企业网银折页.pdf

网聚腾达之力 财富触手可及 2008年7月印制 企业网上银行 12 中国工商银行 以下简称工行 于2000年 2月正式推出企业网上银行服务 一直以来秉承 以客户为中心的服务宗旨 以科技和业务创新为 动力 致力于为客户创造更多的价值 凭借强大 的技术和管理优势 至今企业网上银行已经发展 成为集账务信息管理 综合收付款 资金集中调 度 投资理财和票据业务等各类非现金服务在 内 全方位 一体化的企业客户资金管理首选平 台 一 特点和优势 一 稳定高效的系统 发达的结算网络 国内率先实现全行数据集中处理 首家推出大型全 功能银行业务处理系统 实现异地数据备份 网上银行 应用IBM高端WEB服务器 双机负载均衡配置 双ISP 带宽100M负载均衡网络接入方式 系统处理能力 可靠 性 稳定性和响应速度同业领先 近2万家布局合理 服 务门类齐全的电子化结算网点 随时提供便捷高效的金 融服务 二 强大丰富的产品 持续的更新能力 拥有企业网上银行普及版 证书版 银企互联等 多重产品服务 针对中小企业 集团客户 跨国公司及 机关事业单位等用户的金融服务需求量身打造个性化的 产品服务 全面满足客户跨地区 跨国界的现代财务管 理需求 提高企业资金使用效率 提升财务管理水平 同时 工行设有软件开发中心 北京研发部 上海研发 部 杭州研发部 广州研发部等专业研发机构 聚集了 千余名软件开发精英 专门从事电子银行研发工作 不断 满足客户日益变化的业务需求 三 3A式的服务 优质的管理 提供7 24小时全天候不间断服务 突破时间地域限 制 无论地处何方 无论身处何境 只需接入互联网即可 享受快捷 优质的金融服务 健全的客户服务网络 24小 时95588服务电话 在线论坛 电子邮件和专家服务团队 形成独具优势的多渠道金融服务体系 随时为客户提供全 面周到的服务支持 四 跨越式的发展 领先的市场地位 自推出以来 工行企业网上银行业务持续飞速增长 2007年网上银行交易额达89 89万亿 截至2008年6月末 企业网上银行客户数达到127万户 牢固地确立了国内领先 优势 业务快速发展的同时 工行网上银行连续获得多项 国内外大奖 如2002年美国 环球金融 评选的 中国最 佳企业网上银行 2002年英国 银行家 站评选的 全 球最佳银行网站 2007年中国电子商务协会评选的 最 佳网上银行 以及中国金融认证中心评选的 中国最佳 网上银行 等 企业网上银行 34 企业网上银行包括普及版 证书版 银企互联 电子 商务等多重产品和服务 分别根据普通企业 大型集团客 户 跨国公司 互联网企业等不同用户的需求量身打造 具体如下 一 企业网上银行普及版 专为满足普通客户量身订做的网上银行入门型产品 提供账户查询 对账 挂失等服务 1 账户查询 通过网上银行对多个账户进行集中管理 实时查询 下载账户的余额 明细 对账单等信息 2 银企对账 通过网上银行在线进行账户的余额 明细 对账 在线编制余额调节表 3 电子回单 在线实时查询 打印电子回单 并可在线 验证 二 企业网上银行证书版 为企业客户提供的网上银行精品服务 提供查询 收 付款 代发工资 集团理财 投资理财 信用证 票据托 管 企业年金 公务用卡审核报销等一系列个性化金融服 务 1 账务信息服务 支持企业所有工行账户的余额 明 细 电子对账单信息的查询下载 资金往来情况一目了 然 明细还可方便地导入任何财务系统 同时提供短信或 Email方式的账户变动提醒服务 二 功能 2 银企对账 提供在线自 助余额 明细对账 对账 单的查询 打印 下载 防伪验证以及对账咨询 预约 回复等多项功能 所有对账工作一 网 打 尽 3 付款服务 提供向同城 异地 跨行结算账户的支付服 务 如 支付货款 网上采购 机构投资者网下新股申购 汇款等 客户可逐笔提交付款指令 也可提交批量付款文 件 一次性完成多笔付款 4 企业财务室 提供向本地 异地企业员工发放工资和报 销功能 变现金及手工传盘方式为网上办理 提高效率 5 收款服务 企业可通过工行网上银行 使用直接扣收的 方式收取企业或个人客户各类应缴资金 6 集团理财 为集团客户提供总公司与分支机构之间的资 金双向调拨以及分支机构之间的资金调度等服务 有利于 加强集团企业的财务管理 提高资金使用效率 7 信用证服务 提供进口信用证自助开证 修改申请 查 询 信用证样本保存 修改 打印等服务 减少纸质文件 传递 实时监控信用证处理状态 8 投资理财 为客户提供国债 基金 通知存款 协定存 款 定期存款 工行理财产品 第三方存管 黄金等投资 服务 丰富投资选择 提高资金收益水平 企业网上银行 56 9 票据托管 为客户提供票据信息登记 维护和查询等 服务 并可在线对托管的票据进行贴现 质押 转让 托 收 强化票据的管理 提高票据资金使用效益 10 贷款业务 提供信用贷款的信息查询 委托贷款的发 放 网上归还到期及逾期的信用贷款等服务 11 企业年金 为企业客户提供企业 或下属分支机构 及其员工相关年金信息查询的服务 便于企业及员工及时 了解年金的运行管理状况 12 在线缴费商户服务 收费单位通过与我行合作 为缴 费个人或企业客户提供查询 在线缴纳各类费用等服务 具有一点接入 全国开通的优势 收费范围可覆盖全国 13 网上纳税业务 为客户提供网上银行自主申报 实时 缴税服务 可改变现行手工处理的纳税模式 实现纳税电 子化 14 网上保付 客户通过我行网上银行签发电子化信用支 付票据 委托我行在指定日期无条件支付一定金额给收款 人或持有人 客户可通过网上银行办理网上保付的签发 查询 转让和提前兑付 15 公务用卡审核报销 同时支持公务消费与个人消费 客户可通过网上银行完成逐笔或批量报销 并可查询报销 明细 持卡人个人消费后 也可 通过自助方式 电话银行 网上 银行 ATM 还清支出款项 三 银企互联 银企互联是为具有财务或 ERP系统的大型企业提供的一项 高端服务 通过企业财务或ERP系统与银行系统相连接 客户可直接发送指令到银行系统 实现账户信息查询 下 载 转账支付 集团理财等所有企业网上银行的功能 技术先进 功能强大 提供成熟 开放式 跨平台的系 统接口 采用与网上银行相同级别的安全控制技术 支 持Internet和DDN等多种连接模式 可与用友 金蝶 Oracle SAP等多家ERP供应商系统对接 提供账务信息查 询 对外支付 销售资金回笼 集团资金集中管理等多项 服务 全面满足资金管理工作需要 易于操作 高效便捷 无需熟悉银行业务流程和系统操 作 操作指令一次录入 实时传递到银行系统处理 处理 结果实时反馈至财务或ERP系统 无需在财务或ERP系统和 银行系统之间多次录入 将财务人员彻底从繁琐复杂操作 性工作中解脱出来 投入到控制资金风险 提高资金效益 等管理工作之中 从而降低财务成本 提升工作效率 增 加资金收益 实时联动 优势互补 财务或ERP系统和银行系统有机连 接 整合银企双方系统资源 全程电子化联机操作 全面 保证交互信息的准确性 完整性和一致性 实现银企信息 同步一致 彻底解决长期困扰企业的银企财务信息不一致 问题 为决策提供强大的支持 提升财务管理层次 将银 行服务与客户内部管理融为一体 四 电子商务 面向客户的电子商务需求 工行专门推出了专业化在 线支付平台 买卖双方通过电子商务网站进行交易时 工 行为交易双方提供安全 便捷 实时的资金结算平台 为 卖方缩短收款周期 加快销售款项回笼 实现物流 信息 流和资金流的协调统一 也为买方提供了在线消费支付渠 道 企业网上银行 78 功能全面 实时高效 工 行在线支付系统除了为客 户提供交易查询 退款 返还 转付等基本功能 还提供信用支付 境外卡 网上收单高级功能 可帮 助电子商务网站提高信誉 度 扩大业务范围 系统支持全额或部分退货 退货资金实 时到账 扣款结果信息实时反馈 实现资金的高效管理 通 过工行的网上商城 交易推介等功能还可以提升特约商户曝 光率 扩大受众面和销售量 客户资源丰富 工行拥有国内数量最多的企业客户和个人客 户 网上银行企业客户达到127万 个人客户超到4800万 如此规模的客户资源将会给电子商务发展提供强力支撑 开通手续简单 客户只需开通网上银行 并签订 在线支付 合作协议书 经测试通过后即可开通 三 安全 一 国际标准的证书认证和信息传输技术 工行企业网上银行采用国际标准的1024位非对称密钥 证书加密认证和128位SSL加密信息传输技术 可有效识别 客户身份 防止信息在传输过程中被截取或篡改 证书以U 盾或IC卡两种物理介质作为载体 其中U盾荣获国家发明专 利 作用相当于传统支付结算业务使用的印章 从而将 虚拟的网上银行服务与有形的物理介质巧妙结合 同时提 供密码校验 更优于传统的支付方式 使网上银行超越了 传统结算安全级别 二 灵活的权限控制体系 工行依托先进的技术和管理理念 设计了科学 灵活 的权限控制体系 客户证书分为两大类 基本权限证书和 授权权限证书 每种证书均可设置不同支付金额限额 并 可对具体到某一账户设置查询 转出 转入和理财等不同 的操作权限 基本权限证书可以在线提交付款指令 但只 有在其支付限额内才能提交银行进行支付 超限必须得到 授权 授权权限证书不能提交支付指令 但可以对基本权 限证书提交的指令进行审批 提交银行支付 通过基本权 限证书和授权权限证书权限及账户权限的组合设计 可全 面满足不同客户的多种财务管理控制需要 避免操作风险 和道德风险 三 先进 科学的系统设计和管理 网上银行使用双层异构防火墙架构和国际领先的入侵 检测和漏洞扫描技术 可有效防止黑客 病毒 木马等人 为和恶意程序的非法 入侵 同时配备专人 进行全天候的系统监 测 建立了快速的问 题反映和解决机制 确保及时发现并解决 问题 企业网上银行 910 2 注册开通 申请普通卡证书之后既可在柜面也可在线自助注册企 业网上银行普及版 客户还可以在柜面同时办理企业电话银行服务 通 过工行95588电话银行查询或传真各种账务信息 1 认真阅读 中国工商银行电子银行章程 和 中国工 商银行电子银行企业客户服务协议 确认熟知并认可章 程及协议中的所有条款 2 填写 中国工商银行电子银行企业客户注册申请 表 企业客户证书及分支机构信息表 并加盖单位账 户预留印鉴 3 开户行需要的其他材料 4 向开户提交全部申请材料 经开户银行审核后 与 开户银行签订 中国工商银行电子银行企业客户服务协 议 并由开户银行办理网上银行注册手续 5 开户银行通知领取驱动程序 客户