广东省企财险十行业纯风险损失率数据管控平台使用手册.docx

广东省企财险十行业纯风险损失率数据管控平台使用手册广东省保险行业协会2014/11V1.0.0.0版本0目录1平台介绍.21.1平台简介.21.2平台功能介绍.22平台登录.22.1正常登陆.22.2退出平台.43承保报价.43.1新增报价单.43.2报价单查询、打印.83.3报价单修改.94企业信息维护.94.1新增企业信息.94.2企业信息查询.114.3企业信息修改.114.4企业信息导入导出.125风险客户登记.125.1新增风险客户.135.2风险客户查询.135.3风险客户修改.136用户管理.136.1新增用户.136.2用户查询.156.3用户变更.151菜单选项功能承保报价新增报价单、报价单查询、修改、打印企业信息维护新增企业信息、企业信息查询、修改、导入、导出风险客户登记新增风险客户、风险客户查询、修改保单管理新增用户（权限）、用户查询、修改1平台介绍1.1平台简介广东省企财险十行业纯风险损失率数据管控平台（以下简称“平台”）是实施企财险纯风险损失率制度的重要管理工具。所有涉及企财险十行业纯风险业务均需登录平台进行报价操作生成有效的报价单号，并打印报价单作为承保资料备存。其功能范围涵盖企财险纯风险损失率业务的承保报价、企业信息维护及风险客户登记等业务数据管理的全部过程。1.2平台功能介绍2平台登录2.1正常登陆在访问平台前首先要确认一下IE浏览器版本，如果不是8.0以上版本（包括8.0版本）则升级IE浏览器到8.0以上版本,低版本的IE浏览器会影响平台的正常使用。进入平台之前需要进行登陆。登陆界面如图2图2.1-1登陆系统需要用户提供两种信息：用户名、密码。使用该系统的每一位用户都拥有自己唯一的一个用户代码，每个登陆用户都需要知道自己的用户代码和密码才可以使用本系统，如果不清楚自己的用户代码或密码，可以向本保险公司的用户管理员询问。输入用户名、密码，点击“登陆”按钮。系统会对用户名、密码的有效性进行校验，校验成功，进入平台。校验失败，给出错误提示信息，不允许进入系统。图2.1-1页面左侧为菜单功能区，菜单有：承保报价、企业信息维护、风险客户登记、用户管理（平台展示的菜单界面会根据登陆用的岗位权限有所不同，报价员无用户管理菜单）。我们强烈建议每位用户在第一次登陆系统时立即修改自己的默认密码：点3击“我的信息”，显示用户信息界面，点击“密码修改”，进入密码修改界面，输入当前密码及新密码，进行修改即可。2.2退出平台平台操作过程中，如果需要退出平台或切换用户重新登录平台，则点击平台上方右侧“退出”，页面立即跳转至登陆页面。3承保报价点击承保报价，进入承保报价菜单主页面，如下图3-1。用户可在承保报价进行新增报价单、报价单查询、修改、打印操作。图3-13.1新增报价单点击承保报价信息列表右侧的“新增”按钮，如下图3.1-1所示，进入承保报价计算页面，如下图3.1-2。图3.1-14图3.1-2在该承保报价计算页面，首先需点击“平均风险损失率”项下的“企业客户”右侧的按钮，进入选择客户信息页面，如下图3.1-3图3.1-2在该页面中，在“企业信息查询”项下的“企业名称”或“组织机构代码”处录入要进行承保报价的企业信息，并点击右侧“查询”按钮，平台在企业信息列表处将符合条件的企业信息列示出来（支持模糊查询），如下图3.1-3，点击按钮，即成功选择该企业进行承保报价计算，平台跳转回承保报价计算页面，并将该企业名称及其对应行业名称带入承保报价计算页面，如果选的企业所属行业为非纯风险损失率涉及的十个行业，平台会提示非十行业，并且在5承保报价计算页面不允许提交。图3.1-3新增报价单平台使用要求及特别说明：所有进行承保报价的企业，其企业名称、组织机构代码及对应行业性质必须首先存在于平台中（省行业协会前期已将从各保险公司收集到企业信息导入平台中），因此，报价操作人员应首先在此处通过企业名称或组织机构代码查询出系统记录的企业信息，并选择此企业进行报价。如果保险公司在实际业务开展中，需要对平台中不存在的企业进行报价（即遇到首次办理保险的客户），则需先在此处将该企业新增至平台中（关于新增企业信息相关使用要求及特别说明事项，详见4.1新增企业信息）；如果企业的行业性质与平台中记录的不符（或要为该企业新增行业性质），则应首先进入企业信息维护菜单，对企业信息进行修改，详见4.3企业信息修改。新增企业操作如下：点击“企业信息列表”右侧的“新增”按钮，进入新增企业画面，如下图3.1-4，依次录入企业名称、组织机构代码（个人客户的录入身份证号码等有效证件号码）、行业性质，点击“提交”后，完成新增企业信息，平台跳转回选择企业信息页面，点击企业信息右侧的按钮，即成功选择该企业进行承保报价计算，平台跳转回承保报价计算页面，并将该企业名称及其对应行业名称带入承保报价计算页面。6图3.1-4如果所选择的企业在该平台已存在用户所在保险公司的报价单（且该报价单为该操作用户拥有的机构权限），则在选择客户信息页面，会将相关报价单列示出来，并且只能选择已有报价单进行修改（修改完毕后，平台提示对原报价单的有效性进行确认，详见“3.3报价单修改”），不能再对该企业新增报价单。新增报价单平台使用要求及特别说明：同一家保险公司对同一个客户只能新增一次报价单，若对该客户要重新计算承保价格，则只能在已有报价单上进行修改，修改完毕后，对被修改报价单的有效性进行确认，即可以选择被修改报价单为无效报价单，也可以选择其为有效报价单（平台已控制不允许用户对该保险公司机构项下已存在报价单的客户进行新增报价，只能修改）。报价单有效性说明：有效报价单是指该报价单可作为保险公司承保出单的依据，无效报价单即为作废报价单，不能作为保险公司承保出单的依据。同一个客户允许存在多个有效报价单（即允许不同保额、投标标的、费率、免赔等的组合）。在承保报价计算页面继续录入/选择其他风险要素信息，“承保价格”处的平均风险损失率、风险调整系数、纯风险损失率、承保费率、保险费均会根据纯风险损失率计算规则计算出相应结果，且当调整相关风险因素时，该计算结果会相应予以变动，如图3.1-5。录入/选择完毕后，点击“提交”按钮，完成该企业的承保报价计算，平台自动生成报价单号，并跳转回承保报价菜单主页面，新新增承保报价单展示在“承保报价信息列表”第一行，如图3.1-6：7图3.1-5图3.1-63.2报价单查询、打印在承保报价菜单主页面，在“承保报价查询”操作区，如图3.2-1，可以通过报价单号、企业名称（支持模糊查询）、行业性质、报价操作时间区间进行报价单查询。所有符合查询条件的报价单信息均列示在“承保报价信息列表”处。点击“打印”按钮，可通过外接打印机打印出报价单。平台默认会将该用户所拥有权限的所有报价单显示在“承保报价信息列表”处。8图3.2-13.3报价单修改在承保报价菜单主页面，在“承保报价信息列表”操作区，点击需要修改的报价单的“”按钮，平台跳转至该报价单的承保报价计算页面，在承保报价计算页面，对需要修改的内容进行修改，其中企业名称及行业性质不允许修改（如要修改企业名称或行业性质，需通过变更企业信息实现）。修改完毕后，点击提交按钮，系统对原报价单的有效性进行确认（报价单有效性的确认见P8），确认完毕后，修改成功。修改后的报价单展示在“承保报价信息列表”第一行。4企业信息维护点击企业信息维护菜单，进入企业信息维护菜单主页面，如下图4-1。用户可在此进行新增企业信息、查询企业信息、修改企业信息操作。图4-14.1新增企业信息点击企业信息列表右侧的“新增”按钮，如下图4.1-1所示，进入新增企业信息页面，如下图3.1-2。9图4.1-1图4.1-2依次录入企业名称、组织机构代码（个人客户的录入身份证号码等有效证件号码）、行业性质，点击“提交”后，完成新增企业信息，平台跳转至企业信息维护菜单主页面，所新增的企业信息展示在企业信息列表的首行，如图4.1-3（此时点击企业信息右侧的按钮，可选择该企业进行承保报价计算，直接跳转至该企业的承保报价计算页面）。图4.1-3如果新增的企业信息已存在平台中（指新增的企业名称、组织机构代码以及行业性质与平台中已存在的数据完全一致），则平台控制不允许新增企业，并在右上角提示“该企业数据已存在请重新录入”，如图4.1-4图4.1-31011新增企业信息平台使用要求及特别说明：（1）只有新增的企业名称+组织机构代码+行业性质与系统中存在的数据完全一致时，系统才控制不允许新增；（2）如果新增的企业名称+组织机构代码与平台已有数据一致，但行业性质不一致，则系统允许新增，并提交行业性质审核人审核（行业性质审核人为当地行业协会）；（3）如果新增的企业名称一致，但组织机构代码不一致（无论行业性质是否一致），系统控制不允许新增，并提示“该企业的组织机构代码与平台记录不符”。4.2企业信息查询在企业信息维护菜单主页面，在“企业信息查询”操作区，如图4.2-1，可以通过企业名称（支持模糊查询）、组织机构代码、行业性质、审核状态进行企业信息查询。所有符合查询条件的企业信息均列示在“企业信息列表”处。图4.2-14.3企业信息修改在企业信息维护菜单主页面，在“企业信息列表”操作区，点击需要修改的企业信息的“”按钮，平台跳转至修改企业页面，如图4.3-1，在该页面，对需要修改的内容进行修改。修改完毕后，点击提交按钮，修改成功。修改后的报价单展示在“企业信息列表”第一行。图4.3-1124.4企业信息导入导出在企业信息维护菜单主页面，在“企业信息查询”操作区，点击“下载导入数据模板”按钮，下载导入模板，按导入模板填写需要导入的数据后，点击“导入企业数据”按钮，导入相关数据，如图4.4-1。图4.4-1导入企业信息平台使用要求及特别说明：企业名称需填写企业完整名称；行业性质按国民经济行业代码（GB/T47542002）定义，除C31非金属制品业中将C315陶瓷制品制造精确至中类外（C31非金属制品业中的其他中类可按大类填报），其他行业精确至大类，如纺织业，填报C17。5风险客户登记点击风险客户登记菜单，进入风险客户登记菜单主页面，如下图5-1。用户可在此进行新增风险客户、查询风险客户、修改风险客户。图5-15.1新增风险客户相关操作同“4.1新增企业信息”类似，参照其操作方式。135.2风险客户查询相关操作同“4.2企业信息查询”类似，参照其操作方式。5.3风险客户修改相关操作同“4.3企业信息修改”类似，参照其操作方式。6用户管理点击用户管理菜单，进用户管理菜单主页面，如下图6-1。保险公司用户管理员可在此对本保险公司进行新增用户、查询用户、变更用户操作。图6-16.1新增用户点击用户列表右侧的“新增”按钮，如下图6.1-1所示，进入新增用户页面，如下图6.1-2。14图6.1-1图6.1-2用户编码为用户登录账户，命名规则为岗位+保险公司+地市级机构+三位编号，如B01AA001（需按此规则自行编码并录入用户编码），其中B表示报价岗，01表示保险公司（人保），AA表示该保险公司所有地市级机构，001为三位编号，保险公司及地市级机构编码附后。依次录入其他信息后，点击所属单位录入框，平台弹出该用户管理员所在保险公司的所有地市级分公司列表，如图6.1-3，选择允许所配置用户查看报价单的机构（各保险公司可自行选择是否允许某地市级机构报价员查看该保险公司其他地市机构的报价单）。图6.1-315点击“提交”后，完成新增用户信息，平台跳转至用户管理菜单主页面，所新增的用户信息展示在用户列表的首行，如图6.1-4。图6.1-4勾选该用户后，点击分配角色按钮后，进入角色分配页面，勾选索要分