（经济法学专业论文）我国社会保障制度的立法研究.pdf

硕士学位论丈 m a s t e r s1 1 l ! s i s 内容摘要 我国社会保障制度的立法刚刚起步，市场经济体制下的社会保障制度处在 发展和完善中。本文试图通过对社会保障制度立法理论的探讨和立法现状的分 析，为社会保障的法制建设提供一些参考。 全文分为四部分。 第一部分是对社会保障法的基础理论的论述。社会保障法是调整以国家、 社会和社会成员为主体，为保证有困难的劳动者和社会成员以及特殊社会群体 的基本生活，并逐步提高其生活质量丽发生的社会关系的法律规范的总和。它 具有广泛的社会性和严格的法定性特点。社会保障法所调整的社会关系主要有 社会保险关系、社会救助关系、社会福利关系以及社会优抚关系。它通过对国 民收入的再分配、对社会资源的有效配置，达到保障人们基本生活需求、促进 经济发展、维护社会秩序稳定的作用。 社会保障制度建立的理论主要包括生存权思想、社会公平思想、社会连带 责任思想以及凯恩斯的国家干预论和庇古的福利经济理论。 第二部分是几种典型社会保障立法模式的比较分析。依上述理论，西方各 国建立了各具特色的社会保障制度，其中比较典型的有“以国家为主导”的德 国和英国立法模式和“以私人为主导”的智利和新加坡立法模式。两类模式 各具特色，互有长短。“国家型”强调国家的责任与维护社会稳定的作用，但 也带来“福利病”的负面影响。“私人型”强调个人的责任及保障基金的高效 运营，但弱化了社会保障的再分配功能。西方社会保障立法毕竟走过了一百多 年的历史，有许多成功的经验和失败的教训都值得我们借鉴。通过比较分析， 可给我国社会保障立法提供一些启迪。 第三部分是我国社会保障立法的现状分析。 目前我国社会保障制度立法处在一个过渡时期，存在的主要弊端是：( 1 ) 缺乏整体规划、立法空白较多；( 2 ) 立法层次低、行政立法多、人大立法少： ( 3 ) 立法体制不规范、主体多元；( 4 ) 立法发展不平衡；( 5 ) 法律实施机制 硕士学位论文 m a s t e r st h 髓t s 薄弱、有法难依。 第四部分是完善我国社会保障立法的构想。 要完善我国社会保障立法必须要做好以下三方面的工作： ( 1 ) 明确社会保障立法的价值取向，这是立法基础。这里要处理好效益与 公平、外国法律的移植和本土化、法律发展与经济全球化等方面的关系。 ( 2 ) 确立社会保障立法的原则。这是社会保障立法的根本准则。主要包 括七项原则：保障生存权原则、普遍性原则、社会化原则、保障水平与经济发 展相适应原则、公平与效率相结合原则、家庭保障与社会保障相结合原则以及 保障基本生活的原则。 ( 3 ) 提出完善立法的举措，这是法制建设的重点。举措有：1 ) 由地方立 法向中央立法的发展；2 ) 由分散立法向相对集中立法发展；3 ) 由行政立法向 人大立法发展；4 ) 完善社会保障法律规范的实旌机制。 关键词：社会保障立法研究 h 硕士学位论文 m a s t e r s t h e s i s a b s t r a c t t h el e g i s l a t i o no ft h es o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi nc h i n ah a sj u s tb e g u n ，t h es o c i a l s e c u r i t ys y s t e mu n d e rt h em a r k e te c o n o m y n e e dt ob ed e v e l o p e da n d i m p r o v e d 1 1 1 e p r e s e n tt h e s i sa t t e m p tt os t u d yt h et h e o r yo ft h es o c i a ls e c u r i t yl e g i s l a t i o na n d a n a l y z et h ep r e s e n tl e g i s l a t i o nc o n d i t i o ni nc h i n aa n dm a k es o m ec o n t r i b u t i o nt o t h el e g i s l a t i o nc o n s t r u c t i o no f t h es o c i a ls e c u r i t y t h et h e s i si sd i v i d e di n t of o u rp a r t s ： t h ef i r s tp a r t ，a ni n t r o d u c t i o nt o w a r d st h eb a s i ct h e o r i e so ft h es o c i a ls e c u r i t y l a w s o c i a ls e c u r i t yl a wi sac o m p l e xo fl a w s ，r e g u l a t i o n sa n dr u l e s ，w h i c ha d j u s t d i f f e r e n tr e l a t i o n sb e t w e e nt h en a t i o n ，s o c i e t y ，a n dt h es o c i a lm e m b e r s ，e n s u r et h e b a s i cl i v i n gc o n d i t i o no ft h es o c i a lm e m b e r si np o v e r t ya n dt h es p e c i a ld i s a b l e d g r o u p s ，a n da i mt oi m p r o v et h e i rl i v i n gq u a l i t ys t e pb ys t e p i th a st h ef e a t u r eo f w i d es o c i a lq u a l i t ya n ds t r i c tl e g i s l a t i v eq u a l i t y t h er e l a t i o n st h a tt h es o c i a ls e c u r i t y a d j u s t si n c l u d e st h ef o l l o w i n g ：s o c i a li n s u r a n c e ，s o c i a la s s i s t a n c e ，s o c i a lw e l f a r e ， a n ds o c i a ls p e c i a lc a r e i tc a ns a t i s f i e st h eb a s i cn e e d so f p e o p l e sl i v i n g ，p r o m o t e t h ed e v e l o p m e n to ft h ee c o n o m y , m a i n t a i nt h es t e a d yo ft h es o c i a lo r d e rb yw a yo f t h er e a r r a n g e m e n to f t h en a t i o n a li n c o m e ，v a l i da l l o c a t i o no f t h es o c i a lr e s o u r c e s t h em a i nt h e o r yo fs o c i a ls e c u r i t ys y s t e mi n c l u d e st h ef o l l o w i n g ：t h ei d e ao f e x i s tr i g h t ，t h ei d e ao fs o c i a le q u a l i t y ，t h ei d e ao fs o c i a ls o l i d a r i t y t h es e c o n dp a r t ，t h ec o m p a r i s o no ft h el e g i s l a t i v em o d e l so fs e v e r a lc l a s s i c a l s o c i a ls e c u r i t yl a w s b a s e do nt h ea b o v e m e n t i o n e dt h e o r i e s w e s t e r nc o u n t r i e s e s t a b l i s h e dd i f f e r e n ts o c i a ls e c u r i t yw i t hd i f f e r e n tc h a r a c t e r i s t i c s ，a m o n gw h i c ht h e m o r ec l a s s i c a lo n e sa r en m i o n a lo r i e n t e dg e r m a na n db r i t a i nm o d e l ，i n d i v i d u a l o r i e n t e dc h i l ia n ds i n g a p o r em o d e l t h et w om o d e l sh a v et h e i ro w nf e a t u r e sa n d p o s i t i v ep o i n t sa n dn e g a t i v ep o i n t s t h en a t i o n a l o r i e n t e dm o d e le m p h a s i z e st h e n a t i o n sd u t ya n dt h ef u n c t i o no f m a i n t a i nt h es o c i a ls t e a d y , w h i c ha l s or e s u l t si nt h e n e g a t i v e i n f l u e n c eo fw e l f a r e i n d i v i d u a l o r i e n t e dm o d e le m p h a s i z e st h e i n d i v i d u a l sd u t ya n dt h eh i g l i l ye f f i c i e n tr u n n i n go f t h es o c i a ls e c u r i t yf u n d s ，w h i c h i t i 硕士学位论文 m a s t e r st i i e s i s w e a k e n st h ef u n c t i o no fr e a l l o c a t i o no fs o c i a ls e c u r i t y w e s t e r nc o u n t r i e s s o c i a l s e c u r i t yl e g i s l a t i o nh a sah i s t o r ym o l t h a noneh u n d r e dy e a r s ，w ec a l ld r a wm a n y l e s s o n sf r o mt h e i rs u c c e s sa n df a i l u r e b yt h ec o m p a r i s o n ；w ec a nb ee n l i g h t e n e di n o u rs o c i a ls e c u r i t yl e g i s l a t i o n t h et h i r dp a r t ，a na n a l y s i so f t h ep r e s e n ts o c i a ls e c u r i t yl e g i s l a t i o n a tp r e s e n t ， c h i n a ss o c i a ls e c u r i t yl e g i s l a t i o nl i e sat r a n s i t i o n a lp e r i o d ，t h e r ea r em a n yw e a k s ： f i r s t ，l a c ko fi n t e g r a lp l a n n i n g ，t h e r ea r em a n yb l a n k s ；s e c o n d ，t h el e v e lo f l e g i s l a t i o ni sv e r yl o w , a n dt h e r ea r et o om a n ya d m i n i s t r a t i v el e g i s l a t i o n ，a n dt o o l e s sn a t i o n a lp e o p l e sc o n g r e s sl e g i s l a t i o n t h i r d l y , t h e r ei sn os t a n d a r dl e g i s l a t i v e s y s t e m ，a n dt h es u b j e c ti sp l u r a l f o u r t h l y , t h ed e v e l o p m e n to fl e g i s l a t i o ni s i m b a l a n c e df i f t h l y , t h ee n f o r c e m e n ts y s t e mi sp o o r ，i t sd i f f i c u l tt oe n f o r c et h el a w t h ef o u r t hp a r t t h ew r i t e r si d e ao fi m p r o v i n gt h es o c i a ：ls e c u r i t yl e g i s l a t i o n t oi m p r o v eo u rc o u n t r y sl e g i s l a t i o nw o r k ，t h ef o l l o w i n gt h r e ea s p e c t ss h o u l d b eb e t t e rd o n e ： f i r s to fa l l ，m a k es u r et h ev a l u eo ft h el e g i s l a t i o n ，w h i c hi st h eb a s i so f l e g i s l a t i o n h e r e t h ef o l l o w i n gr e l a t i o n ss h o u l db ew e l ld e a l tw i m ：e f f i c i e n c ya n d e q u a l i t y , t h et r a n s i t i o no ft h ef o r e i g nl a wa n dt h el o c a l i z a t i o no ft h el a w , t h e d e v e l o p m e n ta n dt h eg l o b a le c o n o m y , e t c s e c o n d ，e s t a b l i s ht h ep r i n c i p l eo ft h es o c i a ls e c u r i t yl e g i s l a t i o n ，w h i c hi st h e r o o to fl e g i s l a t i o n t h em a i np r i n c i p l e si n c l u d et h ef o l l o w i n gs e v e n ：t h ep r i n c i p l eo f e x i s t e n c ee n s u r a n c e ，t h ep r i n c i p l eo fu n i v e r s a l ，t h ep r i n c i p l eo fs o c i a l i z a t i o n ，t h e p r i n c i p l eo fa d a p t i n gt h es e c u r i t yt ot h ee c o n o m yd e v e l o p m e n t ，t h ep r i n c i p l eo f c o m b i n i n gf a i rw i t he f f i c i e n c y , t h ep r i n c i p l eo fc o m b i n i n gf a m i l yp r o t e c t i o nw i t h s o c i a ls e c u r i t y , t h ep r i n c i p l eo f b a s i cl i v i n gs e c u r i t y t h i r d l y , b r i n gf o r w a r dt h em e a s u r e so fp e r f e c t i n gt h el e g i s l a t i o n ，w h i c hi st h e k e yp o i n t so fl e g i s l a t i o n t h em e a s u r e si n c l u d et h ef o l l o w i n g ：t od e v e l o pf r o mt h e l o c a ll e g i s l a t i o nt ot h ec e n t r a lg o v e r n m e n tl e g i s l a t i o n ，t oc h a n g et h ed i s p e r s e d l e g i s l a t i o nt ot h ec e n t r a l i z e dl e g i s l a t i o n ，t oc h a n g et h ea d m i n i s t r a t i v el e g i s l a t i o n t o w a r d st h ec o n g r e s sl e g i s l a t i o n t oi m p r o v et h ee n f o r c i n gs y s t e mo ft h es o c i a l s e c u r i t yl a w k e yw o r d s ：s o c i a ls e c u r i t y ；l e g i s l a t i o n ；r e s e a r c h i v 硕士学位论文 m a s t e r s1 1 l e s i s 一、社会保障立法的基本理论 ( 一) 社会保障法的定义、特征以及调整对象 1 、社会保障法的定义 社会保障法是调整社会保障关系的法律规范的总称。也可以说，社会保障 法是调整以国家和社会为主体，为保证有困难的劳动者和社会成员以及特殊社 会群体成员的基本生活，并逐步提高其生活质量而发生的社会关系的法律规范 的总称。“1 它既包括以基本法律形式出现的社会保障法，也包括其他法律法规 中有关社会保障的规范，还包括具有法律效力的关于社会保障事项的地方性法 规和规章。 社会保障法在内容上除要对社会保障的项目体系、实施范围与实施对象、 经费来源、待遇标准、计算公式、申请程序和审批程序等进行规范外，还应当 规定如下内容：一是社会保障管理实施机构的性质与职能；二是社会保障组织 的形式与地位；三是社会保障不同对象的管理；四是社会保障机构与相关部门 的关系；五是社会保障基金的筹集、运用和支付。 2 、社会保障法的特征 ( 1 ) 广泛的社会性 社会保障法是典型的社会法，因而社会性是社会保障法最主要的特征。其 社会性表现在：第一，目的社会性。社会保障之设立即为社会利益，以保障全 体社会成员的生活安全、达到稳定社会秩序为目的。第二，享受权利主体的普 遍性。社会保障的权利由全体社会成员平等的享有，而且随着经济的发展，可 以享受保障的成员数目及社会保障项目会越来越多。第三，社会保障权利和义 务的社会化。社会保障要获得长久的生命力，需要全社会的参与。社会保障通 过立法，采取国家、用人单位和社会成员共同负担的原则，将责任和义务分散 硕士学位论文 m a s 7 隋r sf | t e n i s 到整个社会，以资金来源的多渠道来保证社会保障的正常运转。 ( 2 ) 严格的法定性 现代社会，一个国家社会保障的内容是由法律规定的，其中大部分内容由 国家强制实施。国家通过立法规定了社会保障的不同层次和范围，从社会保障 项目的确立、社会保障基金的筹集和缴纳到社会保障的享受人群的范围以及社 会保障金的发放等都有明确的法律规定，任何单位或个人都不能任意更改。“1 当人们的基本生活状况符合法律规定的条件时，他们就能够享受到社会保障的 权利。社会保障制度通过法律的规范性得以确立并为全体社会成员所接受，通 过法律的权威性得以在社会中普遍实施，从而为全体社会成员的生存安全提供 稳定和可信赖的保障。 3 、社会保障法的调整对象 社会保障法的调整对象是国家、社会和社会成员在社会保障活动中所发生 的各种社会经济关系，或者说社会保障法是以社会保障关系为其调整对象。谈 到某种法律关系，主要涉及的应该包括三个方面：主体、客体和内容。下面我 们来看一下社会保障关系这三方面的内容。 ( 1 ) 社会保障关系的主体 一般认为社会保障关系的主体包括：国家、社会和社会成员。 政府为什么不是社会保障关系的主体? 从现代社会保障制度的产生来看， 社会保障制度的建立是政府的一种社会责任( 政府责任论) ，是政府为了调整 市场失灵，促进社会公平、保障全体社会成员生活福利水平而对国民收入进行 再分配的一种手段。这样看来，政府应是社会保障法律关系的主体。但从法律 上说，政府只是一个泛化的概念，一般是不具有法律关系主体的属性。政府代 表国家，执行国家的职能，包括规定社会保障的项目、管理社会保障工作、监 督社会保障制度的落实。1 所以，作为社会保障关系主体的一方只能是国家。 社会保障关系中的“社会”在我国主要指用人单位、社区及部分社会服务 硕士学位论文 m a s t e r s1 1 l e s i s 机构。西方发达国家的社会保障实践表明：政府通过经济政策手段干预调节经 济运作过程的作用是有限的，不能完全担负起社会保障的责任。基于目前我国 的国情人口众多、经济还处在转轨和发展中、财政基础较薄弱，国家不可 能全部或大部分地担负社会保障责任，必须把部分分散到社会、家庭以及个人 中，构筑起一个多层次的社会保障体系。不能仅片面强调社会保障稳定社会、 实现社会公平的作用，还要重视其促进经济发展、提高经济效益的作用。从目 前我国许多社会保障措施来看。无论是“国家、用人单位、劳动者”三方负责 还是“社会统筹与个人帐户相结合”都体现了力图使经济发展和社会公平兼顾 的原则。所以，社会是社会保障关系的另一个重要主体。 个人是社会保障关系的关键主体。大多数社会保障法律关系的发生都是涉 及个人的。社会保障只有全体社会成员的积极参与和配合，才能发挥其社会效 用。个人缴费多，社会保障抗御风险能力强，为更多社会成员提供保障。个人 在社会保障制度中身份是双重的，不仅是社会保障被给付的主体，在许多项目 上( 例如社会保险的一些项目) 还是资金来源主体。 ( 2 ) 社会保障的关系及客体 从属性上讲，社会保障法律关系具有三个方面的属性：1 ) 社会保障关系 具有人身关系和则产关系相结合的属性。社会保障包括社会保险、社会救助、 社会福利以及社会优抚安置等。除社会福利具有广泛性以外，社会保险、社会 救助以及社会优抚安置都是针对社会特定群体的，只有具备一定的主体身份才 能享受这些保障项目。而社会保障的核心是给付，包括金钱和物质或提供一定 的帮助，因此社会保障又是一个典型的社会关系。2 ) 社会保障关系不是平等 主体之间的关系，也不完全体现国家权利的管理和服从关系。我们以社会保障 关系中的给付关系为例进行分析。在给付关系中，不存在行政法律关系中行政 主体和行政相对人之问的管理和被管理的关系，而是平等主体间通过合同的约 定( 例如养老保险合同) 而产生的权利义务关系：但这种约定又是国家依据行 j 士学位淹丈 m a s i e r sn e s i s 政权力单方面做出的授益约定。因此，给付关系是一种国家依据行政权力而做 出授益的约定，“1 社会保障管理机构依法履行授益约定。这是一种社会连带责 任关系，通过社会保障权利和义务将国家、社会以及全体社会成员联系在一 起。”3 ) 社会保障关系中权利义务具有非对等性。在这种关系中既有无需履 行义务的法定权利，也有不享受任何权利的国家义务。前者体现在社会社会救 助、社会福利以及社会优抚的法律关系中，享受社会权利的公民不须履行任何 社会保障的义务，只要符合一定的条件和身份即可；后者体现在社会保险的法 律关系中，缴纳保险费是劳动者法定义务，但并非所有缴费者都享有保险待遇。 社会保障关系从不同的角度可以作出多种划分。就直接关系而言，在内容 上，社会保障关系可分为社会保险关系、社会救助关系、社会福利关系、社会 优抚关系：在主体上，社会保障关系涉及到国家与社会成员之间的关系、社会 保障机构与政府之间的关系、社会保障机构与社会成员之间的关系、社会保障 机构之间的关系、社会保障机构与用人单位之间的关系、用人单位与劳动者之 间的关系。就间接关系而言，在社会保障基金管理与运营中，社会保障关系涉 及到社会保障机构与投资市场不同主体之间的关系。这些关系者需要社会保障 法从不同方面予以规范和调整。 ( 3 ) 社会保障关系的内容 在确立和理解社会保障关系的内容上，现在理论界有两种观点。第一种观 点认为，社会保障是对基本生活的保障，保障限度仅是最低生活的保障。社会 保障制度是社会的安全网。如果低于这个界限，跌破了“安全网”，那就是人 的生命权、生存权的保护闯题。第二种观点认为，社会保障不仅包括对公民最 低生活的保障，还包括国家逐步提高公民生活质量的保证，也就是人们常说到 的社会福利( 国家福利) 。”1 笔者认为，这样绝对地谈社会保障的内容是不客观 的，没有客观地看待社会保障制度发展的历史进程。社会最低生活保障和生活 福利两者仅仅是社会保障层次上的差异，是不同历史时期社会保障内容的体现 硕士学忙沧支 m a s i f i r si l i e s i s 和完善。社会最低生活保障是社会保障制度的最低保障水平，是满足人们最基 本的生活需要，属于人的生存权的维护范畴：在满足人们基本生活条件的基础 上，充分发挥社会资源最大效应、让社会全体成员平等地享受经济发展的成果， 实现社会成员走向共同富裕目标，社会福利是社会保障的较高层次。因此，我 国的社会保障水平应从我国的国情出发，现阶段我国社会保障的内容应该是前 者。这也是和我国社会保障所要求的“低水平、，+ 覆盖”的原则相适应的。社 会福利的提高只能作为未来社会保障制度发展所追求的一个目标，就目前我国 的经济发展水平来说，还不具备现实的可能性。 ( 二) 社会保障法的法理分析 社会保障制度的产生有其深刻的社会政治和经济因素。”1 在国外，社会保 障的理论基础主要是西方的伦理思想和福利经济学的理论，这也是我国社会保 障立法的理论基础之一。 1 、生存权思想 生存权是人权的一项重要内容。社会保障与人权特别是生存权的观念有着 密不可分的关系，它是人权思想发展到一定程度特别是将生存权明确提出后在 法律上的确认。 人权及人的权利或人类的权利，是人作为人的属性所享有的不可剥夺的、 不可转让的基本权利。一个人就是因为他是人就享有权利。生存权是指作为社 会个体的人生存所必不可少的权利，是基于人类生存本能而自然产生的。最早 的人权体现为一种自然权，是天赋人权，是由1 7 、1 8 世纪资产阶级启蒙思想 家提出来的，其中最具代表的是英国的霍布斯、洛克，法国的福尔泰、卢梭等， 这些学者都是自然法论者。如霍布斯认为，人类在自然状态下，人人都是平等 的，每个人都具有同等的权利。”1 英国的洛克也认为，“一些权力和管辖权都是 相互的，没有一个人能够有多于别人的权力”。自然状态是一种完备无缺的自 由状态，自然状态是和平、互助和安全的状态。洛克提出人享有生命、健康、 确士学位论更 m a s t e r 。s _ r t i e s i s 自由和财产等四种权利，这些权利与身俱有、不可转让。卢梭也认为，“放弃 自己的自由就是放弃自己做人的资格，就是放弃人类的权利，甚至就是放弃自 己的义务”。尽管当时这些学者没有提出生存权的思想，但实际上公民权利已 涵盖了生存权的内容，并将其作为社会成员的一种不可剥夺的天赋人权。对于 国家来说，保障公民的权利就是一种义务。上述自然法的思想逐渐被各国的法 律文件所确认，如1 6 8 9 年英国议会就颁布了权利法案提出了自然权利的 主张，其中就有关于保护生存权的内容。1 7 7 6 年美国的独立宣言规定，“人 人都享有上帝赋予的不可让予的权利，其中包括生命权、自由权、追求幸福的 权利”。1 9 4 8 年联合会大会通过的世界人权宣言也规定了人人有权享有生 命自由和人身安全。 随着现代社会的发展，人的思想和观念已得到了不断地发展。人权概念的 内涵从个人的公民权利和政治权利扩大到个人的经济、社会和文化的权利。 生存权的思想认为，国家应把保护社会弱者生存作为自已的义务。德国法 哲学家菲希尔特认为，人能够活，生存刁有保障。这是国民应有的权利，人不 能生存时，对国家有提出要求生活保障的生存权。生存权作为法律概念，最早 是由奥地利具有空想社会主义思想的法学家安东f - j r 尔提出的。他在全部劳 动权史论一书中提出，劳动权、劳动受益权、生存权形成了新一代的人权群。 在人的所有欲望中，生存的欲望具有优先地位。他有向国家提出为维持自己生 存而必须获得物质和劳动的要求的权利。“这种权利即是生存权。他还主张劳 动者的劳动权是生存权的一部分，应该得到法律的保护。现代劳动权的提出与 工业社会的发展有密切联系。社会分工的不同，使劳动者不可能象农业社会那 样实现自给自足的生活，劳动者必须通过劳动获取报酬维持基本生活，生存权 思想的提出实际上明确了国家对公民生存权负有责任和义务。 真正通过立法将生存权确定下来的是1 9 1 9 年德国的魏玛宪法，该法1 6 1 条和1 6 3 条规定，为了维持健康和劳动能力、保护母亲、防止老年衰弱和生活 6 硕士学位沦文 m s t e r st i i e s i s 的突变，国家在被保险者的协力下，设置各种领域的社会保险制度。魏玛宪 法在法制史上具有重要意义，它第一次确认了生存权，并赋予了生存权以内 涵，即生存权不仅仅是人活着的权利，而且是能够体面地生活、能够充分体现 人的价值、人的尊严的生活的权利。在现代人权观念中，公民为求生存而获得 财产，并不应以其履行义务为前提，而应由国家负起保障公民生存权实现的责 任，国家有接受公民生存请求的义务。法律不仅规定劳动者本人在创造社会财 富的过程中有取得劳动报酬的权利，而且还为那些不能参与社会财富创造的 人，或者在财富分配中不能满足基本生活需要的人以及其它的社会成员准备了 提留的份额，通过社会保障作为再分配的一种方式满足公民生存权的需要。 2 、社会公平思想 实现社会公平是建立社会保障制度的基本理念。社会保障就是对国民收入 进行分配和再分配，是国民收入的一种转移，即从高收入者转移到低收入者， 从健康者转移到疾病者，从家庭负担轻者转移到家庭负担重者，“”这种转移的 理论之一就是社会公平。社会公平和平等是一对孪生兄弟，在分配社会财富问 题上，完全的平等并非绝对的公平。平等是公平的基础，公平是平等进一步发 展的结果。 早期关于平等权利的争取主要体现在政治权利方面。自2 0 世纪以来，平 等的重心已放在经济和社会权利上。经济和社会的不平等是导致社会贫富加剧 的重要原因。有人认为平等是一个理想而不能实现的现实，但重要的并不是是 否能够达到完全的平等，而是追求平等的过程。公平理论的巨匠罗尔斯提出了 社会正义理论，认为所有社会价值自由和机会、收入和财富、自尊的基础 都要平等的分配，除非对其中的一种价值或所有价值的一种不平等分配符 合每一个人的利益。n ” 社会f 义是人类追求的目标，而平等和公平是达到该目标的工具。社会保 障制度切合了人类对平等尤其是经济平等理念的追求，社会正义和社会公平成 硕士学位论文 m s i e r si i i e s n 为社会保障制度建立的重要理论基础。 3 、社会连带思想 社会连带的概念是1 9 世纪末法国学者杜尔克姆和蒲日惹等提出的法国 著名法学家狄骥进步发展了社会连带思想。所谓社会连带指的是一种社会关 系，即社会中人们之间的相互作用、相互依赖的关系。连带关系包括“同求的 连带关系”和“经常分工的连带关系”两种。“”连带主义是“穿着法国外衣的 国家社会主义”，盛行于1 9 世纪末2 0 世纪初的法国。它主张通过国家的干预 来改善人们的生活。连带主义者认为社会中的人应负连带责任，这是一种社会 的“准契约”，主张人们应互助，富人有责任帮助穷人，主张应保证社会一切 成员有最低限度的生活资料，主张提供人寿保险，使社会成员有福同享、有难 同当，社会成为一种相互保险的团体，别人对自己遭受的灾难负责，自己也应 对别人遭受的灾难负责。 社会连带思想对社会保障的建立有着直接的影响。按社会连带的思想，社 会中的人们必须相互作用、相互依赖，为实现共同需要，彼此之间要相互援助。 一个人若在社会生存中出现问题或困难，这并不仅仅是他个人的闷题或困难， 也是社会每个人的问题或困难。每个人都有义务帮助和解决问题和困难，有义 务照顾社会所有的人，因此照顾所有的人既是个人的义务也是社会责任，即“人 人为我，我为人人”的思想。“”就其产生根源来说，除了有高尚的“利他”的 动机之外，也有自己遭遇困难时希望他人给与帮助的“利已”动机。在社会连 带思想下，只有社会每个人都保持基本生活水准，社会刁。能安定和发展。 4 、福利经济学和凯恩斯的国家干预理论 尽管1 8 世纪的詹姆斯斯图亚特被称为“福利经济学理论的带头人”，但 是正式创立福利经济学的是庇古。庇古将福利划分为社会福利和经济福利，他 认为人们的行为倾向是追求最大程度的满足，使人们得到满足的是物的效用。 影响经济福利的主要是国民收入的大小和国民收入在社会成员中的分配情况， 硕士学位论文 m a s l e r s ，l h e s i s 国民收入增加可以提高一国的总福利，减低国民收入不均的程度同样会提高一 国的总福利，因此他认为实际收入的边际效用是递减的。他说，“第一，对于 一个人的实际收入的任何增加都会使满足增大：第二，将富人的货币收入转移 于穷人，会使满足增大”。收入是不会自动或很难从富人那里转移到穷人手中 的，因此就需要国家运用税收和转移支付来实现这种转移。庇古将向穷人转移 收入的办法分为两类，一类是直接转移，包括举办社会保险和社会福利或社会 服务设施：另一类是间接的转移，如对某些基本生活必需品给予补贴以降低价 格。 1 9 3 6 年凯恩斯发表了就业、利息和货币通论这一著名的宏观经济学论 著。他认为，传统的经济理论已无法解释经济危机中出现的各种问题，更不能 为摆脱危机提供有效的对策，资本主义不存在自动达到充分就业均衡的机制， 因而，需要组织政府干预经济，通过政府的政策、特别是财政政策来刺激消费 和增加投资，以实现充分就业。 西方各国政府开始纷纷采用凯恩斯的需求管理理论作为制定政府经济政 策的指导思想。英国现行的社会保障制度就是依据“福利经济学”理论和凯恩 斯的“国家干预论”建立起来的。福利经济学和国家干预论成为社会保障的重 要理论基础。 ( 三) 社会保障制度的经济功能和社会功熊分析 1 、社会保障的经济功毹 ( 1 ) 社会保障制度是与市场经济相适应的一种制度 社会保障是资本主义发展到一定阶段的产物。在前资本主义社会，在自给 自足的小农经济条件下，个人的经济安全与国家和社会没有直接关系，社会成 员的生活保障体现为家庭的自我保障，是个人和家庭的责任。工业革命以后， 随着工厂制度的建立和工商业的发展，现代市场经济制度开始建立并不断完 善。在这种制度下，社会结构发生了重大变化，大多数社会成员成为了工人阶 9 硕士学位论文 m a s t e r sf h e s i s 级的一分子，劳工问题越来越突出，贫富差距越来越大，引发许多社会问题， 如公害、灾难、失业、疾病和老年等。工人阶级为解决生存权进行了长期的斗 争，社会处于激烈的动荡中。为解决国民的贫困疾病问题，也为了缓和阶级矛 盾，各国政府相继制定有关保护劳工及其家庭成员基本生活权利的法律。 8 8 3 年德国俾斯麦政权制定了社会保险三法，开创了社会保险之先河。从此社会保 障制度正式登上了社会舞台，并成为市场经济的一项不可或缺的重要制度。 ( 2 ) 社会保障制度是矫正“市场失灵”的法宝 市场经济是通过市场机制来实现资源配置的。1 9 5 9 年英国的亚当斯密在其 道德情操论一书中提出了经济学的一个重要命题：市场作为一只“看不见 的手”，能够使资源配置得到最大效益。2 0 世纪二三十年代人类历史上爆发了 一场世界性的经济危机，市场经济这只“看不见的手”却难以自动地将经济危 机的局面扭转过来。在经济危机面前，一个新的经济理论诞生了，那就是凯恩 斯的国家干预理论。凯恩斯认为，市场不可能解决总供给和总需求的矛盾，仅 仅靠市场调节是不够的，还需要另一只“看得见的手”，即政府之手。”政府 通过制定政簸以及主动参与市场竞争，对国家经济进行调控，以此来维护经济 的健康发展。 1 9 3 2 年美国总统罗斯福上台后，应用凯恩斯的理论，实行通过国家干预调 节经济的“新政纲领”。新政的主要内容是强调建立以“普遍福利”为核心的 社会保障制度，以消除人们对生活中旦夕祸福和兴衰变迁的恐惧，实行强制性、 多层次的社会保障。通过新政有效缓解了经济危机，使美国经济得以走向正轨。 这样看来。社会保障制度成为解决市场失灵的重要法宝。 ( 3 ) 社会保障的经济功能 1 ) 社会保障是收入再分配的一种形式 社会保障的基本功能就是对社会分配的参与，通过其分配机制的特有功 能，缓解社会分配不公所造成的影响，为社会成员提供基本生活保障。社会保 l o 硕士学位沦丈 m s _ i f r si il e s i s 障主要是将一部分国民收入集中到政府预算，通过转移支付来保障一些特殊社 会成员的基本生活需要；或者是以向单位或劳动者缴费或征税的方式建立社会 保障基金实行统筹使用，对于有困难或需要的人予以帮助。因此，社会保障分 配是国民收入分配的重要组成部分。 2 ) 社会保障对资源配置有重要影响 社会保障对资源配置的影响主要是影响储蓄率，继而影响投资规模，从而 改变资本积累速度。社会保障对储蓄的影响首先表现为对资金筹集的影响，筹 集社保资金会直接减少个人和企业的收入，从而影响个人和企业的消费倾向和 储蓄倾向。社会保障基金并非是一种单纯的消费基金，它是一笔重要的投资基 金，能够为资本市场提供巨大的动能，从而成为影响社会总投资的重要因素。 3 ) 社会保障对宏观经济的影响 社会保障制度对一个国家宏观经济的影响也是巨大的，是政府用于宏观经 济运行的重要手段。对宏观经济的影响我们可以从以下几个方面来考察：对 国民经济总供求均衡的影响。通过社会保障的运作，能够很好地调节市场的供 求关系。当经济处于强劲增长时，失业率下降，社会保障的支出相应减少，社 会保障基金的存储规模因而增大，从而抑制社会需求的膨胀；当经济处于衰退 时，失业率上升，社会保障基金的支出相应增加，从而加大了社会的有效需求。 对劳动力生产和再生产的影响。市场经济的基本特征之一就是竞争，竞争机 制所形成的优胜劣汰同样适用于劳动力市场。通过社会保障能为失业者提供必 要的生产保障，维持其基本生活，使劳动力的再生产成为可能。对劳动就业 的影响。保障公民的劳动权、实现公民充分就业是政府的一项重要职责。社会 保障制度是一项覆盖全国的服务系统，需要大量的工作人员参与并提供各种服 务，这就为劳动者提供了许多就业机会。而且，一个国家失业率越高，它所需 要的为失业者提供的服务就越多，这就为社会创造了更多的就业机会。 2 、社会保障的社会功能 社会保障的社会功能主要体现为社会保障对稳定社会政治经济秩序所起 的作用。从该角度来说，社会保障通常被称为社会的“安全网”和“稳定器”。 “”社会保障的社会功能主要表现为以下几方面。 ( 1 ) 为社会成员在遭遇各种风险时提供必要的保障 每个人在社会生活中都不可避免地要遭遇各种风险，建立社会保障能够为 遭受风险的各类社会成员提供必要的生活保障，解决他们的生活困难问题。 ( 2 ) 通过社会保障实现社会公平 社会保障具有国民收入再分配的功能，通过社会保障基盒在高收入者和低 收入者之间的转移支付，使国民收入再分配向低收入者倾斜，缩小社会成员之 问的贫富差距，以实现社会公平。 ( 3 ) 通过社会保障实现社会稳定 社会保障通过满足社会成员的基本生活需要，解除了人们的后顾之忧；通 过尽可能地消除贫富之间的差距，能够创造个公平和合理的社会环境，最终 使每个社会成员都能从社会保障制度中获得利益，并对未来的生活有良好的心 理预期，安居乐业，实现社会稳定和发展。 二、几种典型社会保障立法模式的比较分析 各国经验表明，要发展市场经济必须建立起相应的社会保障制度立法体 系。而社会保障制度立法在各国的发展都带有明显的本国色彩，即使是制度相 同的国家，其社会保障也有很大不同。考察各国社会保障制度，传统上主要存 在两种立法模式：第一种是德国俾斯麦式的社会保障制度立法；第二种是英国 贝弗里奇式的社会保障制度立法。而随着