统计工作管理办法.doc

统计工作管理办法第一章 总则 第一条 为依法加强农村信用社统计管理，规范信用社统计行为，满足信用社监管工作需要，根据中华人民共和国统计法、中华人民共和国信用社监督管理法、中华人民共和国商业银行法以及中华人民共和国统计法实施细则、金融违法行为处罚办法等法律、法规，制定本办法。第二条 本办法适用于辖区内各农村信用合作社。第三条 本办法所称信用社监管统计，是指信用社监督管理机构为满足监管工作需要组织实施的以信用社金融机构为主要对象的各项统计活动。信用社监管统计是信用社监管工作的重要组成部分，也是信用社金融机构内部控制的重要组成部分。 第四条 信用社监管统计工作的基本任务是对全区信用社金融机构的经营情况和风险状况进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监督检查。第五条 信用社监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。第六条 信用社监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。信用社日照监管分局是负责全市信用社监管统计工作的主管部门。第七条 信用社监管统计制度、报表和数据实行归口管理，由联社业务发展科具体负责。第八条 信用社监管统计以信用社金融机构财务会计信息为基础，以信用社金融构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。 第九条 信用社监管统计应运用现代信息技术，逐步实现自动化、系统化和网络化。第十条 信用社监管统计应加强信息透明度建设，提高监管统计信息披露的规范性和及时性。第二章 统计制度与报表管理第十一条 银监分局负责制定信用社监管统计制度。信用社监管统计制度是对信用社监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定。 第十二条银监分局统一管理信用社监管统计报表，负责信用社监管统计报表的制定、颁发与撤销。 临时性统计报表期限一般不超过一年。 第十三条 对违反第十二条规定颁发的信用社监管统计报表，信用社金融机构有权拒绝填报。 第十四条 信用社金融机构根据银监分局颁布的统计制度，制定本机构具体的实施办法，并报信用社监督管理机构备案。第三章 统计资料管理与信息披露第十五条 信用社监督管理机构统计部门和信用社金融机构主管统计工作的部门应加强对统计资料的管理，建立健全统计资料的审核、整理、交接和存档等管理制度。 第十六条 信用社建立统计信息披露制度，定期向公众公布信用社监管统计信息。信用联社派出机构根据联社规定和授权，制定辖内信息披露制度，报联社审核批准。 第十七条 信用社监督管理机构披露监管统计信息，以统计部门提供的数据为准。 第十八条 信用社金融机构应按照有关规定对外披露本机构统计信息。 第十九条 信用社监督管理机构和信用社金融机构对外公布有密级的信用社监管统计资料实行逐级审批，分级负责制度，未经批准，任何单位或个人不得擅自对外公布。 信用社监管统计资料的密级划分，按有关保密规定执行。 第四章 统计机构 第二十条 信用联社、信用社设立统计部门，负责全国和辖内信用社监管统计工作。第二十一条 信用联社监督管理机构统计部门履行下列职责： （一）组织起草各项信用社监管统计制度； （二）收集、汇总、整理信用社监管统计资料，编制信用社监管统计报表； （三）整理金融业统计资料和有关国民经济统计资料、国外经济金融统计资料； （四）组织开展统计调查和统计分析，提出有关政策建议； （五）向有关部门提供信用社监管统计资料，向公众披露信用社监管统计信息； （六）对信用社金融机构总体风险情况进行评价和预警；（七）组织信用社监管统计信息系统的推广和应用；（八）组织开展信用社监管统计检查； （九）组织信用社监管统计工作的培训； （十）参与信用社监督管理机构有关制度、办法的研究制定工作； （十一）代表信用社监督管理机构参加国内、国际信用社监管统计交流、协作； （十二）为有关国际组织提供监管统计信息资料，与其他国家监管当局就跨境机构监管定期交换信息； （十三）为满足信用社监管工作需要开展的其他统计工作。 第二十二条 信用社金融机构应设立统计部门或确定一个主管部门，集中负责本机构统计工作，提供信用社监管统计信息。第二十三条 信用社金融机构主管统计工作的部门履行下列职责： （一）贯彻落实信用社制定的统计管理办法和各项统计制度； （二）收集、汇总、整理并及时向信用社监督管理机构报送本机构监管统计资料；（三）完成信用社监督管理机构布置的各项统计工作，在本机构开展统计调查、分析和预测；（四）配合信用社监督管理机构做好信用社监管统计检查工作； （五）组织实施本机构与信用社监督管理机构统计信息系统配套项目的推广和应用。 信用社金融机构应建立有效的内部协调机制，保障负责统计工作的部门切实履行以上职责。 第五章 统计人员 第二十四条 信用社监督管理机构和信用社金融机构统计人员应符合以下要求： （一）具备良好的职业道德，具备执行统计任务所需的专业知识； （二）必须实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。 经考核不适宜担任统计工作的人员，应及时进行调整。 第二十五条 信用社派出机构统计部门主要负责人的调动，要征求上一级统计部门的意见，任免文件应同时抄报上一级统计部门。统计人员调动工作或者离职，应当有符合规定条件的人员接替，必须办理交接手续。 第二十六条 信用社监督管理机构及信用社金融机构可根据国家有关规定和工作需要，在统计部门或负责统计工作的部门设置和聘任专业技术职务。 第二十七条 信用社金融机构法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责。第二十八条 信用社监督管理机构及信用社金融机构统计人员有权：（一）要求有关单位和人员如实提供信用社务资料和信息；（二）检查统计资料的准确性，要求有关部门和人员改正不确实的统计资料； （三）拒报不符合规定的统计报表，检举和揭发违反统计法律、规定、制度的行为。 信用社监督管理机构和信用社金融机构统计工作人员依照国家颁布的统计法律、法规和本办法行使上述权利时，任何单位和个人不得非法干预。 第六章 统计监督与检查 第二十九条 信用社监督管理机构统计部门依法对信用社金融机构的统计工作进行监督检查。任何人不得干扰和妨碍统计人员执法检查和做出检查结论。 第三十条 统计检查的内容包括：统计法规和监管统计制度的执行情况，统计质量和统计数据真实性情况，统计资料整理情况，统计信息披露情况，统计信息系统完备性和安全性，以及其他与统计工作相关的情况。第三十一条 信用社监督管理机构根据审慎监管的要求，依照有关程序，可采取下列措施进行监管统计检查：（一）进入信用社金融机构进行检查；（二）询问信用社金融机构的有关人员，要求其对检查事项做出说明； （三）查阅、复制信用社金融机构与检查事项有关的文件、资料、凭证等。还可根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对，对信用社金融机构管理信息系统中有关数据进行核对。统计检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。 第三十二条 信用社监管统计检查结果作为考核信用社金融机构管理水平和内控制度的重要内容，纳入信用社监督管理机构对该机构及相关高级管理人员的综合评价、考核当中。 第七章 奖励与惩罚第三十三条 信用社根据有关规定对在信用社监管统计工作中做出重要贡献和取得突出成绩的统计人员或集体给予奖励。 奖励分为荣誉奖励和物质奖励。物质奖励按照国家或者企业事业组织的规定在有关经费中开支。第三十四条 信用社金融机构可参照第三十三条对本机构统计人员或集体进行奖励。第三十五条 信用社金融机构有下列行为之一的，依据中华人民共和国信用社监督管理法第四十五条之规定予以处罚：（一）虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报信用社监管统计资料的； （二）在接受统计检查时，拒绝提供情况或提供虚假情况以及转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计报表和与统计有关的其他资料的；（三）拒不接受或阻挠、抗拒监管统计检查的。第三十六条 信用社金融机构违反规定屡次漏报、迟报、错报信用社监管统计资料的，依据中华人民共和国信用社监督管理法第四十六条之规定予以处罚。 第三十七条 信用社金融机构有违反本办法第三十五条、第三十六条规定行为的，信用社监督管理机构除依照原有的规定处罚外，还可以视责任轻重，对有关责任人员依据中华人民共和国信用社监督管理法第四十七条之规定予以处罚。 第三十八条 信用社监督管理机构有篡改统计资料、编造虚假数据行为的，应视情节轻重，对有关责任人员给予警告、记过、记大过、降级、撤职和开除的行政处分。 第三十九条 信用社监督管理机构和信用社金融机构的领导人对拒绝、抵制篡改统计资料或者对拒绝、抵制编造虚假数据行为的统计人员进行打击报复的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第四十条 信用社监督管理机构从事监管统计工作的人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。第八章 附则 第四十一条 本办法由信用社负责解释。 第四十二条 本办法自2004年11月1日起施行。货币信贷与统计科工作职责1、监测货币供应量，分析货币信贷执行情况，负责辖区内的经济金融形势分析；反馈货币信贷政策落实情况，反映贷款有效需求变化情况和满足程度；为上级行制定货币信贷政策提供科学依据。 2、贯彻实施信贷政策，加强信贷管理，落实总行、分行发布的信贷政策，及时反映货币信贷政策执行情况；结合白城市工作实际，提出信贷政策指导意见和建议；加强信贷管理，维护正常信贷秩序。3、贯彻执行货币政策，根据分行授权，运用部分币政策工具，对当地货币信用总量进行适时调控，贯彻执行全国统一的货币政策。4、做好货币信贷各项基础工作。5、货币信贷与统计科应按时对工作情况进行考核评价和总结分析，按年度形成工作报告提交中心支行。6、货币信贷与统计科应在中心支行批准的权限内履行职责，开展工作。7、货币信贷与统计科接受上级行及中心支行内审部门的监督，并按要求报送有关情况。8、按月做好辖区内经济金融信息搜集、主要指标监测、经济金融形势分析工作。及时分析反馈货币政策执行情况。9、建立货币信贷政策执行情况的监测制度，及时分析反映货币、信用总量的变化。10、建立中心支行季度例会制度，全面分析白城市经济金融情况，提出贯彻执行稳健的货币政策以及改进金融服务的建议和措施。11、结合经济金融运行的热点、难点、重点问题组织专题调研工作，对每项货币信贷政策的贯彻落实情况及实施效果进行跟踪调查。 12、组织各金融机构认真贯彻执行稳健的货币政策，结合本地区实际，制定发布实施细则、指导意见。13、负责辖区内金融机构贯彻实施货币政策的窗口指导。组织货币信贷政策的贯彻实施，及时报告有关情况。14、努力促进信贷结构的调整，并带动经济结构的调整，全面发挥信贷在支持地方经济发展中的作用。15、引导金融机构改善金融服务，配合国家和本地的产业政策，确定支持重点，增加信贷投入。16、协调辖区内各金融机构与地方政府和经济主管部门的关系，利用经济金融分析例会等形式反馈意见，建立和创造辖区内良好的银企关系和社会信用环境。17、加强信贷管理，维护正常信贷秩序。组织做好维护金融债权工作，制裁和制止逃废金融债务行为。18、货币信贷与统计科依据沈阳分行要求，在中心支行的领导下，负责再贷款、再贴现、准备金、利率、储蓄等方面的工作。19、再贷款管理。严格执行分行下发的再贷款管理办法，制定出白城市中心支行的再贷款业务操作规程及实施细则。在分行下批的额度内，负责再贷款的发放与收回，加强管理，合规使用。20、再贴现管理。严格执行分行下发的再贴现管理规定，制定白城市中心支行再贴现管理业务操作规程及实施细则。在分行下批的额度内，负责办理再贴现业务，保证资金安全。21、准备金管理。负责对辖区商业银行、农村信用社的存款准备金进行日常管理和考核。制定准备金管理办法及动用存款准备金的实施细则，建立准备金管理台帐，加强准备金管理工作。对申请动用准备金的单位按规定权限范围进行审批。22、利率管理。负责辖区内利率政策的管理、监督及宣传。建立和完善利率违规举报制度，加强社会监督。23、按上级行对基础工作的要求，提高认识，加强领导，认真做好货币信贷基础工作。24、健全完善各项规章制度，并严格执行。对重点岗位要制定管理办法、操作规程，建立相应的制度进行约束。25、加强档案管理。实行层层负责制，使档案整理工作全面、有序，实现档案管理的科学化、规范化。26、及时、准确上报各种金融统计资料及相关报表，编制完成各种报表资料。现金收支统计操作规程总 则第一条 为适应中央银行货币政策决策和金融监管的需要，加强现金管理，调节货币流通。保证现金收支统计数据的及时、完整和真实。特制定本规程。第二条 各金融机构要严格遵守中华人民共和国统计法、中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、金融统计管理规定和现金管理有关规定，按现金收支统计操作规程进行统计。第三条 现金收支统计的项目设置、归属内容、报表表式均由中国人民银行总行统一制定，中国人民银行分支机构和各金融机构必须严格执行。中国人民银行各省、自治区、直辖市分行和金融机构可根据自身管理的需要适当增设一些子项目，但在上报中国人民银行总行时，必须严格按照中国人民银行规定的统一表式项目内容上报。第四条 本规程适用于一切办理现金收付业务的金融机构。第一章 现金统计报表编制依据第五条 单位及个人向开户银行提取或交存现金的原始凭证（缴款单、现金支票）是银行现金收支统计的基础和编制现金统计报表的依据。第六条 向银行提取或交存现金的单位和个人要在存缴、取款凭证上规范填写现金来源或取款用途，做到不漏填、不错填、不假填。银行临柜人员要按照现金管理条例的规定，加强柜台管理，对单位存、取款凭证进行严格审查，凡来源用途不清的，大小写金额不符的，用科目名称代替现金用途的，以及一张凭证几种来源用途未分别注明的凭证，临柜人员必须要求开户单位、个人填清、补全，或更换凭证重新填写，否则不予受理。第二章 现金收支统计报表的编制第七条 凡办理现金收支业务的金融机构，在每笔业务发生或每日营业终了，都要按现金传票进行现金统计，具体有以下几种统计方法： 1.出纳人员每收、付一笔现金，随时作分项（归属）登记，每日营业终了进行汇总，月末由统计人员汇总完成报表。 2.会计记帐员记帐时，逐笔进行分项（归属），每日营业终了进行汇总。 3.每日营业终了，会计帐务轧平以后，统计人员根据现金收支原始凭证的金额、款项来源、用途，按科目和项目归属的要求，分项目逐笔登记“现金收支统计日记簿”，然后加计各项目合计数，登记在“现金收支统计明细表”内，如果一张凭证包含两个以上的现金用途，要按现金归属分别统计在有关项目内。第八条 储蓄现金收支指引起银行、信用社现金变动的储蓄收支活动。不发生现金变动的储蓄业务（如转帐等），不作现金收支统计。第九条 储蓄所临柜人员于营业终了对当日发生的现金收支业务进行汇总，填制现金收支日结单，月末将当月现金收支报表报送统计部门。第十条 内、外部现金凭证必须严格分开统计，不得相互混淆。在严格区分内部现金凭证与外部现金凭证的基础上，按项目归属和要求先登记外部现金凭证，后登记内部现金凭证。第十一条 每日登记的现金收支总数，应与当日会计日记表中“现金”科目借贷发生额反方核对一致。即： 现金收入总计-前日业务库存“现金”科目借方发生额现金支出总计-本日业务库存“现金”科目贷方发生额第十二条 “内部现金收入”、“内部现金支出”两项目指银行内部各处、所业务库之间的现金调拨，不包括由业务库交发行库和由发行库调入业务库的数字。“内部现金收入”、“内部现金支出”不得跨月登记，一个地区内，“内部现金收入”、“内部现金支出”是平衡的。第十三条 县（市）支行登记内部现金收支项目数字时，要分处（分理处、办事处，下同）、所（营业所、储蓄所，下同）登记调拨数，据以核对处、所现金收支月报的内部现金收支数字。第十四条 同城、异地、系统内、系统外行、处间代收、代付的现金，均按照“谁办理、谁统计”的原则，由代理行、处统计，委托行、处不再统计，以免重复。第十五条 “库存现金”为时点数字，不能按日累加。第三章 现金统计报表的汇总、复核与报送程序第十六条 办理现金收支业务的金融机构，均为现金收支统计的单位，月末，要根据全月实际收支数字，逐项汇总，编制现金收支统计月报表。第十七条 金融机构在上报现金收支统计月报时，必须进行严格检查复核，以保证数字的准确性。未经复核的报表不得上报。检查复核的内容主要有：1.对外现金项目细数相加与合计数一致；合计数加对内现金项目细数与总计数一致；全部现金收入总数与支出现金总数一致。2.汇总单位汇编全辖的“内部现金收入”与“内部现金支出”项目数一致。如不一致，应查清原因，加以说明。3.“由人行发行库领取现金”、“交回人行发行库现金”两项目数应与发行库发行库现金”两项目数应与发行库发行基金往来分户帐的出、入库数一致。4.本月的“前期