（西方经济学专业论文）居民消费需求与收入差距关系的实证研究——基于广东省数据的分析.pdf

f t l p l 学位论文使用授权声明 本人完全了解中山大学有关保留、使用学位论文的规定，即：学 校有权保留学位论文并向国家主管部门或其指定机构送交论文的电 子版和纸质版，有权将学位论文用于非赢利目的的少量复制并允许论 文进入学校图书馆、院系资料室被查阅，有权将学位论文的内容编入 有关数据库进行检索，可以采用复印、缩印或其他方法保存学位论文。 学位做作者躲瑶吩 导师签名：拇硝势 日期少产f 月力日 居民消费需求与收入差距关系的实证研究基于广东省 数据的分析 专业：西方经济学 硕士生：郝婷 指导教师：孙群燕副教授 摘要 消费需求是拉动经济增长的三驾马车之一，是推动经济增长最重要的力量， 但长期以来我国国内消费需求水平甚低，内需难以启动。温特劳布指出，居民收 入分配差距增大，则全社会消费倾向就会下降，进而消费需求出现疲软。然而探讨 收入差距究竟对消费需求是否存在影响，需要对收入差距程度和消费倾向两者的 关系进行计量验证。广东是改革开放的先行地，在经济建设中取得了举世瞩目的 成就，本文通过对广东省历年城乡居民可支配性收入和消费性支出水平的数据进 行分析，借助收入差距系数作为衡量收入差距程度大小的指标，在讨论广东省城 乡居民收入差距和消费水平的现状的基础上，分析城乡居民总体收入分配对消费 需求的影响，从平均消费倾向的角度建立以收入分配为基础的居民消费方程，试 图得出收入差距与消费需求的负相关关系。结果显示，广东省城乡居民收入差距 系数与平均消费倾向负相关关系显著，解决消费内需问题应着眼于减小收入差 距、提高居民实际收入水平、促进社会公平。 关键词：收入差距消费需求收入差距系数边际消费倾向 e m p i r i c a lr e s e a r c ho nt h er e l a t i o n s h ibetemplrlcal r ea t l o n s h l pb e t w e e n h o u s e h o l dc o n s u m p t i o nd e m a n da n di n c o m eg a p s _ b a s e d o nguangdongdatanb u a n g o o n gsa t a m a j o r ：w e s t e r ne c o n o m i c s n a m e ：h a ot i n g b u d e r v 1s 0 r ：3 u nu u n y a n f 、 “ a b s t r a c t a so n eo ft h et h r e ec a r r i a g e si nt h ee c o n o m i cg r o w t h , c o n s u m p t i o nd e m a n di sa n i m p o r t a n tp o w e ri nt h ee c o n o m i cg r o w t h h o w e v e r , t h ec o n s u m p t i o nd e m a n di s i n a d e q u a t ef o ral o n gt i m ei nc h i n a , a n dt h ei n n e rc o n s u m p t i o nc a nn o tb es t a r t e d - u p w e i n t r a u b ，e rc l a i m e dt h a tt h ep r e f e r e n c eo f c o n s u m p t i o no f t h ew h o l es o c i e t yw o u l d d e c l i n ea n dt h ec o n s u m p t i o nw o u mb ew e a r yw h e nt h ei n c o m eg a pi st o ol a r g e w h i l e w es h o u l dv a l i d a t e t h er e l a t i o n s h i pb e t w e e nt h ed e g r e eo fi n c o m eg a pa n dt h e p r e f e r e n c eo fc o n s u m p t i o nb ym e t r i cm e a s u r et of i n do u th o wt h ei n c o m eg a pa f f e c t t h ec o n s u m p t i o nd e m a n d g u a n g d o n gi st h ea n t e c e d e n c eo ft h er e f o r ma n do p e n p o l i c y ，i th a sm a d ea b r i l l i a n ta c h i e v e m e n ti ne c o n o m i cc o n s t r u c t i o n t h i sp a p e ra r e t y i n gt oo b t a i nan e g a t i v ec o r r e l a t i v i t yb e t w e e nt h ei n c o m eg a pa n dc o n s u m p t i o n d e m a n db ya n a l y z i n gt h el e v e ro fg o v e r n a b l ei n c o m ea n dc o n s u m p t i v ee x p e n do fc i t y a n dc o u n t r yr e s i d e n ti ng u a n g d o n gp r o v i n c ef o ry e a r s w eu s ega si n c o m eg a p c o e f f i c i e n tt ow e i g ht h ed e g r e eo f i n c o m eg a p i ta n a l y s e sa l lr e s i d e n t s i n c o m eg a p a n di t se f f e c ti nc o n s u m p t i o nd e m a n db a s i so nt h ea c t u a l i t yo fg u a n g d o n ga n ds e ta r e s i d e n t sc o n s u m p t i o n e q u a t i o nb a s i so ni n c o m ed i s t r i b u t i o nf r o mt h ep o i n to f l i a v e r a g ec o n s u m p t i o np r e f e r e n c e t h er e s u l ts h o w st h a tt h en e g a t i v ec o r r e l a t i v i t y b e t w e e nt h ei n c o m e g a pc o e f f i c i e n ta n dt h ea v e r a g ec o n s u m p t i o np r e f e r e n c eo f g u a n g d o n gi sr e m a r k a b l e w es h o u l ds o l u t ei n n e rc o n s u m p t i o np r o b l e mb yc u t t i n g d o w nt h ei n c o m e g a p ，r i s i n gt h ei n c o m el e v e ro f r e s i d e n t sa n dp r o m o t i n gt h ee q u i t yo f t h es o c i e t y k e yw o r d s ：i n c o m eg a p ，c o n s u m p t i o nd e m a n d ，i n c o m eg a pc o e f f i c i e n t ，a v e r a g e c o n s u m p t i o np r e f e r e n c e 第四章广东省城乡收入差距原因和消费需求分析2 0 4 1 广东省城乡收入差距的原因分析2 0 4 2 居民消费需求2 1 第五章收入差距影响消费需求的实证分析2 4 5 1 变量的平稳性检验2 4 5 2 协整检验2 5 5 3 误差修正模型2 6 5 4g r a n g e r 因果检验2 7 第六章结论和建议2 8 6 1 结论2 8 6 2 政策建议2 8 1 1 课题背景 第一章引言 国务院总理温家宝在二零零九年三月五日十一届全国人大二次会议上作政 府工作报告时提出，要积极扩大国内需求特别是消费需求，增强内需对经济增长 的拉动作用，扩大消费尤其是居民消费，继续调整收入分配格局，提高劳动报酬 占国民收入的比重，增加政府支出用于改善民生、扩大消费的比重，增加对城镇 低收入群众和农民的补贴。完善汽车消费政策，加快发展二手车市场和汽车租赁 市场，引导和促进汽车合理消费。大力发展社区商业、物业、家政等便民消费， 加快发展旅游休闲消费，扩大文化娱乐、体育健身等服务消费，积极发展网络动 漫等新型消费。完善消费政策，优化消费环境。加快建设“万村千乡 市场工程， 推进连锁经营向农村延伸。要加强城乡消费设施和服务体系建设，规范市场秩序， 维护消费者合法权益。抓紧研究出台鼓励消费的政策措施，积极发展消费信贷。 做好“家电下乡、“农机下乡、“汽车、摩托车下乡等工作，把中央财政的 4 0 0 亿元补贴资金用好用活，使企业增加销售、农民得到实惠。以下是国务院提 出的落实扩大内需促进经济增长政策措施的7 项工作：1 、加大投资力度和优化 投资结构。要加强对重大投资的管理，认真做好可行性研究论证，提高投资质量 和效益。2 、着力扩大消费需求特别是居民消费需求。要把扩大消费与完善收入 分配政策结合起来，与扩大就业结合起来，与发展服务业结合起来。最重要的是， 要千方百计增加居民收入，提高消费能力。加大力度调整国民收入分配格局，提 高中低收入居民收入比重。努力消除制约消费的制度和政策障碍，改善居民消费 预期，引导和促进居民扩大消费需求。3 、促进房地产市场平稳健康发展。房地 产业是国民经济的重要支柱产业，对于拉动钢铁、建材及家电家居用品等产业发 展举足轻重，对金融业稳定和发展至关重要，对于推动居民消费结构升级、改善 民生具有重要作用。要认真分析和研究房地产市场的形势，正确引导和调控房地 产走势。要增加廉租房、经济适用房等保障性住房的投资收购和开发建设；落实 和完善促进合理住房消费的政策措施；促进中小户型、中低价位普通商品房开发 建设稳定发展；加快发展二手房市场和住房租赁市场。继续整顿房地产市场秩序， 规范市场交易。4 、努力保持出口稳定增长。综合运用出口退税、外贸发展基金、 财政贴息等政策措施，支持拥有自主品牌、核心技术的产品和大型机械设备以及 农轻纺等有竞争力的劳动密集型产品出口。加快实施出口市场多元化战略。积极 扩大国内需要的先进技术、设备、关键零部件和能源原材料进口，增加重要战略 物资储备。5 、着力提高企业素质和市场竞争力。保持经济平稳较快发展，最根 本的是要激发企业的活力，促进企业发展。各类企业都要苦练内功，加快自主创 新，优化产品结构，提升产品质量，增强开拓市场的能力，提高市场竞争力。各 项宏观经济政策都要有利于企业发展，要从财税、金融、贸易、产业、收费等方 面，采取多种政策措施，积极推动企业兼并重组，支持企业特别是中小企业发展。 6 、认真做好金融财政工作。改进金融调控，综合运用多种政策工具，保持货币 信贷合理增长。银行、证券、保险业都要加大对促进经济增长的支持力度，有效 满足实体经济对金融服务的合理需求。促进股票市场稳定健康发展。各类金融企 业要切实加强基础管理、内部控制和风险防范；要加强金融监管，完善监管制度 和协调机制，有效防范金融风险，确保我国金融安全。7 、积极推进关键环节和 重点领域改革。全面实施增值税转型改革；抓住有利时机，进一步理顺成品油、 天然气价格形成机制；加快推进医药卫生体制改革，组织好改革试点，抓紧出台 各项具体配套政策；进一步转变政府职能，提高办事效率。从工作报告可以看出， 我国政府已经将提高居民消费需求摆在重要的位置，报告中扩大内需的七项工作 中的第二项着重强调要处理好居民消费需求与收入分配之间的关系。 消费需求是拉动经济增长的三驾马车之一，是推动经济增长的主要的动力， 但长期以来我国国内消费需求水平甚低，消费内需严重不足。收入差距扩大不仅 影响社会稳定，而且可能影响消费需求，有碍经济的快速稳定健康发展。在全球 金融危机等因素的冲击下，世界经济形势极不稳定，面对经济形势的复杂性和严 峻性，重新思考保持中国经济持续稳定增长的长期有效的策略具有深远的现实意 义。 长期以来我国的经济增长主要靠投资和出口拉动，投资率从1 9 9 2 年的3 6 6 2 提高到了2 0 0 8 年的4 3 5 ；然而消费存在严重不足，消费率从1 9 9 2 年的6 2 4 逐步下降到2 0 0 8 年的4 8 6 ，远低于世界平均水平( 正常情况下消费应占6 0 以上) ；而且居民收入在国民收入分配中的比重更是偏低，居民收入水平增长低 于经济增长，这也导致了我国低消费率和高储蓄率。在当前国际经济环境恶化的 情况下，我们更应该思考如何实现投资、出口与消费三驾马车的协调拉动功能， 特别是如何实现和增强消费内需对经济的拉动作用。中国具有巨大的潜在国内市 场，特别是农村市场，如何改善我国居民的收入分配结构状况、提高城乡居民收 入水平以及缩小居民的收入差距、改善消费预期和消费环境等问题值得探讨。 广东是改革开放的先行地，在经济建设中已经取得了举世瞩目的成就，广东 改革开放不仅为全国的改革开放探索了成功的道路，而且为社会主义事业的发展 提供了丰富的经验。改革开放以前，广东在全国只是沿海地区一个普通的农业大 省，地区生产总值不足2 0 0 亿元，只占当年全国经济总量的二十分之一。自1 9 7 8 年以来按可比价格计算，广东三十年年均增长率达到1 3 4 5 ，高于全国同期 平均3 5 个百分点，特别是从二十世纪九十年代初开始，广东一直以较高的增长 速度带领全国的发展。进入二十一世纪以来，广东省经济总量在先后突破了全国 g d p 十分之一、九分之一的基础上，2 0 0 7 年达到全国总量的八分之一水平。虽然 全球金融危机对广东经济发展带来了较大冲击，但其经济总量在全国领先的地位 仍难以动摇。2 0 0 8 年全省完成生产总值3 5 6 9 6 亿元，比上年增长1 0 1 ，人均g d p 达3 7 5 8 8 元，增长8 7 ，与位居二、三的山东与江苏差距进一步扩大到5 0 0 0 亿 元。 广东省同时又是我国的外贸大省，进出口总额连续2 2 年蝉联全国第一，但 外贸增速目前正在呈现出逐年下降的趋势，世界经济下行和国际市场需求的减 弱，迅速传导至中国外贸领域，因此广东地区出口严重受阻，一些企业因经营困 难陆续倒闭。广东外贸出口的放缓对我国其他省份还可能带来滞后的影响。 广东在面临各种发展机遇的同时，也面临着许多挑战和社会矛盾。由于地区 间发展不平衡、就业机会不平等、收入来源多元化以及政府调控等因素的影响， 广东省面临地区收入差距过大、城乡区域发展不协调、居民内部差距过大、行业 收入差距过大等问题。其中收入的多元化，使得1 0 富人家庭财产占居民财产大 半，尽管财产收入分配的差距是收入差距逐年累积形成的，但目前的情况是大部 分人还不具备依靠财产来改善收入状况的条件。高收入阶层在股市、房市等方面 的加速扩张，也正在进一步加剧收入差距不合理的状况。 因此，研究具有特定历史背景和现实背景的广东省的居民收入差距和消费需 求的关系具有实际意义。 1 2 研究方法与意义 凯恩斯的绝对收入假说理论认为，消费者的消费支出取决于收入的绝对水 平，消费者的边际消费倾向是递减的，收入越高边际消费倾向越小，当前消费主 要依赖于当前的收入，若一个人收入越高，则消费所占收入比重越低，储蓄所占 比重越高，高收入阶层的平均消费倾向或边际消费倾向低，低收入阶层的消费倾 向高，如果收入分配不均，差距过大，收入集中于少数高收入阶层，整个社会的 消费倾向就会降低，从而抑制消费，出现消费不足和低迷。美国战略暨国际研究 中心( c s i s ) 的经济学家温特劳布( w e i n t r a u b ，e r ) 的研究表明，高收入者的平 均消费倾向低，低收入者的平均消费倾向高，因此居民收入分配差距过大，则全社 会消费倾向就会下降，消费需求就会出现疲软。按照以上理论，收入差距程度的 大小会影响居民的消费倾向大小，分析消费需求不足，不得不分析收入差距，而 收入差距究竟对消费需求有何种影响，需要对收入差距程度和消费倾向两者的关 系进行计量验证。 本文将通过对收入差距系数和消费倾向两者关系的检验，试图证明收入差距 对消费倾向的负影响，其中拟系数g 作为衡量收入差距程度大小的指标根据本文 的测算数据计算得出。计算收入差距系数使用计算公式：g = ( y l - y 2 ) ( y i + y 2 ) ， 其中，y 1 为城镇居民人均可支配收入，y 2 为农村居民人均纯收入。值得注意的 是，该值只是衡量城乡收入差距的一个近似值，但选择的方法的合理性是有一定 依据的。笔者选择广东省为研究对象，根据历年城乡居民可支配性收入和消费性 支出水平的数据，计算居民消费率、平均消费倾向以及收入差距系数，在分析广 东省居民总体收入分配和消费水平的现状的基础上，分析城乡居民收入差距对消 费需求的影响。 收入差距与消费需求的关系问题早已不是新的课题，现代许多经济学者通过 4 计量模型和经验数据把居民消费需求与收入差距纳入一个框架来进行实证研究， 但立足于我国改革开放以来广东省数据并结合金融危机国际背景对城乡收入群 体进行研究来探讨收入分配差距与居民消费需求的内在关系目前鲜少。在收入分 配的研究方面，许多学者只强调再分配的作用，认为政府应大力完善社会保障体 系、通过税收、财政转移支付等财政手段转移高低收入者之问的收入，但另一部 分学者已经开始明确注重和强调初次分配的重要地位，初次分配的公平问题也受 到了广泛重视。目前我国收入差距过大虽然与再分配的软弱无力有关，但症结却 在初次分配，解决收入差距问题的关键是提高中低收入者的收入水平，收入是消 费的前提，而收入水平的提高、收入分配的公平的实现，仅仅依靠再分配的调节 是远远不够的，必须从初次分配解决起，因此研究收入差距与消费需求以及经济 增长之间的关系也不得不讨论初次分配运行机制。另外，居民的消费倾向与投资 之间也有一定关系，通过影响投资乘数的大小来影响投资对经济的拉动作用，提 高居民的消费倾向对经济有促进作用，因而居民收入分配与投资需求领域也存在 相当的关联。关于投资需求与收入分配更深入的内在联系有待继续研究，本文主 要探讨消费需求与收入分配之间的关系。 本文以理论分析为基础，采取数理统计与实证分析方法，并提出了调节收入 分配差距、扩大消费需求的政策建议。 5 第二章文献综述 收入差距问题是国内外学者研究的热点。虽然中国经济近年保持持续超高速 增长，且贫困人口数量在下降，低收入者的绝对收入在增加，人民群众生活状况 日益改善，但低收入群体的状况改善速度远远滞后于高收入阶层，收入比重在整 个国民收入中占很小一部分，伴随而来的是居民收入差距越来越大，这在很大程 度上制约着消费需求的增长，于是人们迫切需要了解和重视收入差距与消费需求 的内在关系。 2 1 国外研究综述 ( 1 ) 绝对收入假说。凯恩斯的绝对收入假说( 1 9 3 6 ) 理论主要观点为：消 费者的消费支出取决于收入的绝对水平，c = c o + ay d 。认为边际消费倾向a 是递减的，收入越高，边际消费倾向越小。当前消费主要依赖于当前的收入，若 一个人收入越高，则消费所占收入比重越低，储蓄所占比重越高，由此可知高收 入阶层的平均消费倾向或边际消费倾向低，低收入阶层的消费倾向高。如果收入 分配不均，差距过大，收入集中于少数高收入阶层，整个社会的消费倾向就会降 低，从而抑制消费，出现消费不足和低迷，此时政府干预必不可少。西方各国 1 9 世纪后期大力推行社会保障措施与此有极大关系。 ( 2 ) 生命周期假说、持久收入假说。凯恩斯的观点一度受到了生命周期假 说( 1 i f ec y c l eh y p o t h e s i s ) 和持久收入假说( p e r m a n e n t i n c o m eh y p o t h e s i s ) 的威胁，这两种假说均隐含收入分配不影响消费的结论。莫迪利安尼等人提出的 生命周期假说认为消费者都是理性人，根据效应最大化原则安排和使用一生中的 储蓄和消费，并使收入等于消费，因而消费取决于一生的收入而不是现期收入。 持久收入假说( 1 9 5 7 ，弗里德曼，消费函数理论) 假定居民收入划分为持久消 费和暂时消费，持久收入是现在财产水平与现在和未来可能得到的收入为既定的 条件下，消费者在长期内持续的稳定收入流，持续收入包括对未来的预期，并且 6 假定持久消费在持久收入中比例不变，暂时消费与暂时收入无关，认为虽然收入 在居民一生中不是稳定的，但消费是平稳的，理性的消费者按照其可以支配和预 期的收入计划现在的消费。由于这两种假说都有许多严格的假设条件，又远离现 实，在严格假设条件下得出的收入分配不影响消费的结论经不起实践的检验，因 此并未对凯恩斯的绝对收入假说理论造成实质性冲击。七八十年代消费理论的新 发展，进一步论证了收入分配确实会影响总消费，从而也进一步证实了凯恩斯绝 对收入假说的正确性。 ( 3 ) 相对收入假说。美国学者杜森贝利( 1 9 4 9 ) 在收入、储蓄和消费者 行为理论一书中提出相对收入假说，认为凯恩斯的消费函数理论包含了两个错 误的假设，其中一个是每个人的消费独立于其他人的消费，其二是消费者的行为 在时间上可逆。他提出消费并不取决于现期绝对收入水平，而取决于两种影响消 费的效应，即“示范效应 和“棘轮效应 。前者产生消费者的消费向高收入阶 层看齐的压力，后者表示暂时的收入减少不会改变居民的消费水平，人们宁可减 少储蓄或借款也要维持原有的消费水平。在长期中人们的消费不取决于绝对收 入，而取决于相对收入，即由示范效应和棘轮效应决定的收入，隐含的意义在于 收入分配对消费需求产生影响。即根据示范效应，收入分配平等化将减小收入差 距，根据棘轮效应，收入差距在贫富阶层之间的缩小会增加消费。尽管两者效应 有着相反的结果。 ( 4 ) 理性预期下的持久收入假说。霍尔( 1 9 7 8 ) 将理性预期学说引入生命 周期假说提出理性预期下的持久收入假说，认为消费者对实际收入的预期是理性 的，会把持久收入的最佳估计纳入决策当中，若没有关于未来收入的新信息，消 费者将遵循持久收入假说，若出现了某个新信息，则消费变化率将偏离持久收入 假说，由于这种新信息难以预测，因此被称为“随机游走”假说。尽管如此，霍 尔的理论并没有改变在传统生命周期和持久收入假说下得到的收入分配和消费 需求的关系。 ( 5 ) 其他理论及实证研究。 理性预期下的持久假说并不能很好的解释在风险和流动性约束条件下的消 费行为，风险的存在使得人们在生命周期和遗赠储蓄之外更多的储蓄，以抵制可 能的收入风险，即预防性储蓄假说；当人们从银行贷款所付里利息高于储蓄所得 7 利息，且获得贷款的交易成本比较高，这时人们相应的更多的储蓄称为流动性约 束储蓄。c a m p b e l l 和m a n k i w ( 1 9 8 9 1 9 9 1 ) 建立了y 假说，该假说也认为收入再 分配会提高总消费。 英国的霍布森( j a h o b s o n ) 、美国的福斯特( w t f o s t e r ) 和卡钦斯( w a d d i l l c a t c h i n g s ) 用“消费不足”来表达“储蓄过度的意思，认为之所以会发生危机 与萧条，并不是人们没有充分的购买力，而是储蓄的比重过大，人们的购买力未 能充分地用于“消费 ，正是储蓄以及过度储蓄打乱了生产和销售之间的平衡。 霍布森更进一步地认为过度储蓄的起因是在于收入分配不均等，储蓄的来源，多 数是出于那些高收入阶层。 莱维巴特拉( r a v ib a t r a ) 在( 1 9 9 0 年大萧条( 中译本，上海三联书店 1 9 8 8 年版) 中提出大萧条的真正原因是财富的集中而不仅仅是收入的集中。财 富集中的速度变化通常是极其缓慢的，但是在2 0 世纪2 0 年代，有一次财富集中 的飞跃。1 9 2 2 年，美国1 的家庭拥有国民财富的3 1 6 ，但到了1 9 2 9 年，即仅 仅7 年之后，这些家庭所占份额就上升到3 6 3 ，富人前所未有地富裕起来，以 致出现历史上最严重的经济崩溃。美国一些“结构派学者也曾指出，2 0 年代 收入分配越来越不平等是导致大萧条的起因。不难看出导致大萧条的一个十分重 要的原因是美国2 0 年代收入分配越来越不平等，进而发展为财富高度集中。这 在一定程度上也说明了收入分配差距与消费不足的关系。 温特劳布( w e i n t r a u b ，e r ) 指出，收入水平高的消费者平均消费倾向低， 收入水平低的消费者平均消费倾向高，居民收入分配差距过大，则全社会消费倾 向就会下降，消费需求就会出现疲软，同时，收入差距程度的大小会影响居民的 消费倾向大小，收入差距扩大，居民的消费倾向会下降。他和卡莱茨基从功能收 入分配的角度研究了收入分配与消费需求的关系。 d e l l a v a l l e 和o g u c h i ( 1 9 7 6 ) 考察3 7 个国家的g d p 数据进行截面数据的 检验，发现当同时使用收入水平和基尼系数做解释变量时则基尼系数的影响很 小，不能通过t 检验，当只使用基尼系数做解释变量时则以通过t 检验；当只使 用1 0 个经济合作与发展组织国家的个人可支配数据时，收入水平和基尼系数同 时显著。 b l i n d e r ( 1 9 7 5 ) 提出了对“收入再分配有助于提高总消费 观点进行计量 检验的两种方法。一是通过测量不同收入阶层的m p c 判断总消费与收入分配的关 系，二是把收入分配状况的度量代入回归方程，并检验系数的显著性与正负号。 2 2 国内研究综述 ( 1 ) 理论研究。 国内有关消费需求理论概括起来有：陈立平( 2 0 0 0 ) 的“有效供给不足论” 认为多年来盲目投资、低水平重复建设造成消费品供给过剩，从而消费需求不足； 乔榛( 2 0 0 3 ) 的“收入分配说”，一种是收入影响消费倾向，一种是实行对外开 放能够加速消费结构升级，收入差距扩大不是通过消费结构影响消费需求而不是 通过消费倾向影响消费需求，收入差距的扩大有利于推动消费结构的升级，从而 有利于扩大消费需求，对经济增长产生拉动作用；“消费预期论认为，市场改 革的深化使得消费者对未来的风险预期增加，消费倾向降低，因而消费需求不足； “体制转换论 认为，新旧体制转换的过程使得制度类的公共物品和基础设施类 公共物品供给相对不足，如基础教育、城市交通的收费等紧缺经济时代制定的政 策法规限制了现在消费者的消费。 以上都是从某一角度解释消费需求不足的原因，主要从城镇居民消费状况来 研究城市消费不足，而对中国城乡之间、城乡内部之间、地区之间、行业之间的 收入差距的收入差距不断扩大问题却没有很好地解释。 国内学者从不同角度说明了收入差距扩大的表现：城乡居民之间和内部、不 同行业之间和内部、不同地区居民之间、不同所有制单位员工之间等。目前我国 经济学界对收入差距问题的争议主要集中在：当前收入差距( 1 ) 是否超过安全 警戒线；( 2 ) 是否存在两极分化；( 3 ) 是否恰当。其中，对于两极分化问题，一 直存在最大争议，争议的焦点在于：( 1 ) 两极分化是指状态还是趋势；( 2 ) 确定 两极分化的基尼系数应该定为多少；( 3 ) 如何按趋势评定两极分化；( 4 ) 基尼系 数的社会意义。关于收入分配差距的成因，总结起来有：( 1 ) 资源因素；( 2 ) 历史 因素；( 3 ) 二元结构因素；( 4 ) 政策因素；( 5 ) 市场化因素；( 6 ) 制度因素；( 7 ) 所有制因素；( 8 ) 个体差异因素；( 9 ) 财产积累效益；( 1 0 ) 法制因素等。笔者 认为讨论收入差距本身不应该作为研究的重点，关键是要认清收入差距的改变对 9 经济发展的影响。这些影响可以分为：( 1 ) 影响消费需求( 排除市场供求结构的 不衔接造成市场过剩的因素) ；( 2 ) 影响投资，消费疲软通过价格信号传递到产 业链的上游产业；( 3 ) 影响经济结构，消费结构的断层使得产业结构演进处于两 难抉择，产业升级脱节，一头还未饱和，另一头已有新的产品。以下主要对国内 有关收入差距及其与消费需求关系的研究进行梳理。 ( 2 ) 实证研究。 国内学者也利用大量经验数据和计量模型工具进行实证性研究。对收入差距 的描述基本上是借助基尼系数，由于数据来源和计算方法上的差异和局限性，计 算结果不尽相同，但总体反映了改革开放以来中国的收入差距扩大的趋势，为了 校正基尼系数对高收入和低收入阶层变化反映不够灵敏的缺陷有时运用泰尔熵 或收入分布的离散系数来研究收入差距扩大的问题，也得到相同结论。 林伯强( 2 0 0 3 ) 曾提出“增长效应分解的方法 和“贫困减少指数 ，并应 用于调查结果及其他官方资料以分析中国在1 9 8 5 年至2 0 0 1 间增长与贫困减少之 间的关系，贫困分析常用概念包括洛伦兹曲线、基尼系数和f g t 指标。实证结果 表明，1 9 8 5 年至2 0 0 1 年中国经济增长有效减少了贫困，但同时收入不均等状况 也恶化了，这限制了经济增长带给贫困人口的潜在福利，也降低了增长减少贫困 的效果，特别是在2 0 实际9 0 年代后半期。实证结果还显示，一个国家在不同发 展阶段不均等的初始状况对增长政策的决定有重大意义。 张沂和胡日东( 2 0 0 3 ) 在中国城镇居民收入差距与消费需求的实证研究 中通过建立城镇居民收入差距一消费需求的小型联立方程模型，揭示出现阶段城 镇居民收入差距的扩大降低了城镇居民的消费需求，影响了国家的内需拉动政 策，并检验出失业率的上升会拉大居民收入差距，城镇登记失业率每上升1 个百 分点，基尼系数上升0 0 0 5 ；基尼系数每上升一个单位，边际消费倾向下降1 0 1 4 ， 上年的工资增长也会影响本年的边际消费倾向。 任兆璋和苏毅( 2 0 0 3 ) 在收入差距影响储蓄和消费行为的计量分析中研究 了收入差距与储蓄和消费行为的关系，通过分析1 9 9 3 年- 2 0 0 1 年广州市城镇居 民收入、消费和储蓄，以t s c s 模型为工具，研究居民收入对消费行为和储蓄行 为的影响，得出收入差距对居民的储蓄和消费行为有显著影响，平均消费倾向随 着收入等级的提高而上升，低收入家庭保持着较高的储蓄率，消费结构中的大部 l o 分项目上高收入家庭比低收入家庭有更高的消费倾向，除了具有一定刚性的“交 通和通讯 和“居住这两个项目。 李军( 2 0 0 3 ) 在收入差距对消费需求影响的定量分析中从理论上探讨了 收入差距影响消费需求的定量关系，并证明了收入差距不断扩大起到了降低消费 需求水平的负作用。 范剑平( 1 9 9 9 ) 在我国居民消费率偏低的原因分析与开拓城镇市场的对策 选择中对我国居民消费率偏低的原因进行了分析，并就消费政策调整提出相 应的对策，还指出，根据投资乘数原理，居民的边际储蓄倾向越高，投资乘数越 小，如果能够通过调整消费政策制止边际消费倾向下降趋势，甚至使其回升，则 投资乘数提高，投资总量对经济的拉动作用就增强。 张艳华和李秉龙( 2 0 0 4 ) 的 中国城乡居民收入差距与消费需求的定量研究 在对城乡居民内部收入差距、地区收入差距及城乡收入差距的现状进行分析的基 础上，构造了城乡居民收入差距消费需求模型，揭示收入差距的扩大降低了 居民的消费需求，抑制了国家拉动内需政策的施行，得出政府应该加大对城乡居 民收入差距的调节力度，增加困难户的收入，稳定中等收入群体的收入水平，降 低低收入群体的比例。其回归结果反映的农村收入差距的基尼系数不显著，基本 未通过检验，反映城镇居民收入差距的基尼系数显著地进入了回归方程，通过检 验，且估计参数为负值。 泰朵根据动态理论建立了中国居民消费的误差修正型计量模型，并用1 9 5 2 年- 1 9 8 7 年的数据拟合，分析居民总消费与总收入间的长期关系和影响短期消费 波动的因素，得出结论：从6 0 年代到8 0 年代居民总消费与总收入间存在较固定 的比例关系；当年短期居民消费波动主要受当年与上年的收入、物价及上年的消 费与社会集团购买力变动的影响，这些因素对消费波动的影响程度也大致是固定 的，从长期和短期看，中国居民的总有效需求行为基本稳定，无论在什么体制下， 中国的经济内部都含有某种机制来协调消费、收入和价格，使得总体的有效需求 基本遵循某种均衡路径，且认为中国居民消费行为具有较高程度的经济理性。 王于渐比较系统的运用现代经济理论中的几种主要消费假说分析了中国收 入消费情况。在中国消费函数的估计与阐释中分别验证了凯恩斯绝对收入假 设、生命周期假说、持久收入假说、随即游走假说，选取1 9 5 2 - 1 9 8 5 年的时间序 列，建立了精巧的计量模型，其中仅随机游走假说在中国不成立。但其消费函数 未考虑7 0 年代后期改革造成制度变迁的影响。 第三章广东省居民收入和消费现状 3 1 广东省城乡居民收支情况 以下选取广东省1 9 7 8 - 2 0 0 7 年3 0 年的居民收入和居民消费性支出为样本进行 城乡对比分析，收入用y 表示，消费支出用c 表示。为确保数据的可比性，消费数 据均以人均消费性支出指标为准。数据均来源于广东统计年鉴( 2 0 0 8 ) 。下表反 映了3 0 年来广东省居民收入和居民消费性支出的增长趋势以及据此计算出的收 入差距系数指标g 。 表3 - 1 ：1 9 7 8 - 2 0 0 7 年广东省居民收入和支出情况 雾。， 一 秀城市居民城市居民 农村居农村居 凄 貉 可支配性消费性支民纯收民消费 g 一 ；舞 i 年份y l y 2 y l + y 2 收入( 元)出( 元)入( 元)性支出 y l c ly 2 ( 元) c 。 端十+ 1 9 7 84 1 2 1 33 9 9 9 61 9 3 2 51 8 4 8 92 1 8 8 86 0 5 3 80 3 6 1 5 5 8 1 9 7 94 1 6 3 34 2 4 9 62 2 2 7 22 0 5 1 81 9 3 6 16 3 9 0 50 3 0 2 9 6 5 1 9 8 0 4 7 2 5 74 8 5 7 62 7 4 3 72 2 2 2 21 9 8 27 4 6 9 40 2 6 5 3 4 9 1 9 8 15 6 0 6 95 1 7 4 43 2 5 3 72 6 6 0 52 3 5 3 28 8 6 0 60 2 6 5 5 8 1 9 8 26 3 1 4 55 9 2 0 83 8 1 7 93 1 2 4 42 4 9 6 61 0 1 3 2 40 2 4 6 3 9 8 1 9 8 37 1 4 26 6 0 1 23 9 5 9 23 2 8 7 63 1 8 2 81 11 0 1 20 2 8 6 7 0 8 1 9 8 4 8 1 8 3 7 7 4 4 3 6 4 2 5 3 4 3 4 6 1 93 9 3 0 3 1 2 4 3 7 10 3 1 6 0 1 4 1 9 8 59 5 4 1 28 8 9 5 64 9 5 3 13 8 84 5 8 8 11 4 4 9 4 30 3 1 6 5 4 5 1 9 8 611 0 2 0 99 9 8 8 85 4 6 4 3 4 5 4 0 6 5 5 5 6 61 6 4 8 5 20 3 3 7 0 6 6 1 9 8 71 3 2 0 8 91 2 1 5 8 46 6 2 2 45 4 5 2 56 5 8 6 51 9 8 3 1 30 3 3 2 1 2 6 1 3 1 9 8 8 1 5 8 3 1 31 5 0 6 9 98 0 8 76 8 4 6 77 7 4 4 32 3 9 1 8 30 3 2 3 7 8 l 1 9 8 92 0 8 6 2 11 9 2 1 0 59 5 5 0 28 7 0 5 91 1 3 1 1 93 0 4 1 2 30 3 7 1 9 5 l 1 9 9 0 2 3 0 3 1 51 9 8 3 8 61 0 4 3 0 39 3 2 6 31 2 6 0 1 23 3 4 6 1 80 3 7 6 5 8 5 1 9 9 12 7 5 2 1 82 3 8 8 7 7l1 4 3 0 69 4 2 41 6 0 9 1 23 8 9 5 2 40 4 1 3 0 9 9 1 9 9 23 4 7 6 72 8 3 0 6 21 3 0 7 6 51 0 6 0 2 92 1 6 9 0 54 7 8 4 3 50 4 5 3 3 6 4 1 9 9 34 6 3 2 3 8 3 7 7 7 4 31 6 7 4 7 81 3 9 1 0 l2 9 5 7 6 6 3 0 7 1 60 4 6 8 9 2 7 1 9 9 46 3 6 7 0 85 1 8 1 32 1 8 1 5 21 8 8 24 1 8 5 5 68 5 4 8 60 4 8 9 6 1 9 1 9 9 57 4 3 8 6 8 6 2 5 3 6 82 6 9 9 2 42 2 5 5 0 14 7 3 9 4 41 0 1 3 7 9 20 4 6 7 4 9 6 1 9 9 68 1 5 7 8 16 7 3 6 0 93 1 8 3 4 62 5 8 4 1 64 9 7 4 3 51 1 3 4 1 2 70 4 3 8 6 0 6 1 9 9 78 5 6 1 7 16 8 5 3 。4 83 4 6 7 6 92 6 1 7 6 55 0 9 4 0 21 2 0 2 9 。40 4 2 3 4 6 4 1 9 9 8 8 8 3 9 6 8 7 0 5 4 0 93 5 2 7 1 42 6 8 3 1 8 5 3 1 2 5 41 2 3 6 6 8 20 4 2 9 5 8 1 9 9 99 1 2 5 9 27 5 1 7 8 l3 6 2 8 9 32 6 4 5 9 45 4 9 6 9 91 2 7 5 4 8 50 4 3 0 9 7 3 2 0 0 09 7 6 1 5 78 0 1 6 9 l3 6 5 4 4 82 6 4 6 0 26 1 0 7 0 91 3 4 1 6 0 50 4 5 5 2 0 8 2 0 0 1 1 0 4 1 5 1 98 0 9 9 6 33 7 6 9 7 92 7 0 3 3 6 6 6 4 5 41 4 1 8 4 9 8 0 4 6 8 4 8 1 2 0 0 21 1 1 3 7 28 9 8 8 4 83 9 1 1 9 12 8 2 5 0 17 2 2 5 2 91 5 0 4 9 1 10 4 8 0 1 1 4 2 0 0 31 2 3 8 0 49 6 3 6 2 44 0 5 4 5 82 9 2 7 3 5 8 3 2 5 8 21 6 4 3 4 9 80 5 0 6 5 9 1 2 0 0 41 3 6 2 7 6 5 1 0 6 9 4 7 94 3 6 5 8 73 2 4 0 7 8 9 2 6 1 7 8 1 7 9 9 3 5 20 5 1 4 7 2 9 2 0 0 51 4 7 6 9 9 4 1 1 8 0 9 8 74 6 9 0 4 93 7 0 7 7 31 0 0 7 9 4 5 1 9 4 6 0 4 30 5 1 7 9 4 6 2 0 0 61 6 0 1 5 5 81 2 4 3 2 2 25 0 7 9 7 83 8 8 5 9 71 0 9 3 5 82 1 0 9 5 3 60 5 1 8 3 9 8 2 0 0 71 7 6 9 9 31 4 3 3 6 8 75 6 2 4 0 44 2 0 2 3 21 2 0 7 5 2 6 2 3 3 2 3 3 40 5 1 7 7 3 3 数据来源：广东统计年鉴计( 2 0 0 8 ) 及其计算，其中g = ( y 。一y 。) ( y 。+ y ：) 。 结果显示广东省3 0 年来收入差距呈扩大趋势，为了更清楚的了解城乡之间 收入与消费的差距，下面分别计算出收入差、支出差以及收入支出差的差( 用k 表示) ，k = ( y 。一y ：) 一( c 。一c 。) 。 1 4 表3 2 ：城镇居民与农村居民收入、消费差距及k 年份 1 9 7 81 9 7 91 9 8