做新时期的反洗钱标兵.doc

做新时期的反洗钱标兵反洗钱是指为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动。反洗钱是针对洗钱行为提出来的，而洗钱行为作为一种具有严重社会危害性的犯罪行为。近年来日益引起国家的重视，由此国家在刑法反洗钱法中国人民银行法以及中国人民银行颁布的相关部门规章和规范性文件中对洗钱罪、金融机构的反洗钱义务等都有所规定，并提出一些列发洗钱活动。近年来我国洗钱案的发生率不断提高，2009年仅中国人民银行反洗钱就报案654起，涉及金额3711亿元。其中很多还是国内首例：重庆王某、苏某洗钱案是全国首例涉黑洗钱案，浙江乐清张某、叶某洗钱案是全国非法集资洗钱案，广东福州邓某洗钱案是全国首例适用最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释成功宣判的洗钱案件为打击洗钱行为，我省响应国家号召，开展了形式多样的反洗钱宣传培训活动：主要有“反洗钱，广东在行动”，反洗钱知识宣传巡回赛及反洗钱知识培训等，都取到了很好的效果。据了解，广东“反洗钱”活动从去年至今，全省共收集可疑交易线索604例，报案29起，立案10起，破案6起。为了让市民更了解“反洗钱”的重要性，今年还将将举办更多的宣传活动。更将扩大对金融机构人员的宣传培训。金融机构是反洗钱工作的主力军。根据中华人民共和国反洗钱法规定金融机构在开展反洗钱工作应履行四项义务：一是制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；二是了解客户义务；三是大额和可疑支付交易报告义务；四是保存记录义务。另外金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。并在反洗钱实际工作中坚持三项基本原则：合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。作为一名金融从业人员，对反洗钱有着义不容辞的责任，遇到下列现象我们更应该提高警惕，认真核查：（1）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；（2）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；（3）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；（4）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；（5）与洗钱高风险国家和地区有业务联系；（6）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户；（7）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（8）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（9）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。同时坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，杜绝各种形式洗钱案的发生。新时期，我们应该从自己做起，从日常工作做起为反洗钱活动贡献自己的力量，将洗钱行为扼杀在萌芽状态，争做新时期的反洗钱标兵。参考资料：1数据及案例来自中国人民银行首页新闻2009年中国人民银行反洗钱报案654起涉及金额3711亿元；网址：http:/www