证券股份有限公司支机构绩效考核和薪酬管.doc

中国银河证券股份有限公司2012年度分支机构绩效考核和薪酬管理一揽子方案中国银河证券股份有限公司二一二年五月方案摘要实施目标：为适应内外部经营环境，一方面要做到薪酬与收入配比可控，同时要进一步深化薪酬绩效挂钩的市场化机制及管理精细化，为地区资源整合打下坚实基础。主要措施：一是严把进人关，从紧原则重新核定各类营业部编制；二是基本薪酬中岗位绩效工资和员工津贴与月度考核挂钩发放；三是在保持绩效考核体系稳定的前提下，根据经营计划、转型目标及资源投入调整和优化绩效考核系数；四是优化绩效奖金结构和核算机制；五是对福利费由简单的比例控制转向精细化管理。 方案效果：通过本方案的施行，一方面能够提升分支机构整体内部管理水平，实现精细化管理；另一方面能够有效推进分支机构“开源节流”，在保障有效激励的前提下，将分支机构薪酬预算总量严格控制在公司要求范围内。整体上实现在现有考核体系稳定的基础上进一步优化对分支机构的绩效考核和薪酬管理，与经纪业务转型增长目标匹配。目 录第一章 2012年经纪业务绩效政策面临的内外部环境4第二章 主要目的5第三章 主要思路6第四章 具体政策措施6 第一节 绩效考核政策6 第二节 薪酬资源政策14第一章 2012年经纪业务绩效政策面临的内外部环境一、2012年市场环境特点2012年市场环境预期为二级市场通道交易进一步萎缩，经纪业务转型深入推动中，监管部门支持和推动行业创新，网点新设、非现场开户、产品销售政策即将放开，行业竞争进入新阶段。上述环境下，对我司经纪业务的直接影响：经纪业务收入可能会进一步下降、产品销售和财富管理是现阶段的转型重点、行业创新为业务发展提供了更多突破点。二、2012年经纪业务目标我司2012年经纪业务目标为经纪业务代理买卖证券业务净收入保持单个券商口径第一名，经纪业务综合考核收入市占率增长1%。上述目标要求我们：经纪业务通道业务保持稳定争取有所回升；通过经纪业务转型弥补通道收入下降，从产品销售和财富管理要收入。 三、薪酬预算总量制约2012年公司将对各条线实行薪酬收入比和成本收入比总控，由于通道交易的萎缩，传统通道服务收入将进一步回落、行业面临“冬天”，为了确保公司整体发展力量，经纪业务要在有限的薪酬和成本投入上做文章，向精细化管理要效益。四、绩效政策内外完善需求2011年实施的BEST分类管理体系和市场化对标政策经过了一年的实践，有必要对政策全面总结，在保持政策整体稳定的基础上，对有待完善之处进行调整和完善，并对其中部分系数根据今年的发展目标和资源投入情况进行重新设定。第二章 主要目的一、提高基本薪酬资源投入效率公司在2010年实行三定政策以来分支机构在职级体系上实现了与总部的对接，与同行业比分支机构基本工资具有一定的竞争力；在薪酬资源尚能支持的前提下，公司一直采用“增量薪酬激励方式”，对基本工资没有进行统一发放，在2012年收入和绩效奖励薪酬总额受限制的前提下，必须考虑对薪酬资源投入效率和效果进行评估，对有限的薪酬资源进行合理配置。二、有效发挥绩效考核作用2011年分类绩效考核体系下发执行以来，从实施效果看，起到了非常好的作用：一是争先进位、市场化对标的理念深入人心；二是将各项业务有机统一在统一的考核体系下；三是首次做到了没有正绩效就没有年度绩效奖金的市场化机制；四是首次提出并实践了绩效考核与资源配置挂钩原则。2012年，在市场环境和经营目标及可支配资源大幅萎缩的情况下，为了确保绩效考核体系能在有限的资源投入的背景下保持稳定，要积极有效地运用正激励和负激励的机制，引导营业部朝着经营目标导向前进。三、规范薪酬管理，体现公平合理在2012年薪酬资源总体比较偏紧的情况下，如何使各个单位薪酬投入和产出更有效率，使有限的资源得到最大化的利用。第三章 主要思路一、绩效考核政策完善思路在保持考核体系稳定的前提下，综合考虑资源收益配比原则、薪酬收入比原则，合理设定考核核算系数指标，优化各类营业部考核机制；根据2012年业务重点调整过程辅助指标。二、薪酬资源政策管理思路（一）对基本工资中岗位绩效工资和员工津贴进行考核发放，关键是发挥薪酬资源自身的激励作用，强化营业部总经理对营业部员工的考核权。考核结余的薪酬额度留在营业部薪酬包内，年底公司统一组织，由营业部总经理根据员工绩效完成情况进行考核发放。（二）优化各类营业部奖金核算机制。第四章 具体政策措施第一节 绩效考核政策一、关键绩效指标考核政策核算机制不变，在证券营业部2011年签订的两年目标责任书基础上，根据2011年经营目标、转型要求、收支预算进行适当微调。具体：（一）对考核基期进行优化2012年关键绩效指标基期为2011年目标对应值，并对于B、E型营业部（考核收入市占率）基期根据2011年度佣金率下降幅度进行下调。根据证券营业部绩效考核实施细则（银河证券2011277号）规定，收入市占率考核要考虑佣金率下滑因素。因此，将2012年基期收入市占率中对应佣金率由2010年4季度佣金率原则上调整为2011年同城同类佣金率。具体公式如下：2012年收入市占率基期=2010年基期*（1+2011年目标）*佣金率下调因素，其中佣金率下调因素按照证券营业部绩效考核实施细则（银河证券2011277号）规定确定。（二）对关键绩效指标内涵进行明确1.将“目标增长率”名称改为“综合加权汇总率”关键绩效指标内涵不是指单纯通道业务，而是涵盖了通道及非通道渠道（产品销售等创新业务）创造的收入/交易量，并根据不同业务重点，对各种收入/交易量赋予不同权重后的汇总。因此目标增长率的涵义不是公司单纯要求通道业务增长，而是在通道业务保持稳定的前提下，业务全面转型的体现。所以，将“目标增长率”名称改为“综合加权汇总率”，具体核算方式不变：关键绩效指标综合加权汇总率=关键绩效指标考核期实现值/基期值-1。2.将“考核收入”和“考核交易量”名称改为“折算收入”及“折算交易量”为避免与公司层面的考核概念混淆，将“考核收入”和“考核交易量”改为“折算收入”及“折算交易量”。（三）对目标值的优化根据证券营业部绩效考核实施细则（银河证券2011277号）规定，“2011年度考核结束后，将根据既定目标完成情况对2012年增长率目标和基准值进行相应调整”。原2011年签订两年目标时，2012年对应两年目标的60%。考虑到目前行业正处于转型期以及分支机构合理承受度，2012年按照两年目标值50%进行核定（实际上相当于原定2012年目标的83%）。具体公式如下：2012年目标值=2011-2012两年目标值/2 =原核定2012年目标值*0.83（四）关键绩效指标的计算优化计分规则，充分考虑目标完成率临界值因素，降低考核起分点：以关键绩效指标实现值达到基期值的90%起计分，计3分，起分点至基准值区间内为3-30分，基准值以上按照原规则执行，起分点以上根据目标增长率完成难易规律，分段计算确认得分。具体如下表：关键绩效指标目标完成率2011年得分2012年得分与关键绩效指标综合加权汇总率比较120%120120100%10010090%909080%808070%707055%555535%404015%303010%0155%10与基期比较100%895%590%3=80100备注：相邻两个通过占比之间按照线性插值方式计算得分。2.员工创新业务达标率根据公司2012年的经营导向及创新业务目标要求进行考核，指标涵盖产品销售任务指标、融资融券余额指标及其他创新业务指标，三者权重比例分别为50%、45%和5%。员工创新业务达标率指标得分=产品销售指标得分50%+融资融券余额指标得分45%+其他创新业务指标得分5%。（1）产品销售指标产品销售指重点基金产品销售；任务完成率得分表如下：产品销售任务完成率得分60060508080100100（2）融资融券余额指标按照公司下达的融资融券余额任务完成情况计算。融资融券余额指标得分=融资融券余额指标完成率*100具体计算方法根据公司相关文件另行通知。（3）其他创新业务指标在二级分类内将其他创新业务（期货IB、买入转售等其他创新业务）收入进行排名，其中平均水平为60分，最高为100分，最低30分，中间线性插值。对由于监管政策原因受限制的业务资格，无该项业务资格的营业部该项收入按照本类型内的均值计分。（二）客户指标包括客户服务指标和新开客户指标，每项指标满分100分，计分权重根据营业部类型有侧重。计算公式为：客户指标得分=客户服务指标得分a1+新开客户指标得分a2，其中：a1为客户服务指标权重，a2为新开客户指标权重。具体权重如下：营业部类型客户服务指标（a1）新开客户指标（a2）B50%50%E160%40%E250%50%E350%50%S350%50%S230%70%S120%80%1.客户服务指标包括客户满意度、客户流失率、信用账户开户完成率、客户签约率、服务质量评估、客户有效投诉次数、参与创新业务主动性等指标。具体按照中国银河证券股份有限公司证券营业部客户服务考核实施细则（试行）2012年修订版执行。2.新开客户指标包括新开客户占比和新增客户资产（包括基金认购金额）计分项目，权重分别为35%、65%。按照营业部实际完成率计算新开客户指标得分。即：新开客户指标得分=新开客户占比目标完成率得分35%+新增客户资产目标完成率得分65%。其中： 新开客户占比目标完成率=考核期内累计开户市占率开户市占率目标考核期累计开户市占率=考核期内累计新增客户数2考核期内全市场累计新增A股股东账户总数开户市占率目标=市场股基交易量营业部目标新增股基市占率(2011年新增客户周转率2011年新增客户户均资产2011年全市场累计新增股东账户数2) 新增客户资产目标完成率=考核期内累计新增客户资产考核期累计新增资产目标考核期累计新增资产目标=（市场股基交易量营业部目标新增股基市占率2011年新增客户周转率）（考核月份/12）市场股基交易量、营业部目标新增股基市占率均根据2012年市场股基交易量情况进行调整。完成率得分表如下：完成率得分=100%100备注：其他完成率得分按线性插值进行计算。（三）风控指标包括日常风控指标、行为准则指标、监管处罚指标和案件及经济处罚指标。日常风控指标按月度评价扣分，分值不超过20分，不累计计入年底风控评分；其它风控指标采用年底统一评价扣分制进行评价。营业部如发生违规、违纪情况，相应扣减风控指标得分。特别严重的对总经理任免实行“一票否决”，对员工风险指标绩效系数定为0.75。具体见附件1-1。附件1-1日常风控指标一、 经纪业务风险事项处罚措施及月度扣分标准根据经纪业务管理办法（试行）第八章第七十三条规定，营业部违反经纪业务管理办法（试行）和公司各项规章制度，经纪管理总部将视违规程度和严重性递次采取以下措施：(一) 下达监管建议书(二) 下达关注函(三) 下达谈话提醒通知书(四) 下达整改函，责令整改(五) 下达监管处罚通知书各项处罚措施及月度扣分标准如下表：处罚措施扣分标准说明下达监管建议书每次扣0-3分下达关注函每次扣5分下达谈话提醒通知书每次扣5-10分包括电话谈话、约见谈话下达整改函每次扣10-20分下达监管处罚通知书每次扣20分包括通报批评二、 日常风险扣分项目日常风控指标按月度进行评价，风险扣分项目包括自律管理、柜台运行、营销管理、客户服务、综合管理、外部监管等方面的风险项。（一）自律管理1.限售股减持超限营业部应指定专人严格按照公司关于进一步做好“大小非”工作的通知（中银证股份字200969号）和规范解除限售存量股份转让工作流程（中银证股份字2008214号）的规定做好解除限售存量股份减持的控制工作。对于营业部未按照交易所要求采取有效控制措施，导致限售股超比例卖出，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。2.营业部重点监控账户发生违规交易营业部应按照交易所、公司对客户异常交易行为自律管理工作的要求做好协同工作。营业部未按客户异常交易行为自律管理协同工作制度（银河证券201245号）及时汇报或采取相应措施，未能按照交易所及公司要求有效制止客户的异常交易行为，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。（二）柜台运行营业部应按照柜台业务操作流程（银河证券2011816号）的规定做好柜台业务工作。对于营业部未达到操作流程规范要求的，经纪管理总部将根据不同情况对营业部进行处罚。对于资产类业务差错，如由于内部管理失误、参数设置错误、工作人员柜台操作错误等原因造成透支、处理正回购透支或欠库不及时，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。对于账户类业务差错，如客户姓名与证券账户姓名不一致、客户年龄异常等，经纪管理总部已纳入营业部柜台业务考核体系，不纳入日常风控指标考核。对于系统技术故障等原因导致的差错，经纪管理总部将视情况免除对营业部的风险扣分。（三）营销管理营业部应按照经纪业务营销风险管理实施办法（试行）（股份字2009388号）的规定做好营销风险管理工作，对于营业部出现营销风险事项的，经纪管理总部将根据不同情况对营业部进行处罚。经查实营业部存在疑似虚假有效户、非现场开户、营销人员本人开户炒股、员工用机下单的情况，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。对于营业部开展营销工作过程中出现的营销人员从业资格监管风险、营销人员劳动用工风险、营销宣传资料监管风险等，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。（四）客户服务1.客户投诉营业部应按照经纪业务客户投诉处理实施细则（试行）（股份字2010421号）的规定做好客户投诉处理工作，对于公司或外部监管部门收到营业部客户有效投诉的，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。客户有效投诉事项不重复处罚，对于辅助绩效指标客户服务指标中已计算的投诉，不纳入日常风控指标。2.佣金管理营业部应按照外部监管部门的佣金管理要求，公司佣金定价管理办法（试行）（股份字2010337号）进行客户佣金管理，保证佣金率水平、佣金设置流程的合法、合规性。对于营业部佣金率标准不符合当地监管部门或公司要求、佣金设置不符合公司相关规定流程的，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。3.代客理财公司在客户回访过程中发现异常，经查实营业部存在代客操作、代客理财的情况，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。（五）综合管理1.印章管理不规范营业部应按照分支机构印章管理实施细则（银河证券20126号）的规定进行印章管理。营业部印章管理不符合分支机构印章管理实施细则的，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。2.实物管理不规范营业部应按照分支机构实物管理要点提示的规定进行实物管理。营业部实物管理不符合分支机构实物管理要点提示要求并造成经济损失的，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。3.场地建设不符合要求营业部应按照证券营业部场地管理实施细则（银河证券2011791号）的规定进行场地建设。营业部场地建设不符合证券营业部场地管理实施细则要求，出现“罚则”中涉及的处罚行为的，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分。（六）外部监管对涉及问题性质恶劣，引发外部临时性监管处罚措施的，经纪管理总部与相关部门核查认定后，经纪管理总部将视情节轻重给予风险扣分，处罚整改期内持续扣分。（七）其他对于未在上述“日常风控扣分项目”中明确列示的风险事项，经纪管理总部可以根据风险事项的严重程度采取处罚措施，并扣除相应的月度风险扣分。 31 / 32附件2 2012年成本收入比速查表收入（万元）类型BE1E3S3E2S2S11000028.35%27.75%29.75%30.75%-950028.64%28.04%30.04%31