商业计划书编写规范及参考示例课件.ppt

第三章商业计划书编写规范及参考示例,第一节商业计划书摘要第二节业务发展的历史与未来第三节管理团队与组织模式第四节产品（服务）,第一节商业计划书摘要,一、摘要的地位作为风险投资商阅读计划书时首先看到的内容，相当于整个商业计划书的浓缩，是整个商业计划的精华所在。,二、计划书摘要的格式根据不同企业情况，常用有两种摘要格式：提纲性摘要和叙述式摘要。,（一）提纲性摘要结构简单，内容单刀直入，一目了然；容易撰写，但语言脚干涩，文章没有色彩；其基本格式是用简短明晰的话摘选出商业计划书的重点。每一个方面的描述不要超过三句话，只阐述与企业和项目关系最密切、给人印象最深刻的部分。,（1）有关企业的描述。主要包括企业名称、类型、地点、法律形式（股份、个人、合伙）；（2）申请投资目的；（3）企业状况。新企业还是准备成立的企业？成立的时间？（4）产品和服务。列出已经销售或准备要销售的产品或服务。（5）目标市场。列出产品将进入的市场，以及选择该市场的原因。同时还要提供市场调查研究和分析的结果。,（6）销售策略。主要侧重于叙述产品如何进入目标市场，企业如何做广告，以及销售方式；（7）市场竞争情况和市场区分情况。简单介绍与产品有关的市场竞争、主要竞争对手，以及各自的市场划分和市场占有率；（8）竞争优势和特点。阐述为什么你的产品能够在市场竞争中获得成功。列举任何可以表现你的产品或服务的优势，如：专利、秘方、独特生产工艺、大的合同等等；（9）优良的经营管理。简述企业管理队伍的历史和能力，特别是企业的创始人和主要决策人的有关情况；,（10）生产管理。简述关键性的生产特点，如：地点、关键的供应商和销售商等；（11）财务状况。未来一至三年的预期销售额和措施等；（12）企业的长期发展目标。未来五年的发展计划，如：员工总数、销售队伍的建设情况、分支机构数目、市场占有率、销售额等；（13）寻求资金数额。项目需要资金总数、资金来源、筹集资金的方式，投资者如何得到报酬等。,（二）叙述性摘要叙述性摘要好像是给投资者讲一个优美动听的故事。可以把商业计划书写的有声有色，娓娓动听。需要很好的写作技巧，要求作者既要有对企业经营的知识和经验，还要有比较深厚的文学功底。它特别适用于需要语言描述的新产品、新市场、新技术等。适用于拥有良好历史或背景的企业。,三、摘要应该包括的内容,1、公司名称和联系方法如若封面中有这方面介绍，内容中可以省略该部分。2、创业企业业务范畴和类型无须罗嗦，只要说明主要的经营范围就可以。3、管理团队和管理组织这是重点，最好的方法是列出2-3个主要人员，作一个大概的介绍。4、产品或者服务及市场竞争情况说明投资项目在行业中的重要地位。,5、资金需求状况首先说明要筹集多少资金，同时说明资金的用途，另外还需说明资金的形式，是权益投资还是贷款。6、财务状况和计划这一段要保证数据的真实可靠性，不要去修饰什么。风险投资家一般不是技术专家，但大多是财务专家。7、投资出路说明在若干年后投资的出路，是实现股票上市，还是由企业管理者赎回，一定要说明。,四、摘要的写作要求,第一，行文要求流畅、清晰、客观、逻辑性强。第二，摘要应有针对性。不同经历和背景的风险投资商，感兴趣的重点是不一样的。第三，摘要一定要放在最后完成。先完成整个商业计划书主体的写作。然后提炼计划书的精华所在。第四，写完后一定要仔细检查。文章中不能出现错别字。,关于摘要,它只不过短短一两页纸，卖的是诱人的香味，而不是真正的牛排。它应该：简化浏览，吸引读者，激发兴趣，突出优势。,案例1“华夏之门”商业计划书摘要,1、主营业务“华夏之门”属于电子商务网，我们的主营方向是开展电子商务、贸易和帮助企业实现贸易及商务的电子化。2、组织与管理我们公司聚集了一批优秀的管理人才，采取“以人为本，活性管理”的原则，充分激励人的原创性，为公司的发展做出自己最大的贡献。主要领导：总裁：XXX，教育及工作背景常务副总：XXX，教育及工作背景副总兼总工：XXX，教育及工作背景,3、融资的必要性互联网企业在运作初期是一个需要大量资金投入的行业，再好的创意如果没有资金来源支撑是无法按既定方案来经营的。为了“华夏之门”的快速发展，我们必须进行融资。我们拟采用国际上通行风险投资的运营模式来引入国外的风险资金，融资额为XXXX万元。在引入足够的风险资金之后，我们将全部投入“华夏之门”的发展。4、投资回报（1）投资回报率在扣除各项成本费用之后，预计投资者可以获得50%以上的年营运和10倍左右的资本回报率。,（2）投资回报方式在公司前三年的经营期间，将以现金分红的方式给投资者以回报。当公司进入稳定经营后，公司将采用股票在香港创业板公开上市（IPO，InitialPublicOfferings）、管理层收购（MBO）、公司股份回购、企业出售等形式使投资者的收益以现金、可流通股票的形式得以实现。（3）资金使用计划及还款计划我们首次筹集的资金主要用于“华夏之门”超级门户网站的推广与发展，以及技术开发费用。其中用于广告宣传的费用大约1000万元。,案例2产品类计划书摘要,XXX产品的技术特点XXX产品是新一代的多媒体便携式播放、浏览设备，支持文字、图形、图像、动画、视频、语音、音乐等播放和浏览。XXX的播放内容支持存储卡交换内容和网上下载两种方式，针对中国的实际情况采用存储卡出版内容将是一种十分有效的方式。XXX产品采用新一代的存储方式半导体存储方式。XXX产品为了保证出版商的版权利益，采用加密方式来防止盗版行为。XXX产品是一种小型化的便携设备，体积小，重量轻，耗电少,1、XXX产品主要针对如下市场音乐便携式播放器市场教育便携式播放器市场旅游便携式播放器市场电子图书便携式播放器市场2、XXX产品市场消费对象和潜在市场作为新一代的便携式播放器产品，其消费者主要为20多岁以下的青少年。国内目前青少年人口数量约为3-4亿，按三分之一的拥有比例计算，XXX产品的青少年潜在消费者的数量应该在1亿人以上。再加上XXX产品在家庭台式机市场和汽车音响市场等其他消费市场，XXX的潜在消费者数量可达1-2亿人，将形成一个国内年销售额在200400亿元的市场。从传统的家庭大众化音响播放设备（磁带机、CD机、MD机等）的价格情况来看，便携式播放器产品大多定价在百元到1千多元这个水平，载体（磁带、光盘）的定位也在5元到40元之间。,XXX产品是完全能够做到这个成本价格，其载体半导体存储卡的价格也与传统载体相差不大。消费者是完全能够接受这样的产品。3、XXX产品价格定位（1）200400元的低档机定位。提供XXX的音乐、语音播放和文字浏览的基本功能，主要针对低收入地区的青少年。（2）400700元的中档机定位。提供XXX的全部功能并具有录制功能，具有音效均衡器等功能，为单色显示器，主要针对大部分有收入青少年。（3）10002000元的高档机定位。提供XXX的全部功能并具有录制功能，具有高级效果器，采用彩色显示器。主要针对高收入家庭和白领一族的青少年顾客。,4、本项目内容（1）XXX产品的开发及标准制定（2）XXX产品的生产及市场推广（3）建立XXX产品标准联盟5、本项目目标生产：（1）XXX高、中、低档产品。（2）XXX套件。（3）XXX节目卡，XXX录制卡。项目计划在5年内完成，形成年产销140万台套，节目卡1000万块，录制卡400万块的能力。XXX产品在开始13年可全部采用OEM方式进行生产，因此不需要专门的生产设备和专门的生产场地。,6、投资需求投资计划是根据项目实施的两个阶段来进行的。第一阶段投入600万元，第二阶段投入1400万元。7、投资说明投资条件：本项目的投资必要条件有三条：（1）产品开发的关键技术能够实现；（2）所需投资的充足及到位；（3）主要技术开发人员的稳定。投资建议：本项目必须有600万元的人民币投入才能够进入实施阶段，投放600万元可以获得公司50%的股权。从长期发展角度考虑，公司拟在35年上市，成为股份公司，筹集更多的发展资金，并建立一个良好的资本进入和退出机制。投资者权力：现金投资者可以委派公司董事加入公司董事会对公司进行监督，在本项目的实施过程中董事会可以委派独立的财务总监对公司进行财务监督，也可以委托会计师事务所实施监督工作。,8、财务成果,项目财务分析（1-4年）（单位：万元）,第二节业务发展的历史与未来,企业融资失败的原因很多，其中最重要的一条是企业不了解自己，更不会让投资者了解。,（一）企业的基本情况风险投资商不会投资于一个自己不了解的企业。所以商业计划书中务必介绍企业的基本情况。与摘要相比，这一部分的企业名称等内容介绍要多一些。主要包括：企业的名称；业务性质；（概要介绍公司所从事的主要业务）注册场所；经营地点；（列出公司总部所在地点、主要经营场所的地点等）公司的法律形式等。（独资企业、合伙企业还是公司制企业？）,（二）企业的宗旨和目标企业宗旨是以最精炼、明晰的语言来表述企业的使命与指导方针，即经营理念。例如：英特尔的宗旨为“在工艺技术和营业方面争创一流”；索尼公司的经营宗旨“索尼是开拓者，永远向未知的世界探索”。企业目标是企业使命和指导方针的具体化和数量化，它反映企业在一定时期内经营活动的方向和所要达到的水平。,在商业计划书中可以把企业的宗旨和目标放在一起来写。例如：我们公司是一个销售食品和服务的公司，向社会提供中等价位高质量的食品。我们的宗旨是在公司盈利的同时，与顾客、雇员、社区以及我们的环境保持良好的伙伴关系。我们的目标是保持中等程度的发展速度和盈利水平。在第三年之前，销售额达到500万元以上。总毛利率达到25%以上，并保持该水平。在5年之前，从服务、支持和培训等获得400万元的销售收入。,（三）企业的发展历史与现状介绍公司何时成立，第一次产品或服务是什么时候提供的，发展经历了哪些阶段等。但是内容不要超过一页纸。在介绍公司历史的时候，要让读者明确了解你公司的形成过程。例如创意来自何处？它是如何进化的？谁是负责人？描述应当简洁介绍公司当下所处的发展阶段，是处于创立期还是成长期？,（四）企业展望可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。在本部分篇幅上可长可短。例如：“本公司未来五年将致力于生产销售目前这两种主要产品，但在第三年将引入另一种同类产品。”,（五）公司内利益冲突无论本企业中存在什么样潜在的利益冲突，也都要在本部分加以说明。例如，本企业董事长也是本企业某个供应商的所有人或董事长，或者是与本企业有相似业务的某个公司的所有者。此外还应说明由管理层决定的交易中哪些是以不合理的价格进行采购的。,（六）诉讼这里要说明与公司相关的任何诉讼事件，包括外公司对本公司的诉讼，也包括本公司对外公司的。（七）专利与商标本部分必须明确描述公司现有和待申请的各种专利和商标，也可以说明专利获准的原因，目的是说明产品的技术壁垒，强调公司产品的独特性和唯一性。,2019/12/19,31,可编辑,（八）企业与公众关系此处公众是指对企业利益和行为产生影响的群体。有如：融资公众（银行保险等金融机构）、媒体公众、政府公众和公民团体等。1、保险公司必须参加保险，并同时将公司已经投保的项目，包括火灾保险、意外险、水灾险等全部列出。此处无须把医疗保险之类列入。2、媒体与协会哪些商业杂志或报纸刊登了哪些与本企业的有关信息？企业涉足了哪些行业或贸易协会？,3、政府管制主要描述本企业的管辖部门以及该部门与本企业的关系。在描述中，企业家需要重点指出本企业如何遵守有关部门关于职业安全以及环保等方面的规章制度。,（九）主要合作伙伴主要介绍本企业生产所需原材料及必要零部件供应商。一般可以用表格形式列出34家最大的供应商及其供应的材料或零部件名称。,案例企业情况介绍,1、公司宗旨科技以人为本。采用最新的计算机技术，开发金融、通信以及电子商务领域具有国际领先水平和自主知识产权的系列信息安全产品，立志为中国信息安全产业走在世界前列而奋斗。2、公司简介公司注册名称：XXX数据系统有限公司英文名称：XXXDataSystemCo.Ltd.公司法定地址：海南省海口市滨海大道57号南洋大厦九楼911室,3、公司股东和股份比例本公司的股东可分为两大部分，一是自然人股东（XXX数据系统有限公司增资扩股前的全体股东），二是武汉大学。原XXX数据系统有限公司的全体股东，XX、XX等18人，认缴出资额共为人民币肆佰柒拾万零肆仟元（470.4万元），占注册资本的78.4%。其中现金肆佰贰拾万元（420万元），比例为70%，技术作价入股人民币五拾万零肆仟元（50.4万元），比例为8.4%。武汉大学以技术作价认缴出人民币为壹佰贰拾玖万陆仟元（129.6万元），占注册资本21.6%。,4、公司发展历史背景公司成立于2000年5月，是由XXX实业投资有限公司的原股东XXX、XXX等人共同投资组建的民营企业。2000年6月，武汉大学以ABC信息安全加密技术作价并以增资扩股的方式投入本公司，成为公司的主要股东之一，为公司的发展创造了十分有利的条件。武汉大学是国家教育部直属重点高校，于2000年6月同海南省政府签订了全面合作协议公司股东除武汉大学之外，主要的自然人股东和公司的主要经营管理团队，都是XXX实业投资有限公司的原创股东,5、公司的技术与业务目前，公司的主要项目是ABC的安全实现及其商业应用。该项目主要依托武汉大学和其他科研院所的技术力量，利用XX实业投资有限公司在经营管理和资本运作方面的能力，开发以密码技术为核心的系列信息安全产品。公司的ABC信息安全核心技术及其应用产品，属于国际先进水平的发明技术，达到国际一流，国内首创的领先水平。,第三节管理团队与组织模式,宁要一流的人才加二流的创意，也不要一流的创意加二流的人才！,（一）管理团队主要成员展示在该部分，主要介绍创业企业的领导者以及其他对公司业务有关键性影响的人。通常，小公司不超过三个关键人物；大公司不超过六个关键人物。有：总裁、常务副总裁、人事部总监、营销副总裁、财务副总裁、生产部总监等,然后对上述管理人员进行如下方面的介绍1、教育背景通过教育背景，可以看出一个团队的知识结构。2、工作背景和业绩3、领导能力描述主要管理人员在企业管理方面的优势。4、个人品质采用“肯定声明的形式”：这些成员不曾受到犯罪指控；个人不曾破产，所经营的事业也未曾破产过等等。5、弱点6、整体特点突出团队整体在个人知识结构、能力结构、动力结构、年龄结构上的互补性。,（二）公司外脑没有任何一家企业可以脱离社会资源而存在。计划书中应介绍如下顾问班子：1、律师2、财务顾问3、管理顾问4、市场营销顾问5、产业专家：如同“隔行如隔山”的道理一样，产业专家可以为企业更好适应产业的发展而变化。,例如某咨询公司是这样描述自己的外部治理资源的：张杰著名经济学家，清华大学经济管理学院教授、博导。李彦名清华大学经济管理学院教授、中国创业研究中心主任。章中元清华大学副秘书长、教授、博导。战略伙伴本咨询公司的合伙人借助其在清华大学的学术背景和广泛的业务联系，得到了以清华大学专家教授为主的高级顾问组的大力支持。关系资源本公司具有广泛的社会联系，与清华、北大、人大等著名高校和有关研究所的众多教授、专家保持着密切的联系；与众多的国家行政管理机关、公司企业的CEO以及MBA毕业生保持良好的关系,（三）人力资源管理1、人力资源现状可以采用表格形式来描述。,2、激励约束机制编写计划书时必须把下列机制写清楚：（1）经济激励机制。包括工资发放办法和水平、员工持股计划等；（2）升迁发展的激励。包括以何种方式培训员工、有无出国考察机会等（3）企业文化的激励。指出企业以何种文化增加企业凝聚力，加强对员工持久的激励。（4）约束机制。包括内部约束公司章程、合同等进行约束。外部约束法律、道德约束，市场约束以及社会团体和媒体的约束等。3、人才吸收计划介绍企业吸收人才的原则、条件和待遇等情况。,（四）组织结构强调组织机构的横向分工关系和纵向隶属关系。可以用组织结构图来明示。,股东大会,董事会,股东大会,股东大会,营销部,财务部,制造部,综合部,案例有如下组织结构形式,1、直线职能制又称军队组织形式，组织形式简单，上下垂直领导。特点？使用范围：小型企业优点：指挥统一、效率高、一头领导、责任明确缺点：领导者能力有限，力不从心，易独断专行,首席执行,市场营销,生产经理,营销人员,生产人员,2、职能制特点：配备有通晓业务的专门人员和职能机构辅助直接发号施令的组织。优点：专业化分工，有利于发挥专家的作用缺点：多头领导，不利于统一指挥使用范围：没有得到推广,首席执行,财务部,营销部,生产部,人力资源部,国内营销部,国外营销部,甲车间,乙车间,3、直线职能制特点：职能部门与业务部门仅仅是指导与监督的关系，职能部门职能参谋，无权下达命令优点：既有利于统一指挥，又利于发挥职能部门的专业特长缺点：部门之间横向联系差，易发生冲突，信息传递路线长，易发生官僚主义和组织僵化适用范围：较广,首席执行,财务部,营销部,生产部,人力资源部,国外营销部,甲车间,乙车间,国内营销部,营销人员,营销人员,车间工人,车间工人,4、矩阵制特点：同一名管理人员既同原职能部门保持组织与业务上的联系，又参加产品或者项目小组的工作。5、事业部制按照产品、地区或顾客划分事业部，它们相对独立适用范围：规模较大、产品较多，市场分布较广的企业。6、网络型,（五）工作分析、描述和说明1、工作分析工作分析最好的着手点是那些关于企业生存所必须做的事。创业者应准备好一张表格，上面列有必要的事务和技能。表格列好后，创业者应确定完成这些事务所必需的岗位为多少，什么样的人是最理想的。2、工作描述工作描述帮助创业者弄清员工的职责。工作描述应指明所做工作的细节和所需的特别的条件与技能。工作描述应用清楚、直接、简单的语言写出。能够告诉应聘者，企业想要的人才是什么样的。,3、工作说明工作说明也是用来让未来员工弄清楚其工作是什么，但工作说明的内容更为具体。一般地，工作说明中必须概括出工作所需要的技术和能力，包括对工作经验和教育水平的要求。,（六）管理风格企业管理风格具有多样化，或以生产为中心，或以人为中心【根据独裁和民主在管理中所占的比重，领导风格大致可以分为如下类型：独裁型领导；民主型领导、参与型领导、放任型领导】,以下是长城公司对自己管理风格的描述：尊重知识，尊重人才追求公平与公正创造一个让员工能产生最大贡献的企业文化环境简约、规范的管理制度畅通、便捷的沟通渠道强调员工的自我管理意识,（七）介绍管理团队和组织结构应注意的问题1、突出经营业绩2、显示专有知识和创造力的证据企业的成功越来越多地取决于高层管理人员的领导能力和独创能力。3、充分利用资源确保描述权利岗位的每位成员及其责任。将公司整体队伍描绘出来。4、介绍董事会成员尤其对于一些具有很高声望的管理者和专家进行重点介绍，有助于增强企业的实力。5、保持简明扼要,案例美国管理科技公司（AmericanManagementTechnology）对管理的描述,0、管理总结我们的管理哲学是建立在责任感和相互尊重的基础之上的。在AMT工作的员工都很满意，因为AMT提供了鼓励创造性和成就感的环境。我们的队伍共有22个员工，1个总裁和4个经理。1、组织结构员工有22人，1个总裁和4个经理。我们主要的管理部门包括销售、市场、服务和行政。服务部门的工作包括技术服务、支持、培训和开发。2、管理团队RalphJones，总裁：46岁，1984年创建AMT，当时的主营业务是向小型企业出售高性能个人计算机。计算机科学学位，具有15年的大型计算机公司工作经验，曾任项目经理。Ralph已经在小型企业发展中心选修了6年培训课程，有条不紊地将商业能力和训练充实到他的技术背景中。,SabrinaBenson，市场副总裁：36