货币银行学试题及答案.doc

第一章习题及答案发布人：圣才学习网发布日期：2010-08-10 17:32共 624人浏览大 中 小第一部分填空题1、引起通货膨胀和通货紧缩的原因是多种多样的，但其中 因素总是最主要的原因之一。2、银行的中介职能有和 两方面，其中是银行区别于其他金融机构的一个重要特点。3、测量经济货币化的三个常用指标、和。4、在现代经济中货币已不仅仅是一种交换媒介，更是一种真正的 。5、随着金融业的不断发展和深化， 已成为现代经济发展中的典型特征。6、是用来反映使用资金的价格的，其变动是受多种因素制约的。7、在现代经济活动中，一切货币供给都是通过实现的，发行现金，提供存款货币。8、银行的功能是其他金融机构所不及的一种特殊功能。第二部分是非判断题1、货币和财富是同一个概念。（）2、货币和财富是两个不同的概念，货币只是财富的一小部分。（）3、金融是经济发展的结果，同时金融对经济发展起着重要的促进和推动作用。（）4、金融已成为现代经济的核心，现代经济也正在逐步转变为金融经济。（）5、人们可以用货币来计量收入水平，所以人们的收入就是他所持有的货币。（）6、利率变动受多种因素制约，其中包括货币供求。当货币供给增加，超过货币需求时，利率水平就会上升。（）第三部分名词解释1、货币2、财富3、收入4、金融5、金融深化第四部分简答题1、 简述货币、收入和财富三者之间的关系。2、 如何认识金融市场发展的影响?第五部分论述题1、 如何理解金融是现代经济的核心?2、 如何理解金融与经济的辨证关系?第五部分参考答案 一、 填空题：1、货币2、信用中介支付中介支付中介3、实际金融资产存量/国民生产总值 实际金融资产存量/有形财富总量人均实际货币量4、资产5、金融深化6、利率7、银行体系中央银行商业银行8、信用创造二、是非判断题：1、错 2、对 3、对 4、对 5、对 6、错三、名词解释1、货币：是充当一般等价物的商品。2、收入（income）：是指一个人或一个家庭在一定时期（通常为一年）内的全部进帐和现金收入。所有收入的总和是国民收入，包括劳动收入和财产收入。3、财富（wealth）：是人们在某一时点所拥有资产的货币净值。4、金融：是指货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动。狭义的金融是指资金融通；广义的金融还包括金融机构体系和金融市场的构成。5、金融深化：是指放松对金融市场和金融体系的过度干预，使利率和汇率能够充分反映资金和外汇的实际供求情况，并能够抑制通货膨胀。四、 简答题1、答案要点：货币：是充当一般等价物的商品。收入（income）：是指一个人或一个家庭在一定时期（通常为一年）内的全部进帐和现金收入。所有收入的总和是国民收入，包括劳动收入和财产收入。财富（wealth）：是人们在某一时点所拥有资产的货币净值。货币、收入和财富三者之间的关系：（1）货币与财富是两个不同的概念，它们包含的内容不同。（2）财富可以用货币来计量，但货币只是财富的一小部分。（3）收入水平也可以用货币来计量，但收入不等于人们持有的货币。2、答案要点：金融市场是资金融通的场所，已成为人们经济活动中的主要场所。金融市场不仅与个人的收入或财富增长有关，还与整个国民经济有着密切的联系。就目前而言，银行依然是金融市场中的主体，各种交易还是要借助货币的功能来进行，只不过由于金融市场的发展，特别是多种金融衍生交易方式的出现，使金融市场的交易活动更加丰富多彩，以银行贷款为代表的间接融资比重有所下降而已。五、论述题1、答案要点：金融在现代经济中的核心地位，可以从以下六个方面反映出来： 经济货币化程度加深； 以银行为主体的多元化金融体系已经形成； 金融创新方兴未艾，货币形式正在发生变化； 经济主体的持币动机发生转移； 金融调控已经成为主要的宏观调控方式； 金融深化已经成为现代经济发展中的典型特征。2、答案要点：金融与经济的辩证关系包括两个方面： 金融是经济发展的结果。 金融是指货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动。狭义的金融就是指资金融通；广义的金融是指除了资金融通外，还包括金融机构体系和金融市场的构成。 金融是商品货币关系发展的必然产物。目前，人类社会处于传统的货币经济向金融经济转化的过程中。 金融促进经济的发展。 从最早的金融活动货币充当交换媒介，到垄断资本主义阶段的金融资本与金融寡头，再到目前国际金融业的发展，金融发展的每一次的演进都对经济的发展起着重要的促进和推进作用。第二章习题及答案发布人：圣才学习网发布日期：2010-08-10 17:29共 539人浏览大 中 小第一部分填空题1、是国家权力进入货币流通领域的第一现象。2、典型的表征货币是。3、是由足值货币向现代信用货币发展的一种过渡性的货币形态。4、在现代经济中，信用货币存在的主要形式是和。5、是新型的信用货币形式，是高科技的信用货币。6、国家发行的短期债券、银行签发的承兑汇票以及大额可转让存单等短期证券，可在货币市场上随时转让、贴现、抵押等多种形式变现，转化成现实的购买手段和支付手段，我们将它们成为 。7、所谓“流通中的货币”，就是发挥职能的货币和发挥职能的货币的总和。8、从货币制度诞生以来，经历了 、和 五种主要货币制度形态。9、金银复本位制主要有两种类型： 和 。10、在格雷欣法则中，实际价值高于法定比价的货币是。11、在格雷欣法则中，实际价值低于法定比价的货币是。12、金本位制有三种形式：、。13、货币制度的四大构成要素： 、。、14、目前，世界各国普遍以金融资产的强弱作为划分货币层次的主要依据。15、狭义货币m1由和 构成，广义货币m2由m1加构成。16、货币制度最基本的内容是。17、 货币既可以作为一般商品消费，也可以作为货币进行流通。18、一个国家的基本通货和法定的计价结算货币称为 亦称 。19、在纸币制度下，如果在同一市场上出现两种以上纸币流通时，会出现货币的 。20、现代经济中信用货币的发行主体是。第二部分单项选择题1、纸币的发行是建立在货币 职能基础上的。a、价值尺度 b、流通手段 c、支付手段 d、储藏手段2、历史上最早出现的货币形态是 。a、实物货币 b、信用货币c、表征货币 d、电子货币3、典型的银行券属于 类型的货币。a、实物货币 b、信用货币c、表征货币 d、电子货币4、我国m1层次的货币口径是 。a、mi流通中现金b、mi流通中现金企业活期存款企业定期存款c、mi流通中现金企业活期存款个人储蓄存款d、mi流通中现金企业活期存款农村存款机关团体部队存款5、用货币数量来解释货币属性、货币价值与商品价格的学说是 。a、货币金属论 b、货币名目论c、货币国定论 d、货币数量论6、在西方经济学有关货币的观点中，把货币等同与贵金属，并认为只有金银才是一国的真正财富等。 a、货币金属论b、货币名目论 c、货币国定论d、货币数量论7、在一国货币制度中，是不具有无限法偿能力的货币。 a、主币 b、本位币 c、辅币 d、都不是8、格雷欣法则起作用于 。 a、平行本位制 b、双本位制 c、跛行本位制 d、单本位制9、如果金银的法定比价位1：13，而市场比价位1：15，这时充斥市场的将是。 a、银币 b、金币 c、金币银币同时 d、都不是10、历史上最早的货币制度是 。 a、金本位制 b、银本位制 c、金银复本位制 d、金块本位制11、在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值是 。 a、呈正比 b、呈反比 c、相一致 d、无关12、辅币的名义价值 其实际价值。 a、高于 b、低于 c、等于 d、不确定13、最早实行金币本位制的国家是 。 a、美国 b、英国 c、法国 d、日本14、商品价格与货币价值的大小成 关系，与单位货币即价格标准的含金量成 关系。 a、反比正比 b、反比反比 c、正比反比 d、正比正比15、现代经济中的信用货币是纸制的货币符号，货币所有者无论是手持现钞，还是把它存入银行，都发挥了的作用。 a、储藏手段b、价值尺度 c、世界货币d、积累或储蓄手段16、是一种相对稳定的货币制度，对资本主义的发展曾起着积极的作用。a、金币本位制 b、金汇兑本位制c、金银复本位制 d、金块本位制第三部分是非判断题1、表征货币是指由足值货币的代表物，包括银行券、辅币等执行货币基本职能的货币形态。（）2、信用货币实际上是银行债务凭证，信用货币流通也就是银行债务的转移。（）3、现代经济中的信用货币是纸制的货币符号，不具有典型意义上的储藏手段职能。（）4、目前，世界各国普遍以金融资产安全性的强弱作为划分货币层次的主要依据。（）通货，即现实流通中的货币，包括钞票、辅币和银行存款。（）格雷欣法则是在平行本位制下出现的劣币驱逐良币现象。（）在格雷欣法则中，实际价值高于法定比价的货币是劣币。（）8、纸币是以国家信用为基础的信用货币，无论现金还是存款货币都是中央银行代表国家对持有者的负债。（）在金属货币制度下，本位币可以自由铸造与熔化。（）10、现代经济中的信用货币是纸制的价值符号，它不具备典型意义上的储藏手段职能。（）11、国家信用保证一般是指银行通过买入政府债券向流通中投放信用货币，因此，这一凭国家信用发行的信用货币是具备稳定货币流通的保证作用。（）12、在纸币本位制下，如果在同一市场上出现两种以上纸币流通，会出现实际价值较低的货币排斥实际价值高的货币的“劣币驱逐良币”现象。（）13、货币制度最基本的内容是确定货币名称和货币单位，货币名称和货币单位确定了，一国的货币制度也就确定了。（）14、我国m1层次的货币口径是：mi流通中现金企业活期存款个人活期储蓄存款。（）15、在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值是相一致的。（）16、在跛行本位制下，金币和银币都可流通，所以“劣币驱逐良币”规律在这一货币制度下也同样起作用。（）17、准货币一般由活期存款、定期存款、储蓄存款、外币存款等各种存款以及各种短期信用工具等构成。（）18、金块本位制下，金币可以自由铸造、自由熔化。（ ）第四部分名词解释1、信用货币2、表征货币3、双本位制4、金汇兑本位制5、金块本位制6、本位币7、辅币8、准货币 9、无限法偿10、有限法偿11、金融资产的流动性12、货币制度 13、格雷欣法则第五部分简答题什么是货币制度?其主要构成要素有哪些?什么是信用货币?其基本特征是什么?3、货币层次划分的依据是什么?为什么说科学地划分货币层次具有非常重要的意义?4、什么是“劣币驱逐良币”规律?试举例说明之。5、为什么说金币本位制是一种相对稳定的货币制度，金块本位制和金汇兑本位制是不稳定的货币制度?第六部分论述题如何理解货币的本质?2、什么是纸币本位制?其有何特点?应如何正确理解目前我国的“一国三币”制度?第七部分参考答案一、填空题铸币银行券表征货币4、现金 存款5、电子货币6、准货币7、流通手段支付手段8、银本位制金银复本位制金本位制纸币本位制9、平行本位制双本位制10、良币11、劣币12、金币本位制金块本位制金汇兑本位制13、货币材料的确定货币名称、货币单位和价格标准本位币、辅币及其偿付能力发行保证制度14、流动性15、现金活期存款准货币16、货币材料的确定17、足值货币18、本位币主币19、良币驱逐劣币20、银行二、 单项选择题1、b 2、a 3、c 4、d 5、d 6、a 7、c8、b 9、a10、b11、c12、a13、b 14、c15、d 16、a三 、是非判断题对 2、对 3、对 4、错 5、错 6、错7、错 8、错 9、对10、对11、错12、错13、错 14、错15、对16、错17、错18、错四 、名词解释1、信用货币：是以信用作为保证、通过一定信用程序发行、充当流通手段和支付手段的货币形态，是货币发展中的现代形态。2、表征货币：是指由足值货币的代表物，包括银行券、辅币等执行货币基本职能的货币形态。3、本位币：亦称主币，是一个国家的基本通货和法定的计价结算货币。辅币：是本位币以下的小额货币，主要提供小额零星交易和找零之用。5、双本位制：是典型的金银复本位制，是指国家和法律规定金、银两种铸币的固定比价，两种铸币按国家比价流通，而不是随着金、银市场比价的变动而变动。6、金汇兑本位制：亦称虚金本位制，主要特点是：不铸造金币，没有金币流通，实际流通的是纸币银行券；中央银行将黄金和外汇存入另一实行金本位制国家的中央银行，并规定本国货币与该国货币的兑换比率；银行券规定含金量，但不能直接兑换黄金，只能兑换外汇；政府或中央银行通过按固定比价买卖外汇的办法来稳定本国币值和汇率。7、金块本位制：亦称生金本位制，主要特点是：不铸造金币，没有金币流通，实际流通的是纸币银行券；银行券规定含金量，但不能自由兑换黄金，只能在规定的数额以上兑换金块；黄金集中由政府保管，作为银行券流通的保证金。本位币是一个国家的基本通货和法定的计价结算货币；辅币是本位币以下的小额货币，主要提供小额零星交易和找零之用。8、准货币：本身是潜在的货币而非现实的货币，一般由定期存款、储蓄存款、外币存款以及各种短期信用工具等构成。9、无限法偿：是指无限的法定支付能力，不管是用本位币偿还债务或其他支付，也不管每次支付的本位币的数额大小，债权人和受款人都不得拒绝接受，否则视为违法。10、有限法偿：即每次支付辅币的数量不能超过规定的额度，否则债权人或受款人有权拒收。11、金融资产的流动性：是指金融资产能及时转变为现实购买力并不蒙受损失的能力。12、货币制度：又称“币制”或“货币本位制”，是指一个国家或地区以法律形式确定的货币流通结构及其组织形式。13、格雷欣法则：即“劣币驱逐良币”规律，当两种铸币在同一市场上流通时，实际价值高于法定价值的“良币”会被逐出流通，即被熔化或输出国外，导致实际价值低于法定价值的“劣币”充斥市场的现象。五、 简答题1、答案要点：货币制度又称“币制”或“货币本位制”，是指一个国家或地区以法律形式确定的货币流通结构及其组织形式。其构成要素有：（1）货币材料的确定。（2）货币名称、货币单位和价格标准。（3）本位币、辅币及其偿付能力。（4）发行保证制度。2、答案要点：信用货币是以信用作为保证、通过一定信用程序发行、充当流通手段和支付手段的货币形态，是货币发展中的现代形态。基本特征有：（1）由中央银行发行的信用货币是由中央银行代表国家发行的纸制本位货币，它是一种价值符号，不具有十足的内在价值，黄金基础也已经消失（2）信用货币是债务货币。信用货币实际上是银行债务凭证，信用货币流通也就是银行债务的转移。（3）具有强制性。它是法定货币，银行发行的强制流通使用。（4）国家可以通过银行来控制和管理信用货币流通，把货币政策作为实现国家宏观经济目标的重要手段。3、答案要点：划分货币层次的主要依据是金融资产流动性的强弱。流动性程度不同的金融资产在流通中周转的便利程度不同，从而对商品流通和各种经济活动的影响程度也就不同。所以，按流动性强弱对不同形式、不同特性的货币划分不同的层次，对科学地分析货币流通状况，正确地制定、实施货币政策，及时有效地进行宏观调控具有非常重要的意义。4、答案要点：格雷欣法则，即“劣币驱逐良币”规律，是指在双本位制下，当两种铸币在同一市场上流通时，实际价值高于法定价值的“良币”会被逐出流通，即被熔化或输出国外，导致实际价值低于法定价值的“劣币”充斥市场的现象。5、答案要点：金币本位制是一种相对稳定的货币制度。首先，由于币制相对稳定，不会发生通货膨胀，能促进商品生产的发展和商品流通的扩大；其次，信用关系不受币值波动的影响，促进信用的发展；再次，各国货币含金量的比率相对稳定，外汇市场也比较稳定促进了国际贸易的发展，保证了对外贷款和投资的安全性。金块本位制和金汇兑本位制是两种不稳定的货币制度。第一，这两种货币制度没有铸币流通，失去了自发调节货币流通的可能性；第二，银行券不能兑换自由黄金，一旦过多就会贬值；第三，在金汇兑本位制下，本国货币制度依附于外国货币制度，一旦外国货币制度动摇，本国货币制度也必然动摇。六、 论述题1、答案要点：应从以下几个方面来理解： 货币是商品； 货币是一般等价物； 货币是固定充当一般等价物的商品； 货币是生产关系的反映。2、答案要点：所谓纸币本位制，是指由中央银行代表国家发行以纸币为代表的国家信用货币，由政府赋予无限法偿能力并强制流通的货币制度。其主要特点有： 纸币本位币是以国家信用为基础的信用货币； 纸币本位制不规定含金量，不能兑换黄金，不建立准备制度，只是流通中的价值符号； 纸币本位制通过银行信贷程序发行和回笼货币； 纸币本位币是没有内在价值的价值符号，不能自发适应经济运行的需要。 纸币本位制下的存款货币、电子货币流通广泛发展，现金货币流通日趋缩小。 纸币本位制下会出现“良币驱逐劣币”现象。但中国的“一国三币”是特定历史条件下的智慧创造，不是三种货币在同一个市场上流通，因此不会产生“良币驱逐劣币”。的现象。第三章习题及答案发布人：圣才学习网发布日期：2010-08-10 17:29共 326人浏览大 中 小第一部分填空题1、1933年的颁布，标志着现代商业银行与投资银行分野格局的形成，同时也标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。2、20世纪80年代中期以来，世界各国投资银行与商业银行的相互关系及业务范围的界定，大致可分为和两种体制。3、是投资银行最基本的传统业务。4、证券的发行方式分为和两种。5、是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。6、是指新兴公司在创业期和拓展期所融通的资金，又称。7、投资银行经营的业务主要包括、 、衍生金融工具的创造与交易、咨询服务等。8、20世纪60年代以来，投资银行的发展所呈现出的两个最主要的特征是和 。 9、投资银行是以证券业务为本源，主要发挥功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。第二部分单项选择题1、是投资银行最基本的传统业务。a、证券承销 b、证券交易c、证券私募 d、资产证券化2、是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。a、证券承销 b、证券交易c、证券私募 d、资产证券化3、把证券出售给数量有限的机构投资者，如保险公司、共同基金、保险基金等，是投资银行的业务。a、证券公募 b、证券私募c、证券管理 d、风险投资4、基金管理的关键是在分散和降低风险的基础上获得较高的收益，因此，就显得极为重要。a、风险资本投资b、证券承销c、证券组合投资d、资产证券化5、投资银行是以证券业务为本源业务，主要发挥功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。a、直接融资b、间接融资c、直接融资与间接融资并重d、不一定6、投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集，其本源业务为。a、证券交易 b、证券承销c、证券私募 d、资产证券化第三部分是非判断题1、1933年格拉斯斯蒂格尔法的颁布标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。（）2、在完成证券承销业务后，就意味着投资银行和该证券的交易关系结束了。（）3、证券交易是投资银行最基本的传统业务。（）4、证券承销实际上就是公募发行。（）5、资产证券化对发行者、投资者和投资银行有利，而对借款者利益没影响的一种融资方式。（）6、基金管理的关键是在分散和降低风险的基础上获得较高的收益，因此，风险资本投资就显得极为重要。（）7、融资的利差收益也是投资银行利润的主要来源之一。（）8、投资银行的资金来源主要通过证券的发行和交易筹集。（）9、投资银行是以证券业务为本源，主要发挥间接融资功能的金融机构，是国际金融体系中最重要的组成部分之一。（）第四部分名词解释1、投资银行2、商人银行3、证券承销4、私募发行5、资产证券化6、风险资本第五部分简答题1、什么是投资银行?它与商业银行主要区别有哪些?2、简述投资银行产生与发展的脉络。3、何谓分业模式?何谓综合模式?怎样才能既发挥综合模式的优势，又有效地控制其风险?4、什么是私募发行?与公募发行相比，私募发行有哪些优缺点?投资银行在私募发行中扮演怎样的角色?5、什么是资产证券化?为什么说资产证券化对发行者、投资者、借款者和投资银行各方都是一种有益的融资方式?6、什么是投资银行?请简述投资银行与基金业务的关系。第六部分论述题1、试述投资银行的主要业务活动。第七部分参考答案一、填空题1、格拉斯斯蒂格尔法2、分业模式 综合模式3、证券承销4、公募发行 私募发行5、资产证券化6、风险资本 创业资本7、证券承销 证券交易证券私募 资产证券化 收购与兼并基金管理 风险资本投资8、金融创新 拓展国际业务5、 直接融资6、 二、单项选择题1、a2、d3、b 4、c5、a 6、b三、是非判断题1、对 2、错3、错 4、对 5、错 6、错 7、对8、对 9、错四、名词解释1、投资银行：是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。2、商人银行：指专门从事兼并、收购等某些融资活动的投资银行。3、证券承销：指投资银行就证券发行的种类、时间、条件等对发行公司提出建议，并从发行人处购买新证券向公众分销。4、私募发行：又称私下发行，即证券发行者不把证券售给社会公众而是售给数量有限的机构投资者，如保险公司、共同基金、保险基金等。5、资产证券化：指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。6、风险资本：又称创业资本，指新兴公司在创业期和拓展期所融通的资金。五、简答题1、答案要点：投资银行是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。它和商业银行的主要区别在于资金来源、主要业务、主要功能、利润的主要来源和监管机构等方面。2、答案要点：现在意义上的投资银行最初产生于欧洲，主要由18、19世纪众多销售政府债券和贴现企业票据的商号演变而来。1929年前是其产生及持续发展阶段，在早期发展中以下几个因素起了突出的作用：证券及证券交易、战争、股份公司、基础设施建设、企业兼并。1929至1933年是其膨胀及动荡时期，在世界性经济大危机中投资银行大量倒闭，证券业极度萎靡。1933年格拉斯斯蒂格尔法的颁布，标志着现代商业银行与投资银行分野格局的形成，同时也标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。其后投资银行进入快速发展阶段。20世纪60年代以来投资银行的发展呈现的两个最主要特征是金融创新和拓展国际业务。3、答案要点：分业模式指在法律上确立投资银行与商业银行分业经营，以吸收存款为主要资金来源的商业银行除代理政府债券等部分证券业务之外不能经营证券投资业务，投资银行也不能经营吸收存款等商业银行业务。所谓综合模式指在法律和银行业实际运作中对银行可经营的业务范围没有严格的界定、划分，各种银行都可全盘经营存贷款、证券买卖等商业银行与投资银行业务。要发挥综合模式的优势，又有效地控制其风险，首先要建立健全的银行内控制度和严格的监管制度。其次可借鉴分中有合、合中有分的控股集团式的混业经营模式。4、答案要点：私募发行又称私下发行，即证券发行者不把证券售给社会公众而是售给数量有限的机构投资者，如保险公司、共同基金、保险基金等。与公募发行相比它具有发行要求低、节约发行时间及成本、承销费用低、收益高等优点，但其流动性较差、发行面窄不利进一步发行。投资银行是私募证券的设计者，并为其寻找合适机构投资者或作为发行顾问提供咨询服务。5、答案要点：资产证券化是指将缺乏流动性的资产转化为在金融市场上可以出售的证券的行为。资产证券化对发行者、投资者、借款者和投资银行各方都是一种有益的融资方式。（1）发行者通过它可获得较低的筹资成本，更高效运用资本，更好地进行资产负债管理，实现资金来源多样化。（2）投资者则获得了信用风险较低的、流动性较高的证券；为借款者创造了更有利的筹资环境。（3）资产证券化还极大地加强了投资银行和工商企业的联系，促进了其证券业务的发展。6、答案要点：投资银行是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。它与基金业务关系密切。首先，投资银行可作为基金的发起人，发起和建立基金。其次，可作为管理基金者管理自己发行的基金。第三，还可作为基金承销人。第四，投资银行还通过接受基金发起人的委托，管理基金，据此获得一定的佣金。六、论述题1、答案要点：答：投资银行经营的业务主要包括证券承销、证券交易、证券私募、资产证券化、收购与兼并、基金管理、风险资本投资、衍生金融工具的创造与交易、咨询服务等。证券承销是投资银行最基本的传统业务第四章习题及答案发布人：圣才学习网发布日期：2010-08-10 17:29共 276人浏览大 中 小第一部分填空题1、从微观层面看，金融市场的主要功能包括、和。从宏观层面看，金融市场的主要功能包括、和。2、按照所交易金融资产的期限划分，金融市场可分为和。3、按照组织方式划分，金融市场可分为和。4、按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为和。5、按照金融资产的性质不同，金融市场可分为和。6、按照开放程度不同，金融市场可分为和。7、和是金融工具最重要的三个特性。8、根据组织形式划分，证券交易所可以实行，也可以实行。9、根据股东的权利不同，股票可以分为和。10、根据加权方式的不同，计算股票价格指数通常可以采用、和。11、目前，中国外汇市场可以分为以下三个层次：一是 ，二是，三是。12、我国境内的票据包括、和。13、货币市场主要包括、 、以及。14、资本市场主要包括、 和。15、一般而言，票据贴现可以分为、和。第二部分单项选择题：1、按资金的偿还期限分，金融市场可分为。a、一级市场和二级市场b、同业拆借市场和长期债券市场c、货币市场和资本市场d、股票市场和债券市场2、按照金融资产的新旧程度不同，金融市场可分为。a、一级市场和二级市场b、同业拆借市场和长期债券市场c、货币市场和资本市场d、货币市场和债券市场3、下列是金融市场所具有的主要宏观功能。a、价格发现b、减少搜寻成本和信息成本c、提供流动性d、实现储蓄投资转化4、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对零息票债权资产而言，久期到期期限。a、高于 b、低于c、等于 d、不一定5、下列属于短期资金市场的是。a、债券市场b、资本市场c、票据市场d、股票市场6、短期资金融通市场又称为。a、初级市场b、货币市场c、资本市场d、次级市场7、长期资金融通市场又称为。a、货币市场b、资本市场c、初级市场d、次级市场8、下列属于资本市场的有。a、同业拆借市场b、股票市场c、票据市场d、大额可转让定期存单9、银行在票据未到期时将票据买进的做法叫 。a、票据交换b、票据承兑c、票据结算d、票据贴现10、 是银行间所进行的票据转让。a、贴现b、转贴现c、再贴现d、都不是11、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为。a、证券发行b、证券承销c、期货交易d、回购协议12、在证券交易所内进行的交易称为。a、场内交易b、场外交易c、柜台交易d、第三市场交易13、第一张大额可转让定期存单是由于1961年创造的。a、交通银行b、花旗银行c、东京银行d、巴黎国民银行14、股票是代表股份资本所有权的证书，它是一种。a、固定资本b、可变资本c、真实资本d、虚拟资本15、一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系存在。a、正相关b、负相关c、不相关d、不确定关系16、按照美国的做法，垃圾债券一般是指信用评级在b b b（baa）以下的债券，又称为（）。a无风险债券 b无收益债券c高风险债券 d投资级债券第三部分是非判断题1、在股份公司盈利分配和公司破产清理时，优先股股东优先于普通股股东。（）2、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。（）3、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。（）4、一般而言，一年期以内的短期资金融通市场我们都称之为货币市场，那么商业银行的短期流动资金借款也应算做货币市场。（）5、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期得票据向其他商业银行所作得票据转让。（）6、信用评级在bbb（baa）以下的非金融类企业债券称为“垃圾债券”。（）7、根据巴塞尔协议，商业银行通过发行期限较长的金融债券而获得的资金来源可列入第一级资本，这是提高商业银行资本充足率的一种有效方法。（）8、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对零息票债权资产而言，久期一般会比到期期限长（）。9、债权类金融资产涉及到期期限和久期的概念。对附息票债权资产而言，久期一般等于到期期限。10、久期表示用金融资产各期现金流现值加权以后计算的收回投资的平均期限。（）11、一般而言，金融资产的风险性与收益性呈正向关系，与流动性呈反向关系。（）第四部分名词解释1、金融市场2、货币市场3、资本市场4、第三市场5、第四市场6、一级市场7、二级市场8、现货市场9、期货市场10、银行同业拆借市场11、大额可转让定期存单12、金融债券13、公司债券14、转贴现15、再贴现 16、股票价格指数17、久期第五部分简答题1、什么是货币市场?它包括哪些子市场?其主要功能有哪些?。2、在证券二级市场上，第一、第二、第三、第四市场分别是指什么?3、什么是银行间同业拆借市场?其特点是什么?4、大额可转让定期存单与普通定期存单有哪些区别?5、什么叫债券回购?回购价格如何计算?6、什么叫综合指数?什么叫成份指数?他们有何区别?第六部分论述题1、试述金融市场在经济运行中的主要功能。2、试述金融工具的特性及其相互关系。第七部分参考答案一、填空题1、价格发现提供流动性减少搜寻成本和信息成本实现储蓄投资转化资源配置宏观调控2、货币市场资本市场1、 有组织市场 无组织市场2、 发行市场（一级市场）流通市场（二级市场）3、 股权市场债券市场4、 国内金融市场国际金融市场5、 收益性流动性风险性8、公司制会员制9、普通股优先股10、拉斯贝尔指数派许指数费雪指数11、外汇结售汇市场银行间外汇市场居民个人实盘外汇买卖12、汇票本票支票13、银行间同业拆借市场商业票据市场大额可转让定期存单市场短期债券市场 债券回购市场14、股票市场 中长期债券市场 中长期银行信贷市场15、贴现转贴现 再贴现二、单项选择题1、c 2、a 3、d 4、c 5、c 6、b 7、b8、b 9、d 10、b11、d 12、a 13、b 14、d15、d16、c三、是非判断题1、 对 2、错 3、对 4、对 5、错 6、对7、错 8、错 9、错 10、对 11、错四、名词解释1、金融市场：是实现金融资产交易和服务交易的市场。2、货币市场：又称短期资金市场，是指交易资产期限在一年以内的金融市场。3、资本市场：又称长期资金市场，是指交易资产在一年以上或没有到期期限的金融市场。4、第三市场：是指那些已经在证券交易所上市交易的证券却在证券交易所以外进行交易而形成的市场。它实际上是上市证券的场外交易市场，是场外市场的一部分。5、第四市场：是指不通过经纪商中介而是通过电子计算机网络直接进行大宗证券交易的场外市场。6、一级市场：是指新发行的证券从发行者手中出售到投资者手中的市场，即证券发行市场。7、二级市场：即证券流通市场，是指对已发行证券进行交易的市场。8、现货市场：是指证券买卖成交后，按成交价格及时进行交割的市场。9、期货市场：是指买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方商定的条件交易一定数量某种商品的市场。10、银行间同业拆借市场：是银行与银行之间或银行与其他金融机构之间进行的临时性短期资金拆出拆入的市场。11、大额可转让存单：是银行发给存款人按一定期限和约定利率计算，到期前可以在二级市场上流通转让的证券化存款凭证。12、金融债券：是金融类企业发行的债券。13、公司债券：是非金融类企业发行的债务工具。14、转贴现：是银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让。15、再贴现是指贴现银行持未到期的已贴现汇票向中国人民银行进行贴现，通过转让汇票取得中国人民银行再贷款的行为。16、股票价格指数：是以计算期样本股市价总值除以基期市价总值再乘上基期指数而得到的。17、久期：是指用金融资产各期现金流现值加权以后计算的收回投资的平均期限。五、简答题1、答案要点：货币市场主要功能是满足短期流动性需求。主要包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、大额可转让定期存款单市场、短期债券市场以及债券回购市场等。货币市场是整个金融一体调剂流动性的重要渠道，为中央银行实施公开市场操作提供了场所。货币市场利率在利率体系中占有重要地位。2、答案要点：第一市场即证券交易所市场，即在证券交易所进行证券交易的市场。第二市场即非上市股票或债券的场外交易市场。第三市场是已上市股票或债券的场外交易市场。第四市场则是指不通过经纪人中介而是通过电子计算机网络直接进行大宗证券交易的场外市场。3、答案要点：银行间同业拆借市场：是银行与银行之间或银行与其他金融机构之间进行的临时性短期资金拆出拆入的市场。银行间同业拆借市场的特点有：（1）只允许经批准的金融机构进入。（2）融资期限较短（3）交易金额较大，且不需要担保或抵押。（4）交易手续简便，一般通过电话洽谈，由全国性资金清算网络完成交割；利率由双方协商决定，随行就市。4、答案要点：大额可转让存单与普通的定期存单不同：第一，它有规定的面额，面额一般很大。而普通的定期存款数额由存款人决定。第二，它可以在二级市场上转让，具有较高流动性。而普通定期存款只能在到期后提款，提前支取要支付一定的罚息。第三，大额可转让定期存单的利率通常高于同期限的定期存款利率，并且有的大额可转让存单按照浮动利率计息。第四，通常只有规模较大的货币中心银行才能发行大额可转让定期存款单。5、答案要点：债券回购交易是指债券买卖双方在成交的同时就约定于未来某一时间以约定价格再进行反向交易。回购报价一般用拆借资金的年利息率表示。购回价格为每百元标准券的购回价：购回价格100回购报价（回购期限/全年天数）1006、答案要点：综合指数包括全部上市股票，成份指数则是从上市股票中选择一些具有代表性的上市公司编制。六、论述题1、答案要点：金融市场的主要功能有：微观层面功能：价格发现；提供流动性；减少搜寻成本和信息成本。宏观层面功能：实现储蓄投资转化；资源配置；宏观调控。2、答案要点：收益性、流动性和风险性是金融工具最重要的三个特征。三特性之间的关系：一般而言，收益性与风险性呈正向相关关系，即所谓“高风险、高收益”。流动性与风险性、收益性之间的关系比较复杂，对于通过到期赎回方式获得的流动性而言，流动性与风险性、收益性之间存在反向相关关系；但是，对于主要通过市场转让途径获取的流动性，流动性与风险性又呈反向相关关系。第五章习题及答案发布人：圣才学习网发布日期：2010-08-10 17:29共 368人浏览大 中 小第一部分填空题1、关于金融创新动因