个人理财第二次.doc

1、广义的个人理财是指个人（自然人）购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动。（）错2.要成为汇丰银行的贵宾，享受理财服务，则每月综合账户存款余额不能低于10万美元。（）错1.刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。（） 对2.证券理财对象的不同，使得个人投资者只在获取收益的数量方面也存在一定差异。（） 错3.个人证券理财行为实施的关键在于证券产品和证券市场。（） 对4.金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈正相关关系。（ Y ） 5.东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资产品，若一年后三种亚洲货币升值5%，投资者可获9%的投资收益。（Y） 6.不保本的双货币存款可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益，但因属卖出货币选择权，要承担利率变动的风险。（） 错7.从存款保值增值的角度考虑，其实质是个人的一种金融投资活动，是个人的一种理财行为。（） 对8.个人投资者买卖封闭式基金是直接的证券交易行为。（） 错9.从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性强的显著特点。（） 错10.规避风险与获取收益是个人证券理财的根本作用。（） 错1、传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收益、风险小的需求。（） 错1、60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。（） 错各类基金的风险与收益特征有高到低的排序(股票)1、一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因素。（） 对7.渣打银行于2005年8月15日推出了亚洲外币挂钩保本投资产品。（） 错8、相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。（Y）9.个人银行理财产品具有同质性等显著特点。（）对10.债券类理财产品的收益，主要来源于价差收益。（）错、判断题:10道,每道4分,总分40 10.开放式基金的红利收益与封闭式基金一样。（错误） 正确错误 单选题:8道,每道4分,总分32 4.银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（服务）。 货币储蓄银行转帐银行咨询服务7.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（4）。 10%以上0.15%10%0.07 多选题:7道,每道4分,总分28多选题:7道,每道4分,总分28 2.个人利用银行提供的综合性、多样性金融产品或理财服务，好处主要有（12345）。 节约信息成本减少投资的盲目性提供了充分的信誉保证提供多样化的理财产品其庞大的销售网络可以满足客户对理财产品的购买需求4.个人证券理财应该遵循的原则包括（145）。 安全性便利性偿还性流动性收益性ZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZZ1.浮动利率但收益封顶型的结构性存款银行在满一年后无提前终止的权利。（N） 正确错误3.之所以要构建证券组合，原因是尽可能地降低投资风险。（1） 正确错误=单选题:8道,每道4分,总分32 1.一般可以用银行理财产品收益率指标来测算个人银行理财产品的收益状况，其计算公式为（3）。？ 银行理财产品收入-银行理财产品支出（期初资产-期末资产）/期末资产（期末资产-期初资产）/期初资产（期初资产-期末资产）/期初资产2.（1）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。 零存整取定期储蓄整存零取定期储蓄存本取息定期储蓄定活两便定期储蓄3.从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（4）。 ！政策风险利率风险市场风险违约风险4.为未来若干年子女出国留学、定居积累的外汇，则可考虑购买（4）类理财产品。 ？收益递增型结构性存款与LIBOR挂钩型结构性存款与亚太篮子货币汇率挂钩的美元理财产品指数型外汇理财产品5.依据基金法律形式，我国目前设立的基金为（）基金。 ！契约型公司型封闭式开放式6.40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（）。！ 国债20%左右，基金40%左右，股票40%左右国债40%左右，基金40%左右，股票20%左右基金50%60%，股票40%50%基金60%70%，股票30%42%7.（）是个人证券理财的根本作用。 ！规避风险获取收益流动性便利性8.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。！ 低于超过等于没有关系 多选题:7道,每道4分,总分28多选题:7道,每道4分,总分28 1.个人证券理财产品共性类的风险主要包括（12345）。 政策风险企业经营风险利率风险市场风险流动性风险2.银行理财产品支出包括（134）等项目。 税收银行结算手续费利息支出折扣银行卡年费3.政府债券具有（123）等特点。 安全性高流动性强收益稳定不享受免税待遇享受免税待遇4.确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑（23）因素。 个人投资者的性别个人投资者的年龄构建什么样的投资组合个人投资者的风险偏好个人投资者的收益预期5.按风险的来源划分，个人银行理财产品面临的风险主要有（12345）。 信用风险汇率风险通货膨胀风险政策风险道德风险6.境内外资银行与中资银行外汇理财服务相比，具有（）。？ 为高端客户服务理财产品有保本型理财产品有不保本型明码标价的收费服务，并且费用低人员素质高等7.从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有（）等显著特点。1235 获利空间大本金有保障流动性差流动性好对专业知