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文档简介

常见的四大金融诈骗分析 时间过的很快，马上就要到年底了，一年辛苦的工作很快就要得到丰厚的回报。然而年末的几个月往往是诈骗犯罪案件的高发时期，我们需要掌握应有的防诈骗知识，时刻提高警惕，不给犯罪分子留可趁之机。下面是针对我们生活中较为常见的几种诈骗类型进行分析。一、QQ等聊天工具诈骗 这是一种较为常见的作假方式，犯罪分子利用不正当手段获得大量网民的上网数据，并使用违法软件进行撞号测试，盗取用户的账号及密码，随即假装用户本人通过QQ对话与联系人进行借款。不管是企业还是个人，如遇到需要转账、汇款等要求，不管是不是熟悉的账号，最好通过电话进行核实确认无误后再操作，以保财产不受损失。二、电信诈骗中奖、补贴、汇款 犯罪分子通过不法手段获得个人的手机号码及其详细背景情况，通过伪造电信基站，通过电话、网络和短信方式假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，编造虚假信息，设置骗局，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，要求其将一定数额金钱汇入到指定银行卡帐户。在现实生活中，如遇到此类情况应当冷静，调整自己的情绪，并通过正当合理的方式验证对方身份后再进行操作。三、高息借款汇款犯罪嫌疑人利用短信群发器等短信发送工具，大量发送短消息到不特定的手机用户，声称可以提供无担保快速贷款，提供各类贷款或融资，并要求事主先付利息。一些资金紧张的群众或企业主误以为找到解决困局的途径，从而受骗上当；同时有违法犯罪分子利用部分群众或企业主投机取巧的心理，以高于正常借款利息几倍的利率向其借款。一般犯罪嫌疑人所提供的银行账号，均为冒用他人身份证开设的银行账户，其真实身份难以查清。 四、网络钓鱼网络钓鱼攻击者利用通过大量发送声称来自于银行或其他知名机构的欺骗性垃圾邮件，或使用伪造的 Web 站点来进行网络诈骗活动，受骗者往往会泄露自己的私人资料，如信用卡号、银行卡账户、身份证号等内容。诈骗者也会将自己伪装成在线零售商骗取用户的私人信息并获取收信人在此网站上输入的个人敏感信息，通常这个攻击过程不会让受害者警觉。例如在微信大量转发通过投票等行式获得奖品，从而获取用户登陆权限和盗取重要个人信息。不要在网上
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