物流有限公司煤炭融资方案.doc

保税区物流有限公司煤炭融资方案一、企业基本情况保税区物流有限公司注册资本2000万元。公司经营范围为：货运代理，煤炭批发经营，批发和零售贸易。货物进出口、技术进出口，年主营业务收入5.47亿元，主营业务成本4.95亿元，毛利率9.51%；净利润2612.58万，主营业务利润率9.54%，息税前营业利润率6.96%。总资产11890.87万元，总负债7275.7万元，流动比率1.47，速动比率0.79，短期偿债能力较好。资产负债率62.21%，资产负债率适中，长期偿债能力较强。（1）上游主要供货商 供应商名称交易货物品种上年交易金额（量）占人总购买额比重合作年限备注内蒙古聚鑫龙煤炭公司煤4053万8.19%2年鄂尔多斯巴音孟克煤炭公司煤8683万17.54%2年陕西神木石岩沟煤矿煤2106万4.25%2年陕西神木七里庙一矿煤1856万3.75%2年（2）下游主要客户 下游客户名称交易货物品种上年交易金额（量）占人总购买额比重合作年限备注市四矿实业公司煤9036万16.52%6年佛山高明顺成陶瓷公司煤13400万24.50%8年佛山南海蒙得利陶瓷煤8164万14.92%5年佛山新创能源煤7954万14.54%2年二、银行提供的授信方案（一）授信方案借款人：保税区物流有限公司质物：煤炭 出质人：保税区物流有限公司业务模式：（现货质押/未来货权质押）现货质押授信品种:（流动资金贷款，可串用为信用证供货方：内蒙鄂尔多斯和陕西神木地区的煤矿货权形式：动产仓库位置：内蒙古包头市哈业胡同镇卜尔汉图村九原物流北墙院50亩土地；河北石家庄井迳县威州镇东街村西3000平方米用地。 监管人：南储仓储管理有限公司监管模式：输出监管 监管合同及厂、商、银合作协议：非标准合同盯市渠道及取值方法：中华商务网保证金比例：0%质押率：70%赎货期：120天（二）货押业务方案流程描述进货时：根据监管仓货物数量，由出质方向监管方签发质押通知书，监管方确认后签发确认回执给银行和质押方，银行按货物的市场价值确定质押货物的价值，根据出质方与供货商签订购货合同直接向供货商支付货款。由出质方汽车自提运达监管仓，过磅进仓。根据仓库每天入库数量变化的记录情况，由出质方向监管方签发质押通知，监管方确认后签发确认回执给银行和质押方。不断循环。放货时：在符合银行在合同项下的最低数量和价值的担保物等方面的要求前提下，已储存在仓库中的超出最低数量和价值的担保物部分，监管方可根据出质人的自行办理放货。在最低数量和价值的担保物部分需要提货时，由出质方向银行提出，并根据提取货物的数量和价值补充相应价值的货物或者向银行存入足额赎货款项，银行向监管方发出放货指示。 (四)监管库情况1、仓库类型：租赁2、仓库位置：内蒙古包头市哈业胡同镇卜尔汉图村九原物流北墙院50亩土地；河北石家庄井迳县威州镇东街村西3000平方米用地3、库容（仓储面积）：50亩；3000平方米4、经营资质：有5、作业能力：有地磅、铲车和输送设备6、所有权人：出租方7、仓库分析（储存条件、可否独立堆放、能否按要求承担出入库管理要求）：该仓库四周建有围墙，质押物可独立堆放，可按银行要求提供出入库的管理工作。（五）风险点及控制措施1、货物控制 南储对人质押银行的质押物进行全程监管，根据仓库每天出入库数量变化的记录情况，由出质方向监管方签发质押通知，监管方确认后签发确认回执给银行和质押方。2、质量控制、保险等质押物为烟煤，出质前购买足额保险，银行为第一受益人；同时银行将对质押率进行严格控制，将质押率控制在70%以下，尽量降低授信风险。3、其他管理措施三、银行收益分析本次综合授信额度为5000万元，期限12个月，授信品种为流动资金贷款，利率按银行规定执行，同时按规定收取货押管理费，预计综合收益达到基准上浮60%以上。【点评】本案例为广东的煤炭经销商将存放在异地的煤炭出质，作为融资的案例，广东等地的煤