（民商法学专业论文）论票据的外观性.pdf

硕士学位论文 摘要 票据具有典型的外观性。票据外观性以辩证唯物主义认识论和法律真实观为 其认识论的基石，渗透着深刻的社会本位思想，以追求“动的安全为目标，侧 重保护善意第三人利益，在促进票据流通安全和便捷、减少票据交易成本方面具 有重要意义。 票据外观性有四层涵义：其一，票据的外观是对票据权利的完全表彰。当事 人不得主张票据外观上未显示的其他权利。其二，当票据的外观与当事人的真实 意思表示不一致时，以票据的外观为准认定票据的内容和效力。保护善意第三人 对票据外观的信赖。其三，当票据的外观要素有所欠缺，应以促进流通和交易安 全为目的推定票据的完全外观。其四，在解释方法上，根据票据的外观解释票据 债权债务关系，确定票据债务人的票据责任和持票人的票据权利。票据外观性在 性质上具有鲜明的政策性，在法律技术上具有高度的拟制性。它与票据行为理论 公认的四个基本特性有着内在的联系：文义性使外观得以显示，交易者可以看得 到外观；要式性使外观被约束在一定框架内，而不至于没有一定的标准让交易者 无所适从；无因性和独立性使外观可以脱离基础关系以及前行为的影响，从而使 该外观具有优越性，交易者能够信赖该外观。票据行为“四特性”从不同的角度 反映了票据外观性的实质和形式，是票据外观性由内而外的集中体现。 要适用票据外观性，应具备三个要件：票据外观事实的客观存在、交易相对 人对外观事实的善意信赖以及本人对外观事实形成的可归责性。由此产生的直接 法律效果是票据外观状态取得法律真实状态的地位，有归责性的本人要承担相应 的票据责任，而对票据外观事实善意信赖的交易相对方取得票据权利。票据外观 性也有自己的射程距离，在授受票据的直接当事人之间、不牵涉到第三人的情况， 票据外观性就没有适用的空间，对于票据责任以外的其他法律责任它也力不能及。 我国票据法律制度对外观性体现还很不够，相当程度上影响了票据的流通、 制约了票据功能的发挥。票据法应充分体现和保护票据的外观性，加强对善意相 对人利益的关注，完善空白票据制度，确立票据表见代理制度，以进一步促进票 据流通的安全和便捷，更加充分地发挥票据的各项功能，推进票据市场的繁荣和 发展。 关键词：外观理论；票据；外观性 论票据的外观性 ab s t r a c t t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n th a st y p i c a lr e c h t s s c h e i n i tt a k e st h ed i a l e c t i c a l m a t e r i a l i s me p i s t e m o l o g ya n dl a wa u t h e n t i cv i e w sa si t se p i s t e m o l o g yf o u n d a t i o n ，i s i n n l t r a t i n gs o c i a ls t a n d a r di d e ol o g yd e e p l y ，w i t hp u r s u i n g ”m o v e m e n ts e c u r i t y ”a sa t a r g e t ，s t r e s s i n go nt h eb o n af i d et h i r dp a r t y s i n t e r e s t sp r o t e c t i o n nh a st h ev i t a l s i g n i n c a n c ei np r o m o t i n gt h en o t et r a n s f e rs a f e t ya n df a c i l i t y ，a l s o i sm e a n i n g f u li n d i m i n i s hc o s t t h er e c h t s s c h e i no fn e g o t i a b l ei n s t r u m e n th a sf o u ri m p l i c a t i o n s ：f i r s t ，t h ep a p e r n o t e so nt h ea p p e a r a n c ei st h ef u l lr e c o g n i t i o no fr i g h t s t h ep a r t i e st on o t es h a l ln o t a s kf o ro t h e rr i g h t sw h i c ha r en o ts h o w no nt h ea p p e a r a n c e s e c o n d ，w h e nt h e r e c h t s s c h e i no fn o t ep a p e ri si n c o n s i s t e n tw i t hl i t i g a n t sg e n u i n ei n t e n t i o n ，i ts h a l lb e a s s u m p t e dt h ec o n t e n ta n dv a l i d i t yb yn o t es h o w e d ，t h e nt op r o t e c tt h eb o n af i d et h i r d p a r t y s t r u s to nt h er e c h t s s c h e i ni n s t r u m e n t t h i r d ，t h eb i l l sh a v el a c ko fe l e m e n t s o nt h er e c h t s s c h e i n ，t op r o m o t et h es a f 色t yo ft r a n s a c t i o n sf 0 rt h ep u r p o s eo ft h e c o m p l e t en o t e sp r e s u m p t i o nr e c h t s s c h e i n f o u n h ，i nt h ee x p l a n a t i o nm e t h o ds h a l l f o l l o wi na c c o r d a n c ew i t hn o t e se x p l a i n i n gt h ear e c h t s s c h e i no fn o t e sd e b t s ， d e t e r m i n et h ed e b t o r 。sp a p e rn o t e sr e s p o n s i b i l i t ya n dt h eb e a r e rr i g h t s ac l e a rp o l i c yi n t h el a w a n dah i g hd e g r e eo ft e c h n i c a lp r e p a r a t i o no fn o t e sr e c h t s s c h e i nn a t u r e s t h e y a r ei n t r i n s i c a l l yl i n k e dt ot h ef 0 u ra c k n o w l e g e db a s i cc h a r a c t e r i s t i c so fn e g o t i a b l e i n s t r u m e n ta c t i o nt h e o r y l i t e r a ls p e c i a l i t yo fi tp r e s e n t a t e dt h er e c h t s s c h e i nw o r d st o s h o wt r a d e r s ；f o r m a lo fn o t e sd e c l a r a t i o nr e g a r d i n gt h ea p p e a r a n c eo fi tb e i n gl o c k e d i nac e r t a i nf r a m e w o r k ，i nc a s et h ed e a l e rt ob el o o s ee n dw i t h o u tac e r t a i ns t a n d a r d ； b e c a u s eo ft h ea b s t r a c t p r i n c i p l e a n d i n d e p e n d e n c e c a n b ed i v o r c e df r o mt h e r e c h t s s c h e i na sw e l la st h eb a s i so fr e l a t i o n sb e t w e e nt h eb e h a v i o ro ft h ef o r m e r ，s o t h a tt h er e c h t s s c h e i nt ob es u p e r i o r i t y t r a d e r sc a nr e l yo ni t f o u rc h a r a c t e r is t i c so f t h e n e g o t i a b l e i n s t m m e n t sa c t i o nf r o md i f f e r e n tp e r s p e c t i v e sr e n e c tt h er e a l i n s t m m e n t sa n df o r m sw h i c ha r et h ec o n c e n t r a t e de x p r e s s i o nf r o mt h er e c h t s s c h e i n t h en e g o t i a b ei n s t n l m e n t r e c h t s s c h e nt db e 印讲淹止s h o u mh a v et h f e ee k m e n t s ： i n s t r u m e n t sa n dt h eo b j e c t i v ee x i s t e n c eo ff a c t sa p p e a r a n c e ，t h et r a n s a c t i o n sr e l a t i v e s o nt h er e c h t s s c h e i nf a c t sa n dt h e m s e l v e s t m s to fg o o gw i l lt ot h ea t t r i b u t i o nc a nb e f o r m e d h e n c ec o m e st h ed i r e c tl e g a le f f e c ti st h es t a t u sw h a tb i l lr e c h t s s c h e i n c o n d i t i o no b t a i n i n gf r o ml e g a ls t a t e ，a t t r i b u t i o no ft h ec o r r e s p o n d i n gs e l fh a v et ob e a r r e s p o n s i b i l i t yf o rt h eb i l l s ，a n dt h eb o n af i d er e l a t i v et r a n s f e rc o u n t e r p a r to fb i l l so n t h et r u s to fr e c h t s s c h e i nf a c t ss h a l lg e tt h ei n s t r u m e n t sr 培h t s p r e s e n a 1 0 n o tt h e p a p e ra l s oh a si t s0 w nr a n g eo f d i s t a n c e ，i ng i v i n gn o t e sd i r e c t l yb e t w e e nt h ep a n l e s a n dd o e sn o ti n v o l v eat h i r dp a n yt ot h ec a s e ，t h e r e i sn oa p p l i c a t i o no fs p a c ef o rt n e b i l l sr e c h t s s c h e i n ，f o rt h eo t h e r r e s p o n s i b i l i t y “l i a b i l i t ya n d i ti sn o ta l l o w e da sw e l l i nc h i n a ，t h el e g a ls y s t e mf o rt h en e g o t i a b l e i n s t r u m e n t sr e c h t s s c h e m1 s s t l 儿 i n s u f f i c i e n t ，t oal a r g ee x t e n t ，a f f e c t i n gt h e t r a n s a c t i o no fi t ，h a sr e s t r l c t e d1 t sm n c t l o n r o l ee i t h e r n e g o t i a b l e i n s t r u m e n t sl a w s h o u l dm l l ye m b o d i e sa n dp r o t e c t s t h e r e c h t s s c h e i no fi t ， s t r e n g t h e n st ot h e b o n a6 d ec o u n t e r p a r t s i n t e r e s t sa t t e n t l o n i m p r o v e st h ei n c o m p l e t ei n s t r u m e n ts y s t e m ，a m r m s t h ea p p a r e n ta g e n c yo f l n s t r u m e n t t of u r t h e ra c c e l e r a t et h es e c u r i t ya n dc o n v e n i e n to f t h en e g o t i a b l ei n s t r u m e n t st r a n s t e r ， f h l l vd i s p l a y s t h ei n s t r u m e n t m n c t i o n s ，t oc o n t r i b u t e t ot h e i n s t r u m e n t m a r k e t p r os p e r i t ya n dd e v e l o p m e n t k e yw o r d s ：r e c h t s s c h e i nt h e o r i e t h er e c h t s s c h e i n ； t h en e 9 0 t i a b l ei n s t r u m e n t s ； 湖南大学 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的 研究成果。除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或 集体己经发表或撰写的成果作品。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均 己在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。 作者签名： 日期：谜年 月弘日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保 留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。 本人授权湖南大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检 索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于 1 保密口，在年解密后适用本授权书。 2 不保密囱。 ( 请在以上相应方框内打“ ) 作者签名 导师签名 日期：o r 年 月如日 日期：o 函年 月如日 硕士学位论文 1 1 选题背景与意义 第1 章绪论 在现代市场经济社会中，票据已成为国际国内经济贸易交往的重要工具。随 着国际经济全球化和一体化的进程，票据与票据法将发挥越来越重要的作用。我 国现代票据制度是从1 9 9 6 年实施的中华人民共和国票据法开始的，我国现行 的票据法体系除中华人民共和国票据法外，还包括中国人民银行关于施行 有关问题的通知、票据管理实施办法、支付结算办 法、商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法等行政规章和最高人民法 院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定之司法解释等。此外，民法通则和 民事诉讼法中有关票据的条文也可纳入票据法律体系。相对于世界其他各国， 我国票据法颁行时间较短，但对我国经济建设和金融体制改革发挥了积极作 用，促进了票据市场的发展。随着市场经济的发展和我国加入w t 0 后所面临的新 形势，我国票据法的缺漏已日渐显现，如有关规定不够完善，一些应当规定的 内容还没有设置，有些规定易产生歧义，有的从法理上还值得探讨。从票据法体系 看，由于理念的不一致或现实中采取的应急性作法，造成法律、法规、规章之间 的不协调。要弥补这些缺漏，完善票据立法，以进一步适应和促进我国票据市场 的发展，有必要对票据及票据法中的相关问题进行深入研究。 对票据外观性理论的研究就是一个新的切入点。外观理论，是指以交易当事 人行为的外观为准，而认定其行为所产生的法律效果。外观理论认为，公示于外 的事实，如与该事实的实际情形不符时，则对于信赖该外观事实而有所作为的人 应加以保护，以维护交易的安全。这一理论从诞生起，逐渐渗透到私法的各个领 域，并成为民商法的基本原理之一。各国立法例中，不同程度地体现了外观理论 的原理，如民法中的善意取得、取得时效、心里保留、商法中关于不实登记的责 任，字号借用的责任、表见经理人、表见代表董事、自称股东或类似股东代表的 责任等。英美票据法和日本的判例对外观理论均予明确肯定。对外观理论的深入 研究和立法上的广为适用以德国和日本最为典型。我国民商法律制度中对外观理 论也有不同程度的体现，但尚无明文规定；理论界对于外观理论的研究有涉足但 也还非常有限。外观理论具有十分重要的理论价值和现实意义。法律现象中本质 与外观不一致的现象经常存在，依外观理论，法律行为完成之后，出于对交易安 全的保护，原则上不得撤销。外观理论的理念就在于维护交易安全，提高交易效 率，突出保护善意第三人，因此，在市场经济和信息社会的法律制度建设中，外 观理论极有适用的空间。而对于以促进流通为基本宗旨的票据法而言，就具有更 加重要的意义。而且现代各国票据立法的共同价值趋向突出体现在：注重票据流 论票据的外观性 通、促进交易安全，以及对善意第三人利益的保护等，充分体现了外观理论的理 念和价值。 既往对票据的研究多从无因性的角度，并着眼于票据某个具体制度的分析。 笔者选取外观理论作为研究票据的切入点，意在跟随时代的脚步，更新和丰富票 据研究的视角。外观理论运用于票据法集中表现为票据鲜明的外观性。因此本文 选取票据的外观性这一较新的课题予以研究，从票据法基本理论出发，立足于票 据的自身特点，运用外观理论的原理，探讨票据外观性存在的客观性和必要性， 以及构建票据外观性之规则，并从外观性的视角反思我国票据法的不足，对我国 票据法的完善提出一点浅见。以期在理论上对这一领域的研究起到抛砖引玉的作 用，在立法层面对推动票据法的完善尽己绵薄之力。 1 2 文献综述 外观理论，又称为外观主义或权利外观理论、法外观理论，主要植根于日尔曼 法中的g e w e r e 制度。g e w e r e 系物之表现形式，任何物权均穿着g e w e r e 的外衣， 即物的支配力。1 9 0 6 年，莫瑞茨维斯派彻( m o r i t zw e l l s p a c h e r ) 在他的对 于民法上外部要件事实的信赖一书中，从g e w e r e 学说之权利表现形式说，以类 推扩充之公示思想，认为善意取得人值得保护非仅在于其善意，而且须对于一定 法律外观之外部要件事实为信赖；而另一方受损原因在于对于外部要件事实有协 助行为n 1 ，从而展开外观学说体系的地盘。同时代的法学家们竟相展开了对该理论 的研究，进而纷纷从不同角度丰富和发展了这一学说。1 9 0 9 年，赫伯特迈耶 ( h e r b e r tm e y e r ) 的大著德国民法之公示原则提出与因主义，以外观优越之法 理，补正m o r i t zw e l l s p a c h e r 理论中协助概念之欠缺，但他强调以与因行为为重， 而轻视信赖行为，忽略保护信赖权利外观之公信制度，此为其不足。1 9 1 0 年厄恩 斯特雅各比( e r n s tj a c o b i ) 出版了意思表示理论一书，认为外观理论不仅 适用于物权制度，还应适用于行为制度，书中以独特的表示主义理论说明了行为 外像的问题。并且他将外观理论引入有价证券，对外观理论之各论的研究颇有贡 献，其晚年出版的票据法与支票法是外观理论应用于票据法的杰出代表作。 但他对于外观理论应用于整个私法体系的学说构成影响不及h e r b e r tm e y e r 。u 台湾学者高金松对外观理论的发展历程作了一个精辟的概括：“法律外观说本 存立于日尔曼古法之g e w e r e 原始林为其根干，生长于公示主义地盘，以中世德国 动产法所生以手护手为枝叶，伸长于与因主义。嗣后应摄取罗马法之f i d e s ( 信 赖) 为营养，始得于信赖主义上开花结实，成为现今德国民商法典有体系之学说 也。 3 3 票据法领域里的权利外观理论，是为补充票据理论的契约说或发行说，在交 付契约或交付行为欠缺的情况下推导出署名者负票据上债务的理论。“1 此研究是从 2 硕士学位论文 h e r b e r tm e y e r 开始的，他最先将外观理论应用于欠缺交付的无记名票据，以补契 约说或发行说之不足，说明发票人负责的根据。其后j a c o b i 将外观理论引入有价 证券进行较全面的研究，成果在票据法与支票法一书中集中展现。拍1 综合两人 的学说观点，可以得出：依据权利外观理论，占有票据，足以使权利者为真实。 即发票人完成记载署名等要式即具备权利外观，虽未有交付之意思，善意持票人 仍受此一外观推定之保护。即使在没有交付的场合，署名者在票据流通上存在归 责原因时，也应对善意取得者负票据上的责任，因为受让票据者往往信赖让与人 有权让与，而实际情况，受让人单从票据外观上难以察知。在此场合，署名者的 责任，不是基于负担票据债务的意思表示，而是基于署名者似乎是根据有效的交 付行为把票据置于流通过程而形成的权利外观。其归责原因是在保管自己署名的 票据方面有疏忽大意之过失，因而对于没有恶意与过失的取得票据的善意者应予 以保护。6 1 尽管外观理论的诞生在国外已有了上百年的历史，在德国、日本等国己形成 成熟体系，但在我国尚是一个非常新的理论。在我国理论界，外观理论的专门论 述屈指可数。丁南的论民商法上的外观理论是较早的一篇专门论述外观理论 的文章，他从法律制度、法律结构和法理念等几个视角阐释外观理论，对外观理 论这个舶来物作了较为系统的论述。田土城的民法之外观理论初探一文则介 绍了外观理论的产生原因、历史沿革、基本内容、制度价值，以及在民商法的各 具体制度中的适用，并且在其交易安全的法律保障一书中有一个视角是专门 从外观理论考察交易安全，对外观理论之促进交易安全的理论与宗旨予以较多关 注。也有学者专门立足商法领域探讨外观理论与社会本位之关系。其他一些有关 外观理论的论述，在民商法学者阐释民商法价值、民商法基本原理等的著述或文 章中零星可见。总之，对外观理论略有提及，不尽系统详细。可见我国民商法学 者们已经开始关注到外观理论，并对外观理论之于民商法发展的影响持积极肯定 的态度。 对于外观理论应用于票据的研究我国学界略有涉足。台湾学者高金松的空 白票据新论在对空白票据的研究中将外观理论引入，详细介绍了外观理论的发 展沿革及其内容，认为外观理论是用以解释空白票据之空白补充的权利之基础， 其观点和文献资料被广泛引用，是华语学者中将外观理论和票据相结合的典范之 。台湾学者陈自强在其无因债权契约论中对票据行为性质的探讨中提及外 观理论，但并未深入。曾世雄、梁宇贤、郑洋一等学者在其著述中关于票据行为 性质和空白票据之效力这两个方面有外观理论的介绍。大陆学者以赵新华为代表， 他所主编的票据法问题研究一书和汤玉枢所著的票据法原理中，赵新华、 丁南、曹锦秋、汤玉枢等人对票据基本理论相关问题的研究中也都有引入外观理 论的解释。但这些学者们的引用和介绍主要集于外观理论对票据行为性质、空白 3 论票据的外观性 票据以及善意取得三个方面的说明。 在中国期刊全文数据库中以“票据、外观 为关键词进行搜索，截至搜索当 日( 2 0 0 7 年4 月1 日) ，相关论文共有1 5 篇。其中，庄建伟在其试析票据的外 观特性中对票据外观的特征作了专门探析；王艳梅在其论票据法上的权利外 观理论中论述了票据法中权利外观理论适用的前提、要件和效果；李昕在其论 票据法上外观理论的特殊表现中简要分析了票据法中外观理论表现形式不同于 民法中表现的特殊性；以及刘红霞的硕士论文论票据法中的外观理论，主要从 票据的构成要件之角度阐述了外观理论在票据法上的表现。 在这些著述和论文中，可见学者们对票据行为性质、空白票据、票据的善意 取得方面适用外观理论的认可，还有些将票据典型的外观特性视为当然之理论， 但并没有将票据之外观特性作为专门的研究对象进行足够深入展开的研究。笔者 认为与其局限于票据或票据法上外观理论之适用的提法，或者不明所以地视票据 之外观特性为当然，不如直接提出票据外观性，并将其作为专门的研究对象进行 探讨。作为民商法中典型地以促进交易安全和效率为己任的票据法，最需要且最 能体现外观理论。而外观理论在票据法中的运用就集中表现为票据鲜明的外观性。 鉴于此，本文选取此课题，专门探讨票据外观性的有关理论和制度构建。 1 3 研究内容与方法 本文综合运用比较分析法、历史分析法、法解释学方法、逻辑推理等研究方 法进行分析论证。通过对历史上外观理论研究状况的梳理，比较各国学者的学说 观点，并结合法解释学的方法，对票据外观性的法律涵义予以界定；通过与票据 行为既有理论的比较，分析票据外观性的特点和地位；运用逻辑推演的方法，探 寻票据外观性的理论基础；并从法规范构成的本身，阐述票据外观性的规则构成 与效力范围；最后，从立法实证的角度，分析票据法的不足。 全文除绪言和结论外，共分四部分。第一部分对“票据外观性”这一较新的 概念进行法律层面上的定位，包括其内涵、特点以及与票据行为四特性的关系， 为全文的研究设定基础。第二部分论证票据外观性的理论基础和价值意义，该章 分为四节，前三节分别阐述票据外观性的认识论基础、法理基础和经济学基础， 第四节阐释票据外观性的价值意义。第三部分深入分析票据外观性的规则构成、 法律效果及其效力范围。第四部分则在前文的基础上，反思我国票据立法在理念 上和具体制度中存在的问题，并有针对性地提出完善的建议。 4 硕士学位论文 第2 章票据外观性的界定 如前文所述，人们对外观理论并不陌生，对于外观理论在票据法上的适用也 有所探讨，而作为将这二者结合的一个创造一一票据的外观性尚是一个新鲜的概 念。为了研究的必要，首先要对票据的外观性作一界定。 2 1 票据外观性的含义 何为外观? 从字面来看，外观即事物的外观形象。从外观理论的法律渊源上 讲，外观理论主要植根于日尔曼法中的g e w e r e 制度。在日尔曼法上，人对物的支 配关系不分占有与所有，只存在g e w e r e 制度。所谓g e w e r e 是指人对物的支配关 系的外在表现形式。票据具有典型的外观。日本称票据为手形，“手形者，私书之 形式证券中，形式之最严者也 ，口，甚为形象地体现了票据最为突出的特点，即以 “形 为本。票据的外观，不仅要看到票据本身作为权利的载体的外观，更要看 到票据这一载体所承载的票据权利所具有的外观。事实上，由于权利和证券的不 可分性，这两重外观在实践中不是截然分开、分别认定的。但有必要指出票据外 观的两重性，意在强调票据外观的特殊和典型性。这是票据外观性衍生而出的“物 质基础 。从票据的内在机理来看，票据的外观还包括票据关系的外观和票据行为 的外观两个层次。但票据关系与票据行为互为表里的关系使得二者之外观具有合 一性。概而言之，票据的外观就是票据的形式、文义等外部要素综合形成的表征 票据权利( 或票据关系或票据行为) 的一个表象。 这个表象对票据而言至关重要。因为票据的内容和效力，就是以票据的外观 表现来认定，即使票据外观表象与实质状况并不相符，也保护对此外观予以信赖 的善意相对人。这就是票据的外观性。它有四层涵义：其一，票据的外观是对票 据权利的完全表彰。当事人不得主张票据外观上未显示的其他权利。其二，当票 据的外观与当事人的真实意思表示不一致时，以票据的外观为准认定票据的内容 和效力。保护善意第三人对票据外观的信赖。其三，当票据的外观要素有所欠缺， 即形成的是不完全的外观时，应以促进流通和交易安全为目的，根据此不完全外 观推定票据的内容和效力。其四，在解释方法上，根据票据的外观来解释票据债 权债务关系，确定票据债务人的票据责任和持票人的票据权利。旧1 2 2 票据外观性的特点 票据外观性源于外观理论，是外观理论运用于票据的高度概括和提炼。因此， 票据外观性既折射出外观理论和票据二者的特性，又具有它自己的特点。票据外 观性的特点可概括为：鲜明的政策性和法律技术上的拟制性。 论票据的外观性 首先，票据外观性从本质来看体现出鲜明的政策性。所谓政策性，是指票据 外观性本质上是立法者意志的直接体现，而并非法律自身逻辑推演的当然结果。旧 法律的本质在一定意义上来说就是对利益的调节，特别是对相冲突利益的平衡。 由于不同的主体具有不同的利益，其渴望法律保护的重心与价值取向自然亦不相 同。在票据行为中，作为真正的权利人，必然渴望法律重视对静的安全的保护， 以求维护其既得利益和“享有的安全 。作为相对交易人，则必然渴望法律重视对 动的安全的保护，以求确认交易行为有效，维护其预期利益的安全。当二者的利 益发生冲突，法律保护谁抑制谁，这从根本上看就是一个立法者的选择问题。政 策当然具有相对的不稳定性。决定政策的因素涉及一个时期的立法价值取向、社 会权利观念、社会成本的分析，甚至还包括法律文化传统等因素。因此各国票据 立法例中，对票据外观性的明示或默示的承认程度表现得千差万别。即使同一国 家的不同法域或不同时期，也可能表现得不具一致性和稳定性。u 叫同时政策性也 决定了，只要有必要和可能，无论法律固有理论的逻辑体系是否可以推演而出， 立法者可以确立票据外观性来选择其要保护的利益主体。 其次，票据外观性在法律技术上表现为具有拟制性。所谓拟制性，即票据首 要关注的并非真实权利或真实意思的状况到底如何，而是着眼于外观如何，当外 观性要件具备时，法律根据通常情况( 真实与外观相符的情况) ，拟制法律事实的 存在。【9 】这种因拟制而发生的法律效果，与基于真实的权利或意思而发生的法律效 果是完全等效的，非法定情事不得将其推翻。台湾学者梁宇贤认为“票据法为商 事法中具有高度技术性之法。完全由立法专家所创设，其内容并非仅凭一般常识 或伦理观念所能了解。 n 妇票据法为保障票据流通和利用，创设了其特有的技术规 则，以及为保障票据权利实现而确立了技术性的解决方法，体现了极强的技术性。 票据法这种特有的制度性的技术规范为票据外观的拟制提供了可能和必要的前 提。技术性规范所确立的票据外观具有一定的定型化，其与真实权利或真实意思 有着或近或远的距离，借由拟制的桥梁，把票据外观视为法律真实，实现权利人 与善意第三人的沟通。这也是票据外观性之政策性在法律技术上的表现。 2 3 与票据行为“四特性 的关系 一般认为，票据行为的基本特点有四个，要式性、文义性、无因性和独立性 ( 以下简称为票据行为“四特性”) 。n 2 1 票据的独立性原理、票据的无因性原理、 票据文义性原理和票据的要式性原理是票据法的基本原理。本小节旨在阐明票据 外观性与票据无因性、独立性、文义性及要式性的关系，通过对它们的比较，进 一步明晰票据外观性的特点和意义，从而在外延上更准确地界定票据外观性的范 围，说明有必要将票据外观性作为票据基本特点之一，并作为票据法的基本原理 之一。其中又以与票据无因性的关系为重点予以说明。 6 硕士学位论文 首先看票据外观性与票据无因性的关系。 票据无因性既是票据法的基本原理之一，也是票据行为的基本特点之一，虽 票据法未有明确规定，但这在票据理论上已经形成一种共识，且如同票据法绝大 多数之规定一样，具有强行性。n 3 1 它包括票据关系的无因性和票据行为的无因性 两个层次，但这两个层次并不是截然分立的，而是互为表里的关系。所以这里指 称票据的无因性并不特别强调是指票据关系还是票据行为，统而观之。通常认为 票据的无因性，是指票据行为与作为其发生前提的实质性原因关系相分离，从而 使票据行为的效力不再受原因关系的存废或其效力有无的影响。n 引谢怀杖先生认 为无因性即抽象性，票据行为只须具备其抽象的形式即可生效，而不问其实质u 引。 票据因而成为无因证券、抽象证券。 票据外观性与票据无因性是从不同角度对票据性质的说明，二者联系密切。 其一，从价值意义上看，二者都是为促进票据的流通性这一宗旨服务的。纵观票 据和票据制度的发展历史，从一定的角度来看，就是票据规则不断发展完善以促 进票据转让流通、适应商品经济发展需要的历史。流通是票据的生命。票据外观 性和票据无因性都是为此而生。无因性使票据行为与基础关系相剥离，使取得人 可以不必对其前手们之间的原因行为进行考察，这些原因行为的无效不影响受让 人享有权利，由此通过无因原则维护法律交往的方便性和安全性。n 6 1 而外观性赋 予票据外观以可信赖，受让人只需考察票据之外观，基于外观而作的善意判断即 可得到法律的认可和保护。因此二者从内外两个不同的维度使票据的流通成为现 实。其二，从理论基础来看，二者都有外观理论的支撑或补充。票据外观性是外 观理论在票据上之运用的集中体现，而票据无因性的理论基础也需要外观理论为 补充。票据无因性是建立在票据行为性质基础之上的。关于票据行为的性质，主 要有契约行为说、单独行为说n ，契约说强调双方合意及交付之要件，关注票据 的安全，而对于票据的流通性关注不够，英美法系多采之；而大陆法系一般认为 宜采单独行为说。n 引但无论是契约说还是单独说，都存在一定的缺陷，在欠缺交 付时需要结合权利外观理论才能对善意第三人的利益进行保护。其三，票据外观 性是票据无因性的必然延伸或者说票据无因性是票据外观性的内在体现。票据无 因性使票据成为抽象证券，那么法律侧重对它从形式上来规范。从票据行为的效 力来看，只要票据行为具备法定要件，在外观上能予人以信赖，便能产生票据上 的效力，即使其原因关系中意思表示有瑕疵，也不影响票据的效力。从票据权利 的行使来看，持票人无须证明原因关系的效力与内容，通过提示票据，依票面上 所记载的文义就可请求给付一定的金额。此外，票据债务人还不得以原因关系对 抗善意第三人，善意取得票据者，不继受让与人的权利瑕疵，即使让与人没有处 分权，仍然对票据取得完全的权利。二者可谓是一个由里及表的共生体。 其次，看票据外观性与票据独立性的关系。继票据出票行为之后，常紧接着 7 论票据的外观性 一连串背书、承兑、参加承兑及保证等票据行为。虽此一连串票据行为有前后相 依之关系，后票据行为常因信赖前票据行为而生，但各行为一旦发生，就独立存 在各自生效，其中任一行为的无效不影响其他行为的效力。此即票据行为的独立 性。票据的独立性，同样是为发展票据流通和保障交易安全，这点与票据的外观 性相同。票据无因性使票据关系与基础关系切断一一上下之切断，票据独立性则 是票据行为相互间的切断一一前后之切断。即每一票据行为各自存在，尽管票据 之纸张因继受而取得，但票据之权利原则上不生继受之法律关系。这也是票据外 观性的内在所需。因唯有如此，独立性和无因性一起将票据行为作“上下前后 的切割，才能保障持票入所持票据之外观就是其所能取得的票据权利的完全彰显。 例如某甲为限制民事行为能力人，签发一张票据交付某乙，某乙乃背书转让给某 丙，至而某丁、戊。某甲为限制行为能力人，依民法一般原理其所为之票据行为 无效。但由于票据行为的独立性，某乙、某丙、某丁之背书并不因某甲出票行为 之无效而受影响；又基于票据的外观性，某乙、某丙、某丁中的每一位作为前手 要按票据文义担保付款之责，作为后手则可享有依凭对票据外观的信赖而应取得 的权利。( 唯在甲与乙之间外观性并不当然施展，甲乙之间的基础关系可作为抗辩 理由，下文关于票据外观性效力部分将对此作阐述。) 再次，看票据外观性与票据要式性的关系。虽然各国对票据的具体格式和内 容要求有所不同，但无不规定了严格的要式要求。票据要式性要求必须按照票据 法律规定的格式进行出票、背书、保证、承兑、提示付款等票据行为，而票据上 记载的文字也在符合格式要求的范围内发生效力。n 引票据行为必须是书面行为； 都有一定的格式，即一定的内容和记载的方式；签章是必要要件。如果不符合要 式性要求，票据行为外观上必不完整，其效力就必打折扣或根本无效。因此票据 的要式性是实现票据外观性的一个保障。票据外观性从法律技术上来看具有鲜明 的拟制性，如果不是以严格规定的要式要求来约束外观，这种拟制就容易偏离轨 道被加以任意的解释，从而无法达到保护善意第三人利益和平衡当事人之间利益 的目的，甚至还可能会严重损害当事人的合法利益。 最后看票据外观性与票据文义性的关系。票据的文义性要求票据行为的内容 完全以票据上的文字记载为准，即使文字记载与实际情况不一致，也不允许当事 人以票据上文字记载以外的证据对文字记载作变更或补充。对于双方当事人来说， 票据债权人不得主张与票据所载文义有差异的债权内容，票据债务人也不得主张 与票据文义相反的抗辩。因此，票据文义性使票面记载具有可公示性，票据所载 文义就被视为行为人内在真实意思的反映，这可说是票据外观性最明显的体现。 票据的文义性与其严格的要式性是不可分离的。把要式性比作一个画框，文义性 则是画框里的画，它们共同为票据打造一个可予信赖的外观。 综上，票据行为的这四个基本特性与票据的外观性有着内在的联系，它们从 8 硕士学位论文 不同的角度反映了票据外观性的实质和形式，是票据外观性由内而外的集中体现。 它们使票据外观尽可能地与票据实质状况相吻合，使交易者可以信赖。其中文义 性使外观得以显示，交易者可以看得到外观；要式性使外观被约束在一定框架内， 而不致于没有一定的标准让交易者无所适从；无因性和独立性使外观可以脱离基 础关系以及前行为的影响，从而使该外观具有优越性，交易者能够信赖该外观。 从这些比较中同时可以看出，和无因性、独立性、要式性、文义性一样，票据外 观性也是票据的重要特点之一、是票据法应肯定的重要原理之一。 9 第3 章票据外观性的理论基础与价值 票据外观性与社会经济迅猛发展的状况密切相关，深受社会本位思想的影响， 有着深刻的认识论基础和价值论基础。深入探讨其理论基础与价值，是建立票据 外观性制度的必要前提。 3 1 票据外观性的认识论基础 3 1 1 辩证唯物主义认识论 认识论是关于人类认识的本质、来源、发展过程及其规律的哲学理论。其基 本问题是：人能否认识世界。在这一问题上，认识论的发展过程经历了绝对可知 论和不可知论的矛盾对立，并孕育了辩证唯物主义认识论。1 8 世纪，以斯宾诺沙 等人为代表的一批哲学家认为：人都是理性的人，世界上的任何事物都能被人所 认识和控制。这种认识论在法律上曾促进了意思主义的勃兴，但无疑也过分夸大 了人的理性。随着经济的发展、时代的更迭，以休谟和康德为代表的唯心主义哲 学家，提出了不可知论，认为世界是不可知的，或者至少是不可以彻底认识的。 休谟断言人类的认识能力不能超出自己感觉经验的范围，对感觉以外的外部世界， 人们是无法知道的。康德虽然承认感觉是由外部世界引起的，但他认为人们只能 认识事物的现象，不能认识事物的本质。不可知论以经验和感觉为第一性，否认 客观存在和人的实践，同样不具有长久的生命力。马克思辩证唯物主义的认识论 则把实践作为认识的基础，并把辩证法运用于认识论，认为人的认识能力是无限 与有限的统一，是绝对和相对的统一。从整体上来看，人们作为一个世代延续的 整体，对未知世界有着无穷的认知能力。但是就个体的人而言，其认识能力则是 有限的。认识又是一个主客体相互作用的辩证发展的过程，人们对事物的认识必 须通过实践一一认识一一再实践一一再认识，不断去伪存真、由浅入深、由片面 到全面、由低级到高级，才能最终达到认知的彼岸。u 引 在绝对可知论看来，任何从事交易的人，其内心的真实意思都是可以探知的， 因此，没有必要依据外部事实来推定行为人的内心状况。受这种哲学思想支配， 票据外观性显然没有产生的需要。而在不可知论看来，交易人的内心真意相对人 是无从彻底探知的，只能依据自己的感觉和经验去了解。这为票据外观性的产生 提供了可能，但它无法提供一般的标准。只有马克思辩证唯物主义认识论，不仅 为票据外观性产生的需要埋下了伏笔，而且为其如何实现提供了可能。这一伟大 的科学理论，正是票据外观性的认识论土壤所在。 作为个体的人的认知具有有限性，反映在商事交易中，使用票据的商主体的 内心真意并不总能为相对人所探知，这就需要法律提供一种保障，以确保交易相 l o 硕士学位论文 对人对其交易在一定程度上有所认知。又由于作为整体的人具有的对事物的认知 能力，以及人类通过实践对事物的反复深入地认识，