某证券股份有限公司营销管理检查实施细则.doc

证券股份有限公司营销管理检查实施细则第一条 为保障落实公司营销管理制度，健全公司内控制度，加强证券经纪人管理，提高证券经纪人遵纪守法意识，防止责任事故、重大差错、违规违纪事件的发生，根据相关证券法律法规和公司营销管理制度，特制定本管理办法。第二条 公司每年对营业部实施证券经纪人制度的执业情况进行检查，相关检查工作可分为营业部自查与公司检查等方式，对检查中发现的违规违纪行为，应按证券营销管理制度中责任追究管理章节的相关规定，落实相应的责任追究。第三条 营业部总经理应统筹安排对本部营销人员管理工作进行全面自查，自查内容参照证券营业部营销管理检查工作底稿（附件一），并填写该表。第四条 公司对营业部实施证券经纪人制度执业情况的检查，由经纪业务管理总部制订年度检查计划，并按照计划开展业务常规检查和专项检查。根据工作要求，公司相关部门可组成联合检查小组，开展专项检查工作， 公司检查的内容参照证券营业部营销管理检查工作底稿。 第五条 检查方式与要求1、营业部自查应贯穿在日常工作中，旨在及时发现、防范业务风险与差错。2、公司相关部门结合日常工作不定期开展非现场检查，通过电话询问、系统查询、索要相关资料等方式。3、公司相关部门根据年度检查计划开展现场检查，调取、查阅相关记录、资料、系统、向有关人员询问等方式。4、检查情况填写在检查工作底稿中，做好留痕记录。第六条 检查结果处理：1、对营业部自查、公司非现场检查中发现的一般问题，检查人员应督促营业部及时整改落实，发现重大违规行为的，根据具体情况报告公司经纪业务管理总部。2、公司相关部门在开展现场检查时应形成检查报告，报告内容主要包括：检查对象与内容、检查工作的组织开展情况、检查中发现的问题及整改要求、检查结果的处理情况等。第七条 考核与处罚1、公司将营业部对营销人员管理的有效性纳入营业部绩效考核范围。2、营业部在营销人员管理工作中发生管理不力、对公司相关管理要求不执行或执行不力等行为的，给予相关管理人员通报批评、并责令整改；造成风险隐患、较大经济损失、客户重大投诉、营销人员违反执业活动合规性要求等情况的，参照证券营销管理制度中责任追究管理章节的相关规定执行。第八条 营业部营销人员培训管理应符合以下要求： （1）及时、充分向本部营销人员宣导其培训任务、培训内容与时间、培训要求等，相关工作有留痕、有记录；（2）按要求制定本部的营销人员培训年度计划表，将培训计划整留档；（3）按要求组织落实执业前培训、后续职业培训、在岗培训、其他培训以及相关培训考试等； （4）符合档案管理要求，妥善保管培训纸质档案，将培训信息及时录入营销管理系统；（5）落实培训考勤与考评要求，按规定进行考勤、考评与处罚，相关工作有留痕、有记录，及时准确录入系统等；第九条 营业部营销人员客户投诉管理应符合以下要求：（1）及时、充分向本部营销人员进行投诉受理渠道、客户投诉处理流程公示内容、相关处罚方式的培训，培训工作有留痕；（2）按要求在营业部场所公示投诉受理渠道；（3）对投诉处理情况留痕，对投诉处理中涉及的文档、电话录音等档案妥善保管；（4）采取有效措施处理客户投诉，及时将处理情况、处理结果等反馈投诉客户；（5） 若违反责任追究管理规定的，应按规定进行处罚，处罚工作及时准确录入营销管理系统等，对涉及营销人员的重大事件履行报告职责；第十条 营业部营销人员客户回访管理应符合以下要求：（1）及时、充分向本部回访人员对回访内容、回访方式、回访要求、相关考核与处罚方式进行培训，培训工作有留痕；（2）按要求制定回访方案与计划，并根据计划有效开展客户回访工作；（3）回访客户比例达到规定要求；（4）回访话术、回访流程、回访登记及存档等符合公司制度要求；（5）填写营业部客户回访登记表、对电话回访进行录音、对异常交易客户风险排查回访进行留痕，相关文件、录音妥善保管，按要求履行回访情况的报告职责；（6）不得安排从事客户招揽和客户服务的人员负责回访工作；第十一条 营业部人力资源管理应符合以下要求：（1）及时、充分向本部营销人员对资格条件、合同中约定的代理权限、代理期间、执业地域范围、禁止性行为、承诺书内容、提前解约情形、培训与考勤要求、执业注册与证书保管要求等相关考核与处罚方式进行培训，培训工作有留痕；（2）在签约工作中，按要求确定拟聘人员并审查签约材料、履行对营销人员资格条件的审查职责、及时与营销人员签署合同并盖章；（3）在营销人员合同终止工作中，按规定流程与相关营销人员提前解约，善后工作落实到位，避免造成纠纷乃至恶性事件；（4）符合营销人员执业注册及证书管理要求，做到注册申请、变更、注销、年检以及证书申办、颁发、收回、盖作废章并扫描上传、公告作废等工作及时、完整；（5）建立并保管营销人员电子一级档案、纸质二级档案，档案信息完整、准确，客户能在营业部现场查询到营销人员相关信息；第十二条 营业部营销人员薪酬与考核管理应符合以下要求： （1）及时、充分向本部营销人员对其报酬结构与标准、基本业绩考核要求、级别考核情况、执业合规性考核与日常工作考核内容、对应的报酬扣罚要求等进行培训，培训工作有留痕；（2）符合报酬支付管理要求，按规定的财务处理方式与时间发放酬金、签合同即发放酬金、合同终止后及时停发酬金、按要求代扣代缴相关税金、对报酬超过规定标准及时审批报备、根据营销管理系统数据发放酬金；（3）按要求落实营销人员基本业绩考核、执业合规性考核、日常工作考核等考核工作；对违反要求的营销人员及时给予相应扣罚； （4）符合营销管理系统的管理要求，不得录入未签合同的营销人员、不得录入确认手续不完备的客户。第十三条 营业部营销人员风险监控管理应符合以下要求：（1）对涉嫌异常交易客户的排查工作定期按制度要求执行到位； （2）对营销人员客户涉嫌异常交易行为按规定进行回访与风险提示； （3）营销人员客户风险排查资料是否齐全并妥善保管。第十四条 营业部按照证券股份有限公司营销管理系统权限管理办法落实权限管理，建立权限登记台帐。 证券股份有限公司 经纪业务管理总部 2012年3月附件一 证券营销管理检查工作底稿检查部门： 年 月 日项目内 容是/否要求自查情况风险管理营业部相关人员是否定期通过风险监控系统对涉嫌异常交易客户进行排查？是否按制度要求执行到位，有无隐瞒不报、迟报、漏报等情况。 风险监控系统的监控处理留痕，具体包括：营销人员风险监控提醒函、风险提示及客户声明函、营业部内部事项协办函、电话录音等。营业部对于营销人员涉嫌违法违规行为有无按规定进行约谈和制止，是否存在重大风险隐患。如有，请提供电话录音或营销人员违法违规报告是否定期在营销人员风险监控评估报告中体现营业部风险管理的相关事项。营销人员风险监控评估报告是否及时对总部出具的风险提醒函进行处理回复，对采取的措施及结果是否留痕。营销人员风险监控提醒函、处理结果相关留痕资料。绩效薪酬管理营销奖励是否由系统统一集中管理；审批是否全部通过oa系统；特殊营销奖励是否有审批报备手续。 营销奖励审批表、证券经纪人营销奖励计算表、内部营销人员营销奖励计算表、特殊奖励审批表等。证券经纪人提成比例情况是否建立明细台帐？相关参数变更是否填报系统变更申请表。营销人员报酬约定确认审批表、证券经纪人提成比例明细台帐、系统变更申请表等突破公司制度规定的特殊营销奖励是否有审批报备手续。打印oa系统中报批的营业部审批报备表是否按公司营销奖励的各项要求执行；是否存在总部未知的营销奖励政策。系统设置情况与审批表应一致，建立提成比例明细台帐信息档案执业资格管理录用前的任职资格审查是否按规定要求执行有电话录音或其它书面证明材料；证券经纪人资格审查合格后进行职业前培训，营业部是否对培训效果进行测试。证券经纪人签字的培训记录、测试考卷、测试成绩台帐等营销人员档案资料的齐备性、真实性是否符合要求，要素填写是否齐全，无涂改现象。系统中的电子档案是否与纸制档案一致，是否建立一户一档。 应聘人员登记表、录用审批表、简历、信息登记表、合同、身份证、学历、成绩合格证复印件、承诺书、照片、退工单、体检合格证明等，材料上相关要素填写完整清晰，经办人、负责人签字不得缺失。营销人员在协会网站上进行执业资格的申请录入是否准确，完整，是否按公司规定流程执行。打印执业注册登记表并签字营业部是否做好证券经纪人证书的发放、领取工作，是否建立签收明细台帐。证券经纪人证书签收记录表证券经纪人证书载明事项发生变动的或合同终止的，是否收回该证书作废后归档，变更者是否重新提交执业注册登记变更申请、换领新证书。执业注册信息变更/注销申请表、收回的经纪人执业证书是否建立详细的营销人员录用、晋升、降级、转正、离职、解约、注册等人事变动明细表，对营销人员执业过程全留痕。营销序列员工晋级申请表、营业部员工岗位技术系列变更申请、公司员工试用期转正考核表、员工调出辞职审批表等归入相应人员的档案袋。证券经纪人违反相关约定或管理制度构成解约条件的，营业部是否向其发送解约通知书解约通知书归入个人档案袋是否在营业部公共场所对营销人员信息进行公示。证券经纪人信息公示栏、内部营销人员信息公示栏信息录入与更新情况营销人员的个人基本信息、联系方式、证券从业资格考试通过情况、证券从业资格状态、合同、代理期间、培训记录是否能及时更新。系统中应录入合同、身份证、从业资格考试合格证扫描件，录入电子照片、执业证书编号等。所属证券营业部、执业区域、培训、执业活动情况、投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况等信息是否及时录入。系统中录入信息应完整、详细，与纸制档案一致。日常管理营销人员营销客户是否提前预约，客户是否临柜办理开户手续，并本人签署客户确认书，填写要素是否齐全； 是否对客户进行风险提示。开户预约单、客户服务确认书、营销人员专项回访录音、回访明细表、汇总表及回访小节等。是否从合规性和标准化方面对营销人员的执业活动进行考核；执业过程是否符合执业要求。对录用资格、执业范围、禁止性行为、委托他人等行为的日常培训、监管有相关留痕。有无日常工作考勤、考核记录和处罚记录。晨、夕会记录，工作日志 、奖惩记录、会议培训考勤等培训管理是否制订证券经纪人培训年度计划表，并留存备查。证券经纪人年度培训计划执业前培训的组织与实施是否达到60个小时，其中包含20个小时的法律、法规内容；录用前培训效果的测试情况。培训时间、内容、地点、照片、参训人员签名、测试考卷、成绩台帐等后续职业培训（年检培训）、在岗培训内容的相关留痕记录、会议记录。年检通知记录、年检缴费记录、其他在岗培训记录。客户回访投诉是否定期对营销人员名下客户进行回访；回访录音是否按要求归档、回访记录表、汇总表是否单独归档备查。电话录音、回访总结、回访记录明细等，电话录音应便于查找检索。回访客户比例是否达到规定或是否筛选回访客户；对回访中客户提出的意见或建议是否及时解决或反馈。 证券客户回访汇总表、证券客户回访表是否落实专人负责客户投诉处理？是否及时报备总部并填写客户纠纷投诉处理单。客户纠纷投诉处理单及相关台帐对于投诉纠纷有无妥善处理，有无后续跟踪回访。处理纠纷情况的书面报告系统权限及运用情况 对使用执业支持系统的营销人员是否建立明细台帐。营销人员权限合用明细台帐营销人员管理系统具体岗位人员使用权限分配情况；是否做到前、中、后台的分离。岗位人员权限审批表、权限使用明细台账系统中是否存在营销人员与开发客户日期倒挂现象？如有请说明具体原因。查看营销管理系统、审批单实习人员管理实习人员是否签订实习协议，是否按