0421 2014 监管经理汇总试题库(修改).xls

题干 VCTS系统管理 金库主任 授权 调拨审批 管库用户之间可以相互兼任 安装于金库 营业网点 自助银行 自助设备和办公场所等部位的视频监控系统由使用单位指定专人负责管理 前端设 备管理人员应每天查看系统的运行情况 做好登记 发现异常及时报修 每周坚持抽查回放一次储存的录像 有特殊要 求的按有关规定执行 办理残损币兑换业务时 应向持有人说明认定的兑换结果 不予兑换的残损币 应退回原持有人 办理柜面现金业务必须在有效监控和客户视线以内 做到当面点准 一笔一清 一户一清 办理无卡存现时 须要求存款人提供持卡人姓名 卡号 存现金额1万元 含 以上的 还需提供存款人姓名 有效身 份证件 联系方式 经办人员核对有效身份证并留存复印件 且须核对卡号 户名相符后 再将资金入账 办理无卡转账存款时 经办人员应对系统返回的户名进行一致性核对 如不一致则退出本交易 办理现金存款业务时 客户签名与户名不一致的 视同代理业务办理 办理转账电话 单位签约客户必须绑定本单位的基本结算账户 签约客户绑定的银行卡账户不允许透支 保存身份证影像时 无需留存身份证纸质复印件 本人账户注册是指营业网点通过校验客户有效身份证件原件 电子银行密码 新增账户凭证原件及支付密码 将客户账 户登记到个人电子银行渠道 查库时 对于现金实物 成捆 卷 的要验证核对捆 卷 数 成把的要卡大把 零散的要清点核对零数 持卡人或其委托代理人可办理无卡转存 无卡转存业务回单不打印账户余额和可用额度 储蓄国债解冻须由原冻结申请人在原冻结网点办理 如有多笔冻结只能按笔解冻 存款人撤销银行结算账户 必须与开户银行核对银行结算账户存款余额 交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记 证 银行核对无误后方可办理销户手续 存款人到非开户行的农行营业网点办理现金通兑业务 应提交 支付结算办法 等法规规定的现金支票等支付凭证 收 款人是个人的还应提交收款人有效身份证件 存款人申请临时存款账户展期 变更 撤销单位银行结算账户以及补 换 发开户许可证时 可由法定代表人或单位负 责人直接办理 也可授权他人办理 代发失败资金返回至委托单位所对应内部账户后 经办机构应及时查明原因 根据委托单位要求重新发放款项或将款项 退回委托单位 代理人代办业务时 应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件 同时登记代理人 的姓名或者名称 联系方式 身份证件或者身份证明文件的种类 号码 贷记卡现金取款包括预借现金和提取超额还款 外币账户不允许预借现金 贷记卡在任何受理渠道连续输错二次支付密码 系统将锁定该密码 单位定期存款的起存金额为1万元 期限档次与居民储蓄整存整取定期存款的期限档次一致 单位定期存款可以全部或 部分提前支取 但只能提前支取一次 单位卡账户的资金必须由申领单位基本账户转账存入 可以办理现金收付业务 单位通知存款开户时存款单位应提交开户申请书 营业执照副本 并预留印鉴 单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户 当班管库员 当班主出纳不得处理ABIS库房类现金交易 但可兼任现金调拨员和查库员 当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时 重新开立的银行结算账户可自开立之日起 办理付款业务 电子银行密码解挂是指通过校验客户有效身份证件原件和电子银行密码 对已挂失的电子银行密码进行解挂 在电子银 行密码挂失期间均可进行解挂 电子银行密码重置是指营业网点通过校验客户有效身份证件原件和任一电子银行渠道注册账户及其支付密码对已挂失的 或者锁定的电子银行密码进行重置 电子银行渠道发生的所有交易纳入全行反洗钱系统和会计ABIS系统 统一监测和处理 电子银行严格执行 双因素 安全认证 具体认证方式包括K宝和密码认证等 对盖有 假币 字样戳记的人民币纸币 经鉴定为真币的 由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人 盖 有 假币 戳记的人民币按损伤人民币处理 经鉴定为假币的 由鉴定单位予以没收 并向收缴单位和持有人开具 货 币真伪鉴定书 和 假币没收收据 对同一笔个人存款证明 在个人存款证明冻结到期日前可以一次或多次打印多份个人存款证明 对同一笔个人存款证明在冻结到期日前的打印总份数不再进行限制 即客户可以根据自己的需要决定打印份数 对业务量大 柜员数量多 或营业场所功能分区多的营业机构 可根据业务或管理需要 增加委派一名 含 以上运营 副主管 对已记入多级账簿的当日金融性错账 柜员可直接选择 0199抹账 交易 对于按照规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户 银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日 起45日内办理销户手续 逾期视同自愿销户 未划转款项列入欠悬未取专户管理 对于冲正业务 经办柜员需拍摄原错账凭证和经运营主管审批的冲正业务的记账凭证 对该笔冲正业务的补正交易须作 为关联交易提交远程集中授权 对于当值主出纳柜员现金箱 每次 碰箱 检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核 对于非核准类银行结算账户 正式开立之日 为中国人民银行当地分支行的核准日期 对于核准类单位银行结算账户 正式开立之日 为银行为存款人办理开户手续的日期 对于人民银行 要求出示身份证件的业务 要进行联网核查 对于人民银行及法律 法规 国家部门规章未要求出示而 我行要求出示的 则根据情况决定是否联网核查 对于已获得工商行政部门核准登记的注册验资临时存款账户 开户行不得违规为出资人办理退款手续 对于已获得工商行政部门核准登记的注册验资临时存款账户 开户行可以为出资人办理退款手续 非预算管理的事业单位开立基本存款账户 应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户 的证明 个人存款证明 须主管签字后加盖业务专用章 记账凭证加盖业务办讫章 个人存款证明仅作为客户本人在银行个人金融资产的证明 不能挂失 不得转让 不得为他人担保或作其它用途 也不 能作为办理支取的凭据 个人存款证明业务按省域中心范围管理 允许跨省域中心办理 个人借记卡可办理现金开卡或转账开卡 单位借记卡只允许办理转账开卡 按照联网核查要求进行联网核查 个人卡账户的资金以持卡人持有的现金存入或以其工资性款项 属于个人合法的劳务报酬 投资回报等收入转账存入 个人卡转账取款视同取现 转账金额不得超过取现可用额度 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户存款纳入单位存款管理 各级分支行 含网点 会计部门在实物黄金系统中执行库存管理类交易前 必须先通过黄金表外账户开户交易开立实物 黄金表外账户 然后再进行各类库存管理交易 各级行 含营业网点 库存出现差错 长库 短库 时 须及时查找原因并比照 中国农业银行现金业务操作规程 规 定的程序处理 在相关部门出具审批处理结果前 及时通过库存差错处理 交易码7021 将账库调整至相符 各级行按 传世之宝 品种 规格 破损标记等分别在实物黄金业务系统中开立表外账户 严格执行库存交易操作 记 录所有实物黄金产品出 入库情况及库存余额变化情况 各级行监控人员通过自助设备监控管理系统发现缺纸 缺钞 吞卡或其他故障的 要及时通知网点负责人 各级行建立运营主管培训制度 运营主管的培训 包括上岗培训 在岗持续培训 离岗培训 根据 中国农业银行储蓄业务管理办法 规定 通过电子渠道办理的口头挂失要求解挂的 客户须凭本人有效身份证件 到原开户营业机构办理 管库人员非营业时间也可以进入库房 管库员和随车业务员由不同人员担任的 随车业务员可以进入库房 柜员进入工作岗位前 必须经专业 操作技能测试 测试结果作为柜员岗位初次定级的依据 柜员休假1天 不含 以上 日常每周公休除外 柜员现金箱中的有价单证可以不缴空 但柜员现金箱中的现金必须 清零 或缴空 贵宾卡主卡持卡人可申领多张附属卡 汇出行行办理付汇业务 应按照外汇管理部门的有关规定 办理国际收支统计申报 汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请退汇 由汇出银行通知转汇银行 经转汇银行核实汇款尚未转汇 并将款项 汇回汇出银行 方可办理退汇 汇票是我行将信汇委托书以邮寄的方式委托境外代理行解付款项的一种汇款方式 汇入银行对于向收款人发出取款通知 经过6个月无法交付的汇款 应主动办理退汇 会计监管员实行严格的准入标准 各级行应按标准选拔具备专业能力和良好职业道德的会计监管员 并建立专业培训制 度 确保每人每年有一定的在岗培训时间 会计主管或会计主管授权人对柜员和网点领用的重要空白凭证每周至少进行一次账实相符检查 建立定期工作报告制度 会计监管机构在每个年度终了15日内向上一级会计监管机构报告本行监管工作年度总结 建立会计操作风险防范分析例会制度 各一级分行每年至少组织召开一次风险防范分析会议 并书面向总行报告 解除冻结 扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达 营业机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达 的上述通知书 借记卡冻结包括司法冻结和错账冻结 冻结金额不能超过账户的可用余额 金库管库岗不得兼任记账岗和调拨岗 现金操作岗和安全保障岗之间可以兼任 金库开库前要检查库门及报警设施是否正常 无异常情况后再开启库门 开启库门密码时须遮挡 并禁止其他人员旁观 金库应建立严密的调拨 管库 守库 押运制度 不相容岗位严格分离并相互制约 要将各项管理制度落实到位 各项 岗位职责落实到人 金库应严格实行限额管理制度 合理安排库存限额 尽量减少非生息资产占用 金融机构收缴的假币 每月末解缴中国人民银行当地分支行 由中国人民银行统一销毁 任何部门不得自行处理 金融机构在农业银行的同业存款应纳入单位存款管理 金穗借记卡挂失分为口头挂失和书面挂失 挂失办妥后即时生效 金穗借记卡密码是持卡人办理业务时系统对其身份确认的唯一依据 经出示身份证件核对后 若对客户身份信息有疑义 可以使用联网核查系统识别客户身份 联网核查仅限于为客户办理 业务 其他情况禁止核查 境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞必须向银行办理结汇 不得自行保留或存入银行转为现汇 境内机构进出口 贸易项下佣金 含回扣 不得收付外币现钞 境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支 按照境内交易进行管理 居住在中国境内16周岁以下的中国公民 应由监护人代理开立借记卡账户 出具监护人的有效身份证件以及借记卡使用 人的居民身份证件或户口簿 军人保障卡下仅能开立个人人民币活期与整整子账户 该卡还提供外汇 基金 第三方存管等投资理财功能 可用于开具个人存款证明的个人金融资产包括 本外币定活期储蓄存款 凭证式国债 储蓄国债 中低风险的个人理财 产品及购买基金 客户出示的身份证件已过有效期的 客户没有在合理时间内更新且没有提出合理理由的 应为客户办理业务 客户交回的所有 个人存款证明 专夹保管 客户可以通过存单 存折办理 双利丰 个人通知存款 也可以通过借记卡签约 双利丰 个人通知存款 口令卡可应用于个人网上银行 电话银行 手机银行等渠道 一个客户只能登记一张口令卡 口令卡管理包括口令卡登 记 注销和查询 连续5年余额为零的储蓄国债账户系统自动停用处理 如需继续使用 应作激活处理 联网核查时 如OVIS系统内不存在该客户的身份证影像信息 客户身份证信息与OVIS系统保存的身份证影像信息不符或 身份证信息发生变动等 应及时通过人行核查系统核查 无需进行保存 联行业务录入 确认严格分开 严禁一人操作 并应严密会计凭证传递手续 临柜业务印章保管应做到 妥善保管 人离章收 日终时 临柜业务印章要装箱妥善保管 非营业时间临柜业务印章 必须入金库或保险箱 柜 保管 营业时间所有临柜业务印章严禁带离营业场所 临时存款账户的有效期最长不得超过1年 票据背书转让时 由背书人在票据背面签章 记载被背书人名称和背书日期 背书未记载日期的 视为在票据到期日背 书 企业法人开立基本存款账户 应向银行出具企业法人营业执照正本 企业客户恢复网上银行渠道 须到网点办理 提供的资料参照暂停 注销网银渠道时提供的资料 前端设备管理人员每月对UPS电源充放电二次 渠道注册是指营业网点通过校验客户有效身份证件 账户凭证原件及支付密码 为客户开通个人网上银行 个人电话银 行 手机银行等电子银行渠道服务的业务 银企对账人工验印处理环节 验印强制通过的 应经对账中心主管批准 身份证影像保存 身份证影像保存是指将二代身份证阅读器读取的客户身份证的电子信息 含照片 保存至OVIS系统中 的过程 身份证影像删除 身份证影像一经保存 不得随意删除 若因操作失误或影像质量等原因确需删除身份证影像信息的 应经换人复核后 由保存柜员本人删除 实际收缴过程中 持有人对认定的假币要求拿回再辨认时 收缴人员应交给客户供其辨认 实行纸质票据交换的 票据交换提出岗位必须与复核岗位分设 实施票据影像交换的 票据交换录入岗位与数据发送岗 位可不分设 收付现金必须做到先核准封签 再点捆 卡把 再拆把点数 拆捆时先确认每捆十把 再拆捆 做到现金实物与记账凭 证或现金调拨单相符 剔除运送中的因素 VC1S金库现金明细余额应与库房实物 ABIS中现金登记簿相符 VC1S箱包登记薄信息应与库房实物 相符 同时开立借记卡主卡和附属卡的 需分别填写 个人结算账户申请书 并分别留存个人有效身份证件复印件 同一存款单位在同一营业机构办理多笔定期存款 可以共用一套印鉴卡片 无须与开户行签订规范操作的协议 同一客户拥有的相同性质外汇账户可以自由划转 网上银行票据预约业务是指企业客户通过网上银行签发的银行汇票 银行本票或提取现金申请 开户行遵照有关规定 按客户预定的时间和要求为客户提供相应服务的业务 为有效防范业务风险 即存折重写磁时 客户须凭本人有效身份证件办理 不得代理 存折严重损坏的 要做凭证挂失 处理 西联收汇的权限目前为单笔收汇金额最高9000美元 不含 超过限额的一律不予办理 现金保管区只允许管库人员和符合手续的检查人员及设施维护人员进入 其他任何人不得进入 协议存款的凭证为 单位定期存款开户证实书 并注明 协议存款 字样 延伸柜台办理现金收付业务的 要严格设定柜员现金箱限额 现金收付量较大的 要配备专门的安全保卫人员 当日收 取现金超过10万元时 延伸柜台派驻机构必须及时通过武装押运措施及时将现金收回 严禁违规开立注册验资存款账户 严禁为注册验资账户在验资期间办理支付业务 业务审批是指在柜台办理风险较大 专业性要求较高的业务时 需先经运营主管或营业机构负责人或其他审批人签字 章 同意后 柜员方能办理 是柜面风险控制的事中预防性措施 一般存款账户可以办理现金缴存 但不得办理现金支取 能与基本存款账户在同一营业机构开立 已与银行签订对账服务协议的客户建立账单 可按账户建立账单 也可按客户建立账单 即同一客户的多个账户可以建 立一个账单 印鉴挂失可以代理 印鉴挂失后客户须凭本人有效身份证件和挂失申请书到原挂失营业机构办理更换印鉴 营业网点每周应核对 现金管理系统人民币单位银行结算账户通存通兑业务清单 业务原始凭证 确保业务信息的真 实 准确 远程集中授权形成的电子影像资料保存期为2 年 约定还款指系统定期从持卡人指定账户扣款以偿还当期贷记卡欠款的业务 还款方式分为全额还款和最低还款额还款 账户 单 的对账周期在签约时原则上应选择 默认 由系统根据账户日均余额自动分类确定 属于作业中心录入差错的 差错处理人员可以选择正确的录入项直接终结流程 也可由差错处理人员根据凭证影像直接 录入要素并经授权后终结流程 转授权是指当三级主管短期离职时 三级主管通过特定交易将自身权限临时授给其他柜员并由其代为履行三级主管职责 的业务行为 自助设备钞箱密码至少每半年更换一次 钞箱密码管理员短期休假或离职 5天 含 以上 时要更改密码 作业中心用户权限设定应符合内控要求 做到不相容岗位相分离 运营监管的对象是农业银行各级对外营业机构临柜业务的运行及管理情况 业务 产品的主管部门也要按照尽职监督的要求 定期对本条线的业务 产品 系统在临柜及后台的运行情况进行监督 各级行分管运营工作的行领导为运营监管工作的第一责任人 运营监管经理凭 运营监管证 及本人身份证进行查库 运营监管经理凭 运营监管证 及本人身份证即可开展日常监管活动 运营监管经理有权查阅相关档案资料 并可根据工作需要暂时封存相关档案资料 运营监管经理有权列席与运营管理相关的会议 运营监管经理无权对运营主管 柜员 金库业务人员履职情况进行检查 运营监管经理无权越级反映运营制度执行情况 运营监管经理无权对不胜任本职工作的运营人员提出调整建议 运营监管经理有权对违规违纪责任人员提出处理建议 并按规定移送相关部门处理 运营监管经理有权向被监管机构和相关人员询问和调查运营风险管理情况 运营监管经理无权检查库存现金 重要空白凭证及有价单证等实物 运营监管经理应协助营业机构开展 三化三铁 工作 并对开展情况进行督促 辅导 运营监管采取系统监管与人工监管相结合的方式开展 银行内部员工违规代客户办理业务情况不属于运营监管经理监管范围 运营监管工作以提高运营队伍业务素质和合规意识为目的 运营监管经理包括运营监控中心负责人 各种角色的监督 监控人员 外包服务人员 二级分行所在城市运营监管工作实行集中统一管理的 由二级分行直接承担城区内营业机构的运营监管职能 其城区内 一级支行可仍需配备运营监管经理 运营监管证 由总行统一制作 颁发 运营监管平台的操作员按照权限分为运营主管 运营监管经理 运营管理部门负责人 现场管理员 系统管理员 因业 务忙或需要出差等原因 操作员代号和密码可以由他人使用 代为核销预警或进行系统管理类操作 各二级分行 直管支行 监控中心不论是临时场地还是长期场地 在扫描区必须满足所有扫描工位只有一个视频监控摄 像头即可 凭证交接区 补录区 塑封区监控无盲点 因外包人员经常需要加班 因此各二级分行监控中心外包人员办公场所进出门的钥匙可以交与外包公司人员保管 因鼠标 键盘 扫描仪等设备使用的是USB接口 因此外包公司人员能够直接接触到的PC机不必封锁USB接口 各二级分行所在地营业机构包片运营监管经理必须上收监控中心统一管理 统一考核 由于地域原因不能上收的县支行 运营监管经理 可以由各县支行进行考核 监控中心现场管理员若发现凭证专用包或锁具损坏 应与凭证传递方共同查找原因 及时清点业务凭证 并与营业机构 核对确认是否丢失 如有丢失 所造成的全部责任和损失由凭证传递方承担 以二级分行 同一个处置中心 为单位 所有上线机构同一日业务凭证必须在同一天内扫描上传 可以跨天作业 补录员对系统产生的强制补录流水 依据原始凭证的账号 金额要素进行录入 可以按记账凭证 交易流水信息 使用 复制 粘贴方式进行补录 为节约成本 在业务凭证塑封时可以将跨天凭证装入同一凭证箱内 对于银行内部盖章有误 内部账务未填制记账凭证 未摘录客户证件号等内部规范性差错 必须对原差错凭证进行补制 对原差错凭证不需拆包返还营业机构的 扫描员在正确凭证上注明 塑封于 月 日传票内 月 日指正确凭证日期 字样后 再进行扫描 正确凭证放入扫描当天该营业机构凭证的最后 塑封归档 对扫描或补录过程中发现的凭证差错 如记账凭证流水号不连续 应由档案管理员通知运营监管经理 由运营监管经理 通知营业机构 运营监管经理对运营监管平台实时预警和日终预警信息的核销方式以 现场核销 为主 对重大风险预警须采用 集中 核销 方式 监控中心是利用运营监管平台 视频联网监控系统 对账管理系统 会计档案系统 实现营业机构业务凭证扫描 补录 塑封 归档 电子影像与交易流水自动勾对 对临柜业务进行事后监督 集中非现场监管与现场监管的运营内设机构 各支行 营业机构对临柜业务操作和风险管理的事中防范 事后控制 是临柜业务风险防范的第一道防线 监控中心是 临柜业务交易 风险防范的第二道防线 按照 不相容岗位相分离 的原则 高级监管岗 现场监管岗 在线监控岗与操作员岗可以兼任 高级监管岗 现场监 管岗 在线监控岗不得相互兼任 二级分行运营监管经理包片营业机构每年至少轮换一次 在线运营监管经理每日对系统运行情况 上日柜员末笔交易核对情况 ABIS签到签退情况进行检查 对营业机构当日未 核销的预警信息 未回复的督办信息进行检查 提醒和督促运营监管经理 运营主管及时完成工作任务 监控中心负责人负责总结运营管理典型经验 广泛开展业务辅导 组织全行运营主管和监控中心全部人员业务培训工作 现场管理员负责扫描凭证数量的统计 做好与外包公司结算数据的核对工作 运营监管经理每周查看包片机构所有柜员凭证影像是否存在 作为对外包业务考核依据 档案管理员负责纸质档案的管理 确保档案完整无缺 做到防火 防盗 防潮 防尘 防有害生物 运营监管经理负责客户信息收集与建档 对账单集中发送与收回 对账单回执集中审核 验印及退信管理 二级分行按月总结通报全行集中监控工作情况 分析运营管理工作的薄弱点和业务风险点 提出管理措施和建议 监控 全行柜面业务交易操作 评估和控制业务操作风险 每月报告本行领导和上级行运营管理部门 每月选择一个营业机构抽查该机构所有柜员一天业务凭证影像重点进行业务办理合规性 合法性审核 每季度对所包片 机构至少抽查一遍 现场管理员负责对扫描人员 补录人员 塑封人员的考核工作 业务主管 外包服务方负责人 负责扫描 补录人员的岗位培训 岗位职责的执行 日常考勤及扫描区 补录区的安全 管理等工作 监控中心坚持非现场监管和现场监管相结合 现场监管为主 系统自动监控和人工监控相结合 以系统自动监控为主 注重过程控制和事后监管 多层次 全方位进行监控 运营监管经理以运营监管平台 会计档案管理和远程联网实时视频监控等监管工具进行综合信息分析开展非现场监控 监管组织模式分为集中模式和集中与分散相结合模式 实时预警信息和日终预警信息必须在1 4个工作日之内通过调阅凭证影像100 核销 对上级行下发的督办 现场运营监管经理必须在24小时之内核实 回复 运营监管经理通过视频检查营业机构的业务交接 每季对所包机构抽查一遍 营业机构的交易凭证传递时 只要装入专用包并上锁或加卡封片 可以不在监控录像下当面交接 运营监管经理人工现场检查结算账户开户情况 每季度检查一遍 运营监管经理视频检查网点款箱接送操作 每季对所包机构抽查一遍 营业机构会计凭证的传递 扫描 补录 塑封 装箱过程 必须严格按照 河南省分行运营监控中心操作规程 规定的 程序办理 应急处理是指监控中心日常运行中 为防止因突发事件出现故障和系统崩溃 或者在出现故障和系统崩溃时能最大限度 地减少损失而采取的预防措施和行动 影像档案查询登陆运营监管平台凭证影像模块进行 可以抄录 打印或复制 对未整改或整改未达到预期效果的问题 被检查单位可以不再重新整改 省分行监控中心风险分析管理员负责监测监控中心计算机运行情况 确保运营监管平台安全 正常运行 省分行监控中心现场运营监管经理负责管理监控中心监管台账 落实存在问题的整改工作 集中监控运行管理办法适用于中国农业银行境内 外各级机构 实施集中监控的运营监控中心 要根据业务规模 营业机构数量以及管理要求 配备足够的工作人员 包括管理人员 业务人员 操作人员 实施集中监控的运营监控中心 扫描员 补录员 塑封员可由外包服务公司人员担任 临柜业务印章适用于我行对外营业机构所办理的临柜业务 不适用于信贷业务的合同 单据 表格 也不适用于客户经 理办理的业务 运营监控平台中 系统管理员可以转授权给本级操作员 并且可以实现连续转授权 运营监控平台中 系统管理员 网点运营主管权限可以实现连续转授权 远程集中授权是对临柜授权业务处理方式的改进和优化 不改变临柜授权管理的基本要求 金库物资调拨遵循 根据指令 见单调拨 岗位制约 控制有效 的原则 在BoEing中 交易掩码 是定义了允许用户操作的应用 交易的功能集合 通过与一定的操作主体进行关联 实现对 能操作什么交易 的控制 按照金库业务管理系统操作规程 金库主任 金库副主任 运营主管 内设单元经理 调拨 管库 清分不得处理 账务 金库物资管理遵循 先记账后出库 先入库后记账 的原则 凭证实物档案要定期由临时档案库移交至档案库房保管 同时将凭证箱包信息提交至运营档案系统 并在运营监管平台 做移库操作 周周少 月月比 活动中 周周少 是营业机构各类违规操作事项与自身相比按周环比逐渐减少 不见面 交接模式只适用对外营业机构柜员日终轮班交接 非现场视频监控运营监管网点负责人 每月至少回放抽查一次一个柜员的监控录像 每季度调阅全部柜员监控录像 采用 不见面 交接模式 休班的柜员将现金清零 所有凭证 现金内调至主出纳或另一正常上班柜员 印章等则在视 频监控下交与运营主管保管 自助设备集中加配钞管理系统 SCMS 用户管理允许 一人多户 但必须符合部门制约及岗位制约规定 做到不相容岗 位分离 自助设备集中加配钞管理系统在PC机和PDA端的所有用户 必须采用指纹验证或密码输入的方式进行登录 进行集中加配钞作业时 自助设备循环钞箱必须采用 封箱配送 整体换箱 的方式 废钞箱现金可采取双人在监控下 使用一次性封装袋封装带回的方式 远程集中授权业务的合规性 完整性以及要素录入的准确性由授权员负主要责任 经办柜员或营业机构运营主管负次要 责任 集中授权业务的真实性由授权员 营业机构经办柜员或经办运营主管负责 河南省运营监管经理按等级设置从低到高分为五级 正确答案 正确答案 错 1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 错 1 错 1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 对1 对1 对1 错 1 错 1 错 1 对1 对1 对1 错 1 错 1 对1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 对1 错 1 对1 对1 对1 对1 对1 错 1 对1 错 1 错 1 错 1 错 1 错 1 对1 错 1 错 1 错 1 错 1 错 1 错 1 错 1 对1 错 1 对1 对1 错 1 错 1 对1 对1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 对1 对1 错 1 对1 错 1 错 1 错 1 错 1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 错 1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 对1 对1 对1 错 1 错 1 错 1 对1 对1 错 1 错 1 对1 对1 错 1 对1 对1 错 1 对1 对1 错 1 对1 对1 错 1 错 1 对1 对1 对1 对1 对1 对1 错 1 对1 对1 错 1 对1 对1 对1 错 1 错 1 错 1 对1 对1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 错 1 错 1 错错 1 1 错错 1 1 错错 1 1 错错 1 1 错错 1 1 对对1 1 错错 1 1 错错 1 1 错错 1 1 错错 1 1 对对1 1 错错 1 1 错错 1 1 对1 错 1 错 1 对1 对1 错 1 对1 错 1 对1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 对1 对1 错 1 对1 错 1 错 1 对1 错 1 对1 对1 对1 错 1 错 1 错 1 错 1 对1 对1 对1 对1 错 1 对1 对1 错 1 对1 错 1 对1 对1 对1 对1 错 1 对1 错 1 对1 对1 错 1 错 1 题干正确答案答案 VTS系统生成的统计报表及其他电子化信息可不打印 由 数据中心在系统中保留 年 按照相关档案管理办 法定期备份 清理 B1年 2年 3年 5年 账户 单 的对账周期在签约时原则上应选择 D按季按年按月默认 以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单 位结算账户 可作为久悬账户纳入账户管理系统管理 A1年2年3年5年 使用远程授权系统的申请端 负责对需远程授 权的业务 拍摄并上传ABIS交易画面和业务凭证影像 A柜台柜员管理员技术管理员授权员 主要负责金库的业务检查 A 运营管理部 门 保卫部门主管行长 个 含 以下营业窗口办理对外现金收付业务的 营业机构 报经管辖行审定可以不设置主出纳 B1234 是指营业机构在业务办理中为确认业务事项加盖 在票据 凭证 函件上的印章 C 临柜业务印 章 业务专用章 业务办讫章 受理凭证章 可以在一级分行辖内任一营业机构 网上银行 电 话银行等渠道办理 B书面挂失口头挂失 负责落实自助设备管理员岗位责任制 设置支行设备管 理员岗位 至少配备 支行设备管理员 A 1名 2名 凭证出售 交易成功后 在申购的重要空白凭 证右上角加盖开户行全称和开户人账号 按照相关规定应 加盖其他内容的 从其规定 C主管 客户 柜员 整存整取加息智能转存 业务解约收到受理成功信息后 打印业务回单 核对无误后提请客户签字确认并加盖 C 业务专用章 柜员私章业务办讫章 整存整取加息智能转存 业务是指客户与银行签订协议 后 遇到央行调整整存整取存款利率时 系统按照既定的 公式计算出 自动与客户整存整取存款已存的实际 天数进行比对 判断是否转存的一项业务 C 合理转存利 率 合理转存利 息 合理转存天 数 中国农业银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表 等资 料 依据 中国农业银行会计档案管理办法 的规定按年 整理 装订和归档 保管期限 年 C一年3年 5年 永久 办理 个人存款证明 须主管签字后 A 加盖业务专 用章 加盖业务办 讫章 加盖个人存 款专用章 办理单位银行结算账户向个人卡账户支付款项业务 单笔 金额超过 万元的 应要求付款单位在付款用途栏 或备注栏注明用途 A 5万元 10万元15万元20万元 办理汇出汇款业务应遵循 的原则 B 先汇出后扣 款 先扣款 后 汇出 办理现金业务的延伸柜台 要落实安全的 安全 设施要按照公安部门有关营业网点安全设施标准设置 并 积极与公安部门联系 进行验收 A操作环境 营业环境 外部环境 办理注册企业网上银行账户注册业务必须到需 办理 B 开户行 注册账户的 开户行 本年度发现以前年度错账 遵循 的原则办理相关 冲正交易 D红字冲正 蓝字补账 红蓝字冲账 红字冲账 蓝字补登 采用 密码 主管指纹授权认证 是对柜员类型为 的柜员使用的认证模式 A一般柜员主管兼柜员二级主管三级主管 持卡人凭密码进行交易时 对同一张借记卡同一日内在各 种交易渠道连续 交易密码输入错误 该借记卡即 被锁定 B 二次 三次五次 持卡人忘记支付密码时 可凭 到全国农行任意网 点办理密码挂失并缴纳密码挂失手续费 密码挂失不止付 账户 C 军人保障卡 有效身份证 件 军人保障卡 和有效身份 证件 持票人超过提示付款期限不获付款的 在 内向出 票银行作出说明 并提供本人身份证件或单位证明 可持 银行本票向出票银行请求付款 D1个月 2个月 6个月 票据权利时 效 出票银行对于在本行开立存款帐户的申请人 只能将款项 转入原申请入帐户 对于 和未在本行开立存款帐 户的申请人 才能退付现金 D银行汇票 现金银行汇 票 银行本票 现金银行本 票 储蓄国债采取 冻结方式 C金额份额余额 储蓄国债以 为单位办理各项业务 资金结算单 位为元 保留两位小数 A100元1000元5000元10000元 存款单位办理单位协定存款 须和开户行签订 中国农业 银行单位协定存款协议 协定存款协议的期限最长不超 过 到期时存款单位或开户行未书面提出终止或 修改协议 即视作自动延期 D1个月 3个月 6个月1年 存款人更改名称 但不改变开户银行及账号的 应于 个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请 并 出具有关部门的证明文件 C2个 3个 5个 7个 存款人申请开立注册验资临时存款账户的 应要求其出具 工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关 部门的批文 并根据所提供证明文件规定的有效期限设定 账户的有效期 注册验资资金的汇缴人应与出资 人的名称一致 A 最长不超过6 个月 最长不超过3 个月 最长不超过1 个月 最长不超过1 年 存款人申请增资验资的 开户行应根据其出具的基本存款 账户开户许可证 股东会或董事会决议等证明文件 为其 开立一个 A 临时存款账 户 一般存款账 户 专用存款账 户 打印个人存款证明受理成功后打印记账凭证 收费回单 并加盖 B 加盖业务专 用章 加盖业务办 讫章 加盖个人存 款专用章 代发工资业务收费采取 方式 A按笔收费按批次收费按账户收费 代理人接受委托以委托人的名义与银行发生各种具体业务 的 代理人须按规定提供 B 本人身份证 明 本人身份证 明和委托人 身份证明 委托人身份 证明 贷记卡现金存款金额超过 人民币或5000美元 请 存款人出示有效身份证件 并在银行卡存款凭条上登记相 关信息 A5万元10万元20万元 单笔发汇不超过 美元 含 超过限额的 不予 办理 C20005000900010000 单笔通知存款子账户转出部分金额不足人民币5万元的 转 出部分按人民币活期存款利率计付利息 支取后子账户余 额应 最低转存金额 否则 该子账户予以销户 C不大于等于不低于 单位卡转账存款的资金一律从其 转账存入 A 基本存款账 户 一般存款账 户 专用存款账 户 单位通知存款的最低起存金额为 万元 最低支取 金额为10万元 须一次存入 一次或分次支取 C2001005030 对同一台自助设备 不能一直由相同的两名钞箱管理员加 钞 取钞 要至少按 轮换一次 每次至少轮换一 人 轮换时 轮换双方要办理钞箱钥匙及密码的交接手续 并及时在 业务印章 钥匙 密码及安全认证卡保管使 用登记簿 上登记 B年 季 月 对于各要素齐全的汇入汇款 打印上级行下划的 交易记录或转发的SWI 1T电文留底存档 B汇入行经办行汇出行 对于未获得工商行政部门核准登记的注册验资临时存款账 户 其账户资金应退还 确需退付现金的 应要 求出资人出具缴存现金时的现金缴款单原件以及有效身份 证件 A原汇款人收款人出资人 对于无法解付的款项 应在 做暂收处理 并按照 我行外汇资金清算查询查复的有关规定进行查询 做好查 询查复登记 B3个工作日当日一周内 对于学校批量代理学生开立借记卡当时无法提供身份证件 复印件的 须于开卡后 内补交身份证件复印件 A三个月一个月六个月二个月 对指纹异常柜员选用 密码 主管指纹授权 认证方式 要严格审批认定操作流程 审批认定的有效期为自审批之 日起 C三个月 半年 三个月或半 年 一年 符合开立一般存款账户 其他专用存款账户和个人银行结 算账户条件的 银行应办理开户手续 并于开户之日起 工作日内向中国人民银行当地分支行备案 E2个 3个 5个 7个 岗位轮换和强制休假 由各级行按照干部和员工管理权限 进行 其中单点支行关键岗位人员的岗位轮换确有困难的 由其主管行 统一安排 A 人力资源管 理部门 综合管理部运营管理部 个人存款证明业务是指银行根据 申请 以其在银 行的个人金融资产为依据开具的证明其金融资产状况的业 务 A个人客户公司客户集团客户 个人代理他人申领借记卡且理由正当的 须要求其提供代 理人和被代理人的有效身份证件 个人一次性代理申领借 记卡的数量原则上不得超过 张 A3张2张4张 个人客户办理人民币单笔金额 含 以上现金存 款业务 应核对客户的有效身份证件 由他人代理的 应 同时核对代理人和被代理人有效身份证件 并在存款凭证 背面登记代理人的姓名 证件类型 证件号码 联系方式 等基本信息 A5万元10万元15万元20万元 各级监管机构应 对辖内机构的会计活动及其风险 状况进行现场监管和非现场监管 C定期不定期 定期和不定 期 各级运营管理部门进行重要空白凭证检查时 还应注意了 解凭证使用情况 如发现凭证使用情况符合凭证退出标准 或连续 未使用 应督促业务主管部门处理 D三个月 四个月 五个月 六个月 根据新的 中国农业银行储蓄业务管理办法 规定 客户 办理单折类凭证书面挂失 在能够确认客户本人身份的情 况下挂失补发期限为 D 书面挂失3日 后 书面挂失5日 后 书面挂失7日 后 可以即时补 发 根据业务管理需要 柜员平账器按币种分别设置 由 分币种为柜员建立 A九级主管一级主管三级主管运营主管 关键岗位人员在强制休假期间 应积极配合审计组或业务 检查组的工作 不能离开工作单位所在地 对不服从管理 的 要给予 对拒不执行强制休假决定的 依 照有关规定严肃处理 A批评教育记过处分待岗处分 规范和简化临柜业务身份联网核查 共对 项要求 出示身份证的业务 不再要求进行联网核查 增加了7项需 要留存身份证件复印件的业务 B148项184项27项 柜员短期离职和调离必须按照规定做好有关交接工作 做好监交工作 D九级主管一级主管财会监管员运营主管 汇出汇款的有关业务档案应保存 E一年五年十五年永久 会计监控系统 RMS 是基于1BIS 以风险预警辅助内控管 理的系统 通过设置预警规则和系统参数 对1BIS交易进 行监控和风险预警 由运营主管或上级行监管员进行分析 检查和确认 并对预警信息进行核销 对重大风险预警 进行现场和非现场处置 属 控制 C事前事中事后全程 既办理储蓄业务 又办理对公业务的营业机构 其临柜当 班人员至少为 人 含运营主管 B2346 加强对延伸柜台服务人员岗位轮换和行为排查 延伸柜台 服务人员 必须轮换一次 B每三个月 每半年 每个月 每年 进行系统优化改造 系统上线后将在交易过程中实现核对 身份证件 联网核查 复印留存等要求的自动提示功能 在省域范围内采集和共享客户身份证影印件 已留存过 的将可以不再重复留存 从而减少复印 留存保管等工作 A 影印件身份证件联网核查复印留存 经办行收到上级行下划的汇入款项后按照 的审核 要点进行审核 B汇入款项 电汇汇入汇 款 电子汇入汇 款 汇出汇款 军人保障卡只设 发行对象为中国人民解放军现 役军人和军队管理的离退休人员 A个人卡单位卡 客户办理补卡时可选择原卡号或新卡号 选择新卡号补卡 的 可立即补发新卡 选择原卡号的 告知客户在 个工作日后领取新卡 C3个5个10个 客户办理手机银行业务申请时一律应出具 B 有效身份证 件复印件 有效身份证 件原件 客户到开户行申请开通财务支付时 应设定单笔转账限额 客户设定的单笔转账限额不可大于 万 B100500800 客户凭密码进行交易时 如一日内在各种交易渠道连续 输入密码不正确的 发卡行自动锁定卡账户 A三次五次 客户使用借记卡进行人民币消费 卡内活期主账户余额不 足时 系统自动将差额部分 从最近一次存入的人民币 双利丰 通知存款子账户依次转入活期主账户 直至满足 B主账户余额消费金额最低转存额 客户首次注册电子银行渠道 必须签订 填写内 容必须正确 完整 保证协议签订合法有效 A 电子银行服 务协议 网上银行代 理业务申请 表 客户维护业务需由客户提交相关申请表单 经办行负责审 核客户资料的真实性 确保 申请表单与系统 设置三者一致 A 现金管理服 务协议 现金管理协 议 客户在规定时间内没有反馈对账结果的 经多次催收 连 续六个月仍不对账 应将对账方式改为 A上门第三方网银 库房主管至少 对重要空白凭证进行一次盘库 D每周 每月 每季 半年 企业申请开立外汇账户 由 审核无误后在 开户申 请书 银行签注栏上签署审核意见并签章 作开户处理 C受理柜员 国际部经理运营主管经办柜员 人民币 外汇个人通知存款分为 B1天7天9天 人民币 双利丰 个人通知存款最低转存金额 或起存金 额 和最低支取金额均为 以上 C5000元1万元5万元10万元 人民法院冻结单位或个人存款的期限最长为 其冻结 续冻的期限不得超过 B 3个月 3个 月 6个月 3个 月 6个月 6个 月 3个月 6个 月 若因操作失误或影像质量等原因确需删除身份证影像信息 的 应经换人复核后 由 删除 A 保存柜员本 人 主管有权人 上级行或委派行每年至少组织 运营主管离岗培训 培训范围包括全部运营主管 A一次 二次 三次 四次 设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出 纳 专职主出纳必须关闭第 位交易掩码 C6789 设置 个 含 以上营业窗口同时办理对外现金收 付业务的营业机构必须设立主出纳岗位 C2345 身份证影像保存遵循 的原则 A 谁保存谁负 责 谁用谁负责 收缴假币必须由 同时认定后 当客户面收缴 并 向客户说明情况 收缴的操作 如盖戳 封装等 须在货 币持有人视线范围内或有效监控内进行 B一名柜员 两名以上临 柜人员 一名主管 一名主管和 柜员 受理行要至少 对电子商务特约商户的运作情况进 行监督 检查 发现异常情况及时上报上级管理行进行处 理 对涉及经营非法交易活动的商户由注册行立即予以关 闭 C每月每季每半年每年 外汇汇入汇款解付时 银行向收款人出具入账通知书 并 按外汇管理部门规定 办理 B出口核销 国际收支统 计申报 外汇账户申 报 反洗钱申报 网点管理员发现自助设备长短款 当日填写 中国农业银 行会计主管工作日志 经会计主管审批后进行挂账处理 在清机日起 工作日内完成查找工作 A3个5个7天一月 网上银行证书的存放介质为K宝 未写入客户证书信息的空 白K宝作为 B 重要空白凭 证 一般空白凭 证管理 委派行每年必须组织一次运营主管强制休假 休假天数不 少于 个工作日 休假期间 安排人员对其经管的重 要事项进行检查和评价 B35710 系统内黄金调出交易成功后 打印 交接确 认单 第一联作 记账凭证 附件 A记账凭证调出单交接确认单 系统内黄金交接须在指定交接库进行 由调出行金库管理 人员 调入行金库管理人员及调入行业务主管部门指定的 监交人员参加 交接过程须有 记录 并将相关录 像资料保存二个月 A同步音视频监交人员录像 系统内往来对账不得安排 进行负责 账户余额 按日核对 B客户经理记帐员运营主管 记帐员以外 的专人 现场监管主要指组织监管人员直接深入到被监管机构进行 B风险分析 监督检查和 风险分析 监督检查 严禁受理申请增资验资的存款人将其结算账户资金作为增 资验资资金转入其 A 基本存款账 户 增资验资临 时存款账户 以下关于作业中心 受理网点岗位制约的说法错误的是 D 作业中心生 产管理人员 业务授权 人员不得兼 任标准操作 专业指导 人员 作业中心标 准操作人员 中的切片录 入人员不得 兼任何其他 工作 受理网点生 产管理人员 不得兼任业 务受理人员 同一笔业务 的受理和授 权 人工验 印与复验不 用换人处理 因正常经营或业务需要的 个人客户可以申领 张 以上的主卡 主卡持卡人可申领多张附属卡 C3张5张10张 银行办理外汇汇出汇款时 在 后 在业务系统中选 择汇出汇款交易 按汇款人的申请和业务类型选择不同的 汇款方式 D 审核汇款申 请书无误 资金落实 单证审核无 误 单证审核无 误和资金落 实 银行结算账户的账户开立 账户变更 账户撤销等遵循 人民币银行结算账户管理办法 和 等有关规定 C 结算账户管 理办法 结算账户管 理实施细则 人民币银行 结算账户管 理实施细则 银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后 对于符合 销户条件的 应在 工作日内办理撤销手续 A2个 3个 5个 7个 营业机构 99999系统异常挂账 科目有余额时 应立即查 明原因 填制 经运营主管审批 登记 运营主 管工作日志 后 选择 冲正 交易 冲销99999分户余额 补记正确账户 A 红蓝字记账 凭证 蓝字记账凭 证 红字记账凭 证 营业前 设有金库的营业机构 应由运营主管或运营主管 授权人指定 人共同与