（西方经济学专业论文）中国民营企业发展中的障碍和问题研究.pdf

华中科技大学硕士学位论文 摘要 我国民营企业的发展既推动了社会主义市场经济体制的建立，也为国民经济的 发展增添了新的增长点。因而促进民营企业的发展对我国经济的发展具有特别重要 的意义。本文拟对民营企业的发展现状进行研究，揭示和分析民营企业发展中存在 的障碍和若干问题，并且提出相应的解决方案，以实现民营企业的持续、稳定、健 康的发展。 本文分析了我国民营企业的内涵和发展现状，探讨了民营企业发展的宏观经济 环境和微观环境中存在的若干问题。首先论述了制约民营企业发展的核心因素是市 场经济不完善，主要包括政府行为不规范、法律环境不健全、融资问题，然后逐一 分析了这三个方面对民营企业发展的影响。另一方面，本文从民营企业的微观方面 剖析了民营企业面临的产权不清、人才缺乏、管理落后的问题，揭示了民营企业自 身的缺陷。本文通过对民营企业产权的分析论述了产权问题是民营企业发展中的主 要内因；从民营企业内部管理角度指出人才问题是制约民营企业竞争力的关键因素。 本文还对比分析了的家族管理和现代企业管理模式，指出了民营企业家族管理模式 的不足。 针对民营企业发展中存在的这些问题，本文提出了相应的解决对策。一方面， 政府方面需要完善市场经济环境，透明政府行为和政策、完善法律建设和确保法律 实施、扩大融资渠道；另一方面，民营企业自身需要建立法人产权、完善人才激励 机制、运用科学的管理方式。本文的研究表明，市场经济因素是制约民营企业发展 的关键，政府应该采取措施逐步完善；企业产权、人才、管理方面的不足是影响其 发展的重要内因，民营企业应不断改进和完善。 关键词：民营企业政府行为法律环境产权家族管理 华中科技大学硕士学位论文 a b s t r a c t t h ed e v e l o p m e n to fp 凼a t ec o r p o r a t i o n si nc h i ah a sp r o m o t e dt h ee s t a b l i s h m e n to f s o d a l i s tm a r k e te c o n o m i cs y s t 咖，a n da d d e dt h en e w 印w t hf i e l df o r 伽re c o n o m i c d e v e l o p m e n t t h e r e f o r e ，p r o m o t i n g t h e d e v e l o p m c n t o f p r i v a t ec o r p o r a t i o n s h a s s i 弘i f i c a l l tm e a n i n g t o a t i o n a le c o n o m y 1 1 l i st h e s i si s9 0 i n gt os t u d yt h ec u r r e ms i t u a l i o n o ft h ed e v e l o p m e n to fp r i v a t ec o r p o r a t i o n s ，i no r d e rt 0d i s c 0 v e ra 1 1 da n a l y z es o m ec u r r e n t o b s t a d e sa n di s s u e si nt h ed e v e l 叩m e n to f 两v a t ec o r p o r a t i o n sa n dp r o v i d es o m e s o l u t i o n s ，f o rt h ep 唧o s eo fa c h i e v i n gc o n t i n u o u s ，s t a b l ea n dh e a l t h yd e v e l o p m e n to f t b e m r i 陆st h e s i sh a sp r e s e n t e dt h ed e f i n “i o no fp r i v a t ec o r p o r a t i o n sa i l da n a l y z e dt h e c u r r e n ts i t u a t i o no ft h ed e v e i o p m e n t0 fp r i v a t cc o i p o m t i o n so fo u rc o u t r y a di th a s d i s c u s s e ds o m ee x i s t i i 培i s s u e si nt h em a c r o e n o m i ce n v i m n m e n ca n dm i c r o e c o n m i c e n v i r o 衄e n ti i lt h ed c v e l o p m e n to fp f i v a t ec o r p o r a t i o n s ，r e s p e c t i v e l y f i r s t ，t h i st h e s i sh a s a d d r e s s e dt h a tt l l e i c o m p l e t e n e s s o fm a r k e te n 咖yi st h ck e yt h a tl i l i t st h e d e v e l o p m e n to fp r i v a t ec o r p o m t i o n s i ti n c l u d e si r r e g l l l a r i t yo fg o v e m m e n ti n v e n t i o n ， i n c o m p l e t e n e s s0 fl a we n y i r 0 衄e n ta n df i n a i l c i n gp r o b l e m t h e n ，i th a sa 1 1 a l y z e dt h e e f 。绻挥忻裼玫呐畈7梗缁嶂 义市场经济体制 华中科技大学硕士学位论文 打下了基本能够完整建立社会主义市场经济的一个基础，这个基础就是民营经济的 大发展。 2 1 3 民营企业的发展规模 党的十一届三中全会前，在全国范围内民营企业已经绝迹，而个体工商业者也 仅有1 4 万人。随着改革开放的深入，民营经济从无到有、从小到大，经历了“拾 遗补缺”、“有益补充”、“鼓励支持”、“共同发展”、“公平竞争”的发展过 程，发生了深刻变化。时至今日，民营企业的发展已达到占据宏观经济半壁江山的 程度。民营企业的发展与其所属的地区经济环境、地方政府的政策环境、市场经 济的发展程度有着及其密切的关系。从地区来看，多数规模大、发展好的民营企业 主要集中在浙江、江苏、广东这几个经济发展程度较快的省份。从分布的行业来看， 民营企业多分布于纺织业与化学纤维制造业、电气机械及器材与线缆制造业等竞争 性行业。在黑色、有色金属冶炼及压延加工业、批发与零售业，民营企业数量也较 多，而且在这些领域已经形成了一批规模较大、有竞争力的大型民营企业，但在采 矿业中仅2 家。而在金融保险业、烟草制品业中则没有出现大型民营企业的身影。 从企业规模上来看，2 0 0 4 年民营企业5 0 0 家户均营业收入规模为3 0 7 6 亿元，而中 国企业5 0 0 强户均营收规模为2 3 4 9 1 亿元，后者是前者的7 6 4 倍。民营企业5 0 0 家 中经营收入规模最大的是联想控股有限公司，收入总额为4 1 9 2 亿元，仅排在中国 企业5 0 0 强中的第5 6 位。这说明整体上来说，民营企业规模发展仍然较小。 1 9 9 9 年，私营企业在规模以上而言占工业企业中的比例还不到1 0 。至2 0 0 3 年，这个比例已经超过了3 4 ( 图1 1 ) ；而国有和集体企业同时期在规模以上在 工业企业中的占比从5 7 5 4 下降为2 3 2 9 ”。1 9 9 9 年，民营企业在国内工业总产 值中的比例已达5 1 ，而至2 0 0 3 年，这个比例又上升为6 2 ( 图1 2 ) 。“。 1 1 华中科技大学硕士学位论文 图1 1 私营企业规模数量历年的变化 图1 2 民营企业占工业总产值、工业增加值的比重 2 2 民营企业对经济发展的促进作用 在加入w t o 之后，中国将全面开放国内市场，这为民营经济迎来了极好的发展 华中科技大学硕士学位论文 契机，同时现实环境也为民营经济的发展提供了广阔的空间。无论从那个方面而言， 民营经济都已经而且仍将在中国经济转型过程中发挥重要作用，作出巨大贡献。具 体说来，民营经济在促进中国经济发展中主要有以下三个方面的作用。 2 2 1 民营企业投资对经济的拉动作用 近二十多年我国民营经济发展迅猛，逐渐成为国民经济增长的主要动力和源 泉。1 9 8 卜2 0 0 2 年间，我国全部工业总产值年均增长了1 5 2 ，其中集体经济、个 体经济和其它经济分别年均增长了1 7 7 、4 6 9 和4 0 1 。在工业总产值增长 中，来自于国有经济、集体经济、个体经济和其它经济的贡献率分别为1 9 6 、3 1 3 、2 l - 4 和2 7 6 1 。具体来讲，2 0 0 2 年民营经济在国内生产总值中所占比重 约为4 8 5 ；外商和港澳台投资企业在国内生产总值中所占比重约为1 5 ( 其中在 第二产业增加值中贡献了1 3 个百分点，在其他产业的增加值中贡献了2 个百分点) ； 广义民营经济的增加值占国内生产总值的比重大约占6 4 左右。这说明以民营经济 为主的非国有部门对工业增长的贡献己达到8 0 以上。 另外，从1 9 8 1 年到2 0 0 2 年民间投资的年平均增长为2 5 。2 0 0 2 年不包括外 资的民间投资达到1 7 万亿元，同比增长了2 2 4 ，占全社会投资的比重为4 0 3 。 同一时期，集体和其它经济工业增长率与g d p 增长率的相关性较高，甚至高于国有 工业增长率与g d p 增长率的相关系数，这从一定程度上说明民营经济已经成为决定 国民经济总体波动的基本力量。而民营经济有其相对独立的增长轨迹与模式，这一 增长模式及其变动在很大程度上会影响整个国民经济的变动。 由于投资具有“乘数效应”，能够起到放大经济增长的作用，因此投资一直被 看作是推动经济增长的最有力工具。民企投资由于其分散性与灵活性的特点因而具 有较强的投资弹性。在政府投入没有更大挖掘潜力的情况下，鼓励和利用民企投资 是一种极为有效的途径。民企投资不仅可以弥补国有投资的不足，还可以分散金融 风险。目前民营企业的投资在经济的许多方面，已经成为强力带动了的经济发展。 2 2 - 2 民营企业成为吸纳劳动力的主要载体 在市场经济条件下，小型民营企业历来是实现就业的一个重要途径。它的特点 华中科技大学硕士学位论文 是由几个创业者办起企业，带动一批人实现就业。在美国三分之二以上的新增就业 机会是由小企业创造的。失业人员走向小企业、兴办小企业已成为美国近年来就业 市场的重要特点之一。法国政府实施鼓励劳动密集型企业和小企业发展的政策，劳 工部和财政部通过资助失业人员创办小企业来增加就业岗位。 我国最丰富的资源是劳动力资源，最棘手的问题是就业问题。随着新增劳动力、 农村剩余劳动力和失业下岗人员的剧增，就业问题成为影响社会稳定的主要因素。 在解决就业问题上，民营经济发挥了无可替代的突出作用，这主要有以下几个方面 原因。 第一、在“国退民进”的过程中，国企仍处于改革时期不仅不能成为吸纳就业 的主体，反而成释放下岗人员的主源。民营企业大量安排下岗职工再就业和吸纳新 增劳动力就业，成为解决就业的主要渠道，成为全社会稳定就业的基本保证。1 9 9 0 至1 9 9 9 年私营企业职工净增2 7 9 6 万步 资企业净增5 4 6 万：个体从业人员超过6 0 0 0 万。自1 9 9 8 年以来，民营企业每年吸纳就业人数1 2 0 0 至1 5 0 0 万1 。2 0 0 2 年，全 国就业总人数为7 3 7 4 亿人，其中国有单位就业人员o 7 1 6 3 亿人，占全社会的9 7 ，民营经济( 含农业劳动力) 就业人数占到全社会的9 0 3 ，不包括农业劳动力 民营经济吸纳的就业量为3 0 9 亿人，占全社会就业总量的4 2 ，民营经济在第二、 三产业的就业比重达到8 4 ，在城镇中的就业比重已超过7 0 。根据中国统计年鉴 的资料分析( 表3 1 ) ，可以清晰的看到从2 0 0 0 年到2 0 0 3 年民营企业就业人数变 化及民营企业就业人数所占总就业人数的比例变化。 表2 1 国有企业和民营企业就业人数对比 注：民营企业就业人数是指除了国有企业的其他单位就业人数和乡镇企业就业人数之和得到的。( 资料来源 中国统计年鉴，2 0 0 3 年) 1 4 华中科技大学硕士学位论文 据劳动和社会保障部2 0 0 2 年底对国内6 6 个城市的调查，国有企业下岗职工人 员中有6 5 在民营经济中实现了再就业。2 0 0 3 年民营经济中的个体、私营经济新 增就业人员7 3 5 万人，增幅达到近年来少有的9 2 。1 9 9 8 年到2 0 0 3 年国有企业 就业人数和私营、个体企业就业人数的变化形成了强烈的对比，如图3 1 所示。 图2 11 9 蚰年到2 0 0 3 年国有企业和私营个体就业人数( 万人) 比较图示 ( 资料来源：中国统计年鉴，2 0 0 3 ) 第二、民营经济成为增加就业岗位的主要力量。民营经济在增加就业方面的贡 献不仅表现为民营经济的新增就业岗位在社会新增就业岗位中占很大比重，而且也 表现为民营经济提供就业岗位的速度远大于社会平均水平。1 9 9 1 年到2 0 0 2 年，城 镇广义民营经济的就业人数增加1 0 8 亿人。同期城镇国有的就业人数则减少0 3 5 亿人，即在城镇民营经济的净增就业数不仅提供了全社会的就业需要，而且弥补了 国有经济方面的减少数。在增加就业速度方面，民营经济中的个体私营经济更加突 出。个体私营经济从1 9 9 1 年至2 0 0 2 年，就业人数的年平均增长速度是1 1 8 ，而 同期全社会的就业人数年平均增长速度仅为1 1 。 第三、在中国的经济发展中，就业结构不合理是一个长期问题，相对于整个国 民经济的就业结构而言，民营经济的就业结构要合理得多。这也是民营经济吸纳就 华中科技大学硕士学位论文 业能力强的一个主要原因。1 9 9 7 年以来，个体私营经济第三产业就业比重平均为 6 6 8 5 ，比全社会的第三产业中平均就业比重的2 7 5 6 高出近4 0 个百分点。2 0 0 2 年，全国平均每位私营企业主以3 3 7 5 万元的私人注册资本金，创造了除自己之外 的6 1 个就业岗位。中国是个劳动密集型的发展中国家，然而，国家不可能有这么 大的投入来实现生产资料与劳动力的结合，要开辟新的就业渠道，必须大力发展民 营经济。 2 2 3 民营企业的发展有利于建立、健全市场经济体制 对于市场经济的评价，各个国家有着各自的标准体系：从美国、欧盟、加拿大 反倾销对市场经济标准的规定，总结出市场经济的五个大致通行的评价标准是，即 政府行为规范化、经济主体自由化、生产要素市场化、贸易环境公平化和金融参数 合理化。在市场经济五大标准客观分析的基础上，还确定了1 1 个子因素，它们 是：贸易产品定价自由度、资本与土地、企业运营、非国有经济的贡献、政府的财 政负担、法律对公平贸易的保护、劳动与工资、政府对经济的干预、银行与货币、 利率与汇率和对外贸易自由度。从这些指标中不难看出，没有民营经济，仅有单纯 的公有制经济是不可能建立市场经济的。民营经济与市场经济天然相容，由于民营 经济具有经营灵活、与市场经济接轨程度高、对政府的依赖性弱，一切生产经营活 动都须通过市场去实现的特点，可直接反映出中国市场经济改革的广度与深度。而 公有制经济出于自身的诸多因素，并非与市场经济天然相容，它只能在民营经济存 在和发展的条件下，随着市场的发展和市场经济体制的建立，逐步纳入市场经济的 运行轨道。2 0 0 2 年中共十六大提出：“必须毫不动摇地鼓励、支持和引导非公有制 经济发展”：“放宽国内民间资本的市场准入领域，在投融资、税收、土地使用和 对外贸易等方面采取措施，实现公平竞争”；要“完善保护私人财产的法律制度”： “改善投资环境，对外商投资实行国民待遇，提高法规和政策透明度”；“确立劳 动、资本、技术和管理等生产要素按贡献参与分配的原则”。这些政策的出台加大 了对非国有尤其是非公有制经济的支持力度，也表明了民营经济对市场经济发展的 华中科技大学硕士学位论文 重要性，只要市场经济依然是社会经济运行的根本模式，那么民营经济仍将作为社 会主义市场经济的重要组成部分而长期存在和发展。 在国有企业改革中，政府提出国有经济应有进有退。今后国有经济有可能完全 退出竞争型企业，这一趋势为民营经济的发展提供了更大的拓展空间。中国经济在 进行产业结构调整过程中，要舍弃国有经济中的一部分传统产业，大力扶持高新技 术产业的发展。民营企业可以成为国企调整后的传统产业的接受者，充当接力棒的 角色，积极进入竞争型市场。民营经济将以参股、兼并、租赁等形式参与国有经济 的改革。民营经济的发展可以加速国有企业的改革进程，成为国企改革与发展的重 要依托。由于受政府投资的限制，国企融资将来可能更多地依靠民间资本。同时政 府也鼓励民营企业参与国企重组，从而实现股权的多元化。通过发展民营经济，增 强企业的竞争意识，激活国企的竞争力，促进国企建立规范的法人治理结构，促进 国企转换经营机制，进而实现国有大中型企业与民营中小企业的优势互补。 华中科技大学硕士学位论文 3中国民营企业发展中的障碍和问题 我国的经济发展中，短短2 0 多年民营企业由最初开始出现，逐步扩大发展成 为了经济发展的支柱力量，民营企业的发展促进了国民经济的发展，但是，近年来 民营企业却发展缓慢，通过对民营企业的内外环境的分析，总结出以下几个方面是 影响民营企业发展的重要的因素： 3 1 市场经济体制不完善 民营企业发展的最重要一环是政府营造一个特别适合企业发展的大环境，且能 够提供优质的服务。过去我国民营经济完全没有任何合法地位，直到改革开放之后 政府对民营经济的政策才开始改变。经过1 9 8 2 、1 9 8 8 、1 9 9 9 年三次修宪，民营经 济才逐渐拥有了合法地位。尽管从产值和就业人数来看国有企业已经不占主要地 位，民营企业仍然没有成为国民经济中的主要成分，而且也没得到公平竞争的保障， 这也是当今民营企业发展的一个最大困难。私营企业为了避免受歧视，往往伪装成 集体企业，这就是所谓苏南模式中的“红帽子”企业。另外一种规避办法就是承包 或租赁国营企业，这些企业的控制权实际上属于个人。但是这种方式有国家资产流 失的嫌疑，所以近两三年来江苏、浙江发展了直接产权交易，通过中介机构的帮助， 这类小规模的国营企业已经名正言顺地转制为民营企业。2 0 0 5 年中国第一部物权 法颁布实施，该法使民营企业在法律上成为真正平等的市场主体。但在具体实施 中，国家对于私营企业的产权保护还非常不够，而国企则享受软约束的优惠。在同 一个市场中具有硬约束的企业和软约束的企业竞争，前者必然处于不利地位。由于 软约束一些国企可以参与恶性竞争，以低于成本的价格出售其商品，导致没有软约 束的私企经营困难。由于市场经济制度不完善和政府对民营经济的偏见，而导致民 营企业在人才引进、投资融资、地方税收等受歧视性待遇，受到政府一些职能部门 不规范行为的干扰，有关政策环境、市场环境、服务环境等亟待优化。而这一系列 华中科技大学硕士学位论文 的问题根本在于我国处于制度转型期间，市场经济制度的还不健全。我国经济改革 的主要目标是从计划经济过渡到民主政治框架中的市场经济。对所有需要转型的国 家来说，这一转型包含了中央银行业务，税收和财政政策，产业和贸易政策，财产 法和商法等方面的制度改革。一个运行良好的市场经济包含有能够提供以下重要经 济功能的制度或者制度类管理办法：私人产权与合同；银行及其他金融市场的存在、 运转、规范( 提供完善的信贷机制，破产分流政策) ；人力市场制度；社会政策 和社会保障；透明的行政环境，要求公平，可预见并且可实施；与行业竞争政策， 产业政策，贸易政策相关的制度；经济机构之间的信任，公共机构中的诚信( 体现 为较少的腐败，可以依赖的执法等) 啪1 。对于评价市场经济完善程度的标准，借鉴 美国、欧盟、加拿大反倾销对市场经济标准的规定，可概括出五条带共性的标准： 政府行为规范化，经济主体自由化，生产要素市场化，贸易环境公平化，金融参数 合理化。在我国的经济制度中，这五方面的指标中的有些项目尚未完善，而这些项 目的不完善也就成为民营经济发展中面临的最根本问题。 3 1 1 政府行为不规范 制度变迁理论是研究制度转型期的经济理论，制度变迁的理论依其思想取向的 不同，分成两种不同的研究路径，以诺斯为代表的工具理性主义的制度变迁理论和 以哈耶克为代表的演进理性主义的制度变迁理论。”。我国自1 9 7 8 年以来二十余年 的经济改革的巨大成就，从某种程度上可以说是哈耶克所洞察出来的自发社会经济 秩序的型构机制及其背后的逻辑力量的一个印证和展开。2 0 世纪9 0 年代初到现在 的经济高速增长，仍然可以被视作为哈耶克所洞察出来的“自发社会秩序”之型构 的逻辑力量的现实展开。经济高速增长的动力源在哪里。”? 除了巨额外资的引入和 三资企业涌现外，2 0 世纪9 0 年代以来中国经济高速增长的动力主要来自个体经济、 自营经济、乡镇工业和各种各样的非国有经济，也就是广义上的民营经济。而这些 民营经济，是在政府放宽政策、减少管制，从而为之创造了一个型构与扩展的宽松 环境的社会条件下自生自发地型构与发展起来的。而这一部分经济形式的生发与成 长，就构成了这一时期中国经济高速增长的动力源。这种个体经济、民营经济和乡 1 9 华中科技大学硕士学位论文 镇企业经济的生长与发育，无疑又是哈耶克的“自发社会经济秩序”之型构机制背 后的逻辑力量在当今中国社会转型过程中的现实展开。”。简单来说，中国经济改革 的二十余年的发展史，就是哈耶克所辨识出的“自发社会经济秩序”在中国经济体 系内部的型构与扩展史。而中国经济改革的一个巨大历史功绩，就在于他们放开了 政府对中国经济体系内部的诸种自发社会经济秩序的控制、管制与压制，为其创造 了一个宽松的型构与扩展的社会环境。”。 政府行为的研究，是市场经济中的政府作用及政府与企业的关系问题，涉及资 源是由政府配置还是由市场配置，资源的使用和定价是由市场决定还是由政府决 定，政府是否尊重和保护经济主体在经营方面的自主权利，是否对企业有不公平的 对待等问题。在市场条件下，资源配置应遵循产权规则和信用规则，即资源配置的 权力与行为人拥有的资产量、信用度成正比。为此就需要通过对产权的界定和保护 来确立排他性产权，这不仅使交易者能在市场上开展公平的现货交易，而且可以与 其他交易者缔结具有法律保障的契约关系，形成多样化的交换方式和财产转让方 式。排他性产权的确立和建立在严密法律体系基础上的信用机制的形成是市场机制 有效协调微观决策的充分必要条件。 在改革的过程中，政府的作用是不可忽视的。当自发的市场力量导致利益目标 分散时，政府能有效地聚合各种价值取向，平衡利益冲突，进而减少改革的成本， 使市场化进程顺利推进。转型时期正是新旧利益格局并存的时期。双轨制的主要特 征之一，就是尊重在旧有体系下形成的各个利益团体的现状，而“并轨”则是政府 的权利强制的结果。双轨制的一个基本逻辑就是允许自发型构的新制度安排在不对 旧的利益格局构成本质性影响的前提下合法地获取制度外的收益。1 。因此，双轨制 长期以来，被认为是中国体制改革的成功的典范之作，它较顺利地解决了旧有体制 对新制度的激烈排斥而有可能造成改革失败的问题。然而，在双轨制下新制度并不 能完全脱离旧体制独立运行，它必然要与旧体制发生各种交易行为，但旧体制不会 对新制度进行有效的支持，从而降低了新制度运行的效率。从民营经济发展来看， 中国的单一国有银行体系的资金投放主要倾向于国有经济，而非国有经济( 尤其是 民营经济) 的发展得不到国有银行体系的有力支持，在民间融资尚未被有关法律认 2 0 华中科技大学硕士学位论文 可的情况下，非国有经济的发展资金非常有限，从而降低了其效益。更重要的是， 由于双轨制的存在，产生了大量可供相关权力人或集团追逐的“租金”，从而造成 了寻租行为、腐败现象的泛滥，这在一定程度上引起了公众对新制度的不满，使改 革的阻力增大，社会支持程度降低；另一方面，正是这些在双轨制下获取大量“租 金”的权力人或集团构成了非均衡状态的既得利益集团，他们的存在对制度变迁的 推进构成了巨大的阻力。 我国的资源绝大多数还没有实现市场配置，由政府配置居多，资源的使用和定 价更是由政府决定。国有企业在享有资源和使用资源方面一直拥有着无法比拟的优 势，民营企业往往要和政府人员拉关系，走门路，才可能得到与国有企业相同的待 遇。这其中造成了极大的资源浪费，扭曲了资源的配置。行政部门条块分割，政府 采购、招投标信息等往往只在部门内部发布或只向公有制企业发布，使民营企业无 法参与公平竞争；民营经济管理部门都只具有部分管理职能，机构重叠、政出多门， 发布的规定或信息时有冲突，使企业蒙受损失；一些政府部门扶持国有企业或规模 大的民营企业轻车熟路，往往容易忽视对众多的中小型民营企业的帮助和服务；某 些不利于民营经济发展的政策、法规未及时得到清理，使地方政府根据中央会议精 神和当地经济发展的实际制定的一些广受欢迎的政策，因与现行的法律法规有出入 而难以实行。再者政府很多政策更有利于国有企业的发展，对民营经济却存在不同 程度的歧视，民营企业往往为了获得许可证或公平的待遇，而不得不付出巨大的寻 租费用。对民营企业的可进入行业一直存在很多限制，特别是一些高利润的行业， 一直是由国家垄断经营，比如，电信、铁路、石油等等，这些行业没有竞争的存在， 价格和服务都是一言堂，达不到资源的最优配置，也达不到效率和公平。此外，民 营企业的经营缺乏政府明确而有力的引导和扶持，政策不到位。即使中央制定了有 利于民营经济的政策，地方政府如果没有相应的贯彻落实措旋，很多问题还是解决 不了。政府在企业的生存和发展中起着及其重要的作用，然而，政府的行为的不透 明、不规范行为却给民营企业的发展带来了极大的阻力，导致了民营企业发展的减 缓。 华中科技大学硕士学位论文 加剧了民营企业的融资难。此外，现行税费制度设计客观上也加重了民营企业的负 担。这是民营得不到保护的重要原因。 其次，对民营企业发展的优惠政策和制定的法律落实不够有力，出台的多，到 位的少。在相关政策执行方面，一方面是由于企业甚至执行部门对国家的有关政策 内容还不够了解，另一方面是贯彻落实有关政策操作起来比较难，部门和地方的随 意性比较大。现有的利于民营科技的地方政策不多，适合本地实际的，能够真正促 进民营企业发展的具体措旌也不是很有力，实际效果不明显：由于政策不到位，民 营企业的运行缺乏正常的法律保护，利益常常被侵犯，阻碍了民营企业的扩大发展。 在法律执行上，政府人员及执法人员观念上还没有改变过来，执法人员如果不能树 立法律面前人人平等的观念，必然对民营经济的保护力度要小很多。许多有关民营 经济的正确的立法，由于执法不严、司法不公和腐败而导致法律变味和走样。一些 法律法规已基本不适应或者完全不适应当今民营经济发展的客观需要，成了阻碍民 营经济发展的“樊篱”。这些情况严重地制约了我国民营经济的进一步发展和稳健 运行，必须采取有效措施加以克服和弥补。 最后，国家在发展民营经济方面，缺少一套完整有力的监督体系和约束机制。 尤其是在涉及到经济利益的土地出让、厂房出售、基建工程招投标等方面的审计、 监管体系和制度不是很严格、很规范，有的地方政府严重腐败，执行运作透明，主 要领导一人说了算。暗箱操作、处处有腐败行为会使民营企业遭到意想不到的损失 和挫折。相应配套的体制需要更改，例如，政府职能转变、政府机构的一些改革怎 么样与民营经济的发展能够配套，能够促进民营经济的进一步发展。在司法体制改 革中，要强调司法公正、司法效率对于促进民营经济发展的重要意义。从法规制度 上确保民营科技企业发展的连续性和规范化运作，使民营企业的利益受到法律保 护。这样才能更好地与国际大环境接轨，有利于民营企业的发展和竞争力增强。 3 1 3 民营企业融资渠道障碍 民营企业中9 9 是中小企业，其中7 7 面临资金短缺问题，资金问题已成为 民营企业发展的瓶颈。影响民营经济融资的因素大致有以下几个方面： 华中科技大学硕士学位论文 面聘用或内部培养。而如何协调好两者的关系就非常重要了。在企业需要人才时， 仅仅通过高薪聘请的能人解决企业的燃眉之急，却缺乏人才培养的长期战略，不花 时间、精力和金钱去培训人才。且不说从外面挖人才，成本高，风险大，如果是专 业人才还有一个和企业发展融合的过程，也有个时间滞后效应。一个企业如果一直 靠挖，那它随时都面临倒台的能篚i 匪幽苦勘黏甜鬟”蚓醒黯鬻誉融鼎翠鸯划； 婴驱秘彝浆貊裂慧j 肇径阿瑟拜饕i 稂辩醵鞘茗晷盈至里岱黠惰程烩；譬露璎旺赛 要藿堡垒丕珲必热裼狙恳鲔型一；雕酱i 巍酣拆裂木舟筌；铂够铲硒p 髦捌落嶂圳 辫矬带。揣翟镰罾掣告线璧麟皙崽铋。鲥醐塑黜釉姚研酣申卒剁；一坷伟悯瑚潍唯 婕砑才僦壤涎：攒理翟j 上否翠士鞘；瓣猢霉萋季孙暮；硝瞪淘孺堡。圳j 骂坦嚣 甏j 型郾1 ： 第一、创建企业自己的文化。每个企业都应有自己的企业文化，管理在一定程 度上就是用一定的文化塑造人，企业文化是人力资源管理中的一个重要机制，只有 当企业文化能够真正融入每个员工个人的价值观时，他们才能把企业的目标当成自 己的奋斗目标，因此用员工认可的文化来管理，可以为企业的长远发展提供动力。 第二、制定公平的激励机制。激励制度首先体现公平的原则，要在广泛征求员 工意见的基础上出台一套大多数人认可的制度，并且把这个制度公布出来，在激励 中严格按制度执行并长期坚持；其次要和考核制度结合起来，这样能激发员工的竞 争意识，使这种外部的推动力量转化成一种自我努力工作的动力，充分发挥人的潜 能；最后是在制定制度是要体现科学性，也就是做到工作细化，企业必须系统地分 析、搜集与激励有关的信息，全面了解员工的需求和工作质量的好坏，不断地根据 情况的改变制定出相应的政策。 第三、多种激励机制的综合运用。首先企业也可以根据实际情况制定不同的激 励机制。例如可以运用工作激励， 尽量把员工放在他所适合的位置上，并在可能的 条件下轮换一下工作以增加员工的新奇感，从而赋予工作以更大的挑战性，培养员 工对工作的热情和积极性。日本著名企业家稻山嘉宽在回答“工作的报酬是什么” 时指出“工作的报酬就是工作本身 ”。可见工作激励在激发员工的积极性方面发挥 着重要的作用。其次可以运用参与 华中科技大学硕士学位论文 3 4 家族式管理的缺陷 家族式管理是一种基本的管理行为模式，是指用系统的家族化取向的价值观而 形成的一种独特的管理行为和组织方式。“。它具体表现在企业组织和管理的各个方 面：从企业的所有权、控制权分配到企业的领导行为、用人制度、结构设计到工作 程序等。家族化管理强调的不仅是所有权被家族控制，而是更多地体现在基于家族 化价值观之上的管理行为。家族企业( f a m i l yb u s i n e s s ) 在经济学上一直被认为 是一种己经被现代公司制度所淘汰的前现代古典企业组织形态。因此积极推进这些 企业从“家族制”向“现代企业制度”的变迁已经成为经济理论界的一个共识。但 与经济学家改造家族企业的热情相反的是，民营企业主自身却似乎更加钟情于产权 封闭的家族治理结构。据2 0 0 2 年4 月7 月，“中国私营企业研究”课题组在全国 抽取3 2 5 8 户私营企业，对其2 0 0 1 年底的情况进行了调查。调查结果表明，到2 0 0 1 年底被调查的私营企业近7 0 采用了有限责任公司的组织形式，由此表明大部分私 营企业由家族制管理向现代企业管理的变革已经开始；但是企业业主个人资本占企 业资本总量的平均比例仍达到7 6 7 ，说明大部分私营企业仍然是家族企业；由业 主兼任总经理或厂长的企业总数的比例仍高达9 6 ，反映了家族制管理仍是目前私 营企业主要的管理模式。大多数民营企业虽然在法律上改组成了有限责任公司，但 只是将有限责任公司作为主要的法律组织形式，只是私营企业主回避制度风险和改 变企业自身形象的摆设，其变化本身并没有真正改变企业内部治理机制的家族特 征1 。 在这些企业中，既有家庭作坊式的企业或单人业主制企业，同时也有合伙制企 业。不管是国内还是国外都流行这么一种说法，家族企业是“一代创业，二代守业， 三代衰业”。根据美国布鲁克林的家族企业学院的研究。“，约有7 0 的家族企业未 能传到下一代，8 8 未能传到第3 代，只有3 家族去在第4 代以后还在经营。美 国麦肯锡咨询公司的研究结果也表明：所有家族企业中只有1 5 的企业能延续三代 以上。在我国企业的平均寿命只有6 5 7 岁，而民营企业的寿命只有2 9 岁。北京 华中科技大学硕士学位论文 中关村的5 0 0 0 家民营企业，生存时间超过5 年的只有4 3 0 家，其余9 1 4 的企业 已经烟消云散，生存超过8 年的企业仅占总数的3 。 家族企业很大程度上是家族这一具有血缘封闭性的社会组织系统在生产领域 的自然延伸，因此它的内部产权结构及其治理机制与现代公司制度有着很大的差 异，这主要表现在以下几个方面m ”： 第一、企业的所有权结构不同。古典家族企业的股权绝对集中于创业家族，企 业资产与家族成员的共有财产没有严格的界限，企业的利润或亏损完全由家族成员 按非市场原则共同负担，“企业即家，家即企业”。而公司则是具有民事权利能力 和行为能力的法律关系主体( 法人) ，公司的资产和经营剩余属于数量众多的相互 之间无亲缘联系的出资者所有，并且独立于各出资者的自有财产，出资者( 股东) 只以其对企业的出资数额承付公司的经营债务。 第二、企业的控制权结构不同。在古典家族企业里，创业家族兼有企业所有者 和经营者双重身份，企业决策权、执行权和监督权均由创业家族内部成员所掌控。 而在现代公司制企业里，企业的所有权和经营权相分离，决策权、执行权和监督权 被分散于股东、高级职业经理人和公司监督者之间。 第三、企业的组织结构不同。古典家族企业的典型组织架构是以企业创始人( 家 长) 为集权核心的一种环状差序结构，即家长做为企业的精神领袖居于所有管理层 级的中心，围绕这一权力核心生成一个紧密管理层，然后再以这个管理层为核心联 结一个更大范围的亲友圈。而现代公司制企业的组织架构则是以股东大会( 最高权 力机构) 、董事会( 最高决策机构) 、高级职业经理层( 最高执行机构) 、监事会 ( 最高监督机构) 相互制衡、相互约束为特征的分权结构。 第四、企业的激励约束机制不同。在古典家族企业里，企业各项专业化职能很 大程度上是依靠家族成员之间长期共同生活所形成的一系列非正式行为控制机制 ( 如家族内部的声誉机制、利他主义传统) 来自我执行和实施的。企业运营过程中 的人事矛盾和利益冲突也是通过家族成员之间不可言传的共同“知识”和对家长权 威的无条件服从这一人治方式来弥合。而现代公司制企业内部各利益相关者之间责 任、权力和利益关系的界定基础则是一组具有法律约束力的明示契约( 公司章程) ， 华中科技大学硕士学位论文 同时现代公司组织存在一系列内部制度安排和外部( 市场) 约束机制以保证这一组 公司的契约基础不受某一企业利益主体的机会主义行为的侵害。 第五、企业经营者的甄别和转换机制不同。在古典家族企业里，为了维系整个 企业对家长权威的向心力和对家族价值的认同度，家长对核心管理层内的人事安排 往往是个人能力、血缘亲疏和企业忠诚度三个方面综合考量的结果，而家长本人做 为同样要受“家法( f a m i l yn o r m s ) ”约束的家族一员往往只具有在家族内部培养 选择继承人的权力，但却没有将家族生意转由非家族成员继承的权力，因此家族企 业内部的家长身份及其权威大多情况下是世袭的。但在现代公司制企业内部，董 事会受股东大会委托，以经营管理知识、经验和创新能力为标准，在极其广泛的范 围内挑选最有可能实现公司长期利益最大化的职业经理人作为本公司的管理者。在 董事会授权范围内，管理者有统管企业日常经营业务的决策权，企业其他利益主体 不得随意干涉，但是管理者能否保持对这一管理权能则始终决定于他的经营业绩是 否能令董事会和全体股东满意。 从全球的民营家族企业来看，企业的家族式经营和非家族式经营同时并存；家 族管理和非家族的职业经理人管理都有成有败。由此可见，家族式管理和非家族式 管理都有其利弊，都有其适用的阶段。影响企业的生存和发展的其实是企业内部的 管理体系。在企业的发展过程中，最初企业成立时的管理结构一般是业主制，即企 业的所有权和经营权合为一体。随着企业规模的扩大，企业的资本的社会化，所有 权和经营权应该逐渐分离，也就是实现了资本和管理的分工，这是企业发展历史的 一个基本规律。在大多数民营企业中，不但重大经营方针，而且日常的管理事务都 是由家族作出的。在企业的发展初期，管理相对比较简单，这样的管理体系有利于 节约企业的管理成本和增强企业的凝聚力。随着企业的发展壮大，这种经营权和所 有权高度同一的管理体系将不适应企业的发展。首先，以满足企业管理对专业知识 的需求，同时要求多元化的产权结构以促使企业产权在产权市场上进行交易。一方 面加强市场本身对企业的监督，另一方面有利于分散企业的投资风险。但是作为家 族式管理，首先这种模式缺少有益的监控、反馈和制约机制。在家族式管理中管理 人员之间是以血缘关系或同乡关系来连接的，管理方式不是以制度来规范企业内部 华枣博印蔓茎彤土堂傅论文 螽攀 为盼斯勤曲鼬诈薛醛辩秘骱醵麓鸳。强烈蝽唯泪嗡治昱馕曜淄憋蚂瑚雕融 剧翡鞭娑嘏；群竖互高盐1 牟叁曲揣尊：州p k 蠡寅争翮副缸必哦警雪，墨篁嚣掣氯 攀二鸶翌蛇髅雾鞫誉 1 晕赙j 彤娶七良裟蛾剿剥胁君k ：啪魏蓊酥瞧涯引稚秘“黼 甜；“； o 刊朝而霸醵雕。副副藏释翮旧书耐。叫憎咱渤诱憾0 才缸些引耔誊t 骞影 整日型见i 磷长烈誊秣涨塑碴兰? 酝裂蚓爱磊戮；琴剥舫旆，争赋耗荠语是重要涣 策还是般管理决策私雷耸：娑圭含复霍矗掣羁裂群毕善翠；纠翼醒嗣醒篚妊豁 篓，营忝亚低。# 型攀崔裂隧摧i 华中科技大学硕士学位论文 4 解决民营企业发展障碍的对策 基于对民营企业发展中内外环境的分析，得出了影响民营企业的一系列影响因 素。通过实证研究和相关理论分析，针对上述问题，提出了以下解决措施： 4 1 完善市场经济体制 市场经济是由市场机制配置资源的经济。市场是交换的场所和纽带，而市场机 制则是在市场交易中形成的以价格、供求关系和竞争三位一体的互动关系为基础的 经济运行和调节的一套有机系统：一、资源配置遵循产权规则。在市场条件下，资 源配置则遵循产权规则和信用规则，即资源配置的权力与行为人拥有的资产量、信 用度成正比。为此，就需要通过对产权的界定和保护来确立排他性产权，这不仅使 交易者能在市场上开展公平的现货交易，而且可以与其他交易者缔结具有法律保障 的契约关系，形成多样化的交换方式和财产转让方式。所以排他性产权的确立和建 立在严密法律体系基础上的信用机制的形成是市场机制有效协调微观决策的充分 必要条件。二、自由和平等竞争。市场经济作为合同经济，所有从事市场交易的行 为人的地位和机会在法律上都是平等的，他们在机会均等、公平交易准则的约束下 自由地参与市场竞争，他们进行竞争所凭借的是各自的经济实力和比较利益。三、 价格协调。价格在组织经济活动方面起三个作用：第一，传递信息；第二，提供一 种刺激，促使人们采用最节省成本的生产方法，把可得到的资源用于最有价值的目 的；第三，决定谁可以得到多少产品一即收入的分配。这三个作用是密切关联的。 在市场上，价格作为显示资源稀缺性程度的信号是由市场供求关系决定的，它能自 动协调微观决策，从而确保供给与需求的平衡。 4 1 1 转变政府职能 在市场经济环境下，各级政府必须转变职能，理顺政府与企业、与市场之间的 关系。这主要可以通过以下几个途径实现。 华中科技大学硕士学位论文 2 0 0 5 年物权法出台，这个法律的出台将为民营经济真正成为市场主体铺平道路。当 然谈到法制环境，其确立还比较复杂。不仅有法律本身问题，还有执法的问题。各 地执法人员由于认识水平不一、业务水平不一，在执法方面应该严格依照法律，一 视同仁。同时各级政府部门也要及时清理、修订各项歧视与限制民营经济发展的法 律法规，使民营企业的投资环境和国民待遇逐步得到改善和提升。 4 1 3 消除民营企业融资障碍 民营经济已经成为近些年中国增长最快的经济成份，由于诸多阻滞因素特别是 融资困难的影响，民营经济的实际增长速度还远远低于它的潜在增长速度。要实现 民营经济完全快速的增长，就必须解决它在融资方面的困难，主要可以从以下两个 方面着手。 第一、以城市信用社为基础组建民营商业银行。发达的市场经济国家，中小企 业主要是与中小企业银行及其他中小金融机构联系，较少能得到大银行的优质低价 服务。我国有众多的中小民营企业，应组建民营中小金融机构，尤其是民营商业银 行。这种民营商业银行应以城市信用社为基础。城市信用社土生土长，立足与本地， 与民营企业一样遵循市场经济运作的轨迹，与民营企业有着制度、地缘、人缘上的 亲和力，在交易费用、信息收集、信用约束等方面具有自己明显的优势。在一些经 济较为发达的地区，已经出现了一些较具规模、经营运作较好的城市信用社，对这 些城市信用社进行改革、重组，按市场原则组建完全由民营企业私人入股或控股的 民营银行。这样就可以解决民营企业融资难的困境。 第二、规范和发展民间金融。我国大部分中小民营企业在资金遇到困难时，是 在民间金融中得到解决的。民间金融中也可分为直接金融和间接金融。直接金融形 式是没有金融机构作为资金使用者与资金供应者之间的中介，借贷双方直接发生一 对一的金融交易关系，资金供应者要直接承担风险。我国目前直接融资形式表现为 向亲朋好友借款、民间的高利贷、企业内部的集资等。民间金融直接融资的特性决 定其存在一些缺陷，资金供应者对资金使用者缺乏有效监督，投资风险大，难以寻 求好的投资机会。对资金融资者来说，因融资规模太小而无法满足生产发展需要。 华中科技大学硕士学位论文 由此产生了民