（人口学专业论文）教育投资的均衡性分析.pdf

摘要 世界上发达国家的经济发展证明，初等教育、中等教育和高等教 育的投资收益率是递减的，三级教育投资比例是随教育的发展而变化 的。因此，大多数国家都是优先发展初等和中等教育，普及初等和中 等教育后，再大力发展高等教育。国家在经济发展的初期，整个人力 资本存量都很低的时候，教育投资的重点是初等教育。而对比我国当 前的教育投资状况，却不是这样，我国的现状是：l 、整体的教育投 资比例偏低。从国际比较来看，根据联合国教科文组织的教育报告数 据，1 9 8 0 1 9 9 1 年世界公共教育投资占g n p 的比重平均达到 5 o 一5 1 ，发达国家达5 2 一5 4 ，发展中国家也在3 9 一4 1 之间， 最不发达国家也有3 至3 3 ，而中国却在2 3 一2 3 6 之间。2 、义 务教育经费总支出中政府承担的比例偏低。世界上大多数国家的基础 教育经费特别是义务教育经费基本上由政府承担，政府的投入一般都 在8 5 9 0 以上。而在2 0 0 2 年我国义务教育经费投入中，政府占的比 例仅为7 6 7 ，这一比例显然是偏低的。3 、与西方国家的教育经费 结构比较，我国教育经费结构不合理。国际比较表明，经合组织国家 初中生均经费指数平均为2 4 ，j 、学平均为1 9 ，其中政府承担的经 费比例为8 5 9 0 。而我国初中和小学的生均经费指数则仅为1 1 和 9 ，明显偏低。4 、三级教育中高等教育投资规模偏大。目前我国出 现了高等教育急剧扩张，初等教育却相对萎缩的状况，中国高校生均 指数非常高，中国高等教育学生的相对成本分别为美国的4 5 倍、英 国的4 _ 3 倍和日本的1 2 5 倍，而中国初、中等教育的相对成本远远低 于这些国家的相对成本( 刘少雪，1 9 9 8 ) 。 由以上数据可以得出中国的教育投资结构目前并不均衡，而这种 不均衡将会给经济发展和社会发展带来很多不利的因素。初等教育投 资不足使得我们国家的人力资本总量很难提升，这给国家的经济和社 会发展带来的制约，同时也会产生严重后果：中国目前仍然是人力资 本存量很低的国家，教育对中国来说本是稀缺资源，要满足中国这个 人力资本存量低的国家还远远不够的，但是因为中国教育投资的不均 衡( 偏重高等教育投资) 结果出现了大量的高学历者去竞争那些只需 要低学历的人就能胜任的工作，而那些低学历的人则处于就业难的境 界，在现实中即表现为“人才高消费”和“大学生就业难”，这些现 象表明教育投资不均衡所带来的负效应。 “人才高消费”和“大学生就业难”的经济学上的原因主要是我 国当前经济欠发达导致高等人才市场就业岗位的有限性。从总量上 看，截至2 0 0 3 年6 月中旬，全国普通高校毕业生的就业签约率为4 7 。 有数据表明：2 0 0 4 年我国普通高校毕业生共有2 8 0 万人，比2 0 0 3 年 净增6 8 万人，增幅达3 2 。而据劳动部门公布的城镇新增就业岗位 为9 0 0 万个，其中5 0 0 万个岗位用来解决下岗职工再就业，剩下的 4 0 0 万个就业岗位，除了要解决2 8 0 万的大学生就业，还要解决2 0 0 多万中专毕业生的就业。目前就业岗位还不能满足整个劳动力市场的 就业需求。从行业来看，为就业岗位做出最大贡献的批发、零售和餐 饮业所提供的就业岗位偏重于有中等职业技能的人员，很少有适合受 过高等教育的大学毕业生的岗位。而对于需要高级人才的就业岗位更 是严重缺乏。而就在此时普通高校扩招导致毕业生保持大幅度的增 长，2 0 0 3 年为2 1 2 万人，较上年增加了6 7 万，增幅达到4 6 2 的高 峰；2 0 0 4 年毕业生为2 8 0 万人，较上年增加6 8 万人，增幅达到3 2 1 ； 2 0 0 5 年为3 4 0 万人，较上年增加。6 0 万人，增幅达到2 1 4 。从以上 数据看出，我国的经济发展水平导致高级人才需求的有限性，使得高 级人才就业岗位的缺乏引发了“高校毕业生就业难”和“人才高消费” 的现象出现。本文正是立足于我国当前的经济发展阶段，探索我国教 育投资的现状，从经济学出发分析教育投资结构不均衡所产生原因及 其后果，并据此提出政策建议。 本文基本框架：分两个部分。第一部分：第一章至第三章理论铺 垫。 第一章提出人力资本与教育投资的关系。 从人力资本的概念出发，引述人力资本学家对人力资本、人力资 本投资、教育投资的观点进行概念阐述，分析人力资本和教育投资的 内在联系并得出结论：教育投资是人力资本投资的重要组成部分。 第二章关于教育投资理论的文献综述。 该章主要总结前人对教育投资理论的主要观点，包括：教育投资 不足论阐述教育投资与经济发展的巨大关系说明要大力发展教 育投资；教育投资过度论阐述教育的投资并不完全能促进经济的 发展，学历有时仅仅只是帮助雇主识别不同求职者的装置，这利，教育 投资只能加剧劳动力市场的分割：我国学者对教育投资的研究从 定性研究过渡到定量研究，开始把教育投资理论引进到教育经济的各 个领域。 第三章是本文所依托的经济学理论框架。 该章引进经济学观点，充分说明教育投资的均衡性有充分的经济 学理论基础。首先，帕累托最优说明教育投资结构上的资源配置也应 该有个最优状态；其次，教育资本投资进入高等教育后边际效益递减， 即要通过“成本一收益”分析得出教育投资的有效性，来准确界定教 育投资行为的属性；第三，人力资本投资存在外部性。人力资本投资 的外部性有正的外部性和负的外部性。正的外部性是传统的人力资本 学家所经常提及的，但人们往往忽视教育投资还可能存在负的外部 性。在劳动力市场分割与岗位配给的条件下，个人教育投资的目的仅 仅是获得一个有利的工作岗位，其实现是以他人的人力资本贬值为代 价，而其自身能力却超过岗位的需求，这时人力资本投资的负外部性 就显现出来。本章的经济学理论为下面分析中国现阶段的教育投资提 供了个理论基础。 第二部分：第四章至第六章运用西方经济学的筛选理论和比较分 析理论对中国教育投资的现状和后果进行分析。 第四章阐述我国的教育投资现状。 本章以数据为基础说明当前我国教育投资结构不合理，偏重于高 等教育投资。主要从以下几个方面来说明，第一，我国整体教育投资 规模不大。第二，义务教育经费总支出中政府承担的比例偏低。第三， 与西方国家的教育经费结构比较，我国教育经费结构不合理。第四， 三级教育中高等教育投资规模偏大。通过上述几个方面的数据分析说 明教育结构投资不合理会产生“人才高消费”“大学生就业难”的后 果。 第五章我国教育投资不均衡的实证分析。 。教育投资不均衡会给经济发展和社会发展带来很多不利因素， “人才高消费”“高校毕业生就业难”等现象就是教育投资不均衡的 后果。其原因有：一，我国经济欠发达导致高等人才市场就业岗位的 有限性。二，以“成本一收益”看人才供给，说明大学生就业对岗位 的选择存在客观理性的依据。三用“筛选理论”分析雇主对雇员的选 择，在就业岗位有限的条件下，就会出现“人才高消费”。通过实证 分析，说明要促进经济的发展，社会的进步必然要使教育投资结构优 化，适应中国当前经济发展的现状。 第六章是改善教育投资结构的对策和建议。 根据本文前几章理论和实证分析，提出三个方面的对策建议：一， 合理分配教育投资，发展基础教育。二，引导资金重点投放于中等教 育。三，加强职业教育与高等教育的链结。 本文在写作过程中，试图在以下方面进行拓展和创新。 第一，选题方面。教育是一个国家发展的基石，如果投资结构不 合理则会导致诸多负面效应。本文在选题时，特意将教育投资的均衡 作为研究对象。 第二，研究视角方面，将教育投资的负面效应联系中国当前的实 际，做到理论与实证分析相结合，说明一旦教育结构失衡、过分偏向 高等教育，就会影响中国的高等人才就业，如果这些人才处于“闲置” 状态，则是教育投资的巨大浪费。 第三，本文运用的方法是规范分析和实证分析相结合以及理论分 析和实际分析相结合，通过实证分析对基础理论进行印证。本文的创 新点是尝试运用西方经济学的筛选理论和比较经济学的理论对高级 人才市场的供给和需求做出分析。 关键词：教育投资均衡就业 4 a b s tr a c t t h ee c o n o m i c a ld e v e l o p m e n to ft h ed e v e l o p e dc o u n t r i e sp r o o ft h a t t h ep r i m a r ye d u c a t i o n ，t h es e c o n d a r ye d u c a t i o na n dt h eh i g h e re d u c a t i o n i n v e s t m e n ta n dr e t u r n sr a t i o i sd e c r e a s e sp r o g r e s s i v e l y , t h r e el e v e l so f e d u c a t i o n si n v e s t m e n tr a t i oi sc h a n g i n ga l o n gw i t ht h ec h a n g eo ft h e e d u c a t i o nd e v e l o p m e n t t h e i e f o r e ，t h em a j o r i t yc o u n t r i e sd e v e l o pt h e p r i m a r ya n dt h es e c o n d a r ye d u c a t i o nf i r s t ，t h e nt h eh i g h e re d u c a t i o n t h e p o i n to ft h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n to f o t h e rc o u n t r i e si sp n m a we d u c a t i o n w h e nt h e yw e r ei nt h ei n i t i a lp e r i o do ft h ee c o n o m i c a ld e v e l o p m e n t w h i c ht h ee n t i r eh u m a nc a p i t a ls t o r a g eq u a n t i t yq u i t ei sl o w , 如i sn o ti n o u r c o u n t r y t h ep r e s e n ts i t u a t i o ni s ：t h ew h o l ee d u c a t i o ni n v e s t m e n tr a t i oi s s o m e w h a tl o w , c o m p a r e dw i t ht h ei n t e r n a t i o n a ld a t af r o mt h eu n i t e d n a t i o n se d u c a t i o n a l ，s c i e n t i f i ca n dc u l t u r a lo r g a n i z a t i o n ，1 9 8 0 1 9 9 1 w o r l dp u b l i ce d u c a t i o ni n v e s t m e n to c c u p i e sg n pa c h l e v e5 0 一5 1 t h e d e v e l o p e dc o u n t r y r e a c h e s5 _ 2 一5 4 t h e d e v e l o p i n g n a t i o na l s o r e a c h e s3 9 一4 1 、t h em o s tu n d e v e l o p e dc o u n t r ya l s oh a s3 _ 3 3 ， b u tc h i n ai sb e t w e e n2 3 一2 3 6 t h ef u n d so fc o m p u l s o r ye d u c a t i o n g r o s su n d e r t a k e nb yg o v e r n m e n ta r es o m e w h a tl o w i nt h e w o r l dt h e m a j o r i t yn a t i o n a le l e m e n t a r ye d u c a t i o nf u n d sa r eb a s i c a l l yu n d e r t a k e nb y t h eg o v e r n m e n t ，g o v e r n m e n t si n v e s t m e n ti sg e n e r a l l ya b o v e8 5 9 0 i n 2 0 0 2 ，i no u rc o u n t r yc o m p u l s o r yt h ep r o p o r t i o no f e d u c a t i o n f u n d s i n v e s t m e n ti so n l y7 6 7 w h i c hi so b v i o u s l yl o w c o m p a r e dw i t ht h ew e s t e r nn a t i o n e d u c a t i o nf u n d ss t r u c t u r e ，o u r c o u n t r ye d u c a t i o nf u n d ss t r u c t u r ei su n r e a s o n a b l e i nt h r e el e v e l so f e d u c a t i o n st h eh i g h e re d u c a t i o ni n v e s t m e n ts c a l ei st o ol a r g e a tp r e s e n t o u rc o u n t r ya p p e a r st h a tt h eh i g h e re d u c a t i o ne x p a n d ss u d d e n l y , b u tt h e p r i m a r ye d u c a t i o nr e l a t i v e l yw i t h e r e d ，( l i us h a o x u e ，1 , 9 9 8 ) s ow ec a nd r a wt h ec o n c l u s i o no tt h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n to fc h i n a i si m b a l a n c e d ，t h i sw i l lb a n g sv e r ym a n yd i s a d v a n t a g e o u sf a c t o rt ot h e e c o n o m i c a ld e v e l o p m e n ta n dt h es o c i a ld e v e l o p m e n t t h ei n s u f f i c i e n to f p r i m a r ye d u c a t i o ni n v e s t m e n tc a u s e st h et o t a lq u a n t i t yo fh u m a nc a p i t a l t ob ev e r yd i f f i c u l tt op r o m o t e ，t h i sr e s t r i c t i o nw i l lb eb r o u g h tt ot h e n a t i o n a le c o n o m ya n dt h es o c i a ld e v e l o p m e n t ，a tt h es a m et i m ea l s oc a n c a u s es e r i o u sr e s u l t ：c h i n aw a ss t i l lac o u n t r yt h a th a sl o wh u m a nc a p k a l s t o r a g eq u a n t i t y , t h es o c i a le d u c a t i o nr e s o u r c e si st o ol o wt os a r i s f yt h e r e q u i r e m e n t b u tb e c a u s eo f t h ei m b a l a n c eo fc h i n ae d u c a t i o ni n v e s t m e n t ( s t r e s s e so nh i g h e re d u c a t i o ni n v e s t m e n t ) ，t h e r ea r eh u g en u m b e rp e o p l e w h oh a v eg o o de d u c a t i o nb a c k g r o u n dh a v et oc o m p e t et h e s ep o s i t i o n o n l yr e q u i r ew o r k sw h oh a v eb a s i ce d u c a t i o nh i s t o r y , a n dt h o s e _ w h oh a v e n og o o de d u c a t i o nb i l c k g r o u n dc a n tf e n daj o b t h i si sw h a t “t h et a l e n t h i 曲c o n s u m p t i o n ”i s ，a n dt h i si st h er e a s o no f “g r a d u a t e se m p l o y m e n t d i f f i c u ku n d e rl a b o rm a r k e t s e g m e n t a t i o n ”t h e s ee x p l a n a t i o n e d u c a t i o ni n v e s t m e n t si m b a l a n c e db r i n gt h en e g a t i v ee x t e r n a l i t y t h ef l a m eo ft h ea r t i c l eh a st w op a r t s ；t h ef i r s tc h a p t e rt ot h et h i r d c h a p t e ri st h et h e o r yu p h o l s t e r y t h ef i r s tc h a p t e rc a r r i e so u tt h er e l a t i o n s b e t w e e nt h eh u m a nc a p i t a la n dt h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n t f r o mt h ea n g l e o f t h ec o n c e p to f t h eh u m a nc a p i t a l ， e x p l a i nt h eh u m a nc a p i t a l ，t h eh u m a n c a p i t a li n v e s t m e n t ，t h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n tc o n c e p t ，a n a l y s i st h ei n n e r l i n ko ft h eh u m a nc a p i t a li n v e s t m e n ta n dt h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n t ，a n d d r a wt h ec o n c l u s i o no fe d u c a t i o ni n v e s t m e n ti st h em a i nc o n s t i t u e n to f h u m a nc a p i t a li n v e s t m e n t t h es e c o n dc h a p t e ri st h ed o c u m e n t a r ys u m m a r ya b o u te d u c a t i o n i n v e s t m e n tt h e o r y t h i sc h a p t e rs u m m a r i z e st h ev i e w p o i n to ft h e p r e d e c e s s o ra b o u t e d u c a t i o ni n v e s t m e n t t h e o r y , i n c l u d e s t h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n t i n s u f f i c i e n tt h e o r y ，e d u c a t i o no v e r i n v e s t m e n tt h e o r y t h el a t e s ts e a r c h e s o fs c h o l a r so fc h i n ah a v er e a c h e dt h j sd o r a a i n 2 t h et h i r dc h a p t e ri st h ee c o n o m i ct h e o r yf r a m ew h i c ht h i s a r t i c l e d e p e n d so n t h i sc h a p t e ri n t r o d u c e st h ee c o n o m i cv i e w p o i n t ，f u l l ye x p l a i n st h e e d u c a t i o ni n v e s t m e n te q u i l i b r i u mi nt h ee c o n o m i cr a t i o n a l e s e c o n dp a r t ：t h ef o u r t hc h a p t e r s i x t hc h a p t e ri st h ea n a l y s i st o t h ec h i n e s ee d u c a t i o nc a p i t a li n v e s t m e n tp r e s e n ts i t u a t i o n t h ef o u r t hc h a p t e re l a b o r a t e st h ep r e s e n ts i t u a t i o no fo u rc o u n t r y h u r e _ a nc a p i t a li n v e s t m e n t e x p l a i n e dt h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n to fc h i n a i sn o tl a r g eo ns c a l e ，a n dt h es t r u c t u r ei sn o tr e a s o n a b l e t h ef i f t hc h a p t e r ：t h ep o s i t i v ea n a l y s i so ft h ei m b a l a n c eo fc h i n a e d u c a t i o ni n v e s t r n e n t t h ei m b a l a n c eo f e d u c a t i o ni n v e s t m e n tm a yb r i n gm a n y d i s a d v a n t a g ef a c t o r so l le c o n o m yd e v e l o p m e n t a n ds o c i a ld e v e l o p m e n t t h es i x t hc h a p t e ri st h es t r a t e g ya n ds u g g e s t i o nt oi m p r o v et h e e d u c a t i o ni n v e s t m e n to fc h i n a 1t h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n ts h o u l db ej u s t l yd i s t r i b u t e d ，a n dt h e p r i m a r ye d u c a t i o ns h o u l db e t a k e np r e c e d e n c eo f a l lo t h e r s 2i np r e f e r e n c et og u i d et h ei n v e s t m e n tt ot h es e c o n d a r ye d u c a t i o n 3 s t r e n g t h e nt h e l i n kb e t w e e nt h ev o c a t i o n a le d u c a t i o na n dt h e h i g h e re d u c a i o n i nt h ew r i t i n gp r o c e s so ft h ea r t i c l e ，ia t t e m p t si nt h eb e l o wa s p e c tt o c a r r yo nt h ed e v e l o p m e n ta n dt h ei n n o v a t i o n f i r s t ，t o p i cs e l e c t i o n ：t h e e d u c a t i o ni st h ep r e m i s eo fn a t i o n a l d e v e l o p m e n t ，s oip i c k e dt h eb a l a n c eo fe d u c a t i o ni n v e s t m e n t a sm y r e s e a r c ho b j e c t s e c o n d ，t h ea n g l eo fr e s e a r c hv i e w ：r e l a t e dt h en e g a t i v ee x t e r n a l i t y o ft h ee d u c a t i o ni n v e s t m e n tt ot h ep r e s e n tf a c to fc h i n a ，e x p l a i n e dt h a t t h ei m b a l a n c eo fe d u c a t i o ni n v e s t m e n tw i l ll e a dt og r e a tw a s t e t h i r d ，b yc o m b i n i n go ft h en o r m a t i v ea n a l y s i s a n dt h ep o s i t i v e a n a l y s i s ，a n dt h et h e o r ya n a l y s i sa n dt h ee m p i r i c a la n a l y s i s ，v a l i d a t et h e b a s i ct h e 。r yv i am ep o s i t i v ea n a l y s i s t h ek e yp o i n t 。fi n n 。v a t i 。n 。f t h e a m c l “st 。a t t e m p tt om a k et h es a p p l ya n dr e q u i r e m e n t 。f t a l e mm a 。k 。t a n a l y s i sb yt h ew e s t e r ne c 。n 。m i cs c r e e n i n gt h e o r y a n dt h ec 。m p 8 。a t i v 。 e c o n o m i c st h e o r y k e y w o r d ：e d u c a t i o ni n v e s t m e n t 4 e q u i l i b r i u m e m p l o y m e n t 西南财经大学 学位论文原创性及知识产权声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独 立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论 文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的 研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。因本 学位论文引起的法律结果完全由本人承担。 本学位论文成果归西南财经大学所有。 特此声明 学位论文作者签名： 2 0 0 6 年4 月 引言 自从1 9 6 0 年，美国芝加哥大学的教授，诺贝尔经济学奖获得者 舒尔茨( s c h u l t z t w ) 在为人力资本的投资报告中指出经济增长 的主要源泉除了物质和劳动力外，更使人的能力的提高。这个报告标 志着人力资本理论的诞生。其后，又有很多学者致力于人力资本的研 究，但绝大多数的学者的观点基础是人力资本投资不足论即认为：教 育具有外溢作用且教育投资是经济增长的源泉；接受更高的教育存在 巨大内在利益：提高受教育者生产能力因而能享受更高的收入和更好 的福利待遇，扩大职业选择范围和降低失业率。所以，绝大多数的学 者都认为要不断加大对教育的投资。诚然，中国现在还是。个人力资 本稀缺的国家，但是，为什么近几年来每年的大中专毕业生却面临严 峻的就业形势? 为什么大学生毕业遭受了就业的寒流打击，而家庭对 高等教育投资的热情却丝毫不减? 经过这么多年中国教育发展以后， 一方面是人力资本总量仍然很低许多人不适应社会化生产对人口素 质的要求，另一方面是大学生就业难和人才高消费，为什么中国的教 育会使人口就业陷入此尴尬的境地? 对于这样一些充满困惑的事实 和问题，需要我们从理论上加以解释和况明。我们需要解释：这些矛 盾现象背后的经济原因和理论背景是什么? 家庭教育投资究竟受什 么因素影响? 其投资机制又是什么? 它对经济增长究竟有什么影 响? 政府在对人力资本投资( 教育投资) 上应该怎样做来解决这些矛 盾? 究竟应该如何认识人力资本的作用? 因为人力资本的投资主要 是教育的投资所以笔者将从教育投资的结构对我国当前教育现状进 行分析，希望从中找寻答案。 本文基本上是按照“理论框架一实证分析”的思路展开，首先是 分析人力资本与教育投资的内涵与联系，得出教育投资是人力资本投 资的重要组成部分，这是第一章的内容；然后是与教育投资相关的理 论的文献综述，这是第二章的内容；第三章是本文的所运用的经济学 理论组成的理论框架，为下面的实证分析进行理论铺垫；第四章与第 五章是实证分析，第四章主要分析当前中国的教育投资现状，通过大 量的数据证明我国的教育投资结构不合理，投资偏重高等教育；第五 章，则是本文的重点，用经济学理论从供给和需求量方面说明我国教 育投资结构不均衡，并且这种不均衡会导致投资的负外部性。 本文写作过程中，坚持以人力资本投资的理论作指导，借鉴西方 经济学理论，坚持实证分析与规范分析相结合，既有理论探讨，也有 实践分析，并且引用各种调研数据和统计资料，通过数据的比较分析， 力图对我国当前的教育投资结构状况做出分析，提出对策和建议。 1 人力资本和教育投资的含义及联系 1 1 人力资本的内涵 1 1 1 人力资本的概念 人力资本理论的渊源最早可追溯到古典经济学家亚当斯密和近 代经济学家马歇尔。他们认为在各种资本投资中，对人的投资是最有 价值的。但他们都没有深入探讨。但“人力资本”( h u m a nc a p i t a l ) 一词最早是由美国著名经济学家西奥多舒尔茨在1 9 6 0 年就任美国 经济学会主席的演讲中提出的。“人们获得了有用的技能和知识， 这些技能和知识是一种资本形态，这种资本在很大程度上是慎重投资 的结果。用于教育、卫生保健和旨在获得较好的工作出路的国内 迁移的直接开支就是( 人力资本投资的) 明显例证”。西奥多舒尔 茨教授1 9 6 1 年在他发表的人力资本的投资一文，指出了人的知 识、能力、健康等人力资本的提高对经济增长的贡献远比实物资本、 劳动力数量的增加重要得多。 关于人力资本有许多学者根据自己的理解做出了彼此相同、相 似，但内涵又不同的定义。主要有以下： 人力资本是“人民作为生产者和消费者的能力”( 舒尔茨，19 62 年) 。 “人力资本定义为个人的生产技术、才能和知识”( 萨洛，l9 70 年) 。 “人力资本可以宽泛的定义为：居住于一个国家内人民的知识、 正确的价值观、兴趣、态度以及其他可以提高产出和促进经济增长的 人的质量因素”( m m 麦塔，1976 年) 。 人力资本作为一种资本形式，包括个人的技能、学识和健康，这 些因素与人自身紧密联系。个人的知识、健康和他因接受教育、培训 ”舒尔茨：人力资本投资，商务出版社，1 9 8 所掌握的技能一旦形成，就无法再与人自身分离。所以，人力资本表 现为人的道德力、生产力和组织力的集合，从这个意义上来说，“人 力资本”较为完整的表述是：通过劳动力市场工资和薪金决定机制进 行间接市场定价的，由后天学校教育、家庭教育、职业培训、卫生保 健、劳动力迁移和劳动力就业信息收集与扩散等途径而获得的，能提 高投资受体身上的技能、学识、健康、道德水平和组织管理水平的总 和。这种非物质形态的资本的价值必须通过劳动力参与社会生产过程 来体现。“人力资本”概念的要点包括下面两方面：第一，这种资本 形式是由后天通过耗费一定量的稀缺资源形成的；第二，这种投资是 为了增加未来收益而进行的。人力资本的未来收益可以是投资者货币 收益的增加，也可以是其社会的心理的收益增加。 1 。1 2 人力资本投资的概念 人力资本的基本要素为劳动者的知识、技能和体力等，凡是能够 提高这些要素的投资均可成为人力资本投资。人在成长过程中，不断 从客观世界获得人力资本，形成具有一定知识、能力、体魄的人力资 源并能够使用。这一过程包括两个阶段，一是人力资本投资阶段，在 这一阶段，人们付出种种投入，对初始形态的人力资本资源进行加工 和改造，输入知识、提高能力，是人力资本不断形成；二是人力资本 产出和收益阶段，即通过投资形成。体力、知识、技能、水平和良好 社会适应能力的合格人力资源进入使用过程，不断地将投资所形成的 人力资本转化为产品和劳务，为社会和个人产生收益。当然，即使在 这一阶段，也包含着对人力资本的继续投资。因此，从人力资本形成 的要素上讲，在人力生产、发育、健康、普通教育、职业教育、继续 教育、在职训练、就业迁移等方面的支出即在劳动力身上的有效凝结， 都形成了人力资本，都是与人力资本有关的投资。 由于人力资本投资的对象是人而不是物，虽然人力资本投资具有 与物质资本相同的性质，但是人力资本投资更具有一些与物质资本投 资所不同的特点。总体来看，人力资本投资具有以下重要特点： ( 1 ) 人力资本投资主体具有多元性。人力资本投资既是投资主 体，也是投资客体。人力资本载体本身是投资者，除此之外，人力资 本投资主体还包括家庭、企业、政府以及各种团体。这种投资主体的 多元性一方面是人力资本投资资金来源多元化，同时也使得人力资本 投资行为多样化，使得人力资本投资关系变得复杂。 ( 2 ) 人力资本投资和收益具有时限性。由于人力资本与其载体 不可分割，所以人力资本投资及回报就受到人力资本载体人的生 命期的限制，对投资人有严格的时限。因此，人力资本投资不能不分 年龄、不分时间。一般来说，人力资本投资随着人的年龄的增大先是 较快的上升然后又缓慢的下降。 1 53 0 4 5 6 0 图1 1 一般人力资本投资的生命周期 所以对个体来说，进行人力资本投资主要在青少年阶段。在这个 阶段投资，成本较小而收益相对较高；随着人的年龄的逐渐增大，受 人的生命周期的影响，人的精力、体力、智力逐渐下降，进行人力资 本投资的成本越来越高，而能收回成本的期限也越来越短。因此，这 时人也会逐渐减少对自身的投资。而且，人力资本投资的项目也受到 投资时限的约束，因为有的项目只有在特定的投资时间内进行投资才 能取得良好的收益。 ( 3 ) 人力资本投资的过程具有风险性、长期性。人力资本投资 风险不仅是来自市场，而且还来自个人因素。人力资本形成是一个相 当长期的过程，所以人力资本投资也同物质资本投资一样，具有风险 性。只有当一个人的生命和工作生命长度超过或的人力资本投资的净 收益所必需的最低限度时，其人力资本投资才可望获得净收益。与物 质资本投资相比，人力资本投资更加具有长期性。人力资本投资属于 一种周期较长的投资。除了一般的市场风险就业风险外，还有来自人 力资本载体本身的风险。如果在投资期间，人力资本载体发生了意外 如丧失工作能力或生命，都将是人力资本投资的成本难以收回，从而 使投资风险加大。 ( 4 ) 人力资本投资实现的问接性。人力资本投资的直接结果是 人力资本存量的增加，而它还不是现实的生产力，必须通过与物质资 本的有机结合，生产出物质产品或服务，并在市场上售出，才能实现 人力资本的价值，产生经济与社会效益，成为经济与社会发展的推动 力量。因此，人力资本投资并不直接作用于生产过程，也不直接生产 物质财富，其投资收益也不能通过物质生产过程直接反映出来。如图 1 2 所示： 图1 2 人力资本投资的价值实现 人力资本投资的这些特点决定了人力资本投资是一项具有风险 性的投资。所以，在做人力资本投资时，也要作理性的分析。 1 1 3 人力资本投资的内容 舒尔茨曾经讲人力资本投资的内容概括为五个方面：其一，医疗 和保健。它包括影响一个人的寿命、力量、耐力、精力等方面的所有 费用。保健活动及由数量要求又有质量要求，其结果必须是提高人力 资源的质量。其二，在职人员训练，它包括企业的旧式学徒制。其三， 学校教育。它包括初等、中等和高等教育。教育成本是指学生直接用 于教育的费用和学生上学期间所放弃的收入。其四，企业以外的组织 为成年人举办学习项目，包括农业中常见的技术推广项目。其五，个 人和家庭为适应与就业机会的变化而进行的迁移活动费用。 随着经济的发展，经济学家门对人力资本投资的研究不断深化， 从而使舒尔茨所提出的人力资本的主项因素具体化、数量化了，其内 容越来越丰富。 1 1 3 1保健支出 人的保健投资，包括医疗卫生费用和劳动者卫生、安全保护费用 两部分，卫生保健投资包括医疗卫生部门人员的工资、医疗卫生设施， 医用仪器设备、药费等。通过这些投资，可能取得下列效益：第一， 延长人的平均寿命；第二，保护和提高人们的体力和智力，提高同量 活劳动的产出率；另外，卫生保健费用的投资( 预防费用) ，能够提 高人们的健康水平，减少患病率。 1 1 3 2学校教育 教育支出是对人力资本的长期投资。教育投资按照投资主体的不 同分为两种：一种是家庭投入的，称为个人教育投资；一种是政府或 社会投入的，称为社会教育投资。 就个人投资来说如果随着教育级别的上升，一教育收益逐渐增加， 而教育成本的增加不如人力资本增加得快，则这个家庭让子女接受更 高的教育是有利的。相反，如果随着教育级别的上升，教育收益不增 加或增加的很少，而教育成本的增加很快，甚至超过教育收益，则这 个家庭不愿意把子女送入级别更高的学校，但教育收益在投资时不是 现实的，而是预期的，因此，在估算教育收益是要对某及教育在未来 年份的收益进行贴现，未来一年的预期收益可控下列公式计算： v o = e ( 1 + r ) 。 式中表示t 年教育收益的贴现值，目表示t 年的教育收益，r 表示利率。 如果要计算某级教育i i _ 年的全部预期收益贴现值，可以把1 2 年的 预期收益贴现值综合用下列公式计算出来： 矿= 喜南 式中，v 表示y 1 年中所有预期教育收益贴现值的总和。 1 1 3 3劳动力迁移 劳动力的迁移或流动性为可以从流动的收益和成本两方面进行 分析。如果潜在的收益大于成本，那么流动就会发生，否则就不会发 生。劳动力迁移与教育程度正相关，与年龄负相关。决定流动的净收 益现值的因素决定着流动决策。下述公式明确地表示了这些因素，这 个公式可用来精确地计算净收益： 净收益的现值= 喜辫一c 式中：b ，第t 年新工作( j ) 产生的效用； 圮，第t 年原工作( 0 ) 产生的效用； t = 预计从事j 工作的时间长度； i = 贴现率； c = 流动自身的效用损失( 直接成本和心理成本) o 可知，流动的净收益现值越大，从新的工作中获得的效用越大。 流动造成的直接损失越小，在新的工作或生活与新的区域停留的时问 越长( t 越长) 。 1 2 教育投资的内涵 “教育”一词早在春秋战国时期就有记载，孟子尽心上中 提到“得天下才而教育之，之乐也”，可见教育在我国历史的悠久。 而现代教育有广义和狭义之分：王善迈教授主编的教育经济学概论 对广义和狭义的教育都作了详细的解释，认为教育是“培养人的一种 社会活动，它同社会的发展、人的发展有着密切的联系。广义的教育， 是指增进人们的知识和技能、影响人们的思想品德的一切活动