最新2013年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库.pdf

5109 商业银行在授信决策过程中 应严格要求授信工作人员遵循客观 公正的原则 经过 董事会或管理层同意后方可发表决策意见 标准答案 错 5110 商业银行市场风险止损限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额 标准答案 错 5111 中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定 中要求 申请事项属于受理机 关职权范围的 受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求 发现申请材料不齐全 或不符合规定要求的 应在收到申请材料之日起 5 日内向申请人发出补正通知书 一次告知 申请人应补正的全部内容 并要求其在补正通知书发出之日起 3 个月内提交补正申请材 料 标准答案 对 5112 金融机构应建立健全控制法律风险的机制和制度 严格审查交易对手的法律地位和交 易资格 标准答案 对 5113 抵债资产出租的可以超过处置实限 标准答案 错 5114 商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 1 以下的关联交易 即为一般关联交易 标准答案 错 5115 商业银行监管评级内部指引 特别提高了资本充足状况 C 的权重 并特别规定 资本充足率低于 8 的银行 其综合评级结果不应高于 3 级 标准答案 对 5116 股东控制银行分为战略性投资和财务性投资 如果控股股东是财务性的投资者时 则 评级结果可以向负向调整 标准答案 对 5117 商业银行市场风险压力测试的目的是评估银行在极端不利情况下的盈利能力 标准答案 错 5118 汇票背书人可以将汇票金额的一部分背书或将汇票金额分别转让给两个以上的被背 书人 标准答案 错 5119 商业银行虽拥有其过半数以上权益性资本 但受所在国外汇管制及其他突发事件影 响 资金调度受到限制的境外附属金融机构 在计算并表后的资本充足率时 也必须将其纳 入并表范围 标准答案 错 5120 担保法 仅规定了最高额抵押权 而未规定最高额质权 物权法 不仅系统修改 了最高抵押权规则 而且规定了最高额质权 即 出质人与质权人可以协议设立最高额质 权 标准答案 对 5121 商业银行应建立严格的授信风险平行管理体制 对授信进行统一管理 标准答案 错 5122 在商业银行交易账户的市值重估中 用于重估的定价因素应当从独立于前台的渠道获 取或者经过独立的验证 标准答案 对 5123 商业银行与其全资子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资机构 在计算并 表后的资本充足率时 应纳入并表范围 标准答案 对 5124 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付 本金以外的 投资风险由银行和客户共同承担 并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计 划 标准答案 错 5125 金融机构高级管理层应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价 确 保其与机构的资本实力 管理水平一致 新产品推出频繁或系统重大变化时 应相应增加评 估频度 标准答案 错 5126 金融许可证实行机构编码终身制原则 金融机构在发生更名 营业地址 仅限于清算 代码 变更时 机构编码也不改变 标准答案 错 5127 如果机构的大额风险敞口数量较多 则代表着较高的内在风险 标准答案 对 5128 银行业金融机构和金融资产管理公司应根据 不良金融资产处置尽职指引 制定实施 细则并报中国银行业监督管理委员会和财政部备案 标准答案 对 5129 商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的 50 标准答案 对 5130 商业银行虽拥有被投资金融机构过半数以上的权益性资本 但该机构因终止而进入清 算程序 在计算并表后的资本充足率时 可不将其纳入并表范围 标准答案 对 5131 各监管部门负责各自监管机构的非现场监管报表数据的对外披露工作 标准答案 错 5132 孤儿院的房屋和体育设施可以作为抵债资产 标准答案 错 5133 对于具体行政行为认定事实清楚 证据确凿 适用依据正确 程序合法 内容适当的 行政复议机关的法律部门可以决定维持 标准答案 对 5134 中资商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配 标准答案 对 5135 城市信用社股份有限公司和城市信用合作社申请破产的 由银监局受理 审查并决定 标准答案 错 5136 所有者权益是指企业资产扣除负债后由所有者享有的剩余权益 标准答案 对 5137 银行业金融机构向持股企业派出的股东代表 董事 监事应独立开展工作 不必总结 报告其在持股企业中的工作 标准答案 错 5138 专业分析人员的分析报告不属于监管信息的收集范围 标准答案 错 5139 重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 1 以上 或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资 本净额 5 以上的交易 标准答案 对 5140 银监会及其派出机构负责人或主席会议 局长会议 负责作出行政处罚决定 标准答案 对 5141 资产利润率为税后净利润与平均资产总额之比 不应低于 0 6 标准答案 对 5142 对于申请人提出的行政复议申请 必要时行政复议机关的上级机关也可以直接受理 标准答案 对 5143 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时 经设区的市一级以上银行业 监督管理机构负责人批准 可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人实施调查 标准答案 对 5144 当汇票上未记载付款地时 付款人的营业场所 住所或者经常居住地作为付款地 标准答案 对 5145 检查组收到 检查前问卷 后 一要审核其完整性 二要审核其真实性 标准答案 对 5146 如果金融企业的固定资产实质上已经发生了减值 应当计提减值准备 这种做法的依 据是谨慎性原则 标准答案 对 5147 中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法 中规定 中资 商业银行支行升格为分行的 由商业银行总行向升格后机构所在地银监局提出申请 银监局 受理并初步审查 银监会审查并决定 标准答案 对 5148 银行业金融机构和金融资产管理公司负责资产评估 定价环节的部门在机构和人员上 应独立于负责资产处置的部门 标准答案 对 5149 市场风险只存在于银行的交易业务中 一般不存在于非交易业务中 标准答案 错 5150 商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时 应当充分考虑各个授信对 象自身的信用状况 经营状况和财务状况 标准答案 对 5151 全部关联度为全部关联授信与资本净额之比 不应高于 55 标准答案 错 5152 商业银行在计算资本充足率时 应将商誉从资本中扣除 标准答案 对 5153 审查申请行政复议的具体行政行为是否合法与适当 拟定行政复议决定由行政复议机 关的监管部门负责 标准答案 错 5154 背书可以附有条件 所附条件具有汇票上的效力 标准答案 错 5155 当被保证人的债务因汇票记载事项欠缺而无效时 保证人对持票人所享有的汇票权利 不再承担保证责任 标准答案 对 5156 中资商业银行支行以下机构升格为支行的 拟升格机构应 2 年内未发生重大案件和重 大违法违规行为 标准答案 对 5157 商业银行的高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任 确保商业银行有效 地识别 计量 监测和控制各项业务所承担的各类市场风险 标准答案 错 5158 根据物权法 对建设单位聘请的物业服务企业或者其他管理