7功能转型认证试题库(网点负责人) 30.doc

网点负责人认证考试题库一、出题策略单选题量 多选题量 判断题量 案例分析题量 论述题量1分/道2分/道1分/道9分/道10分/道第一章906090第二章10第三章909090第四章1010第五章909090第六章10第七章4040第八章10第九章4040第十章10合计题量3502403505010二、编写人员分工及实际编写题数第一章编写人：丁伯丽 单选题90、多选题60、判断题90第二章编写人：汪 戎 案例分析题10第三章编写人：徐德红 单选题90、多选题90、判断题90第四章编写人：汪 戎 案例分析题10、论述题9第五章编写人：黄 云 单选题90、多选题90、判断题90第六章编写人：汪 戎 案例分析题10第七章编写人：储小海 单选题20、判断题10第八章编写人：汪 戎 案例分析题10第九章编写人：储小海 单选题15、判断题15第十章编写人：汪 戎 案例分析题11实际汇总编写题库数900三、题库（一）单选题第一章 网点负责人的岗位职责、职业操守与履职1、营业网点内控工作的第一责任人是：( )a、分管行长b、网点负责人c、现场主管d、柜员备选项：标准答案：b2、 ( )是基层员工队伍的领导者a、网点负责人b、分管行长c、客户经理d、工会主席备选项：标准答案：a、诚实守信是任何行业规范所必须遵循的原则，由于银行业是一个高度依赖（ ）经营的行业，声誉更是银行的生命线。a、资产b、负债c、存款d、贷款备选项：标准答案：b、作为银行基层机构的负责人，网点负责人的工作直接关系着银行的信誉和（），因此网点负责人更应该严格恪守品行正直和诚实信用原则。a、银行的形象b、客户的利益c、银行的利益d、员工的利益备选项：标准答案：b5、网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在（）基础上，通过为客户提供增值金融服务获取收益。a、有效控制风险的b、利润最大化的c、效益最大化的d、客户至上的备选项：标准答案：a、网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在有效控制风险的基础上，通过为客户提供（）获取收益。a、增值金融服务b、贷款服务c、存款服务d、理财服务备选项：标准答案：a、网点负责人在业务开展过程中，要牢固树立（），正确处理好银行和客户之间的利益，既不损害银行利益也不能损害客户的利益，努力通过为客户提供全方位、多层次综合金融服务，提高客户的资金利用效率，增加客户的经营效益，同时获取相应的收益，实现自我价值，实现银行和客户共赢。a、利润最大化的思想b、互相合作的思想c、共同进步的思想d、互利共赢思想备选项：标准答案：d8、下列关于网点负责人对司法机构的查、冻、扣进行审批要点错误的是：（）a、审核查询、冻结、解冻、扣划业务的执行机关出具相应法律文书是否具备法律、法规规定的主体资格。b、协助查询业务是否按规定执行。c、解冻业务是否有有权机关出具的相应法律文书。d、扣划业务手续是否齐全，扣划款项是否转入执行机关账户或指定的单位账户，是否存在提取现金情况。备选项：标准答案： c、下列哪项不是网点负责人每周履职管理的内容。a、每周进行安全检查，明确专人负责及时开关网点监控和报警设备，进行安全布防监控，并做好记录。b、督促现场业务主管认真行使网点内控管理职责，加强对库存现金、有价单证、空白重要凭证、挂失业务、反交易业务和权限卡、大额现金及转账业务、公私印章管理等重要事项的检查监控，支持现场业务主管独立履行事中控制和业务管理职责。c、组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。d、每周听取现场业务主管对网点规章制度执行情况的汇报，对反映的问题进行整改落实。备选项：标准答案：a10、下列哪项是网点负责人每周履职管理的内容。a、每周进行安全检查，明确专人负责及时开关网点监控和报警设备，进行安全布防监控，并做好记录。b、指导、督促本网点保安人员搞好值勤，发现问题及时纠正，并有记录，问题严重的要向保卫部门反映。c、每周听取现场业务主管对网点规章制度执行情况的汇报，对反映的问题进行整改落实。d、每周召开业务检查、整改、处罚会议，并有记录，听取副职及现场业务主管业务检查工作汇报，以及上月汇报会后落实整改情况，掌握各类检查发现的问题和风险隐患，负责限期落实整改工作，并根据分支行相关规定当月对责任人作出相应处罚备选项：标准答案:c、网点负责人是银行客户服务和产品销售的具体( )。a、指导者b、组织者c、实施者d、指挥者 备选项：标准答案：b、营业网点是银行的（）中心和产品销售重要渠道，在这个过程中网点负责人通过制定本网点的业务发展计划并推进计划的实施，组织营业网点员工共同完成上级行下达的各项任务，促进市场份额的提升和竞争力的不断提高。a、客户服务b、产品销售c、代理服务d、基金销售备选项：标准答案：a、营业网点虽然是银行的基层机构，但其经营的业务涵盖了大部分银行业务，每天面对众多客户和大量资金交易，下列哪个风险不属于因银行处理不当给银行及客户造成重大的损失。a、操作风险b、内部管理风险c、人员道德风险d、外部管理风险备选项：标准答案：d、作为银行安全管理的第一责任人，网点负责人对营业网点最重要的安全管理责任不包括（）。a、人b、财c、物d、客户资产备选项：标准答案： d、营业网点作为服务客户的第一线，是客户对银行视觉识别和（）的直接载体，同时也是银行服务理念的重要履行者和传递者，营业网点能否满足客户的期望，直接关系到客户对企业形象的评价。a、产品识别b、行为识别c、功能识别d、形象识别备选项：标准答案：b、网点负责人在促进业务发展的同时，还是银行品牌建设的维护者和（）。a、保护者b、推动者c、启动者d、推广者 备选项：标准答案：b、下列不属于网点负责人的职业操守的是：a、坚持真理，大公无私b、廉洁从业，秉公办事c、勤勉尽职，忠于职守d、作风民主，带好团队备选项：标准答案：a、下列哪个机关对单位和个人存款同时具有查询、冻结、扣划的权利。a、审计机关b、监察机关c、海关缉私部门d、海关备选项：标准答案： d19、下列哪个机关对单位和个人存款同时具有查询、冻结、扣划的权利。a、审计机关b、人民法院c、监察机关d、海关缉私部门备选项：标准答案：b20、下列哪个机关对单位和个人存款同时具有查询、冻结、扣划的权利。a、审计机关b、税务机关c、监察机关d、海关缉私部门备选项：标准答案：b21、下列哪个机关对单位和个人存款具有冻结权。a、审计机关b、海关c、监察机关d、银行业监督管理机构备选项：标准答案：b22、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、人民检察院备选项：标准答案：d23、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、公安机关备选项：标准答案：d24、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、国家安全机关备选项：标准答案：d25、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、军队（武警）保卫部门备选项：标准答案：d26、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、监狱备选项：标准答案：d27、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、海关缉私部门备选项：标准答案：d28、下列哪个机关对单位和个人存款具有冻结权。a、审计机关b、人民法院c、监察机关d、银行业监督管理机构备选项：标准答案：b29、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、证券监督管理机构备选项：标准答案：d30、下列哪个机关对单位和个人存款仅具有查询、冻结权，而无扣划的权利。a、人民法院b、税务机关c、海关d、国务院反洗钱行政主管部门备选项：标准答案：d31、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、监察机关备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、审计机关备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、工商行政管理部门备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、银行业监督管理机构备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、保险监督管理机构备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、价格主管部门备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、财政部门及派出机构备选项：标准答案：d3、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国家安全机关b、军队（武警）保卫部门c、监狱d、国务院稽察特派员备选项：标准答案：d、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、监察机关b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a40、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、审计机关b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a41、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、工商行政管理部门b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a42、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、银行业监督管理机构b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a43、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、保险监督管理机构b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a44、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、价格主管部门b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a45、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、财政部门及派出机构b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a46、下列哪个机关对单位和个人存款不具有冻结和扣划权只有查询权。a、国务院稽察特派员b、公安机关c、人民检察院d、人民法院备选项：标准答案：a4、下列哪一项不属于网点负责人的岗位职责范围。a、履行营销管理职能b、履行产品营销职能c、履行服务质量控制职能d、履行客户信息管理职能备选项：标准答案：b、网点负责人作为我行最基层组织的管理人员，决定了其具有无法替代的岗位价值，下列哪项不属于网点负责人岗位价值的体现。a、网点负责人是银行经营管理的直接责任者b、网点负责人是银行客户服务和产品销售的具体参与人c、网点负责人是营业网点内控工作的第一责任人d、网点负责人是基层员工队伍的领导者备选项：标准答案：b、网点负责人要充分认识自身在银行经营中的（）作用，增强使命感和荣誉感，热爱自己的工作，热爱自己的岗位，发挥主观能动性和创造性，按照岗位职责的要求，认真负责，勤奋工作。a、主要b、关健c、核心d、主导备选项：标准答案：c、下列关于网点负责人的履职职能中，不属于网点负责人每月履职的内容是（）。a、每月做好本网点的安全检查工作，及时纠正和整改发现问题b、核对寄库保管款箱数与登记簿是否相符c、全面或抽查寄存款箱现金是否与券别清单相符d、调阅录像，查看登记簿，检查钱箱（保险柜）钥匙、保险柜密码的使用、交接、保管情况备选项：标准答案：a5 1、下列对于司法机构的查询、冻结、扣划表述错误的是（）a、协助查询业务是否按规定执行b、扣划款项转入执行机关账户c、扣划款项转入指定账户d、提取现金备选项：标准答案：d52、网点负责人应（）进行安全检查，明确专人负责及时开关网点监控和报警设备，进行安全布防监控，并做好记录。a、每月b、每周c、每日d、每年备选项：标准答案：c、网点负责人应（）指导、督促本网点保安人员搞好值勤，发现问题及时纠正，并有记录，问题严重的要向保卫部门反映。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案： a5 4、网点负责人应( )督促现场业务主管认真行使网点内控管理职责，加强对库存现金、有价单证、空白重要凭证、挂失业务、反交易业务和权限卡、大额现金及转账业务、公私印章管理等重要事项的检查监控，支持现场业务主管独立履行事中控制和业务管理职责。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：b5 5、网点负责人应( ) 听取现场业务主管对网点规章制度执行情况的汇报，对反映的问题进行整改落实。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：b、网点负责人应( )组织对网点的物防、技防设施，员工防范意识和各项安全制度落实情况进行一次全面检查，并作好记录。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：b、网点负责人应( ) 及时传达要求员工知晓的上级行有关经营管理和内部控制等文件，并有记录。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：b、网点负责人应( )了解所辖员工思想状况及八小时以外活动情况，及时做好教育和管理工作。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：b、网点负责人应( )召开业务检查、整改、处罚会议，并有记录，听取副职及现场业务主管业务检查工作汇报，以及上月汇报会后落实整改情况，掌握各类检查发现的问题和风险隐患，负责限期落实整改工作，并根据分支行相关规定当月对责任人作出相应处罚(支行统一进行考核、处罚的由支行负责处理)。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c60、网点负责人应( ) 对网点异常行为人员进行排查分析，对存在经商、赌博和消费明显超过本人收入水平、无故不到岗等异常行为的员工，及时向上级主管部门汇报并提出管理建议，并做好重点监控、帮教转化等工作。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c61、网点负责人要认真做好网点内控管理和案防工作，及时传达并组织落实上级行内控案防要求，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，( )召开一次案防分析会a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c62、网点负责人( )至少两次组织员工学习各项规章制度，进行内控案防教育，督促员工自觉遵章守纪。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c63、网点负责人( ) 要对网点柜员日常业务操作环节制度执行情况进行检查，查处违规、纠正错弊，防范案件事故发生。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c64、网点负责人( ) 必须抽查两次次监控录像，重点查看早、中、晚、节假日等时段的录像内容；对安全隐患和违章操作情况及时纠正、处理和汇报，并作好记录。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c65、网点负责人( ) 要了解周边的社会治安情况，对员工进行一次安全防范教育。a、每日b、每周c、每月d、每年备选项：标准答案：c66、网点负责人( ) 召开一次员工思想动态和案件防范工作分析会，召集主管副职等有关人员，分析员工思想动态、要害部位和要害人员等情况，对有赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫以及经商等行为的人员，要及时向上级报告并采取措施，消除隐患，并写出汇报材料。a、每周b、每月c、每季d、每年备选项：标准答案：c6、网点负责人( ) 至少进行1次相应的安全应急预案演练（防抢、防盗、防爆、防火等内容的预案演练），提示员工熟练掌握处置紧急情况的操作。a、每周b、每月c、每季d、每年备选项：标准答案：c6、网点负责人( ) 对个人客户经理执行禁止性规定的情况进行检查，听取副职和个人客户经理的自查汇报。a、每周b、每月c、每季d、每年备选项：标准答案：c6、网点负责人( )末 对本网点内控管理和内控制度执行情况进行总结，写出汇总报告报支行内控相关部门及分管行长。a、每周b、每月c、每季d、每年备选项：标准答案：d70、网点负责人( ) 要与上级部门和员工签订安全保卫工作责任书；并要明确一名安全员具体负责对安全保卫工作制度的检查落实。a、每周b、每月c、每季d、每年备选项：标准答案：d、凡具备（）和物理营业场所，履行对外营销服务职能的所有营业机构的负责人均属网点负责人的范围，具体包括营业部本部营业厅（室）、城区支行和县支行本部营业厅（室）和二级支行。a、金融许可证b、营业执照c、税务登记证d、组织机构代码证备选项：标准答案：a2、营业网点是银行最基层的组织，是银行与市场的（），是银行客户服务的载体，也是银行最重要的形象场所。a、连接点b、关联点c、切入点d、交叉点备选项：标准答案：a、网点负责人是银行经营管理的（）。a、直接责任者b、间接责任者c、直接参与者d、间接参与者备选项：标准答案：a、网点负责人是银行品牌建设的（）。a、推动者b、履行者b、传递者c、维护者备选项：标准答案：a、网点负责人发现柜员在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，网点负责人则（）。a、应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额b、不管行为是否符合规定，只要完成销售任务就行c、应及时地制止d、应当立即向上级监管部门报告该柜员的违规行为备选项：标准答案：c 6、银税通业务是指银行、税务部门和（）之间依托现代计算机网络技术，建立三方之间的数据信息网络。a、国库部门b、财政部门c、人民银行d、企业备选项：标准答案：a7、解冻业务应坚持执行（）原则。a、全户冻结b、部分冻结c、谁冻结谁解冻d、只上不付冻结备选项：标准答案：c 8、营业时间内自动柜员机因缺钞或钞箱已满而无法对外服务的时间不得连续超过（）a、分钟b、小时c、不时d、小时备选项：标准答案：d 、会计档案保管期限，从会计档案形成的（）算起。a、当日b、次日c、当年度一月一日d、次年度一月一日备选项：标准答案：d、作为银行基层机构的负责人，网点负责人的工作直接关系着银行的信誉和（），因此网点负责人更应该严格恪守品行正直和诚实信用原则。a、客户的信誉b、客户的利益c、银行的利益d、员工的利益备选项：标准答案：b、可以作为实名制证件使用的有（）。a、临时身份证b、学生证c、机动车驾驶证d、介绍信备选项：标准答案：a、以下哪项印章不属于印章分管的内容。a、核算印章b、核算事项证明章c、本票章d、汇票章备选项：标准答案：a、下列哪项凭证不能作为质押的权利凭证。a、国债凭证b、单位定期存款证实书c、整存整取定期存单d、定期存单备选项：标准答案：b、个人类业务涉及金额（）以上的或性质严重的风险事件均定为二类。a、万以下b、万万c、万d、万以上备选项：标准答案：c、重点关注类的风险事件由（）负责落实整改。a、网点b、支行c、一级分行d、二级分行备选项：标准答案：d、有价单证的印制、销毁应由（）核准。a、支行b、二级分行c、一级(直属)分行 d、总行备选项：标准答案：d、人民币业务的利率换算工式是（）。a、日息率年利率b、日息率年利率c、日息率年利率d、日息率年利率实际天数备选项：标准答案：a、理财金客户优惠项目中免费的是（）a、异地汇款手续费b、工行信使费c、异地取款手续费d、个人理财咨询策划书备选项：标准答案：b、凭证式国债发行的金额起点是（）元。a、b、c、d、备选项：标准答案：a、权限卡密码应定期更换，每次更换的间接时间不得超过（）天。a、b、c、d、备选项：标准答案：b第三章 网点内控工作要求、内控机制及相关制度1、（ ）是网点内控管理工作的第一责任人。a、支行行长b、网点负责人c、现场主管d、柜员备选项：4标准答案：b2、内控制度建设的原则中不正确的是（ ）。a、审慎性b、真实性c、独立性d、适度性备选项：4标准答案：b3、网点内控工作是防范全行（ ）案件的保障。a、信用风险b、声誉风险c、操作风险d、道德风险备选项：4标准答案：c4、我行内控体系持续有效运行的前提是（ ）。a、良好的内控文化b、员工的风险防范意识c、持续的业务发展d、称职的网点负责人备选项：4标准答案：a5、金额在（ ）元以上的差错，应由发生差错网点现场业务主管或网点负责人审核，报经支行分管行长审核签批后方可进行销账处理。a、10000b、5000c、2000d、1000备选项：4标准答案：d6、网点办理有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续应由（ ）进行审批。a、网点负责人b、现场主管c、支行行长d、主办柜员备选项：4标准答案：a7、对利用计算机进行账务处理的业务人员，应严格规定（ ），对操作员柜员号、密码、权限卡实行从严控制。a、岗位职责b、柜员号c、操作权限d、岗位编码备选项：4标准答案：c8、自动柜员机保险柜实行双人管理。钥匙和密码实行（ ）传递，自开自锁，严禁交叉管理。a、自上而下b、自下而上c、单线d、双线备选项：4标准答案：c9、远程授权是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和（ ）同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。a、流水号b、打印内容c、业务凭证d、凭证影像资料备选项：4标准答案：d10、支行内控管理的第一责任人是（ ），对支行的内控管理负总责。a、网点负责人b、支行行长c、部门负责人d、业务主管备选项：4标准答案：b11、对于上级行及外部监管部门开展的内控综合评价监管项目由（ ）负责牵头整纠组织工作。a、运行管理部b、人力资源部c、内控合规部d、法律事务部备选项：4标准答案：c12、单位结算账户在开立（ ）个工作日后方可对外办理支付业务和向客户出售空白重要凭证。a、1b、3c、5d、7备选项：4标准答案：b13、严禁除（ ）以外的网点人员进入账务系统操作或直接办理任何核算业务。a、柜员b、现场主管c、业务经办d、业务主办备选项：4标准答案：a14、网点通过（ ）召开一次案防工作履职情况汇报会，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，以及日常员工行为动态管理的反馈机制。a、每月b、每季度c、每半年d、每年备选项：4标准答案：a15、网点要严格规范员工八小时内外的行为，建立相应的（ ）制度。a、道德规范b、行为失范监察c、跟踪调查d、案件防范备选项：4标准答案：b16、网点每季至少进行（ ）次相应的安全应急预案演练，提示员工熟练掌握处置紧急情况的操作。a、1b、2c、3d、4备选项：4标准答案：a17、网点负责人每月要不少于（ ）次对网点日间库、柜员尾箱进行检查。a、2b、4c、6d、8备选项：4标准答案：b18、重要业务事项审批应遵循（ ）、（ ）的原则。a、统一报送、逐级审批b、逐级报送、统一审批c、逐级报送、逐级审批d、统一报送、统一审批备选项：4标准答案：c19、空白重要凭证应与其共同构成支付要件的会计核算专用印章、（ ）等实行分人使用、分开管理。a、权限卡b、汇票票样c、密押机具d、印鉴卡片备选项：4标准答案：c20、对利用计算机进行（ ）的业务人员，应严格规定操作权限，对操作员密码、权限卡、柜员号实行从严控制。a、数据录入b、信息下载c、账务处理d、修改密码备选项：4标准答案：c21、自动柜员机的密码要定期进行更换，应至少（ ）更换一次。a、每月b、每季c、每半年d、每年备选项：4标准答案：b22、远程授权的原则不包括（ ）a、控制风险原则b、服务客户原则c、提高效率原则d、强化考核原则备选项：4标准答案：d23、对员工违规行为的处理种类不正确的是（ ）a、违规积分b、批评教育c、取消行内专业资格d、移交司法机关备选项：4标准答案：d24、下列机构可以执行查询、冻结和扣划的是（ ）。a、公安局b、司法局c、海关d、检察院备选项：4标准答案：c25、柜员日终轧账平衡，账款相符，超过（ ）的现金要全部上缴99999钱箱。a、10000b、20000c、30000d、50000备选项：4标准答案：b26、柜员休假或强制休假超过（ ）天（含）以上就必须将权限卡设为待启用状态。a、5b、7c、10d、15备选项：4标准答案：c27、良好的内控文化是我行内控体系持续有效运行的（ ）。a、关键b、基础c、最终体现d、前提备选项：4标准答案：d28、网点内控工作是防范全行操作风险案件的（ ）。a、基础b、前提c、保障d、手段备选项：4标准答案：c29、柜员自办业务造成严重后果或情节严重造成不良后果的，给予（ ）处分。a、警告b、记过c、撤职d、解除劳动合同备选项：4标准答案：d30、虚增交易量或交易额是指员工通过本人或他人账户发起（ ）交易的现象。a、业务需求b、汇出汇款c、无客户真实业务需求d、汇入汇款备选项：4标准答案：c31、网点通过每月召开（ ）次案防工作履职情况汇报会，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，以及日常员工行为动态管理的反馈机制。 a、1b、2c、3d、4备选项：4标准答案：a32、不属于今年总行下发的八大风险点中的是（ ）a、票据贴现b、现金管理c、u盾管理d、小企业贷款的贷前调查备选项：4标准答案：c33、除柜员以外的网点人员不得进入( )操作或直接办理任何核算业务。a、报表系统b、账务系统c、清算系统d、pbms系统备选项：4标准答案：b34、在权限卡管理中，持卡人输入密码须注意（ ），其他人员要自觉回避。a、方便b、简单c、保密d、迅速备选项：4标准答案：c35、权限卡必须由持卡人自行保管，随身携带，日终入柜、库、屉保管，不得出现（ ）a、随身携带b、更换密码c、由他人保管d、入箱保管备选项：4标准答案：c36、atm管理人员对存取款机至少3天清点一次库存，特殊情况下可延长至（ ）天。a、5b、7c、9d、10备选项：4标准答案：b37、网点负责人每周末和法定节假日前（ ）天营业终了后，都要对空白重要凭证、现金、有价单证以及印章、重要机具、权限卡、登记簿、代保管物品等保管情况进行检查。a、1b、2c、3d、4备选项：4标准答案：a38、网点负责人定期要对柜员的空白重要凭证、印章、权限卡、现金等进行检查，覆盖面要求达到（ ）%。a、70b、80c、90d、100备选项：4标准答案：d39、（ ）是网点业务运行重要事项管理的第一责任人，对本网点业务运行重要事项的报送及执行情况负责。a、现场主管b、网点负责人c、大堂经理d、柜员备选项：4标准答案：b40、对业务运行质量、运行效率、运行安全相关联产生一定影响的业务事项，按照（ ）管理，分别核准类事项、备案类事项和报告类事项区分。a、业务种类b、报送渠道c、报送级次d、管理方式备选项：4标准答案：c41、下列无需网点负责人进行审核的是( )。a、公、检、法的查、冻、扣业务。b、为客户出具资信证明、存款证明。c、20万元以上的大额现金支取业务。d、3万元的个人定期存款业务。备选项：4标准答案：d42、各部门、各机构及其人员必须获得批准和授权后才能办理各项业务，严禁越权行为。授权应适当、明确，并采取（ ）形式。a、口头b、书面c、电话d、传真备选项：4标准答案：b43、各项业务核算处理须遵循在规定的权限范围内（ ）的原则。a、逐级上报b、逐级审核c、逐级授权d、逐级审批备选项：4标准答案：c44、属于今年总行下发的八大风险点中的是（ ）a、u盾管理b、现金管理c、金库管理d、企业开户备选项：4标准答案：b45、下列机构只可以执行查询，不可以进行扣划的是（ ）。a、法院b、司法局c、海关d、税务备选项：4标准答案：b46、网点要定期开展案件防范教育活动。重点是抓好对一线员工、客户经理和（ ）的教育。a、大堂经理b、二线员工c、支行行长d、网点负责人备选项：4标准答案：d47、支行通过每（ ）召开一次案防工作履职情况汇报会，听取副职和相关人员落实案件防范工作责任的履职情况汇报，以及日常员工行为动态管理的反馈机制。 a、一个月b、二个月c、三个月d、半年备选项：4标准答案：b48、会计核算专用印章的销毁由（ ）负责审批、销毁。a、总行b、省分行c、二级分行d、支行备选项：4标准答案：b49、信用证专用章、汇票专用章是由（ ）负责设计、安排刻制和颁发。a、总行b、省分行c、二级分行d、支行备选项：4标准答案：a50、调阅会计档案需经各级机构会计档案管理部门负责人批准，由（ ）协同查阅，但不得调离银行查阅。a、会计主管b、网点负责人c、现场主管d、档案管理人员备选项：4标准答案：d51、网点负责人对本网点的内控管理和安全运营负总责；网点副职对分管业务的内控管理和安全运营负（ ）。a、主要责任b、直接责任c、间接责任d、连带责任备选项：4标准答案：b52、网点通过召开案防工作会及时了解分析所辖员工特别是重要岗位和敏感环节工作人员思想动态及（ ）小时以外活动情况。a、2b、4c、6d、8备选项：4标准答案：b53、下列不需要网点负责人进行审核审批的是( )。a、司法机关的查、冻、扣业务。b、为客户出具资信证明、存款证明。c、20万元以上的大额现金支取业务。d、3万元的个人定期存款业务。备选项：4标准答案：d54、对网点负责人内控审核、审批事项要点说法不正确的有（ ）a、审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续是否真实、合规和完整，柜员操作是否正确b、按照制度规定，对网点为客户办理资信证明、存款证明进行审核签字c、负责重要岗位人员的审批工作d、按照事权划分的要求对柜员权限卡的签发、变更、注销申请进行初步审查备选项：4标准答案：c55、不属于网点副职（现场主管）审核事项的有（ ）a、审核需授权票据业务的真实性、合规性和完整性b、审核、签批远程授权申请书c、对个人客户办理理财业务时进行的客户风险评估进行审核签字 d、负责重要岗位人员的初审和报备工作备选项：4标准答案：d56、下列不属于在挂失业务中现场主管需要审核的有（ ）。a、审核挂失票据是否符合票据挂失的范围b、指导客户填写挂失申请书c、预留银行签章挂失资料是否齐全d、个人挂失业务是否符合规定备选项：4标准答案：b57、办理个人电子银行注册业务中网点副职应审核的要点不包括（ ）。a、指导客户修改电子银行登录密码b、审核柜员按要求审核客户身份c、审核申请表上打印的u盾凭证号和发放给客户的序号是否一致d、监督柜员将u盾发放给客户本人备选项：4标准答案：a58、网点负责人不需要对柜员权限卡的（ ）申请进行初步审查。a、签发b、变更c、注销d、销毁备选项：4标准答案：d59、网点负责人不审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的（ ）。a、时效性b、完整性c、合规性d、真实性备选项：4标准答案：a60、不属于网点现场管理应注意的禁止性规定的是（ ）a、加强营业场所进出管理，非营业场所人员不得擅自进入营业场所b、营业终了必须实行净所制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留c、柜员营业时间不得擅自离开网点，如有特殊原因需要临时离开网点的，须由网点负责人批准d、外汇清算业务录入、复核、授权人员实行岗位分离备选项：4标准答案：d61、现金管理应注意的禁止性规定中不包括（ ）a、严禁携带除款包、款箱以外的任何包装物进出金库b、严禁私自为客户保管存单折、卡、有价单证c、营业终了库款箱未上交前当班人员严禁离开网点d、网点库款箱禁止单锁及单人保管钥匙备选项：4标准答案：b62、不属于自助设备管理应注意的禁止性规定的是（ ）a、未经双人复核的库款，禁止上交或直接对外支付b、自动柜员机保险柜实行双人管理c、自助设备钥匙和密码，单线传递d、自动柜员机保险柜及钞箱开闭、装钞、卸钞、钞箱检查、现金清点等业务操作，应在监控下双人办理备选项：4标准答案：a63、不属于业务真实性管理应注意的禁止性规定的是（ ）a、正确使用内部账户，不得多头、私自设立内部账户b、不得越级、越权使用账户c、不得指使、授意经办人员违规使用账户d、严禁乱用或在无真实会计记录的凭证上使用业务印章。备选项：4标准答案：d64、业务印章管理应注意的禁止性规定不正确的是（ ）a、严禁越权使用业务印章b、严禁私自交接业务印章c、严禁将业务印章拿离业务场所d、严禁手工签发机用存单折、现金存款凭证备选项：4标准答案：d65、不属于权限卡管理应注意的禁止性规定的是（ ）a、未经上级行批准严禁一人同时持有多张权限卡b、已签发正在使用的权限卡严禁随意放置或转交他人使用c、严禁业务印章专管人员之外的任何人使用业务印章d、持卡人输入密码须注意保密，其他人员要自觉回避备选项：4标准答案：c66、案件防范工作机制的内容不包括（ ）a、落实案件防范工作责任制b、开展案件防范教育活动c、加强员工行为动态管理d、明确划分相关机构部门之间、岗位之间的职责备选项：4标准答案：d67、网点负责人要积极培育符合我行营业网点实际的内部控制文化，使（ ）文化成为银行文化的一部分，达到“用制度规范人、用情感凝聚人”的内控氛围。a、合规b、制度c、情感d、考核备选项：4标准答案：a68、狭义的事权划分是指我行在处理业务核算过程中，按照管理级次、业务种类、金额不同，确定不同级别业务核算人员审批、处理权限的一种（ ）方法。a、业务核算b、内部控制c、业务处理d、事权划分备选项：4标准答案：b69、我行各项业务活动的授权控制原则是实行（ ）。a、区域授权b、总部授权c、法人授权d、区别授权备选项：4标准答案：c70、金额在1000元以上的差错，应由发生差错网点现场业务主管或网点负责人审核，报经（ ）审核签批后方可进行销账处理。a、支行行长b、支行分管行长c、内控合规部门d、运行管理部门备选项：4标准答案：b71、重要岗位人员的初审和报备工作由（ ）负责。a、现场主管b、网点负责人c、支行行长d、支行副行长备选项：4标准答案：b72、网点负责人要通过加强对网点员工正向世界观和业务素质的教育，增强每个员工的市场开拓和风险管理能力，切实防范（ ），为强化内部控制工作构筑坚实的思想防线。a、法律风险b、市场风险c、道德风险d、操作风险备选项：4标准答案：c73、员工将本人账户（卡）出借、出租供客户使用，充当资金交易中介，或利用其工作之便，与客户账户直接发生资金往来并获取一定的利益，情节严重的，给予（ ）处分。a、记过b、记大过c、解除劳动合同d、撤职备选项：4标准答案：d74、对公客户工资支付以外超过规定额度以上大额现金取款由（ ）审批、签章。a、现场主管b、网点负责人c、支行分管行长d、支行行长备选项：4标准答案：b75、员工出于掩盖操作失误或谋取不正当利益等目的，对原始凭证影像资料进行涂改、变更等，改变其真实性的，情节严重或造成严重后果的，给予（ ）处分。a、记大过b、撤职c、开除d、解除劳动合同备选项：4标准答案：c76、柜员营业时间不得擅自离开网点，如有特殊原因需要临时离开网点的，须由（ ）批准。a、大堂经理b、现场主管c、网点负责人d、分管行长备选项：4标准答案：c77、内部控制是构成商业银行（ ）的重要组成部分。a、经营管理b、核心竞争力c、快速发展d、领先同业备选项：4标准答案：b78、网点内控工作是确保全行运营体系安全的（ ）。a、决定因素b、外在需求c、重要环节d、内在要求备选项：4标准答案：d79、我行先后在（ ）领域实施统一会计管理改革、网点和柜员综合化、核算管理一体化、账务核算体制改革、监督体系、远程授权、业务集中处理等系列改革。a、内部控制b、运行管理c、人事管理d、资源整合备选项：4标准答案：b80、内部控制是我行各级管理人员（ ）的基本工具。a、控制风险b、经营管理c、强化考核d、培训机制备选项：4标准答案：a81、严禁由（ ）和运行管理部门单个部门同时负责权限卡的签发与启用。a、法律部门b、人事部门c、营销部门d、监察部门备选项：4标准答案：b82、网点是我行最基层的组织，是我行内部控制组织架构中（ ）的环节，也是很多内部控制要求最终落实之处。a、最关键b、最基础c、最重要d、最困难备选项：4标准答案：b83、银行的各项业务经营管理活动是靠人来执行和管理的，网点负责人加强对人的控