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论海事欺诈及其法律防控机制 摘要 l f 海事欺诈又称国际贸易欺诈。它是指在国际贸易航运过程中，一方或几方当事人 根据其从表面上为另一方当事人履行的特定贸易、运输和财务义务而不正当地、非法 地从另一方当事人那里获取金钱、货物( 包括船舶) 的行为。海事欺诈由来已久，它 与海上贸易几乎一样古老，有记载的海事欺诈案可以追溯到公元前3 6 0 年。 随着国际贸易和国际航运业的迅猛发展，国际海事欺诈也日益蔓延和猖獗。尤其 是自7 0 年代以来，海事欺诈更频繁发生。广大的发展中国家对外贸易虽然飞速发展， 但贸易、航运、国际金融等领域的人才奇缺，加之国际贸易及航运信息不畅，以及信 息不对称，使之成为国际海事欺诈的主要对象。国际海事欺诈一般涉案金额巨大，牵 涉面广，目前已经成为国际贸易和国际航运发展的一大障碍，对国际、尤其是广大第 三世界国家的商业、航运、保险、金融行业构成严重威胁。 我国对外贸易自1 9 7 8 年改革开放以来，有了突飞猛进的发展，2 0 0 2 年我国对外 贸易总额将超过6 0 0 0 亿美元，居世界第六位。我国对外经济在飞速发展的同时，也 屡屡遭遇形形色色的海事欺诈，给国家造成了巨大的经济损失，阻碍了对外经济的顺 利发展。于是笔者不遗余力地收集有关海事欺诈方面的文献和案例以及其他相关资 料，希望将国内外防止海事欺诈的经验教训总结出来，并提出一些具体可行的、操作 、 性较强的防范措施。y 如何防范和消灭海事欺诈。已经成为各国专家学者共同关注的一个难题。本文首 先就国内外海事欺诈的历史发展及其危害，海事欺诈的种类、手段及其后果进行了详 尽的探讨，分析欺诈产生的原因，研究防范海事欺诈的法律对策。其次，笔者创造性 地提出通过国内和国际社会的专门立法以防范和惩罚海事欺诈，建议我国就海事欺诈 进行专门立法的同时，积极地呼吁和推动国际社会制定统一的防范海事欺诈的国际公 约。 本文力争将理论的阐述、法律的介绍、经验的总结、案例的分析有机的结合起来， 以便能联系业务实践认识海事欺诈的规律性。在论述方法上，笔者先摆出示例，然后 分析原因，再进行综合归纳，最后提出防范和反海事欺诈的立法方案。 文章同时也告诫人们，不要期望海事欺诈有一天会突然从地球上消失，更不能期 论海事欺诈及其法律防控机制 望了解了几种形式的海事欺诈，就可以一劳永逸地防范所有类型的海事欺诈。实际上， 随着科学技术水平的不断提高，信息和传媒的飞速发展，欺诈者行骗的手段会“与时 俱进”，变得更加隐蔽，不易觉察。所以，我们要花大力气去不断地研究海事欺诈领 域的新动向，做到防患于未然。希望人们读完拙作，能从中总结经验，吸取教训，并 能获取防范海事欺诈的知识和手段。 关键词：海事袁磊提审。磊用影立妄主议关键词：海事欺诈提单信用证立法建议 l 一 论海事欺诈及其法律防控机制 a b s t r a c t m a r i t i m ef r a u df so t h e r w i s ec a l l e df r a u do ff n t e r n a t i o n a fl r a d e 1 tr e f e r st ot h e a c t i o no fo n ep a r t yo rs e v e r a lp a r t i e s ，i nt h ec o u r s eo fi n t e r n a t i o n a lt r a d eo r s h i p p i n g ，i m p r o p e r l ya n di l l e g a l l yo b t a i n i n gm o n e y , g o o d s ( i n c l u d i n gs h i p s ) f r o mt h e o t h e rp a r t yu n d e rt h ec o v e ro fc a r r y i n go u t t h ed e s i g n a t e do b l i g a t i o no ft r a d i n g t r a n s p o r t a t i o na n df i n a n c i n g m a r i t i m ef r a u dh a sal o n gh i s t o r y , a l m o s ta so l da s m a r i n et r a d e ：t h er e c o r d e dm a r i t i i n ef r a u dd a t e sb a c kt o3 6 0b c w i t ht h ed e v e l o p m e n to fi n t e r n a t i o n a lt r a d ea n di n t e r n a t i o n a ls h i p p i n gi n d u s t r y , i n t e r n a t i o n a lm a r i t i m ef r a u ds p r e a d sa n de v e nb e c o m e sr a m p a n t ，e s p e c i a l l ys i n c e 19 7 0 s m o s to ft h ev i c t i m so ft h em a r i t i m ef r a u da r ed e v e l o p i n gc o u n t r i e s ，w h i c h a r eg r e a t l ys h o r to ft a l e n t si nt h ea r e a so ft r a d i n g ，s h i p p i n g i n t e r n a t i o n a lf i n a n c e a n dw h i c ha r ec h a r a c t e r i z e db yb l o c k a g ea n di m b a l a n c eo fi n f o r m a t i o na b o u t i n t e r n a t i o n a lt r a d ea n ds h i p p i n g ，d e s p i t et h ef a c td e v e l o p i n gc o u n t r i e sa r e e x p e r i e n c i n gt h ef a s tg r o w t hi nf o r e i g nt r a d e g e n e r a l l y , c a s e so fm a r i t i m ef r a u d i n v o l v el a r g es u m so fm o n e ya n dav a r i e t yo fo r g a n i z a t i o n s ，a n dh a v eb e c o m ea n o b s t a c l ef o rt h ed e v e l o p m e n to fi n t e r n a t i o n a lt r a d ea n ds h i p p i n g ，i m p o s i n gs e v e r e t h r e a t st ot h ei n d u s t r i e so fb u s i n e s s ，s h i p p i n g ，i n s u r a n c ea n df i n a n c e s i n c et h er e f o r ma n do p e n i n gu pi n1 9 7 8 ，c h i n ah a se n j o y e dt h er a p i d d e v e l o p m e n ti nf o r e i g nt r a d e t h ev o l u m e so ff o r e i g nt r a d ea r ee x p e c t e dt oe x c e e d u sd o l l a r s6 0 0b i l l i o n ，r a n k i n gt h es i x t hi nt h ew o r l d c h i n ai sa l s oe n c o u n t e r e d d i f f e r e n tk i n d so fm a r i t i m ef r a u d s ，w h i c hb r o u g h tl a r g ee c o n o m i c a ll o s s e st ot h e c o u n t r ya n di m p e d e dt h es o u n dd e v e l o p m e n to fc h i n a se x t e r n a le c o n o m y t h e a u t h o ro f t h i st h e s i sh a sc o l l e c t e dd o c u m e n t s ，c a s e sa n dr e l a t e d s o u r c e s c o n c e r n i n gm a r i t i m ef r a u d ，w i t ht h eh o p eo fg e n e r a l i z i n gt h em e t h o d su s e db o t ha t h o m ea n da b r o a do fp r e v e n t i n gm a r i t i m ef r a u d ，a n dp r o p o s e ss o m ec o n c r e t ea n d p r a c t i c a lp r e c a u t i o n st h a ta r ee a s i l yo p e r a t e d h o wt op r e v e n ta n de x t e r m i n a t em a r i t i m ef r a u db e c o m e sak n o tt h a ti sd r a w i n g a t t e n t i o nf r o ms c h o l a r sa l lo v e rt h ew o r l d t h i st h e s i sf i r s te x p l o r e st h eh i s t o r i c a l 论海事欺诈及其法律防控机制 d e v e l o p m e n to fm a r i t i m ef r a u db o t ha th o m ea n da b r o a d 。i t sd a n g e ra n dd a m a g e ， i t st y p e s ，m e a n sa n dc o n s e q u e n c e s a n da n a l y z e st h ec a u s e so fm a r i t i m ef r a u d a n dl e g a lp r e c a u t i o n sa g a i n s tm a r i t i m ef r a u d t h e nt h ea u t h o rp o i n t so u tt h a t s p e c i a la c t ss h o u l db ef o r m u l a t e dd o m e s t i c a l l ya n di n t e r n a t i o n a l l yt op r e v e n ta n d p u n i s hm a r i t i m ef r a u d a n dp r o p o s e st h a tc h i n a ，w h i l ee s t a b l i s h i n gi t ss p e c i a la c t s ， s h o u l d a p p e a l t h ei n t e r n a t i o n a lc o m m u n i t yt om a k eau n i f i e di n t e r n a t i o n a l c o n v e n t i o n t h et h e s i st r i e st oi n t e g r a t et h ee l a b o r a t i o no ft h e o r i e s ，i n t r o d u c t i o nt ol a w s ， g e n e r a l i z a t i o n o fe x p e r i e n c ea n da n a l y s i so fc a s e s t h ea u t h o rf i r s ts h o w s e x a m p l e sb e f o r ea n a l y z i n gc a u s e s ，t h e nm a k e sg e n e r a l i z a t i o n s ，a n df i n a l l yp u t s f o r w a r dt h el e g i s l a t i v ep l a n sf o rp r e v e n t i n ga n df i g h t i n gm a r i t i m ef r a u d m e a n w h i l e ，t h et h e s i se x h o r t sp e o p l en o tt oe x p e c tt h a tm a r i t i m ef r a u dw i l l d i s a p p e a ra l lo fas u d d e na n dt h a tt h ek n o w l e d g eo fs e v e r a lt y p e so fm a r i t i m ef r a u d w i l lk e e pa w a ya l lt y p e so fm a r i t i m ef r a u df o r e v e r a sam a t t e ro ff a c t ，w i t ht h e d e v e l o p m e n to fs c i e n c ea n dt e c h n o l o g ya n dt h er a p i dd e v e l o p m e n to fi n f o r m a t i o n a n dm e d i a ，t h em e a n so ff r a u db e c o m em o r ec o v e r ta n da r ed i f f i c u l tt op e r c e i v e t h e r e f o r e ，w es h o u l dm a k eg r e a te f f o r t st oi n v e s t i g a t ea n dp r e d i c tt h en e w t r e n do f m a r i t i m ef r a u ds oa st op r e v e n tp o s s i b l ef r a u d s i ti sh o p e dt h a tt h i st h e s i sc a n p r o v i d ep e o p l ew i t hl e s s o n sa n de x p e r i e n c ea sw e l la st h ek n o w l e d g ea n dm e t h o d s t og u a r da g a i n s tm a r i t i m ef r a u d e r q i n gr u a n ( m a j o r e di ni n t e r n a t i o n a le c o n o m i cl a w ) d i r e c t e db yh o n g x i uy a o k e y w o r d s ：m a r i t i m ef r a u d ，b i l lo f l a d i n g ，l e t t e r o f c r e d i t ，s u g g e s t i o no f l e g i s l a t i o n i v 论文独创性声明 x 9 7 3 s 本论文是我个人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。论文 除了特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或其他机构已经发表或 写过的研究成果。其他同志对本研究的启发和所做的贡献均已在论文中作 明确的声明并表示了谢意。 作者签名： 论文使用授权声明 本人同意上海海运学院有关保留、使用学位论文的规定，即：学校有权 留送交论文复印件，允许论文被查阅和借阅；学校可以上网公布论文的全 戈部分内容，可以采用影印、缩印或者其它复制手段保存论文。保密的论 生解密后遵守此规定。 论海事欺诈及其法律防控机制 引言 人们从事国际贸易，或者是与国际贸易相关的服务业，如航运、保险或者金融业， 辛辛苦苦赚点钱不容易。一旦遭遇海事欺诈，被白白骗走几百万，甚至上千万美金却是 转眼之间的事。诸如此类的海事欺诈，从全球的角度看每天都有发生，例如在非洲的尼 日利亚和利比里亚，欧洲的意大利和塞浦路斯，以及东南亚和南中国海地区海事欺诈尤 其猖獗。这样的事情在我国也时有发生，损失惨重却未引起足够的重视，更有甚者对国 家和公司的巨大损失无动于衷，着实令人心痛。作为一个从事国际航运和国际贸易法学 研究的学子，每当看到或听到欺诈在中国发生，骗予又骗走了那么多的钱财时，笔者一 方面痛惜万分，另一方面有一种责任感，想为此做点实事。于是笔者不遗余力地收集有 关海事欺诈方面的资料和案例以及其他相关资料，希望将国内外防止海运欺诈的经验教 训总结归纳出来，并提出一些具体可行、操作性较强的防范措施。 对海事欺诈的专门研究，无论是从国际还是国内层面而言，都仅限于贸易、航运、 保险或金融等单一领域。如提单欺诈、信用证欺诈、海上保险欺诈、租船欺诈、集装箱 欺诈等论题，都有专门的论述见诸于学术论著之中。但是，各类海事欺诈的发生发展存 在许多共同之处，有必要对形形色色的海事欺诈进行综合研究，概括出它们的特征及发 牛发展的原因，以便寻求统一的防范对策。 本文共分四章、十九节，介绍国内外海事欺诈的历史发展及其危害，海事欺诈的利t 类、手段及其后果，分析其产生的原因，研究防范海事欺诈的法律对策，并提出防止海 事欺诈的补救措施及建议。本文力争将理论的阐述，法律的介绍，经验的总结，案例的 分析有机的结合起来，以便能联系业务实践认识海事欺诈的规律性。希望人们读完拙 作，能从中总结经验，吸取教训，并获取防范海事欺诈的知识利下段。 同时提醒人们，不要期望从某一天开始海事欺诈便不复存在了，或者幻想骗子们 的行骗手段永远不更新，仍然使用已经为人们所熟悉的招数。事实上，从时间上讲，只 要有国际贸易就存在海事欺诈；从空间而言，地球上没有能幸免予海事欺诈的净土：从 手段来说，诈骗分了会随科技的进步而更新其行骗的下段。因此，我们要不停地研究国 际海事欺诈领域里的新情况、新动向，否则代价是沉重的。 论海事欺诈及其法律防控机制 第一章海事欺诈概述 国际海事欺诈由来以久，它与海洋冒险活动、海上运输和国际贸易相伴相随，几 乎同样古老。随着国际贸易及航运业的迅猛发展，国际海事欺诈也日益蔓延与猖獗。尤 其是七十年代初期以来，国际海事欺诈频频发生，诈骗数额之巨，牵涉面之广，已经使 之成为国际贸易中的一大障碍，己然对全球的商业、航运、保险和金融业构成严重的威 胁。本章就国际海事欺诈的概念、特点、危害，以及国际海事欺诈的产生与发展等方面 展开论述。 1 1 国际海事欺诈的产生与发展 海事欺诈又称国际贸易欺诈。它是指在国际贸易航运过程中，一方或几方当事人 根据其从表面上为另一方当事人履行的特定贸易、运输和财务义务而不正当地、非法地 从另一方当事人那里获取金钱、货物( 包括船舶) 的行为。 海盗行为一般属于海事欺诈行为，现代海事欺诈是新型的海盗。 国际贸易和航运中的欺诈犯罪由来以久，这种贸易犯罪活动从码头上的小偷小摸到 海上武装劫持，从故意凿沉价值几百万英镑的船只到凭借假票据骗取巨额财富，他们是 随社会的发展而发展的。 有记载的海事欺诈案件可以追溯到公元前3 6 0 年。泽诺塞密斯先生勾结船东海格斯 特雷托斯声称其船上已装满买方要购买的玉米，并说服买方在西拉科斯把运费预付给 他们。可是船是空的。当船航行三天后，海格斯特雷托斯先生进入空空的船舱，企图 凿通船底，将船沉入海底，被旅客当场抓住。他惊慌失措，越船跳入海中被淹死。沉船 企图随之落空。1 2 1 贸易欺诈随着国际贸易的增长而增长。到了中世纪，由于社会牛产力的发展，剩余 产品的大量出现，因此航海贸易大量增加。当时的海上贸易都是以现金交易，经常出现 无耻的商人携款潜逃，或带着捏造的被抢劫或遭遇海盗的报告而回，然后逍遥法外。 【1 联合斛贸易和发展会 义材料， 9 8 3 年9 月2 1 日 【2 孟于群著 编著海运欺诈及其法纠 对策，人蛇法院版 十，1 9 9 9 年l _ i 第1 i “ 论海事欺诈及其法律防控机制 件与钱”的交易。正如英国国际贸易法权威施米托夫教授所言：口l 从商业的角度来 看，可以说到岸价c i f 合同的目的不是货物本身的买卖，而是与货物有关的文件买 卖”。这种以单证为手段的海事欺诈涉及以跟单信用证为贸易条件的国际货物买卖，并 且买方规定应由卖方向银行提出以取部分或全部货款的单证，系伪造。这些假单证企图 掩盖这些货物根本不存在或达不到买卖合同规定的品质这一事实。也就是，卖方可以伪 造信用证所附的单证，骗取货款而不交货。 人们喜欢用价值连城来形容那些艺术珍品，但其貌不扬的提单的价值往往比它们 大的多。香港海商法专家杨良宜先生曾形象地比较：梵高的名作向日葵当年以 1 5 0 0 万美金的价格拍卖而轰动世界。但我们只要看看在“萨勒姆”一案中，船上所装 的两万h 屯原油价值5 6 0 0 万美金。就足以证明如今我们手上拿着的这张提单，其价值已 是可以买几张梵高的名画了。然而人们对名画的真伪做诸多的考证，f j = ：( 对可能要多付出 好几倍于名画价钱的提单的真伪却是惊人的掉以轻心。可以说，世界上伪造提单的人远 远比伪造梵高名画的人要多，很多在辛苦地临摹大师名画的人要是知道伪造提单发财之 容易肯定会改行了。1 4 1 世界上没有一个地区能免于发生海运欺诈案件，所有的海上犯罪活动都继续存在 着。已经消失或减轻的海上犯罪还会以另一种方式出现。至今还未遭受欺诈骚扰的地 区，将来可能会发现自己遇上几宗大案。只有对海事欺诈的各种形式，对海事欺诈的发 生、发展的原因做深入的研究，才能寻求防范海事欺诈的对策，才能防患于未然。 1 2 海事欺诈的特点 海事欺诈与其他类型的欺诈相比较，在性质上、于段上等有共同之处，但又有许多 不同之处。笔者归纳，海事欺诈有以下特征： 1 2 1 国际性 1 3 1 施米托夫编著l 埘际贸易法文选，中州火盯科个l j 版社1 9 9 8 年版，第6 8 负 1 4 1 杨良血编著外贸及海运诈骗货物索赔新发展人连海事大学版社1 9 9 , 4 年版第7 8 贝 论海事欺诈及其法律防控机制 海上运输多是由国际贸易引起的，又是为国际贸易服务的。国际贸易的双方处于不 同的国家和地区，买卖的标的物要从卖方所在的国家或地区转移到买方所在的国家或地 区，必须经过跨越国境的运输即国际运输。据统计，在国际贸易中2 1 3 的货物是通过海 上运输完成其标的物的转移的。我国的对外贸易中，有9 0 的货物通过海运。这种运 输形式无论是运输工具还是运输货物，都是往返于不同的国家和地区的运输，其主体和 客体的存在形式、运行方式以及运输中发生的欺诈多具有国际性，加之这种国际海上运 输路途遥远，所需时间较长，所涉及国家较多，关系人多，环节多，从而给欺诈者以较 多的可乘之机，对不同国家和地区的当事人造成不同程度的影响。海上运输的国际化使 得各国有关当事人签约和履约过程中，应当遵循国际商事或航运公约的有关规定：发生 纠纷和发生海运欺诈时，应当遵循国际公约和国际惯例进行处理。 1 2 2 复杂性 广义上的海运欺诈既有承运人与卖方合谋的欺诈，也有承运人自谋的欺诈，而且 海运欺诈常常是与海盗这种刑事犯罪行为互相配合的，即暴力和非暴力两种非法行为结 合起来，危害国际贸易。 海事欺诈行为的复杂性与国际贸易活动的不同环节有关，因为每一环节都可能发生 变相的欺诈行为。而国际航运贸易是由几个环节组成的链条，一个环节失灵会使整个链 条中断。例如：货主没有对货物进行监装监卸：对集装箱内所载的货物不知情：海关服 务马虎草率；银行没有尽力核实或搜集资料：保险公司代表只关心保险费牢：海运代弹 人没有进行适当的检查；买主受低价诱惑等，所有这些因素都是为欺诈者提供的- - l b 契 机。 海事欺诈的复杂性还在于其实施丰体的联予合谋。有的海事欺诈行为非单一手体 所能完成，需要与另一主体联合操作。合谋者并非都出于恶意，受害者也许是无辜的第 二者，也许是合谋主体之中的非真正责任者，但法律不于保护。例如：某公司出口一批 果汁，共计l o o 桶。装船时，承运人发现包装桶破旧易损，并发现有几处渗漏，于是欲 在提单上加批注。而发货人自然不肯接受加批注的提单，在发货人的再三请求并出具了 保函后，承运人出具了清洁提单。事实上，承托双方都清楚地知晓装船货物的包装损 论海事欺诈及其法律防控机制 坏，却合谋炮制虚假的清洁提单，这种非法的保函，不仅对第三者无效，甚至在承托双 方之间也不起作用。收货人收到货物后提出索赔，承运人赔付后却因保函的无效而无法 从托运人处获得赔偿，只得吞下苦果。 1 2 3 区域性 象世界上存在一些敏感地区一样，海事欺诈也有其多发区域。许多案例表明海事欺 诈多发生在政局不稳、经济发展滞后、管辖界限不清的地区，其中尤其以缺乏银行财政 及贸易航运知识、制度不健全、特别是各制度间系统协调不够的发展中国家受害最深。 例如：战区、经济动乱区、政权频繁更迭区、贪污腐化区、严格货币管制区、经济制裁 区等等。 其次，禁运货、特种货极易成为吸引犯罪分了的敏感目标。 再者，某些体制不健全的国家一旦放松有关符制也极易成为欺诈行为的发源地。例 如：某年一艘载有几十个标明内装有合成纤维的集装箱轮船从印尼驶出，在抵达目的港 后发现箱内货物全部为废旧的铁桶和垃圾，而这一事件就是在印尼宣布对其出口不加任 何管制的规定之后发生的。 值得指出的是，由于这类地区的种种敏感问题的存在，有关海事欺诈的调查取证 工作非常困难，浅尝即止、中途作罢的调查例子屡见不鲜。例如：8 0 年代发生的著名 的“萨勒姆”号油轮沉船案5 1 ( 船货保险金额高达8 4 0 0 万美金) 就是因为中东对南非 实行石油禁运，南非当局为防止泄露石油进口的来源而使有关取证无法进行。同时，英 国警方就该油轮沉船原因的调查亦受到利比里亚的严格限制，当局只允许英方警察与一 个重要的目击者面谈四分钟。 1 2 4 组织性 海事欺诈不仅是有组织地进行，而且其组织性是非常严密的。二十世纪七十年代 末由保险人组成的远东地区侦察组曾对该地区的海事犯罪作过有关调查，结果发现远东 地区有组织的海事犯罪远高于当时鬼船现象。 论海事欺诈及其法秤防控机制 在远东地区有几个从事海事犯罪的辛迪加组织，该组织拥有高度严密的组织系统和 地下银行。他们从事海盗、沉船、绕航、销售根本不存在的货物、劫持船舶、毒品走私 以及投机赌博乃至暴力犯罪行为。其中有在印度次大陆从事黄金、香烟走私犯罪的辛迪 加组织，他们是印度人和孟加拉国人，虽然他们不从事鬼船欺诈。但参与了文件欺诈。 多数辛迪加组织仍然从事着合法经营，某些人甚至在政府机关拥有显赫的地位。目前， 国际海事局已经掌握了有关这些组织的信息及其成员名单。 很多辛迪加成员持有几国护照，这些护照来源于非官方渠道，不是伪造的。凭这些 护照，他们可以穿梭远东地区；他们十分了解市场变化情况和有关合同、货物、船舶和 有关购买商的情况。辛迪加组织有自己的地下银行系统，用于转移它们的资金。2 0 0 一 3 0 0 万美金的现金能在几个小时内转移出去。1 9 9 0 年8 月，国际海事局受中国某当事人 的委托调查从印尼购买的两船货物没有到货一案。结果发现此次欺诈背后的辛迪加组织 以及它们近三年来从事的其他犯罪。该辛迪加组织与来自香港的已被确认身份的辛迪加 组织一起伪造美国财政部的支票和银行汇票。【6 】一般而言，辛迪加组织的成员不在自己 国家从事海事犯罪。例如香港的罪犯要到新加坡、曼谷的旅馆里从事他们的犯罪活动， 而不是在香港。这是因为他们不想给自己找麻烦。 1 2 5 多重违法性 一般说来，海事欺诈不仅具有民商法意义上的违约，而且具有侵权和传统犯罪的 性质，构成了多重的非法性。由于海事欺诈者多是利用合同作掩护，通过非法予段取得 他人财产，丝毫没有履约的本意，其结果必然造成违约和侵权。尽管在理论上海事欺诈 并非都涉及刑事犯罪，但从每一起海事欺诈案件涉及的触甘惊心得数额及危害的后果来 看，几乎所有的欺诈者都构成犯罪。从这个意义上说，海事欺诈在法律上的违约、侵权 以及犯罪是并存的7 1 。但是，海事欺诈案件既不同于刑事附带民事案件，也不同于一般 的经济合同和侵权纠纷案件。这是因为：当受害方所在国抓不到欺诈者时，当事人可以 s i 海事t h 判1 9 9 0 年，第4 剐 1 6 1 f 倒际商报1 9 9 2 年7 h2 5i ? 1 【7 1 t 海商法印刊1 9 9 4 年第1 2 5 撕 论海事欺诈及其法律舫控帆翩 先提起民事诉讼，向对方追偿经济损失，同时， 纠纷又必须一并审理，而且多按侵权纠纷处理， 分不了了之，使欺诈者容易逃避刑事制裁。 民事诉讼中涉及的违约和侵权两种经济 经济纠纷的解决又往往使该案的刑事部 1 3 海事欺诈的危害 、 国际航运中的欺诈案件已不是时有所闻而是越演越烈，伴随着海事欺诈活动的升 级，造成的损失日趋严重，给社会带来的危害令人震惊。虽然很难就这方面的损失总额 统计出确切的数字，但以往的调查表明，即使是个别案件，有时也会使整个企业破产。 1 3 1 对全球的危害 海事欺诈行为是一种常常超出航运范围的现象，是一个涉及所有国家的与贸易有关 的问题。据有关资料显示，世界航运业每年由此遭受的损失额高达1 3 0 亿美金。 s l 自 1 9 7 9 年以来，在世界范围内，平均每月发生8 起欺诈案件。到1 9 8 0 年，已经知道的海 事欺诈案件就有io o 多件，造成的经济损失平均每件金额约5 0 0 万美金。该年发生的 “萨勒姆”号油轮沉没案，船货损失更是高达8 4 0 0 万美金。【9 】伦敦国际海事局发布得 数字表明，自1 9 8 7 年全世界贸易商由于海事欺诈活动所蒙受的经济损失高达7 0 亿美 金；仅1 9 8 9 年，有该局负责调查的1 0 0 多个海事欺诈的案件中，涉及的金额达1 2 亿 美金( 其中包括诈骗、盗窃的款项以及解决争议的律师费用) 。在这些案件中，贸易 方所遭受的间接经济损失和由此对国民经济产牛的社会后果比直接损失更大。 1 3 2 对发展中国家的危害 由于发展中国家缺乏航运和贸易方面的专家和专业知识，他们的经验未能达到发达 国家的水准，因而极易成为海事欺诈和海盗行为的受害者。越来越多的事实和数据表 明，海事欺诈行为已经给第三世界国家的经济发展和社会稳定造成极大损害。 1 8 1 联合瑚贸易承l 发展会i 义材料1 9 8 5 印1 0 川2 3f i 【9 】海事咐判1 9 9 0 f f ： ；3 驯 论海事欺诈及其法律防拧机制 二十世纪七十年代，南中国海一带发生了一系列船舶与货物保险方面的欺诈，香 港、新加坡、马来西亚以及与之有利害关系的伦敦海上保险市场组成远东地区侦查小 组，进行了有关调查与挽回损失工作。 1 9 8 1 年国际海事局成立以来。远东地区发生的海事犯罪就被上报到国际海事局。 该地区的海事欺诈呈不断上升的趋势，而七十年代出现的问题又死灰复燃。犯罪手段更 加老练。这些案件包括海盗、劫船、绕航、集装箱盗窃和销售根本不存在的货物，以及 为根本不存在的货物投保骗取赔款。有的案件损失高达2 5 0 万美金。1 9 8 9 年5 月，据 美国保险人协会统计，远东地区每年发牛的海事欺诈案件1 3 3 万件，由此造成的保险 赔款约为8 0 亿美金。 二十世纪九十年代，特别是1 9 9 1 年，在东南亚( 包括南中国海、马六甲海峡及附 近地区海域) 发生了一系列的海盗袭击事件，来势凶猛。据报道，每年有5 0 0 0 余艘船 舶通过这里。】9 9 1 年这里发生了2 0 0 多艘船舶遭受海盗袭击的事件】。可以看出，海 事欺诈以及海上抢劫和海盗活动对发展中国家的对外贸易构成严重威胁。 1 3 3 警惕我国成为海事欺诈的主要对象 就我国而言，白改革开放以来我国对外贸易取得了举世瞩日的成就，2 0 0 2 年我国 对外贸易额将超过6 0 0 0 亿美金，居世界第六位l l ”。中国已成为世界上最大最活跃的市 场之一。但是，我国仍然是一个市场经济不发达的国家，缺乏相应的业务知识和经验， 加之法律制度不健全，管理松懈，极易被诈骗分予钻空了。近年来，我国深受其害，特 别是些地方外贸公司碰到的国际欺诈更为突出。仅1 9 9 1 年一年我国就有1 2 个省因海 事欺诈造成经济损失超过l 亿美金。据中国人民保险公司统计，1 9 8 5 年至1 9 8 8 年该公 司处理的2 2 起海上运输赔偿案件中，纯属诈骗的有l o 起，有诈骗性质或诈骗迹象而未 能查明的6 起，总金额达4 0 0 多万美金。近十臼i 来，仅在南中国海发牛的欺诈案就有 5 0 多起，其中1 9 8 7 年8 月至1 9 8 8 年1 1 月，我国作为受害方的案件共1 2 起，损失金额 0 0 l 广东对外贸易1 9 9 0 年，第5 划 i 海运法规通讯1 9 9 2 年，第1 期 【1 2 l 文汇报2 0 0 2 年l ih2 7 日 论海事欺诈及其法排防控机制 高达3 0 0 多万美金。1 9 8 6 年至1 9 8 9 年，我国共有1 7 家公司在尼日利亚被诈骗，总金 额为2 6 万美金。【1 3 l 类似的例子不胜枚举。对此，香港著名的海商法专家杨良宜先生一 针见血地指出：“即使中国是世界上最富有的国家。也会因此流血不止而大难临头。” 这一情况已经引起了国家最高决策者的注意。1 9 9 4 年5 月2 5 日，在国务院召开的电话 会议中，朱镕基同志指出：“金融诈骗活动，已经成为金融系统的一个寒出问题，各级 金融部门的干部、职工一定要切实增强保护国家资产、维护国家利益的责任心，严格执 行国家有关金融方面的法律、法规和制度，努力提高自身的政治素质利业务素质，为保 证国家正常的金融秩序做出应有的努力【i ”。” 第二章海事欺诈的表现形式 海事欺诈涉及国际贸易中的买方、卖方、船东、承租人、船长和船员、保险人、银 行、经纪人和代理人等，不仅种类多，而且有其自己的特点和规律。从欺诈者实施欺诈 的对象看，丰要有：船东、承租人对货方实施的欺诈：船东对保险人、承租人、买船 人、银行实施的欺诈；承租人对船东实施的欺诈：保险人对货方实施的欺诈：银行与买 方合作对卖方实施的欺诈；卖方与船东合谋对收货人实施的欺诈。从海事欺诈行为上 看，丰要有：单证欺诈，包括提单欺诈和国际贸易程序中的单证欺诈：保险方面的欺 诈，包括船方和货方为获得高额保险费而故意将船凿沉或炸沉，以及保险人对被保险人 实施的欺诈；租船合同欺诈，即卖方、船东或二船东利用租船合同进行欺诈。另外还有 鬼船欺诈，非法绕航方面的欺诈等。 笔者谨从海事欺诈者所实施的行为着丁，对海事欺诈进行分类： 2 1提单欺诈 提单欺诈是文件欺诈的一种。综观国际海事欺诈活动，利，h 提单骗i 双饯财抒最多。以下 就提单欺诈进行专门阐述： ”盂丁腓博著海运 敬诈及其法律埘策，人i 心法院i i l l 2 社1 9 9 9 f 版，笫2 0 “ 4 l 陈l i ：孟著：金融欺诈及其防治法 i f j i ；版 ：1 9 9 7 年版筇3 0 “。 论海事救诈及其法律防控机制 2 1 1 提单欺诈产生的法律原因 提单欺诈是一个内容庞杂的问题，其产生的原因比较复杂。首先，由于提单没有 严格的格式要求，对空白提单管理不严，对空白提单的盗用法律上也没有规定任何可供 惩罚的措施，因此使得提单欺诈容易被欺诈者所使用。从效益上看，伪造提单无论是在 技术土还是在成本上都比伪造世界名画来得容易，这应该是利用提单进行欺诈的经济诱 因。 其次，由于单证交易中要确保提单的信用，提单也因此变的比货物本身更令人重 视，法律更鼓励当事人注意提单。在国际货物买卖中，买方必须见单付款，而不得以货 物尚未到达、货物在运输途中已经灭失或货物本身有缺陷等为由而拒绝付款。 在g i l l & d u f f u ss a v b e r g e r & c o i n c 。5 】案中，c i f 合同中卖方装运的货物是有瑕 疵的，1 _ ! 是提交的提单却是清洁提单，法院的判决是买方无权拒收单证，否则单证的流 转就得不到保障，而这种结果将破坏国际买卖尤其是国际货物买卖融资体系的根基。 在跟单信用证制度下( 劳氏法律报告) ，银行遵守的是“单证相符”和“表面 相符”的基本原则，只要提单和其他装运单据表面符合信用证的要求，银行就有权利也 有义务支付货款，买放不能因为银行接受的是一份假提单而拒付。栩应银行就没有动力 为防范欺诈作出任何努力。况且为了表明对银行信用的维护，以保障本国金融业的发 展，有的国家法院还规定，银行即使发现单证有伪造的痕迹，只要不能证明伪造是提交 单据的卖方所为，银行仍有义务付款。【i q 诚然，关注提单本身可以使提单持有人从单证本身得到充分保障，但走的太远又会 反过来打击提单的信用。因为如果提单的权利最终代表的货物本身已经发牛问题，即使 规定提单持有人的权利不受影响，受益的也只是提单的中问持有人，提单的最后持有人 向承运人提货时必然遇到麻烦。可见，重提单轻货物使各叫：节防止提单欺i 乍的积极性受 挫，客观上助长了提单欺诈的发生。 2 1 2 提单欺诈的主要表现形式 5 il l o y d sl a wr e p o r t ( 1 9 3 ，2 、p 5 4 2 一p 5 4 6 “i 郭瑜挺单法孙制度研究，北京人学扳礼1 9 9 7 年版第1 3 9m 论海事欺诈及其法律防控机制 2 1 2 1 伪造提单 所谓伪造提单是货物根本未装船而签发的提单，包括货物种类的差异。伪造提单可 能被完全无辜的收货人或提单持有人用来履行下一个货物买卖，因此其危害极大。关于 伪造提单的效力理论界存在着适法有效说、装船后有效说、违法有效说、绝对无效说等 几种不同的观点，实践中各国的态度各异。在国际航运业通常扮演承运人角色的英美国 家，从减轻承运人责任的立场出发，认为提单为承运人或船长接受货物且将之装上船的 表面证据，可用事实推翻。所以承运人未收到货物而发行提单，承运人并不受提单上文 义的绝对约束，在举出相当证据即可推翻责任，即使提单持有人是善意并无过失亦然。 德国的大多数学者也承认伪造提单已构成欺诈，提单无效，其欺诈行为构成侵权。名称 被盗用的承运人不受提单约束，假如承运人与卖方串通，为卖方取得伪造提单提供必要 条件则构成共同侵权，承担连带责任。 2 1 2 2 货物状况记载不实 它是与伪造提单相似的一种欺诈行为，是指在提单上故意不实记载货物种类、数 量、质量等。 在普通法上，承运人可以证明提单记载的货物数量与实际不符，但是由于提单是记 载数量已装船的初步证据，要证明记载数量实际未装船的举证责任就落到承运人身上， 而且要求有“非常满意的证据”。在这种情况下，承运人只有通过在提单中插入“重量 不知”条款才能保护自己，而承运人插入“重量不知”条款的权利仅限于它有合理的根 据相信他被要求记载的数量确实不代表装船数量，或者他没有合理的方法进行检查。当 承运人由于短交货而负责任时，承运人有权诉求托运人进行补偿。 但在实践中，这个权利往往因为承运人不可能找到托运人并在托运人受锻：辖的法院 提起诉讼而难子行使。因为与伪造提单类似，提单记载而实际未装船的货物，卖方应对 买方付未交付责任，承运人也要对收货人或提单持有人负责。f l l 此类提单通常认为有 效。 论海事欺诈及其法禾| c 防拄机制 2 1 2 3 预借提单和倒签提单 2 1 2 3 1 概念预借提单是指承运人已接管货物，但还未装船。或正将装船， 但还未装完，应托运人的请求即时签发的提单。其特征是：货物在承运入的掌管之下； 货物尚未装船或装船尚未结束：在托运人的请求之下，提单签发日期早于实际装货完成 的日期。 、 倒签提单是指：承运人在货物装船完毕，签发提单时，应托运人的请求，将提单签 发的日期提前到信用证规定的装船日期。其特征是：货物已经装船完毕；在托运人的请 求之下；提单签发日期早于实际装船日期。 二者的区别在于前者是在货物还未装船或还未装船完毕时签发的，后者是在货物 已经装船完毕时签发的：相同之处在于都是在托运人请求之下，将提单的签发日期提 前，以符合信用证规定的日期。在实践中，这两种提单通常都是托运人和承运人在合谋 之下签发的不符合实际装船日期的提单，以至构成虚假行为，而其后果又都是对收货人 形成一种新的损害赔偿之债。因此两者的行为本质相同，法律上的处理也类似。然而关 于这两种行为的性质认定上却存在饕违约说和侵权说两种观点。 2 1 2 3 2 预借提单、倒签提单的法律性质 违约说认为，预借提单、倒签提 单是承运人违反了提单的默示条款( 装船后签发提单) 的义务，是承运人在合同履行过 程中，未按合同约定的时问签发提单。因此构成违约承运人应付违约责任。 侵权说认为，预借与倒签提单都是将提单日期提前使实际签发日期与提单记载日 期不符，是托运人与承运人对收货人的欺诈，是对法定义务的违反，构成侵权行为。笔 者比较赞同侵权说的观点。因为预借和倒签提单发牛的前提是货物实际装船日期已经超 过信用证规定的日期。本米在这种情况下