（渔业资源专业论文）中国海洋渔业风险管理研究.pdf

中国海洋渔业风险管理研究 摘要 海洋渔业风险高、灾害重、死亡率高、损失巨大的特点十分显著，因此海洋 渔业风险管理就成为现代海洋渔业活动中一项不可或缺的组成部分，所以研究海 洋渔业风险管理最重要、最直接的意义就是分散海洋渔业风险、分摊风险损失。 论文不按照风险管理的基本框架，即风险管理的目标、风险识别、风险分析、 风险评估、风险管理评估展开研究，而是从解决现实问题的角度出发，着力研究 海洋渔业风险管理工具的选择与运用，国家政策对海洋渔业风险管理事业的支 持。论文的主要内容包括：中国海洋渔业风险管理存在的问题；海洋渔业保险： 海洋渔业风险管理金融工具的选择与运用；海洋渔业风险管理非金融工具的选择 与运用。 我国海洋渔业风险管理存在的问题主要表现为：海洋渔业综合管理理念尚未 建立；海洋渔业风险管理体制尚未理顺：政府在海洋渔业风险管理中的主体职能 发挥不充分；海洋渔业风险管理工具匮乏；市场化的灾害管理机制尚未建立；海 洋渔业巨灾风险防范体系尚未建立。 我国海洋渔业风险管理的基本思路可具体化为六个方面：树立海洋渔业风险 综合管理理念；提升政府要海洋渔业风险管理中的效能；根据海洋渔业发展需要 来确定海洋渔业风险管理的重点；发展海洋渔业保险；建立海洋渔业风险巨灾风 险管理机制；加快海洋渔业灾害风险管理工具创新。 发展海洋渔业保险是海洋风险管理的重要选择。我国现有的渔业保险对安定 渔民生活，稳定渔区财政收入，减少国家救济支出起到了一定积极的作用，但尚 不能满足渔业生产发展的客观要求，主要问题如下：渔业保险的赔付率居高不 下，商业性保险体制不利于发展海洋渔业保险，海洋渔业保险投保率低、展业面 窄，渔业互保的管理体制尚未理顺，海洋渔业保险缺乏法律支持。 发展我国海洋渔业保险需解决的三大问题：界定渔业保险的政策属性，确定 渔业保险政策实施主体，确定适合中国国情的渔业保险模式。中国海洋渔业保险 发展模式的具体内容：以政策性海洋渔业保险为依托，以渔业互助共济保险为主 中闺海洋渔业风险研究 体，以商业性保险公司经营海洋渔业保险为补充。除了海洋渔业保险外，我圈海 洋渔业风险管理的手段还需要借助海洋渔业风险基金、政府财政救济、巨灾风险 篱理工具、补贴信贷等会融工具。 仅从金融工具角度研究海洋渔业风险管理还无法囊括风险管理的全部内容， 从海洋渔业风险管理的内在要求出发，需研究中国海洋渔业风险管理的非金融工 具，如伏季休渔制度，发展生态渔业，发展海洋渔业高新技术，建设海洋渔业风 险信息管理系统，发展海洋瀣业中分组织等。 市场风险成为海洋渔业豹又一重要风险，参照农产品市场风险的管理豹一般 规律，需研究价格保护、市场体系建设、补贴信贷、信息服务等撼施在海洋渔业 市场风险管理中的作用。 关键词：海洋渔业风险管理海洋渔业保险 2 中固海洋渔业风险研究 s t u d yo nt h em a n a g e m e n to ft h em a rin efis h e r yris k inc hin a a b s t r a c t t h em a r i n ef i s h e r yd i s a s t e r r e s u l ti nt h eh u g ee c o n o m i cl o s sa n d p e r s o n n e l sh i g hd e a dr a t e ，s ot h er i s km a n a g e m e n to ft h em a r i n ef i s h e r y b e c o m e st h ee s s e n t i a lp a r ti nm o d e r nm a r i n ef i s h e r ya c t i v i t y t h e nt h e m o s ti m p o r t a n ta n dd i r e c tm e a n i n go fs t u d y i n gm a r i n ef i s h e r yr i s k s m a n a g i n gist os e p a r a t et h em a r i n ef is h e r yr is ka n ds h a r et h er is kl o s s t h i s t h e s i si sn o tp r o c e e d e da c c o r d i n gt ot h eb a s i cf r a m eo fr i s k m a n a g e m e n t ，n a m e l yr i s km a n a g e m e n to ft h et a r g e t ，r i s ki d e n t i f y ，r i s k a n a l y s i s ，r i s kv a l u a t i o n ，r i s km a n a g e m e n tt h ev a l u a t i o nl a u n c har e s e a r c h ， b u tf r o mt h ep a r to fr e s o l v i n gt h er e a li s t i cp r o b l e m ，p u tf o r t he f f o r t i nr e s e a r c h i n gt h ec h o i c ea n du s a g ei nm a r i n ef i s h e r yr i s km a n a g e m e n t t o o l s ，t h en a t i o n a lp o l i c ys u p p o r t i n gt h em a n a g e m e n to ft h em a r i n ef i s h e r y r i s k t h em a i nc o n t e n t so ft h i st h e s i si n c l u d e s ：t h ep r o b l e m se x i s t e d i nc h i n e s er i s km a n a g e m e n to ft h em a r i n ef i s h e r y ：m a r i n ef i s h e r yi n s u r a n c e ： t h ec h o i c ea n dt h eu s a g eo ff i n a n c i a lt o o li nt h em a r i n ef i s h e r yr i s k m a n a g e s ：t h ec h o i c ea n dt h eu s a g eo fn o n f i n a n c i a lt o o l s i nt h em a r i n e f is h e r yr is km a n a g e m e n t t h ep r o b l e m se x i s t e di nt h em a n a g e m e n to fo u rm a r i n ef i s h e r ya r e m a i n l y ：t h ea b s e n c eo fc o m p r e h e n s i v em a n a g e m e n tc o n c e p to fm a r i n ef i s h e r y r i s k ：t h er i s km a n a g e m e n tm e c h a n i s mn e e dt ob ei m p r o v e s ：t h ec o r p u s f u n c t i o no ft h eg o v e r n m e n ti nm a n a g i n gt h er i s ko ft h em a r i n ef i s h e r y d i s a s t e rn o te n o u g h ：t h et o o l so f r i s km a n a g e m e n ta r es c a r e ：t h e d is a s t e rm a n a g e m e n tm e c h a n i s mt h a tt h em a r k e tt u r n sh a s n tb u i i tu p ：t h e h u g ed i s a s t e rr i s ko ft h em a r i n ef i s h e r y sg u a r d i n ga g a i n s ts y s t e mh a s h t b u i i tu p 中固海 尊渔业风险研究 t h eb a s i cw a yo ft h i n k i n go ft h ef i s h e r yr i s ko ft h em a ri n em a n a g e m e n t i no u rc o u n t r yc a nc o n c r e t e l y c h a n g ei n t of iv ea s p e c t s ：s e tu pt h e c o m p r e h e n s i v em a n a g e m e n tap r i n c i p l eo fm a r i n ef i s h e r yr i s k ：e n h a n c e t h e f u n c t i o na n de f f i c i e n c yo ft h eg o v e r n m e n ti nt h em a r i n ef i s h e r yt h er i s k m a n a g e m e n t ：d e v e l o pt h ed e m a n da c c o r d i n gt ot h em a r l n ef i s h e r yt oc e r t a i n m a r i n e f i s h e r yr i s km a n a g e m e n t o f p o i n t ：a d o p t t h em a r i n e f i s h e r y i n s u r a n c em e a n sw h i c hs u p p o r t sb yg o v e r n m e n t ：e s t a b lis ht h em a n a g e m e n t m e c h a n i s mo ft h er i s ki nt h em a r l n ef i s h e r ya i m e da th u g ed i s a s t e r ：q u i c k e n t h ei n n o v a t i o no ft h et o o l su s e di nt h ed is a s t e rr i s ko ft h em a r i n ef i s h e r y m a n a g e d e v e l o p i n gm a r i n ef i s h e r yi n s u r a n c ei st h ei m p o r t a n tc h o i c eo f m a n a g e m e n to ft h em a r i n er i s k t h ee x i s t e df i s h e r yi n s u r a n c ei no u r c o u n t r yh a sp l a y e da ni m p o r t a n tp a r ti ns t a b i l i z i n gf i s h e r m a n1 i v i n g ， s t a b i l i z i n gt h ef i s h i n ga r e ap u b l i cf i n a n c ei n c o m e ，d e c r e a s i n gs u c c o r e x p e n d i t u r eo ft h en a t i o n ，b u ts t i l lc a n ts a t i s f yf i s h e r yp r o d u c t i o nt h e o b j e c t i v er e q u e s to ft h ed e v e l o p m e n t ，t h ek e yp r o b l e m sa r ea sf o l l o w s ： t h ef i s h e r yi n s u r a n c ec o m p e n s a t i v er a t ei sh i g h ，t h eb u s i n e s si n s u r a n c e s y s t e md i s a d v a n t a g ei nt h ed e v e l o p m e n to ft h em a r i n ef i s h e r y ，t h e i n s u r a n c em a r k e to ft h em a r i n ef i s h e r y st r a d i n gad e m a n d i n gc o n d i t i o n h a s n ta p p e a r e d ，t h ef is h e r yp r o t e c t sw i t he a c ho t h e ro ft h em a n a g e m e n t s y s t e mh a v e n tm a n a g e dt of o ll o w ，t h em a r i n ef i s h e r yi n s u r a n c el a c k sl a w s u p p o r t 。 d e v e l o p m e n to u rc o u n t r ym a r i n ef i s h e r yi n s u r a n c et h r e eg r e a t e s t p r o b l e m st h a tn e e dt ob er e s o l v e d ：d e f i n i t i o nt h ep o li c ya t t r i b u t eo f f i s h e r yi n s u r a n c e ，m a k es u r et h ep o l i c yi m p l e m e n to ft h ef i s h e r yi n s u r a n c e c o r p u s ，m a k es u r et h ef i s h e r yi n s u r a n c em o d eo fi nk e e p i n gw it hc h i n e s e s t a t eo ft h en a t i o n t h ec h i n e s em a r i n ef is h e r yi n s u r a n c ed e v e l o p st h e c o n c r e t ec o n t e n t so fm o d e ：w it ht h ep o lic ym a rin ef is h e r yin s u r a n c ef o r r e l yo n ，w i t ht h ef i s h e r ym u t u a la i dh e l p si n s u r a n c et o t a l l yf o rc o r p u s ， 4 中国海洋渔业风险研究 w it ht h e b u sin e s sm a rin ef is h e r yo ft h ein s u r a n c ec o m p a n y m a n a g e m e n t i n s u r a n c ef o ra d d i na d d i t i o nt om a r l n ef i s h e r yi n s u r a n c e ，t h ef i s h e r y r is ko ft h em a rin em a n a g e m e n to ft h em e a n so u rc o u n t r ys ti1 ln e e d st oa s k f o rh e l pa nm a r i n ef i s h e r yr i s kf u n d ，g o v e r n m e n tp u b li cf i n a n c eas u c c o r ， h u g ed i s a s t e rr i s km a n a g e m e n tt o o l ，s u b s i d yl e t t e rl o a ne t c f i n a n c i a l t 0 0 1 s t u d yt h em a n a g e m e n to ft h em a r in ef is h e r yr is kj u s t f r o mt h e f i n a n c i a lt o o la n g l ec a n ta l s ob a ga llc o n t e n t so fr i s km a n a g e m e n t ，f r o m t h em a r i n ef i s h e r yr i s km a n a g e m e n to fi n s i d er e q u e s tt os e to u t ，n e e dt o s t u d yt h en o n f i n a n c i a lt o o lt h a tt h ec h i n e s em a r i n ef i s h e r yr i s km a n a g e s ， s u c ha st h eq u a r t e rr e s tf i s h i n gs y s t e m ，d e v e l o p i n ge c o s y s t e mf i s h e r y ， d e v e l o p i n gt h eh i g ha n dn e wt e c h n i q u eo ft h em a r i n ef i s h e r y ，c o n s t r u c t t h er i s ki n f o r m a t i o no ft h em a r i n ef i s h e r ym a n a g e m e n ts y s t e m ，d e v e l o p t oli eo r g a n iz a t i o ne t c i nt h em a r ln ef is h e r y t h em a r k e tr i s ka sa n o t h e ri m p o r t a n tr i s ki nm a r i n ef i s h e r y ，a c c o r d i n g t oa na g r i c u l t u r a lp r o d u c tm a r k e tt h eg e n e r a lr e g u l a t i o no fm a n a g e m e n t o ft h er is k ，n e e dt os t u d yt h ef u n c t i o n so ft h em e a s u r e s ，s u c ha st h e c o n s t r u c t i o n ，s u b s i d yo ft h ep r i c ep r o t e c t i o n ，m a r k e ts y s t e ml e t t e rl o a n a n di n f o r m a t i o ns e r v i c e e t c i nt h em a r k e tr i s ko ft h em a r i n ef i s h e r y o ft h em a n a g e m e n t k e yw o r d s ：m a rir efis h e r y ris km a n a g e m e n tm a rir efis h e r y in s u r a n g e 独创声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的 研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含其 他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含未获得 l 洼! 塑遗查墓丝盂蔓挂墨主塑的! 奎拦亘窒2 或其他教育机构的学位或证书使用过的 材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说 明并表示谢意。 学位论文作者签名：技签字蹴多，7 年堋p 日 、 学位论文版权使用授权- - b ； 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人 授权学校可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用 影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。( 保密的学位论文在解密后 适用本授权书) 学位论文作者签名：导师签字：- m - r 签字日期：。口7 年：i p j 胪日 签字日期：州夕年月矿日 中圈海洋渔业风险研究 o 前言 0 1 研究的背景与意义 我国是世界第一渔业大国，渔业产值占大农业产值的1 1 ，水产品产量占 全球产量的三分之一，其中海产品占水产品总产量的一半以上。与种养业相比， 海洋渔业风险高、灾害重、死亡率高、损失巨大的特点也十分显著。据统计， 2 0 0 1 年至2 0 0 5 年五年间我国渔业行业每年因自然灾害和意外事故造成的直接 经济损失高达5 0 亿元，自然灾害以台风所造成的损失最为巨大，如2 0 0 1 年台 风“飞燕”使福建省渔业直接经济损失达2 2 亿元人民币，渔船沉没、损坏6 4 3 0 艘，网箱被毁坏2 0 3 8 万个，虾塘被冲毁3 4 2 0 0 亩，吊养的牡蛎被冲毁5 5 0 0 0 亩。2 0 0 3 年台风“杜鹃”给广东省渔业造成重创，因灾死亡人数为4 0 人，直 接经济总损失2 2 8 7 亿元。2 0 0 4 年8 月1 2 日1 4 号台风“云娜”正面袭击浙江 省台州市，共有2 5 6 3 艘渔船受损，其中2 8 4 艘渔船沉没，2 0 0 0 余艘渔船搁浅 ( 1 8 5 马力以上钢质渔船3 0 0 艘左右) ；死亡、失踪渔民1 3 人，渔船直接经济 损失达1 亿元1 。 据中国渔船船东互保协会统计，从1 9 9 5 年至2 0 0 3 年，参加互助保险的海 洋作业渔民累计死亡( 失踪) 3 4 8 0 人、死亡率为2 1 8 2 ，伤残1 0 7 5 2 人、伤残 率为4 8 ；参加互保的渔船全损7 0 3 艘、全损率为1 1 ，部分损失l1 6 6 9 艘、 部分损失率为1 3 9 。另据浙江省海洋与渔业局提供，浙江省人民政府根据历 年数据下达给渔业系统的每年死亡( 失踪) 指标为4 3 0 人，而浙江省最近三年 渔民实际平均每年死亡4 3 5 人，死亡率为2 0 1 ，与协会统计基本相同。以死 亡率2 i o 、伤残率为4 8 推算，全国1 8 7 万海洋捕捞作业渔民每年死亡( 失 踪) 4 0 7 6 人，伤残8 9 7 6 人；全国2 2 万艘海洋机动渔船每年全损2 4 2 0 艘，部 分损失3 0 5 8 0 艘( 次) ，渔船直接经济损失超过l o 亿元，受海难事故影响渔业 家庭近2 0 万个，渔区人口近1 0 0 万人”。 中国渔业政务网h t t p ：删c n f m g o v c n i n f o d i s p l a y a s p ? s o r t i d = 3 4 & i d = 4 6 9 3 关于政策性渔业保 险制度的研究报告摘要2 0 0 4 年1 1 月2 4 日 2 根据中国渔船船东互保协会的“关于政策性渔业保险制度的研究报告摘要”的研究报告，2 1 8 的渔民 死亡牢是世界渔业- 甲均死亡牢的3 倍，是美国的9 倍。与我围煤矿行业相比足j e2 倍，煤矿行业最近三年 年均死亡6 3 6 6 人，以重点煤矿从业人员2 6 0 万人、中小型煤矿从业人员估算3 5 0 万人推算，煤矿从业人 员死广率仅为1 0 4 3 中国渔业政务网h t t p ：m c n f m g o v c n i n f o d i s p l a y a s p ? s o r t i d = 3 4 & i d = 4 6 9 3 关于政策性渔业保 险制度的研究报告摘要2 0 0 4 年1 1 月2 4 日 中困海洋渔业风险研究 现阶段海洋渔监风险又出现了一些新特征。一是海洋渔监资源严重衰竭。 出于捕捞过度，造成了海洋渔业资源的极大破坏，主要经济鱼类姿源严重衰退， 有的甚至绝迹，渔业资源结构发生了明显变化，一些珍稀的海洋水生野生动物数 量越来越少，甚至绝迹。二是渔业水域环境污染严重，海洋渔业生态风险凸现。 近年来，由于全球气候变化异常，使海洋生态环境发生了很大的变化，对水产 养殖业带来了很大的影响。加之海洋环境污染加剧，工业排污、倾废、生活污 水排放、农田施肥排污等陆源污染加剃，戳及工程建设、海上石油开采等对养 殖海域造成严重破坏。根据农业部和豳家环保总局联合发稚的中国渔鲎生态 环境状况公报( 1 9 9 0 2 0 0 0 ) 显示，部分渔韭水域受到营养盐、有机物、石油 类和重金属等不同程度污染，局部水域污染较重，检测结果分析表明，污染恧 积、污染程度及对渔业的危害有进一步加重的趋势。公报称，由于陆源污染 物的排放，我国海域部分近岸、河口及内湾鱼虾类产卵场、仔稚幼鱼索饵场受 到无机氮和活性磷酸盐污染，水体呈一定程度的富营养化，赤潮频繁发生，加 之其他污染，使些渔业水域的渔业功能明显肖0 弱，渔业资源和水产养殖受到 很大损害。海洋渔监风险新的特征增加了海洋渔业风险管理的难度。海洋渔业 资源的严重衰退迫使海洋捕捞业国近海捕捞走向远洋捕捞，这不仅增加了捕捞 的成本，使捕捞面临更多的不确定性风险，丽且增加了风险发生时的施救难度， 使海洋渔业风险损失增大。另一方面，严重的近海污染，使海洋养殖业承受很 大风险，灾害事故因为污染频繁发生，对某些渔民的致灾损失有时是致命性的。 在海洋渔业资源开发方面。长期以来我国沿海各级政府对海洋渔业发展给 予了高度重褫，制定出台了许多有利予保障海洋渔业发展的法规、条例和政策、 措施等，为促进我国海洋渔业的快速发展起到了一定的作篇，馒我国海洋总产 傻和海洋渔业产量不断攀井。然两，在渔业经济发展的同时，也伴随着渔业资 源的巨大破坏，水域生产力的过度使用，水域的负载能力下降等问题。尤其在 联合国海洋法公约生效之后，国际海洋新制度开始建立，我因与周边几个 国家签定渔业协定并实施，渔业水域大幅度收缩，加之渔业资源衰退、油价上 涨、养殖无序和加工落后等因素，使我国海洋渔业生产面临着更多的不确定性。 上述表明，我国急需要加强海洋渔业风险管理，但由于我国实施的各种渔 业风险管理措施时间不长，经验也不足，尚处于探索阶段，因焉还存在很多问 2 中固海洋渔业风险研究 题，如海洋渔业风险管理管理理念陈旧、管理体制尚未理顺、重点不突出、政 府的主体功能发挥不充分等。 海洋渔业的理论研究在改革丌放以来，随着我国海洋渔业发展速度加快， 水平也随之提高。但目前对海洋渔业的研究多集中在海洋渔业可持续发展和海 洋渔业资源合理丌发方面，针对海洋渔业风险管理的直接研究成果并不多，对 于海洋渔业风险管理某个侧面的研究，如海洋渔业保险的研究成果也不多见。 渔业是一个风险性很大的产业，海洋渔业更是如此，海洋灾害无论是系统 风险还是因子风险都会给海洋渔业造成经济损失和人员伤亡，由海洋自然灾害 引起的海洋渔业管理风险、技术风险、市场风险更是加大了风险发生的频率和 损失额度。因此海洋渔业风险管理就成为影响海洋渔业发展以及国民经济发展 状况的一个基本管理范畴，成为现代海洋渔业活动中一项不可或缺的组成部分。 所以，研究海洋渔业风险管理最重要、最直接的意义就是分散海洋渔业风险， 分摊风险损失。 现阶段研究海洋渔业风险管理还有时代意义。社会主义新农村建设是当前 党中央确立的农村发展目标，也是社会主义和谐社会建设的重要组成部分，其 核心内容是发展壮大农村经济、增加农民收入，促进农村的和谐稳定。海洋渔 业风险事故的频繁发生致使和谐渔村建设始终处于不安定状态，研究海洋渔业 风险管理有助于在理论上探讨和谐渔村建设的手段，在实践上帮助政府、企业 和渔民确立海洋渔业风险管理的制度保障和技术措施。 现阶段研究海洋渔业风险管理还有重要的理论意义。理论研究中，我国针 对自然灾害风险管理的理论成果比较多。近年来，随着国家对农业保险的重视， 有关农业保险的研究成果也开始逐步积累。相比自然风险管理、农业风险管理， 虽然海洋渔业地位也很重要，海洋渔业风险频繁发生，但针对海洋渔业风险管 理的理论成果却不多，论文针对我国海洋渔业风险管理的研究将丰富该领域的 研究成果，推动该领域研究向前发展。 o 2 研究方法 海洋渔业风险管理研究是一个系统庞杂的研究工作，需要多种研究方法来 综合运用。 1 、实证分析与规范分析相结合。海洋渔业风险管理研究最终是为了对海洋 c p 困海洋渔业风险研究 渔业风险管理的制度建设提供理论支持，佟为制度本身自然是属于规范经济学 范畴，实际在研究过程中还会涉及制度安排、政策取向的取舍闻题，这些就其 本身而言都属于价值判断范畴，因此规范分析始终是海洋渔业风险管理研究的 基本方法。但在提出一项制度设想时，除了其他伦理规范之外，还必须基于对 所研究问题的实证分析，对我国海洋渔业风险管理实践的叙述与总结就是实证 分析，它服务于规范分析。 2 、定性分析与定量分析相结合。在海洋渔业风险管理的研究中，定量分析 与定性分析都有不可替代的作用，两种方法本身并无优劣之剐，两者互为补充， 最终的曩的是为设计海洋渔业风险管理制度服务，所需要的是根据需要与可能 选择分析方法，在总体上使定量分析与定性分析得到有机的结合。本论文更多 地采用了定性分析，限于数据搜集匮乏等缺陷，对定量分析方法运用较少。 3 、局部分析与整体分析相结合。在评论我国现行海洋渔业风险管理，我们 首先应弄清该问题本身的性质、优点和局限等问题，这时需要的是局部分析方 法，这种分析是必不可少的。海洋渔业风险管理就其宏观政策而言，是以研究 整体制度框架为悉任的，这就需要以整体分奉厅为重点，局部分析炎l 是整体分析 的基础。论文从系统角度对海洋渔业风险管理的理解采用的是整体分析法，面 对海洋渔业保险的研究采用就是局部分析法。 4 、借鉴国外经验与尊重国情相结合。世界上不论发达国家还是发展中国家， 海洋渔业风险管理问题普遍存在，基于海洋渔业风险管理的共性，一些国家尤 其是韩国和日本海洋渔业风险管理的做法确有可供我们借鉴的东西，不同国家 海洋渔监风险管理方式的一般规律和运行规爱l 也都值得我们研究和借鉴。但必 须牢记，在研究帮借鉴銎外经验时必须尊重我国的国情，必须从具体雷情出发， 本论文下大力气做到了这一点。 需要补充强调的是，由于统计数据无力按照霹作要求进行细分，论文论证 结论借助推理与类比的方法偏多，这在论文前言的“o 7 需做的几点说明 中 有较为详细的解释。 0 3 国内外研究现状、发展动态 “风险管理一自然风险管理一海洋风险管理一海洋渔业风险管理”的递进 是一个逐渐具体化的过程，也是一个研究难度逐渐增加的过程。因此，针对海 4 中田海洋渔业风险_ f i j d t 洋渔业风险管理的研究成果也就越来越少。 中国海洋渔业的历史可追溯到至少公元前二十一世纪，学者们认为，从公 元前二十一世纪到秦朝统一中国可被看作是中国海洋渔业的最初发展阶段。历 史事实证明，在中国一些渔具从夏朝就被用于海洋捕捞。经过几千年的海洋渔 业实践，到清朝，古代中国人民已经积累了相当多的捕捞方法、有关渔场形成 和其他一些与捕捞相关的知识、渔业资源利用的经验等等。历史记载，早在宋 朝海水养殖业就已经在中国产生并发展起来，到清朝中国人已经能够大面积养 殖牡蜗、蛤仔等海产品。然而，当蒸汽船已被西方一些先进国家广泛采用的时 候，中国海洋捕捞还主要依靠木质渔船，在鼎盛时期，有1 2 万一1 3 万只木质 渔船和1 5 0 万渔业人口在中国近海几大渔区进行捕捞。到了1 9 0 4 年，中国企业 家张謇从德国购买了一条渔业拖网船，从而将蒸汽船首次引入了中国。从那时 起，动力船只的数目迅速增加，到抗日战争前达到了顶峰。那时在中国有4 4 9 条蒸汽船，北方的烟台和南方的上海是最著名的渔港。1 9 2 9 年中国第一部海 洋法产生，1 9 3 0 年将领海范围规定为3 海里。但在5 0 年代以前的中国，海 洋渔业的整体状况是：渔业经济欠发达，渔业技术水平低下，渔业生产十分落后。 建国后渔业发展并非一帆风顺，也同我国其他行业一样曲折发展。1 9 4 9 年中国 水产品总产量仅5 2 4 万吨( 按1 9 9 6 年发布的水产品新标准计算，下同) 。新中 国成立后经过恢复和发展，1 9 5 7 年全国水产品产量达到3 4 6 9 万吨，然而由于 政策上的失误，从1 9 5 8 年到1 9 7 7 年的2 0 年间，一直处于徘徊和在曲折中前进 的状态。到1 9 7 8 年，全国水产品总产量仅为5 3 6 6 万吨，水产品供给严重短 缺，渔民收入下降，大量宜渔国土资源得不到开发利用。与之相适应，虽然海 洋渔业风险管理实践与海洋渔业一同产生，但海洋渔业风险管理的理论研究也 就非常落后。 改革开放以来，我国海洋渔业发展速度加快，理论研究的水平也随之提高。 目前国内对海洋渔业的研究多集中在海洋渔业可持续发展和海洋渔业资源合理 开发方面，针对海洋渔业风险管理的直接研究成果并不多，陈添林( 2 0 0 4 ) 的 “海洋渔业风险的原因分析及防范对策”一文分析了海洋渔业的特点、海洋渔 业风险的原因和类别、海洋渔业风险的防范对策1 ，应该说，属于极少的直接研 陈添林海洋渔业风险的原因分析及防范对策【j 】现代渔业信息2 0 0 4 ，( 0 9 ) ：1 9 - 2 1 5 中固海洋渔业风险硪究 究戒采中较具有代表性的个。对于海洋渔业风险管理某个侧面的研究，蠢海 洋渔业保险的研究成果也不多见，较具有代表性的有徐荚( 2 0 0 5 ) 的“政策性 渔业保险制度探索”，王玮嫡( 2 0 0 4 ) 的“渔业保险发展模式浅柝”，杨子江( 2 0 0 4 ) 的“中国渔业保险历史积累风险初探”，储瑛奂( 2 0 0 4 ) 的“关于中国海洋渔业 保险的探讨”等。 实际上，中国海洋渔业风险管理研究部分地是在中国海洋灾害管理中实现 的。中舀是开展海洋灾害监测、预警预报、沿海和海上救助比较早的国家，最早 可以追溯到1 9 6 5 年国家海洋局成立。关于中国海洋灾害较全面、系统的研究开 始于1 9 9 0 年联合国发起“图际减灾十年行动”之后，在海洋灾害研究领域桷继 比版了一系列成果。伴随着国际减灾十年活动的结束与国际减灾战略行动的开 始，中国关于海洋灾害的研究也开始转移到海洋灾害与海域及海岸带开发利用 的综合管理2 。然而，当前中国海洋灾害研究远远落后于陆地自然灾害研究，一方 面偏重于工程和技术而缺乏科学与管理；另一方面过于专门化而缺乏综合与集 成。中国海洋灾害管理的实践与研究矗接推动和部分涵盖了海洋渔业风险管理 的实践与研究。 纵观国内外学者的研究可以发现，对海洋渔业风险管理的某个方葱，阍接 进行局部研究的成果较多，对海洋渔业风险管理进行正面直接研究的成果少； 而进行全面系统的研究成果就更不多见。研究多在风险识别、风险衡量、风险 处理等基本层面进行分析。对于中国海洋渔业风险生成机理的研究则几乎属于 空白，海洋渔业风险管理措施的可行往和操作性还有待于迸一步深化。将风险 管理理论尤其是量化方法系统地应用于海洋渔业领域的还不多见。所有这些都 要求我们对这一阀题进行深入研究和系统整合。 0 4 本研究的创新之处 与同类研究相比，本研究在以下凡方面应该得到瓣行的认可： l 、同以翦研究海洋渔业风险管理的单一视角不同，论文以系统性理论作指 导，从制度建设角度重点研究了我国海洋渔业风险管理建设的四个方谶，即基 本思路、海洋渔业保险、其他金融工具及运用、非金融工具及运用，建立了具 1 杨毕庭，川紊珍，n | 琳，许窟祥中困海洋灾害聃十年资料汇编( 1 9 4 9 - 1 9 9 0 ) z 1 ，北京：海洋 h 版社，1 9 9 3 ；国家科 委全国蘩夫自然灾害综合磷究缍串溺霞夫自然灾害及减灾瓣策f 分论) l c l ，l 京：科学灞敝 ，1 9 9 3 2 余南文中困的海洋灾锵及减灾对策【j j 海洋预报，1 9 9 8 ，1 5 ( 3 ) ：6 i l ；杨华庭找囝沿海带日，持续发展勺减轻海 洋灾害囝。海洋矮搬，1 9 9 8 ，1 5 ( 3 ) ：1 2 - 2 0 。 6 中固海洋渔业风险研究 有自身特色的分析框架，强调了海洋渔业风险管理的系统性。论文成为诸多研 究成果的综合与集成。 2 、理论研究是一个逐渐具体化的过程，也是可能性与必要性逐渐统一的过 程，面对庞大的研究对象，论文对“海洋渔业风险管理”的研究明确界定研究 对象、研究思路、研究视角，它对于分析中国海洋渔业j x l 险管理不同于其他风 险管理的差别点来说，先行确立了研究的坐标。 3 、集中阐述了海洋渔业保险建设的重点内容。以前的研究成果也对海洋 渔业保险立法、政府的财政金融支持、巨灾风险分散与管理有过很多次探讨， 论文进一步具体或深化了这些研究，提出了具有针对性的对策措施。 o 5 本研究的局限性和不足 由于受资料、时间、经费和研究能力的限制，论文在以下几方面存在不足， 有待进一步完善。 1 、受资料的限制，我们试图完成的以下工作没能实现：( 1 ) 没有对国外海 洋渔业风险管理的实践展开更深入的研究，尤其是没有对韩国与日本的海洋渔 业风险管理给出明确的阐释；( 2 ) 没有对所引用的国外数据作考证，如对“2 0 0 0 年日本海洋渔业保费收入2 5 0 9 亿日元( 约1 7 5 6 亿元人民币) ，赔付2 2 1 9 5 亿 日元( 约1 5 5 4 亿元人民币) ，综合赔付率达8 8 4 6 。由于渔船保险中央会理 赔费用不断上升，储备金连年减少，1 9 9 5 年、1 9 9 8 年已经两次大幅度调升费率， 截止2 0 0 0 年度渔船保险中央会的风险储备金累计达到8 0 6 亿日元( 约合5 6 4 2 亿元人民币) ”没有做考证，只是引用了他人的研究成果；( 3 ) 国内海洋渔业风 险损失在一些具体小项上有多个不同的统计数据，论文没有作进步核实，论 文在多数情况下是进行了直接引用，但没有说明确凿的核实依据；( 4 ) 对国家 财政支农、支渔资金整合使用的研究不够。 2 、受本人能力的限制，以下工作存在缺陷：( 1 ) 虽对海洋渔业风险管理进 行了总体思路、海洋渔业保险、“其他金融工具”、“非金融工具”的多角度分析， 但就“其他余融工具 管理，如海洋风险基金、财政补贴救济、巨灾风险安排 等没有做更深入的分析，对诸多海洋渔业风险管理工具的权重没有做深入的分 析。( 2 ) 对某些理论上应该得出具体数值的判断需要进一步研究，如对于我国海 洋渔业风险管理的财政补贴额度，论文没有给出具体数值。( 3 ) 海洋渔业风险 中陶海洋渔业风险形 究 管理的研究需要保险学、海洋渔、监经济学、制度经济学、灾害管理学、渔业政 策学、海洋生念学，甚至是船舶工程的相关研究。出于论文在相关论证中缺少 系统的理论支撑，论文研究缺少应有的深度。 3 、受经费和时间的限制，我们的调研工作并没有在更广的范围内展丌。在 山东省内，我们对青岛、烟台、同照的海洋渔业j x l 险管理作了调研。在省外， 我们对浙江海洋渔业风险管理进行过实地调研，通过山东省保监局了解了山东 省海洋渔业风险的发展情况。但是，对中函海洋渔业风险发生的其他地区如广 东、福建、海南等地没有进行实地调研，缺乏感性认识。这种调研经历可能会 影响我们对海洋渔业、海洋渔业风险管理的量化认识，也无法对 匕分孝厅各地海 洋渔业风险管理的地区差异性。 总体来说，论文研究的必要性与可能性没有做好紧密的衔接。由于研究成 果的缺少，可参考的资料少：由于统计数据的缺少，论证理论的力度不够；由 于统计数据无力按照写作要求进行细分，论证结论借助推理与类比的方法偏多。 上述不足，有待于作者在后续研究中逐步加以弥补。 o 6 论文基本框架 本博士论文讵文部分共分九章，它们分别是第一章、海洋渔业风险管理概 述；第二章、海洋渔业风险管理的理论依据；第三章、中国海洋渔业风险管理 当前存在的主要阀题；第罂章、完善中国海洋渔业风险管理的基本思路；第五 耄、海洋渔业风险管理的重要选择海洋渔业保险，第六章、中国海洋渔业 风险管理中的其他金融工具及应用；第七章、中国海洋渔业风险管理中的非金 融工具及应用；第八章、对海洋渔业市场风险管理的简要说明；第九章、结束 语。 论文导论部分阐明了研究海洋渔业风险管理的意义，郎研究海洋渔、韭风险 管理是理论发展与实践形势的要求。 论文第一章，海洋渔业风险概述主要是基本概念的解释，解释了论文重要 概念的内涵与外延，认识了海洋渔业风险的形成机理。 论文第二章从介绍国内外风险管理研究入手，确立海洋渔业风险管理的一 般原理，然后通过阐述海洋渔业风险的特征，点明了论文研究的视角与研究的 重点，即本论文不按照风险管理的基本框架，即风险管理的目标、风险识别、 8 中田海洋渔业风险研究 风险分析、风险评估、风险管理评估展丌研究，而是从解决现实问题的角度出 发，着力研究海洋渔业风险管理工具的选择与运用，国家政策对海洋渔业风险 管理事业的支持。主要研究内容是中国海洋渔业风险管理存在的问题；海洋渔 业保险；海洋渔业风险管理其他金融工具的选择与运用；海洋渔业风险管理非 金融工具的