工程质量风险管理模式的研究论文.doc

工程质量风险管理模式的研究论文 1、风险管理的内容、方法和手段 与现行的建设监理制度相比工程保险制度下的风险管理模式是对建设工程全过程全方位的管理从设计阶段开始历经施工阶段和竣工验收阶段直到运营保修期为止它关注风险管理强调预先控制服务向前扩充向后延伸改变了建设过程中各干系人之间的关系对整个建设项目的实施有着重大的意义和作用 在这种模式下风险管理单位在与保险公司签订风险管理合同之后对风险评估报告做出分析提出风险管理方案和大纲然后派出以风险管理项目经理为首的项目管理班子在设计阶段就开始介入开展风险管理工作工作内容的核心是针对工程质量保险标的进行质量和安全的全面管理与监督以提高工程质量、降低风险、减少损失为工作目标通过将事前预控与事中监控紧密结合抓住风险源头公正独立的对项目参建各方进行风险管理 风险管理的方法和手段是建设工程风险管理的核心内容也是突破原有管理体制的关键点分别体现在以下3个阶段 1.1设计阶段 以严格设计审图为前提以过程变更控制为手段全过程降低项目技术风险 （1）加强设计风险的识别与风险预控风险管理在设计方案确定后开始介入通过专家调查法等风险识别办法对设计方案进行风险识别然后进行风险评估按评估结果对扩初设计、施工图设计、施工图审查等阶段进行风险指导和预控做到有的放矢提高设计产品的质量 （2）强化设计产品的使用功能和可建造性在保证设计产品符合强制性规范条文的基础上进一步考虑设计工作的特殊性和当地的气候和施工条件把强调设计产品的使用功能和可建造性提到一个新的高度上来 （3）发挥专家的技术优势把好“四新”技术的应用关利用风险管理单位强大的专家技术优势对“新技术、新材料、新工艺、新结构”这四新技术的应用进行严格把关确保工程质量的安全 1.2施工阶段 以事前预控为基础以过程监控为重点以治理通病为手段降低工程质量风险 （1）建立风险源清单确定风险控制对策和措施实现预前控制风险源清单的建立对业主、施工单位和风险管理单位起着未雨绸缪的作用可以及早确定风险控制对策采取响应的风险管理措施实现积极有效的预前控制 （2）建立数字化风险控制平台实行风险动态管理结合现场施工的具体情况以及数字工地的影像管理制定有效的风险监控方法根据各个专业分项工程重大风险等级的风险特征值和报警值对施工现场以及相关的风险因素进行科学的、全方位的、全过程的控制和管理 （3）强化要素管理控制风险诱因通过对现场人、机、料、施工工艺和施工环境的有效控制从资质审查、准入控制、工艺样板引路和质量通病的治理等环节着手 （4）强化过程控制完善关键工序和重要部位的跟踪控制平台对整个施工过程中进行动态控制对于工程的关键工序和重要部位采取旁站等跟踪控制措施严格把好质量关 （5）检测公正、科学化采取科学的检测、检查方法实现对工程质量的评价以数据说话；充分发挥检测机构的公正、独立和科学性,确保工程内在质量 （6）强化安全教育和方案审核完善安全监管体系通过宣传、授课、观摩等相对直观的教育方式作好一线工人的安全教育提高其对安全问题的感性认识和风险意识作好安全专项方案与技术措施的审核确保安全管理体系的有效运转 （7）强化重大危险源的跟踪控制和应急预演完善险情应急机制应急预案的制定对重大危险源的控制不可或缺通过跟踪控制和应急预演进行过程控制有利于风险事故的减少 1.3运营保修阶段 （1）制定缺陷责任期和10年责任期的风险控制工作计划督促有关单位提供建筑物和机械设备使用与维护手册作好设施管理工作避免因使用不当而引起的质量问题 （2）组织专家对建筑物竣工状态、一年保修期结束后的状态、以后每隔一年的使用状态进行检查出具检查与评估报告（以理赔范围为基础）必要时可以采取向使用者问卷征求意见的形式 （3）督促尾项工程和质量问题的整改落实合理规避缺陷责任风险 2、风险管理模式下三个关系的转变 推行建设工程风险管理制度其基本手法是将风险进行转移和控制在此过程中建设工程各干系人之间的关系将发生3个变化 2.1改变了业主与保险人的关系 在原有的工程保险制度下保险人仅关注事后理赔是一种消极的态度现在是由共投体和保险人共同关注保险标的在过程控制上明确了双方的责任和义务；双方共同以保证工程质量为底线以最低限度减少社会资源的浪费为共同目标有利于降低政府在建设工程上的风险责任同时对保障社会公共利益有着积极的促进作用共投体作为保险合同的一方风险、责任共担有利于协调勘察、设计、施工单位与业主单位之间的利益冲突提高工程项目管理的效率全过程风险管理的实施进一步提高了建设工程参与各方的风险意识和管理水平积极有效地促进了我国建设工程领域的发展满足了我国在加入WTO之后面对国外工程咨询公司挑战的需求保险人积极参与工程建设的全过程管理意味着保险人必须增强在工程保险领域的经验和保险实力这将在客观上提高保险人的保险管理水平和效益 2.2改变了监理委托的关系 现有的监理委托关系的弊端如下： （1）缺乏公正、独立性由于监理受业主的委托无形中受制于业主对业主的不规范行为缺乏有效监督监理工作缺乏独立性和公正性不能做到真正公正、独立的第三方从而也不能积极有效的开展监理工作对于工程建设过程的监督管理也只是表面上、形式上的这样就降低了建设工程的质量对业主也产生了不好的印象促进了监理工作的恶性循环 不少业主是因为国家法律法规的要求不得不委托监理对建设过程开展监督管理工作而委托了监理之后又不愿意放权在投资、进度、设计这些方面都是业主的单方面决策使得监理工作变成了仅仅是对施工过程的质量监督这样就造成了监理的名不副实从而降低了监理的工作职能和水平由于监理对进度、投资没有管理决策权当业主和承包商片面追求进度、投资方面的控制目标时根据投资、进度与质量这三者的平衡关系必然会降低质量方面的要求而监理对此又无法控制这样就造成了建设工程质量的低下 （2）先天不足无法弥补现行建筑法规和体制下监理的工作范围仅仅局限于施工阶段不能参与项目的全寿命周期管理不仅在保修期的服务少尤其是在设计阶段无法介入无法进行预先控制而设计阶段对于整个项目的质量、投资、进度有着非常重要的作用不能提前在设计阶段介入那么施工阶段的风险控制就非常困难 （3）安全管理缺乏资金保障安全条例无法落实由于安全管理资金常常无法到位监理无法对安全管理工作进行监督增大了安全事故的发生概率间接造成了业主和政府的压力 由保险人委托风险管理单位的优势一是公正、独立风险管理单位受保险人委托开展风险管理工作目标是保险标的作为独立于业主、承包商以及设计和勘察单位的第三方真正具备了公正独立性有效的提高了工程质量把政府从实体工程质量安全的监督中解脱出来降低了政府的压力有利于保障社会公共安全利益二是促进控制目标最优实现风险管理工作的内容以质量和安全为核心必然按高标准、严要求的原则进行风险管理但与此同时风险管理单位也要继承“监帮结合”的优秀传统通过优化技术方案等手段提供增值服务追求质量、安全、投资、进度四大目标的最优实现三是管理要求更上一层楼保险人关注的保险标的是10年责任险期望能控制和降低风险减少理赔这就要求风险管理单位在质量安全管理方面要做的更高、更强、更细 2.3改变了检测机构的委托关系 现有检测机构委托关系的弊端如下： （1）由施工单位委托的检测机构的工作缺乏公正独立性为施工单位的利益擅自改动检测数据出假报告对工程质量的损害非常巨大 （2）检测工作仅对来样负责降低了检测机构的责任提高了建设工程的风险 （3）监理单位对材料见证取样流于形式不能真正有效的对材料进行监督控制失去了第三方检测的作用 风险管理单位委托检测机构机制的优势一是材料检测机构独立于施工单位对整个工程的利益负责提交的检测报告真正具有公正独立性二是材料检测是风险管理单位的服务内容之一是一项质量管理手段材料检测机构必须对现场负责化解了委托检测的风险从而降低了工程风险提高了工程的质量三是通过落实材料检测机构责任提高了检测机构的风险责任意识和服务水平 3、风险管理的作用和意义 （1）进行全过程全方位的风险控制推行全过程管理理念既可以将现有质量管理体系中各个割裂的环节有机整合又可以通过对风险进行早期识别、评估从而及时控制质量安全风险更加有效地配置管理资源 （2）强化设计风险管理从源头上降低项目技术的风险资料表明多达40%的质量问题是由于设计过程或设计原因引起的因而设计阶段的风险控制至关重要现行审图制图尽管在保证设计质量、制约业主和设计承包商的不合理行为方面有卓有成效的贡献但也存在如下争议和局限：一是审图公司由政府委托、有政府行为的属性同时又要进行市场运作其体制方面的矛盾难以理顺二是整改单遭遇人情关三是业主对于审图的必要性和严肃性认识不够四是审图时效不合理五是审图作为质量控制体系的一环无法从项目整体运作的角度来看待工程质量风险问题并且使风险流程控制缺乏延续性通过推行建设工程风险管理制度可以将施工图审查工作纳入风险管理体系有利于保证其公正独立性摆脱业主和设计承包商的干扰提高对设计产品的质量控制 （3）重视施工风险的识别与分析、评估强调事前预控事前控制做的好坏与否对整个施工质量起着至关重要的作用通过对施工风险的预判、预警和预控可以使风险管理工作做到心中有数有的放矢有利于更加合理高效地配置监管资源（4）保证了第三方的公正独立性改变了监理委托关系保证了风险管理的公正独立性有利于加大 现场监管的力度和深度保证了社会公共安全利益的实现 （5）强化了运行保修阶段的服务降低因项目使用不当引起的风险通过保修期内的质量检查及时掌握项目的使用情况有针对性的提出风险控制和解决方案大大降低了保险人和业主的风险 4、产生的问题与改进措施 4.1产生的问题 风险管理单位在风险管理过程中按照风险管理大纲对业主、承包商、供货商等项目参建方进行管理和监督在试点工程中也取得了很好的效果但也存在不少问题具体可以归结为以下几点： （1）风险管理中的责任分担还不明确业主方、设计方、施工方和供货方的责任没有明确的法律法规等来界定这给风险管理单位的工作带来了很大的困难 （2）风险管理单位在操作模式上虽然与原有的监理模式有很大的不同但是在很多方面还是摆脱不了原有监理体制下的做法仍然存在很重的监理痕迹 （3）风险管理单位的组织大部分仍然是按照原先的监理单位的组织来实施的其人员也以原有的监理人员为主缺少有经验的风险管理评估、分析人员并且具有工程保险相关知识的人员也非常缺乏降低了风险管理工作的可操作性和可实施性 4.2改进措施 面对在推行工程质量保险制度下进行风险管理所产生的问题需要进一步采取措施逐步解决应该从以下几个方面来着手： （1）建立相应的建筑工程质量保险法规体系通过确定建筑工程质量保险中的业主财产险与参建各方（勘察、设计、施工方和风险管理单位）的责任险的配套实施措施明确和落实参与建筑工程项目各方所承担的法律责任这样可以更好的开展风险管理工作 （2）建立对风险管理单位的资质认可和监督机制由于风险管理单位工作性质的重要性因此对风险管理单位的资质认可和监督管理非常重要应该建立有关风险管理单位资质认可的办法使风险管理单位可以不断增强技术能力持续改进和不断完善风险管理体系 （3）整和资源建立具有充分风险管理人力资源的风险管理单位从审图机构、设计单位、保险公司等引进人才与现有的监理公司的技术力量相结合充分整和相应的人力资源进行工程保险方面知识的培训和累积使得监理单位可以顺利的向风险管理单位转变切实提高风险管理单位的市场地位 （4）加强风险管理工作的力度不断弥补实际工作中不足针对风险管理工作中的不足之处还要进一步加强管理优化方案落实和加强风险管理措施充分发挥风险管理信息平台的作用提高风险管理人员的水平使风险管理工作得到不断完善和提高 5、结束语 工程保险和风险管理制度对提高我国的建筑管理水平完善建筑管理体系起着非常重要的作用风险管理工作在试点工程上的实施也取得了巨大的进展得到了各方的好评但由于是刚刚起步风险管理的操作模式也是在逐步探索之中也产生了一些问题不足之处再所难免只有通过持续改革不断加强风险管理工作才可以不断完善工程质量保险和风险管理制度希望本文可以为当前建筑业的风险管理工作提供一些新的思路也能为监理行业的改革提供一些帮助 参考文献： 1Inherentdefectinsurance.IMIAConference.9. 2Advanceddiplomaininsurance.Thecharteredinsuranceinstitute. 3ScottEHarrington,GregoryRNiehans.风险管理与保险M.北京：清华大学出版社. 4Pras