（马克思主义哲学专业论文）论企业技术创新中的风险管理和防范措施.pdf

硕士学位论文 ma 盯e r s i h e s i s ab s t r a c t t h e e c o n o m y d e v e l o p m e n t l e v e l a n d p r o d u c t i v i t y d e v e l o p m e n t l e v e l o f a n a t i o n m o s t l y l i e o n t h e c a p a b i l i t y o f t e c h n i c i n n o v a t i o n .b u t o u r n a t i o n s c a p a b i l i t y o f t e c h n i c i n n o v a t i o n i s w e a k f o r a l o n g t i m e , w h i c h h a s b a f fl e d t h e d e v e l o p m e n t o f s o c i a l p r o d u c t i v i t y a n d s o c i a l e c o n o m y s e v e r e l y . s p e a k i n g o f t h e r e a s o n ,t h e m o s t i m p o rt a n t i s t h e c h a r a c t e r o f r i s k b e l o n g e d t o t e c h n i c i n n o v a t i o n j u s t b e c a u s e o f i t , a l a r g e n u m b e r o f e n t e r p r i s e s a r e n o t a f r a i d t o f a c e i t o r g e t r e s u l t o f i o s t . s o o n l y b y s t r e n g t h e n i n g t h e c o n s c i o u s e n e s s o f r i s k ,r e s e a r c h i n g t h e c h a r a c t e r s ,t h e o r i n g i n o f t e c h n i c i n n o v a t i o n , m a s t e r i n g i t s c h a r a c t e r o f r u l e s , c a n w e k e e p t h e r i s k a w a y a n d c o n t r o l i t u n d e r t h e r a n g e o f t h a t w e c a n a c c e p t t o r e a c h t h e a i m o f t h a t i n t h e e n d w e c a n m a k e o u r i n n o v a t i o n g o o n w h e e l s u n d e r t h e f a v o r a b l e c o n d i t i o n t h i n k i n g o f t h e s e ,t h i s p a p e r p r i m a r i l y d i s c u s s e s h o w t o k e e p a w a y a n d c o n t r o l t h e r i s k o f t e c h n i c i n n o v a t i o n i n a a n g l e o f e n t e r p r i s e . t h e w h o l e p a p e r i s d e v i d e d i n t o f o u r s e c t i o n s , f i r s t l y , i t s i m p l y i n t r o d u c e s s o m e b a s i c c o n c e p t i o n s s u c h a s t e c h n i c i n n o v a t i o n . , r i s k a n d r i s k o f t e c h n i c i n n o v a t i o n t o s e t u p a b a s e , t h e n d e t a i l l y a n a l y s e s t h e d e f i n i t i o n、o r i g i n a n d t h e m o v i n g r u l e s o f i t , a n d c i t e s a l o t o f f a m o u s c a s e s t o o p e n o u t t h e h a r m o f t h e r i s k , b e s i d e s , it e x p a t i a t e s d e e p l y t h e n e c e s s i t y o f c o n t r o l l i n g r i s k i n a w a y o f c o m m u n i t y e n v i r o n m e n t , s o c i e t y e c o n o m y d e v e l o p m e n t a n d m a r k e t d e v e l o p me n t . f o l l o w l y , i t i n t r o d u c e s s e v e r a l k i n d s o f t o o l s a n d m e t h o d s w h i c h a r e u s e d t o i d e n t i f y a n d s c a l e t e c h n i c i n n o v a t io n . b e s i d e s , w h i c h a l s o s u g g e s t s o m e d i ff e r e n t m e a s u r e s t o c o n t r o l i t . k e y wo r d s : t e c h n i c i n n o v a t i o n r i s k c o n t r o l 硕士学位论文 ma s t e r s 7 l i e s i s 1引言 技术创新是在复杂的自 然和社会环境中进行的， 受众多因素的影响. 对 于这些内外因素， 从事技术创新活动的主体往往认识不足或者没有足够的 力量加以 控制。技术创新的过程和结果常常出乎人们的意料， 有时不但未达 到创新主体预期的目的， 反而使其蒙受各种各样的损失;而有时又会给他们 带来很好的机会。 技术创新同 其他经济活动一样带有风险. 要避免和减少损 失， 将威胁转化为机会，创新主体就必须了解和掌握技术创新风险的来源、 性质和运行规律， 进而实行有效的防范和控制. 1 . 1 企业技术创新的风险及其防范:问顾的提出 1 . 1 . 1 一国 经济的发展必须有持续的、广泛的技术创新 一国经济发展水平以及生产力发展水平的高低， 在很大程度上取决于技 术创新的能力。而我国长期以来技术创新能力低下，严重阻碍了社会生产 力和社会经济的发展。有人对上海在1 9 5 2 年一 1 9 7 8 年间的国民收入、固定 资产投资总额和社会劳动力的一组数据，利用道格拉斯生产函数，经过运 用回归分析方法进行计算，得出这样的结论:上海在近三十年的时间里几 乎可视为没有技术创新，没有技术进步，其国民收入的增长主要是靠增加 投资和劳动力来获得的。这一结论不能不令人为之膛目。而从全国看，许 多企业从事技术创新的人员、经费投入过低，技术创新行为的短期化问题 比较严重，各类经济主体缺乏进行技术创新的积极性和主动性，而且技术 创新活动的效果也并不是很好.虽然近几年情况有所改善，但总体局面仍 然不能让人满意，还远远没有达到满足社会经济顺利发展的条件. 一国的经济发展与技术创新是联系在一起的. 不仅社会创造较高的生产 力水平必须不断的进行技术创新，而且从社会生产目的来看，为满足人们 日益增长的物质文化需要，没有持续的、广泛的技术创新也是不行的。 1 . 1 . 2 加强技术创新风险防范是技术创新顺利进行的必要保障 技术创新是一个经济过程， 成本和收益必然构成影响技术创新的两个重 要因素。而只要存在成本，就必然存在风险。而且技术创新活动不是一般 的经济活动，它的特殊性和固有的不确定性就使其风险显得更突出，更防 不胜防。也正是由 于这个原因，使得很多企业在技术创新面前望而却步、 或半途而废、或以失败而告终。目 前，许多企业宁愿一揽子从国外引进成 套设备而不愿自 行开发，宁愿从事 “ 短平快”式开发而不愿进行具战略意 义的技术创新， 这均与技术创新存在高风险而企业又畏惧和不善于防范和 处理风险有关。 另一方面， 由于技术创新具有鲜明的收益性， 也就是说， 一旦创新成功， 企业往往会有获得 “ 暴利”的机会。因而有一部分企业急功冒进，无视风 险的存在，只要有项目就上，结果造成无可挽回的损失。现在有很大一部 分企业设有研发中心，但却根本没设风险管理相关部门和相关人员，其中 不乏大型企业和上市公司。这种情况不能不让人忧虑。而且这种风险损失 会更进一步影响该公司以及其他公司进行技术创新的积极性，构成对技术 创新的心理障碍。俗话说:一朝被蛇咬，十年怕井绳.于是产生很大一部 分企业对技术创新的畏俱心理加剧，前怕狼，后怕虎，在这种状态下，失 败是无可避免的，于是企业进入了一个对于技术创新的恶性循环里，久而 久之，必然会阻碍整个社会技术创新活动的开展。 因而只有深入研究技术创新风险的特性， 来源， 掌握其具有规律性的东 西，再加以防范和控制，才能防患于未然，将风险降到最低，将可能的损 失控制在可接受的程度。社会经济也只有未雨绸缪，才能顺利进行。这也 正是本文的研究内容和写作目的，希望能对企业的技术创新起到点作用。 1 . 2 国内外研究的现状 对于技术创新方面的研究，国外有很多著名的经济学家都提出了自己 的观点，也作了几十年的争论同演变，至今也还没有一个统一的认识。而 对于技术创新的风险及其防范问题更是随着技术创新研究的不断深入进而 逐步对它有了认识并展开了研究. 熊彼特在1 9 2 8 年首篇英文版文章 资本主义的非稳定性 ( i n s t a b i l i t y o f c a p it a l i s m ) 中 首次 提出 了 创 新 是 一个 过程的 概念， 并 在1 9 3 9 年出 版的 商 业周 期 ( b u s i n e s s c y c l e s ) 一书中比 较全面的 提出了 创新理 论。 其创新概 念包含的范围很广， 涉及到技术性变化的创新及非技术性变化的组织创新。 他始终将技术创新作为一个新的独立变量来考察其对经济增长乃至社会变 迁的影响作用，并没有对技术创新本身进行专门的研究。因此在它的理论 中并没有涉及技术创新的风险及其相关问题。 商业周期出版 1 2 年后，索罗对技术创新理论重新进行了较全面的 研究，他在 在资本化过程中的创新:对熊彼特理论的评论一文中首次 提出技术创新成立的两个条件，即新思想来源和以后阶段的实现发展。这 一 “ 两步论”被认为是技术创新概念界定研究上的一个里程碑。也正由于 在它的理论中涉及到新思想的实现和发展，因而首次从实现过程中可能存 在的风险这个角度提及到技术创新的风险与风险防范问题。到 1 9 6 2 年，才 由伊诺思在其 石油加工业中的发明与创新一文中首次直接明确地对技 术创新下定义: “ 技术创新是几种行为综合的结果，这些行为包括发明的选 择、资 本投入保证、 组织建 立、 制定计划、 招用工人和开辟市场等” 。 i i i 显 然他是从行为集合角度来定义技术创新的。在此基础上，它也从行为风险 的角度对于技术创新风险及其防范给予了一定的研究，但其仅从行为的角 度考虑技术创新风险有其片面性，这与当时的社会环境和他本人的工作与 研究范围有关。而林恩则首次从创新时序过程角度来定义技术创新，认为 技术创新是 “ 始于对技术的商业潜力的认识而终于将其完全转化为商品化 产品的整个行为过程” 。这是第一次涉及到商品化和产业化过程中的风险， 也象征着技术创新风险理论逐步走向全面和成熟。 曼斯费尔德对技术创新的定义常为后来学者认可并采用。 但它的研究对 象主要侧重于产品创新，与此相对应，其定义和风险研究也只限定在产品 创新上。他认为， 产品创新是从企业对新产品的构思开始，以新产品的销 售和交货为终结的探索性活动。而风险也是围绕产品的整个研发过程产生 的。厄特巴克在 7 0 年的创新研究中独树一帜，他在 1 9 7 4年发表的 产业 创新与技术扩散中认为， “ 与发明或技术样品相区别，创新就是技术的实 际采用或首次 应用” 。 12 1 在它的理论中 再次强 调了 创新成果的应用，因 此在 他的风险理论中也可鲜明的看到他更多的是从技术应用的角度来论述风险 防范的。 弗里曼是技术创新及其风险方面的著名学者， 他对创新风险的研究有两 个特点，一是作为一个经济学家，更多的从经济角度来考察创新:二是把 创新对象基本上限定为规范化的重要创新。他认为，技术创新在经济学上 的意义只是包括新产品、新过程、新系统和新装备等形式在内的技术向商 业化实现的首次转化。因此他在 1 9 7 3 年发表的 工业创新中的成功与失败 研究中认为， “ 技术创新是一技术的、 工艺的和商业化的全过程，其导致 新产品的市场实 现和新技术工艺与装备的商 业化应用” . 1 3 1 因而他对技术创 新风险的研究涉及到了技术创新的多个方面，要全面得多了。 美国国家科学基金会从2 0 世纪6 0 年代上半期开始发起并组织对技术变 革和技术创新的研究，迈尔斯和马圭斯，作为主要倡议人与参与者，在其 1 9 6 9年的研究报告 成功的工业创新中将创新定义为技术变革的集合。 认为技术创新是一个复杂的活动过程，从新思想和新概念开始，通过不断 地解决各种问题，最终使一个有经济价值和社会价值的新项目得到实际的 成功应用。在这里首次将技术创新风险放到了社会经济这个大环境中，使 它有了更深层次的意义，对今天的应用与研究有很大的推动作用. 对几十年来关于技术创新及其风险的多种主要观点和表述，缪尔塞在 8 0年代中期作了较系统的整理分析。在其搜集了3 0 0余篇相关论文后，他 将技术创新重新定义为:技术创新是以其构思新颖性和成功实现为特征的 有意义的非连续性事件.这一定义突出了技术创新在两方面的特殊涵义: 一是活动的非常规性，包括新颖性和非连续性;二是活动必须获得最终的 成功实现。相应的，他也较为全面的阐述了在技术创新的整个过程中可能 存在的各种不确定性从而导致的风险。应当说，他的定义是比较简练的反 映了技术创新的本质和特征的。他对于技术创新风险及其防范的阐述也是 比较全面的综合了前人的各方面理论而形成的，是具有一定代表性和说服 力的。 除此以外，国内对于技术创新及其风险防范的研究也有很多。比如从 利率风险、汇率风险、项目风险、管理风险、金融风险以及投资风险等不 同角度来论述可能影响技术创新成败的关键风险等，但站在企业的角度从 宏观、微观等方面针对技术创新的整体风险加以研究的却不多。而就我国 目 前的经济发展状况和技术创新的发展情况，对此研究很有必要。 1 . 3 本文研究的思路 由于国内外学者对于风险的研究多集中在金融风险、投资风险以及工 程风险、审计风险等方面，但对于技术创新过程中存在的风险以及防范这 一课题进行研究的很少。而且目 前我国的经济体制改革和社会经济发展正 处于迅猛的发展阶段，政府对于技术创新持大力支持态度。据悉，国家经 贸委规定国家 5 0 0强企业必须在两年内全部建立技术中心，专门进行技术 创新活动.因此在这种情况下，急需加速开展对企业技术创新风险与防范 这一课题的研究与应用。考虑到这些因素，本文将从企业的技术创新所面 临的风险及其如何防范与控制这个角度展开有针对性的论述。全文将具体 讨论企业技术创新风险的特性、来源及其规律性，并进一步探讨企业识别 与衡量、防范和控制技术创新风险的方法和措施。 s 2 企业技术创新风险分析 在研究技术创新风险防范问题之前，必须先深刻了解什么是技术创新， 什么是技术创新风险，以及技术创新风险的特点和相关规律。这样才能有 的放矢，对症下药，总结出一套有针对性的企业技术创新风险防范措施。 2 . 1 技术创新的概念 通过对西方有关技术创新概念方面的研究演变的回顾， 我们总结出技术 创新适合于我国的概念:技术创新是一种具有探索性、创造性的经济技术 活动过程，包括新发明、新创造的研究和取得成果的过程，还包括了这些 新技术成果的商品化、产业化的扩散过程，即新技术成果从开发研究到市 场推广的全过程。技术创新的主要目标是利润最大化，本质特征是技术与 经济的结合。 对上述的定义，要作如下的说明: 2 . 1 . 1 技术创新与单纯的发明创造不同。 发明创造是科技行为， 而技术创新则是经济行为。 也正由于技术创新是 一项不折不扣的经济行为，它才具有高投入、高风险的特性，才有了我们 后面要阐述的风险防范的课题。 熊彼特的重大功绩之一， 是把发明创造 ( 包 括通常理解的科技成果)与技术创新相区别。他认为发明创造只是一种新 概念、新设想，或者至多是试验品的产生，哪怕是为人类的知识宝库作了 巨大贡献的伟大发明也不例外。而技术创新则是把发明或其它科技成果引 入生产体系，利用那些原理制造出市场需要的商品，从而使生产系统产生 震荡效应。这种科技成果商业化和产业化的过程，才是技术创新。因此， 技术创新与经济效益提高相联系。推动技术创新的是企业家，而不是发明 家和革新者。企业家应用发明创造原理，制造出新产品或引入新工艺，可 以获得比市场上已有的产品更高的利润。获得潜在的超常规的利润是企业 家推动技术创新的根本动力。 产，- 硕士学位论文 ma s t e r s 1 * 1 i e s i s 2 . 1 . 2 技术创新始于研究开发而终于市场实现. 任何技术创新都是从研究开发开始， 没有研究开发就谈不上进行技术创 新，即使通过技术引进，但技术上新意不大，要把它们变成企业自己能实 现的商品，也需要做开发工作。至于一些重大的技术创新，则更需要有研 究开发工作来支持. 研究开发是系统的创造性工作，原型设计和试验则是 研究开发工作的重要阶段。其中原型是包括了新产品或新工艺全部特征和 性能的初始模型，而原型验收则意味着研究开发阶段的终结和创新过程下 一阶段的开始。技术创新最后是以市场实现而告终，它将通过营销环节来 实现技术创新的价值。营销环节的创新自 然也包含在技术创新过程之中， 他对开辟新市场和实现技术创新的价值有着重要的作用。 2 . 1 .3 创新扩散是技术创新社会经济效益的根本来源。 因为技术创新一经出现， 就会在社会上产生巨大的示范作用， 那些未获 得潜在的超常规利润的企业，便会纷纷渴望分享其利，从而形成巨大的模 仿高潮。直至此技术创新成果的价格和产量达到一个新的市场均衡点，则 是下一个技术创新阶段的开始，如此周而复始，经济才得以发展. 2 . 2 技术创新风险的涵义和来源 2 . 2 . 1 风险及技术创新风险的定义 1风险的定义 何谓风险?在我们的现实生活当中， 这个概念被广泛运用， 但细考其义， 却有多种说法，其中主要有 风险为可测定的不确定性; 风险是指损失的可能; 风险指对发生某一经济损失的不确定性: 风险是对特定情况下未来结果的客观疑虑; 风险是一种无法预料的、 实际后果可能与预测后果存在差异的倾向: 风险是损失出现的机会或概率，等等。 通过对上述诸多定义的分析和比较， 我们认为将风险定义为“ 损失发生 的不确定性”较为恰当，这也是在风险管理和保险界中普遍采用的风险定 义。它简单而明确，其要素为不确定性和损失这两个概念，排除了损失不 可能存在和损失必然发生的情况。 也就是说，如果损失的概率是0 或 1 ， 就 不存在不确定性，也就没有风险。 风险可以分为客观的风险和主观的风险。 客观的风险是指实际的结果与 预期结果之间的相对差异和变动程度，这种变动程度越大，风险就越大; 反之，风险就越小。主观的风险则是一种由精神和心理状态所引起的不确 定性。他是指人们往往对某种偶然的不幸事故造成损害的后果在主观方面 有所优虑。虽然人们可以借助概率论的科学方法将损失的不确定性加以测 定，但对于具体的某一风险究竟产生什么后果，仍然不能确定，充满优虑。 这也就形成了主观风险。 2 . 与风险定义相关的几个概念 ( 1 ) 不确定性。不确定性属于人们主观心理上的一种认识，是指人们 对某事物持怀疑的态度，即人们对未来某种事件的发生难以预测。这种不 确定性所导致的后果既有损失的一面，也有赢利的一面.但在研究风险时， 其不确定性则主要指带来失败和损失的一面。不确定性包括发生与否的不 确定，发生时间的不确定，发生状况及其结果的不确定. 风险因素。风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或 影响损失的严重程度的因素。风险因素是事故发生的潜在条件，一般又称 风险条件。 风险因素包括: 实质风险因素属有形因素，指增加某一标的的风险发生机会或损失 严重程度的直接条件。如环境污染就是影响人们健康的实质性因素。 道德风险因素属于无形因素，与人的品德修养有关。是指由于个人 不诚实或不良 企图，故意促使风险事件发生或扩大已发生的风险事件的损 失程度的因素。如故意纵火以索取保险赔偿。 心理风险因素也属于无形因素， 是指由于人们主观上的疏忽或过失， 如不够谨慎小心等行为而导致增加风险事件发生的机会或扩大了损失严重 程度的因素.如外出忘记关掉液化气，以至增加了火灾发生的可能。有人 将后两种因素偏重于人的善意的疏忽及过失行为。 ( 3 ) 风险事件。又称风险事故，指直接导致损失发生的偶发事件，并 可能引起经济损失或人身伤亡， 换句话说，风险事件指风险的可能成为事 实，以至引起损失的结果。如火灾、地震、水灾、爆炸、碰撞、疾病等均 是典型的风险事件，在日常生活中可以经常遇到。 ( 4 ) 损失。 损失是指非故意的、 非预期的、 非计划的经济价值的减少， 这种减少可以用货币来衡量。损失和风险是密切相关的。就一般而论，风 险和损失构成一对因果关系，风险为因，损失为果。风险存在与发生的可 能性决定着损失发生的可能性， 风险发生的概率越大，风险程度越高，损 失的概率越大，损失越趋于严重化;相反的，风险发生的概率越小，损失 的概率也会越小。 而且，风险发生的不确定性决定着损失发生的不确定性。 由于风险发生的时间、地点、程度难以准确确定，因此使损失发生的时间 及程度也难以确定，因风险不确定性引起的种种损失后果只能粗略估计， 难以在事前做出准确的测量。需要指出的一点是，上面所述风险与损失的 关系只适用于分析纯粹风险 ( 静态风险) ，只是一般意义上使用，而对于投 机风险 ( 动态风险)而言，风险不仅仅导致损失，而且还可能带来盈利， 这时，风险和损失的因果关系就不再适用了。 人们习惯于把技术创新风险全部归因于外部环境的不确定性。实际上， 技术创新风险既有客观性的一面，也有主观性的一面，这是因为，对于同 一技术创新项目，不同的企业所面临的风险不同。 2 . 2 . 2 技术创新风险的来源 技术创新可以分为三个阶段， 即技术阶段、 生产阶段、 市场阶段。 技术 创新过程首先进入技术阶段，然后向生产阶段和市场阶段推进.技术创新 的风险则遍历技术创新的整个过程。技术创新中的外部环境的不确定性以 及技术创新项目的难度与复杂性构成了技术创新的客观风险:而企业自 身 实力和风险处理能力以及决策者的风险态度则构成了 技术创新中的主观风 险。因此，我们认为，技术创新风险来源于三个方面: 1 . 技术创新外部环境的不确定性。 这是技术创新中最主要的风险， 如: 政策变动、 技术替代、 消费者需求 变动、竟争对手出现等。 2 . 技术创新项目的难度与复杂性。 包括技术创新的技术难度、 技术复杂性、 对创新人员的高素质要求、 对 财力物力的巨额需求、对创新时间的需求、项目组织管理的复杂性等。 3 . 企业的自身实力和风险处理能力以及决策者的风险态度。 包括企业资金、 技术、 生产、 市场方面的实力; 企业行为是否为保守型、 冒险型、或中立型的风险行为以及企业风险承受能力、决策是否失误、创 新方案是否有漏洞等等。 2 . 3 企业技术创新风险的种类和特征 企业要想全方位的控制风险， 先要深入理解， 全面掌握技术创新风险的 特性、种类和运行规律，然后再谈风险防范，正所谓知己知彼，百战百胜。 2 .3 . 1 企业技术创新风险的 种类 技术创新的风险主要来自 于与创新活动有关的市场因素的不确定性。 技 术创新的过程也就是实现创新技术成果商品化与市场化的过程.在这个过 程中，技术创新者要投入大量的人力、物力和财力，要对现有各种生产要 素与市场资源进行重新配置，要引入和采用各种新的生产要素与市场资源， 要对现有的组织结构、管理体制、业务流程、工作方法进行变革。由于市 场是复杂多变的，技术创新成果商品化与市场化所涉及的各种因素具有很 大的不确定性，在技术创新过程中必然会遇到各种意想不到的情况和各种 各样的困难，从而使创新的结果偏离创新者预期的目 标。市场创新主要有 以下几个方面的风险: 1 . 市场风险 在市场经济条件下， 各类商品生产者、 经营者与消费者之间的联系是通 过市场纽带来实现的。然而，市场既是一种纽带，又是一种障碍。一方面， 市场把不同的生产过程与消费过程联系起来，成为商品实现其价值的通道; 另一方面，市场又把生产过程与消费过程分隔开来，成为商品实现其价值 的一个障碍。商品生产是一种为了交换而进行的生产，只有在市场上销售 出去，商品才能实现其价值。 商品的生产经营者要成功的实现商品的价值， 就必须跨越市场障碍。而要跨越这个市场障碍，就要求商品生产经营者的 生产经营活动必须适应市场需求。作为商品的生产者和经营者，企业所进 行的技术创新活动只是市场供给方面的变化，这种市场供给方面的变化必 须适应市场需求方面的变化，这是技术创新成功的必要条件。 在现在市场环境里， 市场需求要受到一系列相关因素的影响和制约。 各 种政治、经济、科技、文化、教育、宗教、道德、法律等因素都会影响和 制约市场需求的发展状况及其变化趋势。这些相关因素以及它们之间的关 系和相互影响具有很大的不确定性，因而造成了市场需求变化和发展的不 确定性。这种不确定性给技术创新成功带来的风险可称为市场风险。 z . 技术风险 向市场推出具有新属性的新产品和新服务是技术创新的一个重要内容。 新的产品和服务需要新的技术来支持。这里所说的新技术既包括新的产品 设计、新的工艺流程和加工方法、新的材料和设备，也包括新的组织和管 理方法。这些新技术可以是自行开发的，也可以是由外部引进的.无论是 自行开发，还是引进吸收，新技术的获取及其成功应用都要受到各种不确 定因素的影响。这些不确定因素包括技术本身的未知因素、技术开发与技 术转换的成本和时间因素、支持技术开发或引进吸收的财务因素、技术应 用的环境因素等等.这些因素的不确定性给技术创新带来的风险可称为技 术风险。 3 . 组织风险 技术创新的实施涉及企业各个部门的工作， 需要调动多方面的资源， 可 能要求企业的组织结构和业务流程作相应的变革。这可能会冲击企业原有 的生产经营方式、管理体制乃至人们的传统观念。技术创新的成功不仅取 决于正确的创新决策，还取决于参与创新的人员富有成效的工作。因此， 企业领导人和职工的观念、企业所拥有的各类人才的数量和素质、企业的 管理体制和组织结构适应变革的能力、企业的管理水平及实施技术创新的 经验等等，都是影响技术创新成功的重要因素。这些因素的不确定性给市 场创新成功带来的风险可称为组织风险。 2 .3 .2 技术创新风险的 特性 1 二重性 技术创新风险中最重要的一个特性，便是技术创新风险的二重性，指 技术创新风险中的机会与危险并存的性质。具体表现在: 技术创新风险是一种投机性风险， 而非纯粹性风险。 创新主体希望通过 成功的技术创新获取期望的利益。但是技术创新系统在外部因素和内部因 素的作用下，创新活动最终有三种可能的结果:一是创新成功，实现预期 的目标;二是创新失败，没能实现预期目 标，甚至无法收回前期投入的资 金;三是技术创新没有达到理想的效果，仅使投入与收益基本持平。技术 创新风险中的机会，包括使从事技术创新活动的企业获得经济优势、竞争 优势的机会，获得发展契机、市场份额、技术优势、工业产权优势的机会。 这种机会，构成了企业从事技术创新活动的动力。技术创新风险中的危险， 包括因技术创新失败而导致企业发生的资金损失、人力投入损失、市场机 会损失、时间损失、心理损失 ( 如屡遭挫折后心灰意冷) ，这些危险构成了 企业从事技术创新活动的阻力。 这样， 企业技术创新实际上受两种方向相反的力的影响， 一种是由技术 创新风险中的机会所产生的正向推动力，一种是由技术创新风险中的危险 所产生的逆向阻碍力.因此，企业技术创新的积极性一方面受企业本身对 待风险的态度以及企业自 身抗风险能力的影响;另一方面又受推动力与阻 碍力的影响。当推动力大于阻碍力时，便会促进企业的技术创新:反之便 会阻碍企业的技术创新。 因而， 技术创新的风险决策并非线性决策， 而是非线性决策. 也就是说， 企业在选择技术创新项目时，不能单纯以期望收益为依据，而是要综合考 虑风险与机会两个目 标，并进行风险与收益的权衡，即风险一收益权衡机 制。 2 . 主客观性 人们习惯于把技术创新风险全部归因于外部环境的不确定性。实际上， 技术创新风险既有客观性的一面，也有主观性的一面。 其客观性的一面表现在: 一方面技术创新风险是客观存在的事物， 不论 是风险因素，或损失、收益的大小都可以用客观的尺度加以衡量;另一方 面技术创新风险可看成是潜在损失的变动，即在特定的客观条件下，在特 定的时间内，某种结果发生的可能变动程度，或实际结果与预期结果的变 动程度。也就是说客观环境，包括地理、生态、人文、政治、政策、市场 等不以个体意志为转移的外部因素的变化给企业技术创新带来的风险。 其主观性的一面表现在:技术创新风险是创新主体心理上的一种观念， 是其对客观事物的主观估计，无法用客观尺度予以衡量。也就是说同样一 个客观存在的风险，不同的创新主体对它的评价和衡量是不同的。也正因 为他们在对待风险的主观态度上存在明显的差异，所以导致同样的风险给 不同企业造成的损失度也各异。 3 . 复杂性 技术创新风险是一种动态风险， 有其复杂性。 即由技术创新系统的外部 因素或内部因素的变动，如经济、社会、技术、政策、市场等因素的变动， 研究开发、市场调研、市场营销等方面的管理不到位，均可能导致风险的 发生.一方面，影响技术创新的风险因素很多，而且他们的表现形式各不 相同，可能造成的后果及其严重程度各异，因而在创新活动中很难把握; 另一方面，影响技术创新的很可能是多个风险因素共同作用在一起的合力， 甚至很难分得清到底是什么因素在作怪，这时单独用一种识别或衡量风险 的方法往往穷于应付:除此以外，有些技术创新项目 在各个领域都是全新 的，既没有历史资料可借鉴，也没有同行信息可参考，甚至连同类项目 也 是空白，这时技术创新风险的不确定性就表现得更突出了，因为你可能 根 本无从下手，甚至不知道什么时候会出 现什么风险，会产生如何严重的后 果，一切只能凭经验主观推断，而用到的方法也以主观性的居多，识别和 衡量、防范与控制起来当然就更复杂、更难了。 4 可控性 在技术创新这一具有创造性的过程中， 必然会受到许多可变因素以 及事 先难以估测的不确定性因素的作用和影响。这些因素的影响使技术创新的 结果具有不确定性。但技术创新过程是创新主体理性行为主导的过程， 并不 是人们所想象或认为的那样是一个不确定性很强的随机过程。因为， 在技术 创新过程( 见图2 . 1 ) 中所有的工作都是有目 的、有组织地进行的， 其中 每个阶 段都包含有分析、评价、决策和实施等符合逻辑的理性行为。因而技术创 新风险在某种程度上是可以防范和控制的。 图2 . 1 技术创新过程 硕士学位论文 ma s r e r s 7 7 1 g s i s ( 1 ) 技术创新活动是一种有目 的、有组织的技术经济活动。通过对技 术创新系统的组织管理， 尤其是树立风险意识， 完善风险管理， 则能够在一定 程度上防范和控制风险损失的发生和发展， 使受控的技术创新活动向预期目 标发展。 ( 2 ) 技术创新风险导致的失败结果在某些条件下是可以改变的。 例如， 电视机、电子表在美国公司经历失败之后， 却在日 本企业手中经过完善和市 场开拓， 最终获得了成功。 事实上， 影响技术创新的风险因素有一些是可以 控 制的。在改变某些可控因素之后， 能够改变原来失败的结果。 ( 3 ) 技术创新风险是可管理风险。虽然技术创新风险不可能完全消除， 但总的来说， 技术创新管理比较完善的创新主体， 能够有效地防范和控制某 些风险因素， 其技术创新成功的可能性相对就会高一些。 因此， 要取得技术 创新的成功， 必须在完善技术创新管理的同时， 还要加强技术创新的风险管 理。 美国著名管理学家彼德 杜拉克说过:“ 许许多多成功的创新者和企业家， 他们之中没有一个有 冒 险癖 。 ， 他们之所以 成功， 恰恰是因为他们能确定 有什么风险并把风险限制在一定范围内， 恰恰是因为他们能系统地分析创新 机会的来源， 然后准确地找出机会在哪里并加以利用， 他们不是专注风险， 而 是专注机会。,a ) 5 . 累计性 在技术创新的风险运动过程中，风险还具有顺向传递性，即，技术阶 段的风险不仅影响技术阶段，而且影响生产风险和市场风险，而生产风险 不仅影响生产阶段，而且进一步影响市场风险。国外的研究表明， 应用研究 阶段的成功率一般低于2 5 % ， 开发研究阶段成功的可能性为2 5 -5 0 % ， 产业化 或商品化阶段的成功率一般为 5 0 -7 0 % ， 三个阶段的投资大体为 1 : 1 0 1 0 0 。 上海对7 个高新技术产业的调查， 其投资的比例为1 : 1 0 3: 1 0 5 5 . 1 9 8 0 年美国全国工业会议发布的调查结果， 新产品开发各阶段的费用和时间的占 用比例见表2 . 1 15 1 . 1 5 表2 . 1 新产品开发的时间和费用分布 概念开发样品开发试销商品化合计 时间 ( % )1 44 0 2 32 31 0 0 费用 ( % )1 03 0 1 64 41 0 0 资料来源:吴涛。 技术创新风险及其风险管理对策一文. 显然产品样品开发和商品化阶段是资金投入最大的两个阶段。 为准确描 述风险的大小， 我们设 i 为创新项目的投资费用， p为该创新项目失败的概 率， v为风险变量， 它们之间的关系可用下式表示: v = i x p公式( 2 . 1 ) 技术创新项目 从概念开发到市场实现要经历的阶段设为n 个， 则各阶段的风 险v , 与该阶段的累积投资额i n . 和失败概率p . 之间的关系为: v, = 1 0 , x p , i = 1 ,2 , - - , n公式( 2 .2 ) 其中1 0 , = e i , ,i 。 为各阶段的 投资 额。 显然， 由 于投资具 有积累性， 在技术创新 过程中， 尽管概念开发、方案分析阶段的淘汰率最高， 但是由于该阶段投资费 用和投资累 积量较低， 由 ( 2 . 1 ) 表示的风险v， 还是比 较小的 ; 而在样品开发和 商品化阶段的投资比较高， 累积投资量逐步扩大， 其失败率虽然不像概念开 发、 方案分析阶段那么高， 但由 ( 2 .2 ) 式计算的 风险v 是很大的。 这就是风险 的累计性. 2 .4技术创新风险的运行规律 技术创新风险在一定条件下带有某些规律性，在技术创新过程中正确 地把握其规律性，对防范技术创新风险具有十分重要的意义。 2 . 4 . 1 信息不确定性递减率 技术创新风险受不确定性影响，而不确定性又取决于信息的不完整性 和失真性。因此，信息影响不确定性，而不确定性又影响风险，技术创新 信息不确定性递减率，是指在技术创新过程中，随着时间的推移，企业了 1 6 解的内外信息愈来愈全面、愈来愈准确，技术创新的一些潜在因素逐步转 化为显现因素，一些预期因素逐步转化为当前因素.从而，技术创新的信 息逐步由灰色状态实现白化，使得技术创新的信息不确定性随着由技术阶 段向生产阶段和市场阶段的推移而发生递减。 在技术创新过程的最初阶段，由于不确定性程度高，因而技术创新的 可能状态也多，针对不同的可能状态，往往存在多种方案.但随着技术创 新过程的推进，技术创新的状态范围因不确定性降低而逐步缩小和集中， 一些方案在实施中逐步被否决或抛弃，剩余方案越来越少，到最后实施的 只有一个或少数几个方案，从而使技术创新方案递减。 2 . 4 .2 技术创新损失度递增率 企业开发与创新过程中，投入是分批进行的。随着时间的推移，企业 积累的投入越来越多，也就是说，技术创新过程的累计投入量是时间的递 增函数，因此，技术创新失败的时间越晚，则导致累计投入发生损失的额 度也就越大。这便是技术创新损失度递增率。因此，从理论上讲，若某技 术创新在t 2 时刻失败，且设 t 2 t l 则其风险损失要大于t ， 时刻失败的风险损失. 这样，便涉及到技术创新项目的中止决策问题.设技术创新过程的时 间区段为 0 . t ， 中止时间t 满足 t e 0 , t 那么，风险损失 ( 即累计损失)便为: d = d ( t ) 它是企业在t 时刻中止技术创新过程所造成的前期投入损失， 且是关于时间 的递增函数，即 d d ( t ) l d t 30 如果在t 时刻中止， 则意味着同时又要放弃进一步创新的机会， 从而存在机 会损失，记为 k = k ( t ) 那么，总的损失为: l ( t ) = d ( t ) + k ( t )公式 ( 2 .3 ) 中止决策便是要选择t 气 使式成立如下: m i n l ( t ) = d ( t ) + k ( t )公式 ( 2 .4 ) 若: t * e 0 ,t 则表示实质性中止。若: t * = 0 则表示没有进行该项技术创新活动。若: t * = t 则表示技术创新活动自 始至终完成。 2 . 4 . 3 技术创新费用测不准率 这里的 “ 测”指预测。设y * 是某个技术创新的费用预测值，y是实际 费用，那么当: y y* 且 y- y* o y* 0 3- 2 0 % 这时，我们称该技术创新费用是测不准的，也就是说，技术创新费用 的测不准，是指技术创新项目的实际费用往往要超过预先的估计，而且这 种偏差大大超过误差允许程度。根据日本学者以及英国技术部的调查，技 术创新项目的费用测不准是广泛存在的.在我国亦有类似情况，我国一些 硕士学位论文 ma s 丁 r s 7 1 i i s i s 地方的企业进行技术改造和产品创新时发生投资缺口、进行追加投资的情 况十分普遍，一些高新技术开发区企业的产品开发涉及的相关费用往往是 预先估计的3 - 4 倍。说明从统计意义讲，技术创新测不准律是存在的。 导致技术创新费用测不准的原因十分复杂，主要有: ( 1 ) 决策者过于乐观估计，导致估计偏误。 ( 2 )相关费用过多， 而通常又难以事先做到准确估计。 ( 3 ) 技术创新中 途出 现波折、 方案调整、 周期延长而导致大量不可预见 费用。 ( 4 ) 通货膨胀。 ( 5 ) 市场开拓与广告宣传费用过多。 ( 6 ) 因创新中使用了 他人的专利， 而预先又难以 料及， 从而支付较多 的专利使用费。 其中，第 ( 2 ) . ( 3 )点是较为重要的原因，而第 ( 1 )点是较为普遍的 原因。至于通货膨胀，虽然是导致技术创新测不准的原因之一，但并非主 要原因。 2 . 4 . 4 技术创新风险的时间 律 技术创新风险的时间律，是指技术创新活动在时间方面所存在的规律. 设t 是某技术创新项目 的起始时间， t是创新周期; 则技术创新的时间 区段为: t ,t + t 设 c - c ( t ) 是技术创新成本，则它是关于创新起始时间t 的递减函数，满足: c ( t ) = d c ( t ) / d t - 0 则称技术创新项目 满足时间一成本替代律。据曼斯费尔德对美国、日本的 企业技术创新样本的调查统计，技术创新的时间一成本替代律确实存在。 硕士学位论文 mn s t l r s 7 1 i e s i s 2. 5 2 . 5 . 1 技术创新风险的危害及其防范的必要性 技术创新风险的危害 在技术创新过程中，不可避免的要遇到各种风险。随着我国实行市场 经济，竞争日 趋激烈，技术创新风