企业闲置资金参与沪深逆回购报告书.docx_第1页
企业闲置资金参与沪深逆回购报告书.docx_第2页
企业闲置资金参与沪深逆回购报告书.docx_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

企业闲置资金参与沪深逆回购报告书目前公司闲置的大量资金，除了不定期购买银行理财产品、应付日常开支，就基本都是趴帐，造成资金机会成本的浪费。我认为这对于公司来说十分不划算。出现趴帐这种情况，原因不外如下：1、 资金使用无规划2、 银行理财产品期限长3、 无专人管理我认为对于王总来说，闲置资金的运用不外如下考虑：1、 安全2、 能随时使用3、 取得相对高收益因此，我建议王总关注并运用沪深交易所逆回购工具。所谓逆回购，就是在沪深交易所将资金拆出，取得资金使用利息的一种方法。参与逆回购对于闲置资金使用有如下好处：1、 安全：资金拆入方都是银行等机构，有中登结算担保，严格按照交易期限本息结算。2、 灵活：目前最活跃的品种包括1天、3天、7天，可以满足企业随时使用资金需要。3、 收益：年化平均收益基本在4%以上。下图为沪市一天逆回购走势图：我们可以从上图看到，每天的成交金额都是近百亿，因为参与者基本都是银行、金融机构以及大型企业。利率平均在4%以上，在特殊日子利率甚至超过50%。那么如何进行操作呢？我们假设公司有闲置资金2000万，公司开通沪深股东代码卡后可以自然进行交易，比如参与一天逆回购，上海10万一手，深圳1000一手。比如盘中出现报价3.2，其意思为一天资金拆入年化利率3.2%，我们认为价格可以，就在交易软件上将2000万资金卖出，成交后，第二天开盘前本息进入账户，本息计算为：2000x3.2%360+2000=2000.1777万元，其中1777.79元为利息。（此算法不算交易成本，交易成本一般为十万分之一）我们可以假设，如果按照3.2%这样的交易利息计算，2000万闲置资金都已经可以创造出一个高层干部的年收入了。当然，参与一天逆回购，在资金回流上过程如下：t日资金进入证券账户，可以直接交易；t+1日资金本息回到证券账户，可以继续交易，也可以不交易；t+2日如果t+1日资金没有交易，则资金可以支取。逆回购对于企业闲置资金来说，绝对不会造成交易亏损，同时能取得资金的高收益，并获得资金灵活的使用规划，对于企
人人文库> 全部分类> 应用文书 > 事务文书

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论