风险管控条线岗位说明书.doc

风险管控条线岗位说明书条线名称风险管控条线条线编码组织机构图职能负责全行风险管理工作、授权管理工作、合规管理工作、法律事务工作、剥离贷款清收工作及不良贷款管理工作。负责组织制定全行信贷政策、制度、基本信贷业务管理办法和业务流程；负责全行信贷政策制度（产品）库管理及分支机构信贷业务停、复牌的管理；信贷资产质量分类管理、统计全行不良贷款双降指标的完成情况及不良贷款本金、利息变动情况；组织开展信贷作业监督和贷后现场检查工作；履行放款中心职责；撰写各项信贷业务分析报告。负责超过分行审批权限的公司客户评级、授信、具体信贷业务的审查工作，制定全行授信管理工作的相关制度、流程及办法，保障全行授信管理机制的正常运行。负责本专业工作规划与计划的制定、落实与考核；本专业6S管理；实施信贷业务档案规范化管理；牵头信贷管理系统升级、维护和日常管理；本专业文字及报表综合管理工作；授信审批官及风险官资质认证、聘用及管理；统计和分析各类信贷业务报表；本专业工作沟通与协调；本专业内控制度、文化建设以及内控管理评价工作；本专业培训及会议组织管理工作。条线职责职责一：负责全行风险管控活动制度建设职责二：负责全行风险管控活动规划职责三：负责全行风险管理工作、授权管理工作、合规管理工作、法律事务工作、剥离贷款清收工作及 不良贷款管理工作职责四：负责全行信贷政策制度（产品）库管理及分支机构信贷业务停、复牌的管理职责五：牵头组织实施信贷资产质量分类管理，认定五、十级分类及其迁徙结果；统计全行不良贷款双降指标的完成情况及不良贷款本金、利息变动情况职责六：负责组织开展信贷作业监督，履行放款中心职责，核准信贷业务发放条件职责七：检查监督信贷业务档案，实施信贷业务档案规范化管理职责八：撰写各项信贷业务分析报告，统计和分析各类信贷业务报表职责九：牵头信贷管理系统升级、维护和日常管理职责十：负责组织信贷人员业务培训工作职责十一：本条线的综合管理工作 职责十二：负责制定客户（不含小企业、微型企业，下同）评级、综合授信和具体信贷业务审批相关制度、操作流程及管理办法及其管理系统的开发与应用职能十三：组织实施客户信用等级的评定工作职能十四：审查审批客户授信业务职能十五：审查审批客户贷款等具体信贷业务职能十六：承担信贷业务审查委员会办公室职能职能十七：负责全辖对公客户征信管理工作，组织征信数据报送职能十八：做好本专业内控制度、文化建设以及内控管理评价工作职责十九：负责内部沟通与人员管理职责二十：负责与体系有关的工作职责二十一：负责完成领导交办的其它工作1 条线总经理岗位说明书岗位名称条线总经理所属条线信贷管理条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：分管行领导直接下级：条线副总经理（分管信贷资产管理部）、条线副总经理（分管授信管理部）职责与工作任务职责一负责组织建立和完善全行风险管控活动政策、制度和流程工作任务组织制定全行风险管控活动的管理政策组织制定全行风险管控活动的管理制度组织设计全行风险管控活动的操作流程职责二负责组织制定、实施本风险管控活动发展规划和条线年度工作计划工作任务根据董事会发展战略，组织制定、实施本条线风险管控发展规划根据本行年度工作重点，制定本条线年度工作计划职责三负责风险管控条线全面工作，组织做好全行各项风险管控工作工作任务组织管理条线全面工作组织做好各级行该条线工作职责四研究解决信贷管理工作中的重大问题和事项；向行领导报告工作和反映遇到的问题工作任务解决工作中遇到的权限内问题向各级领导汇报超权限的情况和问题职责五负责管理、指导、监督全行风险管控工作工作任务负责管理、指导、监督全行的风险管控工作负责组织各项风险管控工作的落实工作职责六负责组织全行风险管控培训工作，不断提高信贷人员风险管控能力工作任务组织全行风险管控人员的培训工作组织全行风险管控人员的业务学习工作职责七负责组织牵头做好信贷管理系统升级、维护和日常管理工作工作任务负责做好信贷管理系统升级工作负责做好信贷管理系统日常维护管理工作职责八负责本专业内控制度和文化建设工作，组织实施内控综合评价工作，防范操作风险，维护和保障信贷管理机制的正常运行工作任务负责本条线的文化建设防范信贷各类操作风险维护和保障信贷管理机制的正常运行职责九建立健全专业管理规章制度,完善工作流程和人员管理考核机制工作任务建立本专业完善的管理制度建立顺畅的部内工作流程和人员管理机制协助其他条线完善全行信贷业务流程职责十负责专业各项内控制度和文化建设，防范各种操作风险，维护和保障授风险管控机制的正常运行工作任务对审查人审查的信贷业务进行复核负责搭建本专业的内控体系防控本专业操作风险职责十一负责内部沟通工作工作任务主持本条线例会，传达上级和领导的决策，反馈下级和员工的建议协调与有关条线的关系，确保内部沟通有效职责十二负责培养、考核、激励条线员工，强化条线内部管理工作工作任务为本条线员工设计职业发展通道，有计划地培训和发展员工的技能确定条线及下属的工作目标，并定期对员工进行绩效反馈和绩效考核保持与下属员工的良好沟通，激励员工士气，创造良好的团队氛围做好本条线日常管理工作监督和检查本条线各条线及各岗位履职情况和任务执行情况职责十三负责与体系有关的工作工作任务确保管理体系在本条线的实施和保持配合内部控制评价、内部审核和管理评审工作其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限人员选择建议权财务权限无业务权限授权范围内的建议权、审核权、审批权工作协作关系协作关系条线主要工作关系内部协调关系总行各条线风险管理、合规准入、授信管理、信贷管理相关事宜各分行相关条线风险管理、合规准入、授信管理、信贷管理工作直属支行风险管理、合规准入、授信管理、信贷管理工作外部协调关系中国人民银行数据和文字材料报送关系黑龙江省银监局配合被监管关系任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业经济、管理、会计类等相关专业工作经验银行工作经验6年以上，信贷相关管理岗位10年以上工作经验知识掌握银行和其他相关方面的法律知识；熟悉国家及区域内关于信贷等方面的法规及相关政策；对现代企业管理有系统了解，熟悉信贷等相关方面知识；掌握信贷基本知识技能要求具备良好的领导技能、沟通技能、冲突处理技巧等职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：2 条线副总经理岗位说明书1岗位名称条线副总经理（分管风险管理工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线总经理直接下级：条线助理（协管风险管理）、信用风险管理岗、市场风险管理岗、流动性风险管理岗、操作风险管理岗、科技风险管理岗、其他风险综合管理岗、呆账核销管理岗、授权管理岗、案件防控管理岗、ISO9001质量认证管理岗职责与工作任务职责一条线总经理因故不能履行职责时，根据授权负责主持本条线的工作职责二负责配合条线总经理做好本条线的工作职责三负责组织建立和完善全行风险管理活动政策、制度和流程工作任务组织制定全行风险管理活动的管理政策组织制定全行风险管理活动的管理制度，包括但不限于管理手册、程序文件和管理规定组织设计全行风险管理活动的操作流程职责四负责组织制定、实施风险管理活动发展规划，参与制定条线年度工作计划工作任务根据董事会发展战略，组织制定、实施风险管理发展规划根据本行年度工作重点，参与拟订风险管控条线年度工作计划参与拟订全行风险管理体系方案并组织落实职责五负责组织实施全面风险的识别、计量、监测和控制工作任务组织制定全面风险识别、评估、监测、控制的各项规章制度组织全面风险的识别工作，发现我行所面临的风险种类、性质以及内在风险因素组织开发针对不同风险种类的量化方法，计量承担的风险组织监测各种可量化的关键风险指标以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势组织全行的风险控制，利用分散、对冲等多种措施对风险进行有效管理和控制组织全行风险监测分析报告的编制工作 组织制定全行各类关键风险指标监控的分解工作职责六负责呆账贷款核销工作工作任务组织制定全行呆账核销的计划、方案和办法组织呆账贷款认定、申报、审查、审批、账销案存等工作组织定期检查呆账核销工作落实情况组织全行代帐核销的统计分析及内部报表的编制工作组织全行已核销贷款的后续管理和继续清收工作职责七负责授权管理工作工作任务组织制定授权管理办法和建立完善的授权体系 组织实施总行的直接授权、转授权和再转授权的工作组织对分行的直接授权、转授权和再转授权的工作进行监督管理组织全行授权业务统计分析工作职责八负责案件防控工作工作任务组织制定全行案防规章制度，并负责解释、修订组织制定全行的案防工作计划，指导、监督、检查、考核全行的案防工作组织召开案防工作会议组织开展案防检查，对检查中发现的问题，提出整改意见和跟踪处理组织案件处置工作职责九负责贷款质量分类工作工作任务组织制定全行贷款质量分类工作规章制度，并负责解释、修订负责指导、监督、检查全行贷款质量分类工作 组织信贷资产审查委员会相关审查审批工作 对权限内信贷资产分类进行认定和审批对全行信贷资产分类工作进行管理和监测，对发现问题及时向领导反馈职责十负责风险关键指标监控工作工作任务负责授信集中度指标监控、分析工作，确保授信集中度指标达到监管标准负责关联度指标监控、分析工作，确保关联度指标达到监管标准负责流动性、市场等关键风险指标的监测、分析和控制职责十一负责风险管理委员会日常工作工作任务负责做好风险管理委员会决策的前期准备工作，对提请委员会审议的材料进行审查负责会议记录和会议决议整理、归档等工作负责风险管理委员会决策批单的编制、下发等工作职责十二负责新产品以及各项制度的风险评审工作任务负责组织全行理财、新产品、新业务的风险点评审负责相关业务条线的风险评审工作的业务指导和咨询解释工作职责十三负责组织设置分管业务内部岗位工作任务根据业务发展和风险管理工作需要，合理设置风险管理工作岗位确定各岗位人员的业务分工和岗位责任目标职责十四负责内部沟通工作工作任务传达上级和领导的决策，反馈下级和员工的建议协调与有关条线的关系，确保沟通有效职责十五负责培养、考核、激励下级员工，强化条线内部管理工作工作任务为下级员工设计职业发展目标，有计划地培训和发展员工的技能确定下属的工作目标，并定期对员工进行绩效反馈和绩效考核保持与下属员工的良好沟通，激励员工士气，创造良好的团队氛围做好条线日常管理工作监督和检查下属岗位履职情况和任务执行情况职责十六负责ISO9000认证等与体系有关的工作工作任务 负责ISO9001质量认证管理体系的内部审核和内部控制评价工作负责ISO9000认证各模块管理工作确保管理体系在本条线的实施和保持其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限授权范围内的建议权、审核权、审批权工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线授权管理、呆账核销、案件防控、ISO9001质量认证、风险管理各分行相关条线授权管理、呆账核销、案件防控、ISO9001质量认证、风险管理直属支行授权管理、呆账核销、案件防控、ISO9001质量认证、风险管理外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理相关专业工作经验具有10年（含）以上银行工作经历，5年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备良好的领导技能、沟通技能、冲突处理技巧等职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：条线副总经理岗位说明书2岗位名称条线副总经理（分管合规准入工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线总经理直接下级：条线助理（协管合规准入工作）、人员准入岗、客户准入岗、合作准入岗、同业授信管理岗、法律政策岗、法律审查岗、法律诉讼岗、合规管理岗、合规审查岗、合规风险岗职责职责一负责组织全行合规管理、法律事务、客户准入、人员准入、第三方准入相关政策和管理规定的起草、拟定、审查职责二负责与监管部门、各相关部门协调沟通职责三负责组织对合规管理方面相关业务的审核审查职责四负责对法律合规相关业务申请的审核或审查职责五负责对相关准入申请的审核或审查职责六负责对政策、市场、同业相关政策的调研，并及时对相关业务进行动态调整其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限授权范围内的建议权、审核权、审批权工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线人员准入、客户准入、合作准入、同业授信、法律审查、法律诉讼、合规管理各分行相关条线人员准入、客户准入、合作准入、同业授信、法律审查、法律诉讼、合规管理直属支行人员准入、客户准入、合作准入、同业授信、法律审查、法律诉讼、合规管理外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理相关专业工作经验具有10年（含）以上银行工作经历，5年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备良好的领导技能、沟通技能、冲突处理技巧等职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：条线副总经理岗位说明书3岗位名称条线副总经理（分管授信管理，兼任贷审会办公室主任）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线总经理直接下级：条线助理（协管授信管理工作）、贷审会办公室主任、贷审会秘书、授信审查岗、信用评级岗、项目评估岗、规模管理（计划岗）、行业结构管理岗、授信业务培训与督导岗、业务组织岗、政策制度岗职责职责一条线总经理因故不能履行职责时，根据授权负责主持本条线的工作职责二负责配合条线总经理做好本条线的工作职责三负责组织建立和完善全行授信管理活动政策、制度和流程职责四负责组织制定、实施授信管理活动发展规划和部门年度工作计划职责五负责分管授信管理的全面工作职责六建立健全专业管理规章制度,完善工作流程和人员管理考核机制职责七研究解决授信管理工作中的重大问题和事项职责八负责贷审会办公室日常工作职责九负责专业各项内控制度和文化建设，防范各种操作风险，维护和保障授信管理机制的正常运行职责十负责内部沟通工作职责十一负责培养、考核、激励部门员工，强化部门内部管理工作职责十二负责与体系有关的工作其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限授权范围内的建议权、审核权、审批权工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线贷审会工作、授信审查、信用评级、项目评估、规模管理（计划岗）、行业结构管理、授信业务培训与督导、业务组织、政策制度各分行相关条线贷审会工作、授信审查、信用评级、项目评估、规模管理（计划岗）、行业结构管理、授信业务培训与督导、业务组织、政策制度直属支行贷审会工作、授信审查、信用评级、项目评估、规模管理（计划岗）、行业结构管理、授信业务培训与督导、业务组织、政策制度外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理相关专业工作经验具有10年（含）以上银行工作经历，5年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备良好的领导技能、沟通技能、冲突处理技巧等职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：条线副总经理岗位说明书4岗位名称条线副总经理（分管信贷管理工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线总经理直接下级：条线助理（协管信贷管理工作）、贷后监督岗、作业监督管理岗、不良资产管理岗、担保管理岗、现场检查岗、信贷政策管理岗、信贷资产转让管理岗、平台贷款管理岗职责职责一条线总经理因故不能履行职责时，根据授权负责主持本条线的工作职责二负责配合条线总经理做好本条线的工作职责三负责组织建立和完善全行信贷资产管理活动政策、制度和流程职责四负责组织制定、实施信贷资产管理活动发展规划和部门年度工作计划职责五负责分管授信管理的全面工作职责六研究解决信贷管理工作中的重大问题和事项；向条线总经理及行领导报告工作和反映遇到的问题职责七负责管理、指导、监督全行信贷资产的贷后管理工作职责八负责组织信贷资产质量分类、认定工作职责九负责统计全行不良贷款双降指标的完成情况及不良贷款本金、利息变动情况职责十负责组织全辖做好放款审核及档案管理工作其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限授权范围内的建议权、审核权、审批权工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线贷后监督、作业监督管理、不良资产管理、担保管理、现场检查、信贷政策管理、信贷资产转让管理、平台贷款管理各分行相关条线贷后监督、作业监督管理、不良资产管理、担保管理、现场检查、信贷政策管理、信贷资产转让管理、平台贷款管理直属支行贷后监督、作业监督管理、不良资产管理、担保管理、现场检查、信贷政策管理、信贷资产转让管理、平台贷款管理外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理相关专业工作经验具有10年（含）以上银行工作经历，5年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备良好的领导技能、沟通技能、冲突处理技巧等职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：条线副总经理岗位说明书5岗位名称条线副总经理（分管综合管理工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线总经理直接下级：工作协调岗、6S管理岗、文字综合岗、报表综合岗、系统管理岗、“两官”管理岗、档案管理岗、计划与考核岗、培训管理岗、会议组织岗、内部考核岗、载体（信息）编发岗、工作督办岗、收发文及印章管理岗、服务保障岗职责职责一条线总经理因故不能履行职责时，根据授权负责主持本条线的工作职责二负责配合条线总经理做好本条线的工作职责三负责组织建立和完善风险管控综合管理活动政策、制度和流程职责四负责组织制定、实施综合管理工作计划职责五负责分管综合管理的全面工作职责六研究解决综合管理工作中的重大问题和事项；向条线总经理及行领导报告工作和反映遇到的问题职责七负责组织全行信贷人员培训工作，不断提高员工业务素质职责八负责组织牵头做好信贷管理系统升级、维护和日常管理工作，负责企业征信系统、国土信息查询系统的应用与管理职责九负责组织全辖做好放款审核及档案管理工作职责十负责本专业内控制度和文化建设工作，组织实施内控综合评价工作，维护和保障风险管控机制的正常运行职责十一负责内部沟通工作职责十二负责培养、考核、激励部门员工，强化部门内部管理工作职责十三负责与体系有关的工作其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限授权范围内的建议权、审核权、审批权工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线贷后监督、作业监督管理、不良资产管理、担保管理、现场检查、信贷政策管理、信贷资产转让管理、平台贷款管理各分行相关条线贷后监督、作业监督管理、不良资产管理、担保管理、现场检查、信贷政策管理、信贷资产转让管理、平台贷款管理直属支行贷后监督、作业监督管理、不良资产管理、担保管理、现场检查、信贷政策管理、信贷资产转让管理、平台贷款管理外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理相关专业工作经验具有10年（含）以上银行工作经历，5年（含）以上相关管理经验（条件优秀可适当放宽）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备良好的领导技能、沟通技能、冲突处理技巧等职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：3 条线助理岗位说明书1岗位名称条线助理（协管风险管理工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管风险管理）直接下级：其他风险综合管理岗职责与工作任务职责一条线副总经理因故不能履行职责时，根据授权负责主持条线副总经理所分管的工 作职责二负责其他风险管理工作工作任务负责组织制定全行除信用、市场、流动性及操作风险之外的其他风险管理规章制度负责根据本行年度风险管理工作重点，拟订分管风险业务工作计划负责全行除信用、市场、流动性及操作风险之外的其他风险的识别、评估、监测和控制职责三负责风险综合工作工作任务负责有关风险管理方面的业务报表的汇总、编制和报送工作 负责撰写全行风险评价和监测报告负责撰写风险提示，对潜在风险进行及时、有效提示协助相关培训和教育部门对员工进行风险培训负责各种文字材料汇总和对外报送工作职责四负责风险预警系统管理工作工作任务负责风险预警系统开发负责风险预警系统关键指标监测负责对风险预警系统发现的风险情况进行总结、归纳，撰写分析报告职责五负责配合条线副总经理（分管风险管理）做好其他工作职责六对运行的风险管理体系存在的问题提出改进意见和建议其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限 无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理类工作经验具有8年以上银行相关工作经历，3年以上管理经验（本科或以上学历可适当放宽条件）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力，具有经济、会计或审计类初级以上职称职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：条线助理岗位说明书2岗位名称条线助理（协管授信管理工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管授信管理）直接下级：其他合规准入岗职责与工作任务职责一条线副总经理因故不能履行职责时，根据授权负责主持条线副总经理所分管的工 作职责二负责配合副总经理做好授信管理工作职责三负责协助组织建立和完善全行授信管理活动政策、制度和流程职责四负责协助组织制定、实施授信管理活动发展规划和部门年度工作计划职责五协助建立健全专业管理规章制度,完善工作流程和人员管理考核机制职责六协助研究解决授信管理工作中的重大问题和事项职责七负责协助专业各项内控制度和文化建设，防范各种操作风险，维护和保障授信管理机制的正常运行职责八负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限 无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理类工作经验具有8年以上银行相关工作经历，3年以上管理经验（本科或以上学历可适当放宽条件）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力，具有经济、会计或审计类初级以上职称职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：条线助理岗位说明书3岗位名称条线助理（协管信贷管理工作）所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管信贷管理）直接下级：其他信贷管理岗职责与工作任务职责一条线副总经理（分管信贷管理工作）因故不能履行职责时，根据授权负责主持信贷管理工作职责二负责协助组织建立和完善全行信贷资产管理活动政策、制度和流程职责三负责协助组织制定、实施信贷资产管理活动发展规划和部门年度工作计划职责负责协助分管授信管理的全面工作职责五协助研究解决信贷管理工作中的重大问题和事项；向条线总经理及行领导报告工作和反映遇到的问题职责六负责协助管理、指导、监督全行信贷资产的贷后管理工作职责七负责协助组织信贷资产质量分类、认定工作职责八负责协助统计全行不良贷款双降指标的完成情况及不良贷款本金、利息变动情况职责九负责协助组织全辖做好放款审核及档案管理工作其 他负责完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限 无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业金融、经济、法律、风险管理类工作经验具有8年以上银行相关工作经历，3年以上管理经验（本科或以上学历可适当放宽条件）知识掌握金融基础理论、银行业务知识和实务；熟悉国家金融政策、金融法规，熟悉企业管理知识和法律知识；熟悉信贷管理、金融风险管理知识，了解商业银行内部控制指引和内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力，具有经济、会计或审计类初级以上职称职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：4 信用风险管理岗岗位说明书岗位名称信用风险管理岗所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管风险管理）直接下级：无职责与工作任务职责一负责全行信用风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务研究和提出全行信用风险管理制度建设框架和信用风险管理制度体系研究和制定全行的信用风险管理政策、风险评价标准审核行内其他部门草拟的涉及信用风险管理的业务管理规章制度组织各分支行信用风险管理评价工作职责二负责本条线信用风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务组织本条线各项工作的信用风险管理工作，建立并完善本条线的风险控制制度监督本条线内各岗位信用风险内控职责的落实情况，并定期对信用风险内控管理工作的实施情况进行综合评价提供本条线内的市场风险内控评价报告和监测报告职责三负责组织全行信用风险识别、评估、监测和控制等活动的实施工作任务拟订信用风险管理和内部控制建设的发展规划组织与实施对信用业务风险的识别、计量、监测、预警和控制负责授信集中度、关联度等信用风险指标的监测职责四负责资产质量分类和资产减值工作职责五负责信用风险压力测试工作职责六负责与各条线风险管理岗沟通协调职责七负责有关信用风险管理方面的业务报表数据提供工作其 他完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业经济、金融、法律等相关专业工作经验金融从业年限8年以上或从事风险管理工作3年以上（本科或以上学历可适当放宽条件）知识熟悉国家经济金融方针、政策；熟悉金融政策、法律法规及相关规定；了解风险管理知识；了解商业银行内控指引及内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：5 市场风险管理岗岗位说明书岗位名称市场风险管理岗所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管风险管理）直接下级：无职责与工作任务职责一负责全行市场风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务研究和提出全行市场风险管理制度建设框架和市场风险管理制度体系研究和制定全行的市场风险管理政策、风险评价标准审核行内其他部门草拟的涉及市场风险管理的业务管理规章制度组织各分支行市场风险管理评价工作职责二负责本条线市场风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务组织本条线各项工作的市场风险管理工作，建立并完善本条线的风险控制制度监督本条线内各岗位市场风险内控职责的落实情况，并定期对市场风险内控管理工作的实施情况进行综合评价提供本条线内的市场风险内控评价报告和监测报告职责三负责组织全行市场风险识别、评估、监测和控制等活动的实施工作任务拟订市场风险管理和内部控制建设的发展规划组织与实施对资金运营业务风险的识别、计量、监测、预警和控制负责市场风险指标的监测职责四负责市场风险压力测试工作职责五负责与各条线风险管理岗沟通协调职责六负责有关市场风险管理方面的业务报表数据提供工作其 他完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业经济、金融、法律等相关专业工作经验金融从业年限8年以上或从事风险管理工作3年以上（本科或以上学历可适当放宽条件）知识熟悉国家经济金融方针、政策；熟悉金融政策、法律法规及相关规定；了解风险管理知识；了解商业银行内控指引及内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：6 流动性风险管理岗岗位说明书岗位名称流动性风险管理岗所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管风险管理）直接下级：无职责与工作任务职责一负责全行流动性风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务研究和提出全行流动性风险管理制度建设框架和流动性风险管理制度体系研究和制定全行的流动性风险管理政策、风险评价标准审核行内其他部门草拟的涉及流动性风险管理的业务管理规章制度组织各分支行流动性风险管理评价工作职责二负责本条线流动性风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务组织本条线各项工作的流动性风险管理工作，建立并完善本条线的风险控制制度监督本条线内各岗位流动性风险内控职责的落实情况，并定期对流动性风险内控管理工作的实施情况进行综合评价提供本条线内的流动性风险内控评价报告和监测报告职责三负责组织全行流动性风险识别、评估、监测和控制等活动的实施工作任务拟订流动性风险管理和内部控制建设的发展规划组织与实施对流动性风险的识别、计量、监测、预警和控制负责流动性风险指标的监测职责四负责流动性风险压力测试工作职责五负责与各条线风险管理岗沟通协调职责六负责有关流动性风险管理方面的业务报表数据提供工作其 他完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业经济、金融、法律等相关专业工作经验金融从业年限8年以上或从事风险管理工作3年以上（本科或以上学历可适当放宽条件）知识熟悉国家经济金融方针、政策；熟悉金融政策、法律法规及相关规定；了解风险管理知识；了解商业银行内控指引及内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：7 操作风险管理岗岗位说明书岗位名称操作风险管理岗所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管风险管理）直接下级：无职责与工作任务职责一负责全行操作风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务研究和提出全行操作风险管理制度建设框架和操作风险管理制度体系研究和制定全行的操作风险管理政策、风险评价标准审核行内其他部门草拟的涉及操作风险管理的业务管理规章制度组织各分支行操作风险管理评价工作职责二负责本条线操作风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务组织本条线各项工作的操作风险管理工作，建立并完善本条线的风险控制制度监督本条线内各岗位操作风险内控职责的落实情况，并定期对操作风险内控管理工作的实施情况进行综合评价提供本条线内的操作风险内控评价报告和监测报告职责三负责组织全行操作风险识别、评估、监测和控制等活动的实施工作任务拟订操作风险管理和内部控制建设的发展规划组织与实施对操作风险的识别、计量、监测、预警和控制负责操作风险指标的监测职责四负责操作风险压力测试工作职责五负责与各条线风险管理岗沟通协调职责六负责有关流动性风险管理方面的业务报表数据提供工作其 他完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业经济、金融、法律等相关专业工作经验金融从业年限8年以上或从事风险管理工作3年以上（本科或以上学历可适当放宽条件）知识熟悉国家经济金融方针、政策；熟悉金融政策、法律法规及相关规定；了解风险管理知识；了解商业银行内控指引及内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：8 科技风险管理岗岗位说明书岗位名称科技风险管理岗所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线副总经理（分管风险管理）直接下级：无职责与工作任务职责一负责全行科技风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务研究和提出全行科技风险管理制度建设框架和科技风险管理制度体系研究和制定全行的科技风险管理政策、风险评价标准审核行内其他部门草拟的涉及科技风险管理的业务管理规章制度组织各分支行科技风险管理评价工作职责二负责组织全行科技风险识别、评估、监测和控制等活动的实施工作任务拟订科技风险管理和内部控制建设的发展规划组织与实施对科技风险的识别、计量、监测、预警和控制负责科技风险指标的监测职责三负责科技风险压力测试工作职责四负责与各条线风险管理岗沟通协调职责五负责有关科技风险管理方面的业务报表数据提供工作其 他完成领导交办的其他任务主要权限人事权限无财务权限无业务权限无工作协作关系协作关系部门主要工作关系内部协调关系总行各条线内部沟通各分行相关条线内部沟通直属支行内部沟通外部协调关系银监局相关事宜人民银行相关事宜任职资格教育水平本科或以上学历（经验丰富可适当放宽条件）专业经济、金融、法律等相关专业工作经验金融从业年限8年以上或从事风险管理工作3年以上（本科或以上学历可适当放宽条件）知识熟悉国家经济金融方针、政策；熟悉金融政策、法律法规及相关规定；了解风险管理知识；了解商业银行内控指引及内控评价办法技能要求具备较强的分析判断能力，沟通协调能力和语言文字表达能力职业操守具备银行业从业人员职业操守备注：9 其他风险综合管理岗岗位说明书岗位名称其他风险综合管理岗所属条线风险管控条线岗位分析日期岗位代码岗位定员下属人员汇报关系直接上级：条线助理（分管风险管理）直接下级：无职责与工作任务职责一负责全行其他类风险管理制度、政策的研究和审核工作工作任务研究和提出全行除信用、市场、流动性及操作风险（简称其他类风险）管理制度建设框架和风险管理制度体系研究和制定全行其他类风险管理政策、风险评价标准审核行内其他部门草拟的涉及其他类风险管理的业务管理规章制度组织各分支行其他类风险管理评价工作职责二负责组织全行其他类风险识别、评估、监测和控制等活动的实施工作任务拟订其他类风险管理和内部控制建设的发展规划组织与实施对其他类风险风险的识别、计量、监测、预警和控制负责其他类风险指标的监测职责三负责风险综合工作负责有关风险管理方面的业务报表的汇总、编制和报送工作 负责撰写全行风险评价和监测报告负责撰写风险提示，对潜在风险进行及时、有效提示协助相关培训和教育部门对员工进行风险培训负责各种文字材料