（经济法学专业论文）论票据权利善意取得.pdf

摘要 票据善意取得制度是票据法上一项重要而特殊的制度。由于理论上对票据 善意取得制度的一些重要问题认识模糊，实践中错误适用票据善意取得制度的情 况时有发生。我国票据法第1 2 条关于票据善意取得的规定过于笼统，实务中 对于票据善意取得的适用范围也存在很多争议。因此，有必要对票据善意取得 进行研究，从而促进票据法的修改与完善。 本文从法理学角度对票据权利善意取得制度进行研究。文章除了引言外， 由八部分构成。第一部分从票据的基本概念出发，介绍票据的一般原理；第二 部分对票据权利善意取得的概念、性质进行了全面的分析并介绍国内外立法体 例；第三部分主要分析了有关票据行为性质的不同观点对票据善意取得的影响； 第四部分介绍了票据行为独立原则及其与背书行为和与票据取得人善意、恶意 的关系；第五部分分析了票据行为意思表示适用民法上规定的不同观点及其对 善意取得的影响；第六部分笔者以各国票据立法为基础，结合案例分析，对票据权 利善意取得的构成要件进行了深入分析研究，分别阐明票据权利善意取得的六个 构成要件，即从无权利人处取得票据、依法律规定方式转让票据、受让人无恶意 及重大过失、有票据持有人丧失占有的事实、有相当对价以及票据形式合法、 完整；第七部分阐述了票据权利善意取得的法律效果，即善意取得人原始取得 票据权利、原权利人丧失票据权利、原在票据上设定的一切从属权利消灭；最 后，在第八部分就票据行为的无因性、对当事人合法权利的保护以及借鉴和吸 收各国优秀成果对我国票据法的修改和完善提出一些思考和建议。 文章在票据权利善意取得构成要件方面论述较为详尽，强调持票人必须严 格具备这些要件，才能确认其构成票据权利的善意取得，产生相应的法律效果， 旨在唤起人们重视，在理论研究、立法及司法实践中注重对当事人特别是对善 意第三人利益的保护，促进票据流通和保障交易安全进行。 关键词：票据权利善意取得构成要件 a b s t r a c t t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg a i n i n gi nt h eg o o df a i t hs y s t e mi san e g o t i a b l e i n s t r u m e n tm e t h o dl a s ta l li m p o r t a n c eb u ts p e c i a ls y s t e m b e c a u s eo b t a i n i n gt h e i n s t i t u t i o n a la n ds o m ei m p o r t a n tp r o b l e mc o g n i t i o nf a i n t n e s st ot h en e g o t i a b l e i n s t r u m e n tg o o di n t e n t i o n st h e o r e t i c a l l y ，p r a c t i c i n gt h ei n s i d et h em i s t a k ea p p l y n e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg a i n i n gi nt h eg o o df a i t l li n s t i t u t i o n a lc i r c u m s t a n c eh a v et h e o c c u r r e n c e o u rc o u n t r y s l a wo fb i l l s ap r o v i s i o nf o rc o n c e r n i n gn e g o t i a b l e i n s t r u m e n tg o o di n t e n t i o n so b t a i n i n gi st o og e n e r a l ，e x i s t ss u i t a b l ef o ru s es c o p et h a t n e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg o o di n t e n t i o n so b t a i nv e r ym u c h i nt h ea c t u a ls i t u a t i o nal o to f d i s p u t i n g t h e r e f o r e ，t h e r ei sn e c e s s i t yt ot h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg o o di n t e n t i o n s t h ea c q u i s i t i o np r o c e e d st h er e s e a r c h ，f r o mb u tp r o m o t et h em o d i f i c a t i o no ft h e n e g o t i a b l ei n s t r u m e n tm e t h o dw i t hp e r f e c t t h i sp a p e rl e a r n st h ea n g l et oo b t a i nt or i g h to ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg o o d i n t e n t i o n sf r o mt h el e g a lt h e o r yt h es y s t e mp r o c e e d st h er e s e a r c h i n a d d i t i o nt o p r e f a c e ，t h ea r t i c l ei sm a i nf r o me i g h tp a r t sc o n s t i t u t e a r t i c l et h ef i r s tp a r ts e t so u t f r o mt h e b a s i cc o n c e p to ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ，i n t r o d u c i n gt h eg e n e r a lt h e o r yo f t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ；t h es e c o n dp a r tp r o c e e d e dt ot h ec o n c e p t ，k i n do fr i g h to f t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg a i n i n gi nt h eg o o df a i t hc o m p l e t e l yo ft h ea n a l y s i s c o m b i n e dt oi n t r o d u c et h ed o m e s t i ca n di n t e r n a t i o n a ll a w m a k i n gs t y l e ；t h et l l i r dp a r t a n a l y z e d t h ei n f l u e n c et h a tt h e d i f f e r e n ts t a n d p o i n to ft h er e l e v a n tn e g o t i a b l e i n s t r u m e n tb e h a v i o rk i n dt ot h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t g o o d i n t e n t i o n so b t a i n p r i m a r i l y ；t h ef o r t hp a r t i n t r o d u c e dt h et h e o r i e so ft h ei n d e p e n d e n tp r i n c i p l ei n b e h a v i o ri nn e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta c c o r d i n gt o ，a n di t sw i t ht h ee n d o r s e m e n tb e h a v i o r ， o b t a i nw i t hn e g o t i a b l ei n s t r u m e n tp e r s o n sg o o di n t e n t i o n s ，w i l l i n gt ow o u n dr e l a t i o n ； t h ef i f t hp a r ta n a l y z e dt h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tb e h a v i o rm e a n i n gm e a n st h e s u i t a b l ef o ru s ec i v i ll a wl a s tp r e s c r i p t i v eo fd i f f e r e n ts t a n d p o i n ta n di t st h ei n f l u e n c e t h a to b t a i nt ot h eg o o di n t e n t i o n s ；t h es i x t hp a r tp r o c e e d e dt h et h o r o u g ha n a l y s i s r e s e a r c ht ot h ec o m p o s i n gi m p o r t a n ti t e mo fr i g h to ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t g a i n i n g i nt h eg o o df a i t h ，t h ew r i t e rr e g a r da l lc o u n t r i e sn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t l a w m a k i n ga st h ef o u n d a t i o n ，c o m b i n a t i o nc a s ea na n a l y s i s ，c l a r i f ys i xc o m p o s i n g s i m p o r t a n ti t e mo fr i g h t o ft h en e g o t i a b l ei n s t m m e n tg a i n i n gi nt h eg o o df a i t h r e s p e c t i v e l y ，n a m e l yf r o mh a v en ob u s i n e s st ob e n e f i to t h e rp e o p l ea na c q u i s i t i o n n e g o t i a b l ei n s t r u m e n ta n dr u l ea c c o r d i n gt ot h el a wt h ew a yt u r nt ol e tt h en e g o t i a b l e i n s t r u m e n t ，c o n c e s s i o n a i r eh a v en o m a l i c ea n d g r i e v o u sf a u l t sa n dh a v et h e n e g o t i a b l ei n s t r u m e n tl o s e t o o c c u p yo ff a c t ，h a v ei sl e g a lw i t ht h en e g o t i a b l e i n s t r u m e n tf o r mt ot h ep r i c ev e r y ，c o m p l e t e ；t h es e v e n t hp a r te x p a t i a t e dt h el a w r e s u l to f r i g h to f t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tg a i n i n gi nt h eg o o df a i t h ，n a m e l yt h eg o o d i n t e n t i o n so b t a i n st h ep e r s o nt h ep r i m i t i v ea c q u i s i t i o nn e g o t i a b l ei n s t n m a e n tr i g h t ， o r i g i n a lr i g h tt h ep e r s o nl o s e sr i g h to ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ，e v e r y t h i n gs e tu po n t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tf r o mb e l o n gt ot h er i g h te x t e r m i n a t e ；f i n a l l y ，i nt h ee i g h t h p a r to f b e h a v i o r a lf o rn or e a s o ni nn e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ，t ot h ep r o t e c t i o no f t h el e g a l r i g h ti nt h ep a r t yc o n c e m e da n dd r a w1 e s s o n sf r o mw i t l la b s o r ba l lc o u n t r i e se x c e l l e n t r e s u l ta n da s p e c t st ot h eo n rc o u n t r yt h em o d i f i c a t i o no ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t m e t h o dw i t hp e r f e c tp u t sf o r w a r dt oc o n s i d e rw i t hs u g g e s t t h ea r t i c l ed i s c u s s e si nt h ea s p e c t so fn e g o t i a b l ei n s t r u m e n tr i g h tg a i n i n gi nt h e g o o df a 曲c o n s t i t u t i n gt h ei m p o r t a n ti t e mm o r ed e t a i l e d e m p h a s i z et h a tt h eb e a r e r m u s th a v et h e s ei m p o r t a n ti t e m s e ss t r i c t l y , t h e nc a nc o n f i r mt h eg o o di n t e n t i o n so fi t s c o m p o s i n gn e g o t i a b l ei n s t r u m e n tr i g h to b t a i n ，p r o d u c i n gt h eh o m o l o g o u sl a wr e s u l t ， t h ea i mm a k e sa p o i n to fi na r o u s ep e o p l ev a l u e ，i nt h et h e o r i e ss t u d y ，l a w m a k i n ga n d j u d i c a t o r i e sp r a c t i c et ot h ep a r t yc o n c e r n e de s p e c i a l l yt ot h eg o o di n t e n t i o n st h et h i r d p e o p l et h ep r o t e c t i o no f t h eb e n e f i t s ，p r o m o t e t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n tc i r c u l a t ew i t h t r a d et h es a f e t y k e yw o r d s ：r i g h to ft h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t ；g a m i n gi nt h eg o o d 筋1 1 1 c o n s t i t u e n te l e m e n t s i i 独创性声明 小人声叫j j i 亍坠交的学位论文是水人在导师指导f 进行的研究i ：作及嫩甜f | j 删。究成果。抓 我所知，除了文中特别加以标往和致谢的地方外- 沦文- i ，4 i 包含 j 0 他人已经发表或撰写过的研究成果，也= ：f i 包含为状褂安徽大学或他教耵帆 蜘f | j 学他或吐斫使用过的材利。与我 f 司j ：f l l t , j l i i i lx 本研究所做的f 一i _ j 献均l l 扯论文- i 作了| ：! j j 确的说明并表示附意。 讹沦姗槛名：彩弋料l l j ：彩印胗 学位论文版权使用授权二 5 小0 t 、_ ，：沦义1 1 ：彬完仝了解安徽大学柏关橼科、他j | r # 化沦义的胤庀，r 权 侏愀胴川i i 家彳r 哭f | 5 门缄机构送交论文n 0 复印r m l 磁m ，允许沦义被a 测和仇 例。小人投权安徽史学卅以将学何沦文的个部战部分内容编入订天数荆脐她7j 协索，川。以采_ i 4 、影】| = 、缩印或拙等复制r 段倮仃、舡编。学化论殳。 ( 保惭的。化沦文，l ! 解懈肝逝川水授权10 ) 似沦文作栉褡私 箭到 蝴j 别： 夕 胪j 彰f i 钳：c | j ：。卵i 。j j 苟 似沦过f 1 一刚pj i ：。炙徽教f 。院 r 作单位：安徽教育学院电话：3 8 3 6 0 8 1 2 8 3 6 2 8 7 1 3 8 5 5 1 4 8 5 2 7 通讯地址：合肥市金寨路3 2 7 号邮编：2 3 0 0 8 1 一、有关票据的几个基本概念 论票据权利善意取得 票据是商品经济发展商品交换简易化的产物。马克思认为，商品转化 为票据是“商品的惊险的跳跃”。它不但使商业信用向票据化方向发展，而且有 利于加速资金周转，促进商品交易顺利进行，为社会扩大荐生产创造了极为便 利的条件反过来又大大地促进了商品经济的发展。在现代经济领域中，票 据是最为常用的词汇之一，它己成为具有支付、结算、汇兑及融资等多种功能 的现代市场经济重要工具。票据功能的拓展也使得它在国际经济全球化和一 体化过程中发挥越来越重要的作用。 但是，由于理论上对票据善意取得制度的一些重要问题认识模糊，实践中错 误适用票据善意取得制度的情况时有发生。我国票据法于1 9 9 6 年开始实施， 2 0 0 4 年进行修订。总的来说，我国票据运用的历史不长，票据立法存在一些缺 漏。要弥补这些缺漏，就需要对票据、票据行为、票据权利及票据法中的相关 制度等进行分析，大胆借鉴各国优秀立法成果，提高我国立法技术水平，完善 我国的票据立法。 善意取得是民法物权中的一项重要制度，这项制度是适应商品交换的需要 而产生的。从各国票据法条文的内容看，普遍适用善意取得制度。将善意取得 吸收进票据法，突出体现了现代各国票据立法共同的价值趋向注重票据流 通，促进交易进行和注重对当事人特别是对善意第三人利益的保护等。雨票据 权利的善意取得，涉及到票据的一般原理、票据行为的无因性、票据行为的独 立性及票据行为意思表示等诸多方面。因此，研究票据权利的善意意取得，就 不能不对这些方面进行深入的探究。 一、有关票据的几个基本概念 ( 一) 票据的概念和性质 学理上的票据是指出票人依照票据法规定签发的、自己或委托他人于到期 目无条件支付确定的票据金额给收款人或持票人的一种有价证券。在这里，依 照票据法规定签发是票据的核心内涵，即票据法对票据种类和记载事项实行法 。汤玉抠：票据法原理，中国检察出版社2 0 0 4 年敝，第l o 页 丝墨塑壑型董塞壁堡 定主义。 关于票据种类，有两种不同立法体例。一是分离主义：将票据制度与支票 制度权分离，票据主要是汇票与本票。二是包括主义：票据包括汇票，本票和 支票。香港实行分离主义原因，我国票据法关于票据种类的基本规定采取包括 主义。 与其他有价证券相比，票据具有自己独特的法律特性回： 1 、票据是设权证券 所谓票据是设权证券，是指票据的发生必须作成证券，票据是通过出票人 出票行为创设票据权利，票据权利依附于票据独立存在，无票据的作成即无票 据权利。 2 、票据是金钱证券 作为一种债券证券，票据所刨设的票据权利是持票人向票据债务人请求支 付票据金额的权利，其所表示的权利内容仅限于金钱给付，即票据是一种金钱 债券证券。权利人只能就票据上金额行使请求权，义务人也必须严格按照证券 所记载的票据金额为一定的货币给付。 ： 3 、票据是要式证券 各国票据法对票据的作成、记载事项以及票据上权利的行使和票据转移都 规定有严格的方式和格式。当事人必须遵守这些方式和格式；如果不遵守，就 会影响票据的效力，甚至可能导致票据无效。 4 、票据是文义证券 票据上的权利义务必须根据票据所记载的文字及其含义来确定，不得离开 票据所记载的文字而以其他因素确定票据上的权利义务关系。即使票据所记载 文义与票据基础关系中的法律事实相悖，也不允许以票据记载以外的事项证明 票据记载事项错误，推翻票据文义所记载的票据关系。这种特殊的规定从根 本上来说，是为了保护出票人的权利，实现票据流通快捷，维护社会交易安全。 5 、票据是无因涯券 票据是无因证券是指持票人可以不说明原因而主张证券上的权利，即票据 。目前理论界对票据本质的归纳并不一致，这里采用比较一致的认识。 。刘家琛：票据法原理与法律适用，人民法院出版社1 9 9 6 年版，第6 页。 2 = ：宣茎墨塑竺些尘茎查堡垒 权利的行使以持有票据为必要，持票人无须证明其取得证券的原因。就可以对 票据债务人行使票据上的权利。除非持票人是采取偷盗、胁迫、欺诈方式或恶 意取得的票据。出票人不得以自己与持票人前手所存在的抗辩事由对抗持票人。 至于我国票据法规定因重大过失而取得不符合票据法规定的票据，不得享有票 据权利，则是一种例外规定。 6 、票据是流通证券 票据的价值在于流通。票据是流通证券是指票据上的权利能够以背书或交 付的方法自由转让。与普通债权相比，票据权利的转让更加便捷、安全，持票 人可以凭背书连续即可证明其为合法取得票据权利。 7 、票据为完全有价证券 完全有价证券是指权利的占有、转移或行使与证券本身不可分离的证券。 票据权利与票据的占有或持有就是不可分离的行使票据权利必须提示票 据，转移票据权利必须交付票据，受领票据权利必须缴回票据。因此，票据为 完全有价证券。 ( 二) 票据权利与票据法上权利 l 、票据权利 票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利。票据权利是 依赖于票据这一证券载体而发生的特殊的民事权利，它产生于票据债务人的票 据行为，是票据关系中票据债权人享有的权利，是“权利与证券相结合，权利 证券化”的产物，o 是一种证券权利。这种权利学理上亦称为“票据上权利” 或“票据上之债权”。o 善意受让人须先取得票据，才有享有票据权利。这种权 利是体现在票据证券上的权利。是一种金钱证券债权，因而又是金钱债权，国是 持票人对票据债务人的一种请求权。 票据上的请求权与民法上的请求权不同。票据上的请求权是单一请求权。 而请求的内容已记载在票据上，只能以票载文义为限，债权人不得选择，只能 请求付款人给付一定数量的金钱；而民法上的请求权不是单一请求权，“还包括 。谢怀拭；票据法概论，法律出版社1 9 9 0 年版，第6 页。 。刘甲一t 票据法新论五南图书出版公司1 9 7 9 年版，第1 0 1 页。 。谢怀拭：票据法概论，法律出版社1 9 9 0 年版，第5 9 页 堡墨塑壑型董童壁堡 请求权的积聚，选择性请求权和请求权的竞合。”。票据上的请求权，仅要求对 方给付一定数额的金钱，而不包括行为；但是，民法上的请求权可以请求相对 人为一定行为或不为一定行为。票据上的请求权内容是事先预知的，而民法上 的请求权内容，在大多数情况下是非预知的。 票据权利的特点突出表现在票据权利为完全证券权利，始于票据的作成， 与证券不可分离，谁持有票据谁就可以行使票据权利，行使票据权利必须以占 有( 持有) 票据为条件，票据权利的转让必须以交付票据为必要；票据权利以 记载在票据上的文义为限，即使根据上记载的文义有错，也不得用票据之外的 其他证明方法变更或补充。；票据权利与票据本身具有一体性，故不能在一张 票据上同时存在两个以上之票据权利，台湾地区学者称此为票据权利的“固定 性”与“一体性”。 关于票据权利内容，各国规定比较一致，即票据权利是一种双重请求权， 包括付款请求权与追索权两类。我国票据法第4 条第4 款规定：“本法所称 票据权利，是指持票人向票据债务入请求支付票据金额的权利，包括付款请求 权和追索权。” ( 1 ) 付款请求权 付款请求权是持票人对票据主债务人依法享有的请求按照票载金额支付金 钱的权利。 付款请求权为持票人的第一次权利，票据的主债务人对持票人负有绝对付 款的责任。因而，持票人于票据到期时可直接要求其付款。付款请求权的权利 人是持票人。这里的持票入既可能是受款人，也可能是最后的被背书人，还可 能是汇票、本票付款后的参加付款人( 日内瓦统一汇票本票法第6 3 条) 。除 上述主债务人以外，票据的付款人因票据种类的不同而异。在汇票中，还有担 保付款人，票据交换所，预备付款人，承兑人，参加承兑人及保证人。但是， 参加承兑人所负的票据责任，各国票据法有不同的规定。日内瓦法系规定为与 汇票承兑人相同的付款责任，荚美法系规定为第二次的付款责任，即当主债务 人不予付款时，参加承兑人才应付款。我国票据法对参加承兑未作规定。在本 。徐国健：德国民法总论，经济科学出版社1 9 9 3 年版，第2 8 页。 。王小能：票据法教程，北京大学小版社1 9 9 4 年版，第2 4 2 5 页。 。粱宇贤；票据法理论与实用，五南幽书出版公司1 9 7 1 年版。第2 5 7 页。 4 二：宣茎墨塑盟! ! 尘兰查堡垒 票中，付款人是本票的出票人，担保付款人，票据交换所，出票人的保证人。 在支票中，为付款人与票据交换所，而对于支票之保付，系附属票据行为并非 支票的付款行为。因此，保付支票付款人所负责任与汇票承兑人的责任相同。 所以，支票若有保付行为，则出票人与背书人均因保付而免其责。 ( 2 ) 追索权 追索权又称偿还请求权，回是指持票人行使付款请求权遭到拒绝或有其他 法定原因时，在保全票据的基础上，向除主债务人以外的前手请求偿还被拒绝 的票据金额及其他法定款项( 费用) 的权利。 追索权为持票人的第二次权利，学者们称之谓持票人的“次票据权利”或 “副票据权利”，o 具有补充基本票据权利的作用是，是付款请求权的保障机制。 持票人须先向债务人行使付款请求权，在付款请求权未获满足时，才可行使追 索权。具体地讲，执票人在行使或保全票据上权利行为后，始得向偿还义务人 行使请求偿还票据款项和其他费用的权利。所以，追索权与付款请求权并不是 并列行使的，付款请求权是持票人行使票据权利的正常情况，而追索权则是持 票人的付款请求权受挫后行使票据权利的非正常情况，是有条件的，如必须有 拒绝承兑或拒绝付款的事实，在一定期限内作成拒绝证书等。追索权的权利人 是持票人，此处所谓持票人可能是票据的债权人( 最后持票人) ，也可能是清偿 了债权人的票据金额及其他法定款项的被追索人，还可能是被追索人的背书人。 需要指出的是，持票面人可跨越追索，即可以向其直接前手以外的其它前手行 使追索权：被迫索人可以再追索，即背书人被追索时，虽然未作清偿，但也可 向前手行使追索权。 追索权的义务入，可以是发票入、背书人，也可以是两 者的保证人。台湾地区票据法规定，汇票中的参加承兑人以及其保证人也在被 追索之列。 2 、票据法上之权利 票据法上的权利是根据票据法的规定所产生的权利。从广义上讲，票据权 利也属于票据法上的权利范畴，但一般认为，于票据法上的权利仅指票据权利 以外的其他票据法上的权利。根据我国票据法的规定，票据法上的权利主要有： 。粱宇贤：票据法理论与实用( 上) ，五南图书出版公司1 9 7 1 年版，第2 5 9 页。 o 刘甲一：( 票据法新论，五南图书出版公司1 9 7 9 年版，第1 0 l 页。 。王小能：票据法教程，北京大学出版社1 9 9 4 年版。第6 3 页。 堡墨塑堡型量童壁堡 利益偿还请求权；票据转让权：挂失止付与公示催告：委托代理权；抗辩权： 质押权；付款后的请求票据缴回权等。 在上述各种权利中，利益偿还请求权，或称利益返还请求权或受益偿还请 求权，是票据上权利因时效届满或手续欠缺而消灭时，执票人对于出票人或承 兑人在其所碍利益限度内请求偿还其利益的权利。设立利益偿还请求权的目的， 在于维护社会公平，以防止执票人的损失：票据转让权，是票据背书或交付而 产生的必然结果，目的在于促进票据流通；而挂失止付与公示催告，则是票据 丧失后，法律票据债务人因一定的合法事由而拒绝向票据权利人履行义务的权 利。 3 、票据法上权利与票据权利的主要区别 票据法上权利与票据权利主要有以下不同： 第一，产生的基础不同。票据法上权利，不是票据本身所固有的权利，而 是票据关系人基于票据法的规定而发生的，这些权利可以离开票据本身而独立 存在，因此，票据法上的权利是法定的。票据权利则不同，它是因票据签发而 发生的，是意定的，是票据本身所固有的权利。 第二，目的不同。票据法上权利在一定程度上有保护持票人权利实现的辅 助性功能，但与请求支付一定票据金额的目的没有直接关系。票据权利则是金 钱债权，是以取得票据金额为目的。 第三，彳亍使方式不同。票据法上权利的行使，不以占有和提示票据为必要。 票据关系人不实际占有票据或不提示票据时，也可以依法行使票据法上之权利， 相对入则不得依此为由而进行抗辩。o 而如前所述，票据权利相反。 票据法上权利与票据权利虽然不同，但是，票据法上之权利的行使和享有 并不能脱离票据权利。也就是说，行使票据法上的权利，以票据权利的存在为 前提。总的说来，取得了票据权利，也就享有票据法上的权利。因此，在这个 意义上可以说，票据持有人的权利是双重的，即既取得票据权利，又享有票据 法上的权利。 。李玉泉：中国商事法论武汉大学出版社1 9 9 5 年版，第2 3 6 页。 6 一，有关票据的几个基本概念 ( 三) 票据行为的概念和性质 票据行为是以负担票据上债务为目的而为的要式法律行为。“法律行为之所 以产生法律效力，不仅仅是因为法律确认如此，丽首先是因为实施法律行为的 人意图通过法律行为而引起法律后果，”。设定权利、承担义务。所以，票 据上权利义务的成立，必须基于票据行为。票据行为是票据上法律关系即以创 设票据权利义务为内容的法律关系的唯一基础。国它使因基础关系所产生的债 权债务，在票据行为发生后转换为票据上债权债务，使票据关系不受基础关系 的制约。因此，票据行为既是把票据的基础关系与票据关系联系起来的桥梁， 又是把基础关系与票据关系分离开来的唯一因素。研究票据上的一切问题都必 须从票据行为入手。 l ，票据行为的概念 票据行为有广义和狭义之分。广义的票据行为是指以产生、变更和消灭票 据上权利义务关系为目的的法律行为。包括：出票、背书、改写、涂销、付款、 保证、承兑、参加承兑、参加付款、保付等。而狭义的票据行为仅指发生票据 上的债务的法律行为，亦即票据债务人以负担票据债务为目的而在票据上所实 施意思表示的法律行为。o 这种法律行为包括：出票、背书、保证，承兑、参 加承兑和保付六种。通常意义上的票据行为均指狭义的票据行为。在此要指出 的是，不同的票据所涉及的票据行为有所不同，有些票据行为是汇票、本票、 支票所共有的，如出票、背书、付款等，而有些票据行为是某种票据所独有的， 如承兑是汇票所独有的，保付是支票所独有的。 2 、票据行为的特征 与一般法律行为相比，票据行为具有以下特征： ( 1 ) 要式性。票据行为的要式性或称定型性，指票据行为是一种严格的书面 行为，应依据票据法规定的形式在票据上记载并完成法定的事项，否则，将影 响票据行为的效力。其具体要求是：行为人必须依法在票据上作书面记载；行 为人必须在票据上签章，以表示行为人的行为出于自己的真实意思；票据行为 。董安生：民事法律行为，中国人民大学出版社1 9 9 4 年舨，第5 2 页。 。张东亮；商事法论，东海大学商法丛书1 9 8 7 年版，第2 3 5 页。 。王保树：中国商事法，人民法院出版社1 9 9 7 年版，第3 7 3 页；姜建初，张烈华：票据法，人民法 院出版社1 9 9 8 年版，第5 6 页 7 丝墨塑壑型董童墼堡 以交付票据为票据完成，从而规范票据行为，确保票据流通的安全。 ( 2 ) 无因性票据行为无因性或称抽象性，是指票据行为成立后，其基础关 系即使有缺陷而甚至无效，票据行为的效力也不因此受到影响。票据上权利的 发生及转移，因票据行为而定，与其基础关系无关。票据行为无因性目的是保 障票据的流通。 ( 3 ) 文义性。票据行为的文义性是指票据行为的内容均依票据上所载文义而 定，即使该项记载与行为的本意或实际情形不符，也不许当事人以票据之外的 证明方法予以变更或补充。票据行为的解释也要按照票据上的文义进行。 “) 独立性。票据行为的独立性是指在同一票据上所作的各种票据行为互不 依赖，各自独立发生其效力。因此，在同一票据上的各个票据行为，各自依据 票据上所载的文义，分别独立，某一票据行为无效或有瑕疵，并不影响其他行 为的效力。如无票据能力人在票据上签名无效，不影响其他人签名的效力；票 据代理、保证等无效均不影响其他真实签名而为的票据行为的效力。 ( 5 ) 连带性。票据行为的连带性是指同一票据上的各票据行为人均对持票人 承担连带责任。票据行为具有独立性和无因性，使得持票人的权利受到一定程 度的影响，为此，各国票据法一般规定票据债务人承担连带责任，以确保持票 人票据债权的实现。如我国票据法第6 8 条就规定：汇票的出票人、背书人、 承兑人和保证人对持票人承担连带责任。国 3 、票据行为的种类 票据行为的种类可分为主票据行为和从票据行为： ( 1 ) 主票据行为 主票据行为，又称为基本票据行为，是能够引起票据法律关系发生的行为， 仅指出票行为，即出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。出票包括 签发票据和交付票据，是制作票据、创设票据权利的原始行为，是汇票、本票、 支票所共有的票据行为。只有主票据行为依法成立，票据才能有效，因此，主 票据行为也是从票据行为有效成立的前提。 ( 2 ) 从票据行为 从票据行为，是指能够引起票据法律关系变更或消灭的行为。由于从票据 。朱大旃：金融法，中国人民大学出版社2 0 0 0 年版。第2 3 3 页。 8 一，有关票据的几个基本概念 行为要以要依附于主票据行为( 即出票) 而存在，故又称附属票据行为。从票 据行为包括背书、承兑、参加承兑、保证和保付等。 背书，是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。在票 据背面签章人为背书人，接受被背书票据的人为被背书人。持票人可以通过背 书将票据权利转让给他人或者将一定的票据权利授予他人行使。因背书行为， 背书人产生对票据债务人的担保责任和连带责任，被背书人代替持票人成为新 的持票人，取得票据债权。票据出票后的转让流通主要通过背书进行，汇票、 本票、支票都可以背书。 承兑，指汇票的付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。承兑 仅存在于汇票关系中，由汇票的付款人进行。付款人一经承兑就成为承兑人， 即票据主债务人。承兑时必须以书面形式在汇票上进行，记载“承兑”字样、 承兑日期，并由付款人签章。 参加承兑。参加承兑是指参加承兑人承诺在汇票不获承兑时负担票据债务 的行为。参加承兑是汇票独有的附属票据行为，目的是为在汇票不获承兑时阻 止持票人于票据到期日前行使追索权。参加承兑人由预备付款人或第三人充当，。 是票据的从债务人，仅在付款人不能付款或者拒绝付款时，才负付款义务。参 加承兑须由参加承兑人在汇票上注明“参加承兑”、“加入承兑”字样并签章。， 保证，指票据债务人以外的他人充当保证人，担保票据债务履行的附属票 据行为。保证适用于汇票、本票，须由保证人在票据上或其粘单上记载“保证” 字样、保证人名称和住所、被保证人名称、保证日期并签章。保证不得附有条 件；附有条件的，不影响保证入的保证责任。 保付，指银行等金融机构对出票人签发的支票所作保证付款的一种附属票 据行为。保付人是银行等金融机构，被保付人一般是出票人，有时也可以是持 票人。保付人负有绝对付款责任，其进行保付时，应就全部金额予以保付，而 且不得附记任何条件。保付由保付入在支票上面注明“保付”、“保证付款”、“照 付”字样并签章，它类似汇票的承兑，但其目的仅仅是为了增强票据的信用， 而不是为了确定付款人的付款责任。 4 、票据行为的要件 。朱大旗：金融法，中国人民大学出版社2 0 0 0 年版，第2 3 5 页 9 丝量塑墼型董耋墼堡 票据行为作为一种法律行为，必须具备法定要件，才能成立并有效。票据 行为要件可分为形式要件和实质要件两类： ( 1 ) 形式要件 票据行为是一种要式行为，必须依据票据法规定的一定方式进行，满足票 据行为的形式要件，才能产生票据效力。票据行为的形式要件，主要包括书面、 记载事项、签章和交付四项： 书面，指出票、背书等各种票据行为均须以书面进行，即必须将行为人的 意思表示记载于一定的票据用纸上；口头的票据行为无效。 记载事项，指票据行为的成立与否，须以记载事项所表现的票据行为人的 意思表示的内容为条件。根据票据记载事项的效力不同，可将其分为应记载事 项、得记载事项、不产生票据效力的记载事项和不得记载事项。应记载事项， 或穆必要记载事项，是指依照票据法规定应该记载的事项，可以分为绝对应记 载事项和相对应记载事项。绝对应记载事项，是指依照票据法的规定绝对必要 记载的事项，如不记载，票据即归于无效。这些事项一般包括：表明票据种类 的文句、确定的金额、无条件付款的文句和出票日期。我国票据法第2 2 条、 第7 5 条、第8 4 条分别规定了汇票、本票和支票的绝对应记载事项。相对应记 载事项，是指票据法规定应该记载的事项，如未记载，则以票据法的规定为准。 我国票据法第2 3 条、第7 6 条、第8 6 条分别规定了汇票、本票和支票的相 对应记载事项。得记载事项，又称任务说明记载事项，是指记载与否，由当事 人决定，但一经记载即发生票据法上效力的事项。不产生票据法效力的记载事 项，是指票据当事人可自由选择记载，但记载后不发生票据法上效力的事项( 但 可产生其他法律上的效力) 。如我国票据法第2 4 条规定：“汇票上可以记载 本法规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有汇票上的效力”即 属此类。不得记载事项，或称禁止记载事项，指记载于票据上使记载本身或票 据归于无效的事项。按记载后果不同，不得记载事项又分为记载本身无效的事 项和记载使票据无效的事项。记载本身无效的事项，又称记载无益事项，其记 载使其本身无效，但票据仍然有效，如票据法第9 0 条的规定。记载使票据 无效的事项，也称有害记载事项，是指行为人一经记载不仅使记载本身无效， 而且使整个票据归于无效的事项。 1 0 一、有关票据的几个基本概念 签章，即签名和盖章。签名是票据应记载事项之一，同时也是行为人承担 票据责任的必要表示方法。因此，各国票据法都规定，任何一种票据行为均应 由行为人在票据上签名。但是考虑到我国实践中一般习惯于以盖章表示身份的 传统，我国票据法要求自然人和法人在票据上签章作为票据行为生效的必 要条件。按照票据法第? 条的规定，票据上的签章为签名、盖章或者签名 加盖章，法人和其他使用票据的单位在票据上的签章为该法人或者该单位的盖 章加其法定代表人或者其授权的代理入的签章。法入和自然人在票据上的签名， 应为该当事人的本名。单位盖章，应为该单位的公章或财务专用章或票据专用 童。 交付，指票据行为人将票据交给相对人持有的行为。票据是提示证券和占 有证券，权利和证券不可分离，故无论是出票，还是背书、承兑、保证等均须 以票据交付到相对人手中才能算票据行为完成，相对人才能持票以行使票据权 利。 ( 2 ) 实质要件 票据行为的实质要件，适用民法中关于民事行为成立要件的规定，其内容。 包括行为人的票据行为能力和票据意思表示两个方面。 票据行为能力，票据法没有另作规定，适用民法上有关民事行为能力的规 定。票据行为能力因自然人和法人而有不同。自然人的行为能力按其年龄和智 力状况可以分为完全行为能力、限制行为能力和无行为能力三种。一般而言， 完全行为能力人的票据行为是有效行为，无行为能力人的票据是无效行为，限 制行为能力入的票据行为是否有效，则要综合考虑其年龄、智力等因素加以评 断。但通常认为，无行为能力人和限制行为能力人的票据行为需由其代理人代 理方为有效。法人的票据行为能力与其能力的范围一致，从票据法的规定 来看，法人的票据行为能力没有什么限制，其行为一般通过法人机关或法定代 表人来进行。 票据意思表示，是票据行为成立的要件之一，且行为