（工商管理专业论文）国有控股商业银行组织结构改革研究.pdf

原创性声明 本人郑重声明 所呈交的学位论文 是本人在导师的指导下 独 立进行研究所取得的成果 除文中已经注明引用的内容外 本论文不 包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的科研成果 对本文的研 究作出重要贡献的个人和集体 均己在文中以明确方式标明 本声明 的法律责任由本人承担 论文作者签名 毫 且 e l 期 圣翌 墨 丝曼 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留 使用学位论文的规定 同意学 校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版 允许论 文被查阅和借阅 本人授权山东大学可以将本学位论文的全部或部分 内容编入有关数据库进行检索 可以采用影印 缩印或其他复制手段 保存论文和汇编本学位论文 保密论文在解密后应遵守此规定 论文作者签名 至鲳 导师签名 1 口 一 山东大学硕士学位论文 摘要 国有控股商业银行作为我国银行体系的主体 目前正处于向现代商业银行的 转型过程中 面临着转变管理体制和经营机制的任务和挑战 在越来越复杂激烈 的市场竞争环境中 如何通过进一步构建具有竞争力的组织结构 有效地推动管 理体制和经营机制的改革和创新 尽快实现公司治理改革确定的战略目标 成为 国有控股商业银行面临的必须尽快解决的重大课题 本文探讨了目前状况下国有控股商业银行进行组织结构改革和调整的模式和 途径 第一部分绪论 包括选题背景与选题意义 研究框架与主要研究内容 研 究方法与可能创新等 第二部分为组织结构设计的相关理论依据及概念界定 论 述组织结构设计所依据的理论 为具体的组织结构设计提供了理论基础 第三部 分为西方商业银行的主流组织模式的比较分析 通过对西方商业银行组织结构的 描述 分析西方先进商业银行组织结构的主要特点及带来的肩示 第四部分为国 有控股商业银行组织结构的分析及设计 在分析国有控股商业银行传统组织结构 弊端 组织结构改革必要性和可行性 目前面临的内外部环境和条件的基础上 对国有控股商业银行进行组织结构改革的重点进行设计 这部分重点包括 横向 上部门设计 纵向上扁平化设计 前台营业网点战略转型 后台业务操作集中 关键客户垂直管理 服务团队建设 风险控制组织设计等方面 第五部分以建设 银行山东省分行为例 在概括介绍基本情况的基础上 通过对其组织结构现状及存 在问题的分析 提出进一步改进和完善其组织结构及相关体制机制的建议 本文得出的 丰要结论包括 国有控股商业银行组织结构改革的方向应是垂直 化的业务单元制与扁平化的层级机构相结合的矩阵式组织结构 国有控股商业银 行组织结构的改革是一项庞大的系统工程 需要严密组织 细致筹划 在目前情 况下 国有控股商业银行的组织结构改革应视条件的成熟情况稳步推进 积极稳 妥地实施 这些条件包括 统一完善的管理信息系统 顺畅优化的业务管理及运 行流程 成熟的业务授权机制 高效的风险控制体系 差别化的激励约束机制和 资源配置机制等 作为国有控股商业银行的一名员工 作者参与到了国有银行股 山东大学硕士学位论文 份制改革 包括组织结构改革的进程中 对相关问题有了一定的理性认识 这方 面的思考和观点能够给国有控股商业银行进一步的改革带来一定的借鉴意义 2 关键词 国有银行 组织结构 改革 设计 山东大学硕士学位论文 a bs t r a c t s t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k s a st h em a i nb o d yo fc h i n a s b a n k i n g s y s t e m i nt h em o d e mc o m m e r c i a lb a n ki nt h ep r o c e s so ft r a n s i t i o n a ref a c i n gc h a n g e s mt h em a n a g e m e n ts y s t e ma n do p e r a t i o n a lm e c h a n i s ma n dt a s k sa n d c h a l l e n g e s i nt h e i n c r e a s i n g l yc o m p l e xf i e r c ec o m p e t i t i o ni nt h em a r k e te n v i r o n m e n t h o wt ob u i l da c o m p e t i t i v es 仃u c t u r e e f f e c t i v e l yt op r o m o t et h em a n a g e m e n ts t r u c t u r ea n dt h e o p e r a t i o nm e c h a n i s mo fr e f o r ma n di n n o v a t i o n a n dc o r p o r a t eg o v e r n a n c er e f o r m 鹪 s o o n 嬲p o s s i b l et oa c h i e v et h es t r a t e g i co b j e c t i v e s m u s tb er e s o l v e d 嬲s o o n 嬲p o s s i b l e a n db e c o m ea m a j o ri s s u ew h i c hs t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k sa r ef a c i n g t h i sp a p e rd i s c u s s e st h ec u r r e n ts t a t u so ft h es t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a l b a n k st oc a r f yo u to r g a n i z a t i o n a lr e s t r u c t u r i n ga n da d j u s t m e n to ft h em o d ea n dm e a n s t h ef i r s tp a r ti si n t r o d u c t i o nw h i c hi n c l u d e st o p i c sb a c k g r o u n da n ds i g n i f i c a n c e o f t o p i c s r e s e a r c hf r a m e w o r ka n dm a i nc o n t e n t s m e t h o d sa n dp o s s i b l ei n n o v a t i o n t h e s e c o n dp a r ti sd i v i d e di n t oo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r eo ft h er e l e v a n tt h e o r e t i c a lb a s i sf o rt h e d e s i g na n dd e f i n i t i o n t h eo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r ed e s i g n0 1 1t h eb a s i so ft h e o r y t h e s p e c i f i cd e s i g no ft h eo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r eo fat h e o r e t i c a lf o u n d a t i o n p a r tn l r i i s d i v i d e di n t ot h em a i n s t r e a mo fw e s t e r nc o m m e r c i a lb a n k so r g a n i z a t i o nm o d e lo fa c o m p a r a t i v ea n a l y s i so ft h ew e s t e r nc o m m e r c i a lb a n k st h r o u g ht h eo r g a n i z a t i o n s t l l l c t u r eo ft h ed e s c r i p t i o no ft h ea d v a n c e dw e s t e r nc o m m e r c i a l b a n k so ft h e o r g a n i z a t i o ns t m c t u r ea n d 也em a i nc h a r a c t e r i s t i c so ft h er e v e l a t i o n p a r tf o u ri sd i v i d e d i n t os t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k s o r g a n i z a t i o ns t r u c t u r ea n a l y s i sa n d d e s i g n b a s e do nt h e a n a l y s i so fs t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k s d r a w b a c k so f t r a d i t i o n a lo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r e n e c e s s i t ya n df e a s i b i l i t yo ft h en e e do r g a n i z a t i o n s t r u c t u r er e f o r m i n t e r n a la n de x t e r n a le n v i r o n m e n ta n dc o n d i t i o n so nt h eb a s i so ft l l e s t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k s t h ek e ya r e a so ft h eo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r e r e f o r md e s i g n e da r ec a r r i e do u t t h em a i np o i n t so ft h i s p a r ti n c l u d e h o r i z o n t a l d e s i g nd e p a r t m e n t s t h ev e r t i c a lf l a t d e s i g n f u t u r e b u s i n e s so u t l e t s s t r a t e g i c r e s t r u c t u r i n g o p e r a t i o n a lb a c k g r o u n do nk e yv e r t i c a lc u s t o m e rm a n a g e m e n t s e r v i c e t e a mb u i l d i n g r i s kc o n t r o lo r g a n i z a t i o nd e s i g n p a r tf i v e t a k i n gc h i n ac o n s t r u c t i o n b a n ks h a n d o n gb r a n c ha sa ne x a m p l e i to u t l i n e si nt h eb a s i cs i t u a t i o no nt h eb a s i so f 3 山东大学硕士学位论文 t h es t a t u st h r o u g hi t so r g a n i z a t i o ns t r u c t u r ea n dt h ea n a l y s i so fe x i s t i n gp r o b l e m s f u r t h e ri m p r o v e sa n dr e f i n e si t so r g a n i z a t i o ns t r u c t u r ea n dr e l e v a n ti n s t i t u t i o n a l m e c h a n i s m sf o rt h ep r o p o s a l t h em a i nc o n c l u s i o n sr e a c h e di nt h i s p a p e ri n c l u d e s t a t e o w n e dh o l d i n g c o m m e r c i a lb a n k s r e f o r mo ft h eo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r es h o u l db ei nt h ev e r t i c a l d i r e c t i o no ft h eb u s i n e s su n i ts y s t e ma n dt h el e v e lo ft h ef l a ta g e n c i e sc o m b i n e dm a t r i x o r g a n i z a t i o n 咖c t u r e t h er e f o r m o fs t a t e o w n e d h o l d i n gc o m m e r c i a l b a n k s o r g a n i z a t i o ns t r u c t u r ei sah u g ep r o j e c t w h i c hc a l l sf o rw e l l o r g a n i z e da n dm e t i c u l o u s p l a n n i n g i nt h ec u r r e n tc i r c u m s t a n c e s s t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k ss h o u l d r e f o r mt h eo r g a n i z a t i o ns t r u c t u r eo ft h ec o n d i t i o n so fm a t u r i t ya sm a k i n gs t e a d y p r o g r e s s a n da c t i v e l ya n ds t e a d i l yi m p l e m e n t e d t h e s ec o n d i t i o n si n c l u d e u n i f i e d s o u n dm a n a g e m e n ti n f o r m a t i o ns y s t e m s o p t i m i z i n ga n ds m o o t ho p e r a t i o no ft h e b u s i n e s sp r o c e s sm a n a g e m e n ta n dm a t u r eb u s i n e s sl i c e n s i n gm e c h a n i s m e f f i c i e n tr i s k c o n t r o ls y s t e m a n di n c e n t i v ea n dr e s t r a i n tm e c h a n i s m so fd i f f e r e n t i a t i o na n dr e s o u r c e a l l o c a t i o nm e c h a n i s m a sam e m b e ro fs t a t e o w n e dc o m m e r c i a lb a n k s t h ea u t h o r s i n v o l v e di nt h es h a r e h o l d i n gr e f o r mo fs t a t e o w n e db a n k s i n c l u d i n gt h eo r g a n i z a t i o n s t r u c t u r ei n t h e p r o c e s so fr e f o r m t h ei s s u e sr e l a t e d t oac e r t a i nt h e o r e t i c a l u n d e r s t a n d i n g a n di nt h i sr e s p e c tt h et h i n k i n ga n dp e r s p e c t i v eh a sb r o u g h tr e f e r e n c e st o s t a t e o w n e dh o l d i n gc o m m e r c i a lb a n k s f u r t h e rr e f o n n 4 k e y w o r d s s t a t e o w n e db a n k s o r g a n i z a t i o ns t r u c t u r e r e f o r m d e s i g n 山东大学硕士学位论文 第一章绪论弟一早 三百下匕 1 1 选题背景与选题意义 国有商业银行作为我国银行业的主体 在国家经济资源配置和支付系统运转 中处于十分重要的地位 改革开放以来 国有商业银行先后经历了专业化改革和 国有独资商业银行改革阶段 目前正处于国有控股商业银行的改革进程中 从2 0 0 3 年开始 以国有商业银行股份制改造为标志 国有商业银行改革进入了攻坚阶段 改革的重点和难点转移到制度层面 按照遵循标本兼治 综合治理的原则 进行 了股份制改革 通过引入政府外汇注资增强资本金实力 并充分利用市场化原则 剥离和处置不良资产 弥补财务缺口 彻底解决了长期以来困扰银行发展的历史 包袱问题 在此基础上 借鉴国际先进经验 顺利实施了机构改组 建立了相对 规范的公司治理结构 引入了境内外战略投资者 银行内部组织结构之间独立运 作 有效制衡的机制初步形成 通过公开市场上市 国有控股商业银行已转变为 国际化的上市公众公司 现代金融企业制度已初步建立 目前 交通银行 中国 建设银行 中国银行 中国工商银行已经先后完成了股份制改革和i p 0 工作 作 为中国银行业主体的国有控股商业银行正以全新的姿态进入了一个崭新的发展时 期 财务可持续发展能力明显增强 国际声誉和市场形象大为改善 股份制改革 取得了阶段性成果 国有控股商业银行在股份制改造并成功上市后 面对资本市场的业绩和经营 压力 需要在明确战略目标的基础上 加快金融创新 努力实现经营方式的转型 进一步提升市场竞争力 国有商业银行公司治理改革的总体目标是 以改革管理 体制 完善治理结构 转换经营机制 提高经营绩效为中心 将国有控股商业银 行逐步建设成为资本充足 内控严密 运营安全 服务和效益良好 具有国际竞 争力的现代化股份制商业银行 在经历重组一改制一上市三步曲的同时 国有控 股商业银行在内部管理体制和机制改革方面进行的努力一直没有停止过 但实事 求是地讲 当前国有控股商业银行公司治理水平 包括内部运行机制 经营管理 银监会 国有控股商业银行公司治理及相关监管指引 2 0 0 6 年 第2 条 山东大学硕士学位论文 机制 业务增长方式 风险防范机制等 与国际先进银行相比还有很大差距 改 革在分支机构的推进需要进一步加强 要真正取得成功还任重而道远 2 0 0 6 年末 中国金融业履行入世承诺对外开放 面对金融竞争格局和金融版图发生的巨变 国有控股商业银行必须进一步加快内部管理体制和机制改革的步伐 论文的研究成果能够给国有控股商业银行带来一定的启示和借鉴 面临严峻 形势 国有控股商业银行公司治理改革的紧迫任务是 借鉴国际先进的公司治理 及管理经验全面深化改革 加快推进分支机构改革 确保新体制 新机制的有效 运行 进而真正提高银行的综合竞争力 国有控股商业银行要通过全面推行管理 机制改革 建立体现现代企业制度特征和商业银行运行规律要求 支持战略目标 实现的科学健全的管理体制和规范高效的运营机制 管理机制改革涉及经营管理 理念 组织结构 业务模式 运作流程等体制和机制的各个方面 这其中 建立 科学有效的组织结构是保障银行业务顺畅进行 提高银行风险控制能力 提升银 行经营绩效及最终实现银行战略目标的中心环节 是国有控股商业银行改革无法 回避 必须面对的问题 同时应该考虑到 组织结构改革是适应市场环境变化 优化管理流程 不断提高市场反应能力 提高银行核心竞争力的动态过程 现阶 段 应在充分考虑到国有控股商业银行现有的经营管理水平 认真分析所面对的 金融服务市场的状况的基础上 前瞻性地研究国有控股商业银行地未来发展状况 借鉴国际银行业组织结构变革的成熟经验 积极稳妥地进行国有控股商业银行组 织结构的改革 通过国有股份制银行组织结构改革问题的研究 对于国有控股商 业银行完善组织结构 提高运作效率与有效控制风险 进而全面提升市场竞争能力 能够提供参考 1 2 研究框架与内容 论文的研究 遵循 理论指导 比较吸纳 理想设计 实例补充 的原则 提出了对国有控股商业银行组织结构改革的有关结论 首先对有关组织结构理论 进行了阐述 从企业组织理论的沿袭到与企业战略的关系 并明确界定了与银行 组织改革研究相关的几个概念 同时对影响组织结构调整的因素进行了分析 通 6 山东大学硕士学位论文 过以上理论内容的阐述 为进一步研究提供了较为坚实的理论基础 接着对西方 商业银行主流组织模式进行了比较分析 通过对德累斯顿银行和美国银行组织结 构的论述 分析得出西方商业银行组织结构设置带来的启示 这对我国国有控股 商业银行组织结构改革同样具有很强的指导意义 然后重点研究分析了国有控股 商业银行组织结构的改革思路 这也是论文的难点 在论述企业组织类型以及对 国有控股商业银行的传统组织结构进行了分析的基础上 结合国有控股商业银行 面临的业务发展形势和内外部环境分析 有针对性地提出了国有控股商业银行组 织结构改革和调整的重点 接下来以山东建行为案例对象 对前述组织结构改革 重点进行验证 提出改进山东建行组织结构的具体建议 同时针对山东建行组织 结构在具体运行过程中存在的问题 提出了与组织结构改革相配套的管理机制改 革措施 这也是论文的重点 通过以上分析 最后得出相关结论 1 3 研究方法 论文的形成 通过以下几种研究方法 一是采用文献资料检索和网络信息调 查的方法 通过因特网及各类电子文献 传统文献对相关研究成果进行调查 并 对调查的结果以及相关信息进行比较分析 从中得出权威的 得到大家普遍公认 的理论观点 以指导具体的方案设计 二是比较分析方法 通过国有控股商业银 行传统组织结构与西方主流组织结构的对比 分析当前国有控股商业银行组织结 构改革的重点 三是案例研究方法 采用案例研究方法 对国有控股商业银行组 织结构改革的效果进行了分析和验证 四是现场访谈 通过在实际工作中与相关 人员的交流沟通 探讨新形势下如何加强组织结构的改革调整 听取相关的意见 建议 也在很大程度上开拓了研究思路 1 4 创新与不足 论文的创新之处主要体现在 一是在提出国有控股商业银行组织机构改革的 基本方向 也即垂直化的业务单元制与扁平化的层级机构相结合的矩阵式组织结 构的同时 通过对一家国有控股商业银行的具体分支机构 即作者所在的建设银 行山东省分行进行实例分析 进一步阐明了实现改革效果需要达到的条件 包括 7 山东大学硕士学位论文 信息系统的统一 业务流程的优化 授权机制的改进 风险控制的加强 资源配 置机制的完善等方面 二是在具体的组织结构设计中 研究的角度也较为全面 包括横向上部门设计 纵向上扁平化设计 前台营业网点战略转型 后台业务操 作集中 关键客户垂直管理 服务团队建设 风险控制组织设计等方面 由于目前国有控股商业银行中大部分正在对组织结构改革进行探索实施过程 中 还没有成熟的成功案例 因此对国有控股商业银行组织结构改革的形式和效 果还需要持续的深入调查和分析 同时也无法进行有效的定量分析 使得论文的 研究存在一定的局限性 山东大学硕士学位论文 第二章相关理论依据与概念界定 2 1 相关理论依据 2 1 1 企业组织理论 1 企业古典组织理论 十九世纪末至二十世纪初 以泰罗为代表的科学管理理论的诞生是企业古典 组织理论形成的标志 泰罗的组织理论主要是工厂劳动组织理论 具体包括对劳 动工具 机械 材料和作业环境的组织 对员工人选及其劳动动作 方法 节奏 的确定和组织等 在泰罗的组织理论中 科学精神和协作精神尤为突出 法约尔 是古典组织理论的主要代表 他把企业组织工作分为物质组织和社会组织两大部 分 认为组织应该是金字塔形的等级系列 管理幅度不宜过宽 高层管理有必要 建立参谋机构 组织的效率由组织成员的素质决定 管理人员必须具有较高水平 任何组织都应重视对管理人员的选择和训练 韦伯是古典组织理论的又一杰出代 表 他描述的理想的行政组织具有以下特点 分工清楚 任务明确 职位按等级 设置 所有成员任职都需通过正式考试或教育 培训来实现 管理者必须倚重正 式组织规划 避免搀杂个人偏好 有固定薪金和职务升迁制度 韦伯 丰张以理性 的 法定的权力作为企业组织的支柱 组织靠规章与制度加以管理 每个成员都 不能例外 这种以权威 等级和制度为要件构成的组织体制被认为是大中型企业 管理中最有效的模式 韦伯也被后人成为 组织理论之父 上述三人为代表的古典组织理论在规范企业组织管理 深化组织分工 树立 组织权威 提高组织效率等方面都有杰出的贡献 其不足是 在重视人们物质经 济需求的同时 忽视人的社会心理需求 在重视企业内部基层组织管理的同时 忽视对高层组织管理的研究 在强调组织权威及其统一管理的同时 对组织管理 灵活性阐述不足 因此 许多人认为古典组织理论是机械型的 没有人情味的组 织理论 2 行为组织理论 行为组织理论强调以人为中心进行管理 以此区别于以工作为中心的古典组 9 山东大学硕士学位论文 织理论 行为组织理论认为 人主要是社会人 人际关系是维系组织的重要支柱 组织管理应建立在个人需要的行为基础上 行为组织理论的主要代表人物是梅奥 在进行大量的工业企业现场调研后 梅奥将企业组织中 人的因素 和 人对合 作和人际关系的需要 的重要性突显出来 并将其纳入管理职责和管理理论研究 重心的范畴 通过著名的霍桑试验 梅奥揭示了人的社会需求 特别是被管理者 与管理者的人际关系对生产效率的重要影响 行为组织理论对人的社会本性的揭示告诫管理者 分工过细使劳动单调 枯 燥 会抵消原先分工带来的好处 告诫管理者进行组织设计不能只考虑工作的特 点 还要考虑工作者的特点和需要 便于人员沟通和交流 呼吁管理者关心并满 足员工的社会需求 重视非正式组织的作用 古典组织理论以工作为中心 以提 高效率为目标 而行为科学以人为中心 把满足人的需求和提高效率作为组织管 理的共同目标 出发点 目标和原则的变化 表明行为科学使企业组织理论发展 进入一个新的阶段 3 现代组织理论 企业组织理论自二十世纪六十年代以后进入了新的发展时期 称其为现代组 织理论 与早期大多数学者相信理想化的组织形式和结构不同 现代组织理论认 为企业组织形式和结构取决于各种权变因素 汤姆 伯恩斯和g m 斯托克提出 机械式和有机式两种组织形式 认为机械式组织形式适用于稳定的组织环境 有 机式组织更适合于不断变化的情况 权变组织理论的核心在于把企业组织看作是 一个有机的系统 指出没有最好的 普遍适用的组织形式和结构 组织形式和结 构必须以企业所处的外部环境和其战略 技术 规模 组织文化等因素为转移 自二十世纪九十年代以来 现代组织理论研究结合环境的动态变化 出现以 下新的动向 一是研究全球经济一体化对企业组织的影响 包括企业如何在全球 范围内统筹考虑开发与配置资源 建立基于国际分工协作的高效生产体系 加强 和完善国际营销组织网络 二是研讨网络化信息技术对企业组织的影响 包括企 业如何利用互联网的时空相对性 互动性和虚拟性等物理特性 整合现实资源 创建新型虚拟经营组织 三是研讨如何通过组织变革 实现以生产为导向的转变 建立顾客满意机制 包括企业部门结构 业务流程的创新 销售方式和服务方式 的转变 缩短企业和顾客的距离 把顾客满意制度落实到产品研发 生产 销售 1 0 山东大学硕士学位论文 和服务的各个环节 四是研究如何以人为本 完善内部人力资源开发 利用和维 护机制 全面落实员工满意制度 建立雇主和雇员新型合作关系 具体包括减少 管理层次 实现组织结构的扁平化 更新经营理念 确立为企业利益相关者服务 的宗旨 重视组织文化建设 增强企业组织凝聚力等 现代企业组织理论 在研究内容和研究方法上都是以往组织理论无法比拟的 普遍以系统的 开放的和动态的观点研究组织问题 重视研究环境与组织的互动 关系 能广泛运用经济学 社会学 心理学 管理学和伦理学的先进理论进行研 究 有效推动企业组织的人性化 多样化和柔性化 现代企业组织理论认为没有 唯一正确的企业组织形式和结构 因为各种组织各有长短和自己适合的土壤 管 理着在组织方面的主要任务是如何根据外部竞争环境和内部资源寻求与发展最适 合的组织形式 2 1 2 战略管理理论 1 战略的发展 美国经济学家切斯特 巴纳德 q b a r n a r d 对影响企业发展的各种因素和各种 因素之间的相互关系进行了分析 在1 9 3 8 年出版的 经营者的职能 一书中 就企 业生存和发展的核心因素首先使用了战略这一概念 美国学者钱德勒于1 9 6 2 年发表 的 战略与结构 美国工业史的考证 1 9 6 5 年美国学者安索夫发表的 企业战略 论 1 9 6 5 年美国学者安东尼发表的 经营管理学基础 等一系列著作初步构成了 企业战略的基本框架 2 0 世纪6 0 年代末到7 0 年代初 通用电气公司 g e n e r a l e l e c t r i c 率先将战略管理的思想和方法运用到公司的管理之中 开创了成功实施 战略管理的先例 日本汽车企业注重企业发展战略和战略管理 其战胜欧美企业的 成功经验推动了战略管理理论的发展 2 0 实际8 0 年代 战略管理发展成熟 表现 在 一是强调战略思维的重要性 代表作是美国学者德鲁克的 管理一任务 责任 实践 等 二是运用系统论的分析方法 代表作是美国著名战略学家迈克尔 波特的 竞争优势 和 竞争战略 等著作 三是提倡企业的文化因素 代表作是美国学 者肯尼迪与迪尔合写的 公司文化 米勒的 美国精神 等 2 战略的分类 企业战略通常分为三种基本的类型 企业总体战略 企业竞争战略和企业职 能战略 安德鲁斯指出 企业总体战略决定和揭示企业目的和目标 确定企业重 山东大学硕士学位论文 大的方针和计划 企业经营业务类型和人文组织类型以及企业应对职工 顾客和 社会做出的贡献 总体战略主要是决定企业应该选择哪类经营业务 进入哪些领 域 企业总体战略还应包括 发展战略 稳定战略和紧缩战略 企业竞争战略又 称企业经营战略 主要决定企业如何选择其经营的行业和如何选择在一个行业中 的竞争地位的问题 根据波特的理论 三种基本战略分别为成本领先战略 差异 化战略和专一经营战略 成本领先战略强调以很低的单位成本价格为价格敏感型 用户生产标准化的产品 差异化战略旨在为价格相对不敏感的用户提供某产业中 独特的产品与服务 专一经营战略指专门提供满足小用户群体需求的产品和服务 企业职能战略是为实现企业总体战略和经营战略 对企业内部的各项关键的职能 活动做出的统筹安排 职能战略包括财务战略 人力资源战略 研究与开发战略 生产战略 营销战略等 职能战略特别注重不同的职能部门如何更好地为各级战 略部门服务以提高组织效率 概括地说 企业的总体战略和竞争战略分层次地表明了企业的产品 市场 竞争优势和基本目标 规定了企业的核心任务和总的方向 而企业要实现这样的 战略设想 必须通过有效的职能活动来运用资源 使企业的人力 物力和财力与 其生产经营活动的各个环节密切结合 与企业的总体战略和竞争战略协调一致 3 战略管理 战略管理就是企业确定其使命 根据组织外部环境和内部条件设定企业的战 略目标 为保证目标的正确落实和实现进行规划 并依靠企业内部能力将这种规 划和决策付诸实施 以及在实施过程中进行控制的一个动态的管理过程 一般说 来 战略管理包含四个关键要素 战略分析 战略选择 战略实施 战略评价与 调整 战略管理过程的基本思路是 企业高层领导者要根据企业宗旨和目标 分 析企业生产经营活动的外部环境 确定存在的经营机会和威胁 评估自身的内部 条件 认清企业及主要竞争对手经营的优势和劣势 在此基础上选择适宜战略 然后根据战略计划的要求 进行企业资源的配置 调整企业结构和分配管理工作 并通过计划 预算和进程等形式实施既定战略 在执行战略过程中 企业管理人 员还要对战略的实施成果和效益进行评价 同时将战略实施中的各种信息及时反 馈到战略管理体系中 根据情况变化修订原有战略 开始新的战略管理过程 归纳起来 战略管理过程是指对一个组织的未来发展方向制定决策和实施这 1 2 囊东大学硕士学位论文 些决策 战略管理过程大致可分为两个阶段 战略分析与选择即战略规划阶段和 战略实施与评价阶段 一 战略规划阶段一战略分析与选择 1 明确组织使命 2 制定企业的战略目标 提出企业的组织方针 3 制定实现组织使命的长 期毯标和短期目标 4 选择决定用于实现企业战略目标的具体战略方案 5 分析与评价企业内外战略环境 二 战略实施与评价阶段 1 建立实现组织战 略的组织结构 2 确保实施战略所必需的活动毹有效地进行 3 监控战略在 实施过程中的有效性 4 评价战略 随着环境的变化 传统战略管理的局限性也日益显露 高层做出的决策通过 严密的组织结构层层传递到基层操作人员 再经过基层理解接纳并开始实施有个 过程 在环境瞬息万交 机会稍纵即逝的竞争环境中 需要企业有灵敏的反应能 力 传统战略管理过程中存在的时滞会大大降低企业的竞争力 阏此 竞争环境 下的战略管理正在由 高层管璞 基层执行 向 参与主体多元纯 转交圆 以适 应增强组织对环境适成性的要求 2 1 3 企业组织结构设计及其权变因素 企业组织结构是指企业组织内部各个有机组成要素相互作用的联系方式或形 式 也可称为组织内部各要素栩互连接的框架 是企监搬据其誉标 规模 技术 环境和权力分配而采取的各种组织管理形式的统称 所谓组织结构设计 是指根 据企业的臣标或任务以及企业内外环境和条件的变化 对一个企业的组织结构进 行规划 构建 创造或再构造 以便从企业的组织结构上确保企业的有效运转及 其嚣标的实现 企业组织结构设计主要包括管理层次的划分和部f l 的划分 1 管理层次的划分 管理层次与组织规模成正比 组织规模越大 成员越多 羹 j 层次越多 在组 织规模一定的前提下 管理层次与管理幅度成反比 管理幅度大 管理层次少 反之 管理幅度少 管理层次就多 管理幅度和管理层次的反毙关系决定了两种 基本组织形态 即高耸结构和扁平结构 高耸结构形式是指管理幅度较窄 管理 层次较多的金字塔形结构 扁擎结构形式扁丽平 管理层次较少 管理幅凌较大 扁平结构能够提高管理效率 降低组织成本 已成为现代组织的演变趋势 尤建新 企业管理概论 高等教育出版社 2 0 0 6 年 第3 版 第8 4 贸 蒋阑平 葛明慧 基于风险观的战略管理理论演变及发展趋势 载 天津商学院学院 2 0 0 7 年第1 期 山东大学硕士学位论文 c 2 部门的划分 划分部门是将整个管理系统分解 并在分解成若干个相互依存的基本管理单 位 基本管理单位是在管理活动横向分工的基础上进行的 部门划分的方法主要 有 按人数划分部门 按时间划分部门 按职能划分部门 按产品划分部门 按 区域划分部门 按过程划分部门 按服顾客划分部门等 在实际运用中划分方法 并不是唯一的 当前两种趋势需值得关注 一是顾客部门化越来越收到高度的重 视 二是跨越传统界限的团队的采用正使得原来僵硬的部门划分得到补充 企业组织结构设计是为了合理利用组织中有限的资源组织劳动 而组织活动 总是在一定的环境利用一定的技术条件 并在组织总体战略的指导下进行的 每 一组织内外的变化因素都会对组织结构设计产生重大作用 正确地了解和掌握这 些因素 是科学的进行组织设计的重要前提条件 具体包括 1 企业经营战略 战略决定组织 战略是组织形成与发展的指引和方向 组织是实施战略的载 体 不同的经营战略要求不同的组织结构与之相适应 企业的组织结构是实现企 业经营战略的重要工具 不同的经营战略还决定企业不同的关键职能 从而要求 企业要有不同类型的组织结构 企业经营战略的改变 必将引起企业组织结构的 相应改变 2 企业外部环境 主要包括行业特点 市场特点 原材料供应 人力资源条件以及政府的政策 法令和国家的经济形势等 这些因素会从两个方面来影响企业的组织设计 即环 境的复杂性和环境的稳定性 企业所处的环境因素越是复杂和多变 企业的组织 设计就越要强调组织的适应性 3 企业所拥有的技术 技术是企业经营 生产和管理知识 经验的应用方法 是企业用来使投入转变 为产出的工具和技能 包括研发技术 工艺技术 生产技术 管理技术等 企业需 要要利用现代新的制造技术和管理技术提高研发 工艺 生产和管理能力 一直以 来不断涌现的新技术改变着产业结构和企业的组织结构 其中信息技术作为最重要 的现代技术之一已成为组织结构设计的重要约束资源 4 企业人员素质 1 4 山东大学硕士学位论文 企业的人员素质包括各类员工的价值观念 思想水平 工作作风 业务知识 管理技能 工作经验以及年龄结构等 是影响企业组织设计的一个重要因素 因 为人员素质直接影响到企业对组织集权程度 分工形式和人员定编等方面的设计 5 企业规模 企业的规模是影响企业组织设计的一个基本因素 几乎会影响到企业组织设 计的方方面面 尤其会影响到企业的专业化程度 管理层次 集权程度 规范化 制度化以及人员结构等方面的设计 6 企业生命周期阶段 处于不同发展阶段的企业 其组织结构会面临不同的主要矛盾和问题 因而 企业组织设计的主要问题也就不同 例如 企业在初创阶段 往往面临组织结构 不稳定 职责分工不明确 规章制度不健全等问题 而对于许多历史悠久的老企 业 则常常会遇到机构设置陈旧 规章制度僵化 缺乏创新精神等问题 因此 企业在其不同发展阶段所面临的不同的组织问题 就应用不同的方法去解决 2 2 相关概念界定 2 2 1 金融创新 商业银行金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求 通过引入新技术 采用新方法 开辟新市场 构建新组织 在战略决策 制度安排 机构设置 人 员准备 管理模式 业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动 最终体现为 银行风险管理能力的不断提高 以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与 更新 银监会要求 商业银行应优化内部组织结构和业务流程 形成前台营销服 务职能完善 中台风险控制严密 后台保障支持有力的业务运行结构 并可结合 本行实际情况 减少管理层级 逐步改造现有的 部门银行 建立适应金融创新 的 流程银行 实现前 中 后台的相互分离与有效的协调配合 2 2 2 公司治理结构 狭义的公司治理结构通常是指在企业的所有权和管理权分离的条件下 投资 者与企业之间的利益分配和控制以及董事会 监事会 经理层之间的权利分配和 任浩 李信民 陶向京 李建华 企业组织设计 学林出版社 2 0 0 5 年 第1 版 第3 3 页 银监会 商业银行金融创新指引 2 0 0 6 年 第3 2 0 条 山东大学硕士学位论文 相互制衡等的一系列制度安排 从广义来说可以将公司治理结构理解为关于企业 组织方式 控制机制 利益分配的所有法律 机构 文化的制度安排 广义上的 治理结构涉及的不仅仅是企业与其所有者之间的关系 还包括企业与所有相关利 益主体 如雇员 客户 所涉及社区等 的关系 本文研究所涉及的公司治理结 构问题 是从广义角度考虑的 2 2 3 业务单元制 本文研究所称的业务单元 是指在银行实体内按照客户群体划分的 作为一 个相对独立的利润中心进行运作的组织 业务单元制是指以业务单元为基础组建 的组织结构形式 银行在客户细分基础上 组建业务单元 实行客户关系管理自 上而下的一体化 各业务单元具备实现业务发展目标所必须的经营权 决策权和 资源配置权 承担独立的损益责任 它的优势在于能适应不稳定环境所带来的高 速变化 追求的是将注意力瞄准客户 能更好地满足客户需求 将市场机制引入 企业内部 既利于衡量各业务单元及其负责人的经营绩效 也易于评价每类客户 群体对银行的贡献大小 用以指导银行发展的战略决策 各业务单元拥有相对独 立的经营决策权和资源配置权 有利于建立专业化的技能和提高工作效率 2 2 4 扁平化管理 扁平化是指企业通过适当增大管理跨度 合理减少管理层次 缩短信息传递 路径 提高企业市场反应速度的一种组织模式和管理方式 银行扁平化管理特点 可以归纳为四点 一是通过增大银行管理部门跨度 合理减少机构层次 进行组 织再造和渠道优化 以提高银行对市场的反映速度 二是通过机构升格和定位调 整 进行功能完善和经营层次提升 促进特色化专业化经营 发挥机构的信息功 能 营销功能和盈利功能 三是通过加大集约化管理内容和后台支持保障力度 进行整合资源和集约管理 提高银行的管理效率 四是扁平化管理不仅是组织结 构变革 更是管理理念和管理方式的变革 最终目的是提高银行的市场竞争力 张民 现代商业银行管理再造 中国金融出版社 2 0 0 4 年 第1 版 第2 0 1 页 1 6 出东大学硕士学位论文 第三章酉方商业银行主流组织结构 西方商业镊行大多采耀羧份有限公司的缱织形式 其缀织结构除了体现现代 公司组织的要求外 还体现出商业银行业务经营与内部分工的特点 随着缀济全 球纯的冲击与枣场环境麓变纯 疆方囊渡银行组织结擒发生一系劐懿变纯 反映 了现代商业银行组织结构发展的新趋势 近2 0 多年来 烈方商业银行在组织