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山东大学硕士学位论文 我国居民收入分配及其对消费影响的分析 摘要 自改革开放以来，我国经济连续多年取得了快速发展，居民收入和消费持续 增长。随着转轨进程的不断深入，进入2 0 世纪9 0 年代以来，由于经济体制深层 次的矛盾尚未解决，居民消费和收入的增速放缓，收入分配的不合理和社会有效 需求不足两大问题日益凸显，成为困扰和制约我国经济发展的两大难题，也成为 近年来众多经济学家研究的热点经济社会问题。 我国存在着典型的二元经济结构，十分注重基础投资和出口的增长，近年来 经济的持续高速增长也主要依赖于此。但是经济的增长并不能长期依赖于投资和 出口。在拉动经济增长的“三驾马车”中，消费的力量至关重要。经济增长的关 键在于居民收入与消费的和谐增长，尤其是以居民消费为主要经济增长点，而这 又有赖于居民收入分配的合理化。但是，我国目前经济社会中存在的主要问题之 一就是居民收入水平在多个层面上存在较大差距，商品和服务需求结构上也存在 “割裂”特征，收入分配不合理和消费能力不足已成为制约我国经济增长的主要 因素。 因此，本文以我国改革开放以来的居民收入分配与消费为研究对象，试图从 我国居民的收入分配与消费现状入手，目的在于从收入分配的角度找出目前消费 需求不足的原因，并对今后调整收入分配制度，缩小收入差距提出一些建议，从 而刺激消费，扩大内需，促进国民经济的平稳协调发展。 文章共分四大部分，首先将国外和国内的理论分别进行综述和评价，接下来 主要对我国居民的收入分配状况，包括分配政策、原则和演进过程及特点等进行 了综述。伴随着我国居民收入水平的不断提高，城乡之间、城乡内部、不同行业 之间、不同所有制经济之间的收入差距也在不断扩大。导致收入差距扩大的原因 有很多，文章重点从转轨时期双重体制并存、分配方式变革、政府行为及制度等 方面进行了分析。 第三章运用实证方法，对收入分配与消费之间的关系进行了回归分析，是本 文的核心和重点所在。本章结合消费函数理论，选取大量数据，分别对我国城乡 山东大学硕士学位论文 居民的收入水平与消费需求，收入水平与消费结构，以及我国城乡居民的收入差 距和消费倾向，收入差距与消费结构差异的关系进行了分析。从而得出了收入分 配与消费之间的基本关系，即收入分配的不合理或者说收入差距的扩大与消费需 求增长之间是负相关的，收入分配的不合理将会制约消费的增加。 基于前面的综述和分析，最后得出结论，要解决我国居民消费需求不足的问 题，应该从调节收入分配入手，收入分配的调节是一个全面系统的工程，涉及到 社会的各个方面。本文认为应该从壮大中等收入群体，完善和改革社会保障制度， 调整经济结构，实施协调发展策略以及提高劳动者素质等几个层面上进行综合调 控，并在此过程中充分发挥政府的作用。 关键词 收入分配；收入差距；消费需求；消费结构 山东大学硕士学位论文 a n a l y s i so fi n c o m ed i s t r i b u t i o na n d i t si n f l u e n c eo nc o n s u m p t i o ni nc h i n a a b s t r a c t s i n c et h er e f o r ma n do p e n - u pp o l i c yh a sb e e nt a k e ni nc h i n a , n a t i o n a le c o n o m y k e e p sr a p i dg r o w t hw i t hc o n s t a n ti n c r e a s ei nh o u s e h o l di n c o m ea n dc o n s u m p t i o n o n e n t e r i n g9 0 so f2 0 t hc e n t u r y , a st h ed e e pc o n t r a d i c t i o n so fe c o n o m ys y s t e ms t i l l r e m a i nu n s o l v e da n dm u c hd e e p e ro f t h ee c o n o m i cs t r u c t u r er e f o r m i n g ，t h ei n c r e a s i n g s p e e do fh o u s e h o l di n c o m ea n dc o n s u m p t i o nd r a w sl o w s ot h eu n r e a s p n a b l ei n c o m e d i s t r i b u t i o na n dt h ei n s u f f i c i e n tn e e d so fo u rs o c i e t ya r ct u r n i n gi n t ot w om a j o r d i f f i c u l tp r o b l e m sw h i c hr e s t r i c tt h ed e v e l o p m e n to f o u rm a c r o e c o n o m ya n da l s oh o t s p o t sr e s e a r c h e db ym a n ye c o n o m i s t s t h e r ei sat y p i c a ld u a l i s t i ce c o n o m ys y s t e mi nc h i n a , s ow et a k em u c ha t t e n t i o n t ob a s i ci n v e s t m e n ta n de x p o r t ，d e p e n d i n go nw h i c h ，c h i n e s ee c o n o m ym a i n t a i n s r a p i dg r o w t h h o w e v e r , t h ee c o n o m yg r o w t hc a nn o tr e l yo ni n v e s t m e n ta n de x p o r ti n t h el o n gr u n c o n s u m p t i o nc a l ln o tb ei g n o r e db u tv e r yi m p o r t a n ti nt h e t h r e e c a r r i a g e w h i c hp r o m o t et h ee c o n o m yg r o w t h t h ek e yo fe c o n o m yg r o w t hi st h e c o o r d i n a t e dg r o w t ho fi n c o m ea n dc o n s u m p t i o n , e s p e c i a l l ym a k ec o n s u m p t i o nt h e m a i ne c o n o m yg r o w t hp o i n t ，w h i c hb a s e do nt h er e a s o n a b l ei n c o m ed i s t r i b u t i o n h o w e v e r , t h em a i np r o b l e mo fo u re c o n o m ya n ds o c i e t yi st h ef r a c t u r e ds i t u a t i o n w h i c he x i s t si nt h ei n c o m ed i f f e r e n c ea n dt h es t r u c t u r eo f p r o d u c ta n ds e r v i c ed e m a n d s ot h eu n r e a s o n a b l ec u r r e n ti n c o m ed i s t r i b u t i o nc o n d i t i o na n di n c o m p e t e n t c o n s u m p t i o nc a p a b i l i t yb e c o m et h em a i nf a c t o r st or e s t r i c tt h ee c o n o m yg r o w t h t h e r e f o r e ，t h i st h e s i sr e s e a r c h e so nt h er e l a t i o n s h i pb e t w e e ni n c o m ed i s t r i b u t i o n a n dc o n s u m p t i o ns i n c et h er e f o r ma n do p e n u p i tt r i e st ob e g i nw i t ht h ec u r r e n t s i t u a t i o no f t h e m t h em a i np u r p o s ei st of i n dt h er e a s o n so f i n s u f f i c i e n tc o n s u m p t i o n f r o mi n c o m ed i s t r i b u t i o na s p e c ta n df m de f f e c t i v em e a n st oa d j u s tt h ep o l i c yo f i n c o m ed i s t r i b u t i o na n dl e s s e nt h eg a po fi n c o m ed i s t r i b u t i o n ，t h u sc a ns t i m u l a t et h e 3 山东大学硕七学位论文 c o n s u m p t i o n ，戥p a n dt h ei n n e rd e m a n da n dp r o m o t et h es t a b l e a n dc o o r d i n a t e d g r o w t ho f n a t i o n a le c o n o m y t h i st h e s i si n c l u d e s f o u rc h a p t e r s a tf i r s t ，i ts u m m a r i z e sa n de v a l u a t e st h e f b r e i 弘a n dd o m e s t i ct h e o r i e sa n dr e s e a r c h e so ni n c o m ed i s t r i b u t i o n n e x t , t h et h e s i s s u m m a r i z e st h ec h i n e s ei n c o m ed i s t r i b u t i o nc o n d i t i o n , i n c l u d i n gt h ep o l i c y , p r i n c i p l e ， g r a d u a l p r o g r e s sa n dc h a r a c t e r i s t i c s a st h e c o n t i n u a li n c r e a s eo fi n c o m e ，t h e d i f f e r e n c eo fu r b a na n dr u r a l ，d i v e r s ei n d u s t r i e sa n do w n e r s h i pa r e e x p a n d i n g c o n s t a n t l y t h e r e r el o t so f r e a s o n sf o rt h ed i f f e r e n c eo f i n c o m ee x p a n s i o n , t h et h e s i s m a i n l ya n a l y s e st h es y s t e m ，d i s t r i b u t i o nw a y , g o v e r n m e n tc o n d u c ta n di n s t i t u t i o n f a c t o re r e t h et h i r dc h a p t e ri st h ec o r ea n df o c a lp o i n t ，i nw h i c ht h et h e s i sm a k e sr e g r e s s i o n a n a l y s i s o ni n c o m ea n d c o n s u m p t i o n 、) l ，i t h e v i d e n t i a lm e t h o d c o m b i n i n g c o n s u m p t i o nf u n c t i o nt h e o r i e sa n dc h o o s i n gal o to fd a t a , t h i sc h a p t e rs e p a r a t e l y a n a l y s e su r b a na n dr u r a li n c o m ea n dc o n s u m p t i o n , u r b a na n dr u r a li n c o m ea n d c o n s u m p t i o ns t r u c l m e ，t h ed i f f e r e n c eo fu r b a na n dr u r a li n c o m ea n dp r o p e n s i t yt o c o n s u m p t i o n ，t h ed i f f e r e n c eo f i n c o m ed i s t r i b u t i o na n dt h ed i f f e r e n c eo f c o n s u m p t i o n s 衄l c t i 聆f i n a l l y r e s u l t st h e r e l a t i o n s h i p b e t w e e ni n c o m ed i s t r i b u t i o na n d c o n s u m p t i o n t h eu n r e a s o n a b l ei n c o m ed i s t r i b u t i o nw i l lr e s t r i c tt h ei n c r e a s eo f c o n s u m p t i o n , n a m e l yn e g a t i v ei n t e r r e l a t e dr e l a t i o n s h i p b a s e do nt h ef o r m e rs u m m a r i z e sa n da n a l y s i s ，i tc o m e st oac o n c l u s i o n i no r d e r t os o l v et h ei n s u f f i c i e n tc o n s u m p t i o nd e m a n d w es h o u l ds t a r tw i ma d j u s t m e n to f i n c o m ed i s t r i b u t i o n , w h i c hi sa no v e r a l la n ds y s t e m a t i cw o r ka n di n v o l v e sv a r i o u s a s p e c t s t h eg o v e r n m e n ts h o u l dg i v ef i l l ls c o p et os t r e n g t h e nt h es e c o n d a r yi n c o m e g r o u p ，i m p r o v ea n dp e r f e c ts o c i a lg u a r a n t e es y s t e m ，a d j u s te c o n o m ys t r u c t u r e ，a p p l y c o o r d i n a t e dg r o w t hp o l i c ya n dp r o m o t el a b o rq u a l i t ye t c i n c o m ed i s t r i b u t i o n ；d i f f e r e n c eo fi n c o m e ；c o n s u m p t i o nd e m a n d ；c o n s u m p t i o n s t r u c t u 亿 4 原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下， 独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本 论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果。 对本文的研究作出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方 式标明。本声明的法律责任由本人承担。 论文作者签名： 羝丛 日期：冱2 ：芏：! q 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定，同 意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子 版，允许论文被查阅和借阅；本人授权山东大学可以将本学位论 文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、 缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。 ( 保密论文在解密后应遵守此规定) 论文作者签名： 萎毽厶导师签名： 山东大学硕士学位论文 第一章绪论 2 0 0 6 年2 月，国家发改委经济体制综合改革司发布的报告指出，当前我国 收入分配的差距进一步扩大，而且这种收入差距在相当程度上是不合理的。同时， “十一五”规划纲要中明确指出，扩大内需成为中国经济政策的重中之重，刺激 居民消费成为中国促进经济平稳协调发展的重要举措。 可见，随着我国经济体制转轨进程的不断深入，收入差距扩大化和社会有效 需求不足日益成为制约我国当前宏观经济生活的两大难题，同时这也是世界上很 多国家普遍面临的问题。近年来，国内外的政府部门、广大学者对该问题给予高 度重视，使之重新成为当前经济社会生活中的热点问题之一。对居民的收入分配 与消费关系的研究，因而也重新成为当今消费理论的一个重要研究方向。 我们知道，“基尼系数”( g n ) 是通常被用作衡量居民收入分配差异的一个 指标。国际上通常把g n 等于0 4 作为收入分配贫富差距的“警戒线”，从上世 纪9 0 年代开始，我国的基尼系数就已经超过了收入分配较平均的g n 的上限。目 前这种差距正在逐渐的扩大。而收入分配是影响总消费的众多因素中至关重要的 一个，因此下文将其与总消费相联系并进行定量的实证分析，找到二者之间的相 关性，通过这一研究重点来分析收入分配尤其是收入差距对我国居民消费行为的 影响，借以分析我国所面临的消费需求不足这一宏观经济难题，并对此提出一些 能够合理化收入分配，尤其是缩小现在不合理的收入差距的建议。这将对扩大总 消费，改善投资消费比例，优化消费结构，进一步促进产业结构升级和经济的持 续稳定发展，促进收入、消费、经济发展的良性循环具有十分重要的意义。 1 1 文献综述 1 1 1 国外文献综述 1 1 1 1国外理论界对西方及我国收入分配现状的认识 近年来，关于世界财富增长和社会收入不公的争论日趋激烈。随着经济全球 化的发展，世界财富增长已经成为不争的事实，关于社会收入分配也存在着很多 不同的观点。国外的许多经济学家尝试着用各种不同的测算方法证明他们的观 山东大学硕士学位论文 点，让我们从中看到了观察这个问题的不同角度和立场。归纳起来主要有两大派 的观点： 第一，随着市场的发展与扩大，世界上的富裕人口增加了，贫富差距依然存 在，但是更多的人口摆脱了贫困，所以说贫富差距正在缩小而不是扩大。国际商 会在其最近一篇关于“贫困与收入分配”的报告中再次强调了市场的积极作用， 认为市场能够创造更多的公平竞争机会，他引述哥伦比亚大学的s a l a - i - m a r t i n 教授使用购买力平价( p p p ) 方法的测算结果，证明了上世纪中期之后的几十年 内，2 0 最富人群和2 0 最穷人群之间的差距不是上升了而是下降了。 该报告使 用“洛伦兹曲线”进行研究，得出的结论认为，1 9 9 7 年与1 9 6 0 年相比较，收入 分配是更加公平了。究其原因，是因为上个世纪末的全球市场化趋势使得市场经 济深入到更多的发展中国家，接触到了更多的贫困人群，给他们带来了创造财富 的机会，使中国和印度这两个发展中的人口大国的发展明显快于发达国家。圆研 究还表明，1 9 9 8 年在越南5 的最穷家庭中，有9 8 的家境好于1 9 9 2 年。 另外， 发达国家由于累进税制( 所得税、资产税、遗产税) 、社会保障、公共支出等再 分配政策的普及，收入分配的平等化得到了进一步的改善。实践证明，韩国、中 国台湾、日本的基尼系数随人均g i ) p 的增加而下降，说明贫富差距在这些国家正 在日益缩小。回 第二，贫富差距不仅没有缩小而是扩大了，特别是表现在穷国与富国之间， 当然贫富差距也侵蚀到了富国和穷国的内部。世界银行专家b r a n k om i l a n o v i c 根据各国居民家庭收入和消费数据，使用p p p 方法进行测算时发现，国家之间的 收入差异正在迅速加大。占世界人口7 6 的发展中国家的人均收入为1 1 7 1 美元， 基尼系数为0 4 9 4 ，占世界人口1 6 的第一世界发达国家的人均收入为1 0 9 1 9 美 元，基尼系数为0 3 4 4 。与此形成鲜明对比的是中等发达国家的人口仅占世界人 口的8 ，而平均收入为4 6 0 9 美元，基尼系数为0 4 2 6 。 经合组织就收入分配所 x a “e rs a l a - i m a r t i n 叮h ed i s t u r b i n g r i s e o f ( 3 1 0 b a li n c o m ei n e q u a l i t y 。n a t i o n a lb u r e a uo f e c o n o m i cr e s e a r c h ，w b f k i n gp a p e r8 9 0 4 ，a p f i l2 0 0 2 9 n e wf a c t so ng l o b a l i z a t i o n , p o v e r t ya n di n c o m ed i s t r i b u t i o n p r e p a r e db yt h ec m p o r a t e e c o n o m i s t sa d v i s o r yg r o u p 。i n t e m a t i o n a lc h a m b e r o f c o m m e r c e ，2 0 0 3 ，p 2 9d a v i dd o l l a r & a r t k r a a y , “s p r e a c t i n gt h ew e a l t h ”f o r e i g na f f a i t s j a n - f e b 2 0 0 2 o 吴先满城乡居民收入增长研究 m 】北京：经济科学出版社，2 0 0 4 年，p 5 9 掣b r a n k om i l a n o v i c s h o m o y i t z h a k i d e c o m p o s i n gw o r l di n c o m ed i s t r i b u t i o n ：d o s et h e w o r i dh a v eam i d d l ec l a s s ，”i 1 1r e v i e w o f i n c o m ea n dw e a l t h ，b l a c k w e l lp u b l i s h i n g ， 2 0 0 2 ，v o l u m e 4 8 ，i s s u e 2 ，p p 1 5 5 1 7 8 2 山东大学硕士学位论文 做的统计证明，在2 0 世纪8 0 年代中期到9 0 年代中期的1 0 年间，世界上至少有 半数国家内部的社会收入差距拉大了，而没有任何一个国家显示出社会收入差距 明显缩小的态势。o 对于我国改革开放以来收入分配变化的总体趋势，世界银行是这样评价的： “更富了，但更不平等了”。当然尽管近年来中国的收入差距有了明显的扩大， 但是贫困率的下降也是毋庸置疑的。这种不平等的增长和贫困下降并存的状况主 要是因为实现了高速的经济增长。说明收入差距的扩大是在“馅饼”不断做大的 基础上发生的。口 最没有争议的结论是贫富国家之间存在着巨大的差异。在过去的4 0 年中， 世界上最富的4 0 个国家收入增长了3 倍，而2 0 个最穷国收入几乎没有改变。囝纽 约时报曾报道，2 0 0 3 年非洲四国包括尼日利亚、塞内加尔、乌干达和波兹瓦 纳在内的共1 6 6 亿人口的总收入还不到美国4 0 0 个最富家庭的总收入( 6 9 0 亿 美元) 。回 1 1 1 2 国外收入分配与消费之关系的理论综述 西方宏观经济学中的经典消费理论主要包括凯恩斯的绝对收入假说，杜森贝 里的相对收入假说，莫迪利安尼的生命周期假说，弗里德曼的持久收入假说等等。 2 0 世纪8 0 年代以来，消费理论的研究又有了新的发展，但各种学说众说纷纭， 尚未形成统一的理论体系，代表性的观点主要有霍尔的“随机游走”假说，之后， 弗莱文对该假说提出质疑，发现了消费的“过度敏感”，而坎贝尔和迪顿又说明 了消费的“过度平滑”，坎贝尔与曼昆一起还提出了“ ”假说等等。 上述学说的共性在于他们都认为在影响人们消费需求的各种因素中，收入是 最为重要的一个，且会对消费需求的变动产生极为深刻的影响，迄今为止，这都 是消费理论中比较主流的观点。但是，上述理论中也存在着一个共同的问题，即 对于收入分配与消费需求的关系尚未做出足够的讨论，仅仅感觉到收入分配对消 费需求的确有着一定的影响，并未给出充分的理论支持。而回到现实的经济中， 收入分配对于消费需求的作用在市场化程度不高的国家中尤为明显。 。i n c o m ed i s t r i b u t i o ni no e c dc o u n t r i e s ，o e c ds o c i a lp o l i c ys m d i e s n o 1 9 ，p a r i s ，p i i 。吴先满，城乡居民收入增长研究 m 】北京：经济科学出版社，2 0 0 4 年，p 5 9 “c a ng l o b a l i z a t i o nb et a m e d ? ”b b c ：f e b r u a r y2 4 2 0 0 4 “ar i c hn a t i o n ，ap o o rc o n t i n e n t ”，n e wy o r kt i m e s ，j u l 9 ，2 0 0 3 山东大学硕士学位论文 1 1 2 国内文献综述 1 。1 2 1 我国理论界对收入分配现状的认识 随着我国经济体制的转变和经济发展水平的提高，在收入分配领域出现了许 多新问题和新矛盾，并引起了学术界的广泛关注，其中收入差距的扩大已成为影 响我国经济发展和社会稳定的重要问题。白上世纪9 0 年代以来，学者们就社会主 义初级阶段和市场经济条件下的收入分配问题进行了深入的研究，形成了对收入 分配现状成因和政策调整的一系列理论观点。 第一，“公平论”及“适当论”。 赵人伟，李实等持该观点的学者认为进入上世纪9 0 年代以后中国并没有出现 两极分化的问题，认为主张“两极分化”论点的学者大多数是将“两极分化”混 同于收入差别扩大，而我国居民收入差别的程度实际上“与同样发展水平的公有 经济国家和私有经济国家在收入概念可比范围内大体一致”回。居民收入分配差 别总体状况大致是适当的。他们认为，尽管我国当前的收入差别己扩大，但包括 贫困阶层在内的中国所有阶层的绝对收入水平却提高了，对照经济增长速度和经 济效率的提高来看，目前基尼系数没有超过0 5 的两极分化水平，所以收入分配 差别是适当的，它打破了传统的平均主义局限，并未对我国社会总体安定带来太 大负面影响，目前社会应当而且可以认可这种差别。o 但应指出的是，“两极未分化论”研究的是中国居民正常收入的分配差别的 现状与趋势，没有同时研究非法及非正常收入的发生额、分布差别及其对总的居 民收入差别的影响程度，故难以令人信服。 第二，“两极分化论”及“失当论”。 与上述观点相反，“两极分化论”认为，两极分化正开始在我国出现。同时， 对于收入差距持“失当论”观点的学者较多，他们有的从静态的横向比较角度把 收入差距的失当表述为“过高”；有的从动态的纵向比较角度把收入差距的失当 表述为“恶化”，认为从纵向发展的角度分析，从上世纪9 0 年代以来，随着市场 化的进程，分配状况进一步恶化了。也有不少学者认为“中国国民收入分配多层 面的相对失衡，是中国消费率连年下降最重要、最直接的原因，中国消费率持续 辔卢f ：法正视收入分配现状完善收入分配方式及调节机制【j 】涉外税务，2 0 0 1 ( 1 2 ) 雷林幼平，张澍2 0 世纪9 0 年代以来中国收入分配问题研究综述( j 】经济评论，2 0 0 1 ( 4 ) 4 山东大学硕士学位论文 走低主要在于私人消费率( 而非政府消费率) 持续走低，对经济增长造成了消极 的影响，并从政府收入增长过快、企业利润与居民收入非均衡增长等方面进行了 论证”。o 上述两类观点针锋相对，主要原因在于持不同观点的学者对我国居民收入的 来源、转轨时期的制度和政策、多元二重结构、市场机制及其理论缺陷的认识角 度不同。但从其激烈的争论中，我们可以看到，收入分配问题已成为目前学术界 研究的一个热点问题。 1 1 2 2 国内关于收入分配与消费之关系的研究综述 对于西方的理论和研究成果，如果不加修改和完善的照搬到我国，用以研究 目前我国的收入分配与消费的关系，往往不能够解决实际中的问题。因此，国内 的一些经济学家和学者结合我国实际，对我国的收入分配与消费需求进行了专门 的研究。主流的观点认为收入分配是影响我国消费需求的一个重要因素，在收入 分配过程中形成的收入分配不均是导致我国当前消费不振的重要原因。但是也有 学者认为由于特殊的自然、社会、历史的原因，国际公认的衡量收入分配的标准 在我国应当适当放宽，因此，我国的收入分配目前来看是合理的，并非是导致消 费需求不足的决定性因素。 在微观方面，主要集中于收入差距与消费需求关系的研究。针对我国近年来 消费需求不足的现象，许多学者都对收入分配均匀程度与消费需求的关系做出了 研究后得出了比较一致的结论，即收入差距扩大将会降低总消费。代表性的观点 主要有：张东辉、司志宾通过分析，认为中国农村居民收入差距对农村居民生活 消费支出的影响趋向于负面影响，但是目前这种负面影响并不大也并不显著； 而 通过对中国城镇居民收入分配差距实证研究，张东辉、徐启福认为从“相对标准” 来看，两极分化问题应该引起重视，同时，近年来收入差距的扩大对城镇居民消 费的不利影响越来越明显回：朱国林、范建勇、严燕认为我国居民总储蓄与收入 水平之间存在着马鞍形的曲线关系，在收入较低和收入较高的时候，我国居民的 总储蓄倾向都比较高，在收入水平中等时最低，故总消费倾向在中等收入阶段最 。李健中国消费率持续下降的主要原因：国民收入分配失衡 j 】经济研究信息，2 0 0 6 ( 2 ) 。张东辉，司志宾收入分配、消费需求与经济增长来自中国农村的证据 j 】福建论坛人 文社会科学版，2 0 0 6 ( 9 ) 。张东辉，徐启福中国城镇居民收入分配差距实证研究 j 】当代经济研究，2 0 0 2 ( 1 ) 5 山东大学硕七学位论文 高，因此认为收入分配不均是导致我国当前消费不振的重要原因，应该扩大中等 收入阶层的比重，减少低收入阶层的比重，从而提高居民的总体消费；贾良定、 陈秋霖通过对我国不同收入阶层居民在有无信贷条件下m p c 高低变化的分析，也 得出了类似结论；秦熠群、赵玉玲认为收入差距扩大，即基尼系数变大，则边际 消费倾向降低，从而消费需求下降；熊俊认为在大额刚性支出存在的情况下，收 入差距过大会强化低收入群体的储蓄行为，使他们的消费倾向降低，同时扩大低 收入群体，而中等收入群体的危机感也会加强，消费倾向降低，进而制约消费需 求的增长回；臧旭恒、张继海采用了弗里德曼的持久收入假说模型，通过对1 9 8 5 2 0 0 2 年我国城镇居民每年人均可支配收入和年消费支出的分析，得出结论， 我国收入差距与总消费是显著负相关的，收入差距扩大将降低总消费，因此要努 力促成中等收入阶层的形成和扩大，使收入分配与总消费协调、互动发展。o 宏观方面主要集中于收入分配格局对消费需求的影响的研究。相对上述研究 此类研究比较少。其中，尹世杰认为，就当前消费需求难以启动的深层次原因而 言，需求方面的根本原因是大部分居民收入水平偏低，政府消费与居民消费的比 例变化不大；。刘维奇、焦斌龙通过构建包括收入分配因素在内的中国宏观社会 消费函数，分析了收入分配对我国消费需求的作用机制，认为收入分配是通过影 响不同人群的预期而导致其消费倾向发生不同的变化趋势进而作用于我国居民 消费的，最终造成了我国最终消费率低的事实。固 1 2 衡量收入差距的常用指标 国际上流行的衡量个人收入差距的指标有基尼系数、洛伦茨曲线、泰尔指数、 五等分指标、阿提金森指标，我国经济学界一般采用国际最流行的基尼系数作为 分析工具。 1 2 1 洛伦茨曲线 洛伦茨曲线( l o r e n zc u r v e ) 由德国统计学家洛伦茨提出而得名，被广泛的 应用于对收入和财富不平等状况的分析。如图l 所示，横轴o p 表示累计人口百分 。熊俊收入差距过大对消费需求增长的制约与对策 j 】甘肃社会科学，2 0 0 4 ( 3 ) 。减旭恒。张继海收入分配对中国城镇居民消费需求影响的实证分析【j 】经济理论与经济 管理，2 0 0 5 ( 6 ) 。尹世杰我国当前扩大消费需求的几个问题【j 1 经济学动态，2 0 0 0 ( 5 ) 固刘维奇，焦斌龙收入分配对我国消费需求的作用机制分析 j 】消费经济，2 0 0 5 ( 4 ) 6 山东大学硕士学位论文 比，纵轴o i 表示累计收入百分比，0 c 表示收入分配的绝对平等，p 点表示一人占 有全部的收入，其余人的收入为零，故o p c 表示收入分配的绝对不平等，阴影部 分用来衡量收入的相对不平衡。任何实际的收入分配，都可以用洛伦茨曲线o l c 来表示，都会落在绝对平等和绝对不平等这两种极端之间，当它越靠近0 c 时表示 收入分配越平均，反之表示收入分配的不平等程度越高。o 洛伦茨曲线是依据人 口百分比及其在收入中所占份额的大小而变化的，可以直观地把收入分配是否平 均的状况表现出来，但没有数值化。 累计人口百分比p 景 计 收 入 百 分 比 i 累计人口百分比p r o ( a )( b ) 图1洛伦茨曲线 但是在对不同国家，或同一国家不同时期、不同发展阶段的收入分配情况进 行分析时，使用洛伦茨曲线不便于直接比较，因此在实际中很少单独使用。 1 2 2 基尼系数 另一个常用的衡量不平等程度的数量指标是基尼系数( g i n ic o e f f i c i e n t ) 。 它是用洛伦茨曲线与绝对平均线之间所围的面积的大小来度量收入差距的，也就 是用洛伦茨曲线的弯曲程度来度量收入分配的差距程度。在上图中，如果用s 。 表示绝对平均线0 c 与洛伦茨曲线o l c 之间的面积，用s ：表示洛伦茨曲线与绝对不 平均线之间的面积，用s 。表示三角形o p c 的面积，若o p c i 面积为1 ，那么基尼系数 ( 用g 。表示) 就定义为： g 。= s i s 因为s 。+ s 2 _ s 。= l 2 ，所以g 。= 1 - - 2 s ：( o g 。- 1 ) 。当g 。= o 时，表明社 。r h r a s h e f u c t i o n lf o r m sf o re s t i m a t i n gt h el o r e n zc u r v e e x o m m e t r i c a ，1 9 8 0 ( 1 ) , p 2 2 2 5 7 山东大学硕士学位论文 会成员间的收入分配绝对平均；而当g 。= 1 时，表明社会成员间的收入处于完全 不均等状态，所有的收入都集中在一个社会成员手中。国际上通常认为，当g 。0 2 时，是绝对平均的；当0 2 g o ( 0 3 时，是比较均等的；当0 3 sg 。 0 4 时， 是比较合理的；当0 4g g 。 0 5 时，差距是 悬殊的。回国际上也通常把g c = 0 4 作为收入分配贫富差距的“警戒线”。 基尼系数的优点在于用一个指标即可反映总体的收入差距状况，而且计算简 单，但是也有着不少缺点。首先，它不能反映出个别阶层的收入差距及其变动状 况；其次，两条相交的洛伦茨曲线，各自对应的收入分配差别程度极不相同，但 由于与绝对平均线所围成的面积相同，所以可以有着相同的基尼系数，仅靠基尼 系数不能区分出真实的收入分配状况；另外，由于分析样本存在差异，对同一对 象采用不同的计算方法，基尼系数的计算结果会出现差异；再者，基尼系数在数 值分析的灵敏度上难以令人满意，容易造成基尼系数“差之毫厘”而收入分配差 别分析中“失之千里”的误判。 。l a m b e r tp e t e r sa n da r o n s o n j r i c h a r d i n e q u a l i t yd e c o m p o s i t i o na n a l y s i s a n dt h eg i n ic o e f i c i e n tr e v i s i t e d e c o n o m i c j o u l l l a l ，1 9 9 3 ( 1 2 ) ，p p1 2 2 1 1 2 2 7 8 山东丈学硕士学位论文 第二章我国居民收入分配状况综述 2 1收入分配政策和原则 2 1 1 收入分配政策 我国社会主义初级阶段实行公有制为主体、多种所有制形式和多种经营方式 共同发展，决定了我国以按劳分配为主、多种分配方式并存和按劳分配与按生产 要素分配相结合的现阶段分配制度。 我国经济体制改革是以扩大农村家庭经营自主权、改革分配制度开始的。邓 小平同志早在党的十一届三中全会上提出了“部分先富和共同富裕”的个人收入 分配指导思想。实践证明，“部分先富”的政策调动了广大劳动者的积极性，极 大地解放和发展了社会生产力。允许并鼓励一部分人和一部分地区通过诚实劳动 和合法经营先富起来，以先富带后富，才能最终实现共同富裕的目标。这项政策 在我国二十年改革的实践中不断充实和完善，己成为建设有中国特色社会主义的 基本理论和基本实践的主要内容之一，并成为我国收入分配制度改革和收入分配 政策调整的最主要的指导思想。由平均主义向先富和共同富裕转变，是我国收入 分配指导思想和观念的重大突破，也是解释改革开放二十年来我国居民收入分配 变动的基本依据。 2 1 2 收入分配原则 我国社会主义初级阶段，坚持社会主义市场经济体制改革的总方向，坚持邓 小平“部分先富和共同富裕”的个人收入分配指导思想，具体说来，就是要在居 民分配过程中遵循以下原则： 2 1 2 1 效率优先，兼顾公平的原则 我国现阶段公平分配与经济效率的统一，是在经济效率提高的基础上促进公 平分配的实现，并以公平分配保证经济效率的提高。 坚持效率优先，就是坚定不移地发展社会主义市场经济，为企业创造公平竞 争的环境，保护企业的合法收入；在公有制经济中，认真贯彻按劳分配原则，合 理拉开个人收入的差距，使劳动者所得与其对社会的劳动贡献挂钩；在个体和私 9 山东大学硕士学位论文 营经济中，保护业主和雇工通过合法经营和诚实劳动所取得的收入；允许不同地 区、不同企业、不同个人之间存在富裕程度的差别。 但是社会主义初级阶段居民收入分配的最终目的，是实现社会成员的共同富 裕，这是社会主义的本质要求。没有公平的效率，将最终导致贫富悬殊和两极分 化，无法实现共同富裕的目标。而市场经济最基本的原则是公平竞争、优胜劣汰， 它在分配上虽会取得资源配置的高效率，但也容易出现收入差距扩大和两极分 化。因此在确保效率优先的前提下，必须兼顾社会公平，包括分配机遇公平、分 配规则公平和分配结果公平，即要使个人收入与其投入相对称，且保持社会成员 间个人收入差距合理。但这种差距应以社会安定、济健康稳定发展为前提，不能 出现收入差距悬殊，甚至两极分化。 2 1 2 2 兼顾三者利益的原则 政府、企业和个人是国民收入分配的三大主体，个人收入在全部国民收入中 的比重大小是十分重要的。社会主义生产的根本目的要求在经济发展的同时，不 断提高居民的收入水平，不断改善人民的生活。但是这并不意味着个人部门的分 配率越高越好，事实上，政府利益、企业利益和个人收益三者之间存在一种辩证 统一关系。 社会主义市场经济条件下，政府代表着全体居民的根本利益和长远利益，承 担着全面掌握和指导国民经济发展的方向，进行宏观管理和调节社会主义经济运 行中各方面关系的职责。若政府收入比重过低，必然削弱政府财政政策的作用， 影响改革的顺利进行和国民经济的良好运转，使居民未来