信用社案件防控“百日大清查”专项活动心得体会.doc

信用社案件防控“百日大清查”专项活动心得体会为进一步做好案件专项治理工作，遏制我省案件反弹的势头，全面排查案件隐患，暴露陈案旧案，稳固农信社改革发展的基础，银监会及省联社在继今年案件专项治理学习大讨论、大排查和“严查严防”活动后又一次发出关于开展“百日大清查”专项活动的通知。6月1日，联社制定下发了xx县农村信用社案件防控“百日大清查”专项活动实施方案，并开始实施专项活动。通过开展专项活动，认真学习领会广东银监局关于印发局长和副局长在银行业案件防控“百日大清查”专题工作会议上的讲话精神，以及省联社关于开展专项活动的要求、案例通报等。使我充分认识开展“百日大清查”专项活动的重要性和当前案件专项治理工作形势的严峻性。特别是近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响。因此，这次开展专项活动相当必要，现将本人的心得体会浅淡如下：一、案件发生的主要原因（一）制度执行不认真，力度弱，效果差。如佛山三水案件中，犯罪嫌疑人作案手法十分简单，却长期屡屡突破各项内控制度约束，最关键原因在于制度执行力差，各项内控措施没有得到有效实施。（二）内控制度不完善，漏洞多，制衡失效。案发机构的内部管理制度建设明显滞后于业务发展，有的虽然制定了大量规章制度，但陈旧、过时，体系不完备，标准不合理，制度不配套，存在诸多缺陷。（三）防患意识不强，管理乏力。近几年来，一些信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。（四）内部稽核审计不彻底、走过场，监管工作不扎实。案发机构稽核制度不健全，稽核手段落后，稽核人员责任心不强，未能发挥稽核审计应有的作用。二、预防案件发生的对策建议通过这次活动，我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必牢固树立人本观念。（一）要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。（二）抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地交流制度和相互制衡机制，严防内部工作人员互相勾结，共同作案。（三）抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，采取现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。（四）建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。总之，通过本次活动，我深深体会到，只要我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、农村信用社