吉星送宝简易销售流程(定稿).doc

吉星送宝简易销售流程第一步 短信邀约（短信邀约）平安公司为回馈新老客户特推出一款十年投资、每年分红、隔年领取、返还本金、无风险、高保障的吉星送宝少儿理财产品。详询理财顾问第二步 电话约访陈先生您好!前两天发给您的短信您收到了吗是这样的，中国平安在完成与深发展的强强联手之后，为了更好地回馈新老客户，推出一款集保障、储蓄、投资为一体的少儿理财产品。它起点低、返还快、收益好、保障高、还返本。您看是明天上午还是下午有空，我来给您详细介绍一下？第三步 产品说明（0岁男孩，以6份为例，年交保费6000元，10年交）陈先生您好！我之前跟您提到的是平安即将上市的少儿理财产品吉星送宝，我根据您的需求，为您量身定做了一份理财计划，它兼顾保障和理财，年交6000，缴费10年。我花两分钟跟您介绍一下这个产品的特点：总的特点是：三多、两快、一保本（返还多、收益多、保障多；返还快、累计快；永远保本）1、交多少：每月存500元，存十年就能完成，定期投入，长期收益。2、得多少： 固定返还：每隔1年享受1800元“固定利息”，一直到孩子75岁，一共可领取37次，总额达66600元。如果您选择生存金累积生息，按照3%的累积生息利率，满期时累积生存金达200712元，源源不断，节节高。 分红：您还可以享受保单分红，按照中国保监局规定，每年至少拿出可分配利润的70%分给客户。固定返还和分红如果不用，可以复利计息，也就是利滚利，按照中档收益，到孩子75岁，两项收益可达约48万。当然这笔钱也可以随时支取。 满期还本：孩子满75岁时，一次性返还所有本金6万元。3、 保多少 ：身故金：成年后更有高额保障，疾病身故保障9万，意外身故保障更是高达18万。4、额外利益：一张保单保两人：如果您附加豁免B，每年只需多交71.4元，一张保单保两人，如果交费期内，投保人发生一至三级残疾或身故，均可免交以后各期保险费，一可以保障孩子未来受教育的权利，二可以保障投保人的交费能力。第四步：促成总之，您现在存一笔钱在这里，利益好过存银行，附带拥有高保障，相当于孩子“左手拿固定利息，右手拿分红利息，脚踏满期金，身穿保障金”，是一款决不亏本，会长大的保险，您看：满期返本钱 不亏，身故高额赔 不亏，每两年返30%，还有浮动利息，无论收益还是保障都是芝麻开花节节高啊。您看分红通知书是寄到您家还是单位？第五步：异议处理1）孩子太小等两年再说。您是一个重视孩子教育的家长，您也认为教育挺重要。但孩子的教育是一个长期的过程，他所需要的教育费用也是一笔大额的钱，这笔钱不是一朝一夕可以建立，如果存钱的话，您认为是5年存起这笔钱容易,还是10年容易？（当然是10年啦！）对，因为10年存起这笔钱，对于我们来讲，压力会小很多。所以我们应该提早为孩子准备教育金，让自己轻松一些。2）这款产品的收益有这么高吗？我们的建议书都有条形码，说明它是通过保监会审核可以向客户展示的收益，而保监会要求我们必须展示出低档和中档，查看前期的经营成果其实我们收益已经达到中档以上了，且一直领先于同业。第六步 险种转换1）客户觉得交费高*客户先生/女士，如果您觉得交费6000元有压力的话，我们公司还有一款交费相对较低，与吉星送宝形态非常类似的产品，更加符合您目前的需求，这就是我们公司的另一款产品鑫利，接下来花几分钟的时间我给您简单介绍一下吧2）客户觉得自身还没有保障*客户先生/女士，您的担心非常有道理，我也非常地认同，购买一份保障计划一定要是适合自己的，先为自己做好保障，才能更好地照顾家人，根据刚才您所提出的问题和顾虑，这里有一款综合保障理财产品，专为您