（民商法学专业论文）我国专利权质押融资探析.pdf

学位论文数据集 中图分类号 d 9 1 3 学科分类号 8 2 0 3 0 2 0 论文编号 1 0 0 1 0 2 0 1 2 1 3 5 3 密级 无 学位授予单位代码 10 0 10 学位授予单位名称 北京化工大学 作者姓名汪欢学号 2 0 0 9 0 0 1 3 5 3 获学位专业名称 民商法学获学位专业代码 0 3 0 1 0 5 课题来源 自选研究方向知识产权法 论文题目我国专利权质押融资探析 关键词质押、专利权质押、价值评估、制约因素 论文答辩日期2 0 1 2 年5 月2 7 日t 论文类型 1 学位论文评阅及答辩委员会情况 姓名职称 工作单位学科专长 指导教师 范晓波副教授北京化工大学 知识产权法 评阅人1 侯仰坤副教授 北京理工大学 知识产权法 评阅人2韩赤风 教授 北京师范大学民商法 评阅人3 评阅人4 评阅人5 答辩委员会主席 樊丽君教授北京化工大学 民商法 答辩委员1樊丽君教授北京化工大学民商法 答辩委员2 薛长礼 教授北京化工大学民商法 答辩委员3游文丽副教授北京化工大学民商法 答辩委员4 金燕华 教授北京化工大学公共管理 答辩委员5 叶士东 讲师北京化工大学民商法 注：一 询。 论文类型：1 基础研究2 应用研究3 开发研究4 其它 中图分类号在中国图书资料分类法查询。 学科分类号在中华人民共和国国家标准( g b t13 7 4 5 - 9 ) 学科分类与代码中查 四论文编号由单位代码和年份及学号的后四位组成。 摘要 我国专利权质押融资探析 摘要 在现代科技不断进步的今天，科技实力在一定程度上代表了国家的竞 争力，知识产权尤其是专利权对社会进步的推动越发不可小觑。现代企业 要想取得长足发展，其所拥有的专利权的多少直接决定它在市场上的经济 地位。由于受到国际金融危机的影响，很多企业尤其是中小企业出现了资 金周转困难等现象，这些企业一般都拥有众多的专利权，如何有效发挥专 利技术的作用以缓解企业资金压力，很多国家都在实施专利权质押制度， 包括我国，然而我国在专利权质押融资运行的过程中还存在些问题。 因此，本文主要从以下几个方面对专利权质押融资的实施迸行了研 究；第一，本文主要分析了专利权担保的性质，认为专利权担保的性质应 当为专利权质押，从而对专利权质押的概念进行了界定，分析了其特征及 其与其他权利质押方式的区别。第二，对阻碍我国专利权质押融资实施的 相关制约因素进行了分析，这些制约因素主要包括受专利本身技术特征的 影响而不好估值；我国的评估机构不规范；由于我国缺乏完善的专利交易 规范和交易市场，从而加剧了专利变现难的问题；再方面我国缺乏健全 的信用担保体系，相关的立法也不够完善这些问题都制约了专利权质 押融资的顺利实施。第三，对我国专利权质押融资的相关立法提出了一些 建议，主要有：法律应当允许专利申请权作为质押融资的标的；允许对专 利权进行重复质押；明确了专利权质押融资的效力范围；法律应当放宽对 北京化工大学硕士学位论文 出质人对出质专利权的使用等。第四，在完善了立法的基础上，对专利权 质押的相关配套机制要从完善专利权评估制度，健全专利权交易市场，加 强企业信用体系的建议等三方面入手。第五，作为专利权质押融资业务实 施过程中承担风险最大的商业银行，它可以从设立承办专利权质押的科技 运行或采用银团贷款的模式，不断地健全专利权质押的风险评价体系来有 效地管控信贷风险。 前人对专利权质押的研究主要是偏重对其理论的研究，而本文不仅注 重专利权质押的立法完善，而且还在专利权质押实际操作中的相关配套机 制的完善提出了建议，可以说兼顾了理论与实践；再者本文从商业银行的 角度，对其如何有效管控专利权质押融资提出了建议，也是本文的一大特 色。 关键词：质押，专利权质押，价值评估，制约因素 a b s t r a c t t h ea n a l y s i so np a t e n t p l e d g ei nc h i n a a b s t r a c t i nm o d e m t i m e s ，s c i e n c ea n dt e c h n o l o g yi si m p r o v i n gc o n s t a n t l y t o s o m ee x t e n t ，t h es c i e n t i f i ca n dt e c h n o l o g i c a ls t r e n g t hr e p r e s e n t sac o u n t r y s c o m p e t i t i v e n e s s i n t e l l e c t u a lp r o p e r t yr i g h t se s p e c i a l l yp a t e n t sp r o m o t e t h e p r o g r e s so fs o c i e t y ，i tc a n tb ei g n o r e d t h em o d e me m e 印r i s ew a n t t od e v e l o p b yl e a p sa n db o u n d s ，t h en u m b e r o ft h ep a t e n th a v ed e c i d e di t se c o n o m ys t a t u s i nt h em a r k e t ，d u et ot h ei n t e r n a t i o n a lf i n a n c i a lc r i s i s ，m a n ye n t e 印r i s e s e s p e c i a l l ys m e a r ed i f f i c u l tt ow o r kt h ec a p i t a l t h e s eb u s i n e s s e sh a v eal a r g e n u m b e ro fp a t e n t s ，h o wt oe x p r e s st h ep a t e n t e f f e c tt oe a s eb u s i n e s s e sp r e s s u r e c a p i t a l ，al o to fc o u n t r i e sa r ei nt h ei m p l e m e n t a t i o no ft h ep a t e n tp l e d g e s y s t e m ，i n c l u d i n gc h i n a ，h o w e v e ri nt h ep a t e n tp l e d g ef i n a n c i n go p e r a t i o n p r o c e s s ，c h i n as t i l lh a ss o m ep r o b l e m s t h e r e f o r e ，t h i sa r t i c l ei sm a i n l yf r o mt h ef o l l o w i n gs e v e r a la s p e c t so ft h e i m p l e m e n t a t i o no ft h ep a t e n tr i g h ti m p a w nf i n a n c i n g ：f i r s t ，t h i sp a p e rm a i n l y a n a l y s e st h en a t u r eo ft h ep a t e n tr i g h tg u a r a n t e e ，t h en a t u r eo f t h ep a t e n tr i g h t g u a r a n t e ei st h ep a t e n tp l e d g e ，a n dt h ec o n c e p to fp a t e n tp l e d g ei sd e f i n e d ，a n d a n a l y z e si t sc h a r a c t e r i s t i c s ，t h ed i f f e r e n c e sb e t w e e n t h ep a t e n tp l e d g ea n do t h e r r i g h t sp l e d g em o d e s s e c o n d ，a n a l y z e s t h er e l a t e dc o n s t r a i n t so ft h e i i i 北京化工大学硕士学位论文 i m p l e m e n t a t i o no ft h ep a t e n tp l e d g ef i n a n c i n gi no u rc o u n t r y ，t h e s ef a c t o r s i n c l u d e ：p a t e n ti t s e l fb yt h ei n f l u e n c eo ft h et e c h n i c a lf e a t u r e s ，s og oa g a i n s t e v a l u a t i o nv a l u e ；c h i n a sa p p r a i s a li n s t i t u t i o ni sn o ts t a n d a r d ；b e c a u s eo u r c o u n t r yi st h el a c ko fp e r f e c tp a t e n tt r a d i n gs t a n d a r d sa n dt r a d em a r k e t ，a d d i n g t ot h ep a t e n ts o l dt h ed i f f i c u l tq u e s t i o n ；o nt h eo t h e rh a n d ，o u rc o u n t r yi st h e l a c ko fas o u n dc r e d i tg u a r a n t e es y s t e m ，r e l e v a n tl e g i s l a t i o na l s oa r en o t p e r f e c t t h e s ep r o b l e m s a r er e s t r i c t e dt h es m o o t hi m p l e m e n t a t i o no ft h e p a t e n tp l e d g ef i n a n c i n g t h i r d ，s o l h es u g g e s t i o n st ot h el e g i s l a t i o no fp a t e n t p l e d g ef i n a n c i n g ，m a i n l yh a v e ：t h el a ws h a l lb ea l l o w e dt h ec l a i m so fp a t e n t a p p l i c a t i o na st h ec o n t a c to b j e c to fp a t e n tp l e d g e ；a l l o w sf o rr e p e a t e dp l e d g e p a t e n t ；c l e a r l yt h es c o p eo fv a l i d i t yo ft h ep a t e n tp l e d g ef i n a n c i n g ；t h el a w s h o u l db et or e l a xt h ep l e d g o rt op l e d g et h eu s eo ft h ep a t e n tr i g h t f o u r t h ，i n p e r f e c tl e g i s l a t i o n ，o nt h eb a s i so ft h ep a t e n tr i g h to fp l e d g et op e r f e c tt h e r e l e v a n ts y s t e m sf r o mt h ep a t e n tr i g h te v a l u a t i o ns y s t e m ，p e r f e c tt h ep a t e n t r i g h tt r a d em a r k e t ，s t r e n g t h e ne n t e r p r i s ec r e d i ts y s t e mo fs u g g e s t i o na n ds oo n t h r e ea s p e c t s f i f t h ，a sap a t e n tp l e d g ef i n a n c i n gb u s i n e s sr i s k si nt h ep r o c e s s o fi m p l e m e n t a t i o no ft h el a r g e s tc o m m e r c i a lb a n k s ，i tc a nf r o mt h ep a t e n t r i g h to fp l e d g es e tu ps c i e n c ea n dt e c h n o l o g yb yt h es y n d i c a t e dl o a n o r o p e r a t i o nm o d e ，c o n s t a n t l yi m p r o v ep a t e n tp l e d g er i s ke v a l u a t i o ns y s t e mt o e f f e c t i v e l yc o n t r o lt h ec r e d i tr i s k t h er e s e a r c ho ft h ep r e d e c e s s o r st op a t e n tp l e d g em a i n l yi sa t t e n t i o nt o t h et h e o r yo ft h er e s e a r c h ，a n dt h i sp a p e rn o to n l yp a ya t t e n t i o nt op a t e n t a b s t r a c t p l e d g el e g i s l a t i o n ，b u ta l s oi nt h ep a t e n tr i g h to fp l e d g ei np r a c t i c a lo p e r a t i o n r e l a t e dm e c h a n i s mp u t sf o r w a r dt h es u g g e s t i o n s ，c a ns a yb o t ht h e o r ya n d p r a c t i c e ；f u r t h e r m o r et h i sp a p e rf r o mt h ep o i n to fv i e wo fc o m m e r c i a lb a n k ， h o wt oe f f e c t i v e l yc o n t r o lt h ep a t e n tp l e d g ef i n a n c i n gm a d et h ep r o p o s a l ，a n d i sa l s oo n eo ft h ef e a t u r e so ft h i sp a p e r k e yw o r d s ：p l e d g e ，p a t e n tp l e d g e ，v a l u ea s s e s s m e n t ，r e s t r i c t i n g f a c t o r s v 北京化工大学硕士学位论文 目录 绪论1 第一章专利权质押的概念与特征2 1 1 专利权质押的概念2 1 1 1 专利权担保性质之争2 1 i 2 专利权质押的概念界定3 1 2 专利权质押的特征4 1 3 专利权质押与其他权利质押方式的区别5 第二章我国专利权质押融资的制约因素7 2 1 专利的价值评估难以做到准确7 2 1 1 专利权本身不好估值7 2 。1 2 我国的评估机构不规范8 2 2 专利价值波动的不确定性8 2 3 专利权质押变现难1 0 2 4 缺乏健全的信用担保体系1 0 2 5 有关专利权质押的法律政策不够完善1 1 2 5 1 我国专利权质押的立法不完善1 2 2 5 2 我国专利权质押立法忽略了担保物权价值性的实现1 2 第三章我国专利权质押融资的立法建议1 5 3 t 明确专利权质押融资标的的范围1 5 3 1 1 关于专利实施权1 5 3 1 2 关于专利申请权1 5 3 2 关于专利权质押的效力范围1 6 3 2 1 专利权质押担保的债权范围1 6 3 2 2 专利权质押效力所及的标的物范围1 7 3 3 关于重复质押1 7 v i 目录 3 4 关于限制出质专利权使用1 7 第四章我国专利权质押融资相关配套机制的完善建议2 0 4 1 建立完善的专利权评估制度2 0 4 1 1 建立一套科学合理的评估流程与实施规范2 0 4 1 - 2 建立专业权威的专利价值评估机构2 0 4 1 3 规范评估机构，完善其法律责任2 l 4 1 4 建立专利权质押融资评估报告备案制度2 l 4 2 建立专利权交易市场，强化交易机制2 2 4 3 加强企业信用体系建设2 3 第五章商业银行有效管控专利权质押融资的建议2 4 5 1 设立专职承办科技支行2 4 5 2 银团贷款2 4 5 3 健全风险评价体系2 5 5 3 1 贷款前调查与贷款后的检查跟踪管理并重2 5 5 3 2 合理选择评估机构，实施交叉评估方式2 6 5 3 3 合理选择直接质押模式或间接质押模式2 6 5 3 4 科学合理地设置专利权质押率2 7 5 3 5 合理使用专利权质押和实物抵押捆绑的融资模式2 7 结论2 9 参考文献3 0 致谢3 2 作者及导师简介3 3 v i i c o n t e n t s c o n t e n t s i n t r o d u c t i o n 1 c h a p t e r 1t h ec o n c e p ta n dc h a r a c t e r i s t i c so fp a t e n tp l e d g e 2 1 1t h e c o n c e p to f p a t e n tp l e d g e 2 1 1 1d e b a t ea b o u tt h en a t u r eo f p a t e n tp l e d g e 、2 1 1 2d e f i n i n gt h ec o n c e p to f p a t e mp l e d g e 3 1 3t h ec h a r a c t e r i s t i c so f p m e mp l e d g e 4 14t h ed i f f e r e n c e sb e t w e e np a t e n tp l e d g ea n do t h e rp l e d g eo f r i g h t s 5 c h a p t e r2t h er e s t r i c t i n gf a c t o r s o fp a t e n tp l e d g ef i n a n c i n gi n c h i n a 7 2 1t h ed i f f i c u l t i e so nt h ev a l u ea s s e s s m e n to f p a t e n 7 2 1 1t h ed i f f i c u l t i e so na p p r a i s e m e n to f t h ep a t e n tr i g h t 7 2 1 2l a c ko fs t a n d a r d i z a t i o no ne v a l u a t i o na u t h o r i t yi nc h i n a 8 2 2t h eu n c e r t a i n t yf l u c t u a t i o no f t h ep a t e n tv a l u e 8 2 3t h ed i f f i c u l t yo nc a s h i n gt h ep a t e n tp l e d g e 1 0 2 4t h el a c ko f as o u n dc r e d i tg u a r a n t e es y s t e m 1l 2 。5u n p e r f e c to f t h er e l e v a n tp a t e n tp l e d g es y s t e mo f l a w sa n dr e g u l a t i o n s 1 2 2 5 1a b o u tt h el e g i s l a t i o no f p a t e n tp l e d g ei no u rc o u n t r yi s n tp e r f e c t 1 2 2 5 2t h el e g i s l a t i o no fp a t e n tp l e d g ei no u rc o u n t r yi g n o r e st h ev a l u er e a l i z a t i o no f r e a lf i g h t sf o rs e c u r i t y 1 2 c h a p t e r3p e r f e c ts u g g e s t i o n so nt h ep a t e n tp l e d g ef i n a n c i n gi n c h i n a 。1 5 3 1c l e a rt h eo b j e c tr a n g eo f p a t e n tp l e d g ef i n a n c i n g 1 5 3 1 1a b o u ti m p l e m e n t a t i o nr i g h to f p a e n t 1 5 3 1 2 a b o u t t h ea p p l i c a t i o n f i g h to f p m e n t 1 6 3 2a b o u tt h ev a l i d i t yo f t h ep m e n tp l e d g e 1 6 北京化工大学硕士学位论文 3 2 1t h ec l a i m ss c o p e o f p a t e n tp l e d g e dc o l l a t e r a l 1 6 3 2 2e s t i m a t er a n g et oc o n t a c to f p a t e n tp l e d g e 1 7 3 3a b o u tt h er e p e a tp l e d g eo f p a t e n t 1 7 3 4t ol i m i t et h eu s eo f p a t e n tp l e d g e 1 8 c h a p t e r 4s o m ei m p r o v e m e n ts u g g e s t i o n so nt h er e l a t e dm e c h a n i s m o fp a t e n tp l e d g e 2 0 4 1t oe s t a b l i s hap e r f e c te v a l u a t i o ns y s t e mo f p a t e n tr i g h t 2 0 4 1 1t oe s t a b l i s hs c i e n t i f i ca n dr e a s o n a b l ee v a l u a t i o np r o c e s sa n di m p l e m e n t a t i o n r e g u l a i o n s 2 0 4 1 2t oe s t a b l i s ht h es p e c i a l i z e dp a t e n tv a l u ea p p r a i s a li n s t i t u t i o n 2 0 4 1 3r e g u l a t i n gt h ee v a l u a t i o ni n s t i t u t i o n s ，p e r f e c tt h e l e g a lr e s p o n s i b i l i t y 21 4 。1 4t oe s t a b l i s ht h ea s s e s s m e n tr e p o r tr e c o r do f p a t e n tp l e d g ef i n a n c i n g 2l 4 2e s t a b l i s hp a t e n tr i g h tt r a d em a r k e t ，e n h a n c et h em e c h a n i s mo f t r a n s a c t i o n 2 2 4 3t os t r e n g t h e nc o n s t r u c t i o no f e n t e r p r i s ec r e d i ts y s t e m 2 3 c h a p t e r5a d v i c eo nc o m m e r c i a lb a n k sc o n t r o l p a t e n tp l e d g e f i n a n c i n g 2 4 5 1t oe s t a b l i s ht h ef u l l - t i m et e c h n o l o g yb a n k 2 4 5 2b a n k i n gc o n s o r t i u ml o a n 2 4 5 3p e r f e c tt h ee v a l u a t i o ns y s t e mo f r i s k 2 5 5 3 1p a ye q u a la t e n t i o nt ot h ei n v e s t i g a t i o nb e f o r et h el o a n sa n dt h ea u d i tt r a i la f t e r l o a n s 2 5 5 3 2ar e a s o n a b l ec h o i c et oa p p r a i s a li n s t i t u t i o n , i m p l e m e n t i n gt h ec r o s sa s s e s s m e n t m e t h o d 2 6 5 3 3ar e a s o n a b l ec h o i c et od i r e c to ri n d i r e c tp l e d g em o d e 2 6 5 3 4as c i e n t i f i cr e a s o n a b l ec h o i c et ot h e p r o p o r t i o no f p a t e n tp l e d g e 2 7 5 3 。5r e a s o n a b l eu s et h eb i n df i n a n c i n gm o d e l so f p a t e n tp l e d g ea n d f a u s t p f a n d 2 7 c o n c l u s i o n 2 9 r e f e r e n c e 3 0 i x c o n t e n t s t h a n k s ：；：! b r i e fi n t r o d u c t i o no fw r i t e ra n dm e n t o r 3 3 x 绪论 绪论 在我国担保资源中，有形财产担保一直占有很重要的地位，动产质押和不动 产抵押都是财产担保的的重要形式，尤其是不动产抵押位于各种担保形式之首， 享受“担保国王”的美誉。然而，在现代经济不断增长地同时，企业愈发地重视 智力资本，知识产权尤其是专利权的价值在企业资产中占据了很大的比重，可以 说，拥有专利权的多少直接决定了企业在市场上的竞争力。市场的竞争就是专利 权的竞争。特别是受2 0 0 8 年全球金融危机的影响，我国多数中小企业出现了资 金紧张，资金链断裂等经济问题，如何融资就显得尤为重要。 中小企业的无形资产一般都是专利或者技术秘密等，并且数量较多。如何有 效地利用这些优势，从“知本 转化为“资本”，使企业度过风险，甚至抢占主 导地位，开辟新的担保资源成为我国企业的融资方式之一，发挥专利权融资担保 的功能变得日益迫切。为了帮助中小企业解决融资难的问题，政府陆续颁布了一 些相关的文件，如：国务院在2 0 0 8 年6 月5 日出台的国家知识产权战略纲要， 其中第1 2 条规定：“推动企业成为专利权创造和运用的主体。促进自主创新成 果的专利权化、商品化、产业化，引导企业采取专利权转让、许可、质押等方式 实现专利权的市场价值”等。在相关政府部门的帮助和带动下，专利质押贷款业 务开始在一些银行及担保机构中实施并推广起来，专利权质押也渐渐地被他们接 受和认可。截至2 0 1 0 年底，全国累计登记质押的专利权数突破了1 0 0 0 项，比 2 0 0 5 年翻了一番，累计质押总额超过8 0 亿元，比2 0 0 5 年翻了两番。但是因为 专利权本身有一定的特殊性，因此在专利权质押的推广中还存在比较多的制约性 因素。 本文结合我国实际，从法律上认真、细致研究、深刻反思，对制约我国专利 权质押的相关因素进行分析，并对如何完善专利权质押融资的相关制度以及商业 银行如何有效管控专利权质押融资等有关问题作以研究与探讨，希望对我国中小 企业专利权质押融资业务的开展以及相关制度的完善提供有益的帮助。 北京化工大学硕士学位论文 第一章专利权质押的概念与特征 1 1 专利权质押的概念 1 1 1 专利权担保的性质之争 根据我国担保法的有关规定，质押分为动产质押和权利质押。在担保 法中质押理解为，债务人或第三人把他们的财产作为债权担保交付给债权人， 依法由债权人占有，当债务人不能及时清偿债务时，债权人有权将其占有的财 产以折价或拍卖或变卖的形式取得的价款，从中优先得到受偿。其中质权人是债 权人，出质人是债务人或第三人。质物是债务人或第三人移交给债权人占有的财 产，即是质押的标的物。专利权质押属于权利质押的类型之一，它是保证债务人 及时清偿其债务、债权人实现其债权的一种担保制度。 学术界一般认为，专利权担保所产生的权利应当是权利质押。对此，也有少 数学者不同意专利权担保是权利质押这一观点，他们认为应当把专利权担保定位 为抵押更合理一些。其主要的理由有：第一，专利权质押合同是诺成性合同，质 押合同是实践性合同，它们之间是有区别的。第二，专利技术不适用占有制度， 专利产品的占有是其自身所具有的，是天然的非排他的，因此占有制度很难适 用于专利权，另外准占有制度也很难适用于专利权。n ，第三，质押不是用益型担 保，质权人不能从质押物上取得收益；而抵押是用益型担保，因为抵押设定人 没有转移占有标的物，所以可能会使用抵押物并取得收益。如果对专利权设立担 保的话，实际上担保权人并没有利用作为担保物的专利权的权利，担保设定人可 以继续行使这一权利来取得收益，因而把专利权担保界定为抵押权。还有一些学 者认为，专利权的公示方法是登记并没有转移占有标的物，这样会与抵押权有相 互重合的部分，从这个角度来看，专利权是可以作为抵押权的标的的。嘲 本文认为，要想弄清楚专利权担保的性质是抵押还是质押? 首先，必须对抵 押与质押的区别进行界定。一般认为，抵押和质押的区别主要有以下两点：第一， 对标的物转移占有的要求不同。抵押不要求转移占有标的物，抵押人仍然可以对 标的物占有、使用和收益；质押则要求转移占有标的物，即把标的物交付给质权 人占有。第二，两者的标的物不同。抵押适用于不动产，而质押则适用于动产。 由于近一二百年来股票、债券、专利权的出现，这些权利所代表的经济价值 在很多情况下超过了不动产的价值，但是不动产和动产的分类方法至今难以撼 动，于是导致了这样一个结果，不动产因为它与土地相关联，所以它的概念是固 定封闭的；由于动产处于不动产概念界定范围以外而处于开放状态，因此，随着 2 第一章专利权质押的概念与特征 时代的发展，当许多新型的财产性权利大量涌现的时候，这些权利就会被划入动 产的范围之内。n o 它们的担保也理所当然地按照动产担保来实施，那么它们之 间的区别就集中到了第一点区别上，即对标的物移转占有的要求不同。仔细研究 后会发现，质押与抵押的区别在于权利人是否将担保标的物交给担保权人占有。 也就是说，担保权人是否对担保标的物享有控制权。在质押中，关注的是质权人 对标的物的控制，这种控制表现为权利人转移占有了质押物，通过这样的方式可 以限制债务人权利。因此从这个角度来说，抵押权与质押权之间的区别，外在表 现为对标的物转移占有的要求不同，实际上其内在表现为权利人控制标的物的力 度不同。我国物权法第2 2 7 条第2 款规定：“专利权中的财产性权利在设立 质押以后，如果没有经过出质人与质权人协商同意，出质人不得将该权利转让 或者许可他人使用。出质人如果转让或者许可他人使用出质专利权中的财产权， 其所得的价款应当向质权人提前清偿债务或者提存。 可以看出，由于专利担保 权人对设定担保的专利权享有控制支配的权利，因此专利担保设定人只有在取得 担保权人同意的情况下，才享有对专利权的使用权。 由此可见，法律通过赋予权利人限制专利权人转让或许可他人使用出质专利 权的方式，以达到对出质专利权进行控制的目的，并且这种严格的控制达到的效 果与质权人占有质物的效果相同，只是因为专利权自身所具有的特殊性，所以在 其外在形式上不适用占有，而采用了登记制度。因此在抵押与质押的对比之中， 虽然专利权担保有着与抵押相似的外在形式，但其本质上仍然是质押。同时，采 用质押既有助于担保权人控制专利权的利用，保证专利权不被滥用而保护其权 益，也可以保证担保设定人对专利权的利用。从担保权人和担保设定人的角度来 讲，抵押与质押相比，质押具有更大的优势。 1 1 2 专利权质押的概念界定 我国学术研究界对专利权质押的定义界定存在争议，主要有以下几种观点： 第一种认为，专利权质押，是指债务人或第三人将其所拥有的专利权作为债权的 担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法以该专利权折价或拍买、变卖的 价款优先受偿。”1 第二种观点认为，专利权质押，是指债务人或者第三人把专利 权以登记的方式供作担保的财产权，若债务人届期不能履行债务时，债权人有权 就其价值优先受偿的权利。n 1 对于这两种对专利权质押概念的界定，前者将专利 权质押认定为普通的质权；所不同的是第二种观点将专利权质押的方式限定为登 记。对于第二种观点，本文认为，专利权担保制度采用登记的方式既能促进市场 交易，维护交易安全，又可以防止受到国家公权力的干预，因此专利质押合同必 北京化工大学硕士学位论文 须到专利主管部门进行登记，以起到公示的作用。 专利权质押，是指债务人或第三人将其所拥有的，依法可以转让的专利权中 的财产权，作为债权的担保，当债务人不能清偿其债务时，债权人有权将出质的 专利权折价、拍卖或变卖所得的价款，从中优先受偿的一种担保方式。其中债务 人或者第三人为出质人，债权人为质权人，质押合同的标的为依法可以转让的专 利权中的财产性权利。在专利权质押中，中小企业以专利权进行担保的目的就是 为了获得贷款以实施专利技术生产出专利产品，以取得专利的蕴含价值，从这个 角度来看企业对专利权进行质押是完全符合融资。的概念要求的。因此在本文中， 专利权质押融资可以理解为，债务人或第三人将其所拥有的发明、实用新型、外 观设计等专利权中的财产权，经过价值评估后质押给银行等金融机构以取得贷 款，并按照合同约定的利率及期限偿还贷款本息，当债务人不能履行其债务时， 债权人有权将出质的专利权折价、拍卖或变卖所得的价款，得到优先受偿的一种 融资方式。旧目前，我国接受专利权质押融资业务的金融机构主要是商业银行。 1 2 专利权质押的特征 在我国担保法中质押有两种类型，一种是动产质押，另一种为权利质押， 而专利权质押则是一种比较典型的权利质押。质押最主要的特征是标的物的转移 占有，而专利权最基本的特征是它是一种无形的财产权，对于这种无形财产权的 不一定要求转移占有出质物，因此，它又不同于一般的质押。专利权质押的主要 特征如下： 第一，专利权质押是一种用益型担保方式。和其它的质押标的不同，专利权 的价值体现在它基于专利技术的垄断而创造出的现实价值或潜在利益。要想让专 利技术因垄断创造出更多的现实价值或潜在利益，那就必须通过专利的转让、实 施、许可实施等环节来获得这些经济价值或收益。对于专利权来说，如果没有经 过转让、实施、许可实施等环节，它的经济价值是不会自动产生的。另外，专利 权价值的实现还要靠专利技术实施的产业化，倘若专利没有被立刻使用而处于搁 浅状态，就可能会因为技术的改进更新，而使其价值大大缩水亦或毫无价值可言， 因此专利权人在把专利出质以后，其仍然可以继续使用出质的专利权。旧，也就是 说，专利权在设立质押后，出质人一般是可以继续使用其出质的专利权的。 第二，专利权质押不要求把出质专利权交付给质权人占有。在我国物权法 。融资是指一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况， 以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者 和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财行为。常见 的融资的方式一般有：股权融资，债券融资，典当融资，租赁融资，知识产权融资等。 4 第一章专利权质押的概念与特征 中关于专利权质押，明确地区分了专利权质押成立以及专利权质押合同生效的时 间。m 专利权质押合同遵从合同的意思自治原则，双方当事人只要达成合意并签 订合同即为成立。而专利权质押则采取公示主义，经专利主管部门登记才生效。 这就否定了担保法中，关于专利权质押合同经过登记才能成立生效的条件。 如前文所述，专利权具有无形财产的权利性质，因而并不要求一定要将专利转移 给质权人占有，也没有办法像其他有形财产一般交付占有，占有推定无法发挥它 的效力。从这个角度来看，专利权质押具有一些抵押权的特征。正如台湾法学专 家史尚宽所言，“权利质权尤其是债权、股份等无形财产权的担保性