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提单欺诈法律问题研究 摘要 提单作为一种重要的单据，在国际贸易、国际结算和国际海运中发挥着极 其重要的作用，它推动了国际贸易的繁荣和海上货物运输的发展。但随着国际经 济的发展，随着提单应用范围的扩大，提单被不法分子利用的可能性也越大，不 少参与国际贸易各环节的交易主体深受提单欺诈之害。提单欺诈已成为了海事欺 诈的主要形式，因提单欺诈引起的海事纠纷往往涉及金额大、范围广，严重影响 了提单制度的信誉及提单的正常运作，阻碍了国际贸易的顺利进行。如何解决好 提单欺诈的法律与实务问题，是法学界及国际贸易实务界所面临的共同问题。研 究提单欺诈相关的法律问题，对加强完善我国的提单立法、规范我国的司法审判 实践活动、保护我国对外贸易者的利益，都有极其重要的意义。 随着国际贸易的发展，提单制度不断变化，提单的形式日趋多样化。但一般 来讲，提单欺诈包括无单放货、倒签提单和预借提单、保函提单等几种典型形式。 国际社会相关的惯例、法律法规及各国国内法对其法律性质及行为人所承担的责 任等均做出了不同规定。 提单欺诈作为一种跨国性的商业欺诈行为，其产生原因是多方面的。首先， 信用证及提单机制本身存在不足。信用证交易的独立性原则和严格相符原则在理 论及实务方面都存在一定缺陷，给提单欺诈提供了滋生的土壤，构成了提单欺诈 的根源。提单的物权性给提单欺诈提供了有利条件。另外，提单法律尚待完善， 国际社会立法不够协调统一、发展中国家立法不够完善健全、国际间监管不力。 最后，其它因素也促成了提单欺诈的盛行，如当事人之间信息不对称的存在及国 际航运历史的影响。 提单欺诈往往会给当事人带来极其严重的危害性后果，我们应该积极采取措 施防止避免提单欺诈行为的发生。确立信用证欺诈的例外原则，适时地运用电子 提单及海运单取代提单；国际社会和我国自身都要加强反提单欺诈的立法，尤其 要完善我国现行的海商法并制定单独的提单法；各方当事人在欺诈行为发生 前加强防范、欺诈行为发生后积极救济。这样，在司法及实务操作过程中，注意 扬长避短，从而充分发挥提单的功能，以促进提单制度的良性发展和国际贸易的 日益繁荣。 关键词：国际贸易；提单；欺诈 h 硕卜学位论文 a b s t r a c t b i l lo fl a d i n g ，a sa ni m p o r t a n td o c u m e n t ，p l a y sav i t a lr o l ei ni n t e r n a t i o n a lt r a d e ， i n t e r n a t i o n a ls e t t l e m e n ta n di n t e r n a t i o n a ls h i p p i n g ，b yp r o m o t i n gt h ep r o s p e r i t yo f i n t e r n a t i o n a lt r a d ea n dt h e d e v e l o p m e n to fc a r r i a g e o fg o o d sb ys e a w i t ht h e i n t e r n a t i o n a le c o n o m i cd e v e l o p m e n ta n dt h ee x p a n s i o no fa p p l i c a t i o ns c o p eo fb i l lo f l a d i n g ，b i l lo fl a d i n gi su t i l i z e db ym a n ym o r el a w - b r e a k e r s ，s om a n yi n t e r n a t i o n a l t r a n s a c t i o np a r t i c i p a n t sa r ev i c t i m so fb i l lo fl a d i n gf r a u d b i l lo fl a d i n gf r a u dh a s b e c o m et h em a i nf o r mo fm a r i n ef r a u d t h em a r i t i m ed i s p u t e sc a u s e db yb i l lo f l a d i n gf r a u do f t e ni n v o l v el a r g ea m o u n t so fm o n e yw i t h aw i d er a n g e ，h a v i n g s e r i o u s l yi n f l u e n c e dt h eb i l lo fl a d i n gs y s t e mr e p u t a t i o na n dn o r m a lo p e r a t i o no fb i l l o fl a d i n g ，a n dh i n d e r e dt h es m o o t hp r o g r e s so fi n t e r n a t i o n a lt r a d e h o wt os o l v et h e l e g a lp r o b l e m s a n dp r a c t i c a li s s u e so fb i l lo fl a d i n gi st h ec o m m o np r o b l e mf o r j u r i s p r u d e n c e a n di n t e r n a t i o n a lt r a d ep r a c t i t i o n e r s t h er e s e a r c ho nl e g a li s s u e s r e l a t e dt ob i l lo fl a d i n gi se x t r e m e l yi m p o r t a n tt os t r e n g t ha n di m p r o v eb i l lo fl a d i n g l e g i s l a t i o na n dr e g u l a t ej u d i c i a lt r i a lp r a c t i c a la c t i v i t i e so fo u rc o u n t r y , a n dp r o t e c t t h ei n t e r e s t so fc h i n e s ef o r e i g nt r a d e r s w i t ht h ed e v e l o p m e n to fi n t e r n a t i o n a lt r a d e ，b i l lo fl a d i n gs y s t e mg r e a t l y c h a n g e d ，a n dt h ef o r m sa r ed i v e r s i f i e d g e n e r a l l ys p e a k i n g ，b i l l o fl a d i n gf r a u d i n c l u d e st h ef o l l o w i n gt y p i c a lt y p e so fr e l e a s eo fg o o d sw i t h o u tb i l lo fl a d i n g ， a n t i - d a t e db i l lo fl a d i n g ，a d v a n c e db i l lo fl a d i n ga n dg u a r a n t e e db i l lo fl a d i n g t h e r e l a t e dp r a c t i c e s ，l a w sa n dr e g u l a t i o n so fi n t e r n a t i o n a lc o m m u n i t ya n dn a t i o n a ll a w s o fe a c hc o u n t r ym a d ed i f f e r e n tr e g u l a t i o n so nt h el e g a ln a t u r ea n dt h ep e r p e t r a t o r s r e s p o n s i b i l i t yo fe a c ht y p eo fb i l lo fl a d i n gf r a u d b i l lo fl a d i n gf r a u d ，a sam u l t i n a t i o n a lc o m m e r c i a lf r a u da c t i v i t y ，i sc a u s e db y m a n yf a c t o r s f i r s t l y ，t h ed e f e c t so fm e c h a n i s mo fl ca n d b i l lo fl a d i n ge x i s t e d t h e p r i n c i p l e so fi n d e p e n d e n c ea n ds t r i c tc o m p l i a n c eo fc r e d i ts y s t e mh a v es o m ed e f e c t s i nt h e o r e t i c a la n dp r a c t i c a l a s p e c t s ，p r o v i n g ab r e e d i n gg r o u n df o rf r a u da n d c o n s t i t u t i n gt h es o u r c ef o rb i l lo fl a d i n gf r a u d a l s o ，t h ec a s e so fb i l lo fl a d i n gf r a u d a r em o r el i k e l yt oh a p p e na sb i l lo fl a d i n gi st h ed o c u m e n to ft i t l ef o rg o o d sa n dt h e d o c u m e n tt ot r a n s f e rg o o d s s e c o n d l y , i t sn e c e s s a r yt op e r f e c tt h el a wr e l a t e dt ob i l l o fl a d i n g t h el e g i s l a t i o no fi n t e r n a t i o n a lw o r l di sn o th a r m o n i o u sa n du n i f i e d ，t h e l e g i s l a t i o n o fd e v e l o p i n gc o u n t r i e si sn o t p e r f e c ta n di n t e r n a t i o n a ls u p e r v i s i o n 1 1 1 提单欺诈法律问题研究 b e t w e e nc o u n t r i e si sn o tc o m p e t e n t i na d d i t i o n ，o t h e rf a c t o r sa l s oc o n t r i b u t e dt ot h e p r e v a l e n c eo fb i l lo fl a d i n gf r a u d ，s u c ha st h ei n f o r m a t i o na s y m m e t r yb e t w e e nt h e p a r t i e sa n dt h ei n f l u e n c eo fi n t e r n a t i o n a ls h i p p i n gh i s t o r y b i l lo fl a d i n gf r a u do f t e nb r i n g se x t r e m e l ys e r i o u sh a r m f u lc o n s e q u e n c e st ot h e p a r t i e s t h e r e f o r e ，w es h o u l da c t i v e l yt a k em e a s u r e st op r e v e n ta n da v o i dt h eb i l lo f l a d i n gf r a u d e s t a b l i s ht h ep r i n c i p l eo fl cf r a u de x c e p t i o n ，s u b s t i t u t eb i l lo fl a d i n g w i t he l e c t r o n i cb i l lo fl a d i n ga n ds e aw a y b i l l ，i n t e r n a t i o n a ls o c i e t ya n do u rc o u n t r y n e e dt os t r e n g t h e na n t i f r a u dl e g i s l a t i o n ，e s p e c i a l l yt oi m p r o v em a r i t i m el a wa n d f o r m u l a t es e p a r a t eb i l l so fl a d i n ga c to fc h i n a ，t h ep a r t i e ss t r e n g t h e nt h ep r e v e n t i o n o ff r a u db e f o r et h ef r a u da n dt a k ea c t i v er e l i e fa c t i v i t i e sa f t e rt h ef r a u d ，t a k ec h a n c e s a n do v e r c o m ew e a k n e s s e si nj u d i c i a la n dp r a c t i c a lp r o c e s s e st of u l l yd e v e l o pt h e f u n c t i o n so fb i l lo fl a d i n g ，i no r d e rt op r o m o t et h eb e n i g nd e v e l o p m e n to fb i l lo f l a d i n gs y s t e ma n dp r o s p e r i t yo fi n t e r n a t i o n a lt r a d e k e yw o r d s ：i n t e r n a t i o n a lt r a d e ；b i l lo fl a d i n g ；f r a u d i v 硕十学位论文 1 1 选题背景与意义 第1 章绪论 随着国际社会经济一体化趋势的加强，我国的对外贸易日益扩大，但随之也 带来了一系列问题，涉外经济诈骗案时有发生，提单欺诈表现得尤为突出。自7 0 年代以来，国际贸易诈骗案频繁发生。2 0 1 0 年上海海事法院在全国海事法院中首 次向社会公开发布了2 0 0 7 2 0 0 9 上海海事法院海事审判情况通报( 即海事审 判白皮书) 。白皮书显示，自2 0 0 7 年以来，上海海事法院受理的各类海事海商案 件已连续3 年以1 2 左右的幅度增长，2 0 0 9 年全年达1 7 4 2 件，标的总额为1 4 0 2 亿元。据统计，在国际贸易中，大约有1 0 的保险费涉及诈骗。世界上每年因 受诈骗而无法收回的货款大约占总额的2 5 ，金额高达1 3 0 多亿美元【。而其 中很大一部分就是提单欺诈，其涉及范围广、危害大、影响深。 随着经济发展的国际化，海上货物运输已成为了经济活动的重要组成部分【2 j 。 而提单作为国际贸易与航运的基石，具备快捷、灵活、简单、方便的优势。那如 何充分发挥提单的工具性作用避免其带来的负面影响昵? 这是海商法学家和国际 贸易实务者们所共同关注的问题。而有关提单的法律与实务，是国际贸易与国际 航运最为重要的法律与实务1 3 j l 。 国际上，有关提单的法律规范经过了一个较长的演变时期，尽管海上运输的 国际性促进了提单欺诈法律问题国际统一的需求，事实上也促成了有关国际公约 的制定，但实务中主要还是通过各国国内法加以解决。而各国法律所做的相关规 定繁简不一、差别甚大，导致理论和实务部门对这些问题的看法大相径庭。为了 适应国际贸易发展的需要、更好地调整提单法律关系、防范提单欺诈，各国都加 强了对提单欺诈相关问题的规定。英美国家制订了关于提单的专门法规，而大陆 法系国家多着力于对提单所涉及的运输合同关系以及提单收据功能的规范。此外， 联合国也在积极起草运输法公约，以更好地解决世界范围类的提单欺诈问题。 尤其到了近几年，与提单欺诈相关的各种问题日益复杂化、多样化，令业类人士 倍感迷惑，很难深入理解。 随着全球经济的快速发展，我国的对外贸易及航运业也逐步发展起来，但提 单法律滞后的现状与之形成了鲜明对比。实务的改变对提单制度改革提出了挑战， 完善提单相关的法律法规也势在必行。所以，对提单欺诈这一课题进行研究探讨， 中华人民共和国山东潍坊海事处h t t p ：w w w s d m s a g o v c n j n w h h s c ，n c w s 2 0 1 0 1 1 3 0 7 0 6 2 8 6 6 0 6 8 6 6 0 6 8 s h t m l 提单欺诈法律问题研究 剖析提单欺诈产生的原因进而找到解决问题的方法，具有重大的理论意义和实践 价值。通过借鉴国外的研究成果和实务经验，有助于加强完善我国的提单立法， 有助于规范司法审判活动并缓解海事法院的司法审判压力，有助于最大限度的保 护我国对外贸易者的利益，以促进我国外贸及海运业的健康快速发展。 1 2 文献综述 我国对提单制度进行系统研究介绍的书籍较多，如司玉琢主编的中国海商 法基本理论专题研究、邢海宝所著之海商提单法、郭瑜所著之提单法律 制度研究、杨良宜所著之提单和提单及其付运单证。这些著作分别对 提单欺诈的基本理论、提单欺诈的形式、提单欺诈的原因等问题进行了研究，并 各有侧重从不同角度展开了探讨。此外，还有许多书籍通过典型案例形象直观地 分析了提单欺诈的形式、危害等，如杨长春主编的国际航运欺诈案例集、司 玉琢主编的海商法教学案例教程等。 国外以提单欺诈为主题进行研究的著作不多，其中比较有代表性的是f e l i x s p a r k al l m 所著之b i l l so fl a d i n ga n do t h e rm a r i t i m et r a n s p o r td o c u m e n t s 以及 p a u lt o d d 所著之b i l lo fl a d i n ga n db a n k e r d o c u m e n t a r yc r e d i t s 。前本书侧重于对 提单及其它海上运输单据法律性质及功能的探讨，后本书涉及到提单的基本理论 及其在银行结算过程中的重要地位。此外，m i r i a mg o l d b y 所著之e l e c t r o n i cb i l l s o fl a d i n ga n dc e n t r a lr e g i s t r i e s ：w h a ti sh o l d i n gb a c kp r o g r e s s ? 专门针对电子提 单问题进行了研究。 我国研究提单欺诈法律问题的论文很多。有的就提单的基本理论问题进行了 阐述，如司玉琢教授所著之关于无单放货的理论与实践一兼论提单的物权性问 题、李海所著之关于提单是物权凭证的反思、杨俊敏所著之如何界定提 单欺诈、迟平所著之论提单的法律性质等。还有的探讨了一种或几种提单 欺诈行为的法律性质、责任归属等，如何海军所著之无单放货的表现形式及其 法律性质研究、曾丽凌所著之国际货物贸易运输中提货保函的性质及效力、 赵华所著之l ：浅析倒签提单应承担的法律责任与防范方法等。针对防范提单欺 诈提出具体建议措施的论文更多，如张湘兰所著之提单欺诈的防范与提单制度 的改革、邹江江所著之论提单欺诈及其防范、庞春祥和王钰所著之论提 单风险与提单法律制度的完善、阎红珍所著之海运提单的主要风险及防范对 策等。 国外的相关论文主要有：a n a s t a s i ap a g n o n i 和a n d r e av i s c o n t i 在s e c u r e e l e c t r o n i cb i l l so fl a d i n g ：b l i n dc o u n t sa n dd i g i t a ls i g n a t u r e s 一文中、mi r i a mg o l d b y 在e l e c t r o n i cb i l l so fl a d i n ga n dc e n t r a lr e g i s t r i e s ：w h a ti sh o l d i n gb a c kp r o g r e s s 一文 中均对电子提单法律问题进行了分析。此外，还有c a s l a wp e j o v i c 所著之 硕十学位论文 d o c u m e n t so ft i t l ei nc a r r i a g eo fg o o d sb ys e a ：p r e s e n ts t a t u sa n dp o s s i b l ef u t u r e d i r e c t i o n s ，他从海上货物运输法角度对提单问题进行了研究。 分析上述国内外文献，不难发现：国际社会及我国国内对提单欺诈法律问题 没有做出明确规定，相关理论研究是围绕提单的性质和功能而展开的，主要探讨 了提单欺诈的主要类型及各自的法律性质和责任归属，尽管有不少法学家或实务 工作者提出了提单欺诈的防范和救济机制的构想，但不够细致、深入、具体。 1 3 研究内容与方法 1 3 1 研究内容 本文由三部分组成。 第一部分为绪论，由第一章构成。主要介绍论文的选题背景及研究意义、国 内外研究现状和写作内容与方法。 第二部分为主体，包括第二、第三、第四及第五章的内容，比较系统的探讨 了与提单欺诈相关的法律问题。其中，第二章对提单概念的界定及其法律性质、 提单欺诈的内涵及其危害进行了探讨。第三章结合实际案例对提单欺诈的几种典 型类型进行了分析，主要包括无单放货、倒签提单和预借提单以及保函提单。第 四章分析了提单欺诈产生的原因，一是信用证及提单机制本身的不足，信用证交 易的抽象性原则和严格相符原则构成了提单欺诈的根源，提单作为物权凭证给提 单欺诈提供了条件。二是提单相关的法律尚待完善，国际社会立法不够协调统一、 发展中国家立法不够完善健全、国际间监管不力。另外还有其它一些原因，如当 事人之间信息不对称的存在及国际航运历史的影响。最后一章就反提单欺诈提出 了相应的对策，通过确立信用证欺诈的例外原则及采用提单的有效替代形式来完 善提单及其相关制度；国际社会及我国自身加强反提单欺诈立法；参与国际贸易 各环节的各方当事人事先加强防范，事后采取措施积极救济。 第三部分为结论，是全文内容的总结与概括。 1 3 2 研究方法 文献研究法。搜集整理了大量国内外与研究提单欺诈问题有关的书籍、期刊、 论文、学术报告等，从而为论文的写作准备了充分的理论材料。 案例分析法。结合我国海事法院审判的相关案例，分析论证提单欺诈的法律 问题，将法学原理与现实案例结合起来，有理有据。 比较法。对世界海运发达国家及发展中国家尤其中国有关提单的立法进行比 较，找出不足之处，进而思考我国的反提单欺诈立法并提出建议。 提单欺诈法律问题研究 第2 章提单的识别及提单欺诈的危害性 2 1 提单的识别 2 1 1 提单的概念界定 提单从1 6 世纪就开始使用，是商业惯例的产物，更是国际贸易的惯常做法， 法律上第一次提到提单的是1 6 6 7 年的瑞典海商法。随着国际贸易和海上货物 运输的发展，为了更好的保护提单交易当事人的合法权益，鼓励提单交易，各国 国内法及国际公约都对提单进行了相应规范。如国际上先后制定了关于统一提 单某些法律规定的国际公约( 即海牙规则) 、关于修订统一提单某些法 律规定的国际公约议定书( 即维斯比规则) 、1 9 7 8 年联合国海上货物运输 公约( 即汉堡规则) 三项国际公约。英国、美国分别制定了1 8 5 5 年提单法、 ( 1 9 1 6 年联邦提单法 从国际范围来看，各国关于提单的定义不尽相同。如汉堡规则第1 条第 7 款给提单下的定义是“提单是指一种用以证明海上运输合同和货物由承运人接 管或装船，以及承运人据以保证交付货物的单证。单证中关于货物应交付指定收 货人或按指示交付，或交付提单持有人的规定，即构成了这一保证。”美国统 一商法典规定：提单是由从事货物运输或递送业务的人签发的、证明收到待运 货物的单证，包括空运单1 4 】3 0 。我国海商法则规定，提单是指用以证明海上 货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物 的单证。 经过三百多年的历史发展，提单已经形成了比较确定的内涵，并得到了国际 上法学界人士比较统一的认可。一般认为，提单被拟制为货物，提单的交付与转 让即被视为货物的交付与转让【5 1 1 8 6 。 2 1 2 提单的法律性质 提单的法律性质是指提单在法律上的本质属性，对此学者们也曾作过研究， 但在理论上还未形成统一1 5 】1 8 6 。提单是在国际贸易和国际海上运输的实践过程中 产生的，对其性质的研究必须以对这些客观现象的观察与分析为基础。依据相关 的法律原理，本文结合通说对提单的法律性质进行一定分析。 2 1 2 1 提单是文义证券 所谓文义证券是指证券上的权利义务，其内容都必须按照证券上记载的文字 硕上学位论文 的含义加以确定，而不受文字以外事项的影响。提单上记载了货物的外包装、数 量等相关事项，提单一经签发就必须以该记录为准。赋予提单文义性的目的，在 于保护善意受让提单的第三人，其权利义务可以仅依提单记载，因此受让提单者 可以信赖提单行事，这也就保障了提单的流通性【5 j 1 8 6 。 提单的文义性已经得到了海牙一维斯比规则、汉堡规则及各国国内 法的确认。我国海商法第7 7 条规定：“除依照本法第7 5 条的规定做出保留外， 承运人或者代其签发提单的人签发的提单，是承运人已经按照提单所载状况收到 货物或者货物已经装船的初步证据；承运人向善意受让提单的包括收货人在内的 第三人提出的与提单所载状况不同的证据，不予承认。”第7 8 条规定：“承运人 同收货人、提单持有人之间的权利、义务关系，依据提单的规定确定。收货人、 提单持有人不承担在装货港发生的滞期费、亏舱费和其他与装货有关的费用，但 是提单中明确载明上述费用由收货人、提单持有人承担的除外。” 关于提单的文义性有一点需要明确，在司法实践中，是为了保护善意提单受 让人的利益的。作为承运人不能援用提单的这一法律性质以维护自身利益，除非 能提供足够的证据证明提单欺诈或提单有批注，原则上必须以提单正面记载的内 容为准。 2 1 2 2 提单是不完全的有价证券 按照通说，有价证券是一种表示具有财产价值的民事权利的证券。不完全有 价证券是相对于有价证券而言的，指证券权利的转移或行使并不以持有证券为其 必要性。各国有关提单这法律性质的表述是不尽相同的，大陆法系国家称之为 “有价证券 ，而英美法国家则有“流通证券 、“商业证券”的概念。 提单实际上就代表着提单上记载的货物的价值并具有可转让性，提单权利一 般与提单是紧密结合在一起的，只有特殊情况下才可分离。提单的证券性体现了 两种权利：一种是物质( 提单纸张本身) 的所有权；一种是构成提单内容的权利， 即提单持有人依提单上所记载的事项而享有或行使的权利。提单为有价证券的法 律性质界定，不是学者的主观偏好，其既是源于提单经济功能发展扩张的本质要 求，也是对提单在经济生活中功能发挥机理的观察与发现，从而在法律理论上所 给予的反映与抽象1 6 j 6 5 。 提单可用于质押、还可以通过押汇的方式向银行贷款等等，这些都充分体现 了提单的有价证券性。我国合同法第1 3 3 条及1 3 5 条、民法通则第7 2 条、担保法第7 7 条中均有相关规定。 尽管提单促使国际货物贸易最终变为了“单证交易”，但其始终离不开货物 的。提单权利的客体不可能像票据权利的客体那样抽象，而是一种非常具体的海 运货物。正因为这一事实的存在，提单经过长期的历史发展，形成了自身的特殊 提单欺诈法律问题研究 属性和发展规律，这也就决定了提单不可能像票据一样成为一种完全的有价证券， 而只能成为一种不完全的有价证券。 2 1 2 3 提单是物权证券和债权证券的结合体 美国1 9 1 6 年联邦提单法第1 1 1 条规定：“提单流通的有效性不因该流通 是作出流通者违背责任所为，或提单的所有人是因欺诈、事故、错误、威胁、遗 失、窃盗或侵占而丧失提单占有的事实而受损害，条件是受让提单或后继受让提 单的人基于善意支付了对价，而且对违背责任、欺诈、事故等情形一无所知。” 该条实际上是从提单的物权性和债权性两方面而言的，明确地规定了正当的提单 持有人拥有的两项权利：对货物的权利和承运人对他的直接义务。英国在法院判 决中对提单的物权性和债权性也予以了确认，认为提单是“物权凭证”和“准流通证 券”，前者侧重于对提单物权性质的描述而后者则着重于债权性质的描述。 所谓物权是指直接支配特定物而享受其利益的绝对性权利【7 】1 5 。提单的物权 性源于它的可转让性【8 】2 4 ，是指提单持有人对提单项下的货物享有直接支配、控制 和排除他人干涉的权利，转移提单即转移提单项下货物的占有权。如果当事人达 成了合意，转移提单可以起到转移货物所有权、质押权的作用。提单的物权性体 现在很多方面：如提单的可转让性，即依法转让处分提单就视为转让处分了货物 本身：承运人对提单项下货物的处分一般来说必须依据提单；在货物到达目的港 无人提货或收货人拒绝提货的情况下，托运人必须凭借全套正本提单才可要求将 货物运回启运港。提单的物权性可以解释银行为什么会用提单做担保物、为什么 可以在无单放货时赋予提单持有人向实际提货人追偿的权利等一系列问题。英国 法院早在1 7 8 7 年的l i c k b a r r o wv m a s o n 案中明确指出了：提单持有人通过 背书和交单就可以把货物所有权转让给受让人。 有关提单所表现的物权是提单法律制度中争议最多的一个部分，不仅在理论 上各种学说争论不下，各国立法也差异较大【5 1 2 1 0 。我国也有学者对“提单是物权 凭证”提出了质疑，早在1 9 9 6 年李海同志就尖锐地指出了“把提单说成是物权凭 证缺乏法律根据“是一场历史的误会 1 8 】2 4 。但该观点在理论认识上有一定瑕 疵，笔者不能认同。在我国法律界及长期的司法审判实践中，都普遍认可了提单 的物权性，认为提单就代表货物本身。提单在货物流通、银行结算各个环节都发 挥了重要作用，体现了其物权功能。在信用证结算过程中，如果银行之间产生争 议或买方拒绝赎单，提单就会被银行留置或质押，体现了提单的担保物权功能。 在货物买卖流通领域中，转让了提单就转让了货物本身，同样体现了提单的物权 性( 所有权) 。我国在最高审判机关的案例和批复中明确了提单是“物权凭证 1 9 l ”。这一观点也被我国大多数学者所接受并被法律实务工作者运用于司法审判 实践过程中。 硕七学位论文 就提单的债权关系而言，它主要指承运人和提单持有人基于签发和持有提单 而产生的权利与义务关系。提单持有人享有要求承运人完成货物运输并在目的港 交付货物的请求权，但同时也要履行支付运费及卸货港相关费用的义务。虽然提 单所表现的债权被称为货物交付请求权，但严格地说应该是请求承运人完成约定 的海上货物运输行为并在目的港将货物予以交还。必须履行向合法的提单持有人 交付货物的权利。承运人对承运人的直接权利是基于持有提单的事实而产生的， 要求承运人依提单记载的条件交付特定物的权利【5 】1 8 9 。这种权利是来自法律的规 定，而不是基于承托双方在运输合同中的约定。这种权利的转让是基于提单的可 转让证券性，提单持有人取得提单即取得相应的权利。 英国早在1 8 5 5 年颁布的提单法中，首次明确规定了提单持有人如果在受 让提单的同时获得了货物的所有权，则提单所证明的运输合同的诉权也转让给他。 其中诉权的概念类似于大陆法系中的损害赔偿请求权，从某种意义上讲实际是肯 定了提单转让中的债权转让。1 9 9 2 年英国的海上货物运输法明确承认了提单 债权关系。我国最早提出债权观点的学者是李海先生，他认为提单只具有债权凭 证的功能【1 0 】4 2 。 提单所表现的物权由于法律对其的特殊规定使其对承运人的强度得以提高， 通过立法改变债权人一方的直接强制和最终强制的方法来保护债权人的利益，从 而使得债权人所享有的权利具有明确性和肯定性。认可提单的债权性并确定其性 质和内容，不仅对海上货物运输的正常运转极其重要，而且与整个国际贸易的顺 利进行息息相关。 2 2 提单欺诈的危害性 2 2 1 提单欺诈的内涵 国际海事欺诈，是指在国际贸易的海上运输及与海运有关联的各个环节中， 一方当事人故意隐瞒真实情况或提供虚假信息，以引诱另一方当事人作出错误的 意思表示，从而使自己获利的行为，也就是海运诈骗。那如何界定提单欺诈的法 律内涵呢? 学者们提出了自己的看法。 郭瑜认为提单欺诈作为海事欺诈的一种，是通过伪造提单、不实记载货物状 况、倒签提单或预借提单等方式操作的一种违法行为【1 1 1 1 3 8 。香港著名海商法专家 杨良谊认为：提单诈骗是指在国际贸易中利用提单方式行骗。主要方式有倒签提 单，保函，无单放货等瞒骗行为。受害人通常是收货人、船东等【1 2 】1 7 。 国际海事局在海事欺诈防治指南中将海事欺诈定义为：“一项国际贸易 涉及多个当事人买方、卖方、船长、船员、保险人、银行经纪人或代理人， 当其中一人成功地利用不正当或非法手段从该人表面上对其负有特定贸易、运输 提单欺诈法律问题研究 和融资义务的其他人获取金钱或其他物质时，海事欺诈就发生了。这些欺诈常常 采用提单欺诈方式，使无辜的买方或银行上当；船东使货主上当；租船人或其他 人使船东上当；船东或货主或二者合谋使保险人上当。 学者们对提单欺诈的定义不完全相同，法律上也未明确规定，结合民法上的 欺诈概念，笔者认为，可以这样理解严格意义上的提单欺诈的法律内涵：提单欺 诈作为海事欺诈的一种，是发生在国际海上货物运输过程中及与之有关联的各个 环节中的一种违法行为，欺诈者将提单作为一种工具，通过倒签提单、预借提单、 保函、无单放货等行为使善意或不知情的其它相关当事人上当，目的是以非法、 不正当的手段为自己谋取财物。 2 2 2 提单欺诈的危害 世界范围内每年都会发生各种各样的经济诈骗活动，而提单欺诈则是其中非 常重要的一部分，受欺诈者因此蒙受的损失是非常惊人的。提单欺诈作为一种超 出一国航运范围但与各国经济贸易密切相关的违法行为，其现实的和潜在的危害 都是非常巨大的。 首先，提单欺诈使提单的信誉受到了很大影响。因为整套提单制度的核心是 确保提单的可流通性，以促进交易、保证国际货物买卖活动的顺利开展。而提单 欺诈则严重动摇了流通性作为提单制度的核心，无法确保当事人坚持诚实守信的 原则去参与国际商务活动，提单制度也就面临着严峻的考验。 另外，提单欺诈往往使受欺诈者蒙受了巨大的损失，这也是提单欺诈最为严 重的危害。因为欺诈本身面临举证的困难，即使搜集好了相关证据能够证明欺诈 行为的存在，受欺诈者往往已逃之天天，还将面临着耗时长、花费精力多等一系 列问题。而且因为保险人一般不承保商业欺诈风险，提单持有者往往就不能从保 险人处得到赔偿。 我国作为最大的发展中国家，自改革开放以来，对外贸易发展日益迅速壮大， 但由于国际贸易和海运业务整体知识的缺乏，管理经验不足和法律不够完善健全， 我国已经成为了提单欺诈的主要受害国。我国因海事欺诈造成的经济损失数额巨 大，而且很多根本无法挽回，我们必须引起足够的重视，从中吸取经验和教训。 硕士学位论文 3 1 无单放货 第3 章提单欺诈的类型及分析 在海上运输过程中，凭正本提单提交货物是承运人及其代理人的权利和义务， 这也是世界各国在贸易实践中形成的习惯做法，已经为各国海商法及国际公约所 认同。然而，在贸易实务操作中，由于多种原因尤其是现代海上航运业的发展使 得海运时间大大缩短，货物有时会先于运输单据到达目的港。若收货人手头没有 正本提单则无法提货，将会给其造成重大损失。为了有效应对这一情况，人们往 往通过无单放货的方式予以解决，即要求收货人没有正本提单时可以通过提供担 保或保证以提取货物。据粗略统计，班轮运输中存在1 5 的无单放货现象，租船 运输可高达5 0 ，某些重要商品如矿物、油类货物运输几乎是1 0 0 的无单放货。 无单放货给提货人带来便利的同时，也给国际贸易中的不法分子提供了可乘 之机，他们利用无单放货，骗取出口商货物，谋取暴利。如果承运人向非提单持 有人交付了货物，则需要承担因此产生的赔偿责任。无单放货问题在司法实践及 航运实践中都应引起重视，有必要对其进行研究，以促进航海贸易的顺利发展 【”1 1 砷。事实上，对于无单放货问题的处理也一直备受各界关注，案件当事人、海 商法学界的专家学者及海事法院的办案人员对此都有不少争议和疑问。我国法律 实践在此问题上也经过了数次反复，关于无单放货引起提单功能的争论，实际上 是围绕着提单的物权性而展开的【5 】2 1 0 。无单放货行为的多样性、形成原因的主客 观性、法律要素及关系的复杂性，决定了我们要采取不同的标准方式对其性质进 行认定，这对确定当事人的权利义务及决定案件的审判结果起着关键性的作用。 在此，结合学界的相关研究成果，分析实际案例，对无单放货行为的法律性质及 责任归属做进一步的探讨。 3 1 1 无单放货的主要形式及原因 3 1 1 1 无单放货的主要形式 按照国际航运惯例，承运人有义务在约定的卸货港凭正本提单交付货物【3 】8 3 。 但也有例外情况，主要表现为建立在无单放货基础上的提单欺诈。 严格意义上的无单放货，是指承运人交货时，提货人没有提供正本提单、副 本提单及保函中的任何一种单据。这种情况往往发生在承运人为了减少港口费用 oa r t i c l e9 4 2 4o f “d r a f to u t l i n ei n s t r u m e n t ”b yc m ii s c2 0 0 0 11 2 0 提单欺诈法律问题研究 尽快完成合同项下的交货义务，而单方面提出或应要求将货物交给自己所认定的 提货人。比如，承运人与提货人有长期的业务合作关系，基于一种信赖，承运人 在对方没有提供提单及任何担保的情况下仍然交货。或者，在信用证支付条件下， 因单证不符银行拒付；提单上载明的真正的提货人即货物的买主无力付款赎单时， 托运人即卖方也会要求承运人交货。 利用无单放货行为进行欺诈时，笔者认为有两种形式要特别提到：一是依伪 造的提单交付货物。这又分为两种情况：承运人已经知道或理应知道该提单极有 可能属于伪造，仍然交付货物；承运人不知情也没有任何利害关系人告知该提单 属于伪造而交货。尽管提货人都凭借“提单交货，但最终结果都是将货物交给 了无权提货的人，这属于“错交货 【5 】1 9 1 。其与无单放货行为给提单合法持有人 造成的损失是一样的。承运人是否承担责任取决于两个因素：伪造提单与正本提 单间的差别性；承运人是否尽到了谨慎注意的义务。如果两者间差别如此之大， 必须靠专业人士借助专业检测工具和专业知识才能辨别真伪，而且承运人也适当 认真地检查了提单的真实性，则无需承担责任或减轻责任。反正，承运人必须对 其错交货行为负责。二是不规范的恶意的无单放货行为。这也是在司法实务中产 生纠纷比较多的一种形式。承运人与提货人合谋共同欺诈提单真正的持有人或提 货人。作为承运人的主体往往是一船公司或者“鬼船”船东，他们在明知对方没有 或者无法提供物权凭证的条件下，仍然故意将货物交给所谓的提货人，以达到骗 取货物与提货人共同谋取非法利益的目的。 3 1 1 2 无单放货的原因 无单放货的现象由来已久，其主要原因是：航运贸易的复杂性和管理制度存 在问题【1 3 】1 6 0 。从经济视角来看，无单放货行为客观上满足了提单交易各方当事人 的实际需要。有些国家在其国内法中进行了相关规定或者其政府部门提出了具体 的要求。如我国曾签发了关于海运外贸进口货物凭正本提单交货问题的通知， 明确指出在正本提单不能到达时，可持有副本提单保函或其它有效单证等形式提 货。 尽管其具体的产生原因多种多样，但主要是下列几个因素共同导致的结果。 现代高科技促使海上运输朝多样化方向发展；因提单晚于货物到达目的港或提单 遗失被盗，使收货人无法及时凭正本提单提货；收货人无力赎单或拒绝提货；国 际航运的不良交易习惯；承运人主观上过于自信、麻痹大意。 3 1 2 无单放货的法律性质 3 1 2 1 无单放货属于侵权行为 基于提单作为“物权凭证”的这一理论基础，有学者认为无单放货属于侵害 硕一l ：学位论文 物权的行为。提单作为“物权凭证”早就是一项重要的国际惯例，人们在国际贸 易中承认“提单代表货物本身”、“提单的交付等于货物本身的交付 。我国法 院在司法审判实践中，也长期坚持“提单就是所有权凭证 的观点，甚至有人依 据我国海商法第7 1 条的相关规定得出了“提单代表提单项下的货物”的结论。 因此，承运人在