银行从业资格考试.doc

中国银行业从业人员资格认证 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为 考试科目为公共基础 个人理财 个人贷款 公司信贷 风险管理其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。银行从业考试是机考，无纸化考试。报名时间：每年3月中旬开始，一般会持续到3月底4月初； 下半年考试报名一般为8月中旬开始，一般会持续到9月中旬左右。 2012年上半年中国银行业从业人员资格认证考试报名时间:银行业从业人员:2月27日9:00-4月11日17:00非银行业从业人员:4月2日9:00-4月11日17:00考试时间：每年两次。 2012年上半年中国银行业从业人员资格认证考试定于6月2、3日举行,本次考试采取个人网上报名方式,考试报名及相关信息发布均通过中国银行业协会网站进行。考生正式提交报名前,应仔细阅读本须知。考生应按要求认真填写个人基本信息,填报内容必须真实准确,所填资料若与事实不符,一经查实,中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格和成绩。上半年考试时间：6月2日9:00-11:00 公共基础13:00-15:00 公共基础、公司信贷16:00-18:00 个人理财6月3日9:00-11:00 公共基础13:00-15:00 风险管理、个人理财16:00-18:00 个人贷款在同一时间考试的两个科目不能同时选择,请考生报名时注意。2012年下半年考试时间：10月27日9:00-11:00 公共基础13:00-15:00 公共基础、公司信贷16:00-18:00 个人理财10月28日9:00-11:00 公共基础13:00-15:00 风险管理、个人理财16:00-18:00 个人贷款 取得资格证书程序（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；（二）提出证书申请；（三）通过资格审核；（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；（五）认证委员会规定的其它条件。认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。对同时符合上述条件者，由认证委员会颁发银行业从业人员资格证书。凡非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请。公共基础知识目录第一篇 银行知识与业务第一章 中国银行体系概况 第一节 中央银行、监管机构与自律组织 第二节 银行金融机构第二章 银行经营环境 第一节 经济环境 第二节 金融环境第三章 银行主要业务 第一节 负债业务 第二节 资产业务 第三节 中间业务第四章 银行管理 第一节 公司治理 第二节 资本管理 第三节 风险管理 第四节 内部控制 第五节 合规管理 第六节 金融创新第二篇 银行业相关法律法规第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 第一节 中国人民银行法相关规定 第二节 银行业监督管理法相关规定 第三节 违反有关法律规定的法律责任 第四节 么洗钱法律制度第六章 银行主要业务法律规定 第一节 存款业务务法律规定 第二节 授信业务法律规定 第三节 银行业务禁止性规定 第四节 银行业务限制性规定第七章 民商事法律基本规定 第一节 民事权利主体 第二节 民事法律行业和代理 第三节 担保法律制度 第四节 公司法律制度 第五节 票据法律制度 第六节 合同法律制度第八章 金融犯罪及刑事责任 第一节 金融犯罪概述 第二节 破坏金融管理秩序罪 第三节 金融诈骗罪 第四节 银行业相关职务犯罪第三篇 银行业从业人员职业操守第九章 概述及银行业从业基本准则 第一节 银行业从业人员职业操守概述 第二节 银行业从业基本准则第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 第一节 银行业从业人员与客户 第二节 银行业从业人员与同事 第三节 银行业从业人员与所在机构 第四节 银行业从业人员与同业人员 第五节 银行业从业人员与监督者第十一章 附则 第一节 惩戒措施 第二节 解释机构 第三节 生效日期同步练习参考答案目录个人理财目录第一章 银行个人理财业务概述 第一节 银行个人理财业务的概念和分类 第二节 银行个人理财的发展和现状 第三节 银行个人理财的影响因素 第四节 银行个人理财业务的定位第二章 银行个人理财理论与基础第一节 银行个人理财业务理论基础第二节 银行理财业务实务基础第三章 金融市场和其他投资市场 第一节 金融市场概述 第二节 金融市场的功能和分类 第三节 金融市场的发展 第四节 货币市场 第五节 资本市场 第六节 金融衍生品市场 第七节 外汇市场 第八节 保险市场 第九节 黄金及其他投资市场第四章 银行理财产品 第一节 银行理财产品市场产品 第二节 银行理财产品要素 第三节 银行理财产品介绍 第四节 争行理财产品发展趋势第五章 银行代理理财产品 第一节 银行代理财产品的概念 第二节 银行代理理财产品销售的基本原则 第三节 基金 第四节 保险 第五节 国债 第六节 信托 第七节 黄金第六章 理财顾问服务 第一节 理同顾问服务概述 第二节 客户分析 第三节 财务规划第七章 个人理财业务相关法律法规 第一节 个人理财业务活动设计的相关法律 第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规第八章 个人理财业务管理 第一节 个人理财业务合规性管理 第二节 个人理财资金使用管理 第三节 个人理财业务流程管理 第四节 理财产品合规管理案例第九章 个人理财业务风险管理 第一节 个人理财的风险 第二节 个人理财业务面临的主要风险 第三节 产品风险管理 第四节 操作风险管理 第五节 销售风险管理 第六节 声誉风险管理第十章 职业道德和投资者的教育 第一节 个人理财业务从业资格简介 第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德 第三节 个人理财投资者教育同步练习参考答案风险管理目录第1章 风险管理基础1.1 风险与风险管理1.2 商业银行风险的主要类别1.3 商业银行风险管理的主要策略1.4 商业银行风险与资本1.5 风险管理的数理基础第2章 商业银行风险管理基本架构2.1 商业银行风险管理环境2.2 商业银行风险管理组织2.3 商业银行风险管理流程2.4 商业银行风险管理信息系统第3章 信用风险管理3.1 信用风险识别3.2 信用风险计量3.3 信用风险监测与报告3.4 信用风险控制3.5 信用风险资本计量第4章 市场风险管理4.1 市场风险识别4.2 市场风险计量4.3 市场风险监测与控制4.4 市场风险监管资本计量与绩效评估第5章 操作风险管理5.1 操作风险识别5.2 操作风险评估5.3 操作风险控制5.4 操作风险监测与报告5.5 操作风险资本计量第6章 流动性风险管理6.1 流动性风险识别6.2 流动性风险评估6.3 流动性风险监测与控制第7章 声誉风险和战略风险管理7.1 声誉风险管理7.2 战略风险管理第8章 银行监管与市场约束8.1 银行监管8.2 市场约束附录 中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲 第1章 风险管理基础1.1 风险与风险管理1.2 商业银行风险的主要类别1.3 商业银行风险管理的主要策略1.4 商业银行风险与资本1.5 风险管理的数理基础第2章 商业银行风险管理基本架构2.1 商业银行风险管理环境2.2 商业银行风险管理组织2.3 商业银行风险管理流程2.4 商业银行风险管理信息系统第3章 信用风险管理3.1 信用风险识别3.2 信用风险计量3.3 信用风险监测与报告3.4 信用风险控制3.5 信用风险资本计量第4章 市场风险管理4.1 市场风险识别4.2 市场风险计量4.3 市场风险监测与控制4.4 市场风险监管资本计量与绩效评估第5章 操作风险管理5.1 操作风险识别5.2 操作风险评估5.3 操作风险控制5.4 操作风险监测与报告5.5 操作风险资本计量第6章 流动性风险管理6.1 流动性风险识别6.2 流动性风险评估6.3 流动性风险监测与控制第7章 声誉风险和战略风险管理7.1 声誉风险管理7.2 战略风险管理第8章 银行监管与市场约束8.1 银行监管8.2 市场约束附录 中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲后记个人贷款目录 第1章个人贷款概述1.1个人贷款的性质和发展1.1.1个人贷款的概念和意义1.1.2个人贷款的特征1.1.3个人贷款的发展历程1.2个人贷款产品的种类1.2.1按产品用途分类1.2.2按担保方式分类1.3个人贷款产品的要素1.3.1贷款对象1.3.2贷款利率1.3.3贷款期限1.3.4还款方式1.3.5担保方式1.3.6贷款额度第2章个人贷款营销2.1个人贷款目标市场分析2.1.1市场环境分析2.1.2市场细分2.1.3市场选择和定位2.2个人贷款客户定位2.2.1合作单位定位2.2.2贷款客户定位2.3个人贷款营销渠道2.3.1合作单位营销2.3.2网点机构营销2.3.3网上银行营销2.4个人贷款营销组织2.4.1营销人员2.4.2营销机构2.4.3营销管理2.5个人贷款营销方法2.5.1品牌营销2.5.2策略营销2.5.3定向营销第3章个人贷款管理3.1个人贷款管理原则3.1.1全流程管理原则3.1.2诚信申贷原则3.1.3协议承诺原则3.1.4贷放分控原则3.1.5实贷实付原则3.1.6贷后管理原则3.2个人贷款业务操作流程3.2.1受理与调查3.2.2审查与审批3.2.3签约与发放3.2.4支付管理3.2.5贷后管理3.3个人贷款风险管理3.3.1合作机构管理3.3.2操作风险管理3.3.3信用风险管理第4章个人住房贷款4.1基础知识4.2贷款流程4.2.1贷款的受理与调查4.2.2贷款的审查与审批4.2.3贷款的签约与发放4.2.4支付管理4.2.5贷后管理4.3风险管理4.3.1合作机构管理4.3.2操作风险管理4.3.3信用风险管理4.4公积金个人住房贷款4.4.1基础知识4.4.2贷款流程第5章个人汽车贷款5.1基础知识5.2贷款流程5.2.1贷款的受理与调查5.2.2贷款的审查与审批5.2.3贷款的签约与发放5.2.4支付管理5.2.5贷后管理5.3风险管理5.3.1合作机构管理5.3.2操作风险管理5.3.3信用风险管理第6章个人教育贷款6.1基础知识6.2贷款流程6.2.1贷款的受理与调查6.2.2贷款的审查与审批6.2.3贷款的签约与发放6.2.4支付管理6.2.5贷后管理6.3风险管理6.3.1操作风险管理6.3.2信用风险管理第7章个人经营类贷款7.1基础知识7.2贷款流程7.2.1贷款的受理与调查7.2.2贷款的审查与审批7.2.3贷款的签约与发放7.2.4支付管理7.2.5贷后管理7.3风险管理7.3.1合作机构管理7.3.2操作风险管理7.3.3信用风险管理第8章其他个人贷款8.1个人信用贷款8.1.1个人信用贷款的含义8.1.2个人信用贷款的特点8.1.3个人信用贷款的要素8.1.4个人信用贷款操作流程8.2个人质押贷款8.2.1个人质押贷款的含义8.2.2个人质押贷款的特点8.2.3个人质押贷款的要素8.2.4个人质押贷款操作流程8.3个人抵押授信贷款8.3.1个人抵押授信贷款的含义8.3.2个人抵押授信贷款的特点8.3.3个人抵押授信贷款的要素8.3.4个人抵押授信贷款操作流程8.4其他8.4.1个人住房装修贷款8.4.2个人耐用消费品贷款8.4.3个人医疗贷款8.4.4个人旅游消费贷款8.4.5下岗失业人员小额担保贷款8.4.6农户小额信用贷款8.4.7农户联保贷款第9章个人征信系统9.1概述9.1.1个人征信系统的含义及内容9.1.2个人征信系统的主要功能9.1.3建立个人征信系统的意义9.1.4个人征信立法状况9.2个人征信系统的管理及应用9.2.1个人征信系统信息来源9.2.2个人征信系统录入流程9.2.3个人征信查询系统9.2.4个人征信系统管理模式9.2.5异议处理附录一一、个人贷款的相关法律二、个人贷款的监管政策和法规附录二 中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲后记内容简介本教材以商业银行个人贷款产品为主线，内容包括个人贷款概述、个人贷款营销、个人贷款管理、个人住房贷款、个人汽车贷款、个人教育贷款、个人经营类贷款、其他个人贷款和个人征信系统等九个部分。教材从个人贷款的基本概念和主要产品入手，着重分析了住房、汽车、教育和经营四大个人贷款产品的基础知识、贷款流程和风险管理，并简要介绍了其他个人贷款产品，同时阐述了个人贷款的营销、管理及个人征信系统的相关内容。公司信贷第1章公司信贷概述11公司信贷基础111 公司信贷相关概念112公司信贷的基本要素113 公司信贷的种类12公司信贷的基本原理121公司信贷理论的发展122公司信贷资金的运动过程及其特征13公司信贷管理131 公司信贷管理的原则132信贷管理流程133 信贷管理的组织架构第2章公司信贷营销21目标市场分析211 市场环境分析212市场细分213市场选择和定位22营销策略221 产品营销策略222定价策略223 营销渠道策略224促销策略23营销管理231营销计划232营销组织233营销领导23