信用社案件专项治理自查报告.doc

信用社案件专项治理自查报告省联社某某办事处： 按照省联社关于开展省农村信用社案件专项治理大检查的通知和案件专项治理方案要求，现将我县年上半年案件专项治理暨治理商业贿赂工作自查情况报告如下： 一、落实会议精神，明确治理思路，搞好动员部署。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议后，我县依照会议安排和办事处的要求，进一步提高对专项治理工作必要性和紧迫性的认识，联社领导高度重视，为了确保会议精神的落实。一是联社先后组织召开了理事长和主任办公会、社务会及信用社主任、会计经理、兼职稽核监察员会议，传达了会议精神，制定了专项治理工作方案，提出了“贯彻精神、突出防范、查纠并举、落实责任、全员参与、形成合力、加强整治”的工作思路，扎实认真地开展案件专项治理暨治理商业贿赂工作。二是要求基层社要开好全体职工大会。在全县上下学好“三项内容”。坚持每周学习两次，做到集体学习有记录，员工学习有笔记。要充分认识商业贿赂的严重性和危害性，有效提高员工案件风险防范意识。三是将纠正不正当交易行为和依法查处商业贿赂案件作为今年党风廉政建设及反腐败、预防职务犯罪工作的重点，着重对授信管理，贷款发放，基建工程，营业网点（装修）、中间业务、大宗物品采购、不良资产处置等方面的商业贿赂案件进行排查，破除回扣提成等“潜规剂”、“润滑剂”，做到三个到位（即会议精神落实到位，管理方案制定到位，措施执行到位），打好两个基础，即案件专项治理和治理商业贿赂工作的良好基础，树立好一个形象。通过治理，在社会上树立好农信社良好形象。四是联社针对员工普遍存在文化不高，业务不强及制度观念淡薄，习惯自以为是情况进行学习，对信贷和会计岗位人员进行了业务流程，信贷风险五级分类培训。5月份，在组织学习胡总书记“八荣八耻”进行荣辱观、职业道德、敬业爱岗教育的同时，还邀请了扶风县退休干部刘志轩同志为全县信合员工作了“知荣辱、树新风、促发展”的专题报告，使与会员工受到一次深刻的“三观”教育。加强了制度执行力，提高了风险防范意识。五是成立了以党委书记、理事长为组长，班子成员为副组长，监察保卫、稽核审计、综合部等职能部门负责人为成员的专项治理小组，办公室设在监保部，安排部署，检查督促日常工作，同时要求各社也要成立相应组织，社主任为第一责任人。通过安排，确保了案件专项治理工作顺利进行。二、严格排查，消除隐患，扎实有效地开展自查自纠工作依照银监局的要求和专项治理工作方案，把本次专项治理工作作为“奠基础、保稳定、高起步、促发展”的战略工程来抓，实事求是，扎实认真，主要围绕防范操作风险十三条意见的落实情况、2005年以来发生重大案件查处及对责任人的处理情况、重点地域、重点机构和关键部位的风险及整改情况、票据业务管理和风险控制情况等五大项和信贷、财务管理、密押印鉴、重空凭证、计算机操作、现金押运等十六小项管理环节展开检查工作。印刷检查表格四十多份，力求做到“六个不漏”；即不漏一个机构、一个人员、一笔业务、一个隐患、一个问题、一个管理环节。具体情况是：（一）从落实银监会防范操作风险十三条意见入手，逐项进行检查落实。1、工作安排和内控制度建设情况：联社领导高度重视有关操作风险防范和控制工作的安排，统一县级法人社后，对原有的各项规章制度进行了公正的评价、清理、修改完善，重新制定了综合类、业务类、财务类、稽核审计类、监察保卫类等五大类62个规章制度，基本涵盖了农信社经营管理的主要领域和工作环节及关键点，编印成册，下发各社人手一本，作到有章可循，违章必纠究，避免了制度和管理真空现象。加强了稽核力量，配置了电脑，改变稽核方式，实行联社相关部门专项查、稽核审查综合查、兼职稽核监察员现场查的三位一体管理模式，改变了过去兼职人员不履职，相关部门推职责，内审部门力不够的现状，确保稽核工作重点，有效开展稽核工作。2、重要岗位人员轮岗转调和强制休假情况：联社根据银监会的要求，制定了岗位轮换办法，建立了岗位近亲回避制度，稽核部门对轮调领导实行离任审计，其他岗位轮调进行了移交监督、稽核、监交，到六月末超过在一单位2年以上未调岗或异地换岗的7人，3年以上9人，使岗位轮换步入实施阶段。3、银企、银社对帐监督考核制度建立与执行情况，联社依照农信社会计基本制度和规范基础操作建立了对帐制度，实行按季进行对帐，并要开户单位签章认可，无异常帐户交易行为和经办人单独向客户寄送或顺带对帐资料及上门收取对帐单现象；4、执行了印、押（压）、证分管分存与销毁制度，联社依照银监会要求和行业管理规定，严格执行管印章人不管凭证、管密押的不管印章，凭证管理实行“一柜、两簿三单”管理，严格领用、销号程序，对作废凭证严格审查，并加盖作废戳记，剪号贴在销号登记簿上，以示作废。各基层社会计经理按月检查，主任按季进行检查，并有记录在案，对销毁凭证上报联社财务部备案，并派人监督销毁情况。5、联社高度重视重要岗位和第三环节工作人员的行为规范与监察，年初和平常人员的轮调后，各基层社按规定将工作岗位职责划分表，上报稽核、审计部，以备后查；在专项治理中，监保部以表格形式对全县141名职工进行了排查，主要是对重要岗位人员从是否参与黄赌毒、经商办企业、股票买卖等9种人，10个方面进行了排查，对有问题人员进行诫勉谈话，警示提醒教育，把问题消灭在萌芽状态。（二）2005年以来发生的重大案件查处及对责任人的处理情况。一是落实了案件专项治理工作责任制，案件专项治理实行逐级负责制，联社理事长负责全盘，各领导成员分工协和，办公室负责日常工作的督促检查，各社主任为第一责任人，向联社负责。二是对大案要案建立登记上报制度，定期召开全辖案件分析会议，向当地银监部报告排查情况。三是我县2005年未发生案件，不存在对责任人的处理。（三）重点地区、机构和关键部位的风险及整改情况。一是2005年检查中无疑点和案件线索。不存在处理不到位问题；二是关键部位整改情况：全辖印鉴密押、空白凭证管理基本合规，金库尾箱营业终了入库保管，网点调运，建立交接登记，查询对帐，操作规范，轮岗休假坚持办理短期交接，枪支弹药专柜专人分管，近期联社投资为青化等七社（部）安装视频电子监控系统，提高技防水平；三是加强关键部位管控能力，体现和安全检查，联社领导定期检查，监保部不定期随时检查，各社会计经理按月检查，主任按季检查，落实管控措施，进一步增强风险控制能力，有效防范案件发生。（四）我县联社未曾办理票据承兑业务和票据贴现业务；（五）结合省联社安排，由主管业务主任和监事长带队，上半年连续开展了信贷管理、各项资产结构、新增贷款质量专项稽核检查，同时对新增违规贷款的43名责任人进行了通报批评、责任清收、限期纠改、经济处罚、诫勉谈话等处理；同时加大稽核工作力度，对5月份查处违反相关规定，违规操作，在无业务事实的情况下，虚增存款的齐镇社和常兴社相关责任人进行了行政处分和经济处罚，教育了全县信合员工，有效遏制违规违章行为的发生。三、创新方法，强化内控，狠抓制度建设，建立长效机制为了使专项治理工作扎实有效开展，达到一年初见成效，三年大见成效的目标，联社下发了统一法人社后的制度汇编，同时制定了农信社年党风廉政建设、反腐败工作安排意见，新制定了重要岗位轮换办法、县联社稽核工作人员履职行为问责暂行办法、农信社工作人员违反规章制度处罚细则等规定，党委书记与各支部书记、主任签订了廉政建设责任书，各社主任上报了廉洁自律承诺书，依照有关规定各社上报了工作人员岗位划分表，落实了岗位职责，以备后查，做到用制度管人，靠制度办事，同时向社会公布了举报电话（理事长、监事长、稽核审计部电话），设想聘任一批社会监督员，开展外部监督，确保专项治理工作的实效性。四、加强内部控制，制定应对措施，治理商业贿赂在治理商业贿赂方面，主要查看是否用请客、行贿等不正当手段拓展业务，营销客户；是否以接受贿赂方式以贷谋私，因贿而贷，发放不应发放的贷款；是否在内部授权管理、财务、劳资人事管理方面用不正当手段取得非法利益；是否在大宗物品采购、基建工程支出以及装修、广告宣传等方面接受贿赂、谋取私利等行为。围绕以上四点，我们在“人、财、物”上做文章，在突出监督制约上下功夫，首先加强了对中层干部的管理，年初联社与各社签订了廉政建设责任书，上报了廉洁自律承诺，明确了纪律要求和处罚规定。其次是针对大宗物品采购、网点装修、广告宣传等易出问题的事项，成立了采购中心，由综合、财务、监察等部门组成，对重大事项、先由理事会下设的财务管理委员会制定方案，通过竞标或招标方式进行，有效防止了不正当交易行为。三是针对信贷管理，内部授权等方面存在的一些人员不廉洁、贪图小恩小惠现象，联社下发了信贷管理补充通知，重新明确了授权额度，严明了纪律要求，有效纠正了行业不正之风。五、切实抓好“三防一保”，技防水平进一步提高我县将安全保卫工作作为专项治理活动的重要方面，同案件专项治理和反商业贿赂紧密结合。一是开展了农信社守押队伍教育整顿活动，从守押情况、押运队员、日常管理、押钞车、枪支、安全设施工作责任追究等方面进行了排查，对专业押运人员从思想、工作、交友、八小时以外及家庭情况进行了祥细调查，排除内部作案隐患；二是对陈仓区发生的案件会同公安局、银监办对全县18个网点机构进行突击安全工作检查两次，严格执行守护押运工作责任追究制，抓好日常检查押运工作。三是凤翔会后，联社在原安全技防基础上，第一期投资为青化等七个社（部）安装视频电子监控系统，花钱买安全，进一步提高技防水平。四是依照金融安保会议精神，制定了安全保卫、经济案件、自然灾害、卫生防疫、资金挤兑、重大事故、计算机网络等七个突发事件处置预案，使工作达到规范要求。总之，我县在案件专项治理暨治理商业贿赂中作了一定的工作。但与专项治理工作要求还有一定差距，