第二篇 银行业相关法律法规.doc

第二篇 银行业相关法律法规第5章 银行业监管及反洗钱法律规定一、考试大纲5.1中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权5.2银行业监督管理法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定5.3违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政责任行政处分相关的处罚措施5.4反洗钱法律制度洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱法律规定的法律责任二、知识要点提示本章概要本章重点介绍了中国人民银行和银监会对银行业的监管法律规定以及反洗钱法律知识等内容。监督管理是实现监管目标的一种措施。监管机构通过检查监督可以评价监管对象是否遵守法律规定，是否符合审慎经营规则。检查监督权是一种行政权，既是监管者的权力也是其法定职责。我国现行银行业监管为多头监管模式，银行业金融机构除了接受中国人民银行、银监会的监管外，作为国有大型金融企业，还须接受国家审计部门的审计监督;对于公开上市发行股票的股份制商业银行，还须接受中国证监会的监管。地方中小银行业金融机构还要接受地方政府的监管。通过本章的学习，银行业从业人员应当掌握和了解一定的金融监管和反洗钱法律知识，为依法合规从业奠定基础。本章考点精讲5.1中国人民银行法相关规定1.中国人民银行法的通过、实施及修订时间、修订重点2.中国人民银行直接检查监督权的范围3.中国人民银行的建议检查监督权4.中国人民银行行使全面检查监督权的特殊情况及措施1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了中华人民共和国中国人民银行法(以下简称中国人民银行法)，并于通过之日公布实施。2003年12月27日，进行修改，此次修改共计25处，修改后的条文增加至五十三条。修订的重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构;中国人民银行不再直接审批、监管金融机构，而主要专注于货币政策的制定和执行，维护币值的稳定以及对金融市场进行宏观调控，促进金融市场的繁荣发展。5.1.1 中国人民银行的直接检查监督权1. 执行有关存款准备金管理规定的行为;2. 与中国人民银行特种贷款有关的行为;3. 执行有关人民币管理规定的行为;4. 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;5. 执行有关外汇管理规定的行为;6. 执行有关黄金管理规定的行为;7. 代理中国人民银行经理国库的行为;8. 执行有关清算管理规定的行为;9. 执行有关反洗钱规定的行为。5.1.2 中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。5.1.3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权中国人民银行法第三十四条规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。第三十五条规定，中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计