金融部国际金融机构客户关系管理系统项目概要.doc

项目概要项目名称：国际金融机构客户关系管理系统联 系 人：封奇 联系电话： 8650 第一部分 项目背景1项目建设是国际金融机构业务的需要商业银行是市场中发展稳定的客户群体，银行间往来往往历史长久且发生频繁。金融机构业务部目前负责我行与外资银行所有业务往来的牵头协调，是制定我行与外资银行竞争合作发展战略和日常往来关系维护的主要部门。为将日常代理行往来信息（如与公司、个人、结算、清算、资金等业务数据，日常拜访或市场信息共享等事件纪录，以及国际金融机构背景资料、财务数据库建立）进行汇总整理，既有必要建立我行自身的客户信息管理系统。2项目建设是我行内控体系进一步完善的需要我行目前建有约700家代理行客户，并对其中约500家进行了额度授信。对于在往来名单中的金融机构客户，若有发生信用违约或有业务不良纪录（如恶意拖欠款项、故意挑拣信用证单据不符点等）的金融机构，则需要通过系统将此类机构及其行为保存留档。这对于化解金融机构业务风险、促进工作效率、提高对客户服务质量来讲均具有极高的意义。3项目建设是我行业务增长的需要随着我国加入WTO后银行业务的进一步开放以及我行国际业务部即将成立后代理行业务的进一步加强，有关业务往来相关信息必将大大增加，因此系统建立的需求日益迫切。目前，发达国家商业银行均具有自身的代理行客户信息管理系统，国内银行里中、农、中信均建有自身的信息管理系统，其中中行、农行为自主开发，中信银行系统为麦肯锡公司开发。根据我行实际业务需求和事物流程开发工作客户信息管理系统是目前切实可行的做法。第二部分 项目目标项目目标用1年时间建成系统，并实现国际金融机构客户关系信息初始化以及日常信息纪录功能。同时，系统还将再用一至两年时间进行优化，实现全系统国际金融机构客户关系信息的连接（此项目升级进度主要取决于我行数据集中的进度）。第三部分 需求概述项目主要目标实现以下功能： 1建立代理行信息管理数据库：包括代理行的各项历史数据（如代理行信用评级、注册地、业务范围、资本资产排名、与我行历史往来情况、财务数据、银行重大事项记录等），与权威数据库连接，实现数据自动更新和定期备份； 2通过模版预设，形成代理行客户评价报告（包括各种比率分析及信用等级评定）； 3为行内主要领导或有关业务部门提供金融机构或地区资料； 4各类额度的领用、调剂、额度使用的余额查询，与相关业务系统相连接，并具备统计和分析功能； 5.额度在各使用部门间的分配及日常调剂记录； 6.代理行业务互惠分析，包括：对年度代理行与我行间各项业务进行分类汇总；来委业务分析；去委业务分析；来委业务与去委业务平衡、考核。第四部分 与相关系统关系1与国家（地区）和国外金融机构授信额度管理系统的关系：目标系统向其输出日常非数据风险信息，其为目标系统提供额度授信和使用信息。2与综合柜面业务系统、CMIS系统、资金业务系统、国际结算系统的关系：目标系统中包含上述系统涉及的国际金融机构往来业务数据库，并能对其进行查看、修改、汇总、统计和分析，上述系统可向目标系统输出相应信息数据。3与灾难备份系统关系。与灾难备份系统相连，定期输出数据库信息。第五部分 设备配置概述设备包含：服务器1台、工作站13台第六部分 投资概算1信息系统基础数据初始化（约10万元）2中英文翻译模版软件购买（约20万元）3系统开发费用：70万元4有关资本性支出（约50万元）（1）与我行业务管理系统接口费用4万元；（2）硬件设置费用46万元（包括总行和45个一级分行服务器，工作站，相关网络设备等）。第七部分 项目计划概述项目目标用1年时间建成系统，并实现国际金融机构客户关系信