信用社(银行)员工工资分配制度改革实施方案.doc

信用社(银行)员工工资分配制度改革实施方案第一章 总 则第一条 为了适应行业竞争和农村金融机构改革的总体要求,增强xxx农村信用合作联社(以下简称区联社)的核心竞争力,建立符合区联社统一法人核算特点的劳动用工和工资分配制度,根据上级主管部门全面改革农村信用社劳动工资制度的意见和中国银行业监督管理委员会关于农村信用社以县(市)为单位统一法人工作的指导意见精神,并多方派员考察,结合我区联社实际,特制定本方案。第二条 指导思想：为进一步完善竞争激励机制,有效解决现行劳动用工和工资分配中的各种矛盾,坚持按照各尽所能,按劳分配,以能力用人,按贡献计酬,突出绩效的指导思想,逐步使农村信用社劳动用工和员工报酬与信用社经营效益和员工的实际贡献相一致。第三条 改变过去用人上的高度集中和收入分配上的平均主义,奖勤罚懒,奖优罚劣,充分发挥劳动用工和工资分配的激励导向作用,调动员工的工作积极性、主动性和创造性,促进区联社各项业务持续健康发展。第四条 优化劳动组合,不断调整和改善员工在工作过程中的相互关系,合理调配和科学安排员工的工作岗位,健全和完善区联社员工考核评价体系。第五条 本方案中所称员工指与xx联社有合同劳资关系的人员(含转换身份的代办员,但不包括季节性临时工)。第二章 劳动工资改革的原则第六条 坚持劳动关系平等的原则。彻底打破员工的身份界限,在“三定”的基础上,所有员工一律实行双向选择,竞争上岗,重新签订劳动合同,真正体现干部能上能下,员工能进能出的“敞开出口”管理方式。第七条 坚持基本保障的原则。在确保员工最低收入水平不低于当地政府规定的最低生活保障标准的基础上,以全辖现行工资总体水平为基数,按新老划段的方法确定员工的基本生活保障,并随本社业务发展和经营效益的增长而逐步提高为基础,合理拉开员工的收入差距。第八条 按责任大小体现劳动差别的原则。根据员工岗位职责、承担的风险大小、业务量及工作的难易程度确定岗位责任报酬。进一步明确员工的岗位职责,充分体现体力劳动与脑力劳动,简单劳动与复杂劳动,一般操作与管理决策的区别。第九条 体现员工的业务能力和综合素质原则。根据每年一次的员工综合业务测试成绩确定等级标准,不断促进员工学业务、练技术的积极性,通过实行等级考核,进一步提高全体员工的综合业务素质。第十条 坚持效益优先,量入为出、兼顾公平的原则。员工要以区联社业务发展和经营效益不断提高作为个人收入的增长点,原则上员工劳动报酬的增长幅度不能高于经营效益增长的幅度,绩效报酬与经营效益挂钩,实行上不封顶,下至低保,按劳分配,多劳多得的分配机制。同时,还要兼顾各信用社的实际条件和区域经营环境,以联社近三年的增长基数制定具体绩效工资计算办法。第十一条 坚持改革与强化经营管理相结合的原则。计算绩效报酬要与经营效益相适应,绩效报酬考核项目和劳动报酬含量必须符合联社的整体经营管理水平与发展现状。第三章 劳动用工制度改革方案第十二条 确定员工编制(一)定编要坚持优化组合、业务必需、精简、统一、高效的原则,科学测定，合理确定员工编制。(二)根据区联社业务发展前景、存贷款规模、近三年的平均存贷款增量、经营效益、安全保卫、员工结构、业务发展目标规划和联社所辖信用社的自然条件与经济状况，量化测评定编。(三)原则上按照人均存、贷款规模分别达到400万元和300万元为基数配备一名员工，结合所辖4个信用社(含联社营业部)实际情况、经营规模和任务计划应确定在编员工212人,联社机关管理人员按职工总数的17%应确定,应编制20人。(四)联社每年根据所辖信用社实际情况重新定编一次。第十三条 岗位的确定(一)按照有利于农村信用社提高经营管理水平和经营效益,促进业务发展的方针,坚持原则性和灵活性相结合的原则,合理确定工作岗位。(二)基层网点岗位在保障一线工作的同时,根据联社经营管理和业务发展需要,所辖信用社只确定负责人一名,主办会计一名;分社确定负责人一名（兼信贷员）;按信贷业务量确定信贷员若干名;按业务操作需要确定内勤岗若干名。(三)根据体制改革要求和目前联社及所辖信用社实际经营管理需要,剔除长休病假员工,拟设置联社理事长1名、主任和监事长各1名、副主任1名、信用社负责人9名(含部门经理5人)、信用社主办会计4人、分社负责人23人（加2个分社）(含机关一般员工5人)、内外勤人员74人、勤杂司助人员6人(含联社后勤人员),共计八类岗位120人。第十四条 竞争上岗(一)竞争上岗必须坚持以下原则1、坚持公开、公正、公平、择优的原则。信用社应将确定的工作岗位、竞争上岗的条件、程序和结果向员工公开。竞争上岗要一视同仁,公平透明,充分体现能者上,平者让,庸者下,末尾淘汰的竞争激励机制;2、坚持劳动力资源优化组合的原则。充分尊重员工选择工作的自主权,达到人尽其才,才尽其用的目的,最大限度调动员工的工作积极性;3、坚持考试、考核相结合的原则。(二)被聘用的员工以书面形式向信用社负责人提出拟竞争的具体岗位。(三)由xx联社统一组织,按员工申报的岗位实行闭卷考试。(四)对竞争上岗的员工由区联社组织竞争答辩。(五)联社对每个竞争上岗的员工进行民主测评。(六)公布竞争上岗结果。(七)信用社负责人与已竞争上岗的员工签订岗位目标责任书。(八)对未竞到岗位的员工,可以按照以上程序重新竞争上岗,直到岗位占满。具体按照xxxx农村信用合作联社员工竞争上岗办法(试行)执行。第十五条 双向选择机制(一)联社的所有员工实行双向选择。双向选择要坚持员工自愿与择优聘用的原则，实行全员劳动合同制。(二)负责人的聘任。根据xxxx农村信用合作联社章程的有关规定，信用社主任由联社主任提名，经联社党委会按组织程序考察，提请中国银行业监督管理部门任职资格审查确认，由联社主任聘任。(三)主办会计的聘任。依据xxxx农村信用合作联社主办会计委派制实施办法的具体规定,统一由联社委派。(四)员工的聘用。1、员工有权在本辖区范围内选择信用社和信用社负责人。2、员工在所选择的信用社,向该社负责人提交聘用申请书。3、信用社负责人在收到员工的应聘申请书后,应本着有利于业务发展、以本社员工优先,保持员工相对稳定,有利于挖掘现有员工潜能、调动员工积极性的原则,实事求是、客观公正地对员工提出的申请及时给予是否聘用的答复。4、信用社负责人在聘任员工时要任人唯贤,择优聘用,严禁主观臆断,任人唯亲。5、被聘用的员工与联社签订劳动用工合同后同步与信用社负责人签定岗位目标责任书。劳动用工合同的内容及条款要符合劳动法的相关规定。第四章 组织机构第十六条 联社成立薪酬管理委员会,直接向理事会负责,委员会主任由理事长担任,成员由联社主任、副主任、综合管理部、计划财务部、审计稽核部组成,负责薪酬方案的制定、修改、解释和工资总额的确定。第十七条 联社成立薪酬考评委员会,委员会主任由联社主任担任,成员由副主任、综合管理部、计划财务部、审计稽核部组成,具体负责工资的考核与兑现工作。首先,综合管理部会同计划财务部对所辖信用社进行年终综合考核,由综合管理部将考核结果通知各信用社;其次,信用社根据员工任务完成情况严格考核到每位员工,并将考核的员工工资清册上报联社综合管理部,经综合管理部和计划财务部复查无误后由计划财务部将员工报酬拨付所辖信用社进行计发。第十八条 审计稽核部负责做好员工劳动报酬考核的事后督查工作,凡发现违反规定,弄虚作假,骗取工资，视其情节轻重,严肃处理,双倍返还所领工资,并追究相关责任人的行政与经济责任。第五章 职工薪酬管理与考核办法第十九条 按照各尽所能,按劳分配的原则和农村金融行业的特点,打破现行的工资分配制度,对员工的现行工资结构进行全面改革与创新,在不断提高经营效益的前提下,保持工资总体水平增幅达到现行工资的10-50%,并根据员工所从事的岗位责任和绩效贡献大小,要求改革后的劳动报酬必须拉开收入差距,真正体现激励机制促进员工多劳多得的原则。第二十条 建立和完善新的劳动报酬分配机制,激励员工在各自的工作岗位上,做出更大贡献,获取更多的劳动报酬,实行上不封顶,下至低保,定岗定级,按岗位、等级和工作业绩确定劳动报酬。第二十一条 劳动报酬由基本生活保障、岗位责任报酬、员工等级报酬和绩效考核报酬四部分构成。其中：基本生活保障包括员工基本生活保障、工龄工资和区差工资。基本生活保障全员标准统一;区差工资按网点路途远近具体确定;工龄工资按新老划段的办法,分为原合同制员工工龄和转换身份后代办员的工龄,员工工龄按正式参加信用社工作的自然年限算起,代办员工龄自身份转换后算起;基本生活保障、岗位责任报酬和员工等级报酬按月计发,绩效考核报酬实行全员统一标准年终一次性考核兑现。第二十二条 劳动报酬总额的确定。初步确定2007年劳动报酬总额预计将达5040000元,按在岗120人测算,人均年劳动报酬约为42000元(人均年劳动报酬参照当地同行业水平测定的),与上年相比人均增加4000元,增长11%。2006年末职工实际在岗人数108人,工资总额4100000元,人均年工资额约为38000元。2007年全辖按实有在岗员工120人、考核指标全部按100%完成测算。其中：基层一线职工劳动报酬预计总额为3680000元,按92人计算人均约40000元;信用社负责人及主办会计劳动报酬预计总额为360000元,按8人计算人均约45000元;联社管理人员劳动报酬预计总额为1000000元,按20人计算人均约50000元。劳动报酬总额是根据2004_2006年存、贷款平均余额增长幅度,人均存、贷规模,参照今年计划任务指标及现实有在岗员工108人及预定新开办网点所需测算的。第二十三条 劳动报酬构成的确定。考虑到初次工资改革各层次职工的心理承受能力,相对固定部分占比略高于相对绩效挂钩部分;2007年拟初步确定相对固定部分占工资总额的55%左右,相对绩效考核部分占45%左右,以后随着业务发展,绩效挂钩报酬比例将逐年提高。在相对固定报酬部分中基本生活报酬占总报酬的16%,岗位责任报酬占总报酬的35%,员工等级报酬占总报酬的3%,区差报酬占总报酬的1%第二十四条 基本生活保障基本生活保障是职工劳动报酬构成中相对固定的部分。具体包括基本生活保障、工龄工资和区差工资三部分,按月进行计发(经测算全年基本生活保障合计约806400元,人均月工资约560元,占现行人均月劳动报酬总额的47%)。(一)基本生活保障:是保障员工基本生活的工资。其标准是以县（市、区）为单位，按省人民政府公布的当地最低生活保障工资标准为基数，加上相应由个人缴纳的养老保险金、失业保险金、医疗保险金、住房公积金构成。该四项基金由员工所在单位（联社）代扣代缴，员工实际领取到手的保障工资为当地最低生活保障工资标准数。最低生活保障工资标准每年以省政府最新公布标准为准，随其变动而调整。(经测算全年共约计806400元占基本工资合计的29%)。1、xxxx最低生活保障费每月340元；2、养老保险金：按档案工资7个人缴纳的养老保险金；3、医疗保险金：按档案工资2个人缴纳的医疗保险金；4、失业保险金：按档案工资1个人缴纳的失业保险金；5、住房公积金：按档案工资15个人缴纳的住房公积金。单位缴纳：1、按规定为个人缴纳的养老保险金；2、按规定为个人缴纳的医疗保险金3、按规定为个人缴纳的失业保险金；4、按规定为个人缴纳的住房公积金；5、按规定为个人缴纳的工伤及生育保险金。(二)工龄工资:按照全辖员工的工龄结构,依据员工实际工龄(按自然年限计算,代办员身份转换后的工作年限算起),每年按20元计算,每人按月计发工龄工资,具体情况见下表(经测员工全年工龄工资共计343920元,占基本生活保障合计的43%)。附表一1 单位：百元(三)区差工资。按照全辖各信用社所处的地域远近,工作环境、生活条件的不同所享受的补助工资xx信用社地处相对较远,员工每人每月享受区差工资160元，xx信用社xx分社、xx营业室员工每人每月享受区差工资100元；21名员工年区差工资总额34560元（占基本生活保障总额的7%）。即:13人 160元12个月24960元 8人100元12个月9600元第二十五条 岗位责任报酬岗位责任报酬是劳动报酬构成中相对稳定的部分。将联社机关和所辖信用社(部)各工作岗位统一划分为八类岗位,每个岗位根据责任大小和劳动强度轻重确定不同的系数;月初计发60%,剩余的40%年终结合本岗位职责履行情况经考核后计发(全年岗位责任报酬按l00%考核计发,测算总额约为 1764000元，占劳动报酬总额的35%，人均月岗位责任报酬约1225元）。参照当地各行业的标准,每个系数暂设定为l000元。即岗位责任报酬=1000元岗位系数具体各类级别岗位责任系数的确定见下表附表一2第二十六条 员工等级报酬员工等级报酬按综合素质情况设定为六个等级,每个等级以员工素质考试评定后确定其所在等级。五星级员工每月200元,四星级员工每月160元,三星级员工120元,二星级员工80元,一星级员工40元,见习期员工不享受等级报酬。其中：五级员工按员工总数的15%测算,四级员工按员工总数的20%测算,三级员工按员工总数的35%测算,二级、一级和见习期员工各按员工总数的10%进行测算,按月进行计发(经测算全年员工等级报酬总额约为167000元,占年劳动报酬总额的3%,人均月等级报酬约1390元)。第二十七条 绩效考核报酬(按季考核计发)职工绩效报酬总额经测算约为2268000元,静态绩效报酬占全年劳动报酬总额的45%,全辖职工人均年绩效报酬约18900元。绩效报酬计提系数测算时,按联社2007年预计在岗职工120人(基层社职工100人)计算的。其中：联社机关管理人员20人,所辖信用社负责人4人(含营业部负责人1人),委派会计4人,临柜内勤人员72人,外勤信贷员20人(含兼职分社负责人)。并根据已下达的各营业网点季度、年度综合经营计划为依据，季度计划的完成进度与季度绩效工资分配挂钩，实行按季考核、按季兑现。即：经营收入、各项存款、存款旬均增量、不良贷款清收、不良贷款绝对额下降、中间业务收入等指标计划实行全年一次亮底、分季下达，按季考核，考核时以上年末数据为基数，确定考核期增量(累进考核)；新发放贷款不良率、到期贷款现金收回率、低成本存款旬均增量等指标计划按季配置，按季考核,季度划段。（一） 根据网点自身业务范围及重点划分为三类进行考核。一类网点(资产、负债业务规模较大的网点)6个。即：xx信用社（xx分社、xx分社、xx营业室），联社营业部（xxx、xxx分社、xx分社）。xx信用社（xx分社、xx子分社）二类网点(以城郊业务为主)5个。即： .三类网点(以农村工作为主网点)5个。即：.（二）考核指标设置为综合业务经营计划考核指标。具体指标及权重详见下表:附表三（三）绩效考核指标释义计算公式1、经营收入:包括贷款利息收入、金融机构往来利息净收入、中间业务收入、其他营业收入和投资收益。公式：经营收入=贷款利息收入+金融机构往来利息净收入+中间业务收入+其他营业收入+投资收益-金融机构往来利息支出2、存款净增额=本期存款余额上期存款余额3、存款旬均净增本期旬均余额上期余额。4、不良贷款清收是指以现金收回方式为主的绝对额下降，不良贷款中含以资抵债资产科目贷款，清收利息是指上年末表外帐利息下降数。凡经核销的呆帐贷款本息、借新还旧下降数额考核时予以剔除。5、不良贷款余额下降：是指当期不良贷款余额比上期不良贷款余额减少数,反映资产质量状况和不良贷款清降力度。计算公式为:不良贷款余额下降=上期五级分类不良贷款余额当期五级分类不良贷款余额五级分类不良贷款=不良贷款+待处理以资抵债资产+当年累计核销呆帐额+当年累计抵债资产处置净损失额6、中间业务收入=中间业务收入+其他中间业务收入7、新发放贷款不良率。新发放贷款不良率=2006年以来新发放形成的五级分类不良贷款2006年以来新发放贷款。8、到期贷款现金收回率。到期贷款现金收回率=到期贷款现金收回额到期贷款总额9、低成本存款旬均增量。新增各项存款中执行活期利率付息的部分。（四）绩效考核计分规则:对营业网点综合绩效考核实行百分制，各项指得分以确定的极重按计划完成率依率计分。未完成部分依率扣分,最多扣完本项目分;超额完成部分依率加分，最多为本项目标准分的50%。(五)绩效考核的挂钩政策1、季度全面完成各项经营指标,考核排名第一、二、三的单位,分别给予分社主任600元、400元、300元;员工人均30O元、200元、100元的一次性奖励。年度全面完成各项经营考核指标,考核排名第一、二、三的单位分别给予分社主任1000元、800元、600元;员工人均500元、300元、200元的一次性奖励。2、 为充分调动网点负责人更好地发挥领导和经营才能的积极性,提高经营效益,网点负责人的绩效工资按网点人均绩效工资数集中信用社,年末按综合经营指标进度挂钩考核。会计主管的绩效工资按xxxx农村信用合作联社委派会计主管考核办法考核。3、省联社延伸奖励项目。凡经省联社考核确认的“百佳网点”给予的奖励和其他直接延伸奖励,由区联社不折不扣的将奖金划拨到受奖单位。市场营销、清收处置不良贷款均按照xxxx农村信用合作联社市场营销专项奖励办法、xxxx农村信用合作联社清收处置不良贷款专项奖励办法执行。4、处罚:季度考核综合总得分在80分(含)以下、且排名倒数一、二、三名的网点,分别给予分社主任500元、400元、300元的处罚。年度考核综合总得分在80分(含)以下、且排名倒数一、二、三名的网点,分别给予分社主任1000元、800元、600元的处罚。5、管理人员绩效工资计提方法:联社及所辖信用社(部)负责人绩效报酬按全辖及所在社的内、外勤人员人均绩效报酬乘以岗位系数计提,按季终综合考核分计发,预计总额约为562000元。(1)联社所辖信用社(部)负责人绩效报酬所在社的内、外勤人均年绩效报酬额信用社(部)负责人岗位系数年末完成任务指标综合考核分计发。如信用社负责人包挂企业或农户贷款片的,管理职责占60%,自身工作占40%。绩效报酬所在社的内、外勤人均年绩效报酬额70%信用社(部)负责人岗位系数年末完成任务指标综合考核分自身管辖企业贷款实收利息企业贷款实收利息额计提报酬基数40%。经测算全辖 92名内外勤员工人均绩效考核报酬约为14850元。4名信用社负责人年绩效报酬总额约为 100980元。即：14850元信用社负责人数系数l00%100980元(2)主办