最新银行业金融机构高级管理人员任职资格考试试题.pdf

最新银行业金融机构高级管理人员任职最新银行业金融机构高级管理人员任职 资格考试试题资格考试试题 各个省份的不一样 有需要全部题库的可联系秋秋 陆壹陆叁伍叁陆叁柒 0968 根据我国 票据法 以下属于无效支票的是 A 出票时未记载金额 但由出票 人授权补记填写的支票 B 出票时未记载出票日期的支票 C 出票时未记载付款人名称的支 票 D 出票时未记载收款人的支票 标准答案 BC 0969 根据我国 票据法 以下说法正确的有 A 汇票 本票出票时的记载事项 适用出票地法律 B 支票出票时的记载事项 适用出票地法律 C 票据的背书 承兑 付款 和保证行为 适用行为地法律 D 票据追索权的行使期限 适用出票地法律 标准答案 ABCD 0970 下列行为违反了从业人员应自觉抵制内幕交易有关规定的是 A 及时报告大额 交易和可疑交易 B 将内幕信息暗示的形式告知他人 C 不将内幕信息以明示的形式告知他 人 D 不利用内幕信息牟取个人利益 标准答案 B 0971 根据我国 票据法 以下说法正确的有 A 票据金额以中文大写和数码同时记 载 二者必须一致 二者不一致的 票据无效 B 票据上有伪造 变造的签章的 不影响票 据上其他真实签章的效力 C 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为 D 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为 标准答案 ABCD 0972 下列行为不符合从业人员职业操守的是 A 根据客户身份不同给予不同的待遇 B 执行首问负责制 热情接待 C 语言文明 举止大方 D 尊重隐私 标准答案 A 0973 关于银行业金融机构从业人员的活动 下列说法正确的是 A 在社会交往和商 业活动中 不得接受或给予客户任何形式的非法利益 B 在社会交往中可以接受或给予客户 任非法利益 C 不可给予客户非法利益 但可以接受 D 不可接受客户的非法收益 但可以 给予 标准答案 A 0974 银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括 A 银行业金融机 构退休人员 B 由行政机关 有关部门任命 推荐任命 聘用 的银行业金融机构董 理 事 监事及高级管理人员 C 与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员 D 与银行 业金融机构签订劳动合同的在岗人员 标准答案 A 0975 商业银行负债业务的管理原则包括 A 依法筹资原则 B 成本控制原则 C 利润最大 原则 D 结构合理原则 标准答案 ABD 0976 在开展或有负债业务时 下面哪种情况属于不合规现象 A 擅自改动收费标准或不按 标准收费 B 为无真实交易背景的客户办理或有负债业务 C 未经批准开办或增开新的或有 负债业务种类 D 未将或有负债业务纳入授信额度 未统一管理 标准答案 ABCD 0977 商业银行的应付款项主要有哪些种类 A 应付利息 B 应付工资 C 应付福利费 D 应缴税金 E 应缴罚款 标准答案 ABCD 0978 大额支付交易中的可疑支付交易是指单位 个人交易中具有哪些异常情形的人民币或 外币支付交易部分 A 金额 B 频率 C 流向 D 用途 标准答案 ABCD 0979 凡属于因本期经营而发生的费用 不论其是否发生 都应由本期经营收入负担 根据哪 些会计原则 A 权责发生制 B 配比原则 C 一致性原则 D 可比性原则 E 谨慎性原则 标准答案 AB 0980 商业银行应付款项中的其他应付款主要包括 A 职工未按期领取的工资 B 应付租入 固定资产和包装物的租金 C 干部培训费 D 待保管款项 E 待处理出纳短款 标准答案 ABCDE 0981 商业银行计提应付利息的范围包括 A 定期存款 B 定期储蓄存款 C 长期借款 D 金融债券 标准答案 ABCD 0982 我国 票据法 规定 票据当事人可以委托其代理人在票据上签章 代理人超越代理 权限的 票据当事人应承担全部票据责任 标准答案 N 0983 我国 票据法 规定 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的 其签章无效 其他签章也无效 标准答案 N 0984 我国 票据法 规定 票据上的金额可以只用中文大写记载 标准答案 N 0985 我国 票据法 规定 因税收 继承 赠与可以依法无偿取得票据的 不受给付对价 的限制 标准答案 Y 0986 我国 票据法 规定 票据上有伪造 变造的签章的 不影响票据上其他真实签章的 效力 标准答案 Y 0987 我国 票据法 规定 汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系 并且具 有支付汇票金额的可靠资金来源 标准答案 Y 0988 我国 票据法 规定 汇票上未记载出票地的 出票人的营业场所 住所或者经常居 住地为出票地 标准答案 Y 0989 我国 票据法 规定 汇票上可以记载本法规定事项以外的其他出票事项 并且具有 汇票上的效力 标准答案 N 0990 我国 票据法 规定 背书未记载日期的 视为在汇票到期日后背书 标准 答案 N 0991 我国 票据法 规定 汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时 必须记载被背书人名称 标准答案 Y 0992 我国 票据法 规定 可以将汇票金额分别背书转让给两人以上 标准答案 N 0993 我国 票据法 规定 见票后定期付款的汇票 持票人应当自出票日起两个月内向付 款人提示承兑 标准答案 N 0994 我国 票据法 规定 付款人承兑汇票 不得附有条件 承兑附有条件的 视为拒绝 承兑 标准答案 Y 0995 我国 票据法 规定 付款人及其代理付款人付款时 应当审查汇票背书的连续 并 审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件 标准答案 Y 0996 金融债券的发行方式有哪几种 A 市场化发行 B 协议发行 C 商业银行主承销发 行 D 定向发行 标准答案 AD 0997 下列哪些行为属于违规拆借 A 向非金融机构拆入资金 B 向非银行机构拆入资金 C 弥补联行汇差不足 D 拆入资金购买房地产 标准答案 ABD 0998 同业拆借的原则是什么 A 自主自愿 B 平等互利 C 恪守信用 D 短期融通 标 准答案 ABCD 0999 商业银行同业存放业务办理不合规的表现形式主要有 A 未严格执行同业利率 B 利息支出未计入 金融机构利息支出 C 擅自或变相提高利率吸收同业存放资金 D 利用 同业存放科目违规变相拆入资金 E 以透支方式对非银行金融机构提供资金支持 变相将银 行资金流入股市 标准答案 ABCDE 1000 商业银行大额可疑支付交易须按规定向 报告 A 中国人民银行 B 外汇管理局 C 银监会 D 证监会 标准答案 AB 1001 下列关于银行承兑汇票保证金管理规定正确的有 A 银行必须在银行承兑保证金科 目下逐笔开立子账户 B 保证金账户必须实行封闭管理 C 严禁保证金专户与客户结算户串 用 D 经有权审批人同意 保证金可以提前支取 标准答案 ABC 1002 下列哪些是商业银行柜员管理的内容 A 不同的柜员设置不同的业务授权 B 印押 证分管 C 柜员按权限发放签到磁卡和操作密码 一人一卡 D 定期轮岗和强制休假制度 标准答案 ABCD 1003 为形成相互牵制和监督 商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行 制度 A 定期轮岗 B 定期稽核 C 定期报告 D 强制休假 标准答案 AD 1004 关于保证金存款 下列说明正确的是 A 向客户收取的保证金不能超过其所担保的 业务金额 B 未发生实际业务不能存入相应的保证金 C 客户按约定履行义务后应及时将保 证金存款交存款人支配 D 对保证金需按规定计息 标准答案 ABCD 1005 以下关于保证金存款说法正确的是 A 人民法院在审理或执行案件时 依法可以对 信用证保证金采取冻结措施 但不得扣划 B 人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结 措施 但不得扣划 C 银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的 人民法院可以依法采取扣 划措施 D 如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款 根据 人的申请 人民法院应当解除 对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施 标准答案 ABC 1006 以下关于商业银行单位存款内控制度要求正确的有 A 存款结算 付息符合国家利率 规定 B 业务发展规划符合当地经济和银行自身发展实际 C 对于企业的自有资金款项任何 情况下先办理结算 D 建立银行与客户 银行与银行以及银行内部之间的适时对账制度 标 准答案 ACD 1007 商业银行对公存款业务的主要风险点有 A 业务不合规 B 核算不真实 C 内控不 完善 D 对客户风险提示不够 E 内部审计有缺陷 标准答案 ABCE 1008 一笔贷款的贷后管理涉及到银行的诸多部门和人员 要真正做好贷后管理工作 必须 建立起相应的贷后管理责任制 明确各方面的责任 A 上下级行之间 B 相关部门 C 相 关人员 D 相关借款人 E 相关担保人 标准答案 ABC 1009 贷款人应当建立的贷款管理制度是 A 审贷分离 B 授权管理 C 集中审批 D 分 级审批 标准答案 AD 1010 下列属于对关联交易风险监管要求的 A 对家族式的集团或公司的贷款必须从严控 制 B 对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制 C 对于集团客户 申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料 D 实行母子公司制的企业集团及 所属企业 申请贷款时 除提供本公司财务报表外 还要提供集团公司合并财务报表 标 准答案 ABCD 1011 个人贷款业务包括 A 个人住房贷款 B 个人汽车贷款 C 个人经营性贷款 D 其 他个人贷款业务 标准答案 ABCD 1012 客户信用等级主要从以下几方面评定 A 客户的市场竞争力 B 偿债能力 C 管理 水平 D 发展前景 标准答案 ABCD 1013 客户信用等级主要从以下几方面评定 A 客户的市场竞争力 B 偿债能力 C 管理 水平 D 发展前景 标准答案 ABCD 1014 一份完整的贷款档案应至少包括 A 法律文件 B 信贷文件 C 还款及催收记录 D 通讯和备忘等其他杂项 标准答案 ABCD 1015 项目贷款申请人未按国家规定取得以下有效批准文件之一的 或虽然取得 但属于化 整为零 越权或变相越权和超授权批准的 商业银行不得提供贷款 A 项目批准文件 B 环保批准文件 C 土地批准文件 D 其他按国家规定需具备的批准文件 标准答案 ABCD 1016 商业银行不得使用同业拆借资金发放哪些贷款 A 流动资金贷款 B 项目贷款 C 流动资金循环贷款 D 项目临时周转贷款 E 法人账户透支 标准答案 BD 1017 贷款审贷分离原则就是要做到几分离 A 贷款业务的开发 B 贷款调查的职能 C 贷款审批的职能 D 贷后管理的职能 标准答案 ABC 1018 以下哪些情况会加大抵债资产的定价风险 从而增加银行的损失 A 银行为方便将 抵债资产转为自用资产 B 法院为了提高结案率将高估的抵债资产裁定给银行 C 中介机构 为获得较高评估费而高估抵债资产价值 D 企业无其他财产可执行只能以非足值的抵债资产 抵偿全部债务 标准答案 BCD 1019 下列现象中 可能导致银行抵债资产遭受重大损失的是 A 市场环境影响 难以确 定债权人与债务人双方都认可的公允价值 B 违反操作程序越权收取或处置抵债资产 C 人 为高估抵债资产接收价格 低估处置价格 D 物理损耗和经济损耗均会造成抵债资产价值贬 损 标准答案 ABCD 1020 以下关于同业拆借表述正确的有 A 同业拆借按组织形式可分为网上拆借和网下 拆借 B 拆借资金规模应控制在