（产业经济学专业论文）基于我国不同时期经济伦理的经济效率分析.pdf

摘要 摘要 经济效率是综合反映经济增长与经济发展质量的重要指标，本文着眼于我国 经济增长注重发展速度而缺乏对质量的重视这一现实，从经济发展的根本目的是 全面增进社会福利的基本观点出发，引入伦理思想，试图探索一种新的分析衡量 经济效率的新思路。 论文首先考察伦理思想在经济学的运用，着重就“边沁快乐主义”和斯密所 提出的“经济人”进行分析，结合我国儒家传统的经济理念构建分析我国经济效 率变化的框架。 其次，从社会制度和经济体制变迁的角度去剖析和挖掘影响经济增长的动 因，运用历史的观点，递进式的分析方法和人本主义思想，并借鉴国外经济发展 的成功经验，寻找我国不同时期经济增长差异的原因。 再次，通过建立重复博弈模型说明道德因素在经济中的作用。 最后本文结合我国不同时期经济g d p 数据的变化分析经济波动的成因，从 而为我国市场经济可持续发展提供一点启示。 关键词：经济效率、伦理思想、市场制度、博弈 a b s t r a c t t h ee c o n o m i ce f f i c i e n c yi st h ei m p o r t a n ti n d e xt h a tr e f l e c t st h ee c o n o m y i n c r e a s e sa n de c o n o m yd e v e l o p m e n tq u a n t i t yc o m p r e h e n s i v e l y , t h i sp a p e rf i x e s a t t e n t i o no nt h ef a c tt h a to u rc o u n t r yp a y sm o r ea t t e n t i o nt ot h ed e v e l o p m e n ts p e e d t h a ne c o n o m i cd e v e l o p m e n tq u a l i t y , f r o mt h eb a s i cs t a n d p o i n tt h a tt h eb a s i cp u r p o s e o ft h ee c o n o m i cd e v e l o p m e n tp r o m o t e st h es o c i a lw e l f a r ec o m p l e t e l y , t h ep a p e r i n t r o d u c e se t h i c st h o u g h t ，t r y i n gt oi n v e s t i g a t ean e ww a yt oa n a l y z ea n dm e a s u r e st h e e c o n o m i ce f f i c i e n c y f i r s t ，t h ep a p e ri n v e s t i g a t e st h ee t h i c st h o u g h te x e r t i o ni ne c o n o m i c s ，e m p h a s i z e o na n a l y z i n g ”e c o n o m i cp e r s o n ”a n d j e r e m yb e n t h a mh a p p yd o c t r i n e ”c o m b i n e o u rc o u n t r yc o n f u c i a n i s mt r a d i t i o n a le c o n o m i cp r i n c i p l et os e tu pt h ea n a l y t i c a l f r a m eo f t h ee c o n o m i ce f f i c i e n c yv a r i e t yi no u rc o u n t y s e c o n d l y , e c o n o m i cd e v e l o p m e n ts o u r c ei sa n a l y z e df r o mt h ea n g l e o fs o c i a l s y s t e ma n de c o n o m i cs y s t e mc h a n g e ，t h ea r t i c l ea d o p t sh i s t o r i c a ls t a n d p o i n t ，t h e g r a d u a la n a l y t i c a lw a ya n dt oa n a l y z et h ed i f f e r e n c eb e t w e e n t h eh o m ea n da b r o a d , u s e sf o r e i g ne c o n o m i cd e v e l o p m e n te x p e r i e n c ef o rr e f e r e n c e ，i no r d e r t om a k e p e o p l e k n o wt h ed i f f e r e n tr e a s o no fo u rc o u n t r y e c o n o m i cg r o w t h i n d i f f e r e n t p e a o d s a g a i n , t h ea r t i c l ee s t a b l i s h e st h er e p e a t e dg a m em o d e l t oi n d i c tt h er o l eo f m o r a l s f a c t o ri ne c o n o m i cg r o w t h f i n a l l y o nt h eb a s i so fa n a l y z i n gt h er e a s o nt h a t r e s u l t si ng d ps h i f to fo u r c o u n t r y i nd i f f e r e n tp e r i o d ，t h ep a p e rp r o v i d e ss o m ei n s p i r a t i o nf o rs u s t a i n a b l e d e v e l o p m e n to f o u rc o u n u y k e y w o r d ：t h ee c o n o m i ce f f i c i e n c y 、e t h i c st h o u g h t 、m a r k e ts y s t e m 、g a m e 学位论文独创性声明： 本人所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究工作 及取得的研究成果。尽我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方 外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果。与我一同工 作的同事对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并 表示了谢意。如不实，本人负全部责任。 论文作者( 签名) ：2 0 0 7 年6 月 日 学位论文使用授权说明 河海大学、中国科学技术信息研究所( 含万方数据库) 、国家 图书馆、中国学术期刊( 光盘版) 电子杂志社有权保留本人所送交学 位论文的复印件或电子文档，可以采用影印、缩印或其他复制手段保 存论文。本人电子文档的内容和纸质论文的内容相一致除在保密期 内的保密论文外，允许论文被查阅和借阅。论文全部或部分内容的公 布( 包括刊登) 授权河海大学研究生院办理。 论文作者( 签名) ：2 0 0 7 年6 月 日 河海大学硕士学位论文 第一章绪论 1 1 研究的目的和意义 近二十年来我国经济取得了长足的发展，g d p 增长迅速，但与此同时经济运 行质量和经济增长效率存在不少隐患。但从具体的行业和产业上来看，如房地产 市场虽然带动投资g d p 的大增幅长。但房屋供给结构失衡，房价过高造成对其 他商品消费资金的挤占，房价超出了大部分工薪阶层的经济承受力，给一般家庭 造成了较重的经济负担。医疗方面的改革也有一些失败之处，医保的覆盖面狭窄， 大部分农民被排除在医保之外，有违医改的初衷。另外，药价贵，看病难成为一 个普遍的社会问题。教育方面的高收费、乱收费。引起社会的广泛关注，毕业生 就业难的问题越来越突出，以及低收入人群的增收等闯题，也就是说经济数据的 增长，却没有带给老百姓更加殷实富裕的生活，恰恰相反这种高速的增长伴随着 众多民众生活痛苦的加剧。据联合国有关部门2 0 0 5 年对3 8 个国家进行的次题 为“民众痛苦指数的调查显示”中国民众的生活痛苦指数全球排第二。面对这么一 个冰火两重天的事实，我们不得不思考这样一个问题，经济发展的根本目的是什 么? 将经济发展与全面增进广大民众的福利，提高人民的生活质量，推动整体社 会的进步相联系是经济学界不容回避的职责。 创建和谐社会是我国“十一五”期间提出的口号和目标。这个目标也是使我国 通向富民强国的必由之路。发展经济的重要结果站在一个国家的角度上讲，就是 要让本国真正繁荣昌盛，要让本国的公民能成为该国的成员感到自豪和幸福。本 文正是以中国经济发展中人的发展出发，以有效提高经济效率为目的，沿着中国 经济发展的历史命脉，把伦理思想引入经济学研究的视野，加深经济学的人文精 神、入文关怀和文化氛围，把入们价值观的树立与追求经济效用最大化结合起来 考虑，从而使更多的经营者回归斯密所描述的经济人在追求自己利益最大化的同 时能够兼顾伦理，以便长久的提高全社会的经济效率。笔者认为经营者只考虑个 体局部利益最大化的经济行为是不可取的，也许对个体而言、局部来说是有效劳 动而站在整个产业或产业链的角度上是无效劳动甚至是有损产业的劳动。加强 人们的经济伦理认识，让我国经济走出一条自我利益与社会利益最优化相结合的 河海大学硕士学位论文 道路，从而对我国和谐社会的构建产生一些启示。 伦理作为人类自我发展在个人欲望的满足与社会秩序的和谐之间一种平衡 机制，既是人类自我实现的方式，也是社会矛盾的调节方式和调节社会关系的手 段，是人类对自我的内在管理。我国发展市场经济是历史的必然选择。但市场经 济替代计划经济并不是一种全优的经济选择，主要表现在第一，纯粹的市场机制 存在着较为严重的经济发展周期性；第二，由于公共产品的产权很难得到充分有 效的保护，或由于技术资本及政治方面的因素等原因市场体制难以使体制成员对 公共物品如高速公路、铁路、公园、水库、水坝，乃至教育等进行充分的投资， 从而无法为社会提供充分的物品；第三，经济公平问题上由于经济人在追求经济 利益的时候，市场中普遍存在着信息不对称。因为现实中并不存在完全的市场竞 争，这样就大量出现搭便车和寻租等投机行为。这就造成不同商家在商品等价交 换时，其交易成本是不同的。因此他们的获利水平也不同。另外，在财产和收入 分配方面，虽然市场体制奉行按照贡献分配的原则，但由于它无法克服体制成员 本身的资源禀赋和家庭出身的差异所形成的不平等，以及经济活动中普遍存在的 不确定因素和信息不对称等原因，造成不公平的竞争，从而实际的财产和收入分 配趋向贫富差别过分悬殊的境况。 总之，随着我国市场经济的纵深发展，加上我国战略储备资源的日益匮乏， 用经济的手段去解决经济问题，会遭遇越来越多的瓶颈。本文正是试图另辟蹊径， 从伦理的角度去探索一条经济持续发展的道路。 1 2 国内外研究综述 在欧洲，经济学研究最早是以家庭财产管理为对象，研究对象的最初确定似 乎与中国古代的经邦济世之说不同；到中世纪末，经济学逐步扩大到以个别部门 为重点研究对象，产生了重商主义、重农主义等着眼于从部门经济研究出发来解 释国民经济现象的经济学。直到十八世纪，才有斯密等人把经济学的研究范围扩 大为整个国民经济活动的研究，并在英国快乐主义思潮的影响下，把经济学的研 究对象逐渐规定在人本身，从而奠定了经济学研究的人学化基础。然而随着边际 革命的到来，经济学开始偏离古典学派重视的人的价值研究方向，出现古典经济 学。新古典经济学逐渐成为解决稀缺资源配置与利用问题的学问，人的欲望虽然 被作为经济学研究的出发点，然而人在西方经济学中大多被简化为生产要素、价 2 河海大学硕士学位论文 格要素来使用，追求财富增长，实现效用最大化成为许多年来经济学确定不疑的 对象和目标至此功利主义在西方经济学中表现得很充分。然而在经济学的进一 步研究中，人们发现了人不仅仅是价格要素与生产要素，人类的生存境界也不只 是一个功利境界，人的价值观念、道德观念和更高的存在境界即信仰、信念等对 经济发展、社会和谐起着极其重要的作用。因此在经济学研究中，人与人，人与 自然的关系和人类行为的价值判断问题必须切实得到重视。反过来讲，也只有重 视上述人类伦理、自然伦理的经济发展才是可持续的发展，才是有利于提高经济 效率的发展。 作为经济学鼻祖的亚当撕密首先于1 7 5 9 年出版了关于伦理学的巨著道德 情操论，又于1 7 7 6 年出版了经济学巨著国富论，这两本书分别展示了两种人 即道德人和经济入。由于对这两种人的理解不同，当时的斯密问题，引起学术界 的热烈讨论和广泛关注。当代随着人们对经济领域的不道德现象的日益关注，经 济伦理学的研究也进一步深化，出版了大量的专门的伦理经济学著作。如奥肯的 平等与效率( 华夏出版社，1 9 8 7 ) 、科斯洛夫斯基的资本主义伦理学( 中国 社会科学出版社，1 9 9 6 ) 和伦理经济学原理( 中国社会科学出版社，1 9 9 7 ) 、马 克斯韦伯的新教伦理与资本主义精神( 北京三联出舨社，1 9 8 7 ) 等重要著作。 此外，值得注意的是，现代经济学理论，如新制度经济学、博弈论经济学、伦理 经济学等都对伦理给予了相应的关注，如诺斯的制度、靠4 度交迁和经济绩效 ( 上海三联出版社，1 9 9 4 ) 和 经济史上的结构和变革( 商务出版社，2 0 0 2 ) 、柯 武刚等的制度经济学社会秩序和公共政策( 商务出版社，2 0 0 2 ) 、科斯的 契约经济学( 经济科学出版社，1 9 9 9 ) 等。这些带有伦理思想的经济学理论一 般将道德作为一种无形的制度或经济本身的内生变量，通过缩减交易成本等方式 对经济效率发生作用 在国内，伦理经济学的研究始于2 0 世纪8 0 年代，但真正成为热点并取得重大 进展还是2 0 世纪9 0 年代特别是9 0 年代后期至今的事情。主要表现在；第一，发表 的论文和出版专著的数量明显增多。以“经济伦理”命名的专著在9 0 年代后期明显 增多，其中比较有影响是章海山的经济伦理论一马克思主义经济伦理思想研 究( 中山大学出版社，2 0 0 1 ) 、万俊人的 道德之维一现代经济伦理导论( 广 东人民出版社，2 0 0 0 ) 、强以华的经济伦理学( 湖北人民出版社，2 0 0 1 ) ：e 4 、锡 的现代经济伦理学( 江苏人民出版社，2 0 0 0 ) 等第二，研究的问题越来越深 3 河海大学硕士学位论文 入和细致，研究的领域得到拓展，研究的方法得到创新。早期的成果主要集中在 伦理经济学的概念、平等与效率等几个粗线条的问题，后期成果深入到经济的伦 理价值、伦理的经济功能等问题，特别值得一提的是，在研究方法上。已经自觉 地运用多种分析的方法，包括经济分析的方法。如一些学者吸收了现代西方经济 学理论( 制度经济学、博弈论等) 的分析方法，强化了经济学和伦理学的融合。第 一，经济伦理学成为其他相关学科关注的一个热点经济学、史学、法学、社会 学、政治学、管理学等都从各自角度对经济伦理问题予以关注，这样，就大大地 丰富和加深了经济伦理学的研究。 就研究的内容来说，伦理经济学主要集中在以下几个方面的问题的研究。一 是经济学和伦理学的关系问题，突出了经济学和伦理学融合的趋势和必要性。如 阿马蒂亚森的伦理学和经济学( 商务出版社，2 0 0 1 ) 、科斯洛夫斯基的伦理 经济学原理、强以华的经济伦理学、韦森的经济学与伦理学j 采寻市场 经济的伦理维度与道德基础( 上海人民出版社，2 0 0 2 ) 等。阿马蒂亚森对传统经 济学中的狭隘的工程学方法和唯科学主义传统进行了深刻的反思和批判，认为经 济学与伦理学隔阂已经使经济学走向贫困化。在他看来，经济与伦理是密不可分 的，经济中有关伦理观念的联系为经济学规定了不可逃避的任务。同样，科斯洛 夫斯基也对竞争排斥伦理道德的传统理论进行尖锐的批评。他认为，经济和伦理 的融合是后现代社会的一个重要特点。强以华则对传统伦理只关注自己的伦理形 式，不关心经济的发展( 重义轻利) 的立场提出了批评，明确提出了严格的经济伦 理学和宽泛的经济伦理学的概念，认为严格的经济伦理学不是凌驾于经济之上， 对经济指手画脚。而是能够反映经济主体的利益，既能促进经济的发展，又能使 经济行为和经济活动伦理化。二是伦理的经济功能或价值问题。王小锡在论道 德资本中率先提出了道德资本的概念，认为道德也是一种资本，对促进经济的 发展有特殊的意义。i l l 还有人提出了精神生产力等概念邓铭瑛等在论伦理道 德对交易费用的影响一文中借鉴新制度经济学有关思想，认为作为非正式制度 的伦理道德可从宏观和微观方面作用于人们的观念，影响人们的经济行为，从而 对经济活动中的交易费用产生影响。 2 1 朱卫嘉在财富创造也是一种道德行为 一文指出，加强企业伦理道德建设，是企业创造财富与价值最为有效且成本最低 的途径和方法，也是真正落实以德治国，促进国家经济繁荣昌盛的重要保证。 3 1 董志强在关系、法律、经济效率一文中讨论了关系作为一种非正式制度或“人 4 河海大学硕士学位论文 情契约”具有的“节约”交易成本的作用( 这里的关系，主要是一种道德关系 笔者注) 。三是义利关系问题。【4 l 义利关系实质上是私利公利、眼前利益和长远利 益的关系问题，是伦理经济学研究的一个重要问题。在以上提到的专著中，都不 同程度地作了论述。有的作者还以义利关系指称整个经济伦理学，如万俊人的义 利之间现代经济伦理十一讲( 团结出版社，2 0 0 3 ) 和乔洪武的正谊谋利 近代西方经济伦理思想研究( 商务出版社，2 0 0 0 ) 等。四是平等( 或公平) 与 效率的关系问题。厉以宁教授在经济学中的伦理问题( 北京三联出版社，1 9 9 5 ) 专门讨论了这一问题，他分别列举了主张“公平优先”和“效率优先”的各种理由。 并一一作了分析，最终提出自己坚持“效率优先、兼顾公平”的理由。厉以宁教授 指出，优先并不是价值系列上优先，只是发展战略上的优先。其他各种著作和论 文讨论平等与效率的也相当多，这里不一一列举。 就我国目前的情况来看，伦理经济的研究非常红火，越来越多的学者，包括 经济学学者( 比较有名的如厉以宁、茅于轼、韦森等) 加入经济伦理学研究的行列， 经济伦理学成为- f 3 当之无愧的“显学”。这正是我国市场经济日趋完善和经济体 制改革日益深化过程中所面临的各种挑战和深层次矛盾在理论上的一种反映。我 国经济伦理学的研究至少呈现出以下几个方面的良好态势：一是研究日趋深入， 不再停留在2 0 世纪9 0 年代初的所谓“代价论”和“滑坡论”的争论之j z ( 这n 种观点 反映的是经济强权主义和道德理想主义) ，而是注意经济伦理的互动。二是伦理 经济学的研究吸收了国外的一些新方法和新观点，如“经济人”与“道德人”分析 法、利益相关者分析法、规则或结构伦理中的对话伦理方法等。经济伦理学注意 将自己的伦理要求与经济发展的要求融合起来，这突出地表现在伦理对经济要求 的某种辩护和伦理本身的经济意义的论证。四是经济伦理学研究自觉吸收经济学 研究的成果，如制度经济学的成果以及运用经济分析法来分析道德现像，引入了 交易成本、重复博弈( 交易) 、内在制度、社会资本、道德成本等概念，这在某种 程度上增强了伦理学的解释力。 远在我国古代的自然经济时期，儒家文化就体现了许多丰富的经济伦理思想 “以民为本“以农为本“以德为本”的生产观，“诚信为本”的交换观，如“己所不欲， 勿施于人“均无贫”的分配观，“尚节俭”的消费观，虽然这些思想对提高经济效 率没有多大的推动作用，但却有效地维护了当时的正常经济秩序，调节着社会经 济机制的运行嘲其中儒家学说提到的富民之论，不但被视为孔子经济学说的经 河海大学硕士学位论文 济基础，亦为儒家主张的一大特点。富民的途径有两条，一为促进生产，二为节 制用财；一为天道，二为人道。所谓尊天道，就是遵循自然经济的规律，促进生 产的增长，是以效率为先的。所谓人道，即财富的生产，是在宗法等级制度下进 行的，生财须遵循宗法社会的人伦规范，谈到物质生活对道德生活的制约，管子 在管子牧民中提到“仓廪实而知礼节，衣食足而知荣辱”。【6 j 还有法家所推崇的重本抑末论，其中在 墨子七患中说：“先民以时生财，因 本而用财，时财用足”。【7 】道家尊重规律的自然无为，老子中说道：“人法地， 地法天，天法道，道法自然”。【3 】苟子的经济伦理核心“欲多而物寡”。【9 】其中以伦 理为核心的佛教在经过对人类境况中各种苦难的考察，把这些苦难都归结为人的 欲望，人们的自私自利构成的混乱成为人类生活中的基本难题，个人的欲望与自 私自利是人类境遇中基本难题的根源。 总体来说，我国现阶段从伦理和人本这方面研究经济发展和经济效率问题还处在 初级阶段，由于起步较晚，还没有形成一个完整的研究体系，已经出版的著作中 创新特点不明显，套话多，尤其在对人的理解和认识上还缺乏深度，缺少把国外 在研究伦理和人本对经济发展贡献的成果与我国文化和经济发展状况相结合的 思考和比较，还没有呈现出一个洋为中用，古为中用来指导我国经济发展的良好 局面。 1 3 研究的思路和方法 本论文主要是从中国经济发展的实际情况入手，通过我国近二十多年粗放式 经济发展模式导致的经济发展瓶颈问题的反思。从一个独特的视角去透视我国经 济发展的历程，即用伦理的目光和思考去重新认识经济社会和经济发展的目的。 经济的发展主体是人，而经济发展的目的就是要为人服务，本文正是着眼于 经济发展中对人的思考和人的行为活动的思考来重新认识“经济人”这个几百年 来经济界争论的问题( 即所谓斯密问题) ，即用伦理的思想扩大经济人的外延。不 仅把它看成是追求价值最大化或效用最大化的人，同时它还具有“仁爱之德_ 阳 “正义之德”凯恩斯直截坦言：“我要十分强调经济学是- f 道德科学，它和人 的内省和价值观相联系，它关心的只是动机、期望和心理不安。”本论文也正是 从这个方向出发。首先从在这方面研究较早，认识较为深刻的西方经典理论出发， 追踪伦理经济思想的根源和起因。让人们对经济和伦理的联系有一个统一和总体 6 河海大学硕士学位论文 认识。然后按照人们认识的规律，以及我国经济发展走过的历程：封建宗法制度 下的自然经济解放初期的计划经济计划与市场结合的双孰制经济 以及现在的市场经济。遵循这么一个命脉，从古到今就对中国经济发展的历程有 一个较为清晰的认识揭示如何来发展经济是受到人们思想所制控的，同时也受 到当时制度和体制的束缚，经济效率的整体提高，从古到今就不只体现在新技术、 新工艺、新机器的出现和替代上，而劳动者的因素是最为重要的，它才是经济效 率提高的根本源泉。离开了创造着的人再来谈什么经济发展那都是空洞的、虚无 的。本文采取由古至今结合国外理论思想的研究模式，通过考察中国历史上人们 的文化观念，传统思维、理想信念上来把握和觉察我国经济发展的必然性和存在 的弊端。探求经济研究和伦理认识相结合对解决经济发展瓶颈的可行途径。 本文主要依据西方经济学和产业经济学的一些基本理论和成果，理论联系实 际，定性分析与定量分析相结合，运用历史的观点和比较的方法，从我国的实际 情况进行逐步的分析，同时参照国外经济发展成功的经验来反观我国经济发展中 认识的缺陷和不足。通过列举西方经济发展中的伦理认识问题，从中摸索和探讨 能够支持我们经济长期有效地增长的根本动力问题，并结合我国传统文化的研 究，找到试着解决这一问题答案。 本文试图从人们的认识规律出发，揭示伦理对经济影响的巨大作用，并试图 从经济与伦理相结合的思路提出构建基于经济伦理的市场制度设想，达到使伦理 思想为我国经济发展服务，为提高经济效率服务。 1 4 主要的创新点 本文从伦理和人本的角度反思我国经济发展过程与经济发展目标的差距，视 角创新也是本文的一个特点( 1 ) 引入伦理思想，从伦理角度分析经济发展效率， 并对我国传统经济发展模式进行反思( 2 ) 提出基于经济伦理的市场制度框架。 应用比较的方法，同时借鉴临国经济发展的先进经验，寻找一条能使我国经济健 康发展的可持续之路。 河海大学硕l 学位论文 第二章伦理思想在经济学中的体现运用 2 1 西方基督文化对资本主义经济的影响 2 1 1 人对上帝信仰的服从 基督教新教伦理把“入世苦行”和积极劳动看作是神的召唤，人生就是为了赚 钱，但赚钱又不是为了享受，而是为了取 导上帝的恩典，为上帝争光。贫穷并不 能为善行增添光彩，它是对上帝荣耀的贬损。1 1 0 】这种现世禁欲主义在实际生活中， 孕育了这样几个方面的逻辑结论：浪费时间是最大的罪孽，在道德上应受到谴 责，努力工作，只有劳动者才能得食；劳动分工和专业化是上帝的意志，因为 这样生产和技术都能提高，有益于所有的人，并且改换一个对个人和他人更有益 的职业是受上帝青睐的，因而在道德上是值得赞许的；消费超过基本需求就是 浪费，是对上帝的不诚，这样的宗教信仰起到了表达和汇集信仰赋予传统以权威 指导实践活动，传授行动准则的作用。按照基督新教教义每个人生来都有“原罪”， 人人都必须通过赎罪，而获得拯救，而现实世界则是一个充满了罪恶感与诱惑的 世俗领域，为了能在这种邪恶的尘世中使灵魂得到拯救，每个人都应当保持自我 克制，过一种理性合乎道德的、有规律的生活，这就必须禁欲，并且，每个人都 要满怀宗教的神圣情绪，力求在世俗的职业中完成上帝交给的工作，以便亲证自 己是上帝的子民。 2 1 2 韦伯的基督文化认识 著名经济史学家马克斯韦伯认为，资本主义精神是新教伦理创造的。在西 方，受基督文化的影响，人一生下来就被认为有原罪，就是人的本性被认为是恶 的，这种罪恶感是他们一生要多挣钱来赎罪的动机，也是要多行善事的动机。基 于对人们本性这样的认识，国家需要通过法律制度和契约的形式来约束人的行 为，这样也正好迎合了市场经济发展的需要。“新教伦理”是清教神学家提出的解 决经济发展与人性关系的途径，这些神学家有义务为加尔文教义的人性结局而奋 斗。新教伦理的基本观点认为：信徒有着无条件的义务，做任何事都必须自认为 得到上帝的选召。一切对于自身得救的疑虑都是缺乏信仰的表现，因而也是恩宠 状态残缺的表现，消除疑虑，达到雎；一的确定性”的途径就是世俗职业中的紧张 河海大学硕士学位论文 活动，不是随意产生并且带有罪孽，过失和不确定性的个别善举，而是“一辈子 行善举，并且要连成一完整的体系。”从事世俗职业的体系化行动就是对于证据 问题的答案：因为只有根本改变体系在每一时刻，每一行动中的生活的全部意义， 才能看出把人从“自然状态”转变到“恩宠状态”的恩宠效果。由于这一方法解决了 证据问题，新教伦理便认可了韦伯叫做“世俗禁欲主义”的包罗万像而深入细致的 生活规范。作为一种对生活进行条理化控制的原则，世俗禁欲主义有着积极约束 和消极约束两方面的规范，积极约束就是支持系统地从事世俗职业，消极约束则 是禁止一切形式的自发性，禁止放松自律。1 1 1 积极约束从道德上鼓励支持缜密的 经营和不断的赢利。消极约束则绝对禁止挥霍这些利润或者把它们从企业转移出 去，作为上帝忠实的管家，信徒应当视此为天职。世俗禁欲主义原则导致的这些 结果使构成了资本主义精神。 2 2 不同经济学派的伦理经济思想 ( 1 ) 经济发展早期及古典经济学派的伦理经济思想 早在斯密以前，英国的重商主义者约翰、海尔斯在1 5 4 9 年所著的关于英 格兰王国公共财富的讨论一书中，就已经明确提出了“人是追逐最大利润的” 看法，此后，孟德尔于1 7 2 3 年，发表的蜜蜂宣言也对人作了类似证明。重 商主义后，重农学派在经济自由理论的指导下，主张经济自由，重视农业。重农 学派的代表魁奈更是明确提出了自由贸易，以“自然秩序和人为秩序”相对抗， 认为应该给资本家以完全的活动自由鼓励完全的竞争，取消和垄断和限制政府 的干预。 重农学派后迎来了资产阶级经济学说史上的繁荣时期一古典经济学时期， 重点人物有亚当斯密、李嘉图、西斯蒙第。 斯密所著国富论被喻为古典经济学论的基础，斯密早年是从事哲学和伦 理学研究的，于1 7 5 9 年发表道德情操论，他的伦理经济思想主要表现在以下 几点： 人性自利论。它的一部国富论可以说就是以人性自利为脉络构建起来 的，斯密在书中认为：人为了获得自身利益的满足就要先满足他人的利益，商品 交换就是在于实现这一过程，是一种自利性的体现。我们每天能吃上面包，并不 是由于面包商的仁慈，而是因为他也要获得利润，如果他不能提供人们所需要的 9 河海大学硕士学位论文 面包，那么他的利益就无法实现。也正是这一点才构成了交易，恩格斯评论：“在 古典学者那里，新的科学不是他们那个时代的关系和需要的表现，而是永恒理性 的表现是从人的本性中引伸出来的”。【i 2 】 自由竞争学论，斯密的经济学理论接受了1 8 世纪自由主义思潮的影响， 认为人拥有天赋自由的权利，在经济理论上接受了重农学派魁奈的放任主义。他 认为政府应该尽量少干预经济，认为只有依靠市场和自由竞争才能更有效的调节 各项经济活动，他在国富论中说：每个人天然是他自己利益的判断者，如果 不受干预，他的行为可以使他达到自己的目的；当每个人都能自由地选择某种方 式追求自己的最大利益时，“一只无形的手”会将他们对利益的追求引导到能够为 公共利益做出最大贡献的途径上去这只“无形的手”就是市场和竞争。斯密给 予自由竞争以丰富的伦理内涵，在他看来，这种自由竞争不仅能使资源得到最好 的利用和发挥，使社会个人获得最大的福利，而且还可以发挥人的创造性，最终 造成人的全面发展。 全体福利学说。在经济世界中，人类都被利己心支配而追求自己的利益， 但如何兼顾个人和社会? 生产者和消费者之间的关系又是怎样的呢? 对这些看 似难以调和的问题，斯密的全体福利学说做出了较好的诠释。他认为“经济人” 和“看不见的手”相互作用是重要的一条经济规律。每个人追逐自己利益时，所考 虑的并不是社会的利益，而是他自身的利益，引导他选定最有利于社会的用途， “他受着一只看不见的手的指导，去尽力达到一个并非他本意要达到的目的”。【”】 也就是说，在市场的指导下，个人追逐私利的活动能够转化为富国裕民的动力。 斯密之后，古典经济学说的另一个杰出人物是李嘉图李嘉图在伦理思想上 是以边沁功利主义作为自己的思想指导，边沁主义把个人作为社会基础，认为社 会完全属于个人，社会只是一个由个人组成的“虚构机体。”李嘉图根据边沁的观 点，断言每个人在追求个人利益时，并不与整个人类，整个社会的利益相冲突， 他认为自由的竞争保证了个人利益与社会利益的结合，也为生产力的无止境发展 开创了可能因此，他反对国家对经济生活的任何干预，认为这种干预是“违反 最大多数的最大幸福”的原则。 与斯密、李嘉图相反，古典经济学者西斯蒙第站在小生产者的立场上对斯密、 李嘉图的伦理精神和中心哲学提出了批评。他批评斯密、李嘉图重视生产本身而 产生的经济学只是“财学”，主张把经济学看作是一种“道德科学”，西斯蒙第从 l o 河海大学硕士学位论文 “人”出发，树立伦理观念的政治经济学的地位，明确地把伦理因素掺入了政治经 济学，他谴责社会分配制度的不平等，认为斯密和李嘉图所提倡的自由竞争只有 利于大的垄断企业而不利于小生产者和工人。 1 日历史学派的克尼斯和希尔德莱德认为经济学研究应从具体的历史出发，主 张经济学应包融在伦理学之中。克尼斯认为，人的经济行为绝不是为自己的目的， 而是附属于伦理的目的，所以，以经济为对像的经济学也不能不是伦理的。新历 史学派也强调了道德因素在经济活动中的作用，施穆勒和谢夫勤认为，古典经济 学把利己心视为社会经济生活的唯一适当的基础，而忽视了伦理道德因素。他们 认为经济生活是由私人经济、公共经济和慈善事业组成，后两者不用了，就是私 人经济中道德的力量也是不可忽视的。 ( 2 ) 理论预期学派的伦理经济思想 理性预期概念的提出，本身就是对人的自由充分发展的鼓励、肯定和促进。 预期的经济学涵义是指对未来经济形式的分析，估计或判断，入们的经济活动都 离不开一定形势的预期行为。这种预期活动不但直接影响这些个体的最后选择， 而且对整个经济运行过程产生一定程度的影响，而理性预期概念，又是在克服了 货币学派的适应性预期的失误后提出来的，所谓理性预期就是指人们在已经充分 掌握了一切可以利用的信息的基础上所进行的预期。它的最显著特征表现为预期 安全符合未来将会发生的事实。这是因为公众不但获得了过去历史所提供的各种 可以利用的全部信息，而且还对这些信息进行了周密的思考和精神的判断，即对 信息加以了理智的处理，这样得到的预期当然能够符合将来的实际，因而可以称 为合理的预期，理性预期学派合理预期理论不仅为人的自由充分的发展提供了一 个坚实的理论基础，而且也为仓g 造个人自由充分发展的外部环境条件提出了详实 的论证 理性预期学派明确提出反对政府干预经济。认为在公众的理性预期下，政 府不应该过多的干预经济，这将有损经济效率，因为自由的市场本身就具备完善 的自动的调节机制，在没有外力干扰的影响下它能够保持经济的平衡运行。根据 这一理论，政府在经济领域通常总是无能为力的，因此理性预期学派在政策、主 张上坚决反对政府干预经济，并对凯恩斯关于宏观财政，货币政策调节的观点进 行全面的批驳。1 1 4 】 理性预期学派认为，货币政策和财政政策的主要任务，就是为私营经济提供 河海大学硕士学位论文 一个稳定的可以预期的环境。 ( 3 ) 弗伦堡学派，又称西德新自由主义学派，这一学派伦理经济思想集中 体现在两个方面：一是体现在他们提出的西德新自由主义理论基础，即经济理念 典型论；二是体现在他们设计的“经济人道主义，社会市场经济制度。 弗伦堡学派用“显著特征抽象法”考察比较了历史上的各种“经济秩序”，就 其纯粹形态而言，历史上存在过的各种“经济秩序”。最终可以归结为两种伦理规 范，一种叫“中央管理经济”，一种叫“自由市场经济”。弗伦堡学派还从人的发展， 人的主体能动性的角度对两种“经济理念典型”作了进一步的分析。他们认为，“中 央管理经济”的理念典型之所以失败并遭到人们的唾弃，就是因为在这种理念下 人是计划的客体，人的各种经济个体没有主观能动性，各经济个体都服从于一个 统一的管理中心，全部经济活动都由管理中心的计划和行政命令来调节，使个人 丧失了个性与自由，使经济个体丧失了自由决策权，因而严重地压抑了人的个体 能动性的发挥，压制阻碍着人自由充分的发展。所以弗伦堡学派把古代中央集权 的奴隶制经济，封建的采邑经济，法西斯德国的统治经济和社会主义计划经济都 归入中央管理类型。而自由市场经济理念就促使人是计划的主体，人的能动性能 够得到很好的发挥，各种经济主体有充分的自主权，并对自己的经济行为后果负 责经济个体之间通过市场建立联系，社会经济活动安全由价格机制自发调节， 从而极大促进了人的自由充分的发展。 弗伦堡学派从人的自由发展角度考虑了自由市场经济的缺陷，在经济完全 自由放任的条件下竞争的结果必然会导致垄断。垄断的基础上必定产生权力集 团，而垄断努力和权力集团的发展会使自由竞争的秩序受到破坏，使人的充分自 由发挥受到干扰和阻碍。这样最终导致市场机制失调，从而引起政府重视并出面 干预，最后不可避免地要走向中央管理经济，所以结论是完全自由放任的市场经 济是不稳定的 弗伦堡学派还从有利于人的自由充分发展，有利于自由市场机制的完善进 一步提出了“社会市场经济”的概念。他们提出，社会市场经济的目标是实现“全 民福利”和“社会平等”，使绝大多数人享受到经济繁荣的果实。实现这一目标的 基本手段是充分的市场机制和有限的国家干预。他们并且还认为，国家干预和调 节的目的不是限制自由竞争，丽是保障自由竞争能公平地进行。在社会市场经济 中，国家之所以建立起一系列法律法规，主要用于维护正常的经济活动，和促使 河海大学硕士学位论文 人的全面发展。政府选择不直接干预企业和个人的经济活动、经济行为，也不全 面地参与社会生产过程。【”1 ( 4 ) 哈耶克新i + i 由主义学说的伦理经济思想 哈耶克用消费者主权理论来论证市场机制可以使资源得到最优配置，从而保 证了最高的经济效果。哈耶克认为，在市场机制充分作用的情况下，生产者的生 产决策将最终取决于消费者的爱好和意愿，通过消费者对生产者的这种决定关 系，就会自然形成资源配置的最优化。具体说，这一过程的实现好比美国的“民 主选举”。消费者选择该生产商的产品就譬如对该厂商投选票，生产商只能根据 选票的多少来安排生产，使生产要素投向最符合消费者需要的一面，从而侵企业 得以生存发展，这样生产者生产什么，生产多少，最终将由消费者的意愿和爱好 决定。而生产者为了占有更大的市场份额，争取更多的利润必须展开竞争，千 方百计地改进技术，降低成本，提高质量，增加花色品种。通过竞争和市场机制， 消费者和生产者都会得到好处，消费者可以得到价廉物美的商品，生产者可以获 得最大利润。所以消费者主权的实现也就等于资源配置的最优化和社会经济活动 的效率化。哈耶克认为，消费者主权实现的条件是充分的市场机制，而充分的市 场机制又根源于充分的个人自由，即个人有自由选择，自由发展，自由竞争和自 由运用自己的资源和收入的权利。如果没有这一点，那么资源将得不到合理的配 置，社会也就不可能取得高的经济效率。 哈耶克认为每个人都有自己的价值标准，并有权按自己的行为准则行事，如 果社会只按照少数人所规定的“公正”原则行事，则对于多数人来说，就没有公正 可言。因此，世界上根本不存在什么绝对的、普遍适用的公正，在他看来，西方 “福利国家”鼓吹者所倡导的“公正经济”实属无稽之谈。他说：“正如世界上健康、 力量或者说美丽的分配不可能是什么正义非正义的问题一样，物品的分配也不能 分什么公正不公正”1 1 6 】l 哈耶克认为，如果说自由竞争导致不公正的话，那么国 家干预的结果将导致更大的不公正。因为市场正是根据每个入所提供的生产要素 和所作的贡献来给予报酬的，由于每个人的情况和能力是不同的，所以收入也必 然会多少不等，如果用行政和立法手段来加以干涉，强求平等，只会破坏自然的 市场程序，造成更大的不平等因为就同一原则同样也适用于每个人而言，从不 可能是公正的。可见，收入和财产平等的实现，要以另一种不平等的存在为前提， 而后者实际上是更大的不平等。哈耶克并不否认平等是值得争取的目标，但他认 河海大学硕士学位论文 为，真正的平等应当是“机会平等”，而不是收入或财产的平等。所谓“机会平等”， 就是说每个人在市场竞争和其他场合都享有同样大小的参加的机会，获胜的机 会，就像在运动场上比赛的运动员，谁都不能被受到歧视。要想赢得比赛的胜利 完全依靠个人的能力。【 】因此，“机会平等”和自由竞争是回事情，限制自由竞 争就是限制机会平等。哈耶克认为国家应该为自由竞争创造必要的条件，使人人 有平等的机会去从事各项活动。但是就是在促进机会平等方面，也不能进行过多 的国家干预，特别是不应对那些在竞争中领先的人加以限制，从而打消其积极性。 哈耶克认为效率以自由为前提，而自由又以私有制为基础，但国有制和计划 经济却排斥个人自由，结果必然导致垄断和极权主义。在哈耶克看来，私有制最 大的好处就是人有选择的自由，在那时，能干的几乎总是有路子可走，如果他以 某种牺牲为代价，他就可以达到目的，没有比知道我们怎么努力也不能改变这件 事更使个人的处境变得难以忍受了。他得出的结论是：私有制虽有缺陷，但由于 个人自由，所以仍比国有制和计划经济好。哈耶克还认为，法治与自由和自由竞 争是不可分的，只有在维护自由和自由竞争的条件下，制定法律荠加以实行，才 可能有真正的法治，而在损害和取消自由和自由竞争的场合，可能有法律，但不 会有法治，可以“合法 ，但并不符合法治精神，哈耶克把法治同自由、自由竞争、 权利平等不可分地联系在一起，这也是他新自由主义学法的重要组成部分。【i 明 2 3 边沁快乐主义和功利主义的比较 u t l i t i ”在英语中又有实用，效用等含义，主要是指事物或行为对于人们欲望 满足的有效性和实用性，是一个强调行为结果的功用性的概念。功利主义也接近 我们所说的急功近利之义。边泌快乐主义强调的一点是最大多数人的最大幸福， 从字面上理解它并非指某个人的最大幸福，是针对最大多数入来说的一个整体的 效应，这个思想的提出后来成为了福利经济学的基础。 1 9 1 2 3 1 边沁快乐主义和功利主义发展思路造成经济效率的异同 从上边对功利主义的分析，。我们可以看出功利主义追求的是效用最大化原 则，顾名思义以这样的指导思想发展经济，必然追求短期经济效益最大化，而忽 略长期目标，造成社会经济效率的损失，即外部性。以边沁快乐主义思想为出发 点去追求个体经济利益时，就不会只讲个人效用最大化的原则，而是再追求个人 效用增加时兼顾社会成本在下面以排污问题为例，说明边沁快乐主义与功利主 河海大学硕士学位论文 义对经济效率的不同影响。一条河流上的生产企业，上游企业的排污可能对下游 企业造成经济效率的巨大损失一般来说，从上游企业来看也许是生产量越大( 同 时排污量也会相应的增加) ，那么它的效益也就越好。但上游企业无限制地增加 排污，在对于下游企业来讲却是一场灾难，上游企业的效益增长是建立在下游企 业情况不断恶化或是无法生产的基础之上。这样对于整个区域来说经济效率必然 受损，即社会的边际成本大于社会边际收益。如图， m c ww 图1 ：企业排污边际成本示意图 图中，w 表示上游企业生产中排放的污染量，纵坐标表示污染造成的边际 成本或者降低污染所花费的成本，m s c z 曲线表示由污染造成的边际社会成本。 m s c z 曲线向右上方倾斜，表示污染程度越严重，下游企业所受的边际损失越大。 m c r 曲线表示上游企业降低污染所花费的边际成本，同时也可以解释为降低污 染给社会带来的边际利益曲线，e 点即为污染所造成的边际社会成本与降低污染 所产生的社会利益相等时决定最优污染程度的一点。那么它对应于该点的社会最 优污染量是w 。如果上游企业的排污量在w