住房公积金双贯标验收评分细则大全.doc

附件3住房公积金双贯标检查验收评分细则一、贯彻落实住房公积金基础数据标准 40分（一）采集 10分1.界面设置规范性 3分基础数据标准的相关数据项设置为必录项，界面录入项的名称应与数据标准一致。2.数据采集人机友好性 2分数据采集过程，应采用下拉框或模糊选择的方式。提供便捷的数据录入方式，以便规范使用基础数据标准。3.取值范围的规范性 5分数据项的取值范围应与基础数据标准规范一致。（二）处理和存储 20分1.基础数据表采用实体表方式，并检查数据表与标准的符合度。 5分根据基础数据标准检查数据项的符合度，按符合度的比例评分。对于没有项目贷款的城市中心，不应将项目贷款有关数据项列入评分范围。基础数据符合度不足百分之九十的，不予验收通过。2.银行结算流水到账通知真实、规范填入相关数据表，不得添加和篡改结算数据。 5分重点检查银行结算流水信息表和银行存款日记账信息表（表9.0.2和表8.0.6）的数据，确保银行结算流水和银行存款日记账信息真实有效。没有银行结算流水数据的，不予验收通过。3.全部业务数据库表应以29张标准数据表为基础进行设计、扩展。 10分检查数据结构和数据字典，保证数据设计依据和使用符合基础数据标准的要求。确认数据库所有涉及基础数据标准的数据项完全按照基础数据标准要求设计。（三）使用 10分基础数据表应用于业务统计、异地转移接续、综合服务平台等系统中。 检查统计表、异地转移接续业务和综合服务平台的数据表和传输使用方式。 二、住建部结算应用系统接入与使用 40分 （一）全账户覆盖 15分 住房公积金管理所涉及的委托贷款专户、委托存款专户和增值收益专户等三类账户，应全部注册维护在住房公积金结算应用系统中，并可正常使用。 检查住房公积金中心账户注册情况，按注册使用的账户比例评分。覆盖比例不足百分之五十，不予验收通过。 （二）全业务覆盖 10分 结算应用系统应涵盖中心所有涉及资金交易的业务1. 缴存 3分覆盖多种方式的缴存业务。如托收、转账、支票等。2. 提取 3分提取到银行卡应实时到账。3. 贷款 3分贷款的发放和回收应通过住建部结算应用系统进行批量交易。4. 国债和其它的投资融资业务 1分国债和其它的投资融资业务应通过住建部结算应用系统进行在线交易。 （三）全流程覆盖 15分 1.业务处理5分 （1）缴存业务资金匹配方式，并将缴存单位维护到系统中。 （2）开展提取公积金冲还公积金贷款业务。 （3）流程设置合理，主要检查要件处理和重复审核等问题 2.结算5分 （1）账户设置合理，检查所有银行账户余额，二级账户宜采用零余额账户管理。（2）资金结算指令主要由公积金中心发起。 3.核算5分（1）三账实时平衡匹配，主要检查余额调节表中的未达账项等。 （2）依据财政部档案局会计档案管理办法，基于电子结算，提高核算效率特别是电子凭证的维护。 （3）检查资产负债表中应收应付科目，对下属科目进行分项检查。 检查资产负债表目的：一是资金混同存放的问题，特别是贷款保证金不应与住房公积金存款混同存放。二是长期缴存未分配款项应做到按月清理。三、组织推进10分（一）省厅推动 5分省厅应有贯标工作相关方案、组织培训、督促检查、初步验收。（二）市级推动5分市级应有贯标工作的项目立项、资金保证、工作方案等落实措施。四、技术资料和档案管理 10分 应按住房公积金信息系统技术规范要求收集、建档、归档。五、加分项20分（一）市政府领导重视双贯标工作情况4分（二）与受托银行的协作程度 4分1.制定对银行考核办法并实施 1分 2.使用银行网点，扩大服务范围1分 3.与受托银行共享数据的情况 1分 4.到账通知时间1分（三）对软件公司的要求4分1.培训效果