银行支行理财经理考核办法.doc

银行支行理财经理考核办法银行支行理财经理考核办法银行支行理财经理考核办法:2012-12-17 15:28:25银行支行理财经理考核办法第一章总则第一条为加快推进网点转型，促进网点经营服务工作规范化、标准化和制度化，明确理财经理工作职责，提高理财经理基本素质和业务水平，加强理财经理队伍建设和管理，建立外部以客户经理营销，内部以理财经理维护，后台以柜面服务为支撑的零售业务服务体系，提升全行服务品质，全面打造中国银行支行“精品银行、精细管理”服务品牌，确保我行理财业务持续、健康、稳步发展，特制定本办法。第二条本办法是规范我行理财经理的基本制度，主要内容包括理财经理的基本职责、任职资格、准入和退出制度、岗位配置及等级管理、风险管理、绩效考核和培训管理等。第二章理财经理岗位职责第三条理财经理的岗位说明协助网点负责人管理全体柜面人员的服务及营销，全面负责网点个人客户的整体收益，切实承担客户关系管理职责，牵头营销个人金融产品与业务，全面了解客户需求并向产品部门反馈，量身订制全方位的客户服务方案。理财经理以网点店堂内营销管理和组织为主，同时也是网点“走出去”营销的组织者、执行人和责任人。第四条理财经理的基本职责一、遵守理财经理日常行为规强，待客热诚礼貌，耐心诚恳。除应满足第五条的基本任职条件外，理财经理任职还必须满足以下条件：1、大学本科（含）以上学历，特别优秀的可以放宽到大专。2、原则上银行工作经验不少于两年，从事过两个（含）以上银行专业工作岗位。已获得总行afp/cfp资格证书的不受学历和工作年限约束。3、具备良好的团队协作精神、学习能力和执行能力；具备较强的营销、分析、协调、沟通和公关技巧。4、具备相应的理财从业资格证书，包括证券、基金、保险从业资格、理财规划师、金融理财师、省行“百人理财团队”等证书。5、有能力达到本岗位应有的目标业绩。第四章岗位设置及聘任第六条支行按照“按需定岗、按岗定薪”的原则确定理财经理职数、岗位、薪酬，在辖内公开、公平、公正的进行人员选拔、聘用，按照省行相关政策、制度进行薪酬等级管理。第七条理财经理配置原则一、根据网点金融资产规模和客户规模进行理财经理配置。原则上每位理财经理维护不超过300名理财客户。二、理财经理配置要求1、每个网点必须至少配备1名专职理财经理；2、个人客户金融资产规模在6亿元以上的网点必须配置2名专职理财经理。第八条理财经理由综合管理部和个人金融部共同组织选拔，由支行统一聘用，名单报备省行个人金融部。第九条一经聘用的理财经理由个人金融部负责统一管理和绩效考核。个金部对网点理财经理岗位履职情况进行检查和管理，各网点不得随意更换，不得随意挪用理财经理另做其他工作。第十条理财经理职务属于营销类技术序列，职级采取等级管理。职务序列分为高级、中级、初级和助理四个基本职级。第十一条理财经理的管理采取“及时评价与动态管理”相结合的方式，试用期六个月。连续六个月得分排名支行最末位的，不得聘用。试用期过后，其续聘、升/降级采取“每年一次，统一集中审定”的方式，审定的标准包括任职资格评价、年度绩效考核、（理财经理）培训及资格证书等条件，称职的理财经理继续聘用，不称职的要降级使用或完全解除其业务职务。第十二条在完成当年各项业绩指标情况下，高级理财经理原则上须取得国际（cfp）证书，中级理财经理须取得中国金融理财师（afp）认证证书。第十三条高级理财经理管理客户资产应达到5亿元以上，中级理财经理管理客户资产达到2.5亿元，初级理财经理管理客户资产应达到1.5亿元。根据理财经理管理的客户金融资产和绩效考核结果来提高薪酬等级。第十四条理财经理的聘任和等级变换以绩效优先为原则，对工作业绩突出的可以越级提升。特别优秀的可以直接选聘为营销副行长。第十五条理财经理出现下列行为或不能胜任岗位职责，出现重大工作失误或严重违反职业操作行为准则的，支行要追究责任，并予以降级、取消任职资格或解聘。（一）故意泄露客户秘密或我行秘密的；（二）故意将客户或存款介绍给其它银行的；（三）重大业务差错，并造成较大损失的。（四）严重违反我行各项管理制度或操作规范，造成重大损失、风险隐患或恶劣影响的。（五）多次发生有悖于理财经理工作职责的情况，及其他被认定为不适合担任其职责的情况。（六）本单位及本人关键指标任务完成率不足70%，本单位及本人任务完成率均排在支行末位。第五章绩效考核第十六条理财经理的绩效体系助理理财经理初始薪酬等级为营销类10级，初级理财经理的薪酬等级为营销类9级，中级理财经理的薪酬为营销类8级，高级理财经理的薪酬等级为营销类7级。按年度考核结果核定浮动绩效及次年薪酬等级。支行根据考核结果对理财经理浮动绩效进行动态调整。1、月度考核：由支行个金部按月对理财经理进行考核计分。考核结果与月度奖金分配挂钩。完成任务的，月度奖金