农村商业银行员工行为管理强化年活动实施方案.doc

农村商业银行员工行为管理强化年活动实施方案一、活动方针(一）指导思想坚持以人为本、注重实效原则，以提升执行力、主动 合规、源头防案为目的，以重要岗位和关键环节人员为重点， 以强化异常行为预警、违规行为整治为突破口，实现案件防 控水平的整体提升。(二）工作目标通过扎实有效开展强化年活动，构建员工不想为、不 能为、不敢为的案防机制，努力实现五个进一步的活动目 标，即员工行为管理进一步完善，员工管理手段进一步改进， 员工思想素质和道德操守进一步提升，员工行为进一步规范，安 全稳健运行局面进一步巩固，切实将活动成果转化为现实的案件 防控能力。(三）组织领导总行成立员工行为管理强化年活动领导小组（以下简称“领 导小组”)，由行长谢文辉任组长，副行长白贵廷任副组长，总行 人力资源部、审计稽核部、信贷管理部、党群工作部、保卫监察部、董（监）事会办公室、合规管理部负责人为成员。领导小组 办公室设在合规管理部，统一指导全行员工行为管理强化年 活动，负责日常工作和组织实施。总行各部室、各分支行负责人是开展本次活动的第一责任 人，各分支行应落实具体责任部门牵头做好活动组织工作，并落 实专人组织开展活动。二、活动范围及对象(一)活动范围各分支行、总行各部室。(二）活动对象董监事会成员、高级管理人员及在岗员工（含劳务派遣公司 派遣到我行的操作类派遣员工)。三、活动内容及步骤(一)动员准备阶段（3月24日4月30日）总行已于3月24日组织召开我行案防工作会暨员工行为管 理强化年活动动员启动会议，并印发农村商业银行员 工行为管理强化年活动实施方案，成立活动领导小组。各分支 行应根据总行实施方案要求制定本机构活动方案，建立相关领导 机构和日常工作机构，明确工作职责和任务要求，统一思想，积 极组织宣传开展，营造浓厚的活动氛围。各分支行于5月10日前将本机构的活动方案报总行合规管理部备案。(二)学习教育阶段（4月30日8月31日）1.完善管理制度。总行进一步建立健全员工管理制度，将员 工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入 案防管理范畴。各分支行根据总行要求，制定细化制度，建立符 合自身实际的员工行为管理制度体系，并对制度进行梳理、修订 和后评估，保持制度的一致性、连贯性和可操作性，为强化员工 行为管理提供行之有效的制度支持。2.签订承诺书。全行员工应根据岗位不同性质和风险点，特 别是信贷和会出岗位，应逐级签订规范行为承诺书（附件1)，加 强自身行为管理，严格遵守内外部规章制度，不得参与民间借贷、 非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企 业、从事超过自身经济能力的高风险投资、过度消费及负债等违 规违纪或违法活动。员工在更换岗位后，均应重新签订与新岗位 相对应的承诺书。3.加强教育培训。组织员工开展形式多样的教育培训活动， 尤其要高度重视对新录用、新提拨、新转岗及高风险部门和关键 岗位人员的教育培训。教育培训内容包括现行法律法规、内部规 章制度、从业人员职业道德、案情通报及风险提示等。在学习教 育阶段，要继续以合规人人有责、合规创造价值的理念为引 导，开展六个一活动，即学一遍办法，写一篇体会，开展一次大讨论，进行一次警示教育，做出一次承诺，完成一次信息 交流，达到学规、知规、议规、守规的目的。同时，各分支行应 积极对本机构活动开展工作亮点进行提炼总结，以案防简报及活 动动态的形式报送总行，每月至少报送2期，总行将及时对工作亮 点进行全辖推广学习。4.开展分类考试。一是总行将根据不同岗位特点，分会出、 信贷、综合三类组织全行员工进行应知应会考试。各分支机构应 严格考试纪律，认真组织，在8月底前完成考试工作。对考试不合 格人员应采取相应的惩戒措施，将考试结果纳入员工培训档案管 理，并作为年度考评的评价依据之一。二是银监局将于年内 分批组织高管人员集中考试。考试成绩计入履职档案，并与我行 年度案防评估挂钩，对考试未通过的高管人员，将进行通报，并 建议调整其工作岗位。5.组织演讲比赛。一是各分支行应在7月底前组织开展以珍 惜职业生涯，远离违法违规为主题的演讲比赛，深入推动员 工行为管理强化年活动。二是总行党群工作部将根据各分支行 演讲比赛结果推荐1-2名优秀选手参加银监局组织的全市范 围内的演讲比赛。(三）自查自纠阶段（4月30日9月30日）1.自查重点。一是就员工是否存在参与民间借贷、非法集资、 充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业、从事超过自身经济能力的高风险投资、过度消费及负债、频繁请假和八 小时以外活动不正常（如交友复杂、有不良嗜好等）等异常行为 进行重点排查。二是就信贷、票据、代客理财、跨业合作、柜台 会计结算以及新业务领域等重点环节、重要岗位、敏感环节的案 件风险和员工行为开展重点排查。三是加强对各分支机构管理人 员的个人经营行为的监督、考核和评价，将其信贷状况、诚信程 度和违规情况纳入员工行为管理重点并进行动态监测。在此基础 上,各分支行可以结合自身实际扩展员工行为排查的内容和方式。2.自查分工。总行董（监）事会办公室负责董监事会成员的 自查；人力资源部负责高级管理人员的自查；总行其他部门及各 分支行根据关于印发案件风险排查方案的通知（渝农商 行发201588号）要求，按照本机构职责做好相应自查工作。3.自查方式。按照零容忍、重实效的原则，采取主动报 告、内部谈话、系统异常数据核查、现场检查、走访座谈、内外 部举报等多种形式开展排查。总行设置举报电话67637610，举报 邮箱,各级员工可通过上述电话和邮箱向总行 举报违规及异常行为。各分支行也要建立举报通道，全面开展排 查。4.自查覆盖面。各级机构应根据总行整体部署和分支行具体 实施方案进行全面自查，自查覆盖面应达到100%。总行按不低于 30%的比例对辖内分支行的活动开展情况进行检查监督，并将督查情况作为年度内控评价内容向内审稽核部门进行反馈。其中， 对近3年发生过案件或严重违规的机构，排查和抽查面应达100%。5.问责整改。对于自查、上级检查及监管督查发现的问题，要全部纳入问题跟踪系统进行管理，落实责任人和整改措施，进 行全面整改。对相关责任人按照员工违反规章制度处理办法 严格问责，问责不得流于形式和以扣减绩效、违规积分、处以小 额罚款等措施代替纪律处分，并按监管部门要求，及时、准确进 行报送。(四）检查督导阶段（4月30日9月30日）1.总行对分支行进行抽查、督导。由合规管理部牵头对分支 行员工行为管理强化年活动开展情况进行现场督导，具体时间安 排和对象另行确定。2.各分支机构要认真做好自查自纠、问题整改等工作，做好 资料收集整理，迎接监管机构的抽查督导。(五）总结提升阶段（10月1日11月30日）1.各分支行要全面汇总梳理自查自纠及整改工作中存在的 问题，深入分析原因，查漏补缺，总结经验；总行各部室要结合 发现的问题，及时查找漏洞和风险点，做好制度后评估工作，修 订完善内控制度，强化执行监督和排查监督。2.各分支机构要将活动开展情况、取得的效果、考试情况、 存在的问题和下一步改进措施等形成总结报告，连同情况统计表 (附件3)于10月15日前报送至总行合规管理部。联系人： 毛永海。3.总行将对活动情况进行全面总结，并将活动开展情况作为 年度案防工作评估的重要参考。四、工作要求(一)加强领导，落实工作责任。各分支机构要加强活动的 组织领导，各级负责人切实履行好案防责任，明确工作职责和工 作要求，形成活动有人管、部门具体抓、全员共参与的良好局面。 总行相关部门要履行好活动的监督检查职责，推进活动的有序开 展。(二）区分重点，强化分类实施。各分支机构要加强活动的 宣传教育，调动员工参与活动的积极性和主动性，在突出重