资金管理办法.doc

恒大集团资金管理办法第一章 总 则第一条 为进一步规范和强化集团的资金管理、融资管理及资本运作，特制定本办法。第二条 集团资金管理包括：1、融资计划管理及考核；2、资本运作管理及创新类融资工作；3、资金筹措管理、贷后管理及资金平衡管理等工作。资金管理的职能部门是集团资金中心。集团资金中心主要负责集团所有属下公司的融资计划管理及考核、资金筹措管理、贷后管理及资金平衡管理等工作。集团资本运营中心主要负责集团资本运作、创新类融资工作。地区公司资金部主要负责各地区公司所有属下公司的融资计划管理、资金筹措管理、银行间资金调拨、资金支付审批管理、本公司的资金平衡管理、创新类融资管理、贷后管理等工作。第二章资金计划管理第三条 地区公司资金部根据月度资金平衡计划及集团统一制定的支付原则于每月底编制次月资金支付计划报地区公司董事长（或主持工作一把手）审批后，由财务部执行。第四条 地区公司内部各公司之间的往来款项及支付集团公司款项由资金部发起，报地区公司主管资金领导审批，由财务部执行。第五条 地区公司资金部须建立保理业务及银行承兑汇票、商业承兑汇票支付明细台账，财务部须在每日17：30前将当日开具的银行承兑汇票、商业承兑汇票扫描件传送资金部，资金部须于收到当日更新台账。每周五17：30前资金部须将截至当日的保理业务及银行承兑汇票、商业承兑汇票支付明细台账报集团资金中心；每月1日10：00前资金部须将上月汇总后的保理业务及银行承兑汇票、商业承兑汇票支付明细台账报集团资金中心。第六条 每周五和每月1日，地区公司资金部编制本周和上月资金执行总结上报集团资金中心，资金中心汇总后于每周一和每月2日上报集团分管领导及董事局主席。第七条 集团资金中心、财务中心每周分析制作财务资金周报,于周一10:00前报集团分管领导。第三章融资管理第八条 集团资金中心须于每年年初、每月月初根据集团销售、开发建设等经营计划，编制各地区公司年度、月度融资计划，经集团资金直管副总裁、集团分管领导审批后，再报董事局主席审批，下发后按月实施考核。第九条 地区公司资金部开展传统融资工作报批融资方案及对外提供资料时,审批权限如下:1、公司基础资料和项目基础资料报地区公司主管资金领导审批。2、地区公司的涂销及涂销还贷、合同中已签订明确还款日期的到期还贷、利息支出，由地区公司董事长（或主持工作一把手）审批。3、按集团规定签订的商业承兑汇票相关协议（总对总年度协议除外）及商票兑付承诺函报地区公司董事长（或主持工作一把手）审批。开具商业汇票视同现款支付管理，地区公司须确保到期兑付。4、集团规定融资成本范围内的债务类传统融资方案,经集团相关部门审核后, 报集团资金直管副总裁审批。超出规定融资成本范围的债务类融资方案再报集团分管领导审批。债务类创新融资方案，经主管融资业务副总裁、集团资本运营中心等相关部门审核后，报集团资本运营中心直管副总裁审批，再报集团分管领导审批。非债类融资方案，经主管融资业务副总裁、集团资本运营中心等相关部门、集团财务总监、上市公司董事会秘书审核后，报集团资本运营中心直管副总裁审批，再报集团分管领导审批。5、融资相关承诺书、董事会决议、股东会决议、融资相关合同及协议、银行承兑汇票、商业承兑汇票总对总年度协议、按销售比例还款的请示等相关资料经集团相关部门审核后,报集团资金直管副总裁审批。6、增资方案，重大股权过户手续，因融资需求造成董事、监事、法人变更及公司章程变更等重大事项，须经集团相关部门审核、集团资金直管副总裁审批。7、融资方案及相关资料须严格按流程报审。未经集团审批同意就获金融机构审批的贷款，放款后不予以计发相应融资奖励，且视情节严重程度给予考核对象扣罚10%-30%综合奖金的处分。第十条 各类非负债融资的项目可行性研究报告及协议模板，由集团资本运营中心统一管理，经资本运营中心总经理审批后，方可对外提供。第十一条 地区公司资金部须于放款当日在资金管理系统录入贷款合同信息，并于48小时内将借款资料签章扫描件报送集团资金中心。 地区公司资金部负责核实贷款合同还本付息情况，并于还本付息资金划扣后24小时内在资金管理系统登记。集团资金中心负责对地区公司使用资金管理系统的情况进行考评，每月8日前下发资金管理系统上月使用考核情况通报，录入每错漏或延时一次，扣罚资金部负责人300元、业务经办人100元，出现重大失误对集团信誉造成影响的扣罚3000元以上并作降级处理。第十二条 集团资金中心于每月15日下发地区公司、产业集团及下属公司次月还款提示函。地区公司资金部负责将次月到期的借款本金和利息列入次月资金支付计划，并提前一个月填制申请使用资金审批表。第四章 资本运作管理第十三条 资本运作方案经集团资本运营中心等相关部门审核、直管副总裁审批后，报集团分管领导审批；涉及股权变更、公司架构、重大人事变动等重大事项的，再报集团董事局主席审批。第十四条 与已批准的资本运作方案相符的相关承诺书、董事会决议、股东会决议、合同及协议及对外报送资料等经集团相关部门审核后，由集团资本运营中心直管副总裁审批；与已批准方案不相符的，再报集团分管领导审批。涉及资本运作的增资方案，需要办理财产抵押及股权质押、担保手续，股权过户手续，董事、监事、法人变更及公司章程变更等重大事项，如与已批准方案相符的，须经集团相关部门审核、集团资本运营中心直管副总裁审批。如与已批准方案不符的，再报集团分管领导审批。第五章 内部借款管理第十五条 地区公司须加强理财意识、提高筹划安排资金的能力，防范征信风险。1、集团主管融资业务副总裁须充分掌握所分管地区公司的资金状况,指导地区公司做好归还到期贷款本息、兑付到期票据的资金统筹与预警工作。2、对于地区公司因经营管理不善、资金统筹不力，未提前两个月对归还到期贷款本息、兑付到期票据做出资金安排并提出预警,且未采取有效措施导致向集团申请借款归还上述款项的,对责任人处分如下：（1）按借款金额的0.5对地区公司董事长(或主持工作一把手)进行扣罚；（2）按借款金额的0.1对集团分管该公司融资业务副总裁进行扣罚；（3）按借款金额的0.2对地区公司主管资金领导进行扣罚。3、对于集团拨借款项未按批示期限归还的,每发生一次, 视情节严重给予董事长(或主持工作一把手)降三至六级工资处分。4、集团财务中心负责行文处分，处分结果经集团财务直管副总裁审批后报集团分管领导审批；每月考核结果报人力资源中心备案。第五章 附 则第十六条 本办法适用于集团总部、地区公司，各产业集团、香港公司及下属公司的资金管理参照本办法执行。第十七条 本办法由集团资金中心负责解释。第十八条 本办法自发文之日起执行，原恒地司资字【201