（管理科学与工程专业论文）高校家庭经济困难学生资助制度研究.pdf

大连理工大学硕士学位论文 摘要 高校家庭经济困难学生资助制度( 以下简称“高校资助制度 ) 是我国高校资助体 系的重要组成部分，是促进高等教育发展的重要支撑条件。以马克思主义制度理论为依 据，以高等教育大众化理论、高等教育成本分担理论、现代人力资本理论、公平理论为 基础，运用文献查阅法、理论分析法、问卷调查法、中外比较法，廓清高校资助制度的 基本内涵、历史过程、执行与督察、变革与创新等问题，对于促进高等教育事业的发展， 减轻学生及家庭经济负担，促进教育公平原则的实现，缩小社会贫富差距，维护社会稳 定都具有非常重要的现实意义。 我国目前己初步建立了符合基本国情的高校资助制度，它的性质是政府主导型的多 元资助制度，它的形成与国家的政治、经济发展有着密切的联系。对江苏省9 所高校和 辽宁省l 所高校进行抽样调查的结果显示，在社会主义市场经济条件下，高校资助制度 整体执行情况良好，在微观层面和宏观层面都体现了积极的实施效果。我国高校资助制 度制定的实现目标是“不能让任何一个大学生因经济困难而辍学”，终极目标是优化教 育结构、促进教育公平和社会公正、推进国家基本公共服务均等化、构建社会主义和谐 社会。然而，制度制定到目标实现仍有着相当的距离，在兼顾公平与效率上仍存在一定 的矛盾。通过探索科学的资助理念、改进执行过程、优化政策环境、完善法律法规等途 径，可以完善我国高校资助制度，使其在社会主义市场经济条件下，对促进高等教育发 展发挥更大的作用。 关键词：家庭经济困难学生；资助制度；高等学校 高校家庭经济困难学生资助制度研究 c o l l e g ef i n a n c i a la i ds y s t e mf o rs t u d e n t sf r o me c o n o m i c a l l y d i s a d v a n t a g e df a m i l i e sr e s e a r c h a b s t r a c t c o n t e n t so ft h ea b s t r a c t t l l ef i n a n c i a la s s i s t a n c es y s t e mf o rt h ec o l l e g es t u d e n t sf r o m e c o n o m i c a l l yd i s a d v a n t a g e df a m i l i e s ( t h ef o l l o w i n gt i t l e d ”u n i v e r s i t yf u n d i n gs y s t e m ) i s a l li m p o r t a n tp a r to fc h i n a sf i n a n c i a la s s i s t a n c es y s t e m ，i ti sa l li m p o r t a n tf o u n d a t i o nf o rt h e p r o m o t i o no fd e v e l o p m e n to fh i g h e re d u c a t i o n t 1 1 i ss t u d yi sb a s e do nt h es y s t e mo ft h e m a r x i s tt h e o r y , t h et h e o r yi sb a s e do nt h et h e o r yp o p u l a r i z a t i o no fh i g h e re d u c a t i o n , h i g h e re d u c a t i o nc o s t - s h a r i n gt h e o r y ，m o d e mh u m a nc a p i t a lt h e o r y ，e q u i t yt h e o r y ，t h e l i t e r a t u r er e v i e wm e t h o d ，t h e o r e t i c a la n a l y s i s ，q u e s t i o n n a i r es u r v e ym e t h o d , a n dt h e f o r e i 盟c o m p a r a t i v el a w w ea l es t u d y i n gt h ef i n a n c i a la s s i s t a n c es y s t e mf o r t h ec o l l e g e s t u d e n t sf r o me c o n o m i c a l l yd i s a d v a n t a g e df a m i l i e s ，a n a l y z i n gi t sm e a n i n g ，h i s t o r i c a l p r o c e s s ，i m p l e m e n t a t i o na n di n s p e c t i n g ，r e v o l u t i o na n di n n o v a t i o n , e t c ，a 1 1 t h a th a v ea nv e r y i m p o r t a n tp r a c t i c a ls i g n i f i c a n c ef o rt h ep r o m o t i o no fe d u c a t i o n ，r e d u c i n gt h ef i n a n c i a lb u r d e n o ns t u d e n t sa n dt h e i rf a m i l i e s ，r e a l i z a t i o np r i n c i p l eo ft h ee d u c a t i o n a le q u i t y , l l a r r o w - w i n g t h eg a pb e t w e e np o v e r t ya n dr i c h n e s s ，m a i n t a i n i n gs o c i a ls t a b i l i t y f r o mt h er e s u l t so ft h er e s e a r c h , w ec a ns e et h a tc h i n ah a se s t a b l i s h e dau n i v e r s i t yf i n a n c i a ls y s t e ma n di ti sc o n s i s t e n tw i t hn a t i o n a lc o n d i t i o n s ，i t sn a t u r ei sg o v e r n m e n t 1 e df u n d i n g s y s t e m , i t sf o r m a t i o ni sc l o s e l yl i n k e d 、) l ，i t l lt h es t a t e sp o l i t i c a la n de c o n o m i cd e v e l o p m e n t w i t ht h es a m p l es u r v e yr e s u l to ft h e9u n i v e r s i t i e si nj i a n g s up r o v i n c ea n d1 u n i v e r s i t yi n l i a o n i n gp r o v i n c e i ti ss h o wm a tu n d e rt h es c o n d i t i o no ft h es o c i a l i s tm a r k e te c o n o m y w eg e t p o s i t i v ee f f e c to nt h em i c r oa n di n a c r ol e v e l s t h ea i mo fo u ru n i v e r s i t yf u n d i n gs y s t e mi s d on o ta l l o wa n yo ft h es t u d e n t sd r o po u to fs c h o o lb e c a u s eo ff i n a n c i a ld i f f i c u l t i e s ”t h e u l t i m a t eg o a li st oo p t i m i z ee d u c a t i o n a ls t r u c t u r e ，t op r o m o t es o c i a lj u s t i c ea n df a i m e s so f e d u c a t i o n , t oi m p r o v et h en a t i o n a le q u a la c c e s st ob a s i cp u b l i cs e r v i c e s ，t oc o n s t r u c ta s o c i a l i s th a r m o n i o u ss o c i e t y h o w e v e rt h e r es t i l li sac o n s i d e r a b l ed i s t a n c eb e t w e e np l a na n d r e s u l t , a n d c e r t a i nc o n t r a d i c t i o ne x i s t sb e t w e e nf a i r n e s sa n de 衔c i e n c y t h r o u g ht h e e x p l o r a t i o no fs c i e n t i f i ci d e ao ff i n a n c i a la s s i s t a n c e ，t h ei m p r o v e m e n to fi m p l e m e n t a t i o n p r o c e s s ，o p t i m i z i n gt h ep o l i c ye n v i r o n m e n t ，p e r f e c tl e g a ll a w sa n dr e g u l a t i o n s ，i tc a ni m p r o v e o u rc o l l e g ef i n a n c i a la s s i s t a n c es y s t e mi nt h ec o n d i t i o no fs o c i a l i s tm a r k e te c o n o m y ，a n di t a l s oc a np r o m o t eh i g h e re d u c a t i o nd e v e l o p m e n tt op l a ya b i g g e rr o l e 一i i 大连理工大学硕士学位论文 k e yw o r d s ：s t u d e n t s o f f a m i l ye c o n o m i cd i f f i c u l t i e s ；f u n d i n gs y s t e m ： u n i v e r s i t y m 大连理工大学学位论文独创性声明 作者郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下进行研究 工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用内容和致谢的地方外， 本论文不包含其他个人或集体已经发表的研究成果，也不包含其他已申请 学位或其他用途使用过的成果。与我一同工作的同志对本研究所做的贡献 均己在论文中做了明确的说明并表示了谢意。 若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任。 学位论文题目：直拉塞庭经渣固雅堂生盗盛剑廑叠究 作者签名：啦日期：划年业月二日 大连理工大学硕士学位论文 大连理工大学学位论文版权使用授权书 本人完全了解学校有关学位论文知识产权的规定，在校攻读学位期间 论文工作的知识产权属于大连理工大学，允许论文被查阅和借阅。学校有 权保留论文并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，可以将 本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、 缩印、或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 作者签名：避孕 日期：2 塑z 年址月二日 导师签名：塾乏笠：基堡2 兰日期：乏旦垃早年圭月金日 大连理工大学硕士学位论文 1绪论 1 1问题的提出和研究的意义 随着社会主义市场经济体制的建立与完善，我国高等教育进行了一系列的改革，其 中最重要的改革就是高校收费制度改革。伴随着收费标准的日益提高，高校中家庭经济 困难学生逐渐形成一个庞大的群体。2 0 0 8 年，全国公办和民办全日制普通高等学校在校 生( 包括全日制本专科学生、研究生和第二学士学位学生) 总数为2 1 0 3 ，2 7 万人。其中， 家庭经济困难学生约为4 7 3 9 6 万人，占在校生总数的2 2 5 3 ，家庭经济特别困难学生 约为1 5 8 3 2 万人，占在校生总数的7 5 3 【l j 。家庭经济困难学生问题已经成为不仅事关 学生个人利益的问题，而是成为事关教育公平与构建和谐社会的大闯题。 2 0 0 7 年5 月1 3 日，国务院下发关于建立健全普通本科高校、高等职业学校和中 等职业学校家庭经济困难学生资助政策体系的意见( 国发 2 0 0 7 11 3 号) ，决定从2 0 0 7 年秋季学期开学起，迸一步建立健全我国家庭经济困难学生资助政策体系。2 0 0 7 年6 月，财政部、教育部等有关部门又连续下发了8 个配套实施办法。新资助政策体系在高 校形成国家奖学金、国家励志奖学金、国家助学金、国家助学贷款、勤工助学、学费减 免等多种形式的资助体系。其中解决经济困难学生生活费问题，以国家助学金为主，以 勤工助学等为辅；解决经济困难学生学费、住宿费问题以国家助学贷款为主，以国家励 志奖学金等为辅。同时，国家还积极引导和鼓励社会团体、企业和个人面向高校设立奖 学金、助学金，共同帮助家庭经济困难学生顺利入学并完成学业。国发 2 0 0 7 1 3 号文件 的下发，标志着我国已经从制度层面上建立起了比较完善的资助政策体系。2 0 0 7 年秋季 学期开学，新资助政策体系在高校全面施行，对于切实解决我国高校家庭经济困难学生 的就学问题和奖励品学兼优的在校大学生发挥了重要作用。2 0 0 8 年3 月1 9 日，教育部 部长周济做客人民网强国论坛，在访谈中，周部长介绍了教育部在解决家庭经济困难学 生上学问题方面所采取的措施，并肯定了家庭经济困难学生资助体系的效果。周部长说， “从根本上保证教育公平，还要靠教育的科学发展，给所有人提供接受良好教育的机会。 但是，在发展过程中，我们要特别关注比较困难的群体，也就是家庭经济困难的孩子们。 所以，要努力用惠民政策保障教育公平”1 2 j 。 根据马克思主义制度理论，对制度的研究应该包括六方面：第一，研究制度的基本 内涵，即制度的特征、类型、结构。第二，研究制度产生的历史背景和社会文化前提， 即制度进化的历史过程，制度生成的理论依据、必经环节及具体过程，制度设计理念、 方法和技术，制度的需求与供给，制度制定的权力结构等问题。第三，研究制度的执行 高校家庭经济困难学生资助制度研究 与监督，即研究如何最大限度地防止制度执行的非理性。第四，研究制度的现实价值和 终极价值，即研究“公平 与“效率 之间的平衡。第五，研究制度的变革和创新。第 六，研究制度环境，即研究如何通过改变社会政治、经济、文化环境，去实现社会环境 与制度的契合f 3 】。 以马克思主义制度理论研究来看，我国高校家庭经济困难学生资助制度( 以下简称 “高校资助制度 ) 是政府主导型的多元资助制度，是高校资助政策体系的重要组成部 分，它包括国家奖学金助学金制度、家庭经济困难学生认定制度、国家助学贷款制度、 勤工助学制度以及其他资助制度。它的形成与国家的政治、经济发展有着密切的联系， 在社会主义市场经济条件下，高校资助制度整体执行情况良好，在微观层面和宏观层面 都体现了积极的实施效果。我国高校资助制度制定的实现目标是“不能让任何一个大学 生因经济困难而辍学”，终极目标是构建社会主义和谐社会、实施科教兴国和人才强国 战略、优化教育结构、促进教育公平和社会公正、推进基本公共服务均等化。然而制度 制定到目标实现仍有着相当的距离，在兼顾公平与效率上仍存在一定的矛盾。主要表现 为高校资助制度监督不健全，造成某些资助政策不能全面落实到位；高校资助制度运行 主体之间缺乏和谐畅通；高校资助制度缺乏法律保障等。因此，对现行的高校资助制度 进行研究，分析制度执行中存在的问题，提出对策与建议，这对于促进高等教育事业的 发展，减轻学生及家庭经济负担，促进教育公平原则的实现，缩小社会贫富差距，维护 社会稳定，同时对高等教育进行有效的宏观调控，适时调整高等教育的规模、结构和发 展方向等都具有非常重要的现实意义。 1 2 国内外研究现状 1 2 1 国外对家庭经济困难学生资助制度的研究 国外对家庭经济困难学生资助制度的研究，主要集中在助学贷款制度和高等教育收 费制度。 ( 1 ) 关于高等教育成本分担理论及助学贷款理论研究。美国高等教育财政专家约 翰斯通( b j o h n s t o n e ) 在1 9 8 6 年出版的高等教育成本分担：英国、联邦德国、法国、 瑞典和美国的学生财政资助f 4 】中，较为系统地论述了高等教育成本分担理论。该理论 认为高等教育成本应该由政府( 纳税人) 、高校、学生及家长、社会捐赠人等多方承担， 他们可以用已有的收入、目前的收入和未来的收入来分担教育成本，而助学贷款为学生 用他们未来的收入承担现在接受的高等教育成本提供了可能。英国教育经济学家、世界 银行专家萨卡罗普洛斯( g p s a c h a r o p o u l o s ) 长期致力于教育投资收益率研究。他认为 一2 一 大连理工大学硕士学位论文 高等教育应该让受教育的人承担教育成本，从而使高校获得成本补偿，但同时也应该对 那些渴望接受高等教育而又缺少资金、无法完成学业的经济困难大学生进行资助，从而 实现社会公平理念，兼顾公平与效率的最好办法就是向这部分群体提供助学贷款，因为 助学贷款“综合了商业活动中的所有优点 【5 j 。 ( 2 ) 关于助学贷款与学费相互关系研究。美国高等教育成本委员会成员、教育政 策学家豪普特曼( a h a u p t m a n ) 研究了美国2 0 世纪7 0 年代至9 0 年代大学学费与联邦 资助之间的关系。他在研究中发现，大学教育成本及生存主要依赖学费，因此导致学费 不断上涨，学费的上涨迫使越来越多的大学生依赖助学贷款完成学业，而助学贷款的普 遍可得又促使大学学费不断上涨，二者之间存在密切联系【6 j 。 ( 3 ) 关于助学贷款运行机制研究。美国高等教育财政专家约翰斯通( b j o h n s t o n e ) 提出，发展中国家实施助学贷款必须要具备三个基本条件，一是助学贷款实施对象面不 宜扩大，应只针对家庭经济困难的学生；二是政府对助学贷款要实行贴息政策，从而补 偿银行的经济损失；三是政府要对助学贷款进行担保，并指出在税收制度不完善的发展 中国家，采取按收入比例进行还款的方式不具有可行性【丌。大学生助学贷款研究专家伍 德( h w o o d ) 提出有效管理助学贷款的办法，即设置管理机构、提供法律保障、准确 选择资助目标、有效回收贷款机制及广泛宣传。英国伦敦大学经济学家巴尔( n b a r r ) 和澳大利亚教育政策专家钱普曼( c h a p m a n ) 等针对助学贷款回收机制和还款方式作了 深入研究，他们主张助学贷款应由社会保险机构进行回收，按收入比例还款可以解决还 款中的拖欠问题【8 】。虽然三位大学生助学贷款专家从不同角度提出了助学贷款运行机制， 但是他们的研究有三点是相似的：一是贷款应提供给家庭经济困难大学生而不应面向全 提学生；二是强调了政府在助学贷款中负有重要责任；三是发展中国家实施大学生助学 贷款是可行的。 ( 4 ) 关于家庭经济困难大学生资助制度发展趋势研究。国外高等教育专家意识到 大学生资助制度在高等教育发展中的地位越来越重要，大学生资助制度发展的总体趋势 是：从无偿资助向有偿资助转变，从以助学金、奖学金为主向以助学贷款为主转变。美 国在2 0 世纪7 0 年代大学生贷款人数就己占各类学生总数的6 0 以上，现在全球越来越 多的国家采用了助学贷款制度，助学贷款在许多国家已经成为资助大学生最主要的方 式。西方发达国家大学生资助制度整体上是由奖学金制度、助学金制度、贷款制度和勤 工助学制度组成，但并不是每个国家的资助制度都包括上述内容。助学金制度和减免学 费制度正在淡出资助体系，奖学金制度和助学贷款制度正在成为各国普遍采用的资助制 度。 高校家庭经济困难学生资助制度研究 1 2 2国内对家庭经济困难学生资助制度的研究 相对于国外学者对大学生资助制度研究的广度、深度、成果而言，我国学者对于大 学生资助制度的研究历史较短，但是随着家庭经济困难学生问题的逐日增多，我国学者 对此问题也进行了较为全面而深入的研究，发表了大量的文章和著作，这些理论成果在 现实中具有某种程度的可操作性，具有比较大的实用价值。但是这些研究也存在不足， 主要表现为重复性研究较多，创新性研究较少；理论性研究较多，实证性研究较少；问 题研究的较多，而具有可操作性的对策研究较少。因此，立足于这些理论上的探讨，制 定一种适应我国国情的高校资助制度显得异常重要。我国学者对高校资助制度研究的关 注点主要是以下三方面。 ( 1 ) 研究高校家庭经济困难学生资助制度的历史沿革。关于我国高校家庭经济困 难学生资助制度历史发展的变迁研究，具有代表性的文章主要有二篇，一是赵中建撰写 的试论我国高校学生资助制度的改革一文例，他将我国高校资助制度的历史发展进 程分为三个阶段，即人民助学金阶段、人民助学金与人民奖学金并存阶段、奖学金与贷 学金并存阶段；二是杨亚军、胡元林共同撰写的我国高校学生资助的历史考察o o 一文，他们将我国高校资助制度的发展进程分为四个阶段，即形成期( 1 9 5 2 年- 1 9 8 2 年) 、 改革期( 1 9 8 3 年- 1 9 9 1 年) 、调整期( 1 9 9 2 年- 1 9 9 8 年) 、成熟期( 1 9 9 9 年一至今) 。关于 我国高校家庭经济困难学生资助制度历史沿革的研究，因史料搜集有限，因此我国学者 未做重点阐述，所以在某种程度上，这些研究只是提供了一种直线性的描述，没有深入 到问题的根本，更没有把高校资助制度发展的每一个阶段、每一种资助形式进行细致地 比较分析，我们无法从中了解高校资助制度在每一阶段存在和发展的基础、意义与局限， 也无法了解制度运行主体的行为态度。因此，对于当代我国高校资助制度历史变迁还有 待进一步深入探讨。 ( 2 ) 研究我国现行高校家庭经济困难学生资助制度。从2 0 世纪9 0 年代开始，特 别是我国确立高等教育收费制度后，众多的专家学者开始关注高校资助制度研究，研 究的重心主要集中在以下四个方面：第一，对高校家庭经济困难学生形成的主要成因、 和资助形式进行了全面的分析和评价，指出我国高校资助制度执行环节中存在的问题， 如难以认定家庭经济困难学生、贷学金额度偏低、大学生还款失信、奖学金对家庭经 济困难学生机会不均、勤工助学实施难度大、社会资助力量薄弱等，并从国家宏观政 策调整角度给出了相应的解决方案。具有代表性的文章主要有高玉玲撰写的从社会 保障的视角看高校贫困生资助的原则1 1 1 】，楼世洲等撰写的大学生资助政策和运行 机制的研究【1 2 】，庞丽娟等撰写的关注高校贫困生：问题、原因与对策【1 3 】，李庆 大连理工大学硕士学位论文 豪等撰写的我国大学生资助政策的优化与重构0 4 】，张峰撰写的我国高校新资助 政策体系的实施现状与问题 1 5 j ，丁云祥撰写的我国贫困学生资助体系的困境与对 策研究【1 6 】，曲绍卫等撰写的大学生资助体系的利益主体分析【l 。7 1 。第二，重点研 究了高校家庭经济困难学生自身的思想状况和特点，指出了一些学生中存在的依赖思 想和不思迸取等问题，提出了经济资助与精神援助相结合的教育原则，强调应从人文 关怀的角度出发，引导家庭经济困难学生树立“自立、自助 的意识，培养他们形成 正确的成才观和消费观。由此研究引出的一个分支就是一部分研究者着眼于分析家庭 经济困难学生的心理状态，采用大量案例分析了家庭经济困难学生群体存在的自卑、 封闭、敏感、悲观、自尊、孤独等心理问题，强调从加强心理健康教育方面对家庭经 济困难学生进行心理疏导。具有代表性的文章主要有薛深等撰写的高校贫困生资助 的人文关怀【l 引，林芙蓉撰写的高校贫困生心理健康问题探析【1 9 j ，李照撰写的论 和谐校园背景下的高校学生资助政策体系1 2 0 】。第三，借鉴国外经验，研究助学贷款 制度。在未启动国家助学贷款制度前，我国研究者主要是介绍、评述美国、英国、澳 大利亚、日本、新加坡等国的大学生资助制度，指出了我国实施助学贷款制度的可行 性和有利环境。在启动国家助学贷款制度后，研究者在充分肯定国家助学贷款作用的 同时，也看到了政策性要求与商业化运作发生矛盾等制度设计缺陷，并提出了进一步 完善国家助学贷款制度的建议。具有代表性的著作主要有王培根撰写的高等教育经 济学【2 l 】，黄建美撰写的和谐校园背景下的高校家庭经济困难学生资助体系研究 f 2 2 j 。第四，研究高校资助制度中的法律法规问题。针对高校资助制度在某些方面制度 设计的权宜性和某些执行环节中的非规范性等问题，从法学视角提出制定全国普适、 权威的高校家庭经济困难学生资助条例，对高校家庭经济困难学生资助的内涵、主体、 范围、原则、方式、程序、法律责任等做出科学界定和权威性规范，以法律促进高校 资助制度建设。具有代表性的文章主要有相雷等撰写的完善高校经济困难学生资助 体系的法律思考幽j 。 综述上述的研究，“发现问题”和“调整完善 是研究者的主基调。但从研究成果 来看，大量篇幅用于列举实际工作中暴露的问题，但落实到应对方案上，则大多泛泛而 谈，很少具有可操作性的方案。但是针对这些问题的研究，完善了我国高校资助理论体 系，突破了高校资助制度本身，开始着手思想状况与思想政治教育、心理状态与心理健 康教育等发散式研究，得出了大量第一手的调研数据，形成了很多有价值的研究结论。 这些成果在理论上很好指导了高校资助制度的实践，同时为国家完善资助政策体系指明 了方向。 一b 一 高校家庭经济困难学生资助制度研究 ( 3 ) 研究国外高校家庭经济困难学生资助制度。对于国外高校家庭经济困难学生 资助制度的研究，我国学者通常宏观研究少，个案研究多，而个案的研究大多集中在英、 美、日等发达国家。我国许多研究者把日韩、欧美诸国研究结论与经验和盘托出，如关 于高校收费标准、政府资助额度及平均受助比例等常被我们许多研究者拿来比较和推 广。国外的做法如加大奖助学金金额、社会保险机构回收贷款、按收入比例还款等措施， 有助于我们开拓思路，提高资助绩效。但是由于各国经济制度、政治制度、历史传统、 科学技术与文化发展水平、教育发展过程等均存在很大的差异，因此我国高校家庭经济 困难学生资助制度的问题研究必须立足于我国基本国情，有些制度设计很好但未必适合 我国国情。具有代表性的文章主要有张民选撰写的关于大学生资助政策发展的比较研 究 2 4 】。 1 3 本文的研究思路和基本内容 本文运用了文献查阅、问卷调查、中外比较、理论分析等方法，在前述的研究和当 前文献资料的背景下，从历史学、经济学、社会学、教育学等多学科的角度开展研究， 对当前历史条件下我国高校家庭经济困难学生资助制度进行了探讨和分析，阐述了我国 高校资助制度框架结构和历史发展过程，分析了我国现行高校资助制度在执行中出现的 偏差，结合国外高校大学生资助制度的先进经验，提出了完善我国高校资助制度的建议 与对策。 本文共分为五章。 第一章阐述了本文的研究意义及国内外研究现状，指出对现行的高校资助制度的研 究是我国高等教育面临的一个十分紧迫而重要的理论课题和现实课题。 第二章阐述了高校家庭经济困难学生资助制度的若干理论问题，包括高校资助制度 构建的理论基础、目的、原则、内容、运行主体等。通过对高校资助制度的若干理论问 题分析，可以看出国家构建并完善资助体系是实践“三个代表 重要思想、落实科学发 展观、构建社会主义和谐社会的重要举措；是实施科教兴国和人才强国战略，优化教育 结构，促进教育公平和社会公正的有效手段；是切实履行公共财政职能，推进基本公共 服务均等化的必然要求。 第三章研究了我国高校家庭经济困难学生资助制度的历史沿革，指出我国高校家庭 经济困难学生资助制度是高等教育的重要组成部分，它的形成过程与国家政治、经济发 展有着密切的关系。随着政治制度的完善、社会经济的发展，我国高校资助体系也在探 索和实践中逐步确立，并日益形成了一套适合我国国情的较为完备的制度。 大连理工大学硕士学位论文 第四章研究了高校家庭经济困难学生资助制度实施效果和经验借鉴，通过调查数据 分析显示，我国高校资助制度整体运行情况不错，富有效率，无论是在微观层面，还是 在宏观层面，都体现了积极的效果。但是我国高校资助制度受制于市场经济体制，与发 达国家相比，其构筑尚处于起步阶段，它在制度运行时显示出一些问题与矛盾。这些问 题的产生与我国现阶段的国情是密切相关的，我们不能跨越这个阶段。国外先进的资助 理念及模式为我国高校资助制度的完善起到了很好的借鉴作用，但是我国高校资助制度 问题研究应立足于我国国情。 第五章研究了完善高校家庭经济困难学生资助制度的对策建议，指出同世界各国一 样，我们仍在探索市场经济条件下的行之有效的家庭经济困难学生资助制度。我国高校 资助制度如何符合市场经济条件下的资助规律，取得好的资助效果；如何更多地运用市 场机制来解决高校家庭经济困难学生问题，使我国的教育资助制度与我国社会市场经济 的发展相同步，这是本文研究的重心所在。本文通过探索科学的资助理念、改进运行主 体的执行过程、优化资助主体的政策环境等方面，对完善高校资助制度做出有益的对策 与建议，从而为制定操作策略提供更有力的理论支持。 高校家庭经济困难学生资助制度研究 2 高校家庭经济困难学生资助制度的理论概述 2 1 高校资助制度构建的理论基础 2 1 1 高等教育大众化理论 高等教育大众化理论的代表人物是美国学者马丁特罗( m a r t i nt r o w ) 教授，他在 2 0 世纪7 0 年代首次提出了高等教育发展分为精英、大众、普及三个阶段的理论。所谓 高等教育大众化，并不是指每个人都能接受高等教育，而是强调使更多的民众有接受高 等教育的机会和可能。这种理论以1 8 - 2 1 岁适龄青年接受高等教育比例为标准，将高等 教育划分为“精英高等教育阶段，其标准是高等教育毛入学率在1 5 以内； “大众高 等教育阶段”，其标准是高等教育毛入学率在1 5 - 5 0 之间；“普及高等教育阶段”， 其标准是高等教育毛入学率在5 0 以上( 2 5 j 。高等教育大众化的重要标志是高等教育规模 扩张的量变，但是高等教育大众化不仅仅是一个数量指标，它还包括教育理念、办学结 构、层次、人才培养模式的转变等多方面的内容，蕴含着从量变到质变的高等教育辩证 发展观。这一理论问世后，成为二战后西方发达国家高等教育改革的重要内容，也成为 衡量高等教育发展阶段和水平的一个重要概念，成为二十世纪六十年代以来世界高等教 育发展的大趋势。 发达国家在上世纪的六、七十年代就已经进入高等教育大众化阶段，许多发展中国 家也已进入大众化阶段，与这些国家相比，我国高等教育大众化发展相对滞后。我国从 1 9 7 8 年恢复高考开始，高等教育一直在持续扩张，从1 9 9 9 年开始大规模扩张，2 0 0 8 年 秋季学期，高等教育录取人数达到前所未有的5 9 9 万人，毛入学率达最高点2 3 。据国 际公认的高等教育阶段认定，毛入学率低于1 5 为精英教育阶段，1 5 一5 0 为大众化教育 阶段，超过5 0 为普及阶段。目前我国已经进入国际公认的高等教育大众化阶段 2 6 j 。我 国提出科教兴国战略，大力推进素质教育发展，全面建设小康社会，改善我国人力资源 基本状况等，这些都需要大力发展高等教育大众化，让更多的人接受高等教育，这是我 国经济与社会发展的客观必然要求，但是，高等教育大众化的重要指标是扩张高等教育 规模，伴随教育规模的扩展需要国家制定配套的高校资助制度，从而保证更多的人能够 有机会接受高等教育。因此，高等教育大众化理论是我国高校资助制度构建和完善的逻 辑起点。 大连理工大学硕士学位论文 2 1 2 高等教育成本分担理论 在此理论之前，世界各国高校教育成本均由政府承担，但是随着高等教育规模的扩 大和成本的提高，各国政府财政开始不堪重负。7 0 年代石油危机导致世界性的经济危机， 各国政府财政收入剧减，已无力拨款支持高等教育发展，这使得社会不得不对高等教育 进行重新思考。高等教育成本分担理论就是在这种现实背景下产生，并逐渐成为国外高 校收费制度的理论依据。高校教育成本分担理论的代表人物是美国经济学家布鲁斯约 翰斯通( b j o h n s t o n e ) ，其代表作为高等教育成本分担：英国、联邦德国、法国、瑞 典和美国的学生财政资助( 1 9 8 6 年) 一书。该理论遵循“谁受益、谁付费”的公平理 念，核心思想是高等教育的成本应当由受益的政府、学校、学生个人及其家庭、社会共 同承担。该理论认为高等教育具有一定的私人产品的特征，即某个人占有了一部分教育 资源接受高等教育后，个人会从中得到巨大的收益，这种收益是个人的私人产品。但是 高等教育又不完全是私人产品，它还具有一定的公共产品的特征，即某个人接受高等教 育后会产生巨大的社会效益，这种社会效益包括发展了社会生产力、提高了人们的道德 水平、增强了社会安定程度等等。高等教育不是纯公共产品j 这就决定了高等教育不能 完全由政府财政拨款来实现教育目标。同样，高等教育也不完全是私人产品，这决定了 高等教育的成本也不能完全由个人来承担，而只能通过政府和个人共同来承担。但是由 于地区经济发展的不均衡性和个人生活水平的差异性，社会中将会出现大批因家庭经济 贫困而无法接受高等教育并顺利完成高等教育的学生，针对这部分学生，国家构建高等 教育资助制度，帮助家庭经济困难学生顺利完成大学学业，这是国家保证教育公平和促 进社会公平的责任所在，也是高等教育具有的半公共产品半私人的特征所决定的i z 。 我国在2 0 世纪9 0 年代初，社会主义市场经济体制逐步建立起来，原有的高等教育 财政体制已难以适应时代要求，一是政府财政再也无力承担规模日益扩大的高等教育事 业，二是高校缺乏与市场接轨的能力。这种情况迫切要求高等教育体制进行改革和发展， 而国外的高等教育成本分担理论就是在这种情况下为我国所接受并采纳。1 9 9 3 年2 月， 中共中央、国务院发布了中国教育改革和发展纲要，强调“增加高等教育投资是落 实教育战略地位的根本措施，各级政府、社会各方面和个人都要努力增加高等教育的投 入 。在纲要指导下，我国高等教育多渠道筹措高校学生经费的格局基本形成， 即“政府( 中央、地方) 财政补一块、高校收费拿一块、社会( 企业、个人) 捐一块”，由 此，国家、社会、高校及个人作为资助主体的全新资助制度开始形成。 高校家庭经济困难学生资助制度研究 2 。1 。3 现代人力资本理论 现代人力资本理论的代表人物是诺贝尔经济学奖得主舒尔茨( s c h u l t z ) 。1 9 6 0 年， 他在美国经济协会的年会上以会长的身份作了题为人力资本投资的演说，阐述了许 多无法用传统经济理论解释的经济增长问题，明确提出人力资本是当今时代促进国民经 济增长的主要原因。舒尔茨( s c h u l t z ) 认为，人力资本是体现在劳动者身上的一种资本 类型，它以劳动者的数量和质量，即劳动者的知识程度、技术水平、工作能力以及健康 状况来表示，是这些方面价值的总和。人力资本是通过投资而形成的，像土地、资本等 实体性要素一样，在社会生产中具有重要的作用。舒尔茨对1 9 2 9 1 9 5 7 年美国教育投资 与经济增长的关系作了定量研究，得出如下结论：各级教育投资的平均收益率为1 7 ； 教育投资增长的收益占劳动收入增长的比重为7 0 ；教育投资增长的收益占国民收入增 长的比重为3 3 。入力资本投资与其他方而的投资比较起来，是一种投资回报率很高的 投资【2 8 】。 人力资本理论主要包括：( 1 ) 人力资源是一种回报率很高的投资，是一切资源中 最主要的资源。( 2 ) 在经济增长中，人力资本比物质资源增长速度快，同等条件下人 力资本的作用大于物质资本的作用。人力资本投资与国民收入成正比。( 3 ) 人力资本 的核心是提高人口质量，人力投资的主要表现是教育投资，这种投资的经济效益远大于 物质投资的经济效益。教育是提高人力资本基本且主要的手段。( 4 ) 教育投资应以市 场供求关系为依据，以入力价格的浮动为衡量符号。 人力资本理论是西方教育经济学的理论基础，它用实证研究证明了人力资本对经济 增长的作用。教育是人力资本的主要来源，教育中最主要的形式是正规学校教育，因此， 教育，尤其是高等教育，对国家经济增长的作用是巨大的。我国对高等教育体制进行改 革，也是以现代人力资本理论为基础，如果有大批学生因为家庭经济困难而无法完成学 业，那么这对于国家而言就是人力资本的一种极大的流失，必然会影响到我国经济的发 展和社会的进步。从这个角度来看，构建高校资助制度就显得十分必要。 2 1 4 公平理论 公平是人类社会古老的理念，从历史上看，古希腊的大思想家柏拉图最早提出教育 公平的思想，亚里士多德则首先提出通过法律保证自由公民的教育权利，我国古代的大 教育家孔子也提出“有教无类 的朴素教育民主思想。近代西方一直在探索实现教育公 平的途径和方法，1 8 世纪末，一些西方国家已经将教育公平的思想转化为立法措施，在 法律上确定了人人都有受教育的平等机会。所谓教育公平，并不是指人人都接受高等教 大连理工大学硕士学位论文 育，而是指国家依据规范或原则对教育资源进行配置，从而使人人都有接受高等教育的 机会和可能。教育公平的内涵可以分为三个层次：首先，确保人人都享有平等的受教育 的权利和义务；其次，提供相对平等的受教育的机会和条件；最后，教育成功机会和教 育效果的相对均等，即每个学生接受同等水平的教育后能达到一个最基本的标准。这三 个层次概括起来就是起点公平、过程公平和结果公平。因此，教育公平既是对社会现实 的一种反映，也是对社会现实的一种超越，是社会现实与教育理想的统一。 现代公平理论的代表人物是美国行为科学家斯塔西亚当斯( j s a d a m s ) ，他在工 人关于工资不公平的内心冲突同其生产率的关系( 1 9 6 2 年，与罗森合写) 、工资不 公平对工作质量的影响( 1 9 6 4 年，与雅各布森合写) 、社会交换中的不公平( 1 9 6 5 年) 等著作中提出该理论，该理论主要阐述了激励与公平之间的关系，其主要观点是： 人的工作积极性不仅与个人实际报酬数量有关，而且与报酬分配是否公平有关。人们在 工作中，会出于本能将自己付出的劳动代价及其所得报酬与他人进行比较，通过比较来 确定自己所获报酬是否合理，比较的结果将直接影响今后工作的积极性，进而影响遵守 职业道德的自我约束力和贡献社会的原动力【2 9 j 。 公平理论是高校资助制度构建的重要理论基础。实现高等教育机会均等是我国高校 资助制度构建的重要理念，也是我国高校资助制度构建的重要目标。如何确保每一个具 备接受高等教育基本条件的学生不因为家庭经济困难而放弃求学，如何为每一个渴望接 受高等的学生提供接受高等教育的机会，这是我国高等教育资助制度构建的初衷。由于 高等教育对个人的未来起着巨大的积极作用，因此学生们主观上都愿意接受高等教育， 但在客观上，巨额高等教育投入费用，使得家庭经济困难学生又不得不放弃接受高等教 育机会，造成了高等教育机会不均等后果。因此，为了确保家庭经济困难学生能享受高 等教育机会，政府要采取措施来建立与完善和收费制度相配套的高校学生资助制度，而 高校资助制度也是我国高等教育大众化发展的重要支撑。 2 2高校资助制度构建的目的、原则与内容 2 2 1高校资助制度构建的目的 国家对大学生进行资助由来已久，其资助目的也随着社会的发展而不断变化。例如 我国古代社会官学学生享受政府津贴，其目的是为了培养有利于国家统治的人才；新中 国成立后，实施3 0 年的“免费加人民助学金的资助制度，其目的是为了保障工农阶 级受到高等教育，为新中国建设培养人才。如今我国处于建设社会主义市场经济的新时 期，国家构建高校资助制度的目的与以往相比又有所不同，其目的主要有以下四方面。 高校家庭经济困难学生资助制度研究 ( 1 ) 实现教育公平。所谓的教育公平就是起点公平、过程公平和结果公平。1 9 8 9 年，国家教委、国家物价局、财政部联合颁布了关于普通高等学校收取学杂费和住宿 费的规定，随之高校收费制度在全国范围内实施，至此我国高等教育结束了实行3 0 余年的免费制。高校收费制度经过2 0 年的不断探索和完善，目前收费标准已趋于稳定。 由于我国居民整体经济收入相对偏低，因而对于绝大多数中低收入家庭来说，高校收费 标准偏高，尤其对于年均收入较低的农村家庭来说，学费及住宿费等已成为阻碍学生接 受高等教育的重要因素，导致许多学生因此而放弃受教育的机会，从而引发高等教育机 会公平问题。目前社会普遍认为，实现高等教育公平的关键就在于构建和完善大学生资 助制度，减轻学生及家庭的经济负担，使一部分中低收入家庭的子女获得继续求学深造 的机会，促进教育公平的实现。 ( 2 ) 提升人才素质。高校资助制度既有资助的作用，又有激励的作用。学生在争 取奖励时会增强荣誉感和自