合规考试试题.doc

宜宾县支行合规考试题部门：_ 姓名：_一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每小题1.5分）1. 严禁借_名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。A.个人 B.银行 C.单位 D.企业2. 严禁违规（ ），违规发放贷款。A.揽存 B.揽储 C.授权 D.受理3. 严禁开具虚假（ ），违规出具担保承诺书。A.承诺书 B.担保书 C.资信证明 D.资金证明4. 严禁明知或应知是（ ）办理的业务不抵制.不报告。A.合规 B.违规 C.变相合规 D.变相违规5. 严禁办理（ ）业务和将非工作用包带入现金区。A.亲友 B.他人 C.本人 D.结算6. 严禁不督促（ ）已调离、停用柜员的柜员号。A.清除 B.修改 C.注销 D.调整7. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开（ ）的现金柜员碰库。A.营业场所 B.网点 C.柜台 D.库房 8. 严禁对发生的案件和（ ）事故隐瞒不报或拖延上报。A.常规差错 B.一般差错 C.重大差错 D.较大差错9. 严禁指使或（ ）下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。A.安排 B.授意 C.强制 D.要求10. 严禁不按规定的（ ）和方法查库。A.次数 B.内容 C.时间 D.频率11. 严禁在没有（ ）的情况下进行自助设备现金业务操作。A、报警系统 B、视频监控 C、声控系统 D、联网系统12. 严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（ ）、上缴吞没卡。A、非本人 B、登记 C、作废 D、本人 13. 严禁不按本行规定对自助设备（ ），不对外包加钞过程进行监督。A、加钞 B、维护 C、查库 14. 严禁清、装(卸)钞后不进行（ ）核对。A、现金 B、账务 C、账实 D、凭证15. 严禁自助设备（ ）不及时查清原因并进行账务登记。A、长短款 B、长款 C、短款 D、非正常款项二、多项选择题（错选或不选不计分，共30分，每小题3分）1. 下列属于严重违规行为的有（ ）A、挪用、盗取银行或客户资产、资金B、办理空存空取、空缴空拨操作C、以个人账户过渡银行或客户资金D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证2. 代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严重违规行为的有（ ）A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务B、申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等）C、申请贷款、支用贷款、归还贷款D、设置、修改、重置密码、申请副卡3. 下列说法正确的是（ ）A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器C、从业人员违规档案应该在年度考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门D、从业人员在本省邮政金融系统内交流、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当月/年考核依据4. 在一个积分周期内从业人员总积分达到（ ）分的，由其直接上级管理者给予诫勉谈话；总积分达到（ ）分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月或调换岗位或撤职。A、12 B、24 C、36 D、485. 违规使用他人名章、操作卡、密码、（ ）、（ ）、（ ）等进行业务操作。A、业务印章 B、个人名章 C、有价单证 D、重要空白凭证 6. 严禁使用他人的（ ）、（ ）、（ ）办理业务。A、章 B、密码 C、证件 D、卡7. 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、（ ）、（ ）、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。A、有价单证 B、重要空白凭证 C、工号 D、电子令牌8. 严禁接收未经（ ）加密的批量（ ）数据包。A、客户 B、身份 C、钥匙 D、代发工资 9. 严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定（ ）保管，或（ ）不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。A、入库（柜） B、保险柜 C、保险柜钥匙、密码 D、金库10. 为确保积分管理的公平和有效，各级机构的检查人员应按规定（ ）、（ ）、（ ）开展检查工作。A、频率 B、频次 C、内容 D、标准三、填空题（共10小空，每空1分）1. 严禁复制、_、_持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。 2. 对公账户和结算管理严禁违规办理账户_、_、_。3. 从业人员对开除的处理决定不服的，可自收到处理决定之日起_个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。复查机构应自受理之日起_个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员不得参与。4. 严禁输入密码时不进行_和将非工作用包带入现金区。5. 从业人员在一个年度内积分达到_分或者连续两年积分均达到_分即给予开除处分。四、判断题（共10小题，每题1分）1. 从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。 （ ）2. 根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。一级为一般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。 （ ）3. 严禁将个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。 （ ）4. 积分决定作出后，须经本人确认后生效。 （ ）5. 业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严重违规行为，给予开除处分。 （ ）6. 严禁弄虚作假，向上级和人行提供不实信息。 （ ）7. 从业人员对本人违规积分情况或者检查人员对本人的检查履职情况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。 （ ）8. 在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应该将该从业人员近两年的积分情况列入考察内容。 （ ）9. 严禁不按