《证券投资基金》模拟题一.doc

2011年证券从业资格考试证券投资基金模拟题一一、单项选择题（以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。共60题，每题0.5分）1证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成( )，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A共同财产B私有财产C独立财产D联合财产2依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )机构三大类。A监督B自律C监管D监管和自律3开放式基金价格的主要决定因素是( )。A基金份额净值B市场供求关系 （封闭式基金）C基金份额面值D市场存款利率4下列( )不属于证券投资基金的特征。A集合投资B专业理财C信托投资D分散风险5下列说法正确的是( )。A契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的独立财产B封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间C契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人二者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金 （管理人、托管人）D契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的法人财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司信托的资本6中国证监会发布的开放式证券投资基金试点办法，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( )。A1997年11月14日 证券投资基金管理暂行办法B1998年3月1日 C2001年9月1日D2000年10月8日7( )是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。AETFBQDII基金CLOFDQFII基金8基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。A按该股的市价估值B按市价高于配股价的差额估值C按配股价估值D暂不估值9目前，我国的证券投资基金都是( )。A契约型基金B公司型基金C单位信托基金D对冲基金10.全球第一个公司型开放式投资基金是( )。A英国“海外及殖民地政府信托”B富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D麦哲伦基金11.下列属于基金定期报告的有( )。A开放式基金公开说明书B基金持有人大会决议C澄清公告D基金资产净值公告12.在购买过程中，无论是认购还是申购，在交易时间内，投资者可以( )提交认购申购申请，注册登记人对投资者认购申购费用按单个交易账户单笔分别计算。A一次B两次C三次D多次13.封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计( )元发售费用的方式加以确定。A0.01B. O.1C0.02D0.214.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。A3000万元B5000万元C1亿元D2亿元15.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益一风险搭配的证券投资基金是( )。A成长型基金B收入型基金C平衡型基金D指数基金16.基金监管“三公原则”中的公开原则是指( )。A要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B公开监管机构全部业务活动内容C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇17.根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的( )。A一次，80%B两次，90%C一次，90%D两次，80%18.以下不是基金市场营销特征的是( )。A规范性B公开性C专业性D服务性 19.国外股票基金可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、( )三种类型。A国际期货基金B国际证券基金C国际资金基金D国际股票基金20.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是( )。A由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人21.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准属于以下哪种监管手段( )。A法律手段B经济手段C教育手段D行政手段22.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是( )。A指数基金B增长型基金C收入型基金D平衡型基金23.假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是10%、4%、1%，那么，资产配置贡献可计为( )。A.-0.75%C.0.85%B.0.75%D.-0.85% 24.QDII基金应至少( )计算并披露( )净值信息。A每天，一次B每周，一次C每月，一次D每年，一次25.根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的设立主体为( )。A基金持有人B基金管理人C基金发起人D基金托管人26.每个有效证件只允许开设( )个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。A1B2C3D427.基金市场营销的内容不包括( )。A目标市场与客户的确定B营销组合的设计C产品内容D营销过程的管理28.假设某季上证A股指数的收益率为10%，现金（债券）的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为80%，现金（债券）的投资比例为20%，但基金在实际投资过程中股票的投资比例为70%，现金（债券）的投资比例为30%，则该基金在本季的择时损益为( )。A0.80%B-0.80% C0.78%D-0.78%29.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是( )A基金持有人大会B董事会C投资决策委员会D基金总经理30.假设某基金在2008年12月3日的份额净值为1.4848元单位，2009年9月1日的份额净值为1.7886元单位，期间基金曾经在2009年2月28日每10份派息2.75元，那么这一阶段该基金的简单收益率则为( )。A36.98%B37.98%C38.98% （1.7886+2.75/10-1.4848）/1.4848=38.98%D39.98%31.基金清算后的剩余资产归( )所有。A基金持有人B基金发起人C基金托管人D基金管理人32.基金管理公司是以( )为经营宗旨。A取信于市场、取信于社会B利益公平、信息透明C信誉可靠、责任到位D利益公平、信誉可靠33.在我国，基金日常估值由( )同时进行。A基金托管人与外部专业机构B基金管理人与基金持有人C基金管理人和基金托管人D基金持有人和基金托管人34.封闭式基金的发起人确定后，通过签订( )界定相互间的权利与义务关系。A基金契约B发起人协议C基金上市公告书D基金招募说明书35.与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了( )。A保护投资者B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险D推动基金业发展36.基金公司的督察长享有充分的( )和独立的调查权。A知情权B管理权C督察权D检举权37.投资决策制定通常包括( )等内容。A投资决策的依据B决策的方式和程序C决策的内容D投资决策委员会的权限和责任38.根据证券投资基金法的规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出核准或不予核准的决定。A1B3C6D939.开放式基金价格的主要决定因素是( )。A市场供求关系B市场存款利率C基金份额面值D基金份额净值40依据投资( )的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。A性质B对象C方式D内容41我国证券投资基金管理暂行办法规定，经批准设立的基金管理公司，应持( )到工商行政管理部门办理登记注册手续。A中国证监会的批准设立文件B中国证监会颁发的“基金管理公司法人许可证”C中国人民银行的批准设立文件D中国人民银行颁发的“基金管理公司法人许可证”42基金业在金融体系中的地位与作用：为中小投资者拓宽了投资渠道、优化金融结构，促进经济增长，有利于( )市场的稳定和健康发展、完善金融体系和社会保障体系。A基金B金融C证券D银行43.基金管理公司的核心业务是( )。A基金设立B基金投资运作管理C基金发行D风险管理44在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D私募基金45分散风险和最大化投资收益是( )投资组合管理的基本目标。A股票B基金C证券D期货46.基金管理公司投资管理的基本目标是( )。A高回报B分散风险C高管理费和手续费D为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全47.基金产品的特性是( )。A易模仿性B无风险性C持久性D专利性48.货币市场基金特有的披露信息包括( )、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离信息等内容。A收益报告B收益公告C收益汇报D收益报表49.基金持有人获取收益和承担风险的原则是( )。A按“先进先出法”实现收益和风险B“收益保底，超额分成”C获取无风险收益D“利益共享、风险共担”50.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是( )。A基金招募协议B基金托管协议C发起人协议D基金契约51.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高( )报酬。A短期B中期C长期D永久52.开放式基金价格的主要决定因素是( )。A基金份额净值B基金份额面值C市场供求关系D市场存款利率53.基金销售机构内部控制应履行( )、有效性、独立性和审慎性原则。A完善性B综合性C健全性D整体性54. 所谓（ ），是指基金经理对市场整体走势的预测能力。A选股能力 B行业选择能力C择时能力 D指数选择能力55.我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有( )责任。A复核B复查C核算D核查56.全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用( )技术确定公允价值。A预值B预算C估值D估算57.共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担( )赔偿责任。A联合B连同C连带D联系58.货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以( )价格完成。A平均B协商C单方D基准59.保本基金于20世纪80年代中期起源于( )，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。A美国B英国C法国D德国60.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由( )承担。A基金销售机构B基金托管人C基金自身设立的注册登记机构D证券交易所和登记结算公司二、不定项选择题（以下各题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。共40题，每题1分）1基金的运作包括( )以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。基金的市场营销基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记基金的估值与会计核算基金的信息披露A.B.C.D.2基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。A基金的市场营销B基金的运营方式C基金的投资管理D基金的后台管理3基金与股票、债券的差异有( )。A反映的经济关系不同B所筹资金的投向不同C投资收益与风险大小不同D操作流程不同4证券投资基金是一种集中资金、( )、分散风险的集合投资方式。A特殊管理B特定流程C专业理财D组合投资5下列不属于系统性风险的有( )。A政策风险B利息风险C经济周期性波动风险D投资风险6债券基金主要的投资风险包括( )以及通货膨胀风险。A利率风险B信用风险C提前赎回风险D经营风险7债券基金与债券的不同在于债券基金的收益不如债券的利息固定、债券基金( )到期日、债券基金的收益率比买人并持有到期的单个债券的收益率更难以预测、投资风险不同。A没有确定的B确定的C有1年的D有5年的8保本基金的分析指标主要包括保本期、( )、担保人等。A预存金B保本比例C赎回费D安全垫9ETF具有的特点是( )。A被动操作的指数基金B独特的实物申购、赎回机制C主动操作的指数基金D实行一级市场与二级市场并存的交易制度10.基金管理公司中的风险控制委员会是非常设议事机构，一般由( )及其他相关人员组成。A总裁B副总经理C行政总经理D监察稽核部经理11.关于开放式基金，下列说法正确的是( )。A开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，而基金单位总数不变化B开放式基金没有固定的存续期限C与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D开放式基金具有独立法人资格12.基金的募集一般要经过( )步骤。A核准B申请C基金合同生效D发售13.证券投资基金业务主要包括( )。A基金募集与销售B基金的投资管理C基金的风险分析D基金营运服务14.基金管理公司不得通过( )、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案。A报刊B电视C广播D公告15.公司制定内部控制制度应当遵循以下原则( )。A合法、合规性原则B全面性原则C公平公正原则D审慎性、适时性原则16.基金托管人的职责主要体现在( )等方面。A基金资产保管B基金投资运作监督C基金资金清算D基金会计复核17.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为( DACB )。A基金募集B基金终止C基金运作D签署基金合同18.基金资产账户主要包括( )。A银行存款账户B结算备付金账户C基金账户D证券账户19.基金财产保管的内容有( )。A基金印章保管B基金资产账户管理C重要文件保管D核对基金资产20.基金的资金清算依据交易场所的不同，分为( )。A交易所交易资金清算B场外资金清算C场内资金清算D全国银行间市场交易资金清算21.基金托管人内部控制的内容不包括( )。A资金清算B资金流动C投资监督D会计核算和估值22.基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括( )。A目标市场与客户的确定B营销环境的分析C营销组合的设计D营销过程的管理23.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )。A低风险等级B中风险等级C高风险等级D零风险等级24.基金财务会计报表包括( )等报表。(教材211页)A损益表B资产负债表C利润表D净值变动表25.基金会计报表附注包括( )等内容。A重要会计政策和会计估计B报表重要项目的说明和关联方关系及其交易C会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明D资产负债表及净值变动表26.基金费用一般包括管理人报酬、( )、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。A保管费B托管费C利息收入D风险费27.基金收入包括( )。A利息收入B投资收益C公允价值变动损益D其他收入28.基金收入来源主要包括( )。A利息收入B投资收益C公允值变动损益D其他收入29.下列基金费用中目前是按净值的一定比例计提支付的有( )。A管理人报酬B托管费C销售服务费D交易费用30.与基金利润有关的几个财务指标有( )。A本期利润B本期已实现收益C期末可供分配利润D未分配利润31.我国的基金信息披露制度体系分为( )。A国家法律B部门规章C企业规范D规范性文件与自律规则32.基金信息披露内容与格式准则主要规范各类披露文件的内容与格式，包括招募说明书、托管协议和( )等。A风险合同B半年度报告C年度报告D交易公告书33.基金信息披露编报规则主要规范特定事项或特殊基金品种的披露，包括基金净值表现的编制及披露、会计报表附注编制及披露等，但不包括( )。A风险评估的编制和披露B财务指标的计算及披露C投资组合报告的编制及披露D货币市场基金信息披露特别规定34.各基金当事人在信息披露中的具体职责有( )。A基金管理人的信息披露义务B基金管理流程的信息披露义务C基金托管人的信息披露义务D基金份额持有人的信息披露义务35.基金会计核算的特点表述正确的是( )。A应该将证券投资基金的管理主体基金管理公司的经营活动与证券投资基金的经营活动区别开来B从及时性原则出发，基金会计期间划分必然更加细化，即以周甚至是日为核算披露期间C基金以投资管理为主要业务，除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产和金融负债D基金管理公司管理的不同基金之间的投资管理活动是紧密联系的36.基金监管从内容上主要有( )。A基金服务机构的监管B对基金运作的监管C对基金风险的监督D基金高级管理人员的监管37.基金监管的原则有( )。A依法监管原则、“三公”原则B监管与自律并重原则C监管的连续性和有效性原则D审慎监管原则38.在现代投资管理体制下，投资一般分为( )。A规划B设计C实施D优化管理39.基金管理人按照自身对股票市场有效性的判断采取不同的股票投资策略有( )。A消极型管理B被动型管理C积极型管理D主动型管理40.平均收益率的计算方法有( )。A算术平均收益率B差额平均收益率C几何平均收益率D相对平均收益率三、判断题（判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。共60题，每题0.5分）1个人投资者一直是传统上的证券投资基金的主要投资者，但目前已有越来越多的机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源。( )2离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。( )3契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者自取得基金份额后3天，成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。( )4混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。( )5目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不允许开展社保基金管理、企业年金管理、理等其他委托理财业务。QDII基金管理以及特定客户资产管( )6.2007年6月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。( ) 经中国证监会批准7基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。( )8混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。( )9中国证监会关于基金销售费用的规范主要体现在于2004年6月1日起施行的证券投资基金销售管理办法中。( ) 10.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。( )11.公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有经理室，代表投资者的利益行使职权。( )12.我国开放式基金的注册登记体系有以下几种模式：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式和以上两种情况兼有的“混合”模式。( )13.开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金特指传统的开放式基金，包括交易型开放式指数基金和上市开放式基金等新型开放式基金。( )14.基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。( )15证券投资基金法规定，基金财产是独立于管理人、托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。( )16.对股票投资价值的估值，最常使用四种估值方法，分别为市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润。( )17.监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法、合规情况及公司内部风险控制情况，不定期向董事会提交分析报告。( ) 18.企业会计核算以企业为会计核算主体，基金会计不以证券投资基金为会计核算主体。( )19.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。( )20.投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，不包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益。( )21.在实践中，基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人不负有复核责任。( )22.基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等。( )23.对指令的执行情况进行查询，不必将执行结果通知基金管理人。( )24.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。( )25证券投资基金法规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。( )26.基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的次要阶段。( )27.首次募集信息披露主要包括基金份额发售后至基金合同生效期间进行的信息披露。( ) 28.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起1日内编制并披露临时报告书。( ) 29.基金信息披露有利于投资者的价值判断，有利于防止利益冲突与利益输送，有利于提高证券市场的效率，但不能有效防止信息滥用。( )30证券投资基金销售管理办法要求：“商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。”( )31.在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。( )32.ETF相关信息披露义务人应遵守证券交易所有关交易型开放式指数基金业务实施细则的规定，LOF相关信息披露义务人可以不遵守证券交易所有关上市开放式基金业务规则与业务指引的规定。( )33.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价格的过程。( )34.基金管理人应在有基金托管资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由该银行对账户内的资金进行监督。( )35.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人可申请赎回的一种基金运作方式。( )36.基金信息披露XBRL模板是根据我国会计准则和基金披露法规，将各类披露文件进一步表格化，并为各类信息元素加注XBRL编号，目前已发布季度报告、净值公告、年度报告和季度报告披露的XBRL模板。( ) 37.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。( )38.全球基金业发展的趋势与特点：英国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛、开放式基金成为证券投资基金的主流产品、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出、基金资产的资金来源发生了重大变化。( )39.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。( )40.2005年3月25日中国证监会下发的关于货币市场基金投资等相关问题的通知（证监基金字200541号）规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。