优购鞋服网网商业计划书.doc

-内部资料 注意保密中天国际-优购鞋服网商业计划书重庆中天国际信息技术有限公司2010年9月目 录一、项目概况41.1项目背景41.2项目名称41.3网站域名（暂定）41.4项目总投入5二、总体思路52.1总体战略52.2运营期发展规划6三、市场分析93.1鞋服宏观市场分析93.2b2b网商市场概况103.3b2c网购市场概况153.4目标市场分析与定位17四、鞋服网商业模式214.1商业模式定位与演进214.2运营流程中的盈利点设计224.3价值主张234.4分销渠道24五、项目swot分析25六、网站平台构架266.1网站结构266.2主要功能及建设要求266.3主要系统业务流程266.4硬件配置266.5建设成本估算26七、支付方式与接口267.1网上银行支付与接口267.2第三方支付系统287.3相关成本估算31八、物流配套与结算31九、运营中心管理体系329.1组织性质329.2组织结构329.3各部门职能与职责329.4绩效管理体系339.4.4绩效考核办法（试用）35十、项目运营计划3610.1项目总体思路3610.2招商计划3710.3销售计划4010.4广告宣传策略与计划4310.5内部管控45十一、项目资金筹措与使用计划4711.1项目资金筹措4711.2平台建设成本4711.3运营成本47十二、运营收益与回报（预估）48十三、财务分析4813.1预估的盈亏平衡表4813.2投资回报期4813.3预估的费用估算表4813.4预估的资产负债表4813.5预估的损益表4813.6预估的现金流量表4813.7财务评价48十四、资本退出机制4914.1分红并上缴利润4914.2平台出租4914.3引入风险投资4914.4股权转让5014.5内部股权激励5014.6再投资与交叉持股5014.7公司上市（资本化）50十五、项目启动工作计划51十六、项目总体进度表51一、项目概况1.1项目背景公司大力发展电子商务项目，深化技术能力与市场运营相融合的公司发展战略。依托璧山西部鞋都园区企业和政府政策支持，联合重庆卓特科技共同打造面向全国的专业皮鞋、皮具、服装类b2c网上购物商城。公司发挥卓越的技术优势和电子商务运营经验，卓特科技发挥其业内企业资源、行业经营经验和信息源优势，双方共同在项目投资、人力资源投入、平台建设、运营和产品营销领域开展紧密合作，以期取得卓越成效。1.2项目名称平台名称：优购鞋服网品牌诉求：a、质量优、服务优、价格优的购物网站 b、优先选择的购物网站 c、让你来了又来的购物网站1.3网站域名（暂定）1.4项目总投入项目总投入现金200万元，其中：中天国际出资160万元，卓特科技出资40万元。二、总体思路2.1总体战略初期采用b2c模式，鞋服类商品代销、赊销为主，以璧山制鞋企业和卓特科技资源为切入点，建立服务于中端网购群体的网上购物平台。逐步发展代购、团购业务，加入箱包、皮具、饰品类商品并演进为b2c2c模式，不断扩大影响力、积累用户群体和品牌价值。中期（横向多元化战略）发展家具、家居饰品、灯饰类商品建立优购家居网；发展酒类、特产品、保健品等礼品类商品建立优购好礼网。形成包含两到三个行业子平台、统一交易后台的优购网。将优购品牌从行业类网购平台升级为综合性网购平台的品牌。进一步提升商品类种优势、价格优势和服务质量。目标用户群从中端网购群体转向中高端优质大众消费群体（含网购用户）。远期（纵向一体化战略）引入风险投资，建立自营物流体系，深化与厂家、核心经销商的合作。采用自主经销、赊销相结合方式，建立和发展网络、地面立体分销渠道，形成b2b网商+b2c2c网购相结合的多层次电子商务综合交易平台。2.2运营期发展规划2.2.1初期（运营期6-12个月）a平台名称与模式优购鞋服网（b2c2c）b商品种类鞋类：皮鞋、休闲鞋、运动鞋、童鞋、布鞋、工作鞋。服装：正装、休闲装、内衣、孕妇装、童装、婚纱、礼服、工作服、领带领结、帽子、围巾、袜子。皮具、箱包：皮包、钱包、皮带、旅行箱、书包。饰品：发夹、胸针、丝巾、项链、挂件、戒指、耳坠、背吊带、手表、化妆镜、化妆包。c目标用户群n 重庆中端网购群体n 企业团购、定制n 个人代购n 零售商小量零批d发展目标n 满足消费者从头到脚、从内到外的鞋服类商品采购需求，一次购齐、一站式服务。n 满足个人网商和企业代购、团购、零售配货需求。n 网站平台实现盈亏平衡。n 实现注册用户数过万，日均独立ip访问量3000以上。e经营策略n 策反、分流淘宝、腾讯商城、拍拍网、凡客诚品、海澜之家等主流鞋服类网站消费群n 与网站联盟、团购群体合作分成n 在消费者首选购物网站设立店铺或发展代发货商家n 网络病毒式营销n 深入零售店开展网络代购合作2.2.2中期（运营期13-36个月）a平台名称与模式优购家居网（b2c2c） 优购好礼网（b2c2c）b商品种类优购家居网：各系列各风格家具、家居饰品、陈设工艺品、窗帘、布艺品、玻璃制品、钟表等。优购好礼网：名酒、名茶、精品糖果、名贵药材、保健品、精美工艺品、各地特产品、进品礼品、节令礼盒（月饼、粽子等）。c目标用户群80后消费者。d发展目标发展成为中高端消费群体家居装饰、人情礼信选购的首选 网站。2.2.3远期（37-48个月）a平台名称与模式优购网（b2b2c）b目标用户群b2b：厂商、经销商、零售商b2c：中高端大众消费群体c发展目标发展成b2b网商+b2c2c网购相结合的多层次电子商务综合交易平台。三、市场分析3.1鞋服宏观市场分析改革开放三十多年来，我国鞋服行业取得了飞速发展，在激烈的国内外市场竞争中，取得了全球鞋服产量第一和出口量第一两项桂冠，世界鞋服中心加快向中国转移。在产业微笑曲线中，目前我国鞋服业仍然处于较低盈利水平的制造和加工区域，因此我国仍然是鞋服大国而不是鞋服强国。由于以出口为导向的鞋服产业面临国际市场萎缩和主要市场国的反倾销等贸易壁垒的压力，迫切需要进行市场转移和产业转型。中国鞋业市场目前正面临一个重要的拐点：传统渠道拓展出现瓶颈，而网购市场则处于爆发式增长阶段。最新数据统计，网络销售成为鞋业继商场、专卖店之后的第三大销售平台。网上直销成为一些鞋企突破终端的重要途径，那些极具人气的b2c平台，成为鞋企争夺的香饽饽。电子商务的引入改变了行业传统的生产和流通模式，焕发出行业发展新的活力，也对现有品牌竞争格局的变化产生深远影响。 3.2b2b网商市场概况目前我国b2b行业的发展速度十分迅猛，且以中小企业为主要使用群体。2007年我国中小企业总数较上年增加300余万家，其中使用第三方电子商务平台的比例由2006年的28%上升至34%。据统计，中国中小企业b2b电子商务仍有很大的增长潜力。3.2.1我国b2b表现形式 供应链的b2b：这种模式主要面向制造业生产商或商业零售商，与上游供应商之间形成供货关系。 中间交易市场的b2b：这种模式主要面向各个行业，为商品的采购方和供应方提供了，交易机会，如阿里巴巴网、中国制造网、网盛生意宝、环球资源网等。这两种方式可以通过会员费、广告费、企业网络服务、展会举办、自主营销、贸易撮合、短信服务、杂志出版等方式进行盈利：通过搜索引擎、网站导航站、网络实名、通用网址、链接输出(友情链接或内容输出)、媒体报道、网站联盟、网络广告、短信推广、e-mail订阅等进行业务推广。3.2.2我国b2b行业倾向由于行业发展水平、市场竞争结构和激烈程度不同，加上行业产品和产业链不同，各行业的中小企业b2b电子商务的发展水平也参差不齐。b2b电子商务使用率最高的是计算机软硬件、家电、服装行业，使用率达40%以上，应用水平相对较低的是食品饮料行业。3.2.2我国b2b平台的网站特征从覆盖的行业数上来说，b2b平台主要分为专业型和综合型。专业型b2b网站专注于本区域的特色支柱产业，如中国化工网等，进行专业行业的b2b服务，着眼于国内、国际两大市场，甚至为特别地区开发本地版本，以获取资源。从网站所属公司来看，都是基于网络公司的运作，对互联网有一定了解的纯网络发展，利用其特有的开发技术及对网络市场的敏锐力，打造传统商务的信息化。专业行业网站都结合了所在地两方面的优势：本地网络信息环境发展及传统商务的本地市场业务。综合型b2b网站，具有大而全的特征。它不拘泥于某一个特定行业，通常包含消费品和工业用品。这类网站是买卖交易、信息沟通的平台，主要集中于提高买卖体验和对买卖效果的促进作用。综合型b2b网站自身运作的时候，不同于专业行业网站，更倾向于打造公司的知名度、友好度、增值服务等价值，如阿里巴巴、环球资源、慧聪网等。3.2.3电子商务市场交易量据中国电子商务研究中心监测数据显示，截止到2010年6月底，中国电子商务市场(只包括b2b、b2c、c2c)交易额达到2.25万亿元。3.2.4b2b市场交易量其中，b2b交易额达到2.05万亿元，b2c与c2c网购交易额达到了2000亿元。我们预计b2b交易额2010年为3.85万亿，b2c交易额2010年为4300亿。从监测结果显示，2010年上半年电子商务整体交易额呈上升趋势。其中，受环境等因素的影响b2b电子商务交易额激增。并且，在未来的几年，随着宏观经济的回暖和电子商务渗透率的提高，中国b2b电子商务的交易规模将呈现快速增长的趋势。在网络购物方面，网购成为经济危机时期，网络经济各个行业当中，所受的负面影响最小、而成长性最佳的热点行业之一。展望2010年及未来几年的发展，我们认为，网络购物市场依然会维持相对较快的成长，相比国外同行及国内传统商务市场，中国电子商务可以有所作为的空间还很广阔。3.2.5垂直b2b模式在综合在线b2b企业占据绝大部分市场份额的情况下，垂直在线b2b电子商务作为重要的节能模式，在未来将呈现高速增长。 垂直在线b2b符合低碳经济的发展模式垂直在线b2b企业由于其专业服务于行业的特性，能帮助企业在产业环节上整合资源提升效率。垂直b2b企业将更为有效的降低企业市场的运营成本。因此，垂直在线b2b将在各行业得到高速发展，同时这些行业都在尝试可行的途径加快产业转型与升级，高效将会是未来这些产业的主要基调。 垂直在线b2b有利于企业在网上形成虚拟产业集群垂直在线b2b网站由于其专业服务于行业的优势，将更容易连结上下游企业及商务服务企业，形成以自身为中心的虚拟产业集群，同时上下游企业也可依附其他企业的关系网络形成另外的虚拟产业集群，由点及面进而形成一个有机的整体，整合了来自各个方面的资源，将位于第三方电子商务平台上的企业缔结成网状产业集群，将大幅提升企业效率精减企业成本，形成规模经济，同时也将节约大量的资源及能源。 垂直在线b2b更加符合行业b2b对专业性的要求相比综合在线b2b网站，垂直在线b2b更加关注专业的客户群体、提供更为专业的产品和服务也更为了解产业链上客户的需求，同时垂直b2b网站也因为规模相比综b2b网站要小，更容易完善自身的服务。这为行业的深化发展奠定了良好的基础。综合在线b2b市场格局已经形成，而垂直在线b2b市场尚未形成特定局面，同时垂直在线b2b由于其服务具有的纵深化和专业化特征将更适合服务于大型交易市场。3.3b2c网购市场概况3.3.1鞋服b2c市场现状鞋服产品是网上购物市场的重要组成部分。2009年，1.3亿参与网络购物的网民中有7成购买了鞋服类产品，交易金额占到网络购物约四分之一强，预计2010年，鞋服行业电子商务领域将进入爆发式增长时期。鞋服行业加大电子商务投入力度，加快开辟和占领网上新兴渠道。鞋服行业进入网上购物市场有两种途径。一种是利用现有b2c电子商务平台开设网上商城，如李宁、安踏、百丽等鞋服企业在淘宝网网上商城上线运营，网上销售业绩一路走高。另一种是自建网上平台，如361、匹克、达芙妮等，除在线销售外，还通过网络平台加强与消费者的互动，更好地传播品牌。在电子商务模式下，鞋服行业物流加快转型，深刻影响着行业的发展前景。3.3.2鞋服b2c市场分析在中国，销售鞋服的网上商城大大小小几十多家。然而从b2c角度来看，鞋类市场仍是蓝海一片：相关数据表明，2009年中国鞋业商品零售额就达到4000亿元人民币。线上销售不到5%。而国内鞋类b2c公司中，目前没有一家的年销售额超过2亿元。面对这个巨大的市场与明显可以期待的高增长率，现在中国的鞋类b2c 网站最紧要的问题是在消费者中建立的知名度，还远未到残酷竞争的十字路口上。3.3.3鞋服网络市场交易量2009年中国鞋服网络购物市场交易规模达308.7亿元，同比增长81.5。其中b2c交易额为24亿元，同比增速高达99.8%；艾瑞预计未来3年鞋服b2c仍将维持高速增长，2012年交易规模有望突破180亿元。鞋服类网络购物交易构成当中，b2c的增长速度非常明显。3.3.4用户规模鞋服类产品作为网络购物交易额最大的品类，在网购用户中的渗透率持续高涨。2009年中国鞋服类网络购物用户规模将超8000万，占网购用户的比重超七成，预计到2011年该比重将突破80。 3.4目标市场分析与定位3.4.1竞争对手分析序号网站名称上线时间运营要点分析1鞋包世界网2010.7鞋包世界网对入驻商家要求唯一性，必须是具有自主品牌或国内独家代理权的商家，所有商品皆为厂家直销，保证了品牌的唯一性、品质的可靠性，同时减少了经销商等中间环节，能给消费者创造最大的购物优惠。2封面网2010.71、封面网fadmad保持与各品牌专卖店同步上新速度，部分品牌款式还将在封面网fadmad进行独家预售或定制。2、将ifad存放在最普通的实体鞋店，用电子货架辅助实体货架，让普通鞋店拥有上百种品牌鞋，让消费者精确寻找、清晰察看自己需要的鞋。3凡客诚品2009.91、2009年9月，vancl高调进军鞋类市场，廉价帆布鞋在促销第一天就卖出了2万双。vancl是自有品牌，在产品设计、质量控制、配送、售后服务等方面较专业，“用户体验更好”；2、vancl目前主推帆布、商务和女鞋，目标用户主要是年轻人。3、铺天盖地的广告投放4好乐买2007.111、销售正品鞋，主要的产品是耐克、阿迪达斯、puma、converse等国际一线或者二线的运动鞋品牌。2、在未来，好乐买要覆盖所有的鞋类，具体步骤是：从运动鞋开始，接下来是休闲鞋，最后是女鞋和童鞋。3、好乐买的库存和网站完全做到了系统对接和互动。4、好乐买已完成第二轮融资，据称融资额超过首轮的1000万美元。5乐淘2008.51、上线之初便有500余款当季新品发布，以后将以每月数百款的速度增加。2、乐淘实行724小时全天候服务，同时推出合适就穿，不合适免费换的政策，退换货物流全免。3、快速物流:节省购物时间，乐淘在全国超过500个城市城区空运送货上门；4、低价:专柜新款不打折，在乐淘族却能享受7折甚至更低折扣，每双最高节省300元；5、正品：都是世界顶级品牌，假一赔十，与专柜同步上市；6、安全：支付宝担保交易，也能货到付款。7、慈善：每售出一双，乐淘族向李连杰先生的壹基金捐赠一元。6淘宝“名鞋馆”2010.51、“名鞋馆”将鞋子分为“运动、户外”、“女鞋”、“男鞋”三类。2、并做出“名鞋馆中的所有商品均系品牌厂家供货，100%正品”3、“购买任何名鞋馆中的商品均无需额外支付邮费”4、“享有一次免费换货机会”5、目前已有包括李宁、耐克、安踏在内的500余个品牌入驻。7走秀网2008.31、主要产品包括服装、鞋包类、珠宝首饰等。2、走秀网目前的产品组成包括15%的奢侈品、25%的海外引入品牌、60%的国内品牌3、买断商家货物进行网上销售，同时在海外各国建立了自己的编辑、资讯、市场拓展团队，目前已经完成美国、澳洲、日本、英国等海外机构，以充分发挥全球资源在中国的价值呈现。4、走秀网在2009年就已经吸引了800多个国际时尚品牌和300多个国内以前品牌加盟，目前拥有单品数量超过5万种。3.4.2目标消费群习惯3.4.3目标消费群消费倾向分析3.4.4目标市场定位优购网面向商品流通市场，根据本平台的业务发展方向，目标市场除了目标消费群还包括鞋服供应商。3.4.5供应商细分优购网在运营初期，以销售正品鞋为主，根据产品特性不同供应商可划分为：按供应商性质划分：具有自主品牌或国内独家代理权的商家或厂家直销；按品牌划分：国内外一线、二线品牌及以下；按款式划分：运动、休闲、商务、童鞋等各类款式；优购网所销售商品为正品商品，与地面渠道相比具有明显价格优势，与竞争对手相比具有差异化价格优势。四、鞋服网商业模式4.1商业模式定位与演进4.1.1商业模式定位b2c2c4.1.2模式演进b2c：即从经销商处代销或赊销商品，通过平台销售给消费者或个体性质的代销、团购渠道。主体是商品赊销（即商家提供商品到平台指定库房，由平台销售并发货，销售完成后结算），前期为迅速发展商品品类采用代销方式（即商家提供商品图片和信息，平台下订单给商家由其发货）。由于赊销相对于代销而言在货品质量、发货速度、物流成本、账款结算等方面更易于控制、更快捷、成本更低。因此在与代销商家建立起一定的业务往来后逐渐发展成为赊销用户。c2c：通过会员折扣、多买多折、积分返现等明扣、暗扣手段发展一批具有代销、团购组织能力的中间消费群体，把这一群体发展成为对平台使用熟悉、忠诚度高、消费组织力强的中间渠道，利用其人际关系去吸引、稳固相对游离的消费者和线下消费者。4.1.3盈利模式4.2运营流程中的盈利点设计4.2.1自主运营4.2.2联合经营4.3价值主张货真：商品选择正规渠道来源，网上的商品信息与实际情况相符。价实：选择厂家与经销商供货，省去地面销售费用和中间环节，保证价格实惠和商品性价比。放心：强有力的交易信用、强有力的退换货保障、良好的售前咨询和售后服务，安全的交易系统和支付方式。4.4分销渠道五、项目swot分析优势劣势应对策略1、技术方面，公司具有强大的技术开发能力且已有现成的b2c平台，略加修改就能使用，节省了开发费用，能够快速部署。1、新建平台没有知名度，需要通过合作宣传、seo、邮件群发和其它广告形式进行宣传推广，并需要一个较长的时间周期来积累忠诚的用户群体。通过在知名平台开设网店引导用户、加大宣传力度、通过ipush广告绑定腾讯、淘宝等主流网站。2、与卓特科技的合作，使运营团队对皮鞋行业有了较深的认识，弥补了运营经验和厂商资源关系上的欠缺，能够迅速的找到上游商品资源。2、前期以皮鞋行业切入，商品品类单一；与卓特科技的合作也仅限于鞋类商品，因此扩展其它品类如服装、箱包等需要自行投入人力和市场开拓成本。首先将童鞋、女鞋、休闲鞋纳入招商范围增加品种，迅速扩展服装、箱包、饰品类招商。3、经过两个月的调研和探讨，公司运营团队基本成形，在管理、策划、技术和市场拓展方面已有相应人才和工作思路。3、运营团队还未正式组建，而且项目前期工作纷乱复杂、工作量大，团队需要较长的时间磨合分工协作，并考查实际的工作能力。提前组建运营团队核心，将部分资料收集和流程梳理工作提前，提前招聘其它岗位人员，做好人员储备。4、本项目能获得政府资金支持，卓越科技作为项目合作负担了商品谈判、货品上下架、物流发货及质保售后工作，减轻了公司在项目上的人力成本投入，提高了运作效率。4、由于鞋服类网购市场和绝大部分被淘宝占据且消费者已有固有的使用习惯，因此竞争对消费者群体将十分激烈。同时新世纪和商社集团的网购平台的上线运营也将成为在重庆本地最有力的竞争者。提前进行平台包装、服务体系建立、宣传渠道准备和宣传预热工作。5、公司能够通过技术手段获取大量目标客户邮件、手机等信息；能够通过技术方式优化网站搜索引擎排名；能与网站联盟开展有效的分销和宣传合作，对前期迅速扩大影响和宣传、营销起到十分有力的支持。5、鞋类商品的网上销售利润不高，加上与运营、分销渠道合作伙伴的利润分成，会大幅摊薄实际利润，因此在前期受知名度不高和销量较小的影响，有会大于8-12个月处于亏损状态。只有利用该平台不断扩展新的高利润商品才是项目未来的盈利方向。精选商品力争提高销量；扩展服装、箱包、皮具、饰品等高利润品类。机会威胁应对策略1、重庆本地还没有有实力、有影响力的b2c鞋服类平台形成，有利于突显本项目的本地化优势。1、未来商社和新世纪等b2c平台的上线将加剧本地竞争和淘宝c2c平台的分流。加快发展速度，通过品牌塑造、服务质量和价格策略增加用户忠诚度。2、由于受c2c交易双方诚信度影响，b2c将成为未来网购的主要形式。必需做好本平台交易信用的包装、宣传和诚信体系解决消费者后顾之忧。2、前期销量不高会减弱合作伙伴和商品提供商信心，造成提供的商品品质、售后质量下降。前期尽量选取有实力的供应商，商品供应来源尽量集中，避免供应分散后每个供应商的销量很少。3、政府资金的投入和卓特科技的加入减少了投资压力和运营风险，有利于项目的快速启动和良性运作。3、万事开头难，前期的大量工作和成效微小，会降低公司决策层、运营团队和运营合作伙伴的坚定性。前期就投入足够的人力和资金加快发展速度，避免市场导入期过长。六、网站平台构架6.1网站结构6.2主要功能及建设要求6.3主要系统业务流程6.4硬件配置6.5建设成本估算七、支付方式与接口7.1网上银行支付与接口7.1.1中国银联网上银行支付主要通过中国银联同意支付网关，其专业产品onelinkpay解决了网上银行卡的支付问题。onelinkpay主要针对网上支付系统而设计，采用了先进的安全数据加密技术，可以同时为商户提供安全有效的网络连接，支持多种操作平台和支付工具。 7.1.2支持的交易品种 网上消费 商户单笔交易查询 商户多笔交易查询 商户对帐7.1.3联网银行序号银行名称支持范围受理卡种1中国工商银行全国牡丹信用卡、牡丹灵通卡、牡丹贷记卡2中国农业银行全国金穗借记卡、金穗信用卡3中国银行上海、广东长城信用卡（上海、广东除深圳） 、长城借记卡（上海、广州）4中国建设银行全国龙卡信用卡、龙卡借记卡5交通银行全国太平洋借记卡、太平洋信用卡6招商银行全国一卡通借记卡、招行信用卡7中国光大银行全国阳光借记卡8中信实业银行全国理财宝借记卡9中国民生银行全国民生借记卡10深圳发展银行全国发展借记卡11华夏银行全国华夏借记卡12广东发展银行全国理财通、一户通卡、广发信用卡13浦东发展银行全国东方信用卡、东方借记卡14兴业银行全国兴业借记卡15北京商业银行北京京卡16上海市农村信用合作社联合社上海如意借记卡17顺德农村信用合作社全国18广州市商业银行广州羊城万事顺卡19广州市农村信用社合作联合社广州麒麟借记卡20温州市商业银行温州金鹿卡21邮政储蓄局全国邮政绿卡22visa全球7.1.4收费情况： 商户端软件费： 4000元（一次性收费） chinapay会员年费： 3000元/年 每笔交易手续费: 1.8%，单笔最低0.2元7.2第三方支付系统7.2.1支付宝 支付宝（alipay）最初作为淘宝网公司为了解决网络交易安全所设的一个功能，该功能为首先使用的“第三方担保交易模式”，由买家将货款打到支付宝账户，由支付宝向卖家通知发货，买家收到商品确认后指令支付宝将货款放于卖家，至此完成一笔网络交易。支付宝公司于2009年7月6日宣布用户数突破2亿。年服务费交易额费率超出部分费率（有及时通知续费的服务，一般不会有超出部分）30000元500万元0.6%1.5%50000元1000万元0.5%1.5%100000元2000万元0.5%1.5%7.2.2快钱快钱公司是独立第三方支付企业，最早推出基于email和手机号码的综合电子支付服务，拥有千万级注册用户。快钱致力于为各类企业及个人提供安全、便捷和保密的电子收付款平台及服务。快钱帐户提供了充值、收款、付款、提现、对帐、交易明细查询等功能。以“快钱”为品牌的支付产品包括人民币网关、外卡网关和神州行网关等众多产品，支持互联网、手机和固话等多种终端, 满足各类企业和个人的不同支付需求。其中人民币网关支持银行卡支付、快钱帐户支付、电话支付、线下汇款等多种支付方式。同时，快钱还为商家提供众多实用的交易工具，包括快钱钮、快钱链、多笔交易付款、电子优惠券等，协助商家广泛深入地开展电子商务。快钱和多家国内外知名企业如网易、搜狐、百度、tom、当当、柯达、神州数码、万网、国美、三联家电等公司达成战略合作。开通条件：1.需要注册快钱账户并通过手机、银行卡、身份证三项验证成为实名消费。2.要有自己的网站，网站需要通过icp备案。3.快钱账户注册名称必须与icp备案的名称一致，网站必须能打开。收费标准：此为标准收费，必须申请备案后用备案名申请快钱账户，自助开通网关，才会有销售主动与我们联系，以定制企业服务。收取每笔成功交易1%（线下支付1元/笔）的标准费率，（神州行网关按兑换率75%收取）单笔提现3元/笔。7.2.3财付通财付通（tenpay）腾讯公司创办的在线支付平台。财付通与拍拍网、腾讯qq有着很好的融合，按交易额来算，财付通排名第二，份额为20%，仅次于阿里巴巴公司的支付宝。收费：套餐1：流水量3万，年费300元，费率1%套餐2：流水量6万，年费580元，费率0.97% ，超出的金额按1%另算套餐3：流水量21万，年费1932元（费率0.92%） ，超出的金额按1%另算套餐4：流水量18万，年费1656元（费率0.92% ），超出的金额按1%另算套餐5：流水量24万，年费2050元（费率0.85% ），超出的金额按1%另算套餐6：流水量30万，年费2450元（费率0.82%） ，超出的金额按1%另算其他资费： 18000/年包300万交易量 超出部分按照0.5%扣取30000/年包600万交易量 超出部分按照 0.4%扣取40000/年包1000万交易量 超出部分按照 0.4%扣取（1000万以上都是这样）7.3相关成本估算年销售额银联支付宝快钱财付通总成本500万97000元30000元50000元22000元199000元1000万187000元50000元100000元40000元377000元2000万367000元100000元200000元80000元747000元注：以上为粗略计算，具体数据可与各个平台直接联系、量身制定套餐。（目前支付宝和财付通是定制套餐价格）八、物流配套与结算网站合作物流方采取多方物流单位共同合作的模式，选择较有实力，并具备电子商务物流配送经验的物流公司。九、运营中心管理体系9.1组织性质运营中心以优购网的整体运营为工作重点，以独立运营、独立核算的形式进行。9.2组织结构9.3各部门职能与职责运营中心以企划部为核心，产品部为龙头开展工作。企划部：负责平台发展策略、平台功能规划、活动策划、广告投放、宣传包装、产品拍照等工作。运维部：负责平台技术、信息维护、网上宣传和后续功能开发。产品部：负责合作厂商拓展、谈判和产品选型、定价；负责市场调研与分析、线下渠道拓展、业务合作谈判。业务部：负责商品上下架、订单处理、客服等工作。物流中心：负责商品库存管理、收发货物等工作。综合部：人事行政管理、财务结算、接待等工作。9.4绩效管理体系9.4.1薪酬体系制定原则根据电子商务行业的薪酬体系和绩效考核体系，按“多劳多得，有效激励”的原则，采用基本薪酬+绩效工资的薪酬体系。9.4.2绩效考核原则根据各岗位实际工作内容、工作要求和工作特点制定相对应的kpi考核指标。kpi制定和考核由运营中心主任和各部门负责人组成绩效考核领导小时负责。除考核个人工作完成情况外，各部门之间的配合度、执行力和完成上级交办的临时工作的情况也应列入考核内容。通过对员工的工作绩效进行客观、公正地评价和反馈，可作为对员工薪资、奖金、职务、岗位等进行调整的依据，可公平合理地加强公司的人力资源管理。以此为依据有针对性地制定员工培训计划，提升员工的业务素质和工作能力，获得专业技能培训、潜能开发的主要依据，使员工得到更好的发展机会。9.4.3绩效考核体系制定绩效考核指标由管理部牵头，各部门负责人组成绩效考核领导小组，共同制定公司绩效考核的kpi指标，各部门根据中心kpi指标形成部门岗位（员工）绩效考核指标。绩效考核由绩效考核领导小组按绩效考核的kpi指标对各部门进行绩效考核，形成部门绩效得分。部门负责人按部门分解指标考核员工业绩，形成员工考核得分。考核运用管理部根据部门绩效得分，按照绩效考核管理细则对部门负责人及其所辖部门进行绩效工资核发，同时根据绩效考核领导小组意见，按照绩效考核管理细则对部门负责人进行奖惩。部门负责人根据员工绩效得分，按照部门绩效考核管理细则和部门绩效工资系数对员工核发绩效工资，并根据考核结果按照部门绩效考核管理细则，向绩效考核领导小组提出员工奖惩建议，由考核领导小组复查核实后执行。框架图：9.4.4绩效考核办法（试用）按照各部门分工不同，以“多劳多得”的原则制定不同绩效发放办法，模板如下（单位：元）：序号部门名称绩效比例绩效值1综合部绩效0.5%2主任绩效1.0%3企划部绩效1.5%4运维部绩效1.0%5产品部绩效1.5%6业务部绩效1.0%7物流中心0.5%十、项目运营计划10.1项目总体思路平台运营初期以代销赚取佣金和差价为主要收入来源，从平台正式上线起前六个月为市场导入期，完成基本商品品类的招商、广告宣传、品牌包装和运营流程磨合，实现商品销售数量3000件（月均500件）；市场导入期后六个月为业务发展期，完成扩展商品品类、调整供应链结构（逐步转向赊销和自营）、提高服务质量、提升平台品牌知名度，实现商品销售12000件（月均2000件）。至业务发展期结束（运营第一年），优购鞋服网初具规模，在重庆地区有一定知名度、商品品类完整、基本实现盈亏平衡。运营第二年进入平稳增长期，进一步提升商品品质、利润率，开始选择高利商品自营。在鞋服网基础上扩展家居网、好礼网。重视用户积累和用户消费二次挖掘，通过消费积分、积分返现增强消费者忠诚度。适当在移动电视广告、户外广告、电梯广告进行投入，完成优购商城品牌的提档升级。全年完成商品销售数36000件（月均3000件），实现销售毛利润180万元，基本完成投资回收。运营第三年进一步丰富三大子平台商品品类，商品销售重心转向高利商品、商业模式转向自营经销。优购商城（含鞋服网、家居网、好礼网）具有一定规模、吸引注册消费者10万人，在重庆地区享有较高知名度，发展地区运营商、构建全国物流配送网络为向全国扩张打下基础。10.2招商计划10.2.1商品品类与数量以下所列为各种类基本品种数，根据季节、节日略作调整。红色标记为高利品类。鞋类（总计600款）皮鞋休闲鞋童鞋运动鞋布鞋工作鞋1501501501006040服装（1000款）正装休闲装内衣童装孕妇装运动装150150150150100100领带帽子围巾袜子婚纱（出租、网店）50505050招商皮具、箱包（550款）皮包钱包皮带旅行箱运动包书包15012010080100100饰品（500款）发夹、胸针、丝巾、项链、挂件、戒指、耳坠、背吊带、手表、化妆镜、化妆包。10.2.2供应商拓展发展要点供应商尽量选择品牌经销商，商品供应尽量集中，签订合作协议，由产品业务部负责拓展并维护关系。先以代销切入再转向赊销。供应商来源a本地专业市场商家朝天门：大正、大生、港渝（男装）、圣名（女装）、金海洋（饰品）、小商品城等b.本地专业服装公司通过搜索引擎、行业协会、大型商场收集服装公司信息。c本地工业园区通过园区管委会、外经贸委收集璧山、铜梁、巴南等地制鞋工厂信息。d外地经销商鞋类、皮具：上海、厦门、广州、深圳服装：杭州四季青、成都荷花池小商品：义乌、嵊州（领带）发展方式a.制作标准的招商文件和邀请文件广为发送。b.本地上门接洽（代销、赊销）、外地电话传真方式（代发、小批进货）10.2.3商品定价（不含税）进价=货品协议价+单次物流费（平台指定库房），网上定价=进价利润系数+积分成本（参考供应商指导价）最低限价=进价1.5（保持30%利润率）各种类行业利润系数鞋类服装皮具箱包饰品1.52.52-33-6商品定价按元取整（四舍五入），涉及小金额商品用扩大数量方式定价，如：商品x单价0.8元，则采用10件定价8元。10.2.4积分与使用规则a每消费1元积1分（不含物流费），等值人民币1分钱b. 整额兑换每20000积分返现200元，客服核对后用网银或支付宝兑换。c允许只用积分购买商品，抵用现金。10.2.5招商目标与时间种类数量时间鞋类6003个月（上线前1个月起）服装10006个月皮具、箱包5504个月饰品5004个月注：依种类顺序招商10.3销售计划10.3.1毛利简单估算根据市场调研数据设定皮鞋类商品平均单价150元，进价按90元计（80-100元，利润系数1.67，利润率40%）。简单估算单件实际毛利42元。平均单价单位进价单位毛利向外分成实际毛利150906018（30%）42（70%）按100-200元取平均值按80-100取平均值计算30%分成，包含税收、合作渠道利润空间10.3.2销售目标运营期1-6月7-1213-24销售目标30001200036000日均销量17件67件100件毛利小计1260005040001512000月均毛利2100084000126000（两年）合计￥2，142，000元10.3.3促销手段a注册送积分、积分返现注册即送1000积分，相当于10元，可用于支付物流费或小件商品，引导用户第一次使用。积分达20000分可一次兑换200元现金，相当于返利1%。b天天低价（秒杀、特价）每天选择数款商品按成本价限量销售，吸引用户注册，引导用户第一次使用和培养经常使用的习惯。c多倍积分新品一般不以降价、折扣方式销售，可采用多倍积分方式达到折扣目的，适用于小件高利商品或低单价商品，如饰品、皮具、领带等。d多件多折、成套销售（暗扣）同时购买多件不同种类的商品，按件数增加折扣，如2件95折、3件85折；或将多件商品组合成套，如衣服、裤子、鞋子、皮带组合成套，单独定价（综合折扣），以低折扣带动滞销品销售。e预订免物流费对于代销商品可采用预订折扣+免物流费方式促销，同时由供应商发货给消费者，减少了供应商到平台库存之间的物流环节，相当于没有物流费。f注册用户等级制注册用户按累计消费金额区别等级，不同的等级享受原价商品折扣、免物流费、多倍积分等优惠。对稳定忠诚用户，发展代购者有利。会员等级注册用户c级会员b级会员a级会员aa级会员累积消费0500元2000500010000优惠折扣无95折9折88折88折附加优惠无双倍积分免运费多件商品折上折10.3.4分销渠道a团购与团购公司、网站、群、论坛合作，向其不断提供可供团购商品，采用佣金或分成模式。b一键代发c地面代购向地面零售店推广平台延伸为c2c模式，地面零售店可向老顾客销售其店内没有的商品，无需进货款就能销售数千种商品。d网店分销向网上店铺提供商品，也采用c2c模式，类似于地面代购。10.4广告宣传策略与计划10.4.1广告策略针对性硬广告宣传针对网购消费群体以邮件群发、短信群发、商业楼宇和小区电梯广告、ipush绑定淘宝、腾讯网站的方式，达到病毒式宣传的效果。软广告报纸、杂志等平面媒体以新闻、软文、博客、评论等软性广告引导消费者体验为主要目的；网上论坛、qq群则以文字广告、信息推送、论坛文章及代购团购活动等方式宣传。合作带动型宣传平台拥有物流、银行和大量供应商，利用其外包装、现场海报、展架方式宣传。客户合作性宣传投入通过地推活动进行宣传时，可以选择适当的商品作地面促销，同时也可与对应的供应商谈判要求广告费或礼品赞助。起到以有限的广告费投入带动客户的宣传费针对性投放。10.4.2广告投放计划时间上线前1-3个月4-6小计博客3000（购买软件）3000软文2000100010004000邮件3000（购买软件）3000短信12000（筛选30万）12000seo自主ipush15000（30万ip）15000电梯30000（2月）30000移动电视30000（1月）30000dm5000500010000合计￥107，000元10.5内部管控10.5.1内部流程管控公司管理按层次划分执行严格的分层分权管理，各部门负责人承担内部组织和日常考核工作；各部门间严格按照规定的工作流程开展工作，同时管理部负责业务流程各环节和流程规定的执行情况监督；公司财务部负责业务流程中涉及调价、结算、成本支出方面的监督。所有涉及经营策略的调整、产品定价低于限价、超出权限的特殊价格和政策的申请等都必须采用会签方式确定。即由主导的部门提出申请并召集企划、市场、产品及中心负责人开会审议，审议通过后才能执行。所有业务资料必需完整齐备便于业务流程中规定的监督部门查阅；监督部门、财务负责人或公司总经理有权随时对有关的业务发展情况和业务细节进行问询。10.5.2业务价格体系管控商品定价应由产品业务部的产品经理提出并按照既定的利润系数进行测算，部门负责人审核，低于最低限价的应申请并会签。平台其它服务性业务如广告、平台租赁的定价必需由企划部提出方案和测算依据，得到运营、财务、管理部门的认可和总经理的批准才能执行。根据管理层级和部门职责，只有运营中心各部门负责人、运营总监和总经理具有相应产品价格优惠的权利，但所有的优惠都必需有申请表格及负责人的签字以备管理部和财务部查阅；部门负责人、运营总监和公司总经理分别有不同折扣的权利，应在提出业务方案时既定。所有超出权限的优惠都必需向上级领导申请，由上级领导做出是否优惠的决定；超出总经理权限的优惠都不应被批准。企划部负责平台自身业务和服务产品的价格体系稳定，产品业务部负责商品定价体系的稳定、合理。10.5.3目标进度的管控公司下达