（计算机应用技术专业论文）保险业务手续费退费管理系统.pdfVIP

摘要 保险业务手续费退费管理系统是根据保险业务发展和公司规范经营的需要开 发出来的，是中国太平洋财产保险股份有限公司中首家设计使用的一套费用管理 系统，也是保险系统中首次用计算机程序系统地进行了费用管理。本文首先简要 介绍了系统的特点和设计思想，然后，介绍了系统要实现的功能目标，随后又具 体讨论了系统的程序设计及其实现过程。在对研制工作进行的总结当中，对本系 统的整个设计进行了模拟，经过测试及试运行，验证了其各项功能均已达到设计 要求，取得了令人满意的结果，最后对手续费退费管理系统的继续发展提出了一 些设想。 关键词： 保险手续费退费手续费退费管理系统 a b s t r a c t t h em a n a g es y s t e mo fc o m m i s s i o nc h a r g ea n dr e t u r n e dc h a r g ei ni n s u r a n c eb u s i n e s s i sd e v e l o p e do nt h eb a s i so ft h en e e do fi n s u r a n c es e r v i c ed e v e l o p m e n ta n dc o m p a n y s t a n d a r dm a n a g e m e n t 。a tt h eb e g i n n i n go f t h et h e s i s ，s y s t e mc h a r a c t e r i s t i ca n d d e s i g n t h o u g h t i si n t r o d u c e di nb r i e f , f o l l o w e db yt h e g o a l o ft h e s y s t e md e s i g n i n g c o n t i n u a l l y ，t h ep r o g r a m m i n ga n dt h e i r r e a l i z a t i o na r ep r o p o s e di nd e t a i l i nt h e c o n c l u s i o no ft h ew h o l ed e s i g n ，t h es i m u l a t i o nf o rt h ed e s i g no ft h ee n t i r es y s t e mi s c o n d u c t e d d e m o n s t r a t e db yt e s t sa n dt r i a lm o v e m e n t s ，t h ee x p e c t e dp e r f o r m a n c e i n d e x e sa r ea c h i e v e d ，a n dt h ew h o l ed e s i g ni ss u c c e s s f u l f u r t h e r m o r e ，s o m ep r o p o s a l f o rt h ep r o m o t i o no f t h es y s t e mi sp u tf o r w a r d k e y w o r d s ： i n s u r a n c ec o m m i s s i o nc h a r g er e t u r n e dc h a r g e t h em a n a g e s y s t e m o fc o m m i s s i o nc h a r g ea n dr e t u r n e dc h a r g e 独创性声明 本人卢明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的 研究成果，除了文中特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表 或撰乍j 过的研究成果，也不包含为获得丕洼盘茎或其他教育机构的学位或证 书而使用过的材料。与我同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中 作了明确的说明并表示了谢意。 学位论文作者躲崤移签字慨三伊多年j 月2 9 r l 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解盘连盘堂有关保留、使用学位论文的规定。 特授权盘鲞盘堂可以将学位论文的仓部或部分内容编入有关数据序进行检 索，并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校 询国家有笑部门或机构送交论文的复印件和磁盘。 ( 保密的学位论文在解密后适用本授权说明) 学位论文作者签名 统艿 ，? 0、 导师签名：7 之如吲 签字r i 期：年月h签字f 1 期 第一章绪论 第一童绪论 1 1 课题提出背景及其意义 一十一世纪是知识经济时代。信息技术的飞速发展是知识经济最突出的代 表，信息技术向各个部门的广泛渗透，极大的提高了企业运作效率，加速了传 统产业的升级和改造。保险企业的信息化建设，需要利i e | j 信息技术重建现有保 险食业的管理机制和经营模式，使其更好地适应q k 务发展和变革的需要，让保 险信息化建设创造保险企业的核心竞争力。 保险信息系统经过十多年的发展，大家已经认识到需要重新审查保险企业 的业务运作模式，需要将保险企业考虑成一个融风险业务过程、管理结构和其 它资源在内的交叉结构；需要定义灵活的信息系统框架，这一框架充分理解了 现有的业务，与管理思想和企业结构融为一体，并定义了可期望的发展目标。 更重要的足，需要在保险公司的不停息运行和变化中完善这样的信息系统框架， 太平洋保险公司的保险信息系统正是基于这样的要求、为着这样的目标而设计 的。 据世界银行预测，2 0 0 2 年中国保险市场的潜在保费收入将达到2 0 0 0 2 5 0 0 亿人民币。然而，在中固大众对保险商品还不甚了解，保险意识还很薄弱，保 险需求还不强烈的情况卜，如何使这一具有潜力的市场变为现实的市场，如何 使公司更具竞争力，是摆在新老保险公司面前的一项艰巨任务。中国加入 “w t o ”是大势所趋、众心所向，服务贸易总协定迫使中国逐步丌放保险市 场，取消保护。市场的开放意味着外资保险机构可以进入中国市场与中国保险 机构分食“保险”这块“蛋糕”，竞争将更加激烈，对保险公司的管理也提出 了更高要求。w t o 是一柄“双刃剑”，在给国人带来利益的同时，也同样会给中 国的各行业带来一定的冲击。对于中国的保险机构来说，只有正视现实，认真 分析市场需求，重新制定科学的费用组合策略来吸引更多的保险客户。中因保 险机构最迫切需要解决的是如何将竞争力转为主动力，从而加速自身的发展。 为适应市场的需求，我们开发了保险业务手续费退费管理系统。本论文即 是在原有保险业务信息系统的基础上，在导师的指导下研究出来的。本系统创 各大保险公司关于费用管理系统的先河，在中国太平洋财产保险股份有限公司 系统内部也是第一家。系统的丌发成功，必将有助于公司的经营管理，有助于 公司在规范服务的基础上更加具有竞争力。 第一章绪、沦 1 2 保险业务概述 现代保险业分为两大部类：财产保险和人寿保险。由于我们公司是财产保 险公司，所以下面所说的保险均指财产保险。财产保险是指以各种物质财产及 有关利前、责任和信用为保险标的的保险。财产保险是一个庞大的业务体系， 它由若干险别及其数以百计的具体险利t 构成，在第一层次的业务结构通常被划 分为四大部分：财产损失保险、农业保险、责任保险、信用保证保险。 财产保险的特征，不仅体现在保险标的方面，而且体现在财产保险业务的 独特性质方面。 l 、保险标的是各种财产物资及有关责任。财产保险业务的承保范围，覆盖 着除自然人的身体与生命之外的一切风险保险业务，它1 i 仅包含着各种差异极 大的财产物资，而且包含着各种民事法律风险和商业信用风险等。财产保险的 保险标的无论归法人所有还是归自然人所有，均有客观而具体的价值标准，均 可以用货币来衡量其价值，保险客户可以通过财产保险来获得充分补偿。 2 、业务性质是组织经济补偿。保险人经营各种类别的财产保险q k 务，意味 着承担起对保险客户保险利益损失的赔偿责任。当保险事件发生后，财产保险 讲求损失补偿原则。它强调保险人必须按照保险合同规定履行赔偿义务，同时 也不允许被保险人通过保险获得额# l - q 益。 3 、经营内容具有复杂性。 ( 1 ) 投保埘象与承保标的复杂 一方面，财产保险的投保人既有法人团体，又有居民家庭和个人投保，既 可能只涉及到单个法人团体或单个保险客户，也町能同一保险合同涉及到多个 法入团体或多个保险客户。另一方面，财产保险的承保标的，包括从普通的财 产物资到高科技产品或大型土木工程，从有实体的各种物资到无实体的法律、 信用责任乃至政治、军事风险等，不同的标的具有不同的形态与不同的风险。 ( 2 ) 承保过程与承保技术复杂 在财产保险业务经营中，既要强调承保前风险检查、承保时严格核保，又 须重视保险期间的防灾防损和保险事故发生后的理赔查勘等，承保过程程序多、 环节多。在经营过程中，要求保险人熟悉与各种类型投保标的相关的技术知识。 ( 3 ) 风险管理复杂 在风险管理方面，财产保险主要强调对物质及有关利益的管理，保险对象 的危险集中，保险人通常要采用分保或再保险的方式来进一步分散危险。财产 保险公司的风险主要直接来自保险经营，即直接保险业务的风险决定着财产保 险公刮的财务状况。因此，财产保险公司特别强调对承保环节的风险控制。 第章绪论 ( 4 ) 单个保险关系具有不等性。 财产保险遵循等价交换、自愿成交的商、i k 法则，保险人根据火数法则与损 失概率米确定各种财产保险的费率( 即价格) ，执而在理论上决定了保险人从保 户那旱所筹的保险基金与所承担的风险责任是相适应的，保险人与被保险人的 关系是等价天系。然而，就单个保险关系而言，保险双方却又明显地存在着交 易双方在实际支付的经济价值上的不平等现象。一方面，保险人承保每笔业 务都是按确定费率标准计算并收取保险费，其收取的保险费通常是投保人投保 标的实际价值的千分之几或百分之几，而一旦被保险人发生保险损失，保险人 往往要付出高于保险费若干倍的保险赔款，在这种情形下，保险人付出的代价 巨大，而被保险人恰恰是所获收益巨大。另一方面，在所有承保、世务中，发生 保险事故或保险损失的保户毕竟只有少数甚至于极少数，对多数保户而吉“，保 险人即使收取了保险费，也不存在经济赔偿问题，交易双方同样是不等的。可 见，保险人在经营每一笔财产保险业务时，收取的保险费与支付的保险赔款事 实上并非是等价的。财产保险关系的建立，即是保险人与保险客户经过相互协 商、相互选择并对上述经济价值不等关系认同的结果。 1 3 系统研制内容、难点及其研制阶段 1 3 1 系统研制内容 本系统的研制内容主要有以下几个方面： l 、业务系统中的手续费退费系统 2 、退费业务财务接口 3 、财务系统中处理手续费退费模块 系统的研制除了要实现许多新功能及特点之外，还要兼容于以前的系统 使系统的功能更加全面有效。 1 3 2 系统研制的关键技术问题 由于系统的流程很长、很复杂，从开始录入批单、复核批单、审核批单到 打印批单，从批单转入、付款或销帐到生成凭证，所以系统的功能需要非常完 备。系统研制主要的关键技术在于： l 、在录入批单时，对满足条件的保单进行筛选。 2 、在审核批单时，对新增表和原有表的记录进行修改和插入。 第一章绪论 一 一 3 、在接口处，对业务系统和财务系统的衔接问题。 4 、在付款或销帐时，与原有系统的兼容问题。 存系统研制过程中，必须解决好以卜这些关键技术问题。只有如此，手续 费退费系统的系统陛能j 会有可靠的保障。 1 3 3 系统研制阶段 整个研制过程分为以r 几个阶段： l 、前期调研及可行性研究阶段。仔细分析研究手续费退费系统所能实现的 各种功能，与业务管理部门和财务部门的人员进行了几次研讨，从而确定了系 统的流程和最终要实现的功能。这一阶段至关重要，它决定了系统将来的生命 力，也是整个研制工作的出发点和基础。 2 、业务管理部门和财务部f 、j 的人员进行研讨，在保证现有系统功能不变的 基础上，以提高效率和操作方便为原则，分别制定了业务部分、业务和财务接 口以及财务部分的程序设计思路。 3 、进行较为详细的功能设计，包括业务系统、业务与财务接口、财务系统 二个方面的功能实现，做到“便、捷”二字。 4 、根据功能设计的要求，进行了系统的程序设计。程序设计的优劣将决定 整个手续费退费系统研制的成败。 5 、在测试环境中对系统进行了分块测试和整个系统的测试。通过在业务系 统中录入手续费批单和退费批单，然后在财务系统中进行手续费转入和保费转 入。将手续费批单和退费批单转到财务系统中，分别进行付款和保费销帐并生 成凭证，以发现并解决其中存在的问题，并验证系统设计是否满足设计要求， 是否达到预期效果，对整个系统设计进行考核。 6 、一个业务部门对系统进行一段时间的试运行检测，接着实施了实际运行 及考核，进一步改进完善系统设计，达到预定的设计技术指标。 在导师的指导卜- ，经过大量的工作和长期不懈的努力，现在全部六个阶段 都已实现完毕，并且系统已经j 卜式运行。 第二章手续费退费系统简介 第二章手续费退费系统简介 2 1 手续费和退费的含义 手续费是指支制给保险中介的费用。保险中介是指介于保险经营机构之间或 保险经营机构与投保人之间，专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、 价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动，并从中依法获取佣金或手续 费的单位或个人。保险中介丰要包括保险代理人、保险经纪人。保险代理人直接 向保险公司领取手续费。保险经纪人接受投保人委托向保险公司办理投保手续， 依照财政部和国家保险监管机关的有关规定向保险人收取手续费，为被保险人代 办索赔等手续，由被保险人支付佣金：向客户提供风险评估、风险管理咨询服务， 由客户支付其咨询费。 退费是指支付给投保人优惠的费用。一般来说，退费是保险公司因被保险人 在上一年或上几年未发生保险事故而对投保人进行鼓励和优惠所产生的费用。 2 2 系统特点 1 ，操作系统 a i x w i n d o w s9 5 9 8 2 数据库 i n f o r m i x7 3 编程语言 i n f o r m i x4 g l 、c 、p o w e r b u i l d e r6 5 4 操作方式 终端方式、微机方式 5 辅助工具 mic r o s o f tw o r d 2 0 0 0 m ic r o s o f te x c e l2 0 0 0 m i c r o s o f tv i s i 0 2 0 0 0 2 3 a l x 操作系统简介 第一章手续费退费系统简介 a i x 全名为a d v a n c e di n t e r a c t i r ee x e c u t iv e ，俗称“a nl b mu n i x ”或 “a d v a n c e d1 b mu t lix ”。它全面符合x o p e nx p g 4 、u n i x 9 8 、s p e c l1 7 0 、c o r b a 、 o p e n d o c 、i e e ep o s i x l 0 0 3 卜1 9 9 6 ( 1 0 0 3 1 c ) 等工、i k 标准，支持3 0 0 种以h 的i b m 软什和超过1 3 0 0 0 家独立软件厂商的软件产品。作为综合评价第一的l l f i ix 操作系 统( d h b r o w n 咨询公司，1 9 9 8 年) ，a i x 是真i e 的第二代u n i x ，只有性能卓越、 易于使用、扩充性强、适合氽业关键应用等众多特点。 作为第二代u n i x ，a i x 在技术上具有许多超越传统u n i x 的功能，包括： 模块化内核 动态调整内核 多线索内核( m u l t it h r e a d i n gk e r n e l ) 高效率的输入输出( i o ) 实时处理 安全性能 日志文件系统 存储管理( 包括镜像技术、条块化技术) 系统管理 在线帮助查询 2 4in f o r m ix 数据库简介 i n f o r m i x o n l i n e 动态服务器采用的是一种多线索体系结构，这就意味着一 个进程利用自己的多个线索可以同时完成多个任务，因而整个系统只需要较少的 进程就足以完成d b m s 的任务。 0 n l i n e 系统由三个主要组件构成：共享内存，进程和磁盘。共享内存包括三 个段：驻留段、虚拟段利消息段。驻留段辛要用作磁盘数据的缓存。虚拟段丰要 用作内存池以支持进程及相关的会话( s e s s i o n ) 和线索。当客户与服务器利用共 享内存进行通信时，消息段将用作两者之问的消息缓冲区。 系统中还包括若干构成数据库服务器的u n i x 进程，称为o n i n i t 。这些进程 被称为虚拟处理器( v p ) ( v i r t u a lp r o c e s s o r s ) 。每一v p 隶属于菜虚拟处理 类。而每一虚拟处理器类都负责完成一类特定的任务。 系统的磁盘组件由多个原始磁盘空间组成，称为c h u n k ，c h u n k 以页( p a g e ) 为基本单位，它是一块o n l i n e 系统使用的连续磁盘空间。多个c h u n k 集合逻辑上 构成了数据卒问( d b s p a c o ) 。数据空间用于存储数据库、表、系统信息以及物理 闩志和逻辑几志。个数据空间至少包括一个c h u n k 。 第二章手续费退费系统简介 2 5in f o r m i x 一4 g l i n f o r m i x 4 g l 是美国i n f o r m i xs o f t w a r e 公司研制的运行于u n i x x e n i x 多 用户系统上的第四代语言产品，它的突出特点是同时提供非过程化和过程化的结 构，而且，为把第三代语言的予程序嵌套到第四代语言中提供了成功的方法。具 体地说，i n f o r m i x 一4 g l 为丌发关系数据库管理系统提供了一整套非过程化的开发 工具，同时，为灵活地控制程序的流程提供了诸如i f 、c a s e 、f o r 和w h i l e 等的 过程化控制语句，不仅如此，它还允许把第二代语言( c 语言等) 的子程序嵌套 到它的程序结构中。这样，i n f o r m i x 一4 g i 把非过程化语言的高速性和简单性与过 程化语言的灵活性组合成了一个有机的整体，为应用系统丌发人员提供了极火的 便利。 i n f o r m i x - 4 g l 的特点在于多窗口管理、多用户终端上显示信息的彩色处理、 多页菜单、联机帮助和“所见即所得”的信息录入与显示屏幕格式，它包含一个 关系数据库管理系统，它的数据库语言是s q l 的变种一r d s o l 。归纳起来，其主要 内容包含以下几个方面： ( 1 ) 数据库语言； ( 2 ) 程序设计语言； ( 3 ) 屏幕格式设计工具； ( 4 ) 菜单设计工具； ( 5 ) 报表书写工具； ( 6 ) 窗口管理j i 具。 i n f o r m i x 一4 g i 的各种丌发工具为快速有效地开发太保应用系统提供了良好的 条件。 2 6 系统管理流程 26 1原有手续费退费处理 于续费的处理以前是南接在财务系统中的其它费用处理中做的，其缺点是： l 、只能从财务系统中查询统计，即只能在财务报表中反映出来，不能在业务 系统中反映。 2 、手工出手续费批单，手工录入财务凭证，无论从客户角度还是从管理角度 来讲都不够严谨。 第二章手续费退费系统简介 2 6 2 系统管理流程 为了规范费用的管理，公司制定了一整套管理规定，具体流程如图2 - 1 所示。 上 l业务员提出申请 上 【业务部门初审 上 l书面报业务管理部 上 令利髓 上 裥意 护意 出甲打印单证 上 代理人或客户签字 上 财务付款 上 凭汪归档 图2 1 手续费退费管理流程图 第二章手续费退费系统的功能设i 第三章 手续费退费系统的功能设计 3 1 系统设计思想 1 根据目前业务、财务系统现有情况，设计合理的数据库表结构； 手续费退费系统吸取原有各系统成功与失败的多方面经验，在保持系统的延 续性的同时，又保证了查询与统计的准确性。 2 业务、财务数掘的实时性，准确性； 全面支持系统数据实时转入功能，提供可靠的函数接1 ：3 ；保证财务数据的处 理与期望的处理方式问的一致性。 3 2 业务系统中的手续费退费系统 32 1 手续费 32 11 处理范围 保单和加保批单的j 卜常手续费支付。 3 2 1 2 数据来源 实收保费( 缴费流水表) 。 32 13 功能说明 1 输入：用于生成手续费的申请单及明细清单。 先输入手续费中请单的必要信息如险种、支付对象等。 可多次用根据保单号、批单号等不同条件，检索出符合条件的数据让操作人 员选择，各选清单数组的数据项包括：保单号、批单号、缴费次数、被保险人、 签单日期、实收金额、是否选择。被选中的数据写入给付手续费清单数组。给付 手续费清单数组数据项包括保单号、批单号、缴费次数、被保险人、签单日期、 实收金额、比例( 可修改) 、手续费会额。已提或正在提手续费( 在缴费流水表中 标识) 的单子1 ；出现在备选画面中。 在手续费清单中可按保单号增加记录( ( 同时检查手续费状态，不为未处理的 第章手续费退费系统的功能设计 无法增加并给出提示) ，由于存在批单和多次缴费的情况可能出现增加了多条记 录。也可修改手续费比例及删除记录。清单被确认后系统自动计算出总实收保费、 中笔最高于续费比例及总手续费金额。申请单被确认后生成申请号，并将数据插 入手续费毛表及清单表，同时修改缴费流水表的手续费状态字段，若产生错误则 恢复为事务处理前状态并提示操作员修改。 2 修改：用于修改手续费的申请单及明细清单。 由于申请单未完成、有错误或被审批人要求修改等原因，而对中请单进行修 改。只有手续费主表相应状态位标志位是未提交的申请单才可被修改。 险种、币别不可改。 3 提交审批：将手续费申请单提交审批。 提交时在于续费主表中写入提交人、提交时间、更改审批状态位为已提交。将 相应信息插入审核流水表。按照一定规则计算出权限级别。 4 审批：审批操作员提交的手续费申请。 系统提取符合审批级别的所有记录概要信息在屏幕上列明( 可进一步浏览明细 表) ，供审批员审核，审核结果分为三种； a 同意：生成正式手续费支付号，将手续费手表状态位为审核通过，修改缴 费流水表相应状态位为已处理。 b 修改：审批末通过还需修改。将手续费主表状态位修改为未提交，并修改 审核流水表相应字段值。 c 废弃：修改缴费流水表相应状态位为未处理，删除该申请手续费主表及明 细表信息，删除审批流水表信息。 5 打印：打印手续费支付凭证。 6 查询：查询手续费申请单及状态。 可根据申请单号、手续费支付正式号、录入日期、录入人、科室代码、审核日 期等条件查出满足条件的手续费申请单，及这张单子的审批状态及审批意见。 3 2 2 退费 3 22 1 处理范围： 保单和加保批单收费后的退费 32 2 2 数据来源 第三章于续费退费系统的功能设汁 签单保费( 保费信息表) 。 32 23 功能说明： 1 输入：用于生成退费的申请单及明细清单。 先输入返还申请单的必要信息如险种等。 可多次用根据保单号、被保险人、入帐日期等不同条件，检索出符合条件的 数据让操作人员选择，各选清单数组的数据项包括：保单号、批单号、缴费次数、 被保险人、实收金额、是否选择。被选中的数据写入返还清单数组。返还清单数 组数据项包括保单号、批单号、缴费次数、被保险人、返还比率、返还金额。缴 费流水表退费状态位不为未处理的单子不会出现在各选画面中。 在核销清单中可按保单号增加记录( 同时检查缴费流水表退费状态位，退费状态 位不为未处理的无法增加并给出提示) 。也可凋整返还比例或删除已选记录。清单 被确认后系统自动计算出总实收保费、单笔最高返还比例、总返还金额。申请单 被确认后生成申请号，并将数据插入退费主表及清单表，同时修改缴费流水表的 退费状态字段，若产生错误则恢复为事务处理前状态并提示操作员修改。 2 修改：用于修改核销申请单及明细清单。 由丁申请单未完成、有错误或被审批人要求修改等原因，而对返还申请单进 行修改。只有退费主表相应状态位标志位是未提交的申请单才可被修改。 险种、币别不可改。 3 提交审批：将手续费申请单提交审批。 提交时在退费主表中写入提交人、提交时间，并更改审批状态位为已提交。 将相应信息插入审核流水表。按照一定规则计算出权限级别。 4 审批；审批操作员提交的退费申请。 系统提取符合审批级别的所有记录概要信息在屏幕e 列明( 可进一步浏览明 细表) ，供审批员审核，审核结果分为三种： a 同意：生成正式返还批单号，将退费主表状态位为审核通过，修改保费信 息表退费状态位为已处理。修改审批流水表相应字段值，在保单信息表中插入一 张退费批单，然后再做财务处理。 b 修改：审批未通过还需修改。将退费主表状态位修改为未提交，修改审批 流水表相应字段值。 c ，废弃：修改缴费流水表相应状态位为未处理，删除该申请退费主表及明 绌表信息，删除审批流水表信息。 第三章手续费退费系统的功能设训 5 打印：打印有关单证。 6 查询：金询返还申请单及状态。 可根据中请单号、返还批单正式号、录入日期、录入人、科室代码、审核闩 期等条件鱼出满足条件的退费申请单，及这张单子的审批状态及审批意见。 3 2 3 表外座扣 3 231 处理范围 用于签单保费与开票保费不一致的差额核销及无法收回的应收款的核销。f 按 保单或批单进行，不采取s u m 方法) 3 2 3 2 数据来源： 签单保费( 保费信息表) 。 3 2 3 3 功能说明： 1 输入：用于生成销帐的申请单及明细清单。 先输入销帐申请单的必要信息险种、销帐类别等。 可多次用根据保单号、被保险人、日期等不同条件，检索出符合条件的数据 让操作人员选择，备选清单数组的数据项包括：保单号、被保险人、销帐金额、 是否选择。被选中的数据写入销帐清单数组。销帐清单数组数据项包括保单号、 被保险人、销帐金额。签单保费与实收保费相符或退费状态位不为未处理的单子 不会出现在备选而面巾。 在核销清单中可按保单号增加记录( 同时检查签单保费与实收保费是否相符，相 符的、或退费状态位彳i 为未处理的无法增加并给出提示) 。也可调整退费比例或删 除已选记录。清单被确认后系统自动计算出总销帐金额。申请单被确认后生成申 请号，并将数据插入退费主表及清单表，同时修改保费信息表的退费状态字段， 若产生错误则恢复为事务处理前状态并提示操作员修改。 2 修改：用于修改核销申请单及明细清单。 由于申请单未完成、有错误或被审批人要求修改等原因，而对核销申请单进行修 改。只有退费主表相应状态位标志位是未提交的申请单才可被修改。 险种、币别不町改。 第三章手续费退费系统的功能设汁 3 提交审批：将手续费申请单提交审批。 提交时在遐费主表中写入提交入、提交时间，并更改审批状态位为已提交。 将相应信息插入审核流水表。按照一定规则计算出权限级别。 4 审批：审批操作员提交的座扣申请。 系统提取符合审批级别的所有记录概要信息在屏幕上列明( 可进一步浏览明 细表) ，供审批员审核，审核结果分为三种： a 同意：生成正式核销单号，将退费毛表状态位为审核通过，修改保费信息 表退费状态位为已处理。修改审批流水表相应字段值。 b 修改：审批未通过还需修改。将退费主表状态位修改为未提交，修改审批 流水表相应字段值。 c ，废弃：修改缴费流水表相应状态位为未处理，删除该申请退费主表及明细 表信息，删除审批流水表信息。 5 打印：打印有关单证。 6 查询：查淘核销申请单及状态。 可根据申请单号、销帐正式号、录入日期、录入人、科室代码、审核日期等条件 查出满足条件的座扣申请单，及这张单子的审批状态及审批意见。 3 3 业务系统与财务系统的接口 3 3 1 手续费业务财务接口 根据公司有关承保及批单相关手续费支付业务处理及财务核算要求，制定出 此项操作的财务接口处理方案。 通过新设计的手续费转入模块将待支付手续费信息( 可根据支付单号) 转入 至财务系统，指定付款方式与手续费支出入帐明细科目。 3 3 2 退费业务财务接口 根据公司有关承保及批单相关手续费支付业务处理及财务核算要求，制定出 此项操作的财务接口处理方案。 退费转入模块仍沿用保费转入模块，将退费批单视同普通的减保批单即可。 3 4 财务系统中的手续费退费处理 第三章手续赀退费系统的功能设计 3 ，4 1 手续费处理 手续费批单转入财务系统后，出纳人员根据小汇总号( 转入时系统自动指定) 进行表外付款，付款无误后经表外付款确认功能生成有关手续费支出会计凭证。 在付款确认前若发现付款有误，可通过付款作废功能哥以取消。此部分功能只是 在原有程序的基础上进行了增加或修改。 3 4 2 退费处理 签单保费大于实收保费，业务系统同时产生退费批单，销帐时分别选中保单 和退费批单，生成凭证时在凭证明细分录中同一保单只体现轧差数即不出现红字 保费信息。 目前的财务系统经过适当改造后可满足此项业务的处理要求。首先，描述一 下其相关的系统操作流程： 出纳人员操作方式不变，在会计( 或内勤) 人员销帐时操作方法略有变化： 操作人员选择出纳收款帐，若此笔收款对应的保单( 或加保批单) 业务系统已产 生退费批单且会计人员已转入退费批单信息并将付款方式指定了内转销，则操作 人员廊先选择退费批单( 红宁) ，然后再选择签单保费( f 数) ，销帐借贷平衡后 可进行其余收款保币的销帐处理，最终生成一张销帐清单，在清单生成凭证的过 程中系统根据同一保单只生成一条明细帐的原则体现保单的轧差数。 第四章手续费退费系统的程序设计 第四章手续费退费系统的程序设计 4 1 业务系统中的手续费退费系统 4 1 1 表结构的变化 业务系统中的手续费退费系统采用i n f o r m i x 一4 g l 语言编写程序，对原有 的d a t a c e n t e r 库的数据结构进行了变化：增加了6 个表，对另外2 个表新增了几 个字段，并增加了2 个视图和1 个过程。具体如下： 1 、新增表( 表结构见附录1 ) 1 ) 与手续费有关的表：手续费主表：s x f 手续费清单表：s x f d t l 2 ) 与退费、座扣有关的表：退费主表：t f 退费清单表：t f d t l 3 ) 费用审核流水表：f y s h hl i s t 4 ) 最新号表：z x h 2 、改动结构的表 由于手续费退费系统的原始数据分别取自保单信息表( c h a r g e ) 和缴费流水 表( c h a r g e d e a l ) ，对于做过手续费或退费的保单要相应地注以标志，因此对这两个 增加了几处字段，其中：对保单信息表增加了五个字段，分别是：手续费标志 ( s x f b o 、手续费号g 马( s x t h m ) 、退费标志( t f b o 、退费号码( t f h m ) 和减免金额( j m j e ) ； 对缴费流水表增加了四个字段，分别是：手续费标志( s x t b f ) 、手续费号码( s x l s m ) 、 退费标志( t f b f ) 、退费号码( t f h m ) 。 3 、新增视图及过程( 详见附录2 ) 4 1 2 代码定义 为了更好地区分各学证的类型及状态，在上述几个表中分别有一些标志协或 表示状态的代码，具体如表4 1 所示。 第四章手续费退费系统的稗序设计 4 - 1 代码表 标志名称字段名称标志意义存在于何表 手续费标志 s x i b f1 ：己处理 c h a r g e 、 0 ：正在处理处理 c h a r g e d e a l 空：未处理 退费标志 t t b z1 ：已处理 c h a r g e 、 0 ：正在处理处理 c h a r g e d e a l 窄：未处理 审批标志 s p f l a g 卒：未提交 s x f 、t f 0 ：己提交 1 ：审核通过 支付类别 z f l b0 ：签单 s x f 、t f 1 ：实收 座扣类别 z k l b0 ：表外座扣 t f 空：退费 表外座扣类别 b w z k l b0 ：预先告知 t f 1 ：预先未告知 币种 b z h当前只用人民币0 1各表 号码类别 h m l bl ：手续费申请号z x h 2 ：手续费正式号 3 ：退费申请号 4 ：退费正式号 核保意见h b y j0 ：尚未核保 f v s h hl i s t 1 ：同意承保、批改 3 ；拒保、拒批 4 ：要素不保，需修改 5 ：正在核保、核批 单诋类型 f l a 9 2 a ：保单 s h hl i s t b ：批单( 当前均为b ) 第四章手续费退费系统的程序设计 是否急件 f l a g0 ：非急件f y r s h hl i s t 1 ：急件 批单类别 p d l b1 ：手续费f v s h hl i s t 3 ：表外座扣 5 ：退费 4 1 3 函数 4 131 取缴费数据g e t c h ar g e d e a i 入参：分公司、部门、险种、批单类型以及其它条件。包括按保单号取。 出参：缴费列表g a _ vc h a r g e d e a l 处理流程： 包括为手续费1 。 从v _ c h a r g e d e a l 中取符合条件的记录。 只能是正数，笔数控制在5 0 0 以内。 4 1 32 取签单数据g e t c h a r g e 入参：分公司、部门、险种、批单类型以及其它条件。包括按保单号取。 出参：签单列表g a _ vc h a r g e 处理流程： 包括为退费、表外座扣。 从v _ c h a r g e 巾取符合条件的记录。 只能是正数，笔数控制在5 0 0 以内。 4 1 3 3 撤消手续费申请c a n c e l n o r m a l s x f 入参：申请号，是否删除审核记录标志 出参：无 处理流程： - 如果s x f 记录的s p n a g 为1 ( 己审核) m 错返回。 _ 删除f y s b hl i s t 记录。 第四章手缕费退费系统的程序设计 - 参照s x f d t l 记录，改c h a r g e d e a l 记录s x t b z 为空，s x f h m 为空。 _ 删除s x f d t l 记录 _ 删除s x f 记录 4 134 保存手续费申请s a v e n o r m a i s x f 进手续费表、于续费明细表，以及改缴费数据状态。新增、修改一并处理。修改 时先撤消，再增加。 入参：手续费信息、手续费明细信息 出参：申请n g _ s x f 处理流程： 如果明细数量小于l 出错返回。 _ 如果申请号非空 调用手续费申请撤消c a n c e l n o r m a l s x f ( ) 。 缴费流水表状态检查 c h a r g e d e a l 的s x t b z 应为空。 _ 如果申请号为空，申请号生成 凋用号码生成函数f g e t n o ( f g s ，h m l b ：= 1 ，b m d m ，x z h d m ) ，得到最 新申请号。 一插入手续费主表 h b q x 空，z f l b 为1 ，s p - n a g 为空。提交信息、审核信息、财务信息置空。置生成 几期。 _ 插入手续费清单袁 修改缴费流水表状态 相应记录，s x f b z 改为0 ，置申请号 一返回中请号 4 1 3 5 取手续费申请列表g e t b r i e f s x f 入参：分公司、支付类别( 卜常、0 交管) 出参：手续费主表信息g as x f 处理流程： 第四章手续费退费系统的程序发计 笔数控制在5 0 0 以内。 4 1 3 6 取单笔手续费申请g e t s i n g l e s x f 入参：分公司、单证号 山参：手续费手表g - s x f 及明细信息g as x f d t l 41 3 7 提交手续费申请s u b m i t n o r m a i s x f 入参：手续费信息、手续费明细信息 出参：无 提交时间、提交人不得为空。 _ 首先调用保存手续费申请s a v e n o r m a l s x f ，确保修改结果得到保存。 _ 调用审核级别计算函数c a l c h b q x 0 ，计算审核级别。 _ 改s x f 表，s p f l a g 改为0 ，置提交时问、提交人、审核级别h b q x 。 - 增加f y s h h _ l i s t 记录。置复核人、复核时间、核保权限、核保意n ( h b y j 为o ) 、 f l a g 为0 、p d l b 为1 、f l a 9 2 为b 、操作员= 复核人。 _ 如果审核级别为0 ，调用审核手续费申请a u d i t n o r m a l s x f ( 1 亓 意) 。 4 13 8 取待审核申请( 已提交) g e t f y s h h 入参：分公司、类别、条件 出参：待审核申请列表g a _ f y s h h 处理流程： 按条件查询全部待审核批单：前端组织h b y j 为0 的条件。 笔数控制在5 0 0 以内。 4 1 3 ，9 审核锁定a u d i t l o c k 进入审核时，自身解锁。 入参：分公司、单证号、复核时问 出参：无 处理过程： 第四章手续费退费系统的程序设计 _ 检查f y s h h _ l i s t ，h b y j 应为0 ，其它人员未锁定 _ 改f y s h hl i s t ，置该记录h b y 、h b t i m e 、h b y j ( 5i f 在审核) 。 41 3 1 0 审核解锁a u d i t u n l o c k 进入审核时，自身解锁。 入参：分公司、人员代码 出参：无 处理过程： 改f y s h hl i s t ，置记录h b y 空、l a b t i m e 空、h b y j ( o 未审核) 。 4 1 3 11 审核手续费申请a u d i t n o r m a l s x f 入参：审核意见及备注 出参：无 处理过程： - 如果该审核记录非本人锁定，出错。 - 如果意见为l ( 同意) 调用号码生成函数f g e t n o ( f g s ，h m l b ：= 2 ，b m d m ，x z h d m ) ，得到最 新正式号。 改s x f d t l ，更改单证号。 改s x f ，改单证号、审核信息、s p f l a g 改为1 。 改c h a r g e d e a l ，改s x b z 为1 、改s x f l a m 。 改f y s h hl i s t ，置该记录h b y 、h b t i m e 、h b y j ( 1 同意) 。 _ 如果意见为3 ( 废弃) 调用撤消手续费申请c a n c e l n o r m a l s x f 。 _ 如果意见为4 ( 修改) 改f y s h h _ l i s t ，置该记录h b y 、l a b t i m e 、h b y j ( 4 修改) 。 改s x f2 菱，s p _ f l a g 改为空，清空提交时间、提交人、审核级别h b q x a 4 13 12 取保单财务状况 第四章手续费退费系统的程序设计 入参：分公司、保单号 出参：财务状况g ap o l a c c 处理过程： 取c h a r g e 表，包括保费、正常减退费。 取s x f d t l 表，包括正常和交管手续费。 取t f d t l 表，负数表示。 笔数应在1 0 0 以内。 41 3 1 3 撤消退费申请c a n o e i n o r m al f f 入参：申请号，是否删除审核记录标志 出参：无 处理流程： - 如果t f 记录的s pf l a g 为1 ( 已审核) 出错返回。 _ 删除f y s h h _ l i s t 记录。 _ 参照t f d t l 记录，改c h a r g e 记录t f b z 为空，t f h m 为空。 _ 删除t f d t l 记录 _ 删除t f 记录 4 1 3 1 4 保存退费申请s a v e n o r m a f t f 进退费表、退费明细表，以及改缴费数据状态。新增、修改一并处理。修改时先 撤消，再增加。 入参：退费信息、退费明细信息 出参：申请n 处理流程： - 如果明细数量小于1 出错返回。 _ 如果申请号非宇 调用退费申请撤消c a n c e l n o r m a l t f ( ) 。 _ 保单信息表状态检查 c h a r g e 的t f b z 应为空。 _ 如果申请号为空，申请号生成 第四章手续费退费系统的程序设计 调用号码生成函数f g e t n o ( f g s ，h m l b ：= 3 ，b m d m ，x z h d m ) ，得到最 新申请号。 - 插入退费主表 h b q x 空，z f l b 为1 ，s pf l a g 为空。提交信息、审核信息、财务信息置空。置牛成 日期。 - 插入退费清单表 _ 修改保单信息表状态 相应沁录，t f b z 改为0 ，置申请号 返回申请号 4 1 3 1 5 提交退费申请s u b m i t n o r m a i t f 入参：退费信息、退费明细信息 出参：兀 _ 提交时间、提交人不得为空。 一首先调用保存退费申请s a v e n o r m a l t f , 确保修改结果得到保存。 _ 调用审核级别计算函数c a l c h b q x 0 ，计算审核级别。 _ 改t f 表，s p _ f l a g 改为0 ，置提交时间、提交人、审核级别h b q x 。 - 增加f y s h h l i s ti 己录。置复核人、复核时f l = f 、核保权限、核保意见( h b y j 为o ) 、 f l