保险公司洗钱类型分析工作制度.doc

保险公司洗钱类型分析工作制度一、 工作要求 公司洗钱类型分析工作制度主要包括信息收集和报告、分析和成果转化、洗钱类型分析和定期报告三项内容： （一）信息收集和报告 广泛收集本机构发生的各类风险信息，包括但不限于： 1.金融案件、协查案件和诉讼案件等信息； 2.所受行政处罚案件中与洗钱及上游犯罪有关的信息； 3.新闻媒体报道的与本机构有关的负面或案件信息；4.经营管理过程中发生的风险信息，包括但不限于：保险诈骗、集体退保、内幕交易、泄露内幕信息、虚假保险凭证诈骗和虚假保险机构诈骗等； 5.其他有关合规管理类信息，包括但不限于：合规检查和审计报告、风险管理情况报告等； 凡涉及以上信息，各机构、部门应在事件发生后1个工作日内报公司综合部，综合部在详细了解事件以后，2个工作日内形成报告，报分公司法律合规部，经法律合规部初审后2个工作日内上报当地人行。报告应当包括以下主要内容： 1.事件发生的时间、地点、性质，涉及的客户范围及其洗钱类型等（但不包含客户的具体姓名、账户、交易等涉密信息）； 2.事件可能涉及的业务操作和风险合规管理等问题； 3.已经采取或拟采取的风险控制和合规管理措施等； 4.需要提请人民银行开展风险提示或采取其他措施的建议等。 （二）分析和成果转化 各部门、各机构收集到风险信息后，应对信息事件展开全面深入的调查了解，深入剖析风险事件的产生根源和风险点，从风险控制和合规管理的角度，分析风险事件反映出的业务操作、流程、合规管理和风险控制方面可能存在的问题，有针对性提出风险防控措施和管理建议，强化内部风险防范管理措施。 （三）洗钱类型分析和定期报告 公司反洗钱主管部门应在以上信息收集和分析的基础上，定期撰写洗钱类型分析报告,并于每季度末10个工作日内将洗钱类型分析报告（word文档和签章扫描件）报分公司法律合规部，洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于如下内容： 1.当期发生的风险案件、可疑交易报告情况和其他风险信息； 2.案件和可疑交易报告的类型、地区、行业、机构、业务和产 品分布情况； 3.突出或值得关注的可疑交易活动或风险动向； 4.已采取或拟采取紧急应对和风险管控措施。 二、公司管理机制 公司的风险信息报送数量应与本机构业务规模和风险状况相当，洗钱类型分析工作质量，较大程度的反映了我司风险敏感性和合规管理能力。根据人行工作要求，分公司也将建立对全辖机构洗钱类型分析工作通报制度，并把洗钱类型分析工作纳入我司年度风险评估，反洗钱小组应高度重视，严格按要求开展反洗钱工作。 （一）季度通报。公司综合管理部每季度将全面统计和评价各机构、部门报送的风险信息和洗钱类型报告，综合各机构报送的其他工作信息，在全辖进行通报与督导。 （二）年度评估。每年度综合部部将各机构风险信息和洗钱类型报告质量，作为评估各机构、部门风险控制和合规管理能力的重要依据，纳入年度风险评估。 （三）风险提示。综合部将各机构、部门反映的具有行业和区域普遍性的风险信息进行转化利用，及时在全司范围内进行风险提示。对质量较高的信息、报告和风险告知，在每周中干例会上予以公告。 三、报送渠道和保密要求各机构、部门应通过书面形式向综合部报送风险信息和洗钱类型分析报告，信息和报告中应不涉及客户的具体姓