（民商法学专业论文）一般债权质权制度研究.pdf

内容摘要 一般债权质权是大陆法系的一项传统法律制度，早在罗马法时期，其 就伴随着权利质权的产生而出现，并且在权利质权中一直处于独尊地位， 直到近代各种新型权利的产生。但是即使是在各种新型权利质权不断涌现 的近代社会，大陆法系各国立法和实践中，都没有否定一般债权质权的重 要地位，而是将其作为权利质权中最典型的代表。在英美法系国家，虽然 没有形式意义上的一般债权质权概念，但实质l 承认各种类型的一般债权 作为担保物权的客体，只是因为法律传统的差异，导致其与大陆法系该对 制度的称谓有所差异而已随着现代经济快速发展，社会普遍对融资产生 了巨大的需求，人们对于担保物权的关注也从传统的担保功能转向融资功 能。于是，一般债权质权以其优越的融资能力在各国担保物权领域变得更 加活跃起来。本文综合世界各国有关一般债权质权立法的情况，并结合我 国的国情和立法特点，旨在说明我国立法中应当明确规定一般债权质权制 度的可行性与现实性。本文除引言外包括了五个部分，总计三万二千字左 右。 第部分是一般债权质权制度概述。通过对一般债权质权概念的界定、 性质的分析以及发展历史的考察，奠定了本文研究的理论基础。在概念界 定上，以标的作为切入点，认为一般债权质权是“以非证券化的普通债权 作为标的的一类典型权利质书r ，权利质权是其上位概念；在一般债权质权 的性质认定上，本文采权利标的说，并在此基础上归纳出一般债权质权的 五种具体i 陛质；在历史考察上，对罗马法、大陆法系各国民法以及英美法 中一般债权质权制度的发展历程进行了研究，旨在从比较法的角度更准确 的认识一般债权质权制度。 第二部分是一般债权质权标的研究。一般债权质权与其他担保物权的 最大区别在于其标的的特殊性，因此标的研究对于一般债权质权制度的建 构有着重要的意义。该部分从一般债权成为质权标的的可能性与现实性、 一般债权质枳标的的构成要件以及两类典型一般债权质权标的三个方面进 行了探讨。第一，本文认为，无论是理论界对于权利入质的认识、一般债 权自身的特点还是实践中的迫切需求都决定了一般债权应当成为质权标 的，这一结论是一般债权质权标的研究的前提。第二，本文从积极要件与 消极要件两个角度，界定了可以入质的一般债权的范围，从而使一般债权 1 出质具有了更大的可操作性。第三，针对现代经济发展中出现的两类典型 的一般债权类型一一应收账款和收费权，进行了微观的研究和探讨，以期 通过从特殊到一般的方式，对整个一般债权质权制度的构建有所裨益。 第三部分是一般债权质权的设定与公示。本文认为，一般债权质权设 定时应以订立书面质押合同并且进行登记共同作为成立要件。对于质押合 同形式，由于一般债权具有的相对权属性，出于慎重考虑，一般债权质押 合同需以书面形式订立，以保障当事人的利益，并且应区分质押合同的生 效时间与质权成立的时间，前者在没有特别约定的情况下应自签字之日起 生效，而后者还须履行必要的公示手段后始得成立；对于公示方法，通过 对各国立法和实践的考察，认为既有的一般债权质权公示方法，无论是转 移债权证书还是通知第三债务人的方式都存在着较大的缺陷，无法实现对 一般债权质杈的有效公示，也就无法从根本e 保障质权人以及善意第三人 的利益，因此本文主张一般债权质权应该以登记作为公示方法。 第四部分是一般债权质权的实行和消灭。在实行问题上，本文认为， 由于入质债权的标的物种类存在着很大差异性，因此质权人需要运用不同 的方法实行一般质权，可以是直接收取的，也可以从折价、拍卖债权标的 物所得价款中优先受偿。同时，根据主债权与入质债权清偿时间的关系， 区分主债权与入质债权同时到期、主债权先于入质债权到期以及主债权后 于入质债权到期三种不同情况，分别论述了一般债权质权的实行问题。在消 灭问题上，本文列举了一般债权质权因所担保的债权消灭、因质权的实行， 因质权人允许出质人放弃债权及因质权入抛弃质权四种情况而导致的消灭。 第五部分是完善我国一般债权质权制度的思考。第一，本文对一般债 权质权制度的现代功能进行了分析，认为在现代社会，一般债权质权具有 不可替代的融资担保功能，这是其重新焕发活力的社会基础，也是我国立 法应该对该制度予以完善的重要原因第二，对我国有关一般债权质权制 度的立法状况进行了阶髓陆梳理，认为现阶段我国在该制度的立法上仍然 存在着较大的保守性与滞后性，这种状况阻碍了一般债权质权制度功能的 充分发挥。第三，提出了完善我国立法的一些设想。本文认为立法应当重 新安排我国的权利质权体系，在整体e 承认一般债权可以出质，从而确立 一般债权质权的应有的法律地位。并且尽快建立一般债权质权制度的重要 辅助制度一一物权登记制度，从根本上保证一般债权质权制度的有效运行。 关键词：一般债权权利质权质权担保 2 # a g eo ng e n e r a lo b l i g a t i o n h a sb e e nat r a d i t i o n a l l e g a ls y s t e m i n r o i 瑚i l ( 3 e 舢n i cl e g a ls y s t e ma n d p h a y i l ! t ga no u l s t a n d 吨r o l ei nr o m a n l a w u n t i lt h eb i r t ho fn e w t y p eo fr i g h t si nm o d e m t i m e a n di ts t i l lt a k e sa l l 自m p o l m t p c 洳i nl e g t s h a t 疏a n dl a wp l d c t i o ea m o n gc i v i ll a wc o u n t r i e s i n 国辩l a w e o t n 血i e s , l h e r ei sn oc o n c e p t i o no f p l e d g eo ng e n e r a lo b l i g a t i o ni nf o r m a ln m n i n 岛 b u ts u b s t a n t i a l l yd i f f e r e n tk i n d so fg e n e r a lc r e d i ta l ea d m i t t e da so t , j e ai d a t t e r so f r e a lr i g l i t s d i f f e 嗍o fl e g a lt r a d i t i o n sl e a dt od i s t i r 咖a p p e l l a l i o mw i l h r e g a r dt ot h i ss y s t e m u n d e rt h er a p i dd e v e l o p m e n to fe c a l o m xs o c i a ln e e df o r 缸捌1 d 唱i s 址d i ：驷m 曲i ea n dg r e a ta n dp e o p l ea 糟p a 扭塔i n o f a n dm o r e a t t e n t i o n 幻t h e 痂1 a i 】c i l 培f u l t o ni ns t e a do fs e c u r i n gf u n c t i o no fr e a lr i g h t sf o r s e c u r i t y t h u s , p l e d g eo f fg e n e r a lo b l i g a t i o ni sb e c o r m ga c t i v ei n 卸【翰so fr e a l z i # t sf o rs e o a r i t ya m o n gd i f f e r e n tc o u n t r i e sb e c a u s eo fi t sp r o m i n e n tr i m m i n g 矗h l c 妇t h i sa r t i c l ei sg o i n gt op r e s e n t e x p l a n a t i o n sf o rp 0 黝- m t ya n dr e a l i t yo f r e g u l a t i n g # e d g eo ng e n e r a lo b l i g a t i o nw i t h i nt h el e g i s l a t i o no fc h i n aa f t e r a n a l y z i n gt h el e g i s l a t i o n so fp l e d g eo ng e n e r a lo b l i g a t i o ni nm a n yo t h e rc o u n t r i e s a sw e l la su n d e rt h es l a t eq u oa n dl e g i s l a t i v ec h a r a c t e r i s t i c so fc h i n a t h i sa r t i c l e i n c l u d e s f i v e p a r t s e x c e p t i n t r o d u c t i o n a n d h a s a n u m b e r o f 3 2 , 0 1 3 0 w o r d s o r s o p a r to l l eg i v e sa l lo u t l i n eo fp l e d g eo ng e n e r a lo b l i g a t i o ns y s t e m q h e o r e t i c a l b a s i sf o rt h er e s e a l d li sc o n a m a e d b yw a y o f s t u d y i n gd e f i n i t i o n , n a t u r ea n a l y s i s a n dh i s t o r i c a ld e v e l o p m e n to fc o n c e p to fp l e d g eo ng e n e r a l 曲l i g a t i a st o & f i n i t i o n , 她o b j e c tm a t t e r ( o ri 鹤i nt a t i n ) 够ac l u e , p l e d g eo ng e n e r a l o b l i g a t i o ni sr e g a r d e da s 咖p i c a lp l e d g ew i t hn o n - s e o k r i f i z e dg e n e r a lc r e d i t 镐i t s o b j e c tm a t t e r , t h e r e f o r e , p l e d g ei si t sg e n u sc 0 峨q 砸伽；w i t hr e s p e c tt ob a r i i 己o f p l e d g e0 1 1g e n e r a lo b l i g 砒i o n , t h i sa r d d ea d o p t so b j e c tm a t t e rt h e o r yo fr i g l l ：ta n d s u m su pf i v ec o n c r e t en a h l r e so fp l e d g eo ng e n e r a l 吐恤触罄t oh i s t o r i c a l d e v e l o p m e n t , t 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ro f p l e d g e , c o m m a c f i v ec o n d i l i o n sf o rp l e d g e o ng e n e r a lo b l i g a t i o no b j e c tm a t t e ra n do b j e c tm a t t e ro ft w ot y p i c a lp l e d g eo f f g e m a lo b 啦i o n s p a r tt h r e ei sw r i t t e nt os t u d yi n s t i t u t i o na n dp u b l i c a t i o no fp l e d g eo i l 蓼啦l a l 0 b 嵝蛳t h i s a n i c l eh o l d s 谢t t e n # a g ec o n t r a c t 幻答m 盯w i l l li l 蜘l a t i o n a t h ee f f e c t i v ec o n d i t i o n sf o rj i l 鲥呦1o f # e d g e0 1 1g e n e r a l0 乇出翻d o l lf w s t l y , # e d g e c o n w a c ts h o u l db ec o i l l d i nw r i t t e n w a y i nc o n s i d e r a t i o no ft h ei n t e r e s t so f t h ep a l a e sc o n c e n l e d ；m e a n w h i l e , 脚c o n t r a c t 删b ee f f e c t i v eo rb i n d i n g a f t e rt h et i m eo fs i g n a t m b yp a i t i 略c o n c e r n e di ft h e r ew e r e n os p e c i a l 咖f o r t h a t s e c o n d l y , 】呻r e s e a r c ho fw o r l d w i d el e g i s l a t i o na n dl a w 珥蛾 l 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伴随着权利质权的产生而出现，并且在以后的大陆法系各国立法中都占据 了重要的地位在现代经济中，作为权利财产最普遍的表现形态，无论是 典型的应收帐款、收费权还是其他形式的一般债权，已经成为民事主体的 重要财产，一般债权自身的属性决定了其完全可以成为权利质权的客体。 并且，由于一般债权质权制度在现代融资担保领域内的优异表现，使其在 现代各国担保物权法中变得异常活跃起来。 对于传统担保物权以外的非典型担保，我国立法和理论界长期采取一 种较为 堇j 溪或者说是保守的态度。表现在担保物权立法的价值取向上，多 极端强调担保债权的实现，却很少的去关注担保物权在融资和发挥财产价 值上的功能。而现今世界各国在其担保立法方面都表现出一种强烈的实用 主义色彩，即更加注重担保物权融资功能的充分发挥。一般债权质权对于 民事主体特别是中小企业而言，是一种十分理想的融资手段，因此，立法 及理论界应该尽快在具体操作层面上对该制度加以研究，以充分发挥其促 进经济发展的功能。 我国刚刚颁布的物权法对于权利质押标的的规定主要体现在该法 的第2 2 3 条，该条以例举的方式规定了各种可以出质的权利，并且以“法 律、行政法规规定可以出质的其他财产权利”作为兜底条款。但是对于一 般债权是否可以质押，该条没有给出个明确的规定。同时，除( ( 物权法 外，对于一般债权的规定还出现在部门规章、司法解释、地方法规及国务 院的批复等各种“法律规范”中。如此混乱的规范体系，造成法律适用上 的极度困难，法律规定的模糊和理论匕的混乱，也使得一般债权质权于实 践中弊端丛生。 本文拟对一般债权质权制度中存在的诸多问题予以探究，旨在通过对 其基本理论、标的、设定与公示、实行与消灭的深入剖析，为其寻求合理 的法律定位，从而使其所具有的担保和融资之双重功效得以有效发挥，亦 希冀对我国一般债权质权立法的进一步完善有所裨益 一般债权质权制度概述 ( 一) 一般债权质权的概念界定 一般债权质权作为权利质权之一种，其概念应是在权利质权的基础上 进行建构的。因此，在界定一般债权质权的概念之前，首先应该明确权利 质权的概念。关于权利质权的概念，我国刚刚颁布的( ( 物权法未对其作 直接的定义，而是从“动产质权标的物”的角度作了间接规定。c 物权法 对“动产质权”进行了如下定义：哟担保债务的履行，债务人或者第三人 将其动产出质给债权人占有，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定 的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。”而依物权法第2 2 9 条的规定，权利质权的概念，只要将动产质权的标的改为权利质权的标的 即可。理论上，我国学者们对权利质权有着不同的诠释，其中主要的观点 有：1 权利质权是指以所有权、用益物权以外的可让与的财产权为客体而 成立的质权。2 权利质权是指以所有权以外的可转让的财产权为标的的 质权。3 权利质权是指以可让与的财产权利为标的的质权。 参照各国立法和实践，笔者认为第一种观点对权利质押的定义较为合 理。理由为：我们在界定权利质权的概念时必须着眼其标的的范围，以所 有权质押实际上是等同于动产质押的，因为出质动产的所有权与出质动产 本身没有本质的区别。而权利质权是指动产质权之外的质权，因此该种质 权的标的只能是所有权之外的财产权。而对于传统不动产用益物权而言， 由于其对不动产的依附j 陛，各国立法通常都将其纳入到抵押权的标的范围， 因此在权利质权标的中也应当将用益物权排除在外。 在权利质权的概念体系下，其标的范围被界定为嘶有权、用益物权 以外的可让与之财产权”通常情况下，该用于出质的“可让与之财产树 可以被划分为债权、股权、知识产权、其他权利等几大类，而债权内部又 。李开国：中国民法学教程，北京：法律出版社，1 9 9 7 年版，第5 3 0 页。 。郭明瑞、杨置新；担保法新论，长春：占林人民出版社，1 9 9 6 年版，第2 3 1 页。 。周海挺：“论我国权利质权制度的完善”，杭州商学院学报，2 0 0 3 年第2 期，第4 1 页。 2 可以划分为证券债权和普通债权两大类。于是，本文所论及的一般债权质 权就是指：以“一般债权? 或称“普通债权”作为标的的一类典型权利质 权。笔者认为，在诠释一般债权质权的定义时，应以质权的标的为切入点， 从两个层面加以理解： 1 一般债权质权属于权利质权的一种。现代社会，权利财产成为人类 物质财富的重要形态和代表，权利质权在质权领域也获得了较为优越的地 位。而一般债权是最普遍的一类权利类型，在对一般债权质权制度的历史 考察中，我们可以得知，一般债权质权是伴随着权利质权的产生而出现的， 其本身是权利质权的重要组成部分，这不仅早在罗马法中有所体现，而且 以后的大陆法系各国民法典都将其看作是一种典型的权利质杌 2 一般债权质权的标的为“普通货权”。相对于其他种类的权利质权 ( 如股权质权、知识产权质权) 而言，般债权质权的标的是一种债权， 并且这种债权没有通过有价证券的形式( 如本票、支票、汇票、债券) 表 现其权利，其标的是最“原始”的一类债权，通常以私署文书为表现形式， 契约、欠条、借据、还款计划等均属之。 ( 二) 一般债衩质权的性质分析 l 关于一般债权质权本质的两种学说 一般债权质权属于权利质权的一种，对其本质的探讨实质上首先还是 对权利质权本质的探讨。以一般债枳设定员权是一种什么样的行为，也即 关于一般债权质权的本质大体有以下两种观点： ( 1 ) 权利让与说该说基于物权标的应以有体物为限，权利之e 不能 再设定质权，而所谓权利质权的实质是为了担保而让与债权或其它权利， 即质权人有直接收取质权标的债权或其它权利的权能。但在让与说中关于 法律的构成，学者之间则仍有不一致的意见，主要包括：附停止条件的 权利让与说。该说认为权利质是以主债务的不履行作为停止条件，而将权 利让与。权能刨设的转移说。该说认为权利质是将该权利所包含的各种 权能中的一部分，删设的形式，转移于质权人。权利限制让与说该 说认为权利质是以担保为目的而为的权利限制让与。以上三说以权利限制 让与说的影响最大 ( 2 ) 权利标的说，此说认为权利质权是于权利之匕设定的质权。权利 。施付阳：“论一般债权质权兼评担保法第七十五条”，河南省政法管理千韶学院学报 ，2 0 0 4 年第6 期，第1 5 8 页 3 质与物上质在本质上没有任何区别，只是标的的差异而已。入质的权利仍 属于出质人，而质权人取得与入质权利不同的权利，即质权此说认为有 让与性且有交换价值的权利，与有让与性且有交换价值的物，应根据同样 理由，都可以成为交易上的标的。物上质权是在动产上成立的质权，同样 权利质权可理解为在债权或其他权利上成立的质权。o 两种观点相比，权利标的说突破了传统物权标的必须为有钵泐的观点， 更具合理性，因此也成为理论界的通说。而权利让与说的根本缺陷就在于 其否定权利可以作为质权的标的。本人认为，现代社会的物权制度应该以 财产的价值性为支点，使物不必局限于有体物，包括权利等无体物在内的， 凡是能够满足人类需要的资源与财富，都应当在物权标的的范畴之中。现 代社会的资源和财富越来越呈现出多元化的特征，切实物都要价值化， 都能价值化，从而形成了物权价值化的现实。现代社会中许多无形的资源 和财富，并不是以有体物的形式存在的，但却是人类重要的财产。在这样 的情况下对物的依法区分不再依其物理特征，而更需借助于观念的构造， 对物的依法支配也不再以现实支配为必要，而侧重于观念性的支配，即由 实体支配到使用价值的支配。“其有让与性且有交换价值之权利，与有让与 性且有交换价值之物，应依同一之理由，得为交易上之标的”。圆因此“在 现代条件下，权利可以为物积标的的观点，已为多数人所接受，也已为立 法所采取，实无须再借权利让与来说明权利质押的必要”而且“权利让与 并非创设新权利，而权利质押为创设新权利，与权利让与有根本的区别”。 。对此大陆法系各国民法典均做了肯定性规定：德国民法典第1 2 7 3 条规定质 权标的也可以是权利；回日本民法典第3 6 2 条规定质权可以以财产权为其标 的；。台湾“民法”第9 0 0 条规定可让与之债权及其他权利，得为质权之标 的物。 五一般债权质权的性质 担保物权作为物权的一种，堤以确保债权实现而设定的，以直接取得 或支配特定财产的交换价值为内容的权利”。而一般债权质权的本质为一 。胡开忠；权利质权制度研究，北京：中国政法大学出版社，2 0 0 4 年版，第5 6 页。 o 史尚宽：物权法论，北京；中国政法大学出版社，2 0 0 0 年版，第3 8 9 页。 o 郭明瑞、杨立新： 担保法新论，长春：吉林人民出版社，1 9 9 6 年版第2 3 3 页 o 德国民法典。陈卫佐译，北京：法律出版社2 0 0 4 年版。 o 日本民法典，渠涛译，北京：法律出版社，2 0 0 6 年版。 o 郭明瑞：担保法原理与实务，北京；中国方正出版社，1 9 9 5 年版，第2 8 5 页 4 种担保物权，是以普通债权为标的而成立的权利担保权，因此一般债权质 权必然要遵守物权法的基本原则，即物权法定、一物一权、公示公信等原 则，同时也应具有权利担保物权所具有的性质。 ( 1 ) 一般债权质权是一种定限物权 定限物权，又称限制物权、不完全物权，是指不具有物权全部内容， 也就是不能对标的予以全面支配的物权。一般债权质权仅是对作为标的物 的一般债权的交换价值加以支配的权利。所以一般债权质权只是一种定限 物权。 ( 2 ) 一般债权质权为一种特别的价值权 担保物权与其他定限物权相区别的主要特征在于它是价值权，即是以 取得标的物的交换份值为目的，而不以标的物的占有、使用、收益为内容， 它仅仅是控制标的物的价值，质权人以标的物的价值直接受偿。对于一般 债权质权各国法律均允许质权人可以直接收取标的债权，以清偿自己的债 务。收取的债权如为金钱债权，质权人可就收取的金钱优先受偿；收取的 债权若为物品债权，质权人则应按动产质权的有关规定与出质人协议以收 取的物品折价清偿或者将收取的物品拍卖、变价，从价教中优先受偿。 ( 3 ) 一般债权质权为从物权，具有从属性 一般债权质权是以确保主债权实现为目的的权利，它与所担保的主债 权形成主从关系。担保物权为从枳利，其所担保的债权为主权利。作为权 利担保物权之一种的一般债权质权，因此也是从权利，其效力取决于其所 担保的渍枫 ( 4 ) 一般债权质权具有物匕代位性 一般债权质权为价僧i 权，以取得标的物的价值受偿为目的，其效力也 就及于标的的代替物上。因此作为一般债权质权标的的一般债权形态发生 变化，而其价值仍然存在时，质权人仍可就该价值行使权利。一般债权质 权也具有这种物e 代位性。 ( 5 ) 一般债权质权具有不可分性 不可分陛，指担保权人于其全部债权受清偿前，可以就一般债权的全 部行使权利主债权的部分因清偿、抵消、混同等原因消灭时，质权人 仍可就一般债权的全部行使担保杈；主债权的部分让与时，质权也不能 。吴春燕：“一般债权质押研究”，现代法学 ，1 9 9 7 年第2 期。第4 9 页 5 因此而分割 ( 三) 一般债权质权制度的历建发展及其在各国立法上的确立 1 罗马法中的一般债权质权制度 一般债权质权制度产生于罗马法时期，是伴随着权利质权的产生而出 现的。古罗马时期质权作为一种新型担保方式，是为了克服信托担保的内 在缺陷而产生的。质权有时也称质押，据罗马学者考察，质权( p i g n u s ) 一词源于“拳头”，因为用于质押之物要被亲手交付，所以一些人认为质权 ( p i g n u s ) 本身被设定于动产之上。罗马法中规定的质权包括动产质权、 权利质权、法定质权、司法质权等几大类其中权利质权是罗马法质权制 度的一个重要特色。所谓权利质权乃是以权利为标的的质权。据学者考察， 在优士丁尼时期，可以转让的永佃权、地上权、用益权、居住权等权利均 可以作为质权的标的。另外，债权作为一种重要的权利也可以进行质押， 从而罗马法最早形成了一般债权质权制度。 在罗马法上，所谓一般债权质权，是指债务人或第三人以其拥有的债 权作为质押标的，当债务人不履行债务时，由债权人对出质的债权行使权 利的一种担保制度。 2 大陆法系各国一般债权质权制度的确立 ( 1 ) 法国法中的一般债权质权制度 1 8 0 4 年( ( 法国民法典公布并正式施行，该法典在制定时发生过大规 模的罗马法继受运动，其结果是导致了以罗马法为蓝本的枳并0 质权制度的 建立。同时，由于资本主义经济的发展，法国民法典所规定的权开4 质权 制度也反映了一定的时代特色。 法国法吸收了古罗马法有关物的概念和权利质权的相关规定，但( ( 法 国民法典没有单独对权利质权制度加以规定，权利质权制度是被作为动 产质权和不动产质权的一个组成部分而隐含于其中。表现在立法中，该法 典将各项权利如债权、诉权股份与利息、定期金等，均视为一类特殊动 产，因此权利质权被看作是特殊的动产质权，一般债权质押也作为动产质 押的一种被规定于法国民法典之中，罗马法中的一般债权质权制度也 因此被法国法保留了下来。 。【意l 桑德罗斯契巴尼选编：物与物权) ，范怀俊译。北京：中国政法大学出版社，1 9 9 9 年版，第1 6 6 页。 。f 意】彼得罗彭梵得：罗马法教科书 ，黄风译，北京；中国政法大学出版社，1 9 9 2 年舨。第3 4 5 页。 6 ( 2 ) 德国法中的一般债权质权制度 1 8 9 6 年德颁布民法典并于1 9 0 0 年施行，德国法既吸收了大量的罗 马法规范同时也采纳了较多的日耳曼习惯法，体现了非常鲜明的民族主义 色彩，媾国民法典在第1 2 7 3 条第一款明确的宣布债权的标的可以为权 利。”紧接着该稻去典在第三编第九章第二节又规定了多种权利质执其 中就包括【扶债权为标的的的一般债权质权。 同时礁国民法典) ) 使用大量的篇幅详细规定了债权质权的设定方式， 如设定时向债务人的通知义务、债务清偿期届满前后的给付方式、债权到 期的催告义务，质权的实行范围等等。 礁国民法典在权利质权和一般债权质权方面的规定较之以前的立 法有了巨大的进步，其主要体瑚在以下两个方面：包括一般债权质权在 内的权利质权的地位有了较大的提升，其将权利质权制度单独作为一节， 使之与动产质权并列，大大提高了权利质权的地位。由于法律条文的详 尽，包括般债权质权在内的权利质权的设定及实行也更加规范化。 ( 3 ) 日本法中的一般债权质权制度 ( ( 日本民法典在制定的过程中，深受( 德国民法典的影响，在该 法典中权利质权与动产质、不动产质并列，共同组成质权的三大部分，从 体例上来看，权利质权因其标的的特殊陛，而上升为一种基本的质权种类， 这一立法例与德国民法典基本相同。 ( ( 日本民法典所规定的权利质权种类不多，但其主要是围绕债权质 展开的，其中第3 6 4 、3 6 5 、3 6 6 条分别规定指名债权质、记名公司债权质和 指示债权质，而指名债权质就是传统意义上的一般债权质权口。 3 英美法中的一般债权质权制度 质押，作为一种古老的担保形式，不仅在大陆法中，而且在英美法中 都有着极为悠久的历史渊源，甚至可以说是切物的担保的源流。 但是由于历史、文化和社会发展的差异，英美法中的权利质权是作为 动产质权的一个组成部分而隐含于其中的，在英美法中实质上并不存在独 立的权利质权制度，在英美法中诸如债权、知识产权，有价证券以及股票 等权利被视为是一种无体动产，从而有关权利质押的内容也相应地被纳入 。参见德国民法典第三编第九章第二节有关条款。 o 参见日本民法典第3 6 4 条。 o 许明月：英美担保法要论，重庆：重庆出版社1 9 9 8 年版，第2 3 7 页。 7 动产担保的调整范围。 以美国( 统一商法典为例，该法典中，各种形式的债权权利如应收 帐款、收费权等都被视为动产之一种，即将一般债权视为一种无形动产， 以该类财产作为标的进行担保均被视为动产担保的范畴。因此，该法典中 不存在形式上权利质权的概念。同时，英美法严格遵守只有权利固定在一 定载体上才可予以质押的原则，因此，以不具有载体的般债权进行担保， 不适用动产质权，而是将其纳入到动产抵押的范围。 但是就实质而言，英美法中以无形财产为标的的动产抵押权，无论是 在权利范围还是效力内容上，都与大陆法系的权利质权相一致的，而不同 的只是由于两大法系法律渊源的不同，导致称谓上的差异而已。所以说， 我们在借鉴英美法中有关动产抵押的有关制度来完善我国担保立法的时 候，应该明确的分辨出两大法系的这种差异，将其对应到我国权利质权的 有关规定范围。 根据以上有关一般债权质权历史沿革的考察，我们可以得出这样缮沧 大陆法系一般债权质权制度是与权利质权制度相伴产生的，且在相当长的 时间内一直处于独尊地位，直到近代各种新型权利产生。但是即使是在各 种权利大量涌现的现代社会，大陆法系各国立法和实践中，都没有否定一 般债权质权的重要地位，而是将一般债权质权作为权利质权的最典型代表。 在英美法系国家，虽然没有形式上的一般债权质权的概念，但是实质上承 认各种类型的一般债权成为担保物权的客体，只是因为法律传统的差异， 导致对该制度的称谓不同而已。因此我国物权立法应该赋予一般债权质权 以应有的法律地位，承认一般债权这项重要的财产可以成为质权的标的。 二、一般债权质权标的研究 ( 一) 一般债权成为质权标的的可能性和现实性 l 权利成为质权客体已成为理论界的通说 我国学者郭明瑞教授认为：q 姘0 可以成为物权的标的的观点已经为大 多数人所接受，实无再探讨的必要。”。我国法学界一般认为权利标的等同 于权利客体，是指民事法律关系中权利义务共同指向的事物。大多数学者 。郭明瑞、杨立新：担保法新论，长春：吉林人民出版杜，1 9 9 6 年版，第9 - 3 3 页 8 认为，民事权利客体的多样性由实际情况来决定，很难人为的将其划一起 来，因此应当将客体表述为物、行为和人的身体、生命、自由、名誉等等。 因此，在多数国家承认的权利质押和权利抵押制度中，该质权和抵押权所 指向的对象就是所有权以外的可转让的财产权，这种明确的对象不会引起 法律适用上的混乱，因为所有权制度强调对有体物的实际占有、使用、收 益和处分，而人们对所有权外的其他财产权，不能像利用有体物那样进行 实际的占有和处分，为此，法律上确立了对它们的“准占有”制度，人们 可以对它们的交换骱谊进行利用。 笔者认为一切财产的本质都是法律所保护的财产权利，以有体物作为 物权的对象实际上是关注于有体物的所有权，只不过在传统民法看来，有 体物本身与有体物所有权是同一概念，法律没有区分的必要。而无论是以 有体物还是所有权以外的其他财产权作为担保物权的标的，其实质都是关 注于标的物的交换价值对此，日本学者我妻荣先生也指出：“可转让的财 产权与有体物一样可以作为质权的标的，因为二者在本质上并无